Про затвердження Положення про ліцензування банків

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

22.12.2018 № 149

Про затвердження Положення про ліцензування банків

{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку

№ 72 від 27.05.2019

№ 152 від 16.12.2019

№ 66 від 25.05.2020

№ 121 від 19.08.2020

№ 164 від 21.12.2020

№ 154 від 24.12.2021

№ 155 від 21.07.2022

№ 196 від 01.09.2022

№ 10 від 16.02.2023

№ 51 від 18.04.2023

№ 164 від 16.12.2023

№ 169 від 20.12.2023

№ 54 від 02.05.2024

№ 104 від 31.08.2024

№ 131 від 01.11.2024

№ 178 від 27.12.2024

№ 6 від 17.01.2025

№ 60 від 09.06.2025

№ 86 від 29.07.2025

№ 31 від 31.03.2026

№ 64 від 12.06.2026}

{Установити у період дії карантину та обмежувальних заходів, пов'язаних із поширенням коронавірусної хвороби (COVID-19), не застосовуються вимоги щодо проведення тестування керівників банку та кандидатів на керівні посади, що встановлені у пунктах 340, 342-344, 346, 350 глави 41 та пунктах 368 і 370 глави 44 розділу VI Положення, затвердженого цією Постановою, згідно з Постановою Національного банку № 46 від 03.04.2020}

Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України “Про Національний банк України”, з метою вдосконалення порядку створення банків та ліцензування їх діяльності Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про ліцензування банків (далі - Положення), що додається.

2. Визнати такими, що втратили чинність, нормативно-правові акти Національного банку України згідно з переліком, що додається.

3. Національний банк України розглядає пакети документів, подані заявниками до набрання чинності цією постановою, згідно з вимогами та в порядку, що визначені Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 08 вересня 2011 року № 306, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 18 жовтня 2011 року за № 1203/19941 (зі змінами).

{Пункт 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 104 від 31.08.2024}

5. Банк, якому станом на дату набрання чинності цією постановою були передані в управління власні акції та/або акції/частки в статутному капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами цього банку, зобов'язаний з метою дотримання вимог пункту 265 глави 30 розділу V Положення впродовж року з дня набрання чинності цією постановою припинити управління такими акціями/частками та здійснити їх повернення установнику управління.

{Пункт 6 виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024}

61. Ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпункті 3 пункту 64 глави 6 розділу II Положення, не застосовується до фізичної особи, яка протягом періоду дії воєнного стану та трьох місяців після його припинення чи скасування виконує/виконувала обов'язки керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера фінансової установи, які були призвані або прийняті на військову службу до Збройних Сил України, інших утворених відповідно до законів України військових формувань, Служби безпеки України або органів і підрозділів цивільного захисту та територіальної оборони.

{Постанову доповнено новим пунктом 61 згідно з Постановою Національного банку № 196 від 01.09.2022}

{Пункт 7 виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024}

{Пункт 8 виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024}

{Пункт 81 виключено на підставі Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024}

82. Власник істотної участі в банку, керівник банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер банку має право подати до Національного банку України клопотання про незастосування до нього виявленої ознаки небездоганної ділової репутації, складене згідно з вимогами пунктів 77, 78 глави 10 розділу II Положення, якщо щодо нього є ознака, визначена в:

1) підпункті 3 пункту 64 глави 6 розділу II Положення;

{Підпункт 1 пункту 82 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 10 від 16.02.2023; в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024}

2) пункті 65 глави 6, пункті 69 глави 7 розділу II Положення, якщо такій особі Національний банк України погодив набуття істотної участі в банку або якщо така особа була погоджена Національним банком України на посаду в банку (було погоджено призначення особи/визначено відповідність її професійної придатності та ділової репутації) до прийняття відповідного рішення щодо фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв'язку, надавача обмежених платіжних послуг.

{Підпункт 2 пункту 82 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

Національний банк України розглядає подане клопотання в порядку, визначеному в главі 10 розділу II Положення.

{Постанову доповнено новим пунктом 82 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

9. Департаменту методології (Іваненко Н.В.) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

10. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Рожкову К.В.

11. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Голова

Я. Смолій

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

22.12.2018 № 149

ПОЛОЖЕННЯ

про ліцензування банків

{У тексті Положення слова “економічні нормативи” у всіх відмінках замінено відповідно словами “пруденційні нормативи” у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 164 від 16.12.2023}

{У тексті Положення слова “офіційного Інтернет-представництва” замінено словами “Офіційного інтернет-представництва” згідно з Постановою Національного банку № 31 від 31.03.2026}

I. Загальні положення

1. Вступні положення

1. Це Положення розроблене відповідно до вимог Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України “Про банки і банківську діяльність”, “Про акціонерні товариства”, “Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань” та інших законів України з метою визначення:

1) порядку та умов створення банків та отримання ними банківських ліцензій;

2) особливостей створення державних банків;

3) порядку погодження статутів банків і змін до них;

4) порядку погодження набуття та збільшення істотної участі в банках;

5) кваліфікаційних вимог до керівників і окремих категорій працівників банків, а також порядку їх погодження;

6) вимог до фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, які є або мають намір стати власниками істотної участі в банках, а також принципів (критеріїв) і методики оцінки їх фінансового/майнового стану;

7) вимог до ділової репутації керівників та окремих категорій працівників банків, ключових осіб банків, юридичних і фізичних осіб, які є або мають намір стати власниками істотної участі в банках, а також принципів (критеріїв) оцінки їх ділової репутації;

8) вимог до початку банками нового виду діяльності та надання ними нового виду фінансових послуг;

9) порядку та умов відкриття відокремлених підрозділів банків на території України;

10) порядку відкриття дочірніх банків, філій та представництв банків на території інших країн;

11) порядку акредитації філій та представництв іноземних банків на території України;

12) порядку припинення здійснення банківської діяльності за ініціативою учасників банку;

13) порядку переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію.

{Пункт 1 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026}

2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

1) Антимонопольний комітет - Антимонопольний комітет України;

2) аудитор - аудитор або юридична особа, що надає аудиторські послуги;

3) вирішальний вплив на управління або діяльність юридичної особи - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами акціями, часткою в статутному капіталі або правами голосу за акціями, часткою в статутному капіталі юридичної особи в розмірі від 50 відсотків, та/або незалежна від формального володіння можливість здійснення такого впливу на управління чи діяльність юридичної особи;

4) відповідальний працівник - відповідальний за здійснення фінансового моніторингу працівник;

{Підпункт 4 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021}

5) відповідна дата - визначена цим Положенням дата, станом на яку здійснюється оцінка фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи або з урахуванням якої визначається дата такої оцінки;

51) головний комплаєнс-менеджер - посадова особа банку, відповідальна за здійснення контролю за дотриманням норм (комплаєнс);

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 51 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021}

52) головний ризик-менеджер - посадова особа банку, відповідальна за управління ризиками;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 52 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021}

53) держава-агресор - держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України “Про оборону України”;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 53 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

54) електронна форма Державного реєстру банків - автоматизована інформаційна система ведення Державного реєстру банків;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 54 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

55) електронне повідомлення - повідомлення банку про відкриття/зміни в діяльності відокремленого підрозділу банку на території України, початок/припинення роботи пункту дистанційного обслуговування, зміни відомостей про пункт дистанційного обслуговування у формі структурованого набору даних (інформації), сформованих засобами електронної форми Державного реєстру банків;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 55 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

56) електронний підпис Національного банку (далі - ЕП Національного банку) - удосконалений електронний підпис або удосконалена електронна печатка, що використовується в створених Національним банком платіжних системах, облікових системах, інформаційних системах згідно з Положенням про використання електронного підпису та електронної печатки, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 172;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 56 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

6) Єдиний державний реєстр - Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань;

61) Закон про адміністративну процедуру - Закон України “Про адміністративну процедуру;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 61 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

7) Закон про акціонерні товариства - Закон України “Про акціонерні товариства”;

8) Закон про банки - Закон України “Про банки і банківську діяльність”;

{Підпункт 9 пункту 2 глави 1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

91) Закон про регіональну політику - Закон України “Про засади державної регіональної політики”;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 91 згідно з Постановою Національного банку № 104 від 31.08.2024}

10) Закон про реєстрацію юридичних осіб - Закон України “Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань”;

11) Закон про систему гарантування - Закон України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб”;

12) Закон про спрощені процедури - Закон України “Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків”;

13) Закон про фінансові послуги - Закон України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”;

{Підпункт 13 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 169 від 20.12.2023}

14) заявник - особа, яка самостійно або через уповноваженого представника звертається до Національного банку України із заявою/клопотанням про здійснення процедури, передбаченої цим Положенням. Якщо особа заявника для окремої процедури не визначена у відповідних розділах і главах цього Положення, то заявником є банк;

{Підпункт 14 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

15) звітна дата - дата, станом на яку юридична особа складає фінансову звітність згідно з вимогами законодавства України (для українських компаній) або вимогами законодавства іноземної країни (для іноземних компаній);

16) значний вплив на управління або діяльність юридичної особи - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами акціями, часткою в статутному капіталі або правом голосу за акціями, часткою в статутному капіталі юридичної особи в розмірі від 10 до 50 відсотків та/або незалежна від формального володіння можливість здійснення такого впливу на управління чи діяльність юридичної особи;

17) інвестиційний рівень кредитного рейтингу - публічний кредитний рейтинг, що відповідає інвестиційному рівню за національною шкалою кредитних рейтингів, у разі дотримання однієї з таких умов:

такий кредитний рейтинг визначений рейтинговим агентством, яке отримало авторизацію в порядку, встановленому в статтях 8, 9 Закону України “Про рейтингування” (далі - авторизоване рейтингове агентство);

такий кредитний рейтинг підтверджений авторизованим рейтинговим агентством у порядку, встановленому в статті 24 Закону України “Про рейтингування”;

{Підпункт 17 пункту 2 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 86 від 29.07.2025}

18) іноземний банк - іноземна компанія, яка має статус банку/кредитної установи відповідно до законодавства іноземної країни та здійснює залучення коштів від необмеженого кола юридичних і фізичних осіб на умовах повернення, а також надання кредитів від свого імені та на власний ризик;

19) іноземна компанія - юридична особа, головний офіс якої зареєстровано в іноземній країні;

191) іноземна фінансова установа - іноземна компанія, яка має статус фінансової установи відповідно до законодавства іноземної країни;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 191 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

20) Кваліфікаційна комісія - консультативно-дорадчий колегіальний орган, створений за рішенням Правління Національного банку України, до повноважень якого належить проведення тестування та співбесід із керівниками, керівниками підрозділів внутрішнього аудиту, головними ризик-менеджерами та головними комплаєнс-менеджерами (кандидатами на ці посади) у банках, філіях іноземних банків, іншими особами для надання пропозицій і рекомендацій Комітету з нагляду щодо погодження (відмови в погодженні), визначення ділової репутації та професійної придатності керівників, керівників підрозділів внутрішнього аудиту, головних ризик-менеджерів і головних комплаєнс-менеджерів;

{Підпункт 20 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021}

21) кваліфікована фондова біржа - фондова біржа (регульований ринок), яка (який) відповідає хоча б одному з таких критеріїв:

{Абзац перший підпункту 21 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025}

фондова біржа (регульований ринок) створена (створений) відповідно до законодавства країни - члена Європейського Союзу;

{Абзац другий підпункту 21 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025}

сукупна ринкова капіталізація компаній, акції яких уключено (допущено) до торгів на такій біржі (такому регульованому ринку), перевищує еквівалент 100 мільярдів доларів США станом на останній місяць року, що передує року, у якому біржа визнається кваліфікованою для цілей цього Положення;

{Абзац третій підпункту 21 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025}

22) кваліфіковане бюро кредитних історій - найбільше за кількістю наявних у відповідній країні кредитних історій бюро кредитних історій (інший суб'єкт, до функцій якого належать збирання, оброблення, зберігання і використання інформації, що становить кредитну історію), яке поширює свою діяльність на країну, у якій постійно проживає фізична особа/у якій зареєстровано головний офіс юридичної особи. Якщо фізична особа постійно проживає на території України/юридична особа зареєстрована відповідно до законодавства України, то кваліфікованими бюро кредитних історій є Перше всеукраїнське бюро кредитних історій, Українське бюро кредитних історій і Міжнародне бюро кредитних історій;

221) кваліфікований електронний підпис (далі - КЕП) – кваліфікований електронний підпис, створений відповідно до вимог Закону України "Про електронні довірчі послуги";

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 221 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

23) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку України, відповідального за ліцензування банків;

231) керівник фінансової установи - керівник банку, одноосібний виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу, члени ради (наглядової ради) чи іншого органу, відповідального за здійснення нагляду, утворення та компетенція якого передбачена статутом фінансової установи, яка не є банком;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 231 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

24) кінцевий власник банку - власник істотної участі в банку (фізична особа, юридична особа, уключаючи публічну компанію), у структурі власності якої немає інших власників істотної участі в банку, визначених відповідно до цього Положення, міжнародна фінансова установа, держава (в особі відповідного органу державної влади), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

25) ключова особа банку - фізична особа, яка є працівником банку або надає банку послуги відповідно до цивільно-правового договору та не є керівником банку та/або власником істотної участі в банку, але має можливість суттєво впливати на прийняття рішень із основних напрямів діяльності банку (кредитної, інвестиційної, облікової політики, політики управління активами, іншої політики, стратегії банку);

26) Комісія з цінних паперів - Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку;

27) Комітет з нагляду - Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури;

{Підпункт 27 пункту 2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 51 від 18.04.2023, № 6 від 17.01.2025}

28) консолідуюча компанія - юридична особа, акціями/часткою у статутному капіталі якої володіє кінцевий власник банку - фізична особа та через яку така фізична особа опосередковано володіє істотною участю в банку;

29) консультант - фізична або юридична особа, яка/працівники якої має/мають достатню кваліфікацію для здійснення розрахунків і оцінки фінансового стану юридичної особи, що підтверджується поданими до Національного банку України документами про освіту, свідоцтвами/сертифікатами/дипломами про отримання професійних знань;

30) міжнародна фінансова установа - установа, з якою Уряд України уклав угоду про співробітництво та для якої згідно із законами України встановлено привілеї та імунітети;

31) Національний банк - Національний банк України;

32) новостворений банк - юридична особа, що має намір здійснювати банківську діяльність;

33) органи управління банку - рада банку та правління банку;

34) остаточний ключовий учасник - ключовий учасник - фізична особа, ключовий учасник - юридична особа, яка в своєму складі не має ключових учасників; держава (в особі відповідного органу державної влади), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування), міжнародна фінансова установа та публічна компанія;

35) оцінювач - незалежний суб'єкт оціночної діяльності;

351) переоформлення банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію - внесення Національним банком до Державного реєстру банків запису про відкликання діючої банківської ліцензії (припинення її дії) та запису про видачу обмеженої банківської ліцензії згідно з вимогами статті 192 Закону про банки;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 351 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026}

36) перехідний банк - банк, який створено під час виведення неплатоспроможного банку з ринку відповідно до Закону про систему гарантування, єдиним акціонером якого є Фонд гарантування вкладів до дня продажу цього перехідного банку інвестору (об'єднанню інвесторів);

361) податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України/іноземної країни є резидентом України/іноземної країни для цілей оподаткування;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 361 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

37) право голосу за акціями - право голосу у вищому органі управління юридичної особи, що виникає з володіння акціями/часткою в статутному капіталі цієї юридичної особи;

38) проміжна компанія - юридична особа, яка володіє істотною участю в банку та яка не є його кінцевим власником або консолідуючою компанією;

381) професійне судження - умотивований, об'єктивний, неупереджений і обґрунтований висновок і/або оцінка Національного банку щодо фактів, подій, обставин, осіб, що ґрунтується на знаннях і досвіді службовців Національного банку, на комплексному та всебічному аналізі інформації та документів, поданих до Національного банку в межах передбачених законодавством процедур і отриманих Національним банком, у тому числі в результаті здійснення ним банківського регулювання та нагляду, а також на інформації з офіційних джерел;

{Пункт 2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 381 згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020}

39) публічна компанія - іноземна компанія, створена у формі публічного акціонерного товариства, акції якої включені до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) і допущені до торгів у регульованому сегменті кваліфікованої фондової біржі;

40) рада банку - наглядова рада банку;

41) траса платежу - маршрут проходження грошових коштів за банківськими рахунками від відправника (ініціатора платежу) до отримувача;

42) українська компанія - юридична особа, яка створена та зареєстрована відповідно до законодавства України;

43) уповноважена особа Національного банку - член Правління Національного банку або керівник з ліцензування, на якого покладені повноваження щодо прийняття визначених цим Положенням рішень;

44) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені фізичної або юридичної особи на підставі закону, статуту, довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства;

45) участь - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами акціями, часткою в статутному капіталі юридичної особи;

46) член Правління Національного банку - Голова або перший заступник, або заступник Голови Національного банку, який здійснює загальне керівництво банківським наглядом;

47) Фонд гарантування вкладів - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Інші терміни в цьому Положенні вживаються у значеннях, наведених у Законі про банки та інших законах України.

21. Вимоги цього Положення поширюються на банк фінансової інклюзії, його діяльність, осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь у такому банку та власників істотної участі в такому банку, якщо інше не визначено цим Положенням.

Термін “банківська ліцензія”, що використовується в цьому Положенні, поширюється також на обмежену банківську ліцензію, якщо інше не передбачено цим Положенням.

{Главу 1 розділу I доповнено новим пунктом 21 згідно з Постановою Національного банку № 64 від 12.06.2026}

3. Національний банк під час вчинення дій, передбачених цим Положенням, керується такими принципами:

1) рівноцінності сутності та форми (оцінка правочинів, операцій, обставин та подій з точки зору їх суті та форми);

2) співмірності (пропорційності) [урахування обставин і умов конкретної ситуації, щодо якої формується професійне судження та приймається відповідне рішення (зокрема, розмір банку, складність, обсяг, види, характер здійснюваних ним операцій, організаційна структура банку, профіль ризику банку, особливості діяльності банку як системно важливого (за наявності такого статусу), діяльність банківської групи, до складу якої входить банк, фінансовий стан банку та власників істотної участі в ньому)];

3) обґрунтованого сумніву (здійснення додаткової/поглибленої перевірки/аналізу правочинів, операцій, обставин та/або подій, щодо яких формується професійне судження та приймається відповідне рішення, за наявності обґрунтованого сумніву щодо них);

4) комплексного аналізу (дослідження всіх обставин та умов конкретної ситуації при формуванні професійного судження та прийнятті відповідного рішення).

{Пункт 3 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020}

4. Національний банк застосовує своє професійне судження для прийняття рішень, визначених цим Положенням.

{Абзац перший пункту 4 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020}

{Абзац другий пункту 4 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020}

{Абзац третій пункту 4 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020}

{Абзац четвертий пункту 4 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020}

{Абзац п'ятий пункту 4 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020}

Професійне судження формується Національним банком з урахуванням визначених у пункті 3 глави 1 розділу I цього Положення принципів.

Оцінка Національним банком кількісних або якісних параметрів або обставин, щодо яких Законом про банки або цим Положенням визначені чіткі критерії, не є застосуванням професійного судження.

2. Загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку

5. Заявник подає до Національного банку заяви/клопотання/документи в межах здійснення процедур за цим Положенням у письмовій (електронній або паперовій) формі згідно з визначеними цим Положенням переліками та вимогами.

{Пункт 5 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

51. Банк протягом 14 днів із дати запровадження/зміни надає до Національного банку інформацію про:

1) зображення логотипа банку (за наявності кількох логотипів у банку подається один основний за вибором банку) в електронному файлі у форматі png, який повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає його зміст, розміром 400 ґ 300 пікселів на прозорому фоні;

2) адресу вебсайту банку у форматі (https://);

3) номер контактного телефону банку.

{Главу 2 розділу I доповнено новим пунктом 51 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

6. Заявник має право подати до Національного банку додатково будь-які документи щодо його заяви/клопотання з письмовим обґрунтуванням доцільності їх подання.

{Пункт 6 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

7. Заявник несе відповідальність за повноту та достовірність даних, що містяться в поданих до Національного банку заявах/клопотаннях, документах, електронних повідомленнях.

{Пункт 7 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

8. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення, мають викладатися українською мовою та не містити виправлень і неточностей.

9. Документи, складені іноземною мовою, для подання до Національного банку мають перекладатися на українську мову (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Не перекладаються на українську мову документи, складені іноземною мовою, у разі одночасного наведення їх тексту українською мовою.

10. Документи, які видані в іноземній країні, для подання до Національного банку мають легалізовуватися в установленому законом порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

11. Заявник у разі неможливості дотримання визначених пунктом 10 глави 2 розділу I цього Положення вимог щодо оформлення документів, виданих в іноземній країні, з незалежних від нього причин подає до Національного банку відповідні обґрунтовані пояснення. Національний банк має право розглянути документи, видані в іноземній країні, оформлені без дотримання визначених пунктом 10 глави 2 розділу I цього Положення вимог, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованими та не матиме сумнівів щодо достовірності документів і викладеної в них інформації.

12. Документи щодо юридичної особи, які видані в іноземній країні та легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, подаються до Національного банку за підписом керівника або іншого уповноваженого представника юридичної особи.

13. Документи щодо фізичної особи, які видані в іноземній країні та легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, подаються до Національного банку за підписом фізичної особи або її уповноваженого представника.

14. Документи, отримані з електронних джерел, засвідчуються підписом:

1) фізичної особи, щодо якої такі документи видані, або її уповноваженого представника;

2) уповноваженого представника юридичної особи, щодо якої такі документи видані.

15. Заявник має право подати до Національного банку копію документа, якщо цим Положенням не встановлено обов'язку щодо подання оригіналу документа, засвідчену в такому порядку:

1) копія документа, виданого уповноваженим державним органом, засвідчується органом, який видав цей документ, або нотаріально;

2) копія документа фізичної особи засвідчується підписом такої особи або її уповноваженого представника;

3) копія документа юридичної особи засвідчується підписом її уповноваженого представника.

Копія будь-якого документа, що подається до Національного банку згідно з цим Положенням, може бути засвідчена нотаріально за бажанням заявника.

Копія документа може бути засвідчена самим заявником у визначених цим Положенням випадках.

16. Пакет документів, що подається до Національного банку відповідно до цього Положення, має включати документ, що підтверджує повноваження особи, яка підписала документи від імені заявника.

17. До Національного банку подається або оригінал документа, що визначає повноваження уповноваженого представника, або його копія, засвідчена відповідно до пункту 15 глави 2 розділу I цього Положення.

18. Пакет документів, що подається до Національного банку згідно з цим Положенням, додається до заяви/клопотання. Заява/клопотання має містити опис усіх документів у пакеті з назвами, датами видачі, органами (особами), що їх видали, згоду особи на обробку персональних даних, зберігання, перевірку та передавання іншим державним органам України отриманих від особи інформації та документів. Заява/клопотання підписується особисто заявником - фізичною особою або керівником заявника - юридичної особи.

{Абзац перший пункту 18 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

Заява/клопотання має містити запевнення надавача, що він отримав згоду на обробку персональних даних фізичних осіб, щодо яких надаються персональні дані.

{Абзац другий пункту 18 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

{Пункт 18 розділу I глави 2 в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020}

{Пункт 19 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

20. Заявник має право визначити себе або свого уповноваженого представника як контактну особу для здійснення офіційної комунікації з Національним банком засобами електронної пошти, зазначивши про це в заяві/клопотанні та зазначивши адресу електронної пошти для такої комунікації. Заявник письмово повідомляє Національний банк про припинення офіційної комунікації засобами електронної пошти.

{Пункт 20 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

21. Документи, передбачені в цьому Положенні, подаються до Національного банку в один із таких способів:

1) на паперових носіях з одночасним поданням електронних копій цих документів без накладання КЕП (далі - електронні копії документів);

2) у формі електронного документа, підписаного шляхом накладання КЕП, або електронної копії документа, засвідченої КЕП, - на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв'язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.

Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку також подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.

{Пункт 21 розділу I глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022}

211. Електронне повідомлення формується та подається банком засобами електронної форми Державного реєстру банків і підписується ЕП Національного банку працівником, який підготував повідомлення, та уповноваженим представником банку.

{Главу 2 розділу I доповнено новим пунктом 211 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

22. Електронні копії документів мають створюватися у вигляді файлів, які містять скановані з паперових носіїв зображення документів.

23. Сканування з паперових носіїв зображень документів здійснюється з урахуванням таких вимог:

1) документ сканується у файл формату pdf;

2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

3) файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа;

4) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

5) роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.

24. Електронні копії документів подаються на цифрових носіях або надсилаються до Національного банку засобами електронної пошти (для банків). Електронні копії документів можуть надсилатися на адресу електронної пошти працівника Національного банку, відповідального за розгляд пакета документів.

25. Дані, наведені в документах на паперових носіях, мають перевагу в разі наявності розбіжностей між даними, що містяться в документах на паперових носіях, і в електронних копіях документів. Національний банк має право вимагати від заявника надання пояснень щодо розбіжностей між документами на паперових носіях та їх електронними копіями, а також усунення цих розбіжностей.

26. Заявник має право не додавати до заяви/клопотання документи, що раніше подавалися до Національного банку, за умови, що такі документи є дійсними та оформленими згідно з вимогами цього Положення, а інформація, яка в них міститься, є актуальною. Заявник з метою врахування таких документів під час розгляду заяви/клопотання та пакета документів наводить у заяві/клопотанні перелік раніше поданих документів із зазначенням їх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів документи раніше подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.

{Пункт 26 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

27. Вимоги пункту 26 глави 2 розділу I цього Положення не поширюються на документи, що підтверджують статус особи на певну дату, а також до документів, що мають обмежений строк дії.

28. Національний банк має право вимагати від заявника подання документів, які не подані заявником згідно з пунктом 26 глави 2 розділу I цього Положення, якщо строк зберігання раніше поданих документів закінчився, документи передані до архівної установи та/або якщо доступ до таких документів є ускладненим з інших причин.

29. Документ, що не має визначеного строку дії, може подаватися до Національного банку, якщо він був виданий не раніше ніж за один місяць до дати подання до Національного банку, якщо документ був виданий в Україні, або за три місяці до дати подання, якщо документ був виданий в іноземній країні.

30. Заявник у разі неможливості подання документа, визначеного цим Положенням, з незалежних від нього причин, подає до Національного банку обґрунтоване пояснення неможливості такого подання. Національний банк має право розглянути пакет документів без такого документа, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованим і не матиме сумнівів щодо достовірності та актуальності викладеної в ньому інформації.

31. Національний банк розміщує на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку форми документів, які згідно з цим Положенням подаються до Національного банку в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі, визначеному Національним банком.

{Пункт 31 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 31.03.2026}

311. Перелік і опис складу (елементів) наборів даних електронних повідомлень затверджуються розпорядчим актом Національного банку та розміщуються на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

{Главу 2 розділу I доповнено новим пунктом 311 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

312. Порядок надання/зміни/скасування працівникам/уповноваженим представникам банку повноважень доступу до електронної форми Державного реєстру банків визначається розпорядчим актом Національного банку. Інформація щодо порядку/форми надання такого доступу розміщується на сторінці електронної форми Державного реєстру банків.

{Главу 2 розділу I доповнено новим пунктом 312 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

3. Загальний порядок адміністративного провадження

{Заголовок глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

32. Національний банк здійснює реєстрацію заяви/клопотання заявника з питань, визначених Законом про банки та цим Положенням, у день її/його надходження.

Національний банк здійснює розгляд заяви/клопотання заявника в адміністративному провадженні в порядку, визначеному Законом про банки, Законом про адміністративну процедуру та цим Положенням.

{Пункт 32 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

33. Адміністративне провадження розпочинається в разі:

1) отримання Національним банком заяви/ клопотання (крім клопотань, визначених у пункті 7 частини першої статті 28 Закону про адміністративну процедуру);

2) прийняття Національним банком рішення про початок адміністративного провадження за власною ініціативою.

Перебіг строку в адміністративному провадженні починається з наступного дня після настання події, з якою пов'язано його початок.

{Пункт 33 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

331. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.

У повідомленні зазначаються права та обов'язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень в адміністративній справі та строк, протягом якого особа має право їх подати.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 331 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

332. Національний банк приймає рішення та надсилає заявнику повідомлення в письмовій формі (паперовій або електронній) про залишення заяви без руху з підстав і в строк, визначені Законом про адміністративну процедуру або Законом про банки.

У повідомленні про залишення заяви без руху зазначаються виявлені недоліки з посиланням на порушені вимоги законодавства України, спосіб/порядок і строк усунення недоліків, а також способи, порядок і строк оскарження рішення про залишення заяви без руху.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 332 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

333. Національний банк за клопотанням заявника має право продовжити строк усунення виявлених недоліків.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 333 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

334. У разі усунення виявлених недоліків у строк, установлений Національним банком, заява вважається поданою в день її первинного подання, а строк розгляду заяви продовжується на строк залишення такої заяви без руху.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 334 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

34. Національний банк відповідно до вимог Закону про банки має право під час розгляду поданого заявником пакета документів запитувати та отримувати від банку, його учасників, власників істотної участі в банку, осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь у банку, осіб, які входять до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників банку, а також інших осіб, діяльність яких оцінюється або перевіряється, додаткову інформацію, документи та пояснення, необхідні для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення.

35. Національний банк у межах визначеного законодавством України строку розгляду адміністративної справи має право повідомити заявника шляхом надсилання йому листа про необхідність доопрацювання поданого пакета документів, якщо документи не відповідають вимогам законодавства України, та/або про надання ним додаткових документів/інформації, потрібних для прийняття обґрунтованого рішення, та зазначити, що в разі неможливості доопрацювати пакет документів та/або надати зазначені документи/інформацію в запропонований строк заявник має право подати заяву (клопотання) про зупинення адміністративного провадження на строк, який є необхідним для подання таких документів/інформації.

Повідомлення Національного банку, зазначене в абзаці першому пункту 35 глави 3 розділу I цього Положення, має містити застереження, що в разі неподання заявником доопрацьованих та/або додаткових документів/інформації або заяви (клопотання) про зупинення адміністративного провадження в установлений строк Національним банком буде прийнято рішення за результатом розгляду наявних документів.

{Пункт 35 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

36. Національний банк має право під час адміністративного провадження зупинити адміністративне провадження для перевірки достовірності поданих заявником документів/інформації та/або отримання інформації від державних органів, іноземних державних органів, органів місцевого самоврядування, юридичних осіб і фізичних осіб, якщо відсутність такої перевірки та/або таких документів/інформації перешкоджає об'єктивному вирішенню справи.

Національний банк повідомляє заявника про зупинення адміністративного провадження шляхом надсилання йому листа за підписом уповноваженої особи Національного банку з наведенням обґрунтування.

Перебіг строку адміністративного провадження відновлюється з дня припинення обставини, що спричинила зупинення адміністративного провадження, а в разі неподання запитуваних документів/інформації - з робочого дня, наступного за днем спливу строку, визначеного для їх/її подання.

{Пункт 36 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

37. Національний банк має право прийняти рішення про зупинення адміністративного провадження, включно із зупиненням за заявою (клопотанням) заявника, у разі виникнення обставини, що перешкоджає вирішенню адміністративної справи.

Зупинення адміністративного провадження в адміністративній справі зупиняє перебіг усіх строків у цій справі. Перебіг строків продовжується з дня поновлення адміністративного провадження

{Пункт 37 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

38. Національний банк поновлює адміністративне провадження за власною ініціативою або за заявою (клопотанням) заявника після надання заявником доопрацьованих/додаткових документів/інформації та/або перевірки достовірності поданих заявником документів/інформації або отримання визначеної в пункті 36 глави 3 розділу I цього Положення інформації, та/або припинення обставини, що спричинила зупинення адміністративного провадження, а в разі неподання запитуваних документів/інформації - з робочого дня, наступного за днем спливу строку, визначеного для їх подання.

{Пункт 38 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

39. Національний банк має право продовжити строк розгляду адміністративної справи на підставі обґрунтованого клопотання заявника та встановити строк, на який продовжено строк розгляду.

{Пункт 39 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

391. Національний банк має право продовжити строк прийняття рішення, передбаченого Законом про банки, але не більше ніж на 30 робочих днів, у разі потреби перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, необхідних для прийняття такого рішення.

Національний банк повідомляє заявника про таке продовження строку не менше ніж за три робочих дні до завершення граничного строку для прийняття відповідного рішення.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 391 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

40. Національний банк має право прийняти рішення про відмову в прийнятті заяви до розгляду та повернути подані заявником заяву та документи без прийняття рішення за заявою у випадках, визначених у пунктах 2-6 частини першої статті 45 Закону про адміністративну процедуру.

{Пункт 40 глави 3 в редакції Постанов Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 178 від 27.12.2024}

41. Національний банк приймає рішення про закриття адміністративного провадження у випадках, визначених у статті 65 Закону про адміністративну процедуру, та має право повернути подані заявником заяву та документи в разі відмови заявника від розгляду його заяви до прийняття рішення за відповідною адміністративною справою.

{Пункт 41 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

42. Правління Національного банку, Комітет з нагляду або уповноважена особа Національного банку приймають рішення, визначені цим Положенням.

421. Рішення Національного банку за результатами розгляду адміністративної справи, яке може негативно вплинути на право, свободу чи законний інтерес особи, має містити:

1) дату подання заяви та стислий зміст вимоги, що в ній міститься/ клопотання (у разі прийняття акта за заявою/клопотанням особи);

2) фактичні обставини адміністративної справи;

3) зміст документів і відомості, ураховані під час розгляду адміністративної справи;

4) посилання на докази або інші матеріали адміністративної справи, на яких ґрунтуються висновки Національного банку;

5) детальну правову оцінку обставин, виявлених Національним банком, і чітке зазначення висновків, зроблених на підставі такої правової оцінки виявлених обставин;

6) підстави прийняття рішення з належним обґрунтуванням;

7) інформацію про право особи, яка стала об'єктом рішення Національного банку, оскаржити таке рішення;

8) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;

9) інформацію, що оскарження рішення в судовому порядку не зупиняє його виконання, із зазначенням правових підстав для цього.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 421 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

{Пункт 43 глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

44. Уповноважена особа Національного банку під час адміністративного провадження щодо прийняття рішень, визначених у цьому Положенні, до початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи безпосередньо Правлінням Національного банку або Комітетом з нагляду приймає рішення про:

1) відмову в прийнятті заяви до розгляду у випадках, визначених у пунктах 2-6 частини першої статті 45 Закону про адміністративну процедуру;

2) залишення заяви без руху;

3) зупинення/поновлення адміністративного провадження;

4) закриття адміністративного провадження;

5) продовження строку усунення виявлених недоліків за клопотанням заявника;

6) продовження строку розгляду адміністративної справи за клопотанням заявника;

7) початок адміністративного провадження за ініціативою Національного банку;

8) продовження строку прийняття рішення за ініціативою Національного банку;

9) задоволення повністю або частково/відмову в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи;

10) задоволення або відмову в задоволенні клопотання, визначеного в пункті 7 частини першої статті 28 Закону про адміністративну процедуру.

Керівник із ліцензування приймає рішення, зазначені в підпунктах 1-6, 8-10 пункту 44 глави 3 розділу I цього Положення, а член Правління Національного банку - рішення, зазначене в підпункті 7 пункту 44 глави 3 розділу I цього Положення.

{Пункт 44 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

441. Правління Національного банку або Комітет з нагляду після початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи приймає процедурне рішення, визначене в пункті 44 глави 3 розділу I цього Положення.

Днем початку адміністративного провадження в адміністративних справах за ініціативою Національного банку є день складення доповідної записки/довідки/іншого документа, в якій/якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком рішення щодо особи.

Доповідна записка, визначена в абзаці другому пункту 441 глави 3 розділу I цього Положення, підписується керівником із ліцензування та погоджується членом Правління Національного банку.

Керівник із ліцензування повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження шляхом надсилання йому листа.

Процедурне рішення, визначене в підпунктах 1-6, 8-10 пункту 44 глави 3 розділу I цього Положення, оформляється листом із наведенням обґрунтування в письмовій формі.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 441 згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

45. Національний банк має право здійснювати офіційну комунікацію із заявником засобами електронної пошти під час розгляду адміністративної справи. Така комунікація може включати:

{Абзац перший пункту 45 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

1) запитування додаткової інформації, документів і пояснень, необхідних для прийняття рішення згідно із цим Положенням;

2) отримання від заявника або його уповноваженого представника інформації, пояснень та електронних копій документів.

46. Повідомлення Національного банку, направлене в порядку комунікації засобами електронної пошти, є належним чином відправленим заявнику за умови отримання на електронну пошту працівника Національного банку, який його відправив, підтвердження доставлення цього повідомлення. Національний банк у разі неотримання такого підтвердження протягом одного робочого дня надсилає відповідне повідомлення заявнику на паперових носіях.

47. Розгляд Національним банком поданих заявником відповідно до цього Положення заяви та документів є адміністративною послугою, за яку справляється плата в розмірі, визначеному в Тарифах на послуги з реєстрації та ліцензування, що надаються Національним банком України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 12 серпня 2003 року № 333, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 10 вересня 2003 року за № 787/8108 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 жовтня 2023 року № 134) (зі змінами). Заявник подає копію документа, що підтверджує внесення такої плати, разом з поданням до Національного банку заяви та документів. Національний банк залишає заяву без руху в разі неподання заявником копії документа, що підтверджує внесення плати.

{Пункт 47 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 31.03.2026}

48. Повторне подання заявником заяви та пакета документів, які були повернуті Національним банком згідно з пунктом 40 глави 3 розділу I цього Положення, не потребує здійснення заявником повторної оплати, якщо повторне подання пакета документів здійснюється протягом трьох місяців із дня повернення пакета документів Національним банком.

{Пункт 48 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

49. Заява та документи, які були повернуті Національним банком згідно з пунктом 40 або 41 глави 3 розділу I цього Положення, у разі їх повторного подання до Національного банку мають відповідати вимогам цього Положення та законодавства України станом на дату їх повторного подання. Датою подання заяви та документів є дата їх повторного подання.

{Пункт 49 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

50. Порядок розгляду Національним банком адміністративних справ визначено у відповідних розділах та главах цього Положення.

{Пункт 50 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 178 від 27.12.2024}

501. Національний банк під час адміністративного провадження та після його завершення за письмовим запитом учасника адміністративного провадження в розумні строки надає йому можливість ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи (крім відомостей, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом), робити з них витяги, знімати копії, включаючи з використанням технічних засобів.

Національний банк має право обмежити право учасника адміністративного провадження ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи, одержувати копії документів і відомостей за умови та протягом строку дії обмеження доступу до таких документів чи відомостей згідно із законодавством України про захист інформації. Документи, що містять персональні дані, комерційну чи професійну таємницю, можуть надаватися лише в обсязі, що є об'єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників.

Учасник адміністративного провадження має право ознайомитися з матеріалами адміністративної справи в приміщенні Національного банку та в присутності працівника Національного банку.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 178 від 27.12.2024}

4. Документи для ідентифікації фізичних і юридичних осіб

51. Національний банк здійснює ідентифікацію фізичних і юридичних осіб на підставі визначених цим Положенням документів.

52. Ідентифікація громадянина України, який постійно проживає в Україні, здійснюється на підставі таких документів:

1) копій сторінок паспорта громадянина України, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, ім'я, по батькові (за наявності), дату народження, реєстрацію місця її проживання, серію та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у вигляді книжечки), або копій обох сторін паспорта громадянина України (якщо його оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій);

{Підпункт 1 пункту 52 глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

2) щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у вигляді книжечки, - копії документа або копії сторінки паспорта з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків або копії сторінки паспорта з відміткою про відмову від прийняття такого реєстраційного номера (якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків і повідомила про це контролюючий орган);

{Підпункт 2 пункту 52 глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

3) щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій, - копії документа з інформацією про реєстрацію місця проживання фізичної особи.

53. Ідентифікація громадянина України, який виїхав на постійне/тимчасове проживання за кордон, здійснюється на підставі таких документів:

{Абзац перший пункту 53 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021}

1) копій сторінок паспорта громадянина України для виїзду за кордон, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, ім'я, дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а також відмітку про виїзд особи на постійне проживання за кордон або копій документів/сторінок документів, визначених у підпункті 1 пункту 52 глави 4 розділу I цього Положення, разом із копією документа, що містить інформацію про виїзд особи на постійне/тимчасове проживання за кордон;

{Підпункт 1 пункту 53 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

2) копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

3) копії документа з інформацією про місце постійного, тимчасового проживання фізичної особи;

{Підпункт 3 пункту 53 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021}

4) копії документа, що підтверджує правові підстави постійного, тимчасового проживання фізичної особи на території іноземної країни.

{Підпункт 4 пункту 53 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021}

54. Ідентифікація іноземного громадянина, який постійно проживає в іноземній країні, здійснюється на підставі таких документів:

1) копій сторінок паспорта фізичної особи, що містять її фотографію, а також інформацію про її прізвище, ім'я, по батькові (за наявності), дату народження, місце постійного проживання, серію та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, а також строк дії паспорта (за наявності);

2) копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

3) копії документа з інформацією, що підтверджує місце постійного проживання фізичної особи (якщо такої інформації в паспорті немає).

55. Ідентифікація іноземного громадянина, який постійно/тимчасово проживає в Україні, здійснюється на підставі таких документів:

1) копій усіх сторінок посвідки на постійне/тимчасове проживання фізичної особи в Україні;

2) копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків в Україні (за наявності);

3) копій сторінок паспорта іноземного громадянина, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, ім'я, по батькові (за наявності), дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а для осіб, які постійно проживають в Україні, - також відмітку про виїзд особи на постійне проживання (якщо така відмітка проставляється згідно із законодавством країни, громадянином якої є особа).

56. Ідентифікація української компанії здійснюється на підставі таких документів:

1) копії установчого документа;

2) копії реєстру власників іменних цінних паперів (акцій) компанії, яка є акціонерним товариством.

57. Копія установчого документа української компанії може не подаватися, якщо:

1) установчий документ оприлюднений на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру (до Національного банку подається інформація про розміщення установчого документа на цьому порталі);

2) компанія створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України (до Національного банку подається копія рішення про створення або про провадження діяльності компанією на підставі модельного статуту, підписаного її засновниками).

58. Ідентифікація іноземної компанії, головний офіс якої зареєстрований в іноземній країні, здійснюється Національним банком на підставі таких документів:

1) витягу з торговельного, банківського, судового реєстру або іншого офіційного документа, виданого уповноваженим органом іноземної країни, що підтверджує реєстрацію компанії в країні, у якій зареєстровано її головний офіс, і містить інформацію про ідентифікаційний/реєстраційний номер/код і адресу компанії, її учасників (акціонерів) і керівників;

2) копії установчих документів.

II. Оцінка ділової репутації юридичних і фізичних осіб

5. Загальні положення щодо оцінки ділової репутації юридичних і фізичних осіб

59. Національний банк здійснює оцінку ділової репутації юридичних і фізичних осіб у разі:

1) погодження статуту новоствореного банку - щодо фізичних і юридичних осіб - засновників цього банку, а для засновників - юридичних осіб і членів виконавчого органу та/або наглядової ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність;

{Підпункт 1 пункту 59 глави 5 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021}

2) погодження набуття або збільшення істотної участі в банку - щодо фізичних і юридичних осіб, які набувають або збільшують істотну участь у банку, усіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в банку, а також керівників таких осіб (щодо юридичних осіб)

{Підпункт 2 пункту 59 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022}

3) погодження на посади керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера (кандидатів на ці посади) - щодо цих осіб;

{Підпункт 3 пункту 59 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021}

4) контролю за відповідністю вимогам законодавства України власника істотної участі в банку - щодо фізичних і юридичних осіб, які володіють істотною участю в банку, а також керівників зазначених юридичних осіб;

5) моніторингу відповідності вимогам законодавства України керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера - щодо цих осіб.

{Підпункт 5 пункту 59 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021}

60. Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 6 та 7 розділу II цього Положення, а також якщо Національним банком не визнано ділову репутацію особи небездоганною з інших підстав відповідно до глави 8 розділу II цього Положення.

61. Оцінка Національним банком ділової репутації особи та її визнання небездоганною у випадках, визначених Законом про банки, цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, не є визначенням ділової репутації особи відповідно до цивільного законодавства України.

6. Ознаки небездоганної ділової репутації фізичної особи

62. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:

1) наявність в особи судимості, яка не погашена та не знята в установленому законом порядку, за вчинення кримінальних правопорушень проти миру, безпеки людства, міжнародного правопорядку, злочинів проти основ національної безпеки України, злочинів проти власності, злочинів у сфері господарської діяльності, злочинів у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов'язаної з наданням публічних послуг, незалежно від ступеня їх тяжкості, а також за вчинення інших умисних злочинів, якщо такі злочини законодавством країни, у якій особу засуджено за вчинення відповідного злочину, віднесено до злочинів середньої тяжкості, тяжких або особливо тяжких злочинів;

{Підпункт 1 пункту 62 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025}

2) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями або міжнародними організаціями санкцій (у тому числі спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів) до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

{Підпункт 2 пункту 62 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025}

3) включення особи до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);

4) позбавлення особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);

5) неналежне виконання особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, далі - суттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

6) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка за професійним судженням Національного банку вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня надання такої інформації);

{Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

7) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов'язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;

{Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

8) особа є громадянином чи податковим резидентом або місцем її постійного проживання є держава-агресор;

{Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

9) набрання законної сили рішенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупційного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).

{Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

10) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:

набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 04 травня 2024 року) / пенсійний фонд / інвестиційний фонд;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у межах реалізації юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, системи мотивації персоналу, включаючи пенсійні накопичення;

збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, внаслідок анулювання частини власних акцій;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями);

{Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024; в редакції Постанови Національного банку № 131 від 01.11.2024}

11) обіймання особою посади та/або перебування особи в трудових відносинах, та/або надання особою послуг відповідно до цивільно-правового договору юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор;

{Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

12) обіймання особою посади в органі управління юридичної особи, яка володіє прямо та/або опосередковано часткою в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі.

{Пункт 62 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

63. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з виконанням фінансових зобов'язань, є:

1) неналежне виконання особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів, яке не є суттєвим порушенням податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення);

2) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 300 тисяч гривень (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк порушення перевищує 30 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років.

631. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з проведенням операцій на ринках капіталу, є:

1) заборона особі (застосовується протягом усього строку заборони):

вчинення та/або виконання деривативних контрактів, правочинів щодо цінних паперів;

здійснення публічної пропозиції цінних паперів або допуску цінних паперів до торгів на організованому ринку;

2) заборона внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів, застосована до особи як до власника (застосовується протягом усього строку заборони).

{Главу 6 розділу II доповнено новим пунктом 631 згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025}

64. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з професійною діяльністю, є:

1) висунення Національним банком вимоги про заміну/припинення повноважень (звільнення) особи протягом останніх трьох років [крім припинення повноважень/звільнення/не вступу на посаду особи у зв'язку з прийняттям Національним банком рішення про відмову в погодженні її на посаду керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера фінансової установи];

{Підпункт 1 пункту 64 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025}

11) припинення повноважень (звільнення) особи після відповідної вимоги іншого державного органу протягом останніх трьох років;

{Пункт 64 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом 11 згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025}

2) звільнення особи протягом останніх п'яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов'язків та/або правил трудового розпорядку, порушення законодавства про протидію корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою/службовим становищем або іншого правопорушення;

3) обіймання особою посади/посад керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера фінансової установи, оператора поштового зв'язку (виконання обов'язків за посадою) сукупно протягом більше шести місяців без погодження Національним банком особи на таку посаду/посади, якщо таке погодження було обов'язковим відповідно до законодавства [застосовується з першого дня сьомого місяця після дня обрання (призначення) особи на посаду без погодження Національним банком (у разі обіймання кількох посад або однієї посади кілька разів без погодження Національним банком - після дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох років із дати усунення цього порушення];

{Підпункт 3 пункту 64 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

4) застосування до особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на зайняття адвокатською діяльністю, анулювання виданого особі свідоцтва про право на зайняття нотаріальною діяльністю чи діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

{Підпункт 4 пункту 64 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022}

5) звільнення особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв'язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення).

{Пункт 64 глави 6 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

65. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з обійманням посад або володінням істотною участю у фінансових установах, іноземних фінансових установах, операторах поштового зв'язку, надавачах обмежених платіжних послуг, є:

{Абзац перший пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

1) володіння істотною участю в такій юридичній особі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу щодо такої установи про:

{Абзац перший підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

призначення тимчасової адміністрації та/або

віднесення до категорії неплатоспроможних, або

визнання банкрутом, та/або

відкликання/анулювання банківської ліцензії/ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)/ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на здійснення валютних операцій/ліцензії на здійснення операцій з готівкою/усіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у підпунктах 1-4 пункту 651 глави 6 розділу II цього Положення), та/або

{Абзац п'ятий підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024}

припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у підпункті 5 пункту 651 глави 6 розділу II цього Положення), та/або.

{Абзац підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 54 від 02.05.2024}

застосування заходу впливу у вигляді виключення з Державного реєстру фінансових установ і/або Реєстру платіжної інфраструктури, і/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру);

{Абзац сьомий підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю або на посаді керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту такої юридичної особи (чи виконання обов'язків за посадою) протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

{Підпункт 2 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в такій юридичній особі надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої юридичної особи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

{Підпункт 3 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

4) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога органу ліцензування та нагляду щодо заміни цієї особи на посаді у зв'язку з неналежним виконанням особою посадових обов'язків, яке призвело до порушення такою юридичною особою вимог законодавства України, чи рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді відсторонення посадової особи від посади.

{Підпункт 4 пункту 65 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

{Пункт 65 глави 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022}

651. Випадками, які не вважаються рішенням про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру відповідно до підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II цього Положення, є:

1) відкликання банківської ліцензії в разі припинення банківської діяльності/реорганізації/ліквідації банку за рішенням власників банку/якщо банк не виконав жодної банківської операції протягом року з дня отримання банківської ліцензії;

2) відкликання/анулювання ліцензії у зв'язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання/якщо особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дня (дати) отримання ліцензії/нездійсненням жодної валютної операції протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії/припиненням здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку/ненаданням небанківською установою фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;

3) професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом 12 місяців із дати отримання такої ліцензії, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;

4) професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;

5) припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг у зв'язку з тим, що надавач фінансових/обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових/обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених Положенням про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.

{Главу 6 розділу II доповнено новим пунктом 651 згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

7. Ознаки небездоганної ділової репутації юридичної особи

66. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:

1) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями або міжнародними організаціями санкцій (у тому числі спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів) до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

{Підпункт 1 пункту 66 глави 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 09.06.2025}

2) включення особи до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);

3) суттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

4) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка за професійним судженням Національного банку вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня надання такої інформації);

{Пункт 66 глави 7 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

5) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов'язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;

{Пункт 66 глави 7 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022}

6) особу зареєстровано чи вона є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор;

{Пункт 66 глави 7 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

7) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:

набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 04 травня 2024 року) / інвестиційний фонд;

збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, внаслідок анулювання частини власних акцій юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі;

набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями).

{Пункт 66 глави 7 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024; в редакції Постанови Національного банку № 131 від 01.11.2024}

67. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з виконанням фінансових зобов'язань, є:

1) неналежне виконання особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів, яке не є суттєвим порушенням податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення);

2) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує три мільйони гривень (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк порушення перевищує 90 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років.

68. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з господарською діяльністю, є:

1) зупинення розміщення цінних паперів, емітентом яких є юридична особа, у зв'язку з визнанням емісії недобросовісною (застосовується протягом усього строку зупинення);

2) заборона юридичній особі (застосовується протягом усього строку заборони):

вчинення та/або виконання деривативних контрактів, правочинів щодо цінних паперів;

здійснення публічної пропозиції цінних паперів або допуску цінних паперів до торгів на організованому ринку;

3) включення юридичної особи як емітента до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Комісія з цінних паперів (застосовується протягом усього строку перебування в такому списку);

4) заборона внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів певного емітента або певного власника, застосована до юридичної особи як до емітента або власника (застосовується протягом усього строку заборони).”;

{Пункт 68 глави 7 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 60 від 09.06.2025}

69. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з володінням істотною участю у фінансових установах, іноземних фінансових установах, операторах поштового зв'язку, надавачах обмежених платіжних послуг, є:

1) володіння істотною участю в такій юридичній особі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

2) можливість незалежно від володіння участю в такій юридичній особі надавати обов'язкові вказівки чи іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої юридичної особи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру.

{Пункт 69 глави 7 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 155 від 21.07.2022, № 54 від 02.05.2024}

70. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність у її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознаки небездоганної ділової репутації, визначених в главах 6, 7 розділу II цього Положення.

{Пункт 70 глави 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 54 від 02.05.2024}

8. Інші підстави для визнання ділової репутації юридичних і фізичних осіб небездоганною

71. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 6 та 7 розділу II цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи.