Про затвердження Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

25.09.2018 № 103

Про затвердження Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні

{Заголовок в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}

{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку

№ 145 від 21.12.2018

№ 34 від 06.02.2019

№ 62 від 18.04.2019

№ 107 від 15.08.2019

№ 43 від 31.03.2020

№ 148 від 23.11.2020

№ 85 від 12.08.2021

№ 103 від 08.10.2021

№ 144 від 17.12.2021

№ 128 від 21.06.2022

№ 150 від 14.07.2022

№ 224 від 31.10.2022

№ 76 від 20.06.2023

№ 89 від 30.06.2023

№ 97 від 10.08.2023

№ 122 від 02.10.2023

№ 153 від 27.11.2023

№ 50 від 30.04.2024

№ 101 від 23.08.2024

№ 164 від 25.12.2024

№ 110 від 05.09.2025

№ 67 від 16.06.2026}

Відповідно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою вдосконалення організації касової роботи банками в Україні Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Інструкцію про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, що додається.

{Пункт 1 в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}

2. Банкам України:

1) до 01 грудня 2018 року розробити (унести зміни до діючих) та затвердити внутрішні положення (інструкції) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій;

2) до затвердження внутрішніх положень (інструкцій) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій керуватися в роботі діючими внутрішніми положеннями (інструкціями) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.

3. Визнати такими, що втратили чинність, нормативно-правові акти Національного банку України згідно з переліком, що додається.

4. Департаменту грошового обігу (Зайвенко В.П.) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Холода С.В.

6. Постанова набирає чинності з 01 листопада 2018 року.

Голова

Я.В. Смолій

Додаток

до постанови Правління

Національного банку України

25.09.2018 № 103

ПЕРЕЛІК

нормативно-правових актів Національного банку України, що втратили чинність

1. Постанова Правління Національного банку України від 01 червня 2011 року № 174 "Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 25 червня 2011 року за № 790/19528.

2. Постанова Правління Національного банку України від 26 липня 2011 року № 252 "Про внесення змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 08 серпня 2011 року за № 960/19698.

3. Постанова Правління Національного банку України від 22 грудня 2011 року № 465 "Про внесення змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 10 січня 2012 року за № 20/20333.

4. Постанова Правління Національного банку України від 13 вересня 2012 року № 375 "Про внесення зміни до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 25 вересня 2012 року за № 1646/21958.

5. Постанова Правління Національного банку України від 18 лютого 2013 року № 45 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 12 березня 2013 року за № 398/22930.

6. Пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 30 квітня 2014 року № 249 "Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 07 травня 2014 року за № 480/25257.

7. Постанова Правління Національного банку України від 19 лютого 2015 року № 113 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".

8. Постанова Правління Національного банку України від 17 грудня 2015 року № 892 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".

9. Пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 07 червня 2016 року № 341 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

10. Постанова Правління Національного банку України від 17 жовтня 2016 року № 393 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".

11. Постанова Правління Національного банку України від 11 січня 2017 року № 3 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".

12. Постанова Правління Національного банку України від 11 липня 2017 року № 62 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".

13. Пункт 2 постанови Правління Національного банку України від 13 жовтня 2017 року № 103 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України та проведення деяких валютних операцій".

14. Постанова Правління Національного банку України від 26 жовтня 2017 року № 107 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".

15. Постанова Правління Національного банку України від 25 січня 2018 року № 6 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні".

Директор Департаменту

грошового обігу

В.П. Зайвенко

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

25.09.2018 № 103

ІНСТРУКЦІЯ

про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні

{Заголовок в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}

{У тексті Інструкції слова та цифри “Правила № 422” у всіх відмінках замінено словами та цифрами “Правила № 134” у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}

{У тексті Інструкції посилання на додатки 4-27 замінено посиланнями відповідно на додатки 5-28 згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020}

{У тексті Інструкції та додатках до неї слова "пошкоджені спеціальним розчином" у всіх відмінках замінено словами "зафарбовані спеціальним розчином" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020}

{У тексті Інструкції посилання на додатки 10-28 замінено відповідно посиланнями на додатки 11-29 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

{У тексті Інструкції слова “офіційного Інтернет-представництва” замінено словами “Офіційного інтернет-представництва” згідно з Постановою Національного банку № 67 від 16.06.2026}

I. Загальні положення

1. Ця Інструкція розроблена згідно із статтями 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Національний банк України", Законами України "Про банки і банківську діяльність", "Про платіжні послуги" (далі - Закон про послуги), "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", Правилами визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 03 грудня 2018 року № 134 (зі змінами) (далі - Правила № 134), та іншими законами України.

{Пункт 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018, № 128 від 21.06.2022}

2. Ця Інструкція:

1) установлює порядок і вимоги проведення надавачами платіжних послуг [крім Національного банку України (далі - Національний банк) та органів державної влади, органів місцевого самоврядування] та комерційними агентами касових операцій у національній та іноземній валютах та оформлення касових документів за платіжними операціями;

2) регулює взаємовідносини банків, включаючи банк фінансової інклюзії, юридичних осіб, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою та здійснюють діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки (далі - інкасаторська компанія) або діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей (далі - компанія-перевізник), або діяльність з оброблення та зберігання готівки (далі - компанія з оброблення готівки);

{Підпункт 2 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 67 від 16.06.2026}

3) установлює вимоги оброблення Національним банком, банками, інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки банкнот (монет);

{Підпункт 3 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

4) установлює порядок здавання та отримання банками, інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки національної валюти в Національному банку;

{Підпункт 4 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

5) установлює порядок видачі (приймання) банками, інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки банкнот у касетах, картонних коробках для банкнот (монет), а також обміну банками банкнот національної валюти, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спеціальний пристрій для зберігання цінностей або банкнот, які мають характерне контурне забарвлення, що може бути наслідком спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей (далі - зафарбовані спеціальним розчином банкноти);

{Підпункт 5 пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 224 від 31.10.2022, № 153 від 27.11.2023}

6) установлює вимоги щодо оформлення банками касових документів на операції з переміщення/передавання між банками, приймання/видачі банками банківських металів в операційних касах.

Вимоги цієї Інструкції щодо здійснення платіжних операцій в готівковій формі через пункти надання фінансових послуг та із застосуванням платіжних пристроїв, а також щодо оформлення касових документів за платіжними операціями поширюються на надавачів платіжних послуг.

Інкасаторські компанії/компанії з оброблення готівки зобов'язані виконувати вимоги цієї Інструкції щодо здійснення оброблення банкнот (монет) національної валюти та під час роботи з касетами, які приймаються Національним банком, а також вилучення з обігу та передавання для дослідження сумнівних банкнот (монет), роботи з навмисно пошкодженими з метою вчинення кримінального правопорушення банкнотами національної валюти (далі - навмисно пошкоджені банкноти), пошкодженими в період дії надзвичайного режиму роботи з банкнотами національної валюти (далі - пошкоджена національна валюта) та зафарбованими спеціальним розчином банкнотами.

{Абзац дев'ятий пункту 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

Вимоги цієї Інструкції щодо здійснення касових операцій, оформлення касових документів за операціями з готівкою в національній валюті України, визначені в підпунктах 1-6 пункту 2 розділу І цієї Інструкції, та вимоги, визначені в пункті 14 розділу І цієї Інструкції щодо розроблення внутрішніх документів, поширюються на банк фінансової інклюзії в межах обмеженої банківської ліцензії або переоформленої діючої банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію відповідно до законодавства України.

{Пункт 2 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 67 від 16.06.2026}

{Пункт 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}

21. Національний банк здійснює контроль за якістю сортування придатних до обігу/зношених банкнот гривні інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, відсортованої автоматизованим способом на власному обладнанні для автоматизованого оброблення банкнот. Під час оцінки якості сортування банкнот інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки допускається відхилення для придатних до обігу в межах 20% (від обсягу вибірки, що перевіряється), у разі віднесення банкнот до іншої категорії якості.

{Розділ I доповнено новим пунктом 21 згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 122 від 02.10.2023, № 153 від 27.11.2023, № 164 від 25.12.2024}

22. Надавач платіжних послуг надає платіжні послуги користувачам у порядку, передбаченому Законом про послуги, та зобов'язаний дотримуватися вимог щодо оформлення касових документів та проведення платіжних операцій, які визначено в розділі VI цієї Інструкції.

Надавач платіжних послуг під час виконання платіжних операцій несе відповідальність за порушення вимог цієї Інструкції щодо оформлення касових документів та відповідальність, встановлену законодавством України. Надавачі платіжних послуг, які залучили для надання платіжних послуг комерційних агентів, несуть відповідальність перед користувачами за діяльність комерційних агентів, пов'язану з виконанням платіжних операцій з приймання готівки, відповідно до законодавства України та умов укладених між ними договорів.

{Пункт 22 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 101 від 23.08.2024}

{Розділ I доповнено новим пунктом 22 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

23. Банк/платіжна установа/емітент електронних грошей має право залучати комерційних агентів відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг (далі - комерційні агенти).

Комерційний агент має право надавати свої послуги за допомогою платіжних пристроїв та пунктів надання фінансових послуг.

Банк, платіжна установа, установа електронних грошей зобов'язані забезпечити дотримання своїми комерційними агентами вимог Закону про послуги та цієї Інструкції щодо здійснення операцій з приймання готівки через пункти надання фінансових послуг та із застосуванням платіжних пристроїв.

{Пункт 23 розділу I доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 101 від 23.08.2024}

Комерційний агент, включаючи комерційного агента банку фінансової інклюзії, зобов'язаний виконувати вимоги щодо здійснення операцій з приймання готівки через пункти надання фінансових послуг та із застосуванням платіжних пристроїв, а також щодо здійснення платіжних операцій відповідно до вимог, установлених у розділі VI цієї Інструкції.

{Абзац четвертий пункту 23 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 67 від 16.06.2026}

{Розділ I доповнено новим пунктом 23 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

3. Предметом регулювання цієї Інструкції є такі касові операції:

1) приймання через касу банку (філії, відділення) готівки національної та іноземної валюти від клієнтів для зарахування на власні рахунки та рахунки юридичних і фізичних осіб або на рахунок банку (філії, відділення);

2) видача готівки національної та іноземної валюти клієнтам з їх рахунків через касу банку (філії, відділення);

3) приймання від фізичних та юридичних осіб готівки національної та іноземної валюти для переказу і виплати отримувачу суми переказу в готівковій формі через операційну касу банку (філії, відділення);

4) отримання банком (філією, відділенням), інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки у Національному банку готівки, здавання придатної та не придатної до обігу готівки;

{Підпункт 4 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 85 від 12.08.2021, № 153 від 27.11.2023}

5) вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет) та надсилання їх на дослідження до Національного банку;

6) обмін клієнтам не придатних до обігу та вилучених з обігу банкнот (монет) національної валюти на придатні, монет на банкноти, банкнот на монети, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів;

7) оброблення готівки;

8) прийняття на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків;

81) переміщення/передавання між банками, приймання/видачі банками банківських металів в операційних касах.

{Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}

31. Національний банк проводить операції з видачі банкам (філіям, відділенням) готівкової іноземної валюти (долар США, євро) відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань здійснення операцій з підкріплення банків готівковою іноземною валютою та згідно з укладеними договорами з банками, які є учасниками цих операцій. Відповідальність сторін за касові прорахунки та терміни/умови їх врегулювання визначається в укладених договорах між Національним банком та банком, який є учасником операцій з видачі/приймання готівкової іноземної валюти (долар США, євро).

{Розділ I доповнено новим пунктом 31 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

4. У цій Інструкції терміни вживаються в такому значенні:

1) автоматична касова машина (далі - АТМ) - машина, що обслуговує клієнтів у автоматичному або частково автоматичному режимі. До АТМ належать програмно-технічний комплекс самообслуговування (далі - ПТКС) та банкомати, депозитні системи, пристрої з видачі/приймання готівки та інших цінностей;

{Підпункт 1 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

2) бандероль - паперова стрічка (кільце) з установленими характеристиками, яка (яке) використовується для пакування корінців банкнот або пачки [в упаковці Банкнотно-монетного двору Національного банку України (далі - Банкнотно-монетний двір)];

3) банкноти - паперові грошові знаки різного номіналу;

{Підпункт 4 пункту 4 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}

5) відповідальні особи сховища - посадові особи, на яких покладено обов'язки щодо зберігання готівки та інших цінностей у сховищі та виконання операцій з ними;

6) готівка - грошові знаки у вигляді банкнот і монет;

7) депозитна система - система з обладнанням для внесення на зберігання цінностей до приймального блоку, яка відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги класифікація та методи випробувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), відповідно до Законів України "Про технічні регламенти та оцінку відповідності", "Про акредитацію органів з оцінки відповідності";

8) договір про касове обслуговування - банківські послуги, що надаються Національним банком банкам (філіям, відділенням), крім банків, у яких запроваджено тимчасову адміністрацію або здійснюється ліквідація, інкасаторським компаніям/компаніям з оброблення готівки шляхом приєднання до Публічної пропозиції Національного банку України на укладення Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України (далі - ЄДБО), розміщеної на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку;

{Підпункт 8 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 43 від 31.03.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

81) договір про надання платіжних послуг - договір, який укладається між надавачем платіжних послуг та користувачем у письмовій формі (електронний/паперовий) відповідно до вимог законодавства України, на узгоджених сторонами умовах. Договір про надання платіжних послуг може укладатися шляхом приєднання користувача до договору про надання платіжних послуг, який розміщений у доступному для цього місці та на вебсайті надавача платіжних послуг у мережі Інтернет або в паперовому вигляді;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 81 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

9) дослідження сумнівних банкнот (монет) національної валюти та банкнот іноземної валюти - аналіз банкнот (монет) з метою перевірки наявності ознак справжності та платіжності, оцінки їх відповідності встановленим зразкам;

10) ідентифікаційний номер індикаторної пломби - унікальна чисельна та/або штрихкодова комбінація, що складається з цифр і використовується для обліку та ідентифікації індикаторних пломб;

{Підпункт 10 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}

11) індикаторна пломба - пристрій разового використання, який забезпечує опломбування і контроль за захищеністю об'єкта шляхом індикації несанкціонованого доступу та обліковування і відповідає вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4551:2006 "Пломби індикаторні. Стійкість до маніпулювання, фальсифікації та підробки. Вимоги та методи випробувань", затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 27 квітня 2006 року № 130 (зі змінами) (далі - ДСТУ 4551:2006);

12) каса банку - сукупність операційних кас банку (філій, відділень), пунктів дистанційного обслуговування, пунктів обміну іноземної валюти, а також ПТКС та банкоматів;

13) касове обслуговування - надання послуг з приймання, видачі та обміну готівки на підставі ЄДБО та вимог цієї Інструкції;

14) касовий документ - електронний/паперовий документ, який оформляється для здійснення касової/платіжної операції (далі - касовий документ). Касовий документ може бути: паперовий для надавача платіжних послуг та користувача, електронний для надавача платіжних послуг та паперовий для користувача, електронний для надавача платіжних послуг та користувача;

{Підпункт 14 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}

15) касові операції - платіжні операції, операції банку з обміну не придатних до обігу банкнот (монет) та вилучених з обігу на придатні до обігу банкноти (монети), банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одного номіналу на банкноти (монети) іншого номіналу, вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет), валютно-обмінні операції та операції з банківськими металами, з пам'ятними та інвестиційними монетами, сувенірною та супутньою продукцією, а також операції з приймання на інкасо банкнот іноземної валюти та чеків в іноземній валюті, інших цінностей, які обліковуються на балансових та позабалансових рахунках;

{Підпункт 15 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 128 від 21.06.2022}

151) контрольна стрічка - скотч з клейовим покриттям для пакування коробок з банкнотами, яка має захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 151 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022; в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}

152) користувач платіжних послуг (далі - користувач) - фізична/юридична особа, яка отримує чи має намір отримати платіжну послугу як платник/отримувач або обидва одночасно, а в разі надання платіжних послуг банком - клієнт банку;

{Підпункт 152 в редакції Постанови Національного банку № 122 від 02.10.2023}

16) корінець банкнот - 100 (сто) банкнот одного номіналу і зразка, які упаковані бандероллю [менше 100 (ста) банкнот - неповний корінець];

161) коробка для банкнот - картонна тара для зберігання і транспортування банкнот із місткістю 10 пачок одного номіналу (далі - коробка з банкнотами);

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 161 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

162) коробка для монет - картонна тара для зберігання і транспортування монет із місткістю 50-100 блоків одного номіналу, що розташована на напівпалеті (далі - коробка з монетами);

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 162 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 122 від 02.10.2023, № 110 від 05.09.2025}

17) критерії оцінки якості сортування банкнот - стандарти з питань придатності банкнот до обігу, що застосовуються під час налаштування обладнання для автоматизованого оброблення банкнот;

18) монети - металеві грошові знаки різного номіналу, до яких належать розмінні та обігові монети національної валюти;

{Підпункт 18 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

19) надлишки банкнот (монет) - кількість (сума) зайвих банкнот (монет) щодо кількості (суми), зазначеної на упаковці банкнот чи монет або в касовому документі, супровідному касовому ордері до сумки з цінностями;

{Підпункт 19 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

191) напівпалета - плоска полімерна конструкція розміром 800ґ600ґ150 мм, що використовується для перевезення та зберігання сформованих коробок із банкнотами (монетами);

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 191 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

20) невідсортовані банкноти - банкноти гривні одного номіналу та зразка, які попередньо не сортувалися на придатні до обігу та зношені;

{Підпункт 20 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018, № 110 від 05.09.2025}

21) недостача банкнот (монет) - кількість (сума) банкнот (монет), яких не вистачає, щодо кількості (суми), зазначеної на упаковці банкнот чи монет або в касовому документі, супровідному касовому ордері до сумки з цінностями;

{Підпункт 21 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

22) не придатні до обігу банкноти (монети) - платіжні банкноти (монети) національної валюти, що мають ознаки зношення та дефекти виробника, визначені Правилами № 134;

{Підпункт 22 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 110 від 05.09.2025}

23) номінал банкнот (монет) - вартість, що зазначена на банкнотах (монетах);

24) обігові монети - монети національної валюти України номіналом від 1 гривні, обігові пам'ятні монети, що випускаються спеціальними випусками до визначних подій та ювілейних дат, пам'ятних подій історії та сучасності, заходів з охорони навколишнього природного середовища, інших подій суспільного життя, включаючи святкування яких відзначається на державному рівні, та монети діючого номінального ряду з використанням додаткових елементів дизайну, що виконують функцію законного платіжного засобу;

{Підпункт 24 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 150 від 14.07.2022}

25) обладнання для автоматизованого оброблення банкнот - обладнання для роботи з банкнотами, яке незалежно від кількості виконуваних функцій забезпечує в автоматичному режимі (без втручання оператора) перераховування банкнот, ідентифікацію захисних ознак банкнот, установлених у цій Інструкції, та фізичне відокремлення (сортування) банкнот на придатні до обігу, не придатні до обігу, сумнівні банкноти;

26) оброблення готівки - комплекс операцій, що включає визначення справжності та платіжності банкнот (монет), сортування, перераховування, формування та пакування відповідно до вимог Правил № 134 та цієї Інструкції;

27) операційна каса - частина приміщень касового вузла банку (філії, відділення), в якій здійснюються касові операції;

{Підпункт 27 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

271) палета з банкнотами - напівпалета, на якій розміщено 24 коробки з банкнотами в шість ярусів - по чотири коробки в одному ярусі одного індексу та номіналу, які обв'язані стрепінг-стрічкою, на перетинах якої наклеюються чотири пломби-наклейки;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 271 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

28) пачка банкнот - 1000 банкнот одного номіналу і зразка, що складається з 10 корінців банкнот по 100 банкнот (менше 10 корінців - неповна пачка);

29) підкріплення готівкою - передавання банками готівки між своїми філіями (відділеннями);

{Підпункт 29 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

291) підроблені банкноти іноземної валюти - імітації справжніх банкнот, що виготовлені будь-яким способом, уключаючи промисловий, та які за дизайном і елементами захисту не відповідають зразкам та описам, що наведені на сторінках офіційних сайтів центральних/національних банків іноземних держав. До таких банкнот також належать:

перероблені банкноти, на яких будь-яким способом (наклеюванням, малюванням, друкуванням) змінені елементи дизайну, зображення, що визначають номінал, рік затвердження/виготовлення зразка, банк-емітент та інші реквізити, і які за зовнішнім виглядом можуть бути сприйняті як справжні банкноти;

сувенірні чи рекламні вироби, за дизайном схожі на банкноти, на яких імітовані окремі елементи захисту справжніх банкнот;

{Абзац третій підпункту 291 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 110 від 05.09.2025}

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 291 згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}

30) післяопераційний час - частина робочого дня банку (філії, відділення) після закінчення операційного часу, уключаючи роботу у вихідні та святкові дні, протягом якої здійснюються касові операції з їх відображенням у бухгалтерському обліку не пізніше наступного операційного дня;

301) платіжна інструкція - касовий документ в електронній/паперовій формі, який оформляється для здійснення платіжної операції та є розпорядженням платника/ініціатора/отримувача надавачу платіжних послуг щодо виконання платіжної операції;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 301 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

302) платіжна операція - касова операція, яка передбачає внесення готівки/зняття готівки на підставі платіжної інструкції;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 302 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

303) пломба-наклейка - захисний пломбувальний елемент разового використання на палеті з банкнотами, який має ідентифікаційний номер і штрихкод/QR-код та захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 303 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

304) пломбувальна стрічка - скотч з ідентифікаційним номером та штрихкодом/QR-кодом, що забезпечує опломбування коробок із банкнотами (монетами), який має захисні елементи, що візуально проявляються в разі її пошкодження. Пломбувальна стрічка на коробках із банкнотами має зелений колір, для монет - червоний;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 304 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

31) придатні до обігу банкноти (монети) - платіжні банкноти (монети) національної валюти, які за дизайном і елементами захисту повністю відповідають зразкам та описам, розміщеним на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку, та не набули під час обігу ознак зношення та пошкоджень, визначених Правилами № 134;

32) пред'явник банкнот (монет) - фізична або юридична особа, яка пред'явила на дослідження сумнівні банкноти (монети);

321) ПТКС - технічний пристрій, що дає змогу користувачу платіжних послуг ініціювати платіжну операцію готівкою, а також виконувати інші операції відповідно до функціональних можливостей цього пристрою;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 321 згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020; в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}

322) пункт надання фінансових послуг - робоче місце працівника, облаштоване технічним пристроєм із відповідним програмним забезпеченням, який дає змогу сформувати платіжну інструкцію та провести платіжну операцію;

{Підпункт 322 пункту 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}

33) розмінні монети - монети національної валюти, які виконують функції розміну банкнот і обігових монет та законного платіжного засобу;

{Підпункт 33 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020}

331) стрепінг-стрічка - пакувальна стрічка з полімерного матеріалу, що використовується для обв'язування сформованої палети з банкнотами;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 331 згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

34) сумнівні банкноти (монети) - банкноти (монети), справжність або платіжність яких викликає сумнів, а також ті, що мають ознаки підроблення, до проведення їх дослідження та складання Національним банком акта про дослідження сумнівних банкнот (монет);

35) сховище - спеціально обладнане приміщення банку (філії, відділення), сейф, депозитна система та АТМ-сейфи, що використовуються для зберігання готівки та інших цінностей, технічний стан яких відповідає Правилам з організації захисту приміщень банків в Україні, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами);

36) технічні засоби для роботи з готівкою - машини, пристрої, прилади для оброблення банкнот (монет), за допомогою яких виконуються кілька або окремі операції з перераховування банкнот (монет), контролю захисних ознак банкнот (монет), обандеролювання корінців банкнот, упаковування банкнот (монет);

361) уповноважений банк - банк, щодо якого Правління Національного банку прийняло рішення про надання йому повноважень на зберігання запасів готівки Національного банку та здійснення операцій з ними відповідно до вимог Положення про критерії та порядок відбору банків, які можуть залучатися до зберігання запасів готівки Національного банку України та здійснення операцій з ними, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 вересня 2016 року № 389 (зі змінами);

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 361 згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

362) уповноважена особа банку (філії, відділення) - особа, яка здійснює доставку сумнівних банкнот національної та іноземної валюти до Національного банку для проведення досліджень та отримання на підставі довіреності на отримання готівки та інших цінностей справжніх банкнот іноземної валюти (незалежно від ступеня їх зношеності) після дослідження, а також здає через прибуткову касу придатну та непридатну готівку національної валюти до Національного банку в обсягах, які встановлюються Національним банком, неповними пачками/мішечками;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 362 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

37) цінності - готівка національної та іноземної валюти, сумнівні, підроблені банкноти, пам'ятні та інвестиційні монети, нумізматична продукція, банківські метали, дорогоцінні метали та дорогоцінне каміння, цінні папери та інші цінності, які мають вартість;

{Підпункт 37 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

38) QR-код - графічний елемент у вигляді матричного коду, який містить інформацію та може відображатись як в електронному вигляді, так і на фізичних носіях.

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}

Інші терміни вживаються в значеннях, наведених у Законі про послуги, інших законодавчих актах України та нормативно-правових актах Національного банку.

{Абзац пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019; в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}

5. Банк (філія, відділення) має право здійснювати касове обслуговування клієнтів з використанням електронного підпису (далі - ЕП) та/або електронної печатки.

Працівник банку (філії, відділення), якому надано право підпису касових документів, зобов'язаний використовувати кваліфікований ЕП. Банк (філія, відділення) має право використовувати кваліфіковану електронну печатку банку або вдосконалену електронну печатку.

Клієнт банку, що є юридичною особою або фізичною особою-підприємцем, має право використовувати кваліфікований ЕП/кваліфіковану електронну печатку або вдосконалений ЕП/ удосконалену електронну печатку.

Фізична особа має право використовувати кваліфікований ЕП або удосконалений ЕП, або простий ЕП.

Використання вдосконаленого ЕП, удосконаленої електронної печатки та простого ЕП здійснюється на договірних засадах за технологією, визначеною банком, та відповідно до вимог Законів України “Про електронні документи та електронний документообіг”, “Про електронні довірчі послуги” і нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки.

{Абзац п'ятий пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

Кваліфікований ЕП працівника банку (філії, відділення), якому надано право підпису касових документів та ЕП платника/отримувача є обов'язковими реквізитами електронного касового документа.

{Пункт 5 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}

6. Банк (філія, відділення) несе відповідальність за організацію застосування ЕП, якщо інше не встановлено законодавством України. Створення та зберігання електронних документів у банківській системі здійснюється із забезпеченням можливості перевірки їх цілісності та справжності.

{Пункт 6 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}

7. Організаційно-методологічні умови застосування ЕП та електронної печатки в банківській системі України під час створення, оброблення та зберігання електронних документів повинні відповідати вимогам Законів України “Про електронні документи та електронний документообіг”, “Про електронні довірчі послуги” та нормативно-правовим актам Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки.

{Пункт 7 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 224 від 31.10.2022}

71. Банк (філія, відділення) має право здійснювати касове обслуговування клієнтів - фізичних осіб із використанням особливого виду власноручного підпису - цифрового власноручного підпису. Порядок застосування цифрового власноручного підпису визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування цифрового власноручного підпису в банківській системі, дія якого поширюється на відносини, що виникають між клієнтами банку та банками під час здійснення банківської діяльності та отримання банківських послуг.

{Розділ I доповнено новим пунктом 71 згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

8. Банк (філія, відділення) зобов'язаний:

1) здійснювати касове обслуговування клієнтів на підставі договірних відносин через касу банку. Якщо касове обслуговування клієнтів здійснюється з використанням удосконаленого ЕП, удосконаленої електронної печатки чи простого ЕП, то договір повинен містити умови та порядок (процедуру) визнання учасниками електронної взаємодії електронних документів із використанням відповідного удосконаленого ЕП/удосконаленої електронної печатки банку/простого ЕП. Договір має також містити умови щодо розподілу ризиків збитків, що можуть бути заподіяні банку (філії, відділенню), клієнту і третім особам у разі використання простого ЕП, удосконаленого ЕП або удосконаленої електронної печатки відповідно;

{Підпункт 1 пункт 8 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}

2) забезпечувати оброблення готівки в операційній касі;

3) забезпечувати контроль за платіжністю і справжністю банкнот (монет) під час приймання та оброблення готівки з використанням відповідного обладнання (приладів);

4) визначати платіжність банкнот (монет) відповідно до вимог Правил № 134 та з використанням довідкової інформації, що надається Національним банком, банками-емітентами або іншими уповноваженими установами;

5) здійснювати операції лише з тими видами і номіналами банкнот іноземної валюти, які перебувають в обігу в країнах-емітентах або підлягають обміну в порядку, установленому банком-емітентом.

81. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки зобов'язана:

{Абзац перший пункту 81 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

1) забезпечувати оброблення готівки в спеціально обладнаному приміщенні інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки;

{Підпункт 1 пункту 81 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023з}

2) забезпечувати контроль за платіжністю і справжністю банкнот (монет) під час приймання та оброблення готівки з використанням відповідного обладнання (приладів);

3) визначати платіжність банкнот (монет) відповідно до вимог Правил № 134 та з використанням довідкової інформації, що надається Національним банком, банками-емітентами або іншими уповноваженими установами.

Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки має право на договірних умовах з клієнтом здійснювати обмін придатних до обігу банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів.

{Пункт 81 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

{Розділ I доповнено новим пунктом 81 згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020}

82. Надавач платіжних послуг зобов'язаний надавати користувачу до укладення договору про надання платіжних послуг на безоплатній основі інформацію про:

1) порядок і умови здійснення платіжної операції або доступ до такої інформації перед ініціюванням платником платіжної операції з використанням емітованих платіжних інструментів;

2) надавача платіжних послуг;

3) платіжну послугу;

4) комісійні винагороди, що застосовуються до обраної користувачем платіжної послуги;

5) спосіб комунікації;

6) заходи безпеки;

7) строк дії договору про надання платіжних послуг, порядок унесення змін до цього договору та умови його припинення;

8) механізм захисту прав споживачів та порядок врегулювання спірних питань, що виникають у процесі надання платіжних послуг.

{Розділ I доповнено новим пунктом 82 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

83. Надавач платіжних послуг надає інформацію користувачу про умови договору про надання платіжних послуг.

Надавач платіжних послуг надає інформацію та умови договору про надання платіжних послуг шляхом ознайомлення користувача з договором про надання платіжних послуг в електронному/паперовому вигляді/шляхом надання йому доступу до публічного (мережевого) ресурсу, на якому розміщено договір про надання платіжних послуг.

Надавач платіжних послуг під час надання інформації користувачу до укладення договору про надання платіжних послуг повинен дотримуватися вимог законодавства України, включаючи законодавство у сфері захисту прав споживачів, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

{Розділ I доповнено новим пунктом 83 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

84. Надавач платіжних послуг зобов'язаний:

1) здійснювати діяльність з надання платіжних послуг на умовах, визначених Законом про послуги;

2) організовувати роботу щодо надання платіжних послуг протягом операційного дня з урахуванням вимог Закону про послуги;

3) установлювати тривалість операційного часу операційного дня самостійно та закріплювати його у внутрішніх документах щодо надання платіжних послуг (далі - внутрішні документи) та договорі про надання платіжних послуг з користувачем.

Внутрішні документи, які визначають організацію роботи надавача платіжних послуг, не мають суперечити Закону про послуги, іншому законодавству України та цій Інструкції.

{Розділ I доповнено новим пунктом 84 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

85. Надавач платіжних послуг зобов'язаний прийняти до виконання:

1) касовий документ, що надійшов протягом операційного часу, у той самий операційний день;

2) касовий документ, що надійшов після закінчення операційного часу, не пізніше наступного операційного дня. Надавач платіжних послуг несе відповідальність перед користувачем за невиконання або неналежне виконання платіжних операцій, включаючи порушення строків виконання платіжних операцій, та за порушення прав та інтересів споживачів відповідно до вимог Закону про послуги та умов укладених між ними договорів про надання платіжних послуг.

{Розділ I доповнено новим пунктом 85 згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

9. Банку (філії, відділенню) заборонено здійснювати касові операції та операції, що здійснюються під час купівлі/продажу готівкової іноземної валюти між банками з банкнотами (банківськими білетами) та монетами Центрального банку Російської Федерації із зображенням мап, символів, будівель, пам'ятників, пам'яток археології, архітектури, історії, краєвидів та будь-яких інших об'єктів, розташованих на окупованих Російською Федерацією адміністративно-територіальних одиницях України, та/або які містять тексти, що стосуються окупації Російською Федерацією адміністративно-територіальних одиниць України.

Банку (філії, відділенню) заборонено здійснювати касові операції з приймання готівки іноземної валюти держави-окупанта для зарахування на вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб на період дії Закону України “Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України”.

{Пункт 9 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 103 від 08.10.2021}

{Пункт 9 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}

10. Банк (філія, відділення) організовує роботу каси банку операційної каси з касового обслуговування клієнтів протягом операційного часу та в післяопераційний час відповідно до внутрішніх положень (інструкцій) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій банком (далі - Положення про організацію роботи щодо здійснення касових операцій).

{Абзац перший пункту 10 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}

За рішенням керівника банку в операційній касі застосовується АТМ.

Робоче місце з приймання готівки має бути обладнане таким чином, щоб клієнт міг спостерігати за розкриттям працівником банку пачок/мішечків та перерахуванням готівки.

Банку (філії, відділенню) заборонено виконувати касові операції в національній та іноземній валюті в касі банку касовим працівником у разі недотримання ним вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань організації захисту приміщень банків в Україні.

{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}

Банк (філія, відділення) зобов'язаний припинити здійснення касових операцій у національній та іноземній валюті в касі банку в разі виходу з ладу системи технологічного відеоконтролю за робочим місцем касира та/або зоною перебування клієнтів біля робочого місця касира до відновлення її роботи, крім випадків:

{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}

1) здійснення операцій зі сплати клієнтами податків, штрафів, адміністративних послуг, зборів та інших платежів до бюджету;

{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}

2) здійснення операцій з оплати клієнтами житлових, комунальних послуг та електронних комунікаційних послуг;

{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024}

3) отримання клієнтами - фізичними особами (їх представниками) із власних рахунків готівкових коштів у національній валюті в касах банку (філій, відділень), що розташовані на територіях, визначених у Переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією, затвердженому наказом Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України від 22 грудня 2022 року № 309, зареєстрованому в Міністерстві юстиції України 23 грудня 2022 року за № 1668/39004 (зі змінами), та щодо яких дата припинення можливості та/або завершення бойових дій/тимчасової окупації не зазначена.

{Пункт 10 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 50 від 30.04.2024з}

11. Банк (філія, відділення) зобов'язаний протягом операційного часу (у післяопераційний час):

1) без будь-яких обмежень за сумою та безкоштовно обмінювати фізичним та юридичним особам не придатні до обігу платіжні банкноти і монети національної валюти на придатні;

2) здійснювати обмін фізичним та юридичним особам банкнот і монет, що вилучаються Національним банком з обігу, на придатні до обігу платіжні банкноти і монети національної валюти безкоштовно та без будь-яких обмежень за сумою, та в терміни, встановлені відповідно до рішень Національного банку про вилучення з обігу готівки;

3) здійснювати обмін банкнот, прийнятих від правоохоронних органів, що оброблені спеціальними хімічними реактивами під час проведення слідчо-оперативних заходів;

4) здійснювати на вимогу фізичних та юридичних осіб обмін банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів.

Обмін готівки, зазначений у пункті 11 розділу I цієї Інструкції, банк (філія, відділення) здійснює безпосередньо під час приймання готівки без відображення в бухгалтерському обліку, якщо справжність та платіжність банкнот (монет) не викликає сумніву.

{Пункт 11 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020; в редакції Постанови Національного банку № 148 від 23.11.2020}

12. Банк (філія, відділення) здійснює видачу готівки під звіт працівникам банку (філії, відділення) відповідно до законодавства України.

Звітування за одержання під звіт готівки працівниками банку здійснюється відповідно до законодавства України.

13. Банк (філія, відділення) під час здійснення касових операцій має забезпечувати:

1) визначення справжності та платіжності банкнот (монет) національної та іноземної валюти, вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет) та передавання їх на дослідження до Національного банку у порядку визначеному цією Інструкцією;

2) обов'язкове приймання на вимогу клієнта придатних до обігу банкнот і монет не придатних до обігу та таких, що вилучаються з обігу Національним банком, крім операцій, відмова від проведення/зупинення яких вимагається законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

{Підпункт 2 пункту 13 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}

3) своєчасне повне оприбутковування готівки національної та іноземної валюти, що надійшла до каси банку, та її зарахування на зазначені клієнтами рахунки;

4) своєчасну видачу клієнтам тільки придатних до обігу банкнот і монет національної та іноземної валюти та під час здійснення сплати платежів;

{Підпункт 4 пункту 13 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018}

5) документальне оформлення руху готівки національної та іноземної валюти в касі банку (філії, відділення), ураховуючи готівку, що видана працівникам банку (філії, відділення) для роботи в післяопераційний час та її повернення;

{Підпункт 5 пункту 13 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018}

6) своєчасне відображення касових операцій у бухгалтерському обліку, належний внутрішній контроль за касовими операціями;

7) здавання готівки національної валюти, включаючи обов'язкове вивезення не придатних до обігу банкнот і монет, у такій послідовності:

до уповноважених банків/інших банків - на договірних умовах;

до Національного банку - згідно з ЄДБО;

{Підпункт 7 пункту 13 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019; в редакції Постанови Національного банку № 43 від 31.03.2020}

8) задоволення потреб своїх клієнтів у готівці насамперед за рахунок власних надходжень, перерозподілу готівки у власній мережі, а в разі її недостатності - придбання її в уповноважених банках, інших банках, інкасаторських компаніях/компаніях з оброблення готівки, отримання готівки в Національному банку відповідно до ЄДБО з дотриманням вимог цієї Інструкції;

{Підпункт 8 пункту 13 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 107 від 15.08.2019, № 85 від 12.08.2021, № 153 від 27.11.2023}

9) систематичний аналіз стану надходжень і видачі готівки в національній та іноземній валюті;

10) здійснення належної перевірки клієнта, уключаючи ідентифікацію та верифікацію клієнта/представника клієнта у випадках та в порядку, визначених законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Банк може використовувати е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон клієнта/представника клієнта в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення банками фінансового моніторингу;

{Підпункт 10 пункту 13 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 148 від 23.11.2020}

101) отримання від клієнта документів щодо готівкових розрахунків з урахуванням ризик-орієнтованого підходу;

{Пункт 13 розділу I доповнено новим підпунктом 101 згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}

11) передавання банкнот для повторного випуску в обіг своїм філіям, відділенням або іншим банкам (філіям, відділенням) або інкасаторським компаніям/компаніям з оброблення готівки, і оброблених лише автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот.

{Підпункт 11 пункту 13 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021, № 153 від 27.11.2023}

131. Банк фінансової інклюзії зобов'язаний забезпечити дотримання вимог, визначених у пункті 13 розділу І цієї Інструкції, а також здійснювати:

1) діяльність з надання платіжних послуг у межах обмеженої банківської ліцензії або переоформленої діючої банківської ліцензії на обмежену банківську ліцензію відповідно до законодавства України;

2) оформлення касових документів за касовими операціями та проведення касових операцій відповідно до вимог, визначених у розділі VI цієї Інструкції.

{Розділ I доповнено новим пунктом 131 згідно з Постановою Національного банку № 67 від 16.06.2026}

14. Банк (філія, відділення) згідно із цією Інструкцією, вимогами законодавства України та з урахуванням переліку касових операцій зобов'язаний у Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій визначити порядок:

1) роботи операційної каси в операційний та післяопераційний час;

2) електронного документообігу за касовими операціями;

{Підпункт 2 пункту 14 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}

3) опису технології та механізму електронного документообігу, використання ЕП/електронної печатки, а також збереження банком інформації, процедуру надання за бажанням клієнта електронного касового документа/оригіналу паперового документа/копії на папері з електронного документа (на вимогу клієнта) з усіма реквізитами;

{Підпункт 3 пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}

4) приймання, видачі, зберігання готівки та інших цінностей, ураховуючи застосування АТМ-систем;

{Підпункт 4 пункту 14 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018}

5) внутрішнього переміщення готівки і цінностей між працівниками банку (філії, відділення);

6) роботи каси перерахування, формування готівки для касового обслуговування власних клієнтів;

7) зведення залишків готівки та інших цінностей в операційній касі;

8) системи контролю за здійсненням касових операцій (у розрізі видів операцій, визначення переліку операцій, що підлягають додатковому контролю, операцій із установленим механізмом контролю з використанням відповідного програмного забезпечення);

9) визначення відповідальних працівників, яким надається право підписувати касові документи;

{Підпункт 9 пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 62 від 18.04.2019}

10) підкріплення готівкою власних філій (відділень) і приймання від них готівки;

11) визначення відповідальних осіб сховища (їх кількість та посади), організація їх роботи;

12) забезпечення схоронності готівки та інших цінностей банку;

13) обліку та зберігання печаток (за наявності) і штампів, індикаторних пломб;

{Підпункт 13 пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}

14) роботи з цінностями, що зберігаються у сховищі (пам'ятні та інвестиційні монети, сувенірна продукція, банківські метали, цінні папери та інші цінності, що мають вартість);

15) проведення ревізії готівки та інших цінностей, що зберігаються в операційній касі (строки проведення та види ревізій, оформлення результатів ревізій) та порядок звіряння даних обліку з фактичними залишками готівки в платіжних пристроях (частота проведення та оформлення результатів звіряння);

16) роботи із застосуванням електронних платіжних засобів через операційну касу;

17) роботи з банкоматами, платіжними терміналами, ПТКС та іншими платіжними пристроями (далі - платіжні пристрої);

18) надання в оренду індивідуальних сейфів та зберігання в них цінностей клієнтів банку (філій, відділень);

19) роботи та застосування депозитної системи;

20) приймання від клієнтів/видачі клієнтам на відповідальне зберігання цінностей;

21) відкривання і закривання сховищ та сейфів, що використовуються як сховища, і сховищ для індивідуальних сейфів та здавання їх під охорону та прийняття з-під охорони, а також зберігання ключів (дублікатів ключів) від них та індивідуальних сейфів, металевих шаф, візків, призначених для зберігання готівки та інших цінностей;

22) обміну клієнтам не придатних до обігу та таких, що вилучаються з обігу, банкнот (монет) національної валюти на придатні, монет на банкноти, банкнот на монети, банкнот (монет) одних номіналів на банкноти (монети) інших номіналів;

23) вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет) і надсилання їх на дослідження;

24) приймання інкасаторських сумок із готівковою виручкою;

25) управління якістю касових операцій з урахуванням стрес-сценаріїв (можливий розвиток подій під впливом різних факторів);

26) опису форм звітів (статистичних та управлінських) про касові операції і періодичність подання їх органам управління банку (за потреби їх подання);

27) урегулювання спорів між банком (філією, відділенням) і клієнтом з питань касового обслуговування, уключаючи питання здійснення обміну фізичним та юридичним особам банкнот і монет, що вилучаються Національним банком з обігу відповідно до вимог підпункту 2 пункту 11 розділу I цієї Інструкції;

{Підпункт 27 пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

28) організацію та порядок роботи пунктів дистанційного обслуговування, включаючи роботу з платіжними пристроями.

{Пункт 14 розділу I доповнено новим абзацом двадцять дев'ятим згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

Банк (філія, відділення) зобов'язаний за зверненням клієнта врегулювати відповідно до законодавства України спірні питання, які виникають та/або пов'язані з касовими операціями, включаючи питання здійснення обміну фізичним та юридичним особам банкнот і монет, що вилучаються Національним банком з обігу, операції, здійснені через платіжні пристрої, а також пов'язані із застосуванням електронного документообігу та використанням ЕП.

{Абзац пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 107 від 15.08.2019, № 85 від 12.08.2021}

141. Банк має право зберігати:

1) розмінну монету в передсховищі банку (філії, відділення) в опломбованих мішечках у шафах/сейфах/стелажах, що замикаються. Розмінна монета, що вилучається Національним банком з обігу, може зберігатися як в мішечках, так і в двошарових поліетиленових пакетах прямокутної форми зі зварюванням країв із укладанням ярлика з картону/тканини після першого шару поліетиленового пакета або перфорованої клейкої етикетки білого кольору. Обов'язки щодо зберігання розмінної монети в межах передсховища банку (філії, відділення) наказом по банку покладаються на відповідальних осіб сховища;

{Підпункт 1 пункту 141 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021}

2) цінності, які обліковуються за рахунками позабалансового обліку, у передсховищі банку (філії, відділення) у шафах/сейфах/стелажах, що замикаються. Обов'язки щодо зберігання позабалансових цінностей у межах передсховища банку (філії, відділення) наказом по банку покладаються на відповідальних осіб сховища.

{Розділ I доповнено новим пунктом 141 згідно з Постановою Національного банку № 107 від 15.08.2019}

15. Банк зобов'язаний забезпечити зберігання готівки та інших цінностей лише у власних або орендованих сховищах свого банку (філії, відділення). Протягом робочого часу готівка та інші цінності операційної каси банку (філії, відділення) зберігаються в сховищі, АТМ-системах та у сейфах, візках, металевих шафах, ящиках столів, що розташовані на робочих місцях працівників банку.

151. Банк має право залучати на договірних умовах компанії-перевізники для інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, інкасаторські компанії для здійснення інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей, оброблення та зберігання готівки,компанії з оброблення готівки для здійснення оброблення та зберігання готівки (далі - залучені компанії).

Банк з урахуванням переліку операцій, за якими можуть залучатися компанії, зобов'язаний у Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій визначити процедуру взаємовідносин із залученими компаніями, включаючи порядок відповідальності за перевезення готівки, передавання готівки на зберігання/оброблення, контрольні функції банку за переданою готівкою на зберігання, виявлені касові прорахунки, відповідальність сторін, та за потреби страхування готівки.

{Розділ I доповнено новим пунктом 151 згідно з Постановою Національного банку № 43 від 31.03.2020; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}

16. Банк (філія, відділення) встановлює платіжні пристрої як у приміщенні банку (філії, відділення), так і за його межами на території адміністративно-територіальних одиниць України.

17. Банк (філія, відділення) допускає до роботи з готівкою та цінностями працівників, які склали залік щодо знання вимог цієї Інструкції, Правил № 134 та Положення про організацію роботи щодо здійснення касових операцій у межах тих питань, що належать до їх функціональних обов'язків. Організаційно-методологічні умови щодо регламенту та формату проведення навчальних заходів, організації процедури тестування, інструментів формування протоколів визначаються у Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.

Банку (філії, відділенню) забороняється допускати до касової роботи неповнолітніх осіб.

Банк (філія, відділення) оформляє протокол про складання працівником заліку, який зберігається у порядку, визначеному Положенням про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.

18. Банк наказом призначає відповідальних осіб сховища (у складі не менше двох осіб), на яких покладаються обов'язки щодо зберігання цінностей у сховищі, передсховищі та/або сейфах, що використовуються як сховища, та виконання операцій з ними.

Банк має право призначати відповідальною особою сховища одного працівника, якщо сума залишків цінностей не перевищує 20 мінімальних заробітних плат протягом шести місяців.

Банк має право самостійно визначати кількість відповідальних осіб сховища за умови обов'язкового укладення банком зі страховою компанією договору страхування цінностей, що зберігаються в сховищі/передсховищі/сейфі банку (філії, відділення), якщо сума залишків цінностей не перевищує 100 мінімальних заробітних плат протягом шести місяців.

Стаж роботи в банківській системі працівників, які входять до складу відповідальних осіб сховища банку або філії, становить не менше ніж один рік, а відділень банку - не менше ніж три місяці.

Відповідальні особи сховища не призначаються, якщо завантаження/розвантаження депозитних систем, АТМ-сейфів, ПТКС та інших платіжних пристроїв здійснюється тільки підрозділом інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банку або інкасаторською компанією/компанією-перевізником. Матеріальна відповідальність установлюється Положенням про організацію роботи щодо здійснення касових операцій або відповідними господарськими договорами на послуги з інкасації.

{Абзац п'ятий пункту 18 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

{Пункт 18 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 107 від 15.08.2019}

19. Керівник банку (філії, відділення), а також відповідальні особи сховища в разі незабезпечення схоронності цінностей в касі банку несуть відповідальність згідно із законами України.

20. Банк (філія, відділення) зобов'язаний розмістити в доступному для огляду клієнтами місці таку інформацію:

1) режим роботи операційної каси з касового обслуговування клієнтів протягом операційного часу та в післяопераційний час;

2) перелік операцій з клієнтами, які здійснює операційна каса в операційний та післяопераційний час;

3) зразки заповнення реквізитів касових документів [крім касових документів, які заповнюються банком (філією, відділенням) із застосуванням технічних засобів або системи автоматизації банку (філії, відділення)];

4) витяг з наказу (розпорядження) про встановлення тарифів за касове обслуговування фізичних осіб, юридичних осіб у національній та іноземній валюті;

5) матеріали (плакати/буклети) з описами банкнот (монет) національної валюти, що перебувають в обігу, уводяться в обіг та/або вилучаються з обігу;

6) повідомлення про те, якщо готівка не була перерахована клієнтом у приміщенні банку (філії, відділення) під контролем працівника банку (філії, відділення), то претензії від клієнта щодо відшкодування банком недостачі не приймаються [повідомлення розміщується на видному місці в операційній касі банку (філії, відділення)];

7) перелік номіналів банкнот гривні, на приймання та видачу яких налаштовані платіжні пристрої (або на монітор платіжного пристрою);

8) інформаційні матеріали про визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України;

9) повідомлення про права осіб з інвалідністю та осіб, яким відповідно до законодавства України надано право на позачергове обслуговування;

10) контактна інформація банку (філії, відділення), за якою клієнт мав би можливість ознайомитися про час касового обслуговування та консультацію про надання банківських послуг.

21. Надавач платіжних послуг/комерційний агент зобов'язаний забезпечити розміщення в доступному для огляду користувачів платіжних послуг місці або на моніторі платіжного пристрою інформацію, яка відповідно до законодавства України повинна надаватися споживачу перед і під час надання платіжної послуги, включаючи інформацію, яка ідентифікує банк, платіжну установу, які залучили цього комерційного агента з метою приймання готівки для виконання платіжних операцій та максимальний час виконання платіжної операції у форматі "ДДММРРРР" або число - цифрами "ДД", місяць - словом, рік - цифрами "РРРР".

{Пункт 21 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 128 від 21.06.2022}

22. Банк (філія, відділення), інкасаторська компанія, компанія з оброблення готівки, Національний банк виконують операції з банкнотами, пошкодженими під час надзвичайного режиму, відповідно до вимог нормативно-правових актів з питань організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі.

{Пункт 22 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 153 від 27.11.2023}

{Пункт 23 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 62 від 18.04.2019}

231. Банк має право установлювати ліміт залишків іноземної валюти в касі суб'єктів підприємницької діяльності, яким дозволяється використовувати готівкову іноземну валюту, якщо залишки іноземної валюти залишаються в неробочі часи в касі. Кошти, які передбачені для виплати заробітної плати нерезидентам і на відрядження працівників за кордон, до розрахунку ліміту каси не включаються. Понадлімітні залишки готівкової іноземної валюти підлягають повній інкасації до банку і зарахуванню на поточний рахунок в іноземній валюті суб'єкта підприємницької діяльності (через розподільчий рахунок). Закінченням робочого дня суб'єкта підприємницької діяльності, який працює цілодобово, є початок операційного дня банку, у якому вони обслуговуються. Суб'єкти підприємницької діяльності можуть перевищувати встановлені ліміти залишку іноземної валюти в касі з обов'язковою інкасацією понадлімітних залишків до банку не пізніше наступного робочого дня банку, у разі роботи у вихідні та святкові дні.

Небанківські фінансові установи та оператори поштового зв'язку, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення валютних операцій, самостійно визначають для власних кас порядок розрахунку ліміту каси з урахуванням особливостей діяльності та режиму роботи, обсягів готівкових надходжень (видатків), строків здавання готівки і на підставі зазначеного встановлюють розмір ліміту для власних кас.

Банк має право встановлювати (за потреби) ліміт залишків готівки в іноземній валюті в касі органів державної влади, уповноважених здійснювати досудове розслідування, для здійснення заходів, визначених статтею 8 Закону України "Про оперативно-розшукову діяльність", статтею 5 Закону України "Про боротьбу з тероризмом", статтями 271 і 273 Кримінального процесуального кодексу України.

{Пункт 231 розділу I доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

Банк, який видає готівку іноземної валюти з поточних рахунків, відкритих у цьому банку, має зобов'язати юридичних осіб-резидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів використовувати готівкову іноземну валюту виключно на цілі, на які вона отримана.

Вимоги абзацу четвертого пункту 231 розділу I цієї Інструкції не поширюються на операції з іноземною валютою, що видається з поточних рахунків (уключаючи за рахунок купленої іноземної валюти) органам державної влади, уповноваженим здійснювати досудове розслідування, для здійснення заходів, визначених статтею 8 Закону України “Про оперативно-розшукову діяльність”, статтею 5 Закону України “Про боротьбу з тероризмом”, статтями 271 і 273 Кримінального процесуального кодексу України. Банки здійснюють видачу готівки іноземної валюти з поточного рахунку органів державної влади, уповноважених здійснювати досудове розслідування, для здійснення заходів, визначених статтею 8 Закону України “Про оперативно-розшукову діяльність”, статтею 5 Закону України “Про боротьбу з тероризмом”, статтями 271 і 273 Кримінального процесуального кодексу України, без надання документів, що підтверджують підстави для отримання готівкової іноземної валюти.

{Пункт доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 34 від 06.02.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 128 від 21.06.2022}

{Розділ I доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 145 від 21.12.2018}

II. Порядок здавання та отримання банками готівки національної валюти через Національний банк

{Заголовок розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

24. Національний банк здійснює касове обслуговування банку (філії, відділення) незалежно від його (її, його) місцезнаходження на підставі ЄДБО. Національний банк укладає ЄДБО з банком [філія банку, яка має окремий єдиний ідентифікатор Національного банку (далі - код ID НБУ)], який (яка) на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги та відомості про якого (яку) унесені до Державного реєстру банків України.

{Пункт 24 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}

25. Датою набрання чинності ЄДБО є дата, зазначена в листі Національного банку, надісланому банку (філії банку, яка має код ID НБУ) за результатами розгляду Заяви про приєднання до ЄДБО, та документів, які подаються разом із нею, якщо інше не передбачено умовами надання послуг.

{Пункт 25 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}

26. Національний банк здійснює касове обслуговування банків (філій, відділень), у яких є необхідність отримання послуг у Національному банку на підставі ЄДБО. Національний банк уносить зміни до ЄДБО шляхом їх розміщення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

27. Банк (філія банку, яка має окремий код ID НБУ), який (яка) приєднався (приєдналася) до ЄДБО, зобов'язаний (зобов'язана) інформувати Національний банк про філії (відділення), які отримуватимуть/припиняють отримувати послуги в Національному банку.

{Пункт 27 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}

{Пункт 28 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 43 від 31.03.2020}

29. Банк (філія банку, яка має код ID НБУ) у разі приєднання до ЄДБО подає Національному банку у відповідному регіоні картку зі зразками підписів та зразком відбитка печатки (відбиток печатки не є обов'язковим) банку / філії / відділення (кількість примірників обумовлюється сторонами) за зразком, установленим нормативно-правовим актом Національного банку з питань виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті. У картці містяться зразки підписів осіб (не менше двох) банку / філії / відділення, які внесені до додатка 4 до ЄДБО, яким надано право підпису документів на отримання та перевезення цінностей (доручення на перевезення цінностей / довіреність на отримання готівки та інших цінностей), а також зразок відбитка печатки банку, який має намір отримувати послуги згідно з ЄДБО в Національному банку (відбиток печатки не є обов'язковим). Банк у разі зміни зазначених осіб або печатки банку подає нові оформлені картки зі зразками підписів та зразком відбитка печатки (відбиток печатки не є обов'язковим).

{Абзац перший пункту 29 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 144 від 17.12.2021, № 122 від 02.10.2023}

Національний банк використовує картку зі зразками підписів:

1) під час перевірки підписів на дорученнях на перевезення цінностей, які надаються банками інкасаторам для отримання готівки;

{Підпункт 1 пункту 29 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 144 від 17.12.2021}

2) під час перевірки підписів на довіреностях на отримання готівки та інших цінностей (далі - довіреність), виданих банками (філіями, відділеннями) уповноваженим особам, які отримують готівку з видаткової каси.

30. Банк подає до Національного банку повний перелік банків/інкасаторських компаній/компаній-перевізників, з якими укладено договори про надання цьому банку послуг з обслуговування перевезення цінностей від/до Національного банку та одну картку зі зразками підписів банків/інкасаторських компаній/компаній-перевізників, які надають послуги з обслуговування перевезення цінностей.

Банк (філія, відділення), що припинив отримувати послуги з обслуговування перевезення цінностей через інший банк/інкасаторську компанію/компанію-перевізника, зобов'язаний невідкладно повідомити про це Національний банк.

{Пункт 30 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 145 від 21.12.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 144 від 17.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}

31. Банк (філія банку, яка має код ID НБУ), який приєднався до ЄДБО, для отримання та здавання готівки (придатної, невідсортованої та не придатної до обігу) банку (філії, відділення) у регіонах завчасно надсилає до Національного банку засобами програмного комплексу "Автоматизація оброблення заявок банків на видачу готівки, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет" заявки на видачу готівки, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет за підписом уповноваженої особи банку (філії банку, яка має код ID НБУ) з розподілом сум у розрізі номіналів.

{Пункт 31 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 85 від 12.08.2021, № 122 від 02.10.2023}

32. Національний банк розглядає заявки на видачу банкам (філіям, відділенням) готівки і, ураховуючи фактичну наявність банкнот і монет у запасах готівки, визначає остаточні обсяги видачі готівки.

{Пункт 32 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

33. Національний банк здійснює видачу банкам (філіям, відділенням) готівки з оборотних кас за умови надходження до Національного банку відповідних сум із кореспондентських рахунків банків (філій).

{Пункт 33 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

34. Банк (філія, відділення) отримує в Національному банку готівку лише в упаковці Національного банку.

{Пункт 34 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

35. Уповноважена особа банку (філії, відділення) отримує готівку після дослідження сумнівних банкнот та за результатами досліджень безпосередньо з видаткової каси Національного банку за видатковим касовим ордером на підставі довіреності на отримання готівки та інших цінностей (додаток 1), підписаної керівником, головним бухгалтером банку (філії), їх заступниками або уповноваженою (уповноваженими) керівником банку (філії) особою (особами) відділення. Строк дії довіреності не повинен перевищувати 10 календарних днів. Банк визначає внутрішнім положенням осіб щодо підписання довіреності на отримання готівки та інших цінностей, порядок реєстрації виданих, повернутих і використаних довіреностей на отримання готівки та інших цінностей із використанням журналу реєстрації довіреностей (додаток 2).

{Пункт 35 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

36. Інкасатори отримують у Національному банку готівку в приміщенні для приймання-передавання готівки відповідно до вимог Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами) (далі - Інструкція № 29).

{Пункт 36 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018, № 85 від 12.08.2021}

37. Банк (філія банку, яка має код ID НБУ) здійснює перерахування коштів Національному банку за готівку, яку отримує відділення. Банк (філія банку, яка має код ID НБУ), на балансі якого (якої) обліковується відділення, надає підтвердження Національному банку про отримання готівки, в день її отримання в разі доставки готівки Національним банком.

{Пункт 37 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 145 від 21.12.2018, № 122 від 02.10.2023}

38. Банк (філія, відділення) в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) складає акт про розбіжності (додаток 3).

Національний банк приймає до розгляду акти про розбіжності, затверджені керівником банку (філії), у разі встановлення недостачі банкнот (монет) в упаковці Національного банку від тих банків (філій, відділень), яким було видано підкріплення готівкою через інкасаторів.

Банк (філія, відділення) до примірника акта про розбіжності, який надсилається до Національного банку, додає:

1) для банкнот - бандеролі від усіх корінців та упаковку пачки, розрізані зі збереженням їх первинних розмірів;

2) для монет - обв'язку з пломбою, поліетиленову упаковку та ярлик (етикетку) від упаковки з монетами.

39. Національний банк не приймає від банків (філій, відділень) претензій щодо недостачі банкнот (монет), якщо уповноважена особа банку (філії, відділення) не перерахувала готівку, не відходячи від видаткової каси Національного банку, або у відведеному для цього приміщенні під наглядом призначеного працівника.

40. Банк (філія) перераховує суму надлишку, виявлену в упаковці Національного банку відповідно до акта про розбіжності.

401. Національний банк в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) складає акт про розбіжності (додаток 3) або звіт розбіжності (додаток 4), що формується автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот. Форма акта про розбіжності/звіту розбіжностей (далі - акт про розбіжності) залежить від способу здійснення Національним банком оброблення готівки.

{Розділ II доповнено новим пунктом 401 згідно з Постановою Національного банку № 148 від 23.11.2020}

41. Національний банк надсилає акти про розбіжності, складені ним у зв'язку з виявленими під час оброблення готівки в упаковці банків (філій, відділень) недостачами, неплатіжними, підробленими, навмисно пошкодженими банкнотами, пошкодженою національною валютою, та надлишками банкнот (монет) національної валюти банку (філії банку, яка має код ID НБУ), з яким укладено ЄДБО. Національний банк має право направляти банку акти про розбіжності засобами електронного зв'язку Національного банку разом із сканованими супровідними матеріалами.

{Абзац перший пункту 41 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 122 від 02.10.2023, № 110 від 05.09.2025}

В акті про розбіжності зазначається банк (філія, відділення), в пачках (мішечках) яких виявлено недостачі/надлишки. Один примірник акта про розбіжності разом із пакувальним матеріалом надсилається банку (філії банку, яка має код ID НБУ), з яким укладено ЄДБО.

{Абзац другий пункту 41 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 43 від 31.03.2020, № 122 від 02.10.2023}

До одного примірника акта про розбіжності для пачки, сформованої банком (філією, відділенням) ручним способом, додаються накладка, бандероль із одного корінця, упаковка пачки.

Для пачки, сформованої банком (філією, відділенням) за допомогою автоматизованої системи, додаються накладка, бандеролі всіх корінців, упаковка пачки.

Банк (філія банку, яка має код ID НБУ) самостійно визначає джерела відшкодування сум недостач і відшкодовує їх протягом трьох робочих днів із дня отримання акта про розбіжності.

{Абзац п'ятий пункту 41 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}

42. Сума надлишку, установленого Національним банком під час перерахування готівки в упаковці банку (філії, відділення), перераховується банку (філії банку, яка має код ID НБУ), з яким укладено ЄДБО, протягом трьох робочих днів із дня виявлення розбіжності.

{Пункт 42 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 02.10.2023}

43. Банк (філія, відділення) зобов'язаний здійснювати вивезення придатної та не придатної до обігу готівки до Національного банку лише в упаковці свого банку (філії, відділення).

44. Банк (філія, відділення) здає до прибуткової каси Національного банку придатну та не придатну до обігу готівку через уповноважених осіб, а через інкасаторів - до приміщення для приймання-передавання готівки. Банк (філія, відділення) здає банкноти повними пачками, а банкноти номіналами 200, 500 та 1000 грн і неповними пачками (по одній за кожним номіналом і зразком) без поаркушного перерахування. Банк (філія, відділення) здає банкноти, що вилучаються з обігу, як повними, так і неповними пачками (по одній за кожним номіналом і зразком) та через прибуткову касу неповними корінцями з поаркушним перерахуванням.

{Пункт 44 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 62 від 18.04.2019, № 107 від 15.08.2019, № 110 від 05.09.2025}

45. Банк (філія, відділення) здає до Національного банку пачки банкнот із корінців, сформованих тільки одним касиром/однією бригадою [при колективній (бригадній) матеріальній відповідальності] за однією датою.

Банк (філія, відділення) здає монети повними мішечками, а зношені - або вилучені з обігу - неповними мішечками (по одному за кожним номіналом).

{Абзац другий пункту 45 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 62 від 18.04.2019, № 107 від 15.08.2019}

Банк (філія, відділення) має право під час здавання до Національного банку розмінних монет, що вилучаються Національним банком з обігу, пакувати їх окремо за кожним номіналом у двошарові поліетиленові пакети зі зварюванням країв з укладанням ярлика з картону або тканини після першого шару поліетиленового пакета або перфорованої клейкої етикетки білого кольору.

{Пункт 45 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

Пакування неповних поліетиленових пакетів із розмінними монетами, що вилучаються з обігу, не допускається.

{Пункт 45 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021}

46. Національний банк має право приймати від банків (філій, відділень) пачки невідсортованих банкнот гривень для оброблення на автоматизованих системах оброблення банкнот.

II1. Порядок здавання та отримання інкасаторськими компаніями/компаніями з оброблення готівки національної валюти через Національний банк

{Заголовок розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

461. Національний банк здійснює касове обслуговування інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки незалежно від її місцезнаходження на підставі ЄДБО. Національний банк укладає ЄДБО з інкасаторською компанією/компанією з оброблення готівки, яка здійснює свою діяльність на підставі відповідної ліцензії Національного банку. Повідомленняпро ліцензії Національного банку, що видані інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки, розміщено на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

{Пункт 461 розділу II1 в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}

462. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки, яка приєдналася до ЄДБО, зобов'язана інформувати Національний банк про свої підрозділи, які отримуватимуть/припиняють отримувати послуги в Національному банку.

{Пункт 462 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

463. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки подає Національному банкукартку зі зразками підписів (кількість примірників обумовлюється сторонами) за зразком, установленим нормативно-правовим актом Національного банку з питань виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті.У картці містяться зразки підписів осіб (не менше двох), які є керівниками підрозділів, внесених до переліку установ згідно з додатком 4 до ЄДБО, яким надано право підпису документів на отримання та перевезення цінностей (доручення на перевезення цінностей/ довіреність на отримання готівки та інших цінностей), а також зразок відбитка печатки інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, яка отримуватиме послуги згідно з ЄДБО в Національному банку (відбиток печатки не є обов'язковим).

Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки в разі зміни осіб, зазначених у картці зі зразками підписів або печатки, подає нові оформлені картки зі зразками підписів та зразком відбитка печатки (відбиток печатки не є обов'язковим).

Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки подає Національному банку повний перелік банків/інкасаторських компаній/компанійперевізників, з якими укладено договори про надання цій інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки послуг з обслуговування перевезення цінностей від/до Національного банку та одну картку зі зразками підписів банків/інкасаторських компаній/компаній-перевізників, які надають послуги з обслуговування перевезення цінностей.

Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки, що припинила отримувати послуги з обслуговування перевезення цінностей через інший банк/інкасаторську компанію/компанію-перевізника, зобов'язана невідкладно повідомити про це Національний банк.

Національний банк використовує картку зі зразками підписів відповідно до пункту 29 розділу II цієї Інструкції.

{Пункт 463 розділу II1 в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}

464. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки, яка приєдналася до ЄДБО, для отримання та здавання готівки (придатної та не придатної до обігу готівки) надсилає згідно з ЄДБО до Національного банку заявки на видачу готівки, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет (далі - заявки), підписані уповноваженою особою інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, з розподілом сум у розрізі номіналів. Заявки надсилаються засобами програмного комплексу “Автоматизація оброблення заявок банків на видачу готівки, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет”.

Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки,якаотримує послуги з касового обслуговування через Національний банк відповідно до ЄДБО та здійснює перевезення цінностей підрозділом інкасації банку/інкасаторською компанією/компанією-перевізником засобами програмного комплексу “Автоматизація оброблення заявок банків на видачу готівки, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет” інформує Національний банк про банк/інкасаторську компанію/компанію-перевізника, яка згідно з договірними відносинами має право на перевезення цінностей.

{Пункт 464 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 148 від 23.11.2020, № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}

465. Національний банк розглядає заявки на видачу готівки інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки, та ураховуючи фактичну наявність банкнот і монет у запасах готівки, визначає остаточні обсяги видачі готівки.

{Пункт 465 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}

466. Національний банк здійснює видачу готівки інкасаторській компанії/компанії з оброблення готівки з оборотних кас за умови надходження до Національного банку суми, яка підлягає отриманню готівкою, з окремих поточних рахунків інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки в розрахункових банках.

{Пункт 466 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}

467. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки отримує в Національному банку готівки лише в упаковці Національного банку.

{Пункт 467 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021, № 153 від 27.11.2023}

468. Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) складає акт про розбіжності.

{Абзац перший пункту 468 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

Інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки до примірника акта про розбіжності, який надсилається до Національного банку, додає:

{Абзац другий пункту 468 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 153 від 27.11.2023}

1) для банкнот - бандеролі від усіх корінців та упаковку пачки, розрізані зі збереженням їх первинних розмірів;

2) для монет - обв'язку з пломбою, поліетиленову упаковку та ярлик (етикетку) від упаковки з монетами.

469. Національний банк приймає до розгляду акт про розбіжності, затверджений керівником інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки, якій було видано готівку через інкасаторів інкасаторської компанії/компанії-перевізника, у разі встановлення недостачі банкнот (монет) в упаковці Національного банку.

{Пункт 469 розділу II1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 153 від 27.11.2023}