Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань регулювання діяльності колекторських компаній

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

18 серпня 2026 року № 95

Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань регулювання діяльності колекторських компаній

Відповідно до статей 7, 15, 551, 56 Закону України “Про Національний банк України”, статей 5, 22, 28 Закону України “Про споживче кредитування”, статей 46, 51, 54, 74 Закону України “Про адміністративну процедуру”, статей 21, 23 “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, з метою удосконалення регулювання діяльності колекторських компаній, уточнення критеріїв небездоганної ділової репутації та унормування порядку здійснення нагляду за додержанням вимог законодавства України про захист прав споживачів Правління Національного банку України постановляє:

1. Абзац восьмий пункту 3 розділу I Положення про кваліфікаційні вимоги до працівників колекторських компаній, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 липня 2021 року № 77, викласти в такій редакції:

“Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі про споживче кредитування, Законі України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” (далі – Закон про фінансові послуги), інших законах України та нормативно-правових актах Національного банку.”.

2. Затвердити Зміни до:

1) Положення про реєстрацію колекторських компаній, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 липня 2021 року № 75 (зі змінами) (далі – Положення № 75), що додаються;

2) Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок колекторських компаній, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 жовтня 2022 року № 220, що додаються.

3. Колекторським компаніям забезпечити приведення своєї діяльності у відповідність до вимог Положення № 75 з урахуванням змін, затверджених цією постановою, протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою.

4. Колекторські компанії протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою зобов'язані забезпечити подання до Національного банку України:

1) письмового запевнення у довільній формі, яке містить повну та достовірну інформацію про проведення колекторською компанією перевірки керівників, власників істотної участі в такій колекторській компанії на їх відповідність вимогам щодо ділової репутації, визначеним у Положенні № 75 з урахуванням змін, затверджених цією постановою, та про відповідність зазначених осіб вимогам щодо ділової репутації;

2) анкети з описом бізнес-намірів, складеної за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку України та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку України (таблиця 8 цієї анкети не заповнюється).

5. Національний банк України розглядає пакети документів, які перебувають на його розгляді, та рішення, які не прийняті на день набрання чинності цією постановою, згідно з вимогами Положення № 75 з урахуванням змін, затверджених цією постановою, та в порядку, визначеному законодавством України.

6. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома колекторських компаній інформацію про прийняття цієї постанови.

7. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Голова

Андрій ПИШНИЙ

Інд. 33

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

18 серпня 2026 року № 95

Зміни до Положення про реєстрацію колекторських компаній

1. Підпункт 5 пункту 3 глави 1 розділу I викласти в такій редакції:

“5) електронна копія оригіналу документа в паперовій формі – візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованим електронним підписом (далі – КЕП), що накладено на документ із дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу (крім випадків, коли таке засвідчення не вимагається цим Положенням) (далі – електронна копія документа;”.

2. Підпункт 8 пункту 77 глави 7 розділу II викласти в такій редакції:

“8) копії довідки або відомостей (витягу) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівників заявника та його власників істотної участі – фізичних осіб про те, що немає або є судимість;”.

3. У розділі III:

1) у главі 10:

у пункті 87:

підпункт 1 після слова “тероризм,” доповнити словами “вчинення кримінальних правопорушень проти миру, безпеки людства, міжнародного правопорядку, злочинів проти основ національної безпеки України,”;

у підпункті 2 слова “, обмежувальних заходів (далі – санкції)” замінити словами “, включаючи спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (далі – санкції),”;

підпункт 8 після слів “істотної участі та/або керівником” доповнити словами “, та/або здійснює вплив на управління чи діяльність”;

у підпункті 3 пункту 89 цифри та слово “30 днів” замінити цифрами та словами “30 календарних днів”;

главу після пункту 89 доповнити новим пунктом 891 такого змісту:

“891. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з проведенням операцій на ринках капіталу, є:

1) заборона особі (застосовується протягом усього строку заборони) вчинення та/або виконання деривативних контрактів, правочинів щодо цінних паперів;

2) заборона внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів, застосована до особи як до власника (застосовується протягом усього строку заборони).”;

у пункті 90:

підпункт 1 після слів “службовим становищем або” доповнити словами “за вчинення”;

підпункт 2 після слів “на зайняття адвокатською діяльністю, анулювання” доповнити словами “виданого особі”;

друге речення підпункту 4 доповнити словами та цифрами “(далі – Положення № 199)”;

підпункт 3 пункту 91 після слів “впливати на дії” доповнити словом “такої”;

пункт 914 викласти в такій редакції:

“914. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з правопорушеннями, є набрання законної сили рішенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупційного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).”;

2) у главі 11:

у пункті 92:

підпункт 1 після слів “(крім держав, які здійснюють” доповнити словом “/здійснювали”;

підпункт 6 після слів “власниками та/або керівниками” доповнити словами “, та/або здійснюють вплив на управління чи діяльність”;

підпункт 8 після слів “та/або керівниками” доповнити словами “, та/або здійснюють вплив на управління чи діяльність”;

у підпункті 3 пункту 94 цифри та слово “90 днів” замінити цифрами та словами “90 календарних днів”;

пункт 95 викласти в такій редакції:

“95. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з господарською діяльністю, є:

1) включення юридичної особи як емітента до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);

2) зупинення розміщення цінних паперів, емітентом яких є юридична особа, у зв'язку з визнанням емісії недобросовісною (застосовується протягом усього строку зупинення);

3) заборона юридичній особі (застосовується протягом усього строку заборони):

вчинення та/або виконання деривативних контрактів, правочинів щодо цінних паперів;

здійснення публічної пропозиції цінних паперів або допуску цінних паперів до торгів на організованому ринку;

4) заборона внесення змін до системи депозитарного обліку щодо цінних паперів певного емітента або певного власника, застосована до юридичної особи як до емітента або власника (застосовується протягом усього строку заборони);

5) прийняття Національним банком щодо такої юридичної особи рішення, зазначеного в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги (застосовується протягом 10 років із дня прийняття відповідного рішення).”;

у пункті 961 цифри “95” замінити цифрами “96”;

3) у главі 12:

пункт 97 доповнити словами та цифрами “, визначених у пункті 98 глави 12 розділу III цього Положення.”;

підпункт 1 пункту 98 викласти в такій редакції:

“1) істотні та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства про ринки капіталу, акціонерні товариства, про захист прав споживачів, вимог законодавства про споживче кредитування (вимог до етичної поведінки);”;

4) у главі 13:

пункт 99 викласти в такій редакції:

“99. Оцінювання ділової репутації здійснюється на підставі:

1) документів для ідентифікації особи відповідно до вимог Положення № 200;

2) анкети з описом бізнес-намірів за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;

3) копії довідки або відомостей (витягу) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість;

4) заяви / витягу із заяви кваліфікованої небанківської фінансової установи за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.”;

главу після пункту 99 доповнити новим пунктом 991 такого змісту:

“991. Національний банк має право здійснювати оцінку ділової репутації фізичних та юридичних осіб також на підставі документів та інформації, отриманих від колекторської компанії, юридичних осіб, фізичних осіб, державних органів, а також з офіційних джерел.”;

пункт 101 доповнити словами “, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до вимог цього Положення.”;

5) у главі 14:

пункт 103 після абзацу першого доповнити двома новими абзацами другим і третім такого змісту:

“Юридична особа, власником істотної участі в якій є особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 89–91, 913, 914 глави 10 розділу III або пунктах 94–96, 962, 963 глави 11 розділу III цього Положення, має право подати заяву про незастосування до такого власника істотної участі виявленої ознаки. Така заява юридичної особи повинна містити підпис особи, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації. Особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, не подає заяву про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації у разі подання такої заяви юридичною особою.

Особа звертається до Національного банку із заявою про незастосування до неї виявленої ознаки небездоганної ділової репутації, якщо така особа вважає за необхідне ініціювати розгляд Національним банком питання про можливість незастосування до неї виявленої ознаки.”.

У зв'язку з цим абзаци другий, третій уважати відповідно абзацами четвертим, п'ятим;

главу після пункту 106 доповнити новим пунктом 1061 такого змісту:

“1061. Комітет з питань нагляду після усунення причин, що стали підставою для застосування до юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 963 глави 11 розділу III цього Положення, з дати встановлення відповідного факту приймає рішення про визнання рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною таким, що втратило чинність.”;

главу доповнити двома новими пунктами такого змісту:

“1131. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пунктах 89–91, 913, 914 глави 10 розділу III або пунктах 95, 96, 962 глави 11 розділу III цього Положення, не застосовуються до фізичної або юридичної особи, якщо оцінка ділової репутації такої особи здійснювалась у межах процедур, визначених Положенням про ліцензування банків, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 (зі змінами) (далі – Положення № 149) / Положенням № 199 / Положенням про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 18 січня 2024 року № 10) (зі змінами) (далі – Положення № 926), та ознака за своєю суттю є аналогічною ознакам, визначеним Положення № 149 / Положенням № 199 / Положенням № 926, та яка виникла з огляду на ті самі фактичні обставини, і Національним банком прийнято рішення про незастосування до такої особи ознаки небездоганної ділової репутації.

1132. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в підпунктах 6, 8 пункту 92 глави 11 розділу III цього Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо оцінка ділової репутації такої юридичної особи, її керівників здійснювалась у межах процедур, визначених Положенням № 149 / Положенням № 199, та прийнято Національним банком рішення про незастосування до такої особи та її керівників ознаки (ознак), визначеної (визначених) у підпункті 12 пункту 62 глави 6 розділу II та в пункті 70 глави 7 розділу II Положення № 149 / підпунктах 6, 8 пункту 359 глави 26 розділу IV Положення № 199.”.

4. У главі 19 розділу V:

1) підпункт 2 пункту 146 викласти в такій редакції:

“2) документів для оцінювання ділової репутації особи, уключаючи копії довідок або відомостей (витягу) компетентного органу країн постійного місця проживання та/або громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість;”;

2) підпункт 6 пункту 153 викласти в такій редакції:

“6) копії довідок або відомостей (витягу) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства призначеного (обраного) керівника колекторської компанії про те, що немає або є судимість.”.

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

18 серпня 2026 року № 95

Зміни до

Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок колекторських компаній

1. У розділі I:

1) пункт 1 після слів “(далі – Закон про кредитування),” доповнити словами «“Про адміністративну процедуру” (далі – Закон про адміністративну процедуру),»;

2) у пункті 2:

підпункти 2–5 викласти в такій редакції:

“2) довідка про інспекційну перевірку – документ, що складається інспектором/інспекторами за результатами інспекційної перевірки окремого виду діяльності/аспектів діяльності, що здійснюється колекторською компанією, форма якого затверджується уповноваженою посадовою особою Національного банку;

3) звіт про інспекційну перевірку – документ про результати проведеної інспекційної перевірки об'єкта перевірки, що формується керівником інспекційної групи з урахуванням довідок про інспекційну перевірку та іншої інформації, форма якого затверджується уповноваженою посадовою особою Національного банку;

4) інспектор – особа, уповноважена Національним банком на здійснення інспекційної перевірки відповідно до розпорядчого акта Національного банку про проведення інспекційної перевірки;

5) інспекційна перевірка/інспектування – форма здійснення нагляду у вигляді позапланової інспекційної перевірки об'єкта перевірки за його місцезнаходженням, визначеним відповідно до пункту 4 розділу I цього Положення, та/або за іншою адресою, визначеною відповідно до вимог цього Положення, та/або шляхом віддаленого доступу, що надається на період проведення інспекційної перевірки, до документів, інформації та систем автоматизації з використанням наявних у колекторської компанії інформаційно-комунікаційних технологій, що проводиться уповноваженими відповідно до розпорядчого акта Національного банку про проведення інспекційної перевірки особами;”;

пункт після підпункту 6 доповнити новим підпунктом 61 такого змісту:

«61) кваліфікований електронний підпис (далі – КЕП) – удосконалений електронний підпис, що створюється з використанням засобу кваліфікованого електронного підпису і базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису, створений відповідно до вимог Закону України “Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги”;»;

підпункти 7, 8 викласти в такій редакції:

“7) керівник інспекційної групи – посадова особа Національного банку, на яку покладено обов'язок проведення інспекційної перевірки і яка визначена в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки та здійснює безпосереднє керівництво процесом інспекційної перевірки інспекторами, підписує звіт про інспекційну перевірку, запити та інші документи, які складаються під час інспекційної перевірки (за потреби);

8) керівник об'єкта перевірки – одноосібний виконавчий орган або голова колегіального виконавчого органу об'єкта перевірки, а в разі його відсутності член колегіального виконавчого органу або член наглядової, спостережної (за наявності) ради об'єкта перевірки чи інша посадова особа об'єкта перевірки, яка виконує обов'язки керівника об'єкта перевірки на період його тимчасової відсутності;”;

пункт після підпункту 12 доповнити новим підпунктом 121 такого змісту:

“121) особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки, – керівник об'єкта перевірки або в разі його відсутності особа, уповноважена керівником об'єкта перевірки або відповідним органом управління об'єкта перевірки представляти інтереси об'єкта перевірки на час проведення інспекційної перевірки;”;

абзац вісімнадцятий замінити двома новими абзацами вісімнадцятим, дев'ятнадцятим такого змісту:

“Термін “адміністративне провадження” уживається в цьому Положенні в значенні, наведеному в Законі про адміністративну процедуру.

Інші терміни, що використовуються в цьому Положенні, уживаються в значеннях, визначених Законом про кредитування, Законом про адміністративну процедуру, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку.”;

3) розділ після пункту 5 доповнити трьома новими пунктами 51–53 такого змісту:

“51. Документи, що подаються керівнику інспекційної групи за його письмовим запитом відповідно до цього Положення, викладаються українською мовою, повинні містити точну і достовірну інформацію, не мати виправлень та розбіжностей між відомостями, викладеними в них та/або отриманими з офіційних джерел.

52. Документи, складені іноземною мовою для подання керівнику інспекційної групи за його письмовим запитом відповідно до цього Положення, подаються разом із перекладом на українську мову [правильність перекладу засвідчується відбитком печатки (за наявності) бюро перекладів та особистим підписом перекладача]. Запит керівника інспекційної групи може містити вимогу про нотаріальне засвідчення правильності перекладу або справжності підпису перекладача. Не перекладаються на українську мову документи, складені іноземною мовою, у разі одночасного наведення їх тексту українською мовою.

53. На запит керівника інспекційної групи документи, складені та/або засвідчені відповідними компетентними органами іноземної країни, повинні бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.”.

2. У розділі II:

1) у пункті 9:

підпункт 6 після слів “ініціювати проведення зустрічей” доповнити словами “, включаючи зустрічі в режимі відеоконференцій та з правом відеозапису (за згодою об'єкта перевірки) з особою, уповноваженою представляти інтереси об'єкта перевірки/членами колегіального виконавчого органу та членами ради (наглядової, спостережної – за наявності) об'єкта перевірки,”;

у підпункті 7:

абзац перший після слів “призначати та проводити інтерв'ю” доповнити словами “, включаючи інтерв'ю в режимі відеоконференцій та з правом відеозапису (за згодою об'єкта перевірки) для одержання пояснень та інформації,”;

абзац другий виключити;

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

“8) складати та подавати у формі електронного документа запити, протоколи, інші документи, які створюються під час інспекційної перевірки.”;

2) розділ після пункту 9 доповнити трьома новими пунктами 91 – 93 такого змісту:

“91. Обмін електронними документами між членами інспекційної групи та особою, уповноваженою представляти інтереси об'єкта перевірки, та/або працівниками об'єкта перевірки здійснюється шляхом використання інформаційно-комунікаційних технологій або пересилання засобами електронної пошти Національного банку, або передавання на змінних носіях

інформації з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком.

92. Питання та відповіді під час інтерв'ю фіксуються в протоколі, який складається у двох примірниках та підписується всіма учасниками інтерв'ю. Керівник інспекційної групи в разі відмови учасника інтерв'ю від підписання протоколу фіксує факт такої відмови у двох примірниках такого протоколу.

Один примірник протоколу надається об'єкту перевірки або надсилається об'єкту перевірки засобами електронної пошти у формі електронної копії, засвідченої в порядку, встановленому законодавством України, або поштового зв'язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) не пізніше двох робочих днів із дня його складання.

93. Права членів інспекційної групи, визначені в підпунктах 1, 2, 4 пункту 9 розділу II цього Положення, можуть бути реалізовані шляхом відвідування засідань колегіальних органів управління, що визначені статутом та внутрішніми документами комітетів/комісій, які наділені повноваженнями приймати рішення з питань діяльності об'єкта перевірки.”.

3. У розділі III:

1) у пункті 11 слова “Керівник об'єкта перевірки” замінити словами “Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки,”;

2) у пункті 12 слово “Керівник” замінити словами “Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки,”;

3) у пункті 13:

абзац перший та підпункт 1 викласти в такій редакції:

“13. Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки, працівники об'єкта перевірки зобов'язані здійснювати всі необхідні дії для реалізації прав членів інспекційної групи під час проведення інспекційної перевірки, визначених у пункті 9 розділу II цього Положення, включаючи:

1) забезпечити членам інспекційної групи безоплатний та безперешкодний доступ до інформації об'єкта перевірки, включаючи інформацію з обмеженим доступом, документів та їх копій у паперовій або в електронній формі (у вигляді електронних файлів, копій документів, виготовлених методом сканування або створення фотокопій, електронних документів) шляхом їх надсилання електронною поштою або передавання на змінних носіях інформації, відео- та звукозаписів, письмових пояснень, що стосуються діяльності об'єкта перевірки, та/або щодо дотримання ним вимог законодавства України;”;

підпункт 3 після слова “безоплатний” доповнити словами “та безперешкодний”;

підпункти 4, 7 викласти в такій редакції:

“4) забезпечити інспекційну групу в день початку інспекційної перевірки службовим приміщенням, яке відповідає вимогам щодо санітарно-епідеміологічних та санітарно-гігієнічних норм, із правом користування ним упродовж усього періоду проведення інспекційної перевірки. Приміщення повинно бути обладнане потрібними меблями, шафою для зберігання документів (яка закривається на ключ або з можливістю її опечатування), комп'ютерною технікою. Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки, якщо немає можливості виділити інспекційній групі ізольоване від працівників об'єкта перевірки службове приміщення, ураховуючи чисельність цієї групи та за згодою керівника інспекційної групи, зобов'язана забезпечити виділення окремих робочих місць, обладнаних відповідно до вимог, зазначених у підпункті 4 пункту 13 розділу III цього Положення.

Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки, якщо немає можливості забезпечити виконання вимог підпункту 4 пункту 13 розділу III цього Положення, надає інспекційній групі інформацію і документи (або їх копії), зазначені в підпункті 1 пункту 13 розділу III та пункті 22 розділу V цього Положення, для їх опрацювання поза місцезнаходженням об'єкта перевірки з дотриманням порядку, установленого в пунктах 24, 25 розділу V цього Положення, а в разі їх неналежної якості (включаючи низьку роздільну якість шрифту), що ускладнює опрацювання документів, надає на вимогу керівника інспекційної групи для вилучення оригінали документів та інші носії інформації, потрібні для подальших наглядових дій.

Оригінали документів та інші носії інформації вилучаються не більше ніж на три робочих дні з обов'язковим складанням протоколу, у якому зазначаються дата його складання, прізвище, ініціали та посада керівника інспекційної групи, який вилучив документи та інші носії інформації, повний перелік таких документів та інших носіїв інформації і день, у який документи та інші носії інформації будуть повернені.

Протокол підписує керівник інспекційної групи, який вилучив документи та інші носії інформації. Особі, уповноваженій представляти інтереси об'єкта перевірки, документи та інші носії інформації якого вилучені, після вилучення документів та інших носіїв інформації надається копія протоколу про їх вилучення;”;

“7) організувати в день початку інспекційної перевірки зустріч інспекційної групи з особою, уповноваженою представляти інтереси об'єкта перевірки. У день початку інспекційної перевірки та впродовж часу її здійснення забезпечувати за потреби організацію зустрічей, включаючи в режимі відеоконференції, інспекційної групи з контактною особою і посадовими особами об'єкта перевірки за ініціативою керівника інспекційної групи або за потреби;”;

підпункт 8 після слів “інспекційної групи з” доповнити словами “особою, уповноваженою представляти інтереси об'єкта перевірки,”;

у підпункті 9:

абзац перший після слова “забезпечити” доповнити словами “безоплатне надання”;

абзац другий викласти в такій редакції:

«Письмові пояснення, інформація, копії документів, витяги із документів, що надаються у паперовій формі, повинні бути підписані/засвідчені власноручним підписом особи, уповноваженої представляти інтереси об'єкта перевірки (контактної особи), із зазначенням найменування його посади, власного імені та прізвища, дати засвідчення копії та проставленням напису “Згідно з оригіналом”.»;

4) розділ доповнити сімома новими пунктами такого змісту:

“131. Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки, якщо немає можливості виділити інспекційній групі ізольоване від працівників об'єкта перевірки та/або інших осіб службове приміщення, ураховуючи чисельність цієї групи та за згодою керівника інспекційної групи, зобов'язана забезпечити виділення окремих робочих місць, обладнаних відповідно до вимог підпункту 4 пункту 13 розділу III цього Положення.

132. Електронна копія електронного документа, електронна копія оригіналу документа в паперовій формі подаються до Національного банку з КЕП особи, уповноваженої представляти інтереси об'єкта перевірки, на цифрових носіях інформації [оптичних дисках (CD/DVD) або USB-флешнакопичувачах]. Надані оптичні диски, USB-флешнакопичувачі додаються до матеріалів перевірки.

133. Об'єкт перевірки, якщо на письмовий запит за підписом керівника інспекційної групи має бути надано значну кількість документів, які потребують засвідчення шляхом накладання КЕП особи, уповноваженої представляти інтереси об'єкта перевірки, якщо програмно-технічні комплекси об'єкта перевірки не забезпечують одночасний груповий підпис документів, має право за узгодженням із керівником інспекційної групи надати такі електронні копії документів у згрупованому форматі (у вигляді єдиного архівного файла) з дотриманням таких етапів:

1) згрупувати файли електронних копій документів за тематикою, наприклад за контрагентом, типом договорів, періодами операцій;

2) об'єднати кожну групу електронних копій документів за обраною тематикою в один архівний файл методом стиснення без втрати даних в одному із загальноприйнятих стандартів, що дає змогу провести розархівування за допомогою вбудованих в операційну систему інструментів (zip);

3) засвідчити отримані електронні дані КЕП особи, уповноваженої представляти інтереси об'єкта перевірки;

4) здійснити запис отриманих файлів на оптичний диск одноразового запису (CD-R / DVD-R) з фіналізацією сесії запису диска або USB-флешнакопичувачах. Надані оптичні диски одноразового запису, USB-флешнакопичувачі додаються до матеріалів перевірки.

134. Оптичний диск або USB-флешнакопичувач надається разом із супровідним листом, у якому зазначаються:

1) серійний номер оптичного диска або USB-флешнакопичувача;

2) контрольні суми всіх архівних файлів у форматі (CRC, MD5, SHA);

3) запевнення особи, уповноваженої представляти інтереси об'єкта перевірки, про те, що надані електронні копії документів, що виготовлені методом сканування або створення фотокопій паперових документів, відповідають оригіналам документів.

135. Електронні копії оригіналів документів у паперовій формі повинні створюватись у формі файлів, які містять їхні відскановані зображення.

136. Сканування документів у паперовій формі здійснюється з урахуванням таких вимог:

1) формат готового файла PDF;

2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

3) файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст та реквізити документа;

4) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

5) роздільна здатність сканування не нижче ніж 300 dpi.

137. Керівник об'єкта перевірки з метою створення умов для проведення інспекційної перевірки в разі своєї тимчасової відсутності/неможливості виконувати свої обов'язки зобов'язаний призначити посадову особу, яка виконуватиме обов'язки керівника об'єкта перевірки на період тимчасової відсутності керівника об'єкта перевірки, та/або призначити особу, уповноважену представляти інтереси об'єкта перевірки на час проведення інспекційної перевірки.”.

4. Розділ IV доповнити трьома новими пунктами такого змісту:

«181. Національний банк здійснює комунікацію з об'єктом перевірки засобами електронної пошти або поштового зв'язку у випадку, визначеному в пункті 182 розділу IV цього Положення.

182. Національний банк має право здійснювати комунікацію з об'єктом перевірки в паперовій формі в разі:

1) отримання письмового повідомлення від об'єкта перевірки про припинення офіційної комунікації засобами електронної пошти та/або наявності рішень уповноважених державних органів України про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) до юридичних осіб, які надають послуги електронних поштових сервісів (якщо об'єкт перевірки користується послугами відповідної особи);

2) надсилання документа засобами електронної пошти, повідомлення про неможливість доставити електронний документ адресату з причин, що не залежать від Національного банку (включаючи через блокування, заборону, обмеження використання, поштового сервісу/поштової скриньки згідно з рішеннями уповноважених державних органів України, суду, власника поштового сервера, провайдера, неможливість отримання повідомлень через відсутність вільного місця в поштовій скриньці).

183. Підстави для проведення позапланової інспекційної перевірки фінансової компанії, ломбарду визначені частиною четвертою статті 47 Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”.».

5. У розділі VI:

1) пункт 27 викласти в такій редакції:

“27. Інспектор/інспектори за результатами інспекційної перевірки складає/складають довідку про інспекційну перевірку.

Довідка про інспекційну перевірку повинна містити:

1) описову частину;

2) висновки;

3) опис зафіксованих обставин, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об'єкта перевірки в межах адміністративної процедури (у разі їх виявлення);

4) недоліки в діяльності об'єкта перевірки щодо взаємодії із споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (дотримання вимог щодо етичної поведінки).

Довідка про інспекційну перевірку може містити іншу інформацію щодо результатів перевірки та обґрунтовані рекомендації об'єкту перевірки щодо усунення недоліків в його діяльності.”;

2) розділ після пункту 27 доповнити двома новими пунктами 271 , 272 такого змісту:

“271. Днем початку адміністративного провадження за ініціативою Національного банку є день складення довідки про інспекційну перевірку, в якій зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об'єкта перевірки, або документів, зазначених у пункті 14 розділу IV та в пункті 37 розділу VII цього Положення.

Адміністративне провадження, розпочате за ініціативою Національного банку, здійснюється в порядку, встановленому в Положенні про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення колекторськими компаніями законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 193 (зі змінами), з урахуванням особливостей, визначених Законом про адміністративну процедуру.

272. Ознаки, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об'єкта перевірки, визначені в додатку 1 до цього Положення.”;

3) пункт 28 доповнити новим реченням такого змісту: “Висновки можуть містити професійне судження.”;

4) пункт 29 викласти в такій редакції:

“29. Довідка про інспекційну перевірку складається не пізніше третього робочого дня після останнього дня інспекційної перевірки, зазначеного в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки, у двох примірниках за підписом інспектора/інспекторів, який/які її готував/готували, та погоджується керівником інспекційної групи.

Перший примірник довідки про інспекційну перевірку передається особі, уповноваженій представляти інтереси об'єкта перевірки, для ознайомлення на другому примірнику, який залишається у керівника інспекційної групи, зазначаються дата передавання та підпис керівника об'єкта перевірки про отримання.”;

5) розділ після пункту 29 доповнити двома новими пунктами 291, 292 такого змісту:

“291. Національний банк у разі складання довідки про інспекційну перевірку, документа, зазначеного в пункті 37 розділу VII цього Положення, в якій/в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об'єкта перевірки, повідомляє об'єкт перевірки про початок здійснення адміністративного провадження разом із надсиланням/передаванням довідки про інспекційну перевірку.

Повідомлення про початок адміністративного провадження повинно містити права та обов'язки учасника адміністративного провадження, інформацію про можливість та порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.

292. Повідомлення про початок адміністративного провадження разом із довідкою про інспекційну перевірку/документами, зазначеними в пункті 37 розділу VII цього Положення, в якій/в яких зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта, надсилається/передається об'єкту перевірки невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня її складання, а за наявності обґрунтованих причин – не пізніше трьох робочих днів із дня складання довідки про інспекційну перевірку, документів, зазначених у пункті 37 розділу VII цього Положення, у спосіб, визначений у пунктах 181 та 182 розділу IV цього Положення, з урахуванням вимог, визначених Законом про адміністративну процедуру.”;

6) пункт 30 викласти в такій редакції:

“30. Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки, не пізніше третього робочого дня з дати отримання першого примірника довідки про інспекційну перевірку зобов'язана повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з довідкою про інспекційну перевірку.

Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки, за наявності заперечень, пояснень щодо фактів і висновків, рекомендацій об'єкту перевірки щодо усунення недоліків в його діяльності (у разі надання), викладених у довідці про інспекційну перевірку, має право одночасно з надсиланням повідомлення про ознайомлення з довідкою про інспекційну перевірку надати обґрунтовані письмові заперечення, пояснення з документальним підтвердженням (за наявності), які є невід'ємною частиною довідки про інспекційну перевірку.

Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки, у разі самостійного усунення об'єктом перевірки виявлених порушень, які зазначені в довідці про інспекційну перевірку, зобов'язана протягом п'яти робочих днів із дати її отримання повідомити Національний банк засобами електронної пошти або поштового зв'язку про їх усунення із наданням підтвердних документів.”;

7) розділ після пункту 30 доповнити п'ятьма новими пунктами 301–305 такого змісту:

“301. Керівник інспекційної групи розглядає заперечення та інформує об'єкт перевірки про результати такого розгляду.

Куратор перевірки має право прийняти рішення про проведення зустрічі (включаючи зустріч у режимі відеоконференції) для обговорення результатів розгляду заперечень щодо фактів і висновків, викладених у довідці про інспекційну перевірку, за пропозицією керівника інспекційної групи або за письмовим клопотанням особи, уповноваженої представляти інтереси об'єкта перевірки.

Працівники структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать питання, що розглядатимуться під час зустрічі, можуть бути залучені до участі в такій зустрічі (за потреби).

302. Об'єкт перевірки в разі незгоди з професійним судженням, викладеним у довідці про інспекційну перевірку, що його стосується, протягом 15 робочих днів із дня отримання довідки про інспекційну перевірку має право подати заяву в довільній формі до Національного банку про його перегляд (крім випадків, визначених законодавством України) із належним обґрунтуванням та документами (їх копіями), що підтверджують факти, викладені у заяві про перегляд професійного судження (за наявності).

Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ (далі – Комітет) не розглядає заяви про перегляд професійного судження, поданої з порушенням строку, встановленого в абзаці першому пункту 302 розділу VI цього Положення.

303. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання заяви та доданих до неї документів, визначених у пункті 302 розділу VI цього Положення, приймає рішення про:

1) перегляд професійного судження;

2) відмову в перегляді професійного судження.

Комітет приймає рішення, зазначені в підпунктах 1, 2 пункту 303 розділу VI цього Положення.

304. Рішення Комітету, зазначені в підпунктах 1, 2 пункту 303 розділу VI цього Положення, доводяться до відома об'єкта перевірки, який подав заяву про перегляд професійного судження, долучаються до матеріалів інспекційної перевірки та враховуються Національним банком під час прийняття адміністративних актів та здійснення наглядових дій щодо об'єкта перевірки за результатами проведеної інспекційної перевірки.

Довідка про інспекційну перевірку, звіт про інспекційну перевірку в разі прийняття рішення про перегляд професійного судження залишаються без змін.

305. Рішення про відмову в перегляді професійного судження повинно містити підстави прийняття такого рішення з належним обґрунтуванням.”;

8) пункт 33 викласти в такій редакції:

“33. Керівник інспекційної групи за результатами інспекційної перевірки з урахуванням довідок про інспекційну перевірку та іншої інформації складає проєкт звіту про інспекційну перевірку, який може містити перелік усіх виявлених:

1) обставин, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об'єкта перевірки (у разі їх виявлення);

2) недоліків у діяльності об'єкта перевірки в разі їх виявлення та обґрунтованих рекомендацій щодо їх усунення з урахуванням результатів опрацювання рекомендацій з об'єктом перевірки (за наявності).

Підрозділ Національного банку, що здійснював інспекційну перевірку, після підготовки проєкту звіту про інспекційну перевірку інформує Комітет про результати проведеної інспекційної перевірки.

Звіт про інспекційну перевірку роздруковується у двох примірниках і підписується керівником інспекційної групи та куратором/кураторами інспекційної перевірки після розгляду результатів інспекційної перевірки Комітетом та врахування рекомендацій за результатами такого розгляду (за наявності).”;

9) у пункті 34 цифри та слово “30 днів” замінити цифрами та словами “35 робочих днів”;

10) розділ після пункту 35 доповнити новим пунктом 351 такого змісту:

“351. Звіт про інспекційну перевірку, довідки про інспекційну перевірку та інші матеріали щодо інспекційної перевірки є інформацією з обмеженим доступом.”;

11) пункт 36 викласти в такій редакції:

“36. Об'єкт перевірки в разі надання за результатами інспекційної перевірки рекомендацій протягом 30 календарних днів із дня отримання звіту про інспекційну перевірку подає до Національного банку інформацію щодо виконаних рекомендацій з підтвердними документами (їх копіями)/поясненнями та/або план заходів щодо виконання наданих рекомендацій, які не були виконані об'єктом перевірки (далі – план заходів), із визначенням відповідальних осіб об'єкта перевірки та строків їх виконання. Строк виконання рекомендацій не повинен перевищувати 90 календарних днів із дати отримання об'єктом перевірки звіту про інспекційну перевірку.

Об'єкт перевірки в разі незгоди з наданими за результатами інспекційної перевірки всіма рекомендаціями чи окремими з них протягом 30 календарних днів із дня отримання звіту про інспекційну перевірку повинен поінформувати Національний банк про незгоду з наданням обґрунтованих пояснень, які Національний банк враховує під час визначення наглядових дій.”;

12) розділ доповнити трьома новими пунктами такого змісту:

“361. Об'єкт перевірки має право разом із планом заходів надати обґрунтоване клопотання щодо збільшення визначених у пункті 36 розділу VI цього Положення строків виконання наданих рекомендацій.

Уповноважена посадова особа Національного банку розглядає подане клопотання не пізніше трьох робочих днів із дня його надходження.

Національний банк за результатами розгляду клопотання має право погодити збільшення строків виконання наданих рекомендацій або відхилити відповідне клопотання, якщо немає належного обґрунтування збільшення строків виконання рекомендацій.

362. Об'єкт перевірки звітує Національному банку про виконання наданих рекомендацій не пізніше п'яти робочих днів із дня закінчення строку, встановленого Національним банком на виконання рекомендацій, із наданням підтвердних документів (їх копій)/інформації/пояснень.

363. Об'єкт перевірки зобов'язаний на запит Національного банку надавати додаткові/уточнюючі пояснення, інформацію/документи (їх копії), запитувані Національним банком після проведення інспекційної перевірки, які стосуються її результатів, у порядку та строк, що встановлені в такому запиті, для цілей застосування заходів за результатами інспекційної перевірки.”.

6. Пункти 37, 40 розділу VII викласти в такій редакції:

“37. Керівник інспекційної групи в разі відмови об'єкта перевірки в проведенні уповноваженими Національним банком особами інспекційної перевірки (включаючи недопуск інспекторів до здійснення перевірки; ненадання інспекційній групі документів, інформації, подання яких вимагається відповідно до законодавства України, на запит; відсутність об'єкта перевірки за місцезнаходженням, відсутність особи, уповноваженої представляти інтереси об'єкта перевірки в перший день перевірки) складає акт про відмову в проведенні інспекційної перевірки згідно з додатком 1 до цього Положення.

Акт складається у двох примірниках, підписується членами інспекційної групи та особою, уповноваженою представляти інтереси об'єкта перевірки.

Особа, уповноважена представляти інтереси об'єкта перевірки, має право викласти у відповідній частині акта заперечення/пояснення разом із відмовою від підписання такого акта.”;

“40. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника об'єкта перевірки від отримання примірника акта/відсутності керівника об'єкта перевірки передає такий примірник акта в день його складання об'єкту перевірки із відміткою про його отримання на другому примірнику акта або надсилає примірник акта об'єкту перевірки засобами поштового зв'язку (поштовим відправленням з описом вкладення та повідомленням про вручення).”.