Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

17.08.2012 № 346

Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

17 вересня 2012 р.

за № 1590/21902

Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу

{Назва Постанови в редакції Постанови Національного банку № 778 від 10.11.2015}

{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку

N 486 від 22.11.2012

№ 332 від 03.06.2014

№ 494 від 15.08.2014

№ 593 від 22.09.2014

№ 696 від 31.10.2014

№ 752 від 27.11.2014

№ 32 від 17.01.2015

№ 51 від 26.01.2015

№ 282 від 28.04.2015

№ 332 від 21.05.2015

№ 495 від 30.07.2015

№ 582 від 03.09.2015

№ 637 від 29.09.2015

№ 778 від 10.11.2015

№ 862 від 03.12.2015

№ 336 від 30.05.2016

№ 365 від 02.08.2016

№ 366 від 04.08.2016

№ 374 від 19.08.2016

№ 43 від 25.05.2017

№ 56 від 16.06.2017

№ 84 від 31.08.2017

№ 31 від 29.03.2018

№ 60 від 07.06.2018

№ 98 від 07.09.2018

№ 135 від 06.12.2018

№ 14 від 03.01.2019

№ 73 від 29.05.2019

№ 58 від 28.04.2020

№ 79 від 22.06.2020

№ 139 від 07.10.2020

№ 149 від 23.11.2020

№ 61 від 29.06.2021

№ 70 від 05.07.2021

№ 129 від 02.12.2021

№ 86 від 29.04.2022

№ 120 від 13.06.2022

№ 169 від 04.08.2022

№ 215 від 06.10.2022

№ 51 від 18.04.2023

№ 80 від 21.06.2023

№ 85 від 24.06.2023

№ 140 від 03.11.2023

№ 164 від 16.12.2023

№ 3 від 05.01.2024

№ 45 від 12.04.2024

№ 94 від 02.08.2024

№ 112 від 10.09.2024

№ 189 від 27.12.2024

№ 9 від 01.02.2025

№ 45 від 03.04.2025

№ 54 від 09.05.2025

№ 106 від 28.08.2025

№ 31 від 31.03.2026

№ 61 від 12.06.2026}

Відповідно до статті 56 Закону України “Про Національний банк України”, статті 74 Закону України “Про банки і банківську діяльність” та з метою підвищення ефективності та забезпечення належної організації здійснення ліквідаційної процедури банків Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, що додається.

{Пункт 1 в редакції Постанови Національного банку № 778 від 10.11.2015}

2. Визнати такими, що втратили чинність, нормативно-правові акти Національного банку України згідно з переліком, що додається.

3. Процедура ліквідації банку, розпочата до набрання чинності Законом України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб”, завершується згідно з порядком, установленим законодавством, що діяло до набрання чинності цим Законом.

4. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Іваненко Н.В.), Юридичному департаменту (Новіков В.В.) подати цю постанову на державну реєстрацію до Міністерства юстиції України.

5. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Іваненко Н.В.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома структурних підрозділів центрального апарату, територіальних управлінь Національного банку України, а також ліквідаторів банків для використання в роботі.

6. Постанова набирає чинності з 22.09.2012, але не раніше дня її офіційного опублікування.

7. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Соркіна І.В.

В.о. Голови

І.В. Соркін

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

17.08.2012 № 346

Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

17 вересня 2012 р.

за № 1590/21902

ПОЛОЖЕННЯ

про застосування Національним банком України заходів впливу

{Назва Положення в редакції Постанови Національного банку № 778 від 10.11.2015, із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 862 від 03.12.2015}

{У тексті Положення слова "або Комісія Національного банку при територіальному управлінні" у всіх відмінках виключено на підставі Постанови Національного банку № 282 від 28.04.2015}

{У тексті Положення слова “Комісія Національного банку” у всіх відмінках замінено словами “Комітет з питань нагляду” у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 637 від 29.09.2015}

{У тексті Положення посилання на розділ IV замінено посиланням на розділ III згідно з Постановою Національного банку № 56 від 16.06.2017}

{У тексті Положення слово "проект" у всіх відмінках замінено словом "проєкт" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 70 від 05.07.2021}

{У тексті Положення слова “економічні нормативи” у всіх відмінках замінено відповідно словами “пруденційні нормативи” у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 164 від 16.12.2023}

{У тексті Положення слова “сторінках офіційного Інтернет-представництва” замінено словами “сторінці Офіційного інтернет-представництва” згідно з Постановою Національного банку № 31 від 31.03.2026}

I. Загальні положення

1. Основні положення

1.1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон про банки), "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі - Закон про запобігання легалізації), "Про валюту і валютні операції" (далі - Закон про валюту), "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги), “Про платіжні послуги” (далі - Закон про платіжні послуги), законодавства України про господарські товариства, з питань захисту критичної інфраструктури, кіберзахисту та інформаційної безпеки, про захист прав споживачів фінансових послуг, про рекламу на ринках фінансових послуг, щодо поширення інформації про фінансові та супровідні послуги, інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк).

{Пункт 1.1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 14 від 03.01.2019; в редакції Постанови Національного банку № 70 від 05.07.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 169 від 04.08.2022, № 215 від 06.10.2022, № 3 від 05.01.2024}

1.2. Це Положення визначає підстави і порядок застосування Національним банком заходів впливу, фінансових/штрафних санкцій (далі - заходи впливу) до банків, філій іноземних банків та інших осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку, у разі:

1) порушення банками, їх відокремленими підрозділами, філіями іноземних банків, відповідальними особами банківських груп, іншими учасниками банківських груп чи іншими особами, які є об'єктом перевірки Національного банку згідно із Законом про банки:

{Абзац перший підпункту 1 пункту 1.2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025}

банківського законодавства;

валютного законодавства;

законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, а саме: Закону про запобігання легалізації, нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють діяльність банків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі - законодавство з питань фінансового моніторингу);

законодавства з питань захисту критичної інфраструктури, кіберзахисту та інформаційної безпеки;

законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки) та вимог, установлених законодавством, щодо забезпечення доступності фінансових та супровідних послуг для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення;

{Абзац шостий підпункту 1 пункту 1.2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025}

законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг;

{Підпункт 1 пункту 1.2 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом сьомим згідно з Постановою Національного банку № 3 від 05.01.2024}

законодавства щодо поширення інформації про фінансові та супровідні послуги;

{Підпункт 1 пункту 1.2 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом восьмим згідно з Постановою Національного банку № 3 від 05.01.2024}

вимог та/або рішень Національного банку, прийнятих відповідно до статей 66 і 67 Закону про банки;

{Абзац дев'ятий підпункту 1 пункту 1.2 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024}

нормативно-правових актів Національного банку;

2) порушення банками вимог законодавства, що регулює порядок здійснення платіжних операцій (крім законодавства, передбаченого частиною другою статті 82 Закону про платіжні послуги), законодавства щодо інформаційної безпеки та забезпечення безперервності надання платіжних послуг, законодавства, що регулює відносини між надавачами та користувачами платіжних послуг, законодавства, виконання вимог якого є умовою авторизації діяльності відповідно до Закону про платіжні послуги, та законодавства щодо реклами на платіжному ринку та вимог, установлених законодавством, щодо забезпечення доступності платіжних та обмежених платіжних послуг для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення, вимог, установлених законодавством, щодо здійснення розрахунків при проведенні державних лотерей/організації та проведенні азартних ігор (далі - законодавство, що регулює діяльність на платіжному ринку);

{Підпункт 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 9 від 01.02.2025, № 45 від 03.04.2025}

3) здійснення банками, їх відокремленими підрозділами, філіями іноземних банків, відповідальними особами банківських груп, іншими учасниками банківських груп чи іншими особами, які є об'єктом перевірки Національного банку згідно із Законом про банки, ризикової діяльності, що становить загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (далі - здійснення ризикової діяльності);

{Підпункт 3 пункту 1.2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 189 від 27.12.2024, № 9 від 01.02.2025}

4) застосування до банків чи власників істотної участі в банках санкцій іноземними державами (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України “Про оборону України”) або міждержавними об'єднаннями, або міжнародними організаціями та/або застосування санкцій відповідно до Закону України “Про санкції”, що становлять загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку та/або стабільності банківської системи у зв'язку з позбавленням/обмеженням права особи, до якої застосовано санкції, розпоряджатися активами;

{Підпункт 4 пункту 1.2 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 24.06.2023}

5) невиконання та/або неналежного виконання банками, філіями іноземних банків або іншими особами, які є об'єктом перевірки Національного банку відповідно до Закону про банки, рішень Національного банку про застосування заходів впливу, передбачених статтею 73 Закону про банки (крім рішень про накладення штрафу).

{Пункт 1.2 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025}

{Пункт 1.2 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 494 від 15.08.2014; в редакції Постанови Національного банку № 282 від 28.04.2015; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 14 від 03.01.2019, № 58 від 28.04.2020, № 70 від 05.07.2021, № 129 від 02.12.2021, № 169 від 04.08.2022; в редакції Постанови Національного банку № 215 від 06.10.2022}

1.3. Терміни в цьому Положенні вживаються в таких значеннях:

1) грубе порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, - порушення банком (його відокремленим підрозділом) вимог законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють діяльність на платіжному ринку, під час проведення банком платіжних операцій протягом 30 днів поспіль на загальну суму, що перевищує 10000 мінімальних заробітних плат [сума за кожною з операцій в іноземній валюті (банківських металах) розраховується за офіційним курсом гривні до іноземних валют/обліковою ціною банківських металів, установленим/розрахованою Національним банком на дату здійснення таких операцій];

{Підпункт 1 пункту 1.3 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

2) грубе порушення вимог нормативно-правових актів з питань готівкового обігу - порушення банком (його відокремленим підрозділом) вимог нормативноправового акта Національного банку з питань готівкового обігу, що призвело до незабезпечення схоронності та втрати готівки та/або інших цінностей у сумі, що перевищує 200 мінімальних заробітних плат, та/або невідповідності в сумі, що перевищує 100 мінімальних заробітних плат [сума в іноземній валюті (банківських металах) розраховується за офіційним курсом гривні до іноземних валют/обліковою ціною банківських металів, установленим/розрахованою Національним банком на дату вчинення порушення], фактичних залишків готівки та/або інших цінностей, що зберігаються в операційній касі банку (його відокремленого підрозділу), даним бухгалтерського обліку банку (оборотно-сальдового балансу/оборотно-сальдової відомості);

{Підпункт 2 пункту 1.3 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

3) грубе порушення законодавства, що регулює діяльність банку фінансової інклюзії, - порушення банком фінансової інклюзії вимог та/або обмежень, та/або заборон, установлених для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку, протягом 30 днів поспіль на загальну суму, що перевищує 10000 мінімальних заробітних плат [сума в іноземній валюті (банківських металах) розраховується за офіційним курсом гривні до іноземних валют/обліковою ціною банківських металів, установленим/розрахованою Національним банком на дату вчинення порушення];

{Пункт 1.3 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 3 згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

4) застосування іноземних та/або українських санкцій - застосування до банку чи власника/власників істотної участі в банку санкцій іноземною державою (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України “Про оборону України”) або міждержавним об'єднанням, або міжнародною організацією та/або застосування санкцій відповідно до Закону України “Про санкції”, що становлять загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку та/або стабільності банківської системи у зв'язку з позбавленням/обмеженням права особи, до якої застосовано санкції, розпоряджатися активами;

5) здійснювані банком операції - є діями або подіями під час надання банківських та інших фінансових послуг, здійснення іншої діяльності, унаслідок яких відбуваються зміни у фінансовому стані банку, що відображаються за балансовими або позабалансовими рахунками банку;

6) зупинення операцій - тимчасова, на визначений строк, заборона банку здійснювати окремі види операцій;

7) обмеження операцій - тимчасова, на визначений строк, заборона банку здійснювати окремі види операцій за обсягом/сумою/забезпеченням/ставкою/ колом клієнтів/регіоном;

8) припинення операцій - безстрокова заборона здійснення банком окремих видів операцій;

9) систематичне порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, - порушення банком (його відокремленим підрозділом) вимоги нормативно-правового акта Національного банку, що регулює діяльність на платіжному ринку, яке встановлене/виявлене Національним банком і відповідає хоча б одній із таких умов:

у кількості три та більше випадків, допущених протягом періоду, що підлягав перевірці;

однотипне з тим (аналогічне тому), яке було встановлене під час здійснення нагляду/перевірок протягом останніх трьох років, що передують даті його виявлення;

встановлене після застосування Національним банком до банку не менше двох заходів впливу за порушення вимоги нормативно-правового акта Національного банку, що регулює діяльність на платіжному ринку, протягом трьох років, що передують даті встановлення порушення;

10) систематичне порушення вимог нормативно-правових актів з питань готівкового обігу - порушення банком (його відокремленим підрозділом) вимоги нормативно-правового акта Національного банку з питань готівкового обігу, яке встановлене/виявлене Національним банком і відповідає хоча б одній із таких умов:

у кількості три та більше випадків, допущених протягом періоду, що підлягав перевірці;

однотипне з тим (аналогічне тому), яке було встановлене під час здійснення нагляду/перевірок протягом останніх трьох років, що передують даті його виявлення;

встановлене після застосування Національним банком до банку не менше двох заходів впливу за порушення вимоги нормативно-правового акта Національного банку з питань готівкового обігу протягом трьох років, що передують даті встановлення порушення;

11) систематичне порушення законодавства, що регулює діяльність банку фінансової інклюзії, - порушення банком фінансової інклюзії вимог та/або обмежень, та/або заборон, установлених для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку, яке встановлене/виявлене Національним банком і відповідає хоча б одній із таких умов:

у кількості три та більше випадків, допущених протягом періоду, що підлягав перевірці;

однотипне з тим (аналогічне тому), яке було встановлене під час здійснення нагляду/перевірок протягом останніх трьох років, що передують даті його виявлення;

встановлене після застосування Національним банком до банку фінансової інклюзії не менше двох заходів впливу за порушення вимог та/або обмежень, та/або заборон, установлених для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку, протягом трьох років, що передують даті встановлення порушення;

{Пункт 1.3 глави 1 розділу I доповнено новим підпунктом 11 згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

12) уповноважена посадова особа Національного банку - посадова особа Національного банку, яка має право підпису документів від імені Національного банку відповідно до законодавства України або нормативно-правових актів Національного банку, або розпорядчих актів Національного банку чи довіреності.

Інші терміни, які використовуються в цьому Положенні, уживаються в значеннях, визначених у Законі про банки та інших законодавчих актах України і нормативно-правових актах Національного банку.

{Пункт 1.3 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023}

1.4. Національний банк здійснює адміністративне провадження щодо прийняття рішень, визначених цим Положенням, відповідно до Закону України “Про адміністративну процедуру” з урахуванням особливостей, встановлених Законом України “Про Національний банк України”, Законом про банки.

{Главу 1 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

2. Заходи впливу, що застосовуються Національним банком

2.1. Національний банк застосовує до банків заходи впливу, передбачені статтею 73 Закону про банки, частиною шостою статті 84 Закону про платіжні послуги, статтею 28 Закону про фінансові послуги та статтею 28 Закону України “Про споживче кредитування”.

{Пункт 2.1 глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 215 від 06.10.2022; в редакції Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025}

2.2. Національний банк за порушення в діяльності відокремленого підрозділу банку застосовує заходи впливу безпосередньо до банку - юридичної особи (за винятком відсторонення посадової особи відокремленого підрозділу банку від посади).

{Абзац перший пункту 2.2. глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 129 від 02.12.2021, № 215 від 06.10.2022, № 140 від 03.11.2023}

Національний банк має право прийняти рішення про припинення здійснення відокремленим підрозділом банку операцій згідно з частиною сьомою статті 23 Закону про банки.

{Абзац другий пункту 2.2. глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021}

2.3. Національний банк застосовує до філій іноземних банків заходи впливу, передбачені частиною першою (крім пунктів 2, 4, 7 у частині власника істотної участі та особи, яка набула або збільшила істотну участь у банку з порушенням вимог статей 34, 341 Закону про банки, 8, 9 і 11 у частині віднесення до категорії неплатоспроможних) статті 73 Закону про банки.

{Абзац перший пункту 2.3 глави 2 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 374 від 19.08.2016, № 129 від 02.12.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 215 від 06.10.2022, № 140 від 03.11.2023}

У разі допущення філією іноземного банку порушень банківського, валютного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, нормативно-правових актів Національного банку Національний банк може висувати до іноземного банку вимогу щодо їх усунення, повідомляти про допущене порушення наглядовий орган іноземної держави як перед застосуванням адекватних заходів впливу, так і після їх застосування.

{Абзац другий пункту 2.3 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 14 від 03.01.2019, № 129 від 02.12.2021, № 215 від 06.10.2022}

Філія іноземного банку не пізніше трьох робочих днів із дня отримання рішення Національного банку про застосування до неї заходу впливу (письмової вимоги) повідомляє про це іноземний банк та наглядовий орган відповідної іноземної держави.

2.4. Національний банк застосовує до відповідальної особи банківської групи, інших учасників банківської групи заходи впливу, передбачені статтею 73 Закону про банки (крім пунктів 2, 11, 12 частини першої цієї статті).

{Абзац перший пункту 2.4 глави 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 9 від 01.02.2025}

Національний банк у разі необхідності застосування заходів впливу до небанківської фінансової установи, яка є учасником банківської групи, за порушення банківського законодавства звертається до державного органу, що здійснює нагляд за нею, щодо застосування до цієї особи адекватних заходів впливу.

2.5. Національний банк застосовує до інших осіб, які є об'єктом перевірки Національного банку відповідно до Закону про банки, заходи впливу, передбачені пунктами 1, 7-9 частини першої статті 73 Закону про банки.

{Абзац другий пункту 2.5 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023}

{Пункт 2.5 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 215 від 06.10.2022}

{Пункт 2.5 розділу I змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021}

3. Підстави та порядок застосування заходів впливу

3.1. Національний банк застосовує заходи впливу за результатами:

{Абзац перший пункту 3.1 глави 3 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 494 від 15.08.2014, № 282 від 28.04.2015; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 14 від 03.01.2019, № 70 від 05.07.2021, № 129 від 02.12.2021, № 169 від 04.08.2022; в редакції Постанови Національного банку № 215 від 06.10.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 140 від 03.11.2023, № 189 від 27.12.2024}

інспекційних перевірок діяльності банків;

перевірок банків з питань фінансового моніторингу (виїзна перевірка з питань фінансового моніторингу, безвиїзний нагляд з питань фінансового моніторингу);

{Абзац третій пункту 3.1 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 696 від 31.10.2014; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 139 від 07.10.2020}

безвиїзного банківського нагляду за діяльністю банків;

аналізу дотримання банками вимог банківського законодавства з використанням статистичної звітності, щомісячних і щоденних балансів тощо;

аудиторських перевірок банків аудиторськими фірмами, які мають право відповідно до законодавства України на проведення зовнішнього аудиту банків;

{Абзац шостий пункту 3.1 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 58 від 28.04.2020}

перевірок дотримання банками валютного законодавства;

{Абзац сьомий пункту 3.1 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 778 від 10.11.2015, № 14 від 03.01.2019}

контролю за усуненням банками виявлених у їх діяльності порушень, виконанням рішень Національного банку про застосування заходів впливу, виконанням пред'явлених (висунених) вимог, припиненням здійснення ризикової діяльності, відповідністю ділової репутації керівників банків, власників істотної участі в банках, ключових учасників у структурі власності банку вимогам законодавства України;

{Абзац восьмий пункту 3.1 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 129 від 02.12.2021}

{Абзац дев'ятий пункту 3.1 глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 129 від 02.12.2021}

застосування іноземних та/або українських санкцій;

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 494 від 15.08.2014; в редакції Постанов Національного банку № 85 від 24.06.2023, № 189 від 27.12.2024}

нагляду за дотриманням банками та іншими особами, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку, вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків, набуття (збільшення) істотної участі в банку та розкриття інформації про структуру власності;

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 282 від 28.04.2015}

нагляду за дотриманням банками вимог нормативно-правових актів Національного банку про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) (далі - санкційне законодавство);

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 80 від 21.06.2023; в редакції Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023}

нагляду за дотриманням банками законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки) та вимог, установлених законодавством, щодо забезпечення доступності фінансових та супровідних послуг для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення;

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 70 від 05.07.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025}

перевірок дотримання банками законодавства України з питань захисту критичної інфраструктури, кіберзахисту та інформаційної безпеки;

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 169 від 04.08.2022}

перевірок з питань дотримання законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку;

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 215 від 06.10.2022}

безвиїзного нагляду з питань дотримання законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку;

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 215 від 06.10.2022}

перевірок із питань готівкового обігу;

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023}

контролю за дотриманням банками законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг;

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 3 від 05.01.2024}

контролю за дотриманням банками законодавства щодо поширення інформації про фінансові та супровідні послуги.

{Пункт 3.1 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 3 від 05.01.20з}

3.2. Матеріалами адміністративного провадження щодо порушення законодавства України з переліку, визначеного в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, здійснення ризикової діяльності, застосування санкцій, визначених у підпункті 4 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення (далі - адміністративне провадження), є будь-які документи:

1) банку, що свідчать про порушення вимог законодавства, нормативно-правових актів Національного банку;

2) Національного банку, в яких зафіксовано порушення банком вимог законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, включаючи фіксацію факту незабезпечення банком доступу уповноважених Національним банком осіб/уповноваженого службовця (уповноважених службовців) Національного банку на здійснення нагляду за діяльністю банку до інформаційних систем та/або приміщень банку, та/або до систем автоматизації банківських операцій;

3) документи, що містять інформацію, отриману від відповідних органів іноземних держав (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України “Про оборону України”), міждержавних об'єднань або міжнародних організацій, органів державної влади України, та/або офіційно опублікована (оприлюднена, включаючи шляхом розміщення на офіційних вебсайтах) інформація про застосування іноземних та/або українських санкцій;

4) інші документи, що стосуються адміністративного провадження.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 3.2 згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023; в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024}

3.3. Заходи впливу, що застосовуються Національним банком до банків, мають бути адекватними конкретним порушенням, які ними були допущені.

Вибір адекватних заходів впливу, які застосовуються до банків відповідно до Закону про банки та цього Положення, має здійснюватися з урахуванням:

{Абзац другий пункту глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 282 від 28.04.2015; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 215 від 06.10.2022, № 140 від 03.11.2023}

характеру допущених банком порушень;

причин, які зумовили виникнення виявлених порушень;

загального фінансового стану банку;

розміру можливих негативних наслідків для кредиторів і вкладників;

{Абзац сьомий пункту 3.3 глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023}

можливих репутаційних ризиків для банку;

{Пункт глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020}

інформації Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) щодо порушення банками вимог, установлених Законом України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб” (далі - Закон про систему гарантування), результатів перевірки банків Фондом гарантування (не враховується під час вибору заходів впливу за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного та/або санкційного законодавства).

{Абзац пункту глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 139 від 07.10.2020, № 80 від 21.06.2023}

3.4. Початком адміністративного провадження за ініціативою Національного банку є день складення довідки / акта / іншого документа, в якому зафіксовано обставини, що можуть бути підставою для застосування Національним банком заходу впливу/пред'явлення письмової вимоги, виявлені за результатами нагляду/контролю.

{Абзац перший пункту 3.4 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) після початку адміністративного провадження надсилає банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка є об'єктом перевірки Національного банку, повідомлення про початок адміністративного провадження та документ, який став підставою для початку адміністративного провадження за ініціативою Національного банку.

{Абзац другий пункту 3.4 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Повідомлення про початок адміністративного провадження оформляється як лист Національного банку за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / керівника структурного підрозділу Національного банку, який ініціював адміністративне провадження / керівника інспекційної групи та надсилається електронною поштою чи поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення), або надається під підпис представнику банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку.

{Абзац третій пункту 3.4 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Оформлення повідомлення про початок адміністративного провадження, порядок і строки надсилання Національним банком такого повідомлення, його зміст, дії банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, щодо такого повідомлення та факт отримання (доведення до відома) повідомлення про початок адміністративного провадження за результатами безвиїзного нагляду за дотриманням законодавства України про захист прав споживачів на ринку фінансових послуг та на платіжному ринку визначається в Положенні про здійснення Національним банком України нагляду за додержанням об'єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 02 вересня 2022 року № 198 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 28 вересня 2023 року № 118) (зі змінами).

{Абзац четвертий пункту 3.4 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Національний банк оприлюднює повідомлення про початок адміністративного провадження (крім інформації з обмеженим доступом) на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку в разі неотримання інформації в порядку, визначеному в підпунктах 1-3 пункту 3.5 глави 3 розділу I цього Положення.

У повідомленні про початок адміністративного провадження зазначаються:

1) правові підстави початку адміністративного провадження;

2) права та обов'язки банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, включаючи право подати пояснення/заперечення щодо виявлених порушень, спосіб і строк їх подання;

{Абзац восьмий пункту 3.4 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

3) порядок ознайомлення з матеріалами адміністративного провадження.

Банк/філія іноземного банку або інша особа, яка є об'єктом перевірки Національного банку, для ознайомлення з матеріалами адміністративного провадження подає письмовий запит про доступ до матеріалів адміністративного провадження структурному підрозділу Національного банку, який ініціював (супроводжує) адміністративне провадження.

{Пункт 3.4 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом десятим згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Національний банк розглядає запит про доступ до матеріалів адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після дня його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його надходження.

{Пункт 3.4 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом одинадцятим згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Національний банк відмовляє в ознайомленні з тією частиною матеріалів або з тими відомостями в матеріалах адміністративного провадження, які містять інформацію з обмеженим доступом і володільцем якої не є банк/філія іноземного банку або інша особа, яка є об'єктом перевірки Національного банку.

{Абзац дванадцятий пункту 3.4 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Національний банк надає доступ до тієї частини матеріалів або тих відомостей у матеріалах адміністративного провадження, які містять інформацію з обмеженим доступом, в обсязі, що є об'єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників, після підписання представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, зобов'язання про нерозголошення інформації з обмеженим доступом.

{Абзац тринадцятий пункту 3.4 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 3.4 згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

3.5. Факт отримання банком/філією іноземного банку або іншою особою, яка є об'єктом перевірки Національного банку, повідомлення про початок адміністративного провадження фіксується в матеріалах адміністративного провадження в один із таких днів:

1) день отримання банком/філією іноземного банку або іншою особою, яка є об'єктом перевірки Національного банку, повідомлення, зафіксований системою електронної пошти (за наявності підтвердження отримання);

2) день отримання, зазначений у повідомленні про вручення повідомлення банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка є об'єктом перевірки Національного банку (у разі надсилання повідомлення поштою рекомендованим листом);

3) день отримання повідомлення, зазначений представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, на другому примірнику повідомлення в паперовій формі (у разі вручення повідомлення під підпис представнику);

4) день оприлюднення інформації про початок адміністративного провадження на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 3.5 згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

3.6. Повідомлення про початок адміністративного провадження вважається таким, що доведено до відома банку / філії іноземного банку / іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, у разі його надсилання/розміщення відповідно до пункту 3.4 глави 3 розділу I цього Положення, включаючи випадок неотримання з незалежних від Національного банку причин інформації про отримання повідомлення в порядку, установленому в пункті 3.5 глави 3 розділу I цього Положення.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом 3.6 згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

3.7. Рішення про застосування заходу впливу приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури (далі - Комітет з питань нагляду) відповідно до цього Положення.

{Абзац перший пункту глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 51 від 18.04.2023, № 189 від 27.12.2024}

Процедурні рішення, що приймаються до початку безпосереднього розгляду Правлінням Національного банку або Комітетом з питань нагляду питання про вирішення адміністративної справи приймає уповноважена посадова особа Національного банку/ керівник структурного підрозділу Національного банку, який ініціював адміністративне провадження.

{Пункт 3.7 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом другим згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

Процедурні рішення після початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи безпосередньо Правлінням Національного банку або Комітетом з питань нагляду приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду.

{Пункт 3.7 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

Факт здійснення банком ризикової діяльності установлює Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду.

Національний банк має право зробити висновок про здійснення банком ризикової діяльності на підставі результатів аналізу звітності банку, безвиїзного нагляду (крім нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства), інспекційних перевірок, перевірок із питань готівкового обігу, перевірок із питань дотримання законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.

{Абзац третій пункту глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 80 від 21.06.2023; в редакції Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023}

Ознаками здійснення банком ризикової діяльності, зокрема, можуть бути:

1) здійснення банком операцій (прямо або опосередковано), що не мають очевидної економічної доцільності (сенсу);

2) здійснення опосередкованого кредитування пов'язаних із банком осіб;

3) невключення до переліку пов'язаних із банком осіб, які мають ознаки пов'язаності з банком, та з якими банк здійснює операції прямо чи опосередковано;

4) здійснення операцій з цінними паперами емітентів, що мають ознаки фіктивності;

{Підпункт 4 пункту глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023}

5) використання банком фінансових інструментів, що призводить до штучного поліпшення фінансового результату банку або викривлення його звітності;

6) дострокове повернення строкових коштів, залучених від пов'язаних з банком осіб;

7) незабезпечення банком виконання нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу, що призвело до грубого або систематичного порушення банком нормативно-правових актів з питань готівкового обігу;

{Підпункт 7 пункту глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023}

8) недостатність доходів банку, що створює ризик майбутніх зменшення регулятивного капіталу банку та порушення встановлених Національним банком пруденційних нормативів капіталу.

{Пункт глави 3 розділу I доповнено новим абзацом дванадцятим згідно з Постановою Національного банку № 58 від 28.04.2020}

{Абзац тринадцятий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац чотирнадцятий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац п'ятнадцятий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац шістнадцятий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац сімнадцятий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац вісімнадцятий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац дев'ятнадцятий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац двадцятий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац двадцять перший пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац двадцять другий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац двадцять третій пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 07.10.2020}

{Абзац тринадцятий пункту глави 3 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 80 від 21.06.2023}

{Пункт глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020}

9) неналежна організація системи внутрішнього контролю, включаючи систему управління ризиками та внутрішній аудит (не застосовується під час нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства);

{Пункт глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023}

10) незабезпечення банком виконання законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, що призвело до грубого або систематичного порушення банком законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.

{Пункт глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023}

Ознакою здійснення банком фінансової інклюзії ризикової діяльності, крім ознак, зазначених у підпунктах 1-10 пункту 3.7 глави 3 розділу І цього Положення, також є недотримання ним вимог, обмежень та заборон, установлених для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку, що призвело до грубого або систематичного порушення законодавства, що регулює діяльність банку фінансової інклюзії.

{Пункт 3.7 глави 3 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

{Пункт глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 778 від 10.11.2015}

3.8. Банк у разі заперечення ним наявності в його діяльності виявлених Національним банком ознак здійснення ризикової діяльності має право надати відповідні заперечення/пояснення/документи, які спростовують виявлені Національним банком ознаки здійснення банком ризикової діяльності.

{Пункт глави 3 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 778 від 10.11.2015, № 139 від 07.10.2020}

3.9. Рішення Національного банку про застосування заходу впливу має містити:

1) зміст (назву) заходу впливу, що застосовується до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку;

{Підпункт 1 пункту 3.9 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

2) відомості про встановлені обставини (факти) та опис порушення (із зазначенням норм законів України, нормативно-правових актів Національного банку, які порушено)/ризикової діяльності/інформації про застосування іноземних та/або українських санкцій або вчинених дій (бездіяльності) банку, що призвели до порушення або до здійснення ризикової діяльності;

{Підпункт 2 пункту глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 24.06.2023}

3) кількісні, якісні оцінки та висновки Національного банку, включаючи висновки про наявність ознак здійснення банком ризикової діяльності та обґрунтування адекватності застосування відповідного заходу впливу, що ґрунтуються на встановлених обставинах (фактах);

{Підпункт 3 пункту 3.9 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

4) реквізити документа, у якому зафіксовані порушення або зазначені ознаки здійснення банком ризикової діяльності/який містить інформацію про застосування іноземних та/або українських санкцій;

{Підпункт 4 пункту глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 24.06.2023}

5) відомості про результати розгляду пояснень/заперечень банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку та щодо якого (якої) прийнято таке рішення (у разі наявності);

{Підпункт 5 пункту глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

6) інформацію про право банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, оскаржити рішення;

{Пункт 3.9 глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

7) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;

{Пункт 3.9 глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

8) інформацію, що оскарження рішення в судовому порядку не зупиняє його виконання, із зазначенням правових підстав для цього;

{Пункт 3.9 глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

9) строк набрання рішенням чинності.

{Пункт 3.9 глави 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

Рішення Національного банку про застосування заходу впливу оформляється в установленому Національним банком порядку та є обов'язковим для виконання.

{Пункт глави 3 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 778 від 10.11.2015, № 79 від 22.06.2020}

3.10. Національний банк у разі розгляду питання про застосування заходу впливу до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, запрошує на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду для надання пояснень/заперечень стосовно допущених порушень/виявлених Національним банком ознак здійснення ризикової діяльності уповноважену (уповноважених) особу (осіб) банку/філії іноземного банку або іншу особу (уповноваженого представника юридичної особи), яка є об'єктом перевірки Національного банку та щодо якого (якої) має бути прийнято таке рішення.

{Абзац перший пункту 3.10 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Запрошення за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / керівника структурного підрозділу Національного банку, який ініціював адміністративне провадження, надсилається електронною поштою або поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, чи вручається під підпис представнику не пізніше ніж за два робочих дні до дня проведення засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду.

{Абзац другий пункту 3.10 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Національний банк оприлюднює запрошення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку в разі неотримання від банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, повідомлення в строки та порядку, визначені в пункті 3.11 глави 3 розділу I цього Положення.

{Абзац третій пункту 3.10 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

У запрошенні зазначаються такі відомості:

1) питання, яке розглядатиметься на засіданні Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду, та мета, з якою запрошується особа/представник (для надання пояснень, заперечень);

2) дата, час і місце, куди запрошується особа, чи інформація про проведення засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду в режимі відеоконференції;

3) найменування колегіального органу Національного банку, який розглядатиме питання про застосування заходу впливу;

4) відомості про контактну особу Національного банку: прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності), номер телефону, електронна адреса;

5) повідомлення про те, що неявка запрошеної особи на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду не є підставою для перенесення розгляду питання про застосування заходу впливу до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, та не є перешкодою для прийняття відповідного рішення;

{Абзац дев'ятий пункту 3.10 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

6) інші відомості (за потреби).

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 79 від 22.06.2020; в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024}

3.11. Запрошена особа не пізніше наступного робочого дня з дня отримання запрошення зобов'язана письмово повідомити Національний банк про:

отримання запрошення (крім випадку вручення запрошення під підпис) та підтвердження участі (з наданням переліку представників для участі та зазначенням документів, які підтверджують їх повноваження) або відмову від участі;

потребу в участі в режимі відеоконференції з обґрунтуванням такої потреби (якщо засідання проводиться за місцезнаходженням Національного банку);

потребу в послугах перекладача, включаючи перекладача жестової мови;

причини відмови від участі чи неможливості прибути на запрошення Національного банку.

Факт отримання особою запрошення фіксується в матеріалах адміністративного провадження, а саме:

1) день отримання запрошення згідно з інформацією від запрошеної особи (у разі отримання Національним банком такої інформації);

2) день отримання банком/філією іноземного банку або іншою особою, яка є об'єктом перевірки Національного банку, запрошення, зафіксований системою електронної пошти (за наявності підтвердження отримання);

{Абзац восьмий пункту 3.11 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

3) день отримання, зазначений у повідомленні про вручення запрошення банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка є об'єктом перевірки Національного банку (у разі надсилання запрошення поштою рекомендованим листом);

{Абзац дев'ятий пункту 3.11 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

4) день отримання запрошення, зазначений представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, на другому примірнику запрошення в паперовій формі (у разі вручення запрошення під підпис представнику);

{Абзац десятий пункту 3.11 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

5) день оприлюднення запрошення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

Неявка запрошеної належним чином особи на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду не є підставою для перенесення розгляду питання про застосування заходу впливу до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, та не є перешкодою для прийняття такого рішення.

{Абзац дванадцятий пункту 3.11 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

{Пункт 3.11 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024}

3.12. Національний банк застосовує заходи впливу до банків, філій іноземних банків та інших осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку, у такі строки:

1) за порушення, визначені в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, - протягом шести місяців із дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через три роки з дня його вчинення;

2) з підстави, визначеної в підпункті 3 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, - протягом шести місяців із дня виявлення ознак, наявність яких є підставою для висновку Національного банку про здійснення ризикової діяльності, але не пізніше трьох років із дня припинення здійснення ризикової діяльності;

3) з підстави, визначеної в підпункті 4 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, - протягом шести місяців із дня застосування до банку та/або до будь-якого власника (власників) істотної участі в банку іноземної та/або української санкції (санкцій).

Національний банк оприлюднює шляхом розміщення протягом перших п'яти робочих днів місяця, наступного за звітним, на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку інформацію про застосовані ним протягом звітного місяця до банків, філій іноземних банків заходи впливу за порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу.

{Абзац п'ятий пункту глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 140 від 03.11.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 31 від 31.03.2026}

{Пункт глави 3 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 778 від 10.11.2015, № 85 від 24.06.2023}

3.13. Рішення про застосування заходу впливу/рішення про незастосування заходу впливу надсилається невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) з дня його прийняття із супровідним листом електронною поштою або поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка є об'єктом перевірки Національного банку та щодо якої прийнято це рішення. Рішення про застосування заходу впливу може бути вручено під підпис у випадках, визначених цим Положенням.

{Абзац перший пункту 3.13 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Національний банк надсилає рішення про застосування заходу впливу банку/ рішення про незастосування заходу впливу згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу, за винятком випадків, визначених цим Положенням.

Факт доведення рішення про застосування заходу впливу / рішення про незастосування заходу впливу до відома банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка є об'єктом перевірки Національного банку, фіксується в матеріалах адміністративного провадження, а саме:

{Абзац третій пункту 3.13 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

1) день надсилання банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка є об'єктом перевірки Національного банку, рішення, зафіксований системою електронної пошти (у разі надсилання рішення електронною поштою);

{Підпункт 1 пункту 3.13 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 9 від 01.02.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

2) день надсилання рішення банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка є об'єктом перевірки Національного банку, зазначений на розрахунковому документі оператора поштового зв'язку (у разі надсилання рішення поштою рекомендованим поштовим відправленням);

{Підпункт 2 пункту 3.13 глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 9 від 01.02.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

3) день вручення рішення, зазначений представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, на другому примірнику супровідного листа в паперовій формі (у разі вручення рішення під підпис представнику);

{Підпункт 3 пункту 3.13 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

4) день оприлюднення рішення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

Національний банк інформує Фонд гарантування про застосовані до банку заходи впливу в порядку, визначеному договором про співпрацю між Фондом гарантування та Національним банком.

{Пункт 3.13. глави 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024}

3.14. Рішення Національного банку про застосування заходу впливу може бути оскаржене в судовому порядку, виключно з метою встановлення законності такого рішення. Оскарження не зупиняє виконання рішення.

{Пункт глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 189 від 27.12.2024}

3.15. Національний банк не застосовує до банку заходи впливу в разі, якщо допущені банком порушення пов'язані з належним виконанням ним погодженого Національним банком плану припинення банківської діяльності банку без припинення юридичної особи відповідно до Закону України “Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків” та нормативно- правових актів Національного банку з питань ліцензування банків.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 73 від 29.05.2019}

3.16. Рішення про відмову в задоволенні заяви надсилається та факт його доведення до відома банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка є об'єктом перевірки Національного банку, фіксується в матеріалах адміністративного провадження в порядку, визначеному в пункті 3.13 глави 3 розділу I цього Положення.

{Абзац перший пункту 3.16 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

Рішення про відмову в задоволенні заяви повинно містити:

1) дату отримання заяви та її стислий зміст;

2) фактичні обставини справи;

3) зміст документів і відомості, враховані під час розгляду справи;

4) посилання на докази або інші матеріали справи, на яких ґрунтуються висновки;

5) оцінку обставин, виявлених Національним банком, і зазначення висновків, зроблених на підставі такої оцінки виявлених обставин;

6) інформацію про право особи, яка подала заяву, оскаржити таке рішення;

7) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, уключаючи інформацію про вид суду, до якого особа може подати позов;

8) інформацію, що оскарження рішення в судовому порядку не зупиняє його виконання, із зазначенням правових підстав для цього.

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

3.17. Національний банк приймає рішення за результатами розгляду заяви банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, протягом 30 днів із дня її надходження.

{Абзац перший пункту 3.17 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 9 від 01.02.2025, № 45 від 03.04.2025}

Строк прийняття рішення може бути одноразово продовжений за обґрунтованих причин, але не більше ніж на 15 днів з повідомленням про причини продовження строку банк/філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, не пізніше ніж за три робочих дні до завершення строку, зазначеного в абзаці першому пункту 3.17 глави 3 розділу I цього Положення.

{Абзац другий пункту 3.17 глави 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

{Главу 3 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

4. Контроль за усуненням порушень

4.1. Національний банк здійснює контроль за усуненням банком / філією іноземного банку або іншою особою, яка є об'єктом перевірки Національного банку, порушень у його (її) діяльності, виконанням рішень Національного банку про застосування заходів впливу, виконанням пред'явлених (висунених) вимог, припиненням здійснення ризикової діяльності в порядку, установленому цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку.

{Пункт 4.1 глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 189 від 27.12.2024, № 45 від 03.04.2025}

4.2. Національний банк у разі потреби висування до банку/філії іноземного банку вимоги щодо усунення порушень у діяльності має право вимагати від банку/філії іноземного банку дотримання вимог валютного законодавства України, усунення порушень банківського законодавства, усунення порушень законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, виконання нормативно-правових актів Національного банку шляхом пред'явлення до нього (неї) письмової вимоги.

{Главу 4 розділу I доповнено новим пунктом 4.2 згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023}

4.3. Національний банк у разі висування до банку/філії іноземного банку вимоги щодо виконання вимог законодавства з питань фінансового моніторингу вимагає від банку/філії іноземного банку виконання вимог законодавства України (усунення порушень) шляхом пред'явлення до нього (неї) письмової вимоги.

{Главу 4 розділу I доповнено новим пунктом 4.3 згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020}

4.4. Письмова вимога за результатами нагляду в сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства доводиться до відома банку / філії іноземного банку невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) з дня її підписання шляхом її надсилання електронною поштою або поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) або вручення під підпис представнику банку / філії іноземного банку.

Днем доведення письмової вимоги за результатами нагляду в сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства до відома банку / філії іноземного банку є день:

1) надсилання банку/філії іноземного банку письмової вимоги, зафіксований системою електронної пошти (у разі надсилання письмової вимоги електронною поштою);

{Підпункт 1 пункту 4.4 глави 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 45 від 03.04.2025}

2) надсилання письмової вимоги банку/філії іноземного банку, зазначений на розрахунковому документі оператора поштового зв'язку (у разі надсилання письмової вимоги рекомендованим поштовим відправленням);

{Підпункт 2 пункту 4.4 глави 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 45 від 03.04.2025}

3) вручення письмової вимоги, зазначений представником банку / філії іноземного банку на другому примірнику письмової вимоги в паперовій формі (у разі вручення письмової вимоги під підпис представнику).

{Підпункт 3 пункту 4.4 глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

{Главу 4 розділу I доповнено новим пунктом 4.4 згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

4.5. Письмова вимога складається на бланку Національного банку. У письмовій вимозі зазначаються назва документа “Письмова вимога”, повне найменування банку та поштова адреса банку/філії іноземного банку, якому (якій) вона надсилається, указується на вчинені банком/філією іноземного банку порушення та за потреби зазначається про необхідність ужиття банком/філією іноземного банку у визначені Національним банком строки конкретних заходів з метою усунення порушень, виявлених за результатами нагляду.

{Абзац перший пункту глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 139 від 07.10.2020}

Письмову вимогу підписує член Правління Національного банку, який згідно зі своїми функціональними обов'язками здійснює керівництво підрозділом Національного банку, що ініціював пред'явлення вимоги.

{Пункт глави 4 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 58 від 28.04.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 149 від 23.11.2020}

4.6. Національний банк має право вимагати припинення повноважень члена ради банку в разі встановлення за результатами банківського нагляду або аудиторської перевірки фактів неналежного виконання ним своїх обов'язків.

Національний банк відповідно до статті 39 Закону про банки має право вимагати позачергового скликання засідання ради банку в разі встановлення за результатами банківського нагляду або аудиторської перевірки недоліків у діяльності банку або в роботі правління банку/голови та/або членів правління банку, що вимагає прийняття рішення в межах повноважень ради банку, визначених законодавством України та статутом банку.

{Абзац другий пункту глави 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016}

Рішення Національного банку про висунення вимоги щодо припинення повноважень члена ради банку/позачергового скликання засідання ради банку приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду.

{Абзац третій пункту глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 637 від 29.09.2015}

{Главу 4 розділу I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 32 від 17.01.2015}

4.7. Національний банк має право в установленому цим Положенням порядку відмінити/достроково відмінити застосовані заходи впливу. Рішення про відміну/дострокову відміну застосованого заходу впливу приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду в межах своїх повноважень.

{Пункт глави 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 73 від 29.05.2019}

{Пункт 4.5 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015}

{Пункт 4.6 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015}

{Пункт 4.7 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015}

{Пункт 4.8 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015}

{Пункт 4.9 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015}

{Пункт 4.10 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015}

{Пункт 4.11 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015}

{Пункт 4.12 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015}

{Пункт 4.13 глави 4 розділу І виключено на підставі Постанови Національного банку № 51 від 26.01.2015}

{Главу 5 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 135 від 06.12.2018}

II. Заходи впливу

{Заголовок розділу II в редакції Постанов Національного банку № 215 від 06.10.2022, № 9 від 01.02.2025}

1. Письмове застереження

1.1. Національний банк за потреби висування до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, вимоги щодо усунення порушення законодавства України з переліку, визначеного в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, та/або вжиття заходів щодо недопущення таких порушень надалі застосовує до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, такий захід впливу, як письмове застереження.

{Пункт 1.1 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 14 від 03.01.2019, № 70 від 05.07.2021, № 169 від 04.08.2022, № 140 від 03.11.2023; в редакції Постанов Національного банку № 3 від 05.01.2024, № 189 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

1.2. Рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження приймає Комітет з питань нагляду.

Письмове застереження складається на бланку Комітету з питань нагляду та підписується головуючим на засіданні Комітету з питань нагляду.

{Пункт 1.2 глави 1 розділу ІІ в редакції Постанови Національного банку № 637 від 29.09.2015}

1.3. Національний банк у письмовому застереженні висловлює банку своє занепокоєння станом його справ, указує на допущені порушення законодавства України з переліку, визначеного в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, недоліки в роботі та за потреби конкретні заходи, яких потрібно вжити банку у визначені строки з метою їх усунення та/або недопущення надалі, зокрема щодо:

{Абзац перший пункту 1.3 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 32 від 17.01.2015, № 282 від 28.04.2015, № 84 від 31.08.2017, № 14 від 03.01.2019, № 70 від 05.07.2021, № 169 від 04.08.2022, № 140 від 03.11.2023; в редакції Постанови Національного банку № 3 від 05.01.2024}

а) усунення конкретних порушень чи недоліків у діяльності банку або його відокремленого підрозділу, які безпосередньо ще не вплинули на його фінансовий стан, але в майбутньому можуть призвести до його погіршення та загрози інтересам вкладників і кредиторів банку;

б) усунення банком порушень пруденційних нормативів;

в) зменшення невиправданих витрат банку;

г) обмеження невиправдано високих процентних виплат за залученими коштами;

ґ) виправлення (коригування) фінансової звітності банку за результатами банківського нагляду;

д) забезпечення подання на письмову вимогу Національного банку або уповноваженої Національним банком особи документів для проведення перевірки;

{Підпункт "д" пункту 1.3 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

е) забезпечення проведення обов'язкової аудиторської перевірки банку та подання висновків/звітів аудиторськими фірмами відповідно до законодавства про аудиторську діяльність;

{Підпункт "е" пункту 1.3 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 60 від 07.06.2018}

{Підпункт "є" пункту 1.3 глави 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016}

{Підпункт "ж" пункту 1.3 глави 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 31 від 29.03.2018}

ж) усунення порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу;

{Підпункт пункту 1.3 глави 1 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 282 від 28.04.2015, № 14 від 03.01.2019}

з) усунення інших порушень;

{Підпункт "з" пункту 1.3 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

и) усунення порушення законодавства України з питань захисту критичної інфраструктури, кіберзахисту та інформаційної безпеки, уключаючи вимоги нормативно-правових актів Національного банку щодо організації системи управління інформаційною безпекою та/або системою управління ризиками (щодо ризику інформаційної безпеки/кіберризику);

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 84 від 31.08.2017; в редакції Постанови Національного банку № 169 від 04.08.2022}

і) забезпечення дотримання банком вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо нагляду на консолідованій основі;

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 60 від 07.06.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

ї) усунення порушення вимог валютного законодавства;

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 14 від 03.01.2019}

й) усунення порушення законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки) та вимог, установлених законодавством, щодо забезпечення доступності фінансових та супровідних послуг для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення.

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 70 від 05.07.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 9 від 01.02.2025}

к) усунення порушення вимог законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють діяльність на платіжному ринку;

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023}

л) усунення порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу;

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 140 від 03.11.2023}

м) усунення порушення законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг;

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 3 від 05.01.2024}

н) усунення порушення законодавства щодо поширення інформації про фінансові та супровідні послуги;

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 3 від 05.01.2024}

о) забезпечення дотримання банком фінансової інклюзії вимог, обмежень та заборон, установлених для банку фінансової інклюзії Законом про банки, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку;

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

п) забезпечення виконання банком фінансової інклюзії його стратегії та бізнес-плану.

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

{Пункт 1.4 глави 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 58 від 28.04.2020}

{Пункт 1.4 глави 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024}

1.4. Банк / філія іноземного банку або інша особа, яка є об'єктом перевірки Національного банку, зобов'язаний(а) подати Національному банку протягом п'яти робочих днів із дня отримання письмового застереження відповідь із зазначенням строку, протягом якого він/вона зобов'язується вирішити виявлені проблеми та усунути порушення та/або вжити заходів щодо недопущення таких порушень надалі.

Національний банк протягом 20 днів із дня отримання відповіді чи інформації із зобов'язаннями банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, щодо усунення порушень має право надати до них зауваження, які є обов'язковими для врахування банком / філією іноземного банку або іншою особою, яка є об'єктом перевірки Національного банку.

{Пункт 1.4 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

1.5. Національний банк у разі невиконання банком / філією іноземного банку або іншою особою, яка є об'єктом перевірки Національного банку, вимог щодо усунення зазначених у письмовому застереженні порушень у встановлені строки або вимог, визначених у пункті 1.4 глави 1 розділу II цього Положення, розглядає питання щодо застосування іншого заходу впливу.

{Пункт глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

1.6. Письмове застереження до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, не застосовується, якщо банк / філія іноземного банку або інша особа, яка є об'єктом перевірки Національного банку, допустив(ла) порушення, для усунення якого потрібно більше ніж два місяці. У цьому разі до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка є об'єктом перевірки Національного банку, має застосовуватися інший захід впливу.

{Пункт 1.6 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 189 від 27.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 45 від 03.04.2025}

2. Скликання загальних зборів учасників банку, ради банку, правління банку

{Назва глави 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 32 від 17.01.2015}

2.1. Національний банк має право прийняти рішення про потребу скликання загальних зборів учасників банку, ради/правління банку.

{Пункт 2.1 глави 2 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 32 від 17.01.2015, № 374 від 19.08.2016; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 02.12.2021}

{Пункт 2.2 глави 2 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 374 від 19.08.2016}

2.2. Національний банк має право прийняти рішення про скликання загальних зборів учасників банку в разі погіршення фінансового стану банку, зокрема якщо:

{Абзац другий пункту 2.2 глави 2 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 84 від 31.08.2017}

банк має збитки за результатами фінансового року;

фінансове оздоровлення банку потребує залучення додаткових коштів учасників, інвесторів для збільшення капіталу банку.

{Абзац пункту глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 374 від 19.08.2016}

2.3. Національний банк має право прийняти рішення про скликання засідання ради банку фінансової інклюзії у разі виявлення фактів, які можуть свідчити про незабезпечення виконання банком фінансової інклюзії його стратегії та бізнес-плану.

{Главу 2 розділу II доповнено новим пунктом 2.3 згідно з Постановою Національного банку № 61 від 12.06.2026}

2.4. Банк зобов'язаний повідомити Національний банк про час і місце проведення загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку, порядок денний і надати проєкт рішення, що вноситься на розгляд загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку, не пізніше ніж за вісім робочих днів до дня їх проведення.

{Абзац перший пункту глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 189 від 27.12.2024}

Банк забезпечує проведення загальних зборів учасників банку, засідання ради/правління банку в строк, визначений у рішенні Національного банку.