Про затвердження Положення про передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків та проведення операцій з ними

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

17.09.2021 № 95

Про затвердження Положення про передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків та проведення операцій з ними

{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку

№ 147 від 22.12.2021

№ 250 від 28.12.2022

№ 181 від 25.12.2023

№ 87 від 30.07.2025

№ 109 від 22.09.2026}

Відповідно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України “Про Національний банк України”, з метою вдосконалення порядку зберігання банками України запасів готівки Національного банку України та проведення операцій з ними Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків та проведення операцій з ними (далі - Положення), що додається.

2. Банкам, уповноваженим на зберігання запасів готівки Національного банку України та проведення операцій із запасами готівки Національного банку України (далі - уповноважені банки):

1) до 15 лютого 2022 року привести у відповідність до вимог Положення договори про зберігання запасів готівки Національного банку України та проведення операцій з ними (далі - договір про зберігання) та внутрішні документи щодо порядку проведення операцій із запасами готівки на зберіганні, порядку їх зберігання у сховищах і відображення в бухгалтерському обліку, порядку обліку та врегулювання недостач та надлишків у запасах готівки на зберіганні між своїми відокремленими підрозділами, порядку контролю за дотриманням вимог Положення;

2) до 15 лютого 2022 року укласти додаткові договори до договорів про зберігання щодо переказу наданих у заставу державних облігацій України з рахунку в цінних паперах уповноваженого банку, відкритого в депозитарній установі уповноваженого банку, на рахунок у цінних паперах, відкритий ним у депозитарній установі Національного банку України;

3) з 01 січня 2023 року забезпечити ліміт запасів готівки Національного банку України, що зберігаються в уповноважених банках, у сумі не менше трьох мільярдів гривень у цілому на банк;

4) з 01 січня 2025 року забезпечити ліміт запасів готівки Національного банку України, що зберігаються в уповноважених банках, у сумі не менше п'яти мільярдів гривень у цілому на банк;

5) протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою надати плани заходів щодо виконання вимог підпункту 2 пункту 4 розділу I Положення;

6) забезпечити ліміт запасів готівки Національного банку України, що зберігаються в уповноважених банках, у цілому на банк у сумі не менше:

6 млрд грн на 01 січня 2026 року;

7 млрд грн на 01 січня 2027 року;

{Пункт 2 доповнено новим підпунктом 6 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

7) забезпечити зберігання запасів готівки Національного банку України, включаючи непридатну до обігу готівку, у кожному відокремленому підрозділі/підрозділі в сумі, що розраховується як середньоденна сума залишку запасів готівки на зберіганні протягом календарного місяця (включаючи вихідні та святкові дні), не менше 0,3 млрд грн через 90 днів із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні;

{Пункт 2 доповнено новим підпунктом 7 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

8) забезпечити у запасах готівки Національного банку України на зберіганні частку від загальної кількості придатних банкнот номіналами 20 гривень, 50 гривень, 100 гривен (з розрахунку середньоденного залишку запасів готівки на зберіганні протягом календарного місяця, включаючи вихідні та святкові дні) у цілому на банк не менше:

20% від загальної кількості придатних банкнот на 01 січня 2026 року;

23% від загальної кількості придатних банкнот на 01 січня 2027 року;

{Пункт 2 доповнено новим підпунктом 8 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

9) забезпечити наявність щонайменше одного відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку в регіоні для зберігання запасів готівки Національного банку України не менше ніж у 50% областей - не пізніше ніж через один рік із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні;

{Пункт 2 доповнено новим підпунктом 9 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

10) до 01 жовтня 2025 року та до 01 жовтня 2026 року відповідно подати Національному банку України пакет документів, зазначений у пункті 8 розділу І Положення, для прийняття рішення Правлінням Національного банку України про збільшення ліміту запасів готівки на зберіганні;

{Пункт 2 доповнено новим підпунктом 10 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

11) до 15 грудня 2025 року та до 15 грудня 2026 року відповідно укласти додаткові договори до договорів про зберігання щодо збільшення лімітів запасів готівки Національного банку України.

{Пункт 2 доповнено новим підпунктом 11 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

3. Національний банк України за договорами про зберігання здійснює станом на 15 лютого 2022 року переказ наданих у заставу державних облігацій України з рахунку в цінних паперах уповноваженого банку, відкритого в депозитарній установі уповноваженого банку, на рахунок у цінних паперах, відкритий ним у депозитарній установі Національного банку України.

31. Національний банк з 01 січня 2026 року видає гуртові партії банкнот/монет палетами з банкнотами/коробками з монетами.

{Постанову доповнено новим пунктом 31 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

4. Визнати такими, що втратили чинність:

1) постанову Правління Національного банку України від 07 грудня 2016 року № 408 “Про затвердження Положення про передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків”;

2) постанову Правління Національного банку України від 01 вересня 2017 року № 86 “Про внесення Змін до Положення про передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків”;

3) постанову Правління Національного банку України від 30 листопада 2017 року № 122 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”;

4) постанову Правління Національного банку України від 23 жовтня 2018 року № 112 “Про затвердження Змін до Положення про передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків”;

5) постанову Правління Національного банку України від 03 грудня 2019 року № 145 “Про затвердження Змін до Положення про передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків”.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

6. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, крім:

1) пунктів 1 та 4 цієї постанови, які набирають чинності з 15 лютого 2022 року;

2) пункту 68 розділу V Положення, який набирає чинності з 01 січня 2023 року;

{Підпункт 2 пункту 6 в редакції Постанови Національного банку № 250 від 28.12.2022}

3) підпунктів 3, 7 пункту 38 розділу ІІ Положення, які набирають чинності з 01 січня 2024 року.

{Підпункт 3 пункту 6 в редакції Постанови Національного банку № 250 від 28.12.2022}

Голова

К. Шевченко

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

17.09.2021 № 95

ПОЛОЖЕННЯ

про передавання запасів готівки на зберігання до уповноважених банків та проведення операцій з ними

{У тексті Положення посилання на додатки 12–28 замінено відповідно посиланнями на додатки 13–29 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

I. Загальні положення

1. Це Положення розроблено відповідно до Закону України “Про Національний банк України”, Положення про критерії та порядок відбору банків, які можуть залучатися до зберігання запасів готівки Національного банку України та здійснення операцій з ними, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 вересня 2016 року № 389 (зі змінами) (далі - Положення № 389), Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63), Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами) (далі - Інструкція № 29), Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами) (далі - Інструкція № 103).

{Пункт 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 181 від 25.12.2023, № 87 від 30.07.2025}

2. До зберігання запасів готівки Національного банку України (далі - Національний банк) залучаються банки, яким надано статус уповноваженого банку на зберігання запасів готівки та проведення операцій з ними (далі - уповноважений банк) відповідно до Положення № 389.

{Пункт 2 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

3. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:

1) відокремлений підрозділ уповноваженого банку - філія (відділення) уповноваженого банку, яка(яке) відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку з питань ліцензування банків та організації захисту приміщень банків в Україні, перелік яких унесено до додатка до договору про зберігання запасів готівки Національного банку та проведення операцій з ними, в яких зберігаються запаси готівки Національного банку та проводяться операції із запасами готівки на зберіганні від імені уповноваженого банку (далі - відокремлений підрозділ);

11) готівка в роздріб - банкноти або монети будь-яких номіналів, що отримуються відокремленим підрозділом/підрозділом уповноваженого банку в Національному банку (підрозділах Національного банку в регіонах, Центральному сховищі Національного банку);

{Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом 11 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

12) гуртова партія банкнот - обсяг банкнот будь-яких номіналів загальною сумою не менше ніж 300 млн грн та не менше ніж однієї палети з банкнотами, що отримується відокремленим підрозділом/підрозділом уповноваженого банку в Центральному сховищі Національного банку;

{Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом 12 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

13) гуртова партія монет - обсяг монет будь-яких номіналів загальною сумою не менше ніж 1 млн грн та не менше ніж однієї коробки з монетами, що отримується відокремленим підрозділом/підрозділом уповноваженого банку в Центральному сховищі Національного банку;

{Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом 13 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

2) договір про зберігання запасів готівки Національного банку України та проведення операцій з ними - домовленість у письмовій формі між Національним банком та уповноваженим банком, в якому обумовлюються права, обов'язки, зобов'язання, відповідальність сторін, порядок розрахунків, внутрішній контроль та аудит, забезпечення виконання зобов'язань (застава) (далі - забезпечення зобов'язань), відповідно до вимог цього Положення та інших нормативно-правових актів Національного банку з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, організації касової роботи, захисту приміщень банків в Україні, критеріїв та порядку відбору банків, які можуть залучатися до зберігання запасів готівки Національного банку та здійснення операцій з ними (далі - договір про зберігання);

{Підпункт 2 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

3) дозвіл - документ Національного банку, створений в системі автоматизації і підписаний електронним підписом працівника Національного банку відповідно до делегованих йому повноважень за розпорядчим актом Національного банку (далі - уповноважена особа Національного банку), який надає право уповноваженому банку на проведення операцій із запасами готівки на зберіганні та на обслуговування Національним банком уповноваженого банку готівкою;

{Підпункт 3 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

4) запаси готівки на зберіганні - банкноти і монети національної валюти (далі - готівка), які є власністю Національного банку, що передані Національним банком уповноваженому банку на зберігання відповідно до вимог цього Положення та договору про зберігання, і використовуються уповноваженим банком на підставі дозволу Національного банку до моменту їх повернення Національному банку;

5) індекс - умовне цифрове позначення банкнот і монет, за яким вони обліковуються засобами системи автоматизації залежно від виду, призначення та зразків грошових знаків;

6) керівник відокремленого підрозділу - особа, яка діє на підставі довіреності та несе повну юридичну відповідальність за зобов'язаннями, що виникають в діяльності її відокремленого підрозділу;

61) керівник підрозділу уповноваженого банку - посадова особа уповноваженого банку, яка відповідно до посадових обов'язків та положення про підрозділ здійснює контроль і несе відповідальність за збереження запасів готівки Національного банку в сховищах підрозділу та призначена згідно з наказом уповноваженого банку;

{Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом 61 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

7) коригуючий коефіцієнт - коефіцієнт, множення якого на справедливу вартість наданих банком активів для забезпечення зобов'язань за договором про зберігання дорівнює максимальній сумі запасів готівки, що може зберігатися в уповноваженому банку під ці активи;

8) ліміт запасів готівки на зберіганні - максимальна сума запасів готівки, що може бути на зберіганні з урахуванням наданого забезпечення в цілому на уповноважений банк. Одночасно додатково враховуються технічний стан та фізичні розміри сховищ у розрізі кожного відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку;

{Підпункт 8 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023; в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

9) обслуговування Національним банком уповноваженого банку готівкою - видача готівки Національним банком для підкріплення запасів готівки на зберіганні в уповноваженому банку/приймання готівки уповноваженим банком для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку; видача готівки уповноваженим банком із запасів готівки на зберіганні, для вивезення до Національного банку/приймання готівки Національним банком від уповноваженого банку, вивезеної із запасів готівки на зберіганні;

10) операції із запасами готівки на зберіганні - видача готівки із запасів готівки на зберіганні в операційну касу уповноваженого банку (далі - зменшення готівки із запасів готівки на зберіганні); приймання готівки до запасів готівки на зберіганні [включаючи банкноти, що надійшли до операційної каси від банків/інкасаторських компаній/компаній з оброблення готівки (далі - банкноти, що підлягають перерахуванню)] з операційної каси уповноваженого банку (далі - збільшення готівки до запасів готівки на зберіганні); перенесення готівки з індексу на індекс у запасах готівки на зберіганні; переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами одного уповноваженого банку (далі - переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні); переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками;

{Підпункт 10 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 181 від 25.12.2023, № 87 від 30.07.2025}

101) підрозділ уповноваженого банку - структурний підрозділ уповноваженого банку без процедури його реєстрації як відокремленого підрозділу банку та присвоєння внутрішньобанківського реєстраційного коду, який розташований у приміщенні уповноваженого банку, інформацію щодо якого внесено до додатка до договору про зберігання, в якому зберігаються запаси готівки Національного банку та проводяться операції з ними від імені уповноваженого банку (далі - підрозділ);

{Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом 101 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

102) сейф-пакет – прозорий поліетиленовий пакет разового використання з ідентифікаційним номером та штрихкодом/QR-кодом, який має індикацію несанкціонованого доступу, призначений для вкладання готівки та супровідного ярлика;

{Пункт 3 розділу I доповнено новим підпунктом 102 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

11) система автоматизації - програмно-технічний комплекс “Система автоматизації готівкового обігу” (далі – ПК САГО) та система автоматизації депозитарію Національного банку, до яких підключено уповноважений банк;

{Підпункт 11 пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

12) уповноважений банк - банк, щодо якого Правління Національного банку відповідно до вимог Положення № 389 прийняло рішення про надання йому повноважень на зберігання запасів готівки Національного банку та проведення операцій із запасами готівки Національного банку.

Інші терміни, що вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні та питань організації касової роботи.

{Абзац шістнадцятий пункту 3 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

4. Уповноважений банк зобов'язаний забезпечити:

1) зберігання запасів готівки Національного банку в сумі не менше одного мільярда гривень у цілому на банк до кінця першого року з дати отримання статусу уповноваженого банку (у подальші роки діяльності в статусі уповноваженого банку це сума щоденного фактичного залишку на кінець дня);

{Підпункт 1 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 - набирає чинності через 90 днів із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні; в редакції Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

11) зберігання запасів готівки Національного банку в сумі не менше трьох мільярдів гривень у цілому на банк до кінця четвертого року діяльності з дати отримання статусу уповноваженого банку. У подальші роки діяльності у статусі уповноваженого банку в сумі не менше трьох мільярдів гривень у цілому на банк, яка розраховується як мінімальна середньомісячна сума залишку запасів готівки на зберіганні протягом календарного року;

{Пункт 4 розділу I доповнено новим підпунктом 11 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023 - набирає чинності через 90 днів із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні}

2) наявність щонайменше одного відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку в регіоні для зберігання запасів готівки не менше ніж у 30% областей.

{Підпункт 2 пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 181 від 25.12.2023 - набирає чинності через 90 днів із дня припинення або скасування воєнного стану в Україні, № 87 від 30.07.2025}

41. Національний банк має право запропонувати уповноваженому банку перелік регіонів, в яких можуть бути представлені відокремлені підрозділи уповноваженого банку, виходячи з фактичної присутності інших уповноважених банків у регіонах.

{Розділ I доповнено новим пунктом 41 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

42. Уповноважені банки, включаючи ті, яким рішеннями Правління Національного банку передавалося в оренду (у різних регіонах України) нерухоме майно Національного банку для зберігання запасів готівки Національного банку, зобов'язані:

{Абзац перший пункту 42 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

1) здійснювати автоматизоване оброблення готівки, що випускається повторно в обіг;

2) забезпечувати потреби банків регіону в готівці;

3) приймати від банків готівку, включаючи несортовану, передавати до Національного банку не придатні до обігу банкноти і монети, сумнівні банкноти та монети в національній та сумнівні банкноти в іноземній валютах.

{Розділ I доповнено новим пунктом 42 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

5. Це Положення встановлює:

1) умови передавання Національним банком власних запасів готівки в національній валюті України (далі - національна валюта) на зберігання до уповноважених банків під забезпечення зобов'язань;

2) порядок зберігання переданих запасів готівки Національного банку в національній валюті уповноваженими банками;

3) порядок проведення Національним банком та уповноваженим банком ревізій запасів готівки на зберіганні та готівки операційної каси в національній валюті уповноваженого банку, що зберігається в одному сховищі із запасами готівки на зберіганні у власних або орендованих сховищах свого банку та/або у власних сейфах уповноваженого банку, що використовуються як сховища для зберігання готівки (далі - сховища);

4) порядок проведення Національним банком перевірки уповноваженого банку з питань організації та проведення операцій із запасами готівки на зберіганні щодо дотримання вимог Інструкції № 103, Інструкції № 29, Правил № 63 у частині (забезпечення) проведення операцій із запасами готівки на зберіганні, а також вимог внутрішнього положення уповноваженого банку про організацію роботи щодо здійснення касових операцій та вимог внутрішніх процедур, в яких визначено порядок формування готівки, розроблених і затверджених згідно з вимогами цього Положення (далі - перевірка);

{Підпункт 4 пункту 5 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 181 від 25.12.2023, № 87 від 30.07.2025}

5) перелік операцій, які здійснює уповноважений банк із запасами готівки на зберіганні.

6. Національний банк розпорядчими актами встановлює:

1) порядок проведення операцій з передавання готівки із запасів готівки на зберіганні до/від уповноважених банків, який передбачає строки виконання операцій, послідовність дій підрозділів Національного банку, форми документів, що використовуються для проведення операцій із запасами готівки на зберіганні;

2) ліміти запасів готівки на зберіганні в цілому на уповноважений банк;

3) розмір коригуючих коефіцієнтів;

4) порядок проведення ревізій/перевірок в уповноважених банках у розрізі відокремлених підрозділів/підрозділів.

{Підпункт 4 пункту 6 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

7. Уповноважений банк для встановлення ліміту запасів готівки на зберіганні в цілому на банк у розрізі кожного відокремленого підрозділу/підрозділу протягом п'яти робочих днів після отримання рішення Правління Національного банку про надання статусу уповноваженого банку надсилає Національному банку:

1) лист з інформацією про ліміт запасів готівки на зберіганні, що планується встановити за кожним відокремленим підрозділом/підрозділом уповноваженого банку, із зазначенням їх адреси;

2) інформаційну довідку уповноваженого банку (додаток 1) (далі - інформаційна довідка) за кожним відокремленим підрозділом/підрозділом уповноваженого банку, якому встановлюється ліміт запасів готівки на зберіганні;

3) розпорядчий акт уповноваженого банку за кожним відокремленим підрозділом/підрозділом, яким визначені сховища для зберігання запасів готівки (із зазначенням реєстраційного номера, який визначено в паспорті сховища, класу опору сховищ) та спосіб зберігання запасів готівки для кожного сховища (виключно для зберігання запасів готівки або для спільного зберігання запасів готівки та готівки операційної каси та інших цінностей);

{Підпункт 4 пункту 7 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Пункт 7 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

5) електронні копії паспортів сховищ та сертифікатів відповідності, що підтверджують клас опору сховищ, а також електронні копії фотофіксації інформаційних табличок (шильдиків) сховищ (якщо раніше такі копії не надавалися або в разі їх змін).

{Пункт7 розділу I доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

{Пункт 7 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

8. Уповноважений банк для збільшення ліміту запасів готівки на зберіганні надсилає Національному банку лист з інформацією про зміну ліміту запасів готівки на зберіганні, що планується зберігати за кожним відокремленим підрозділом/підрозділом уповноваженого банку (далі – лист про зміну ліміту), із зазначенням їх адреси, та документи, передбачені в підпунктах 2, 3, 5 пункту 7 розділу I цього Положення (крім випадків, якщо інформація визначена в документах, передбачених у підпунктах 2, 3, 5 пункту 7 розділу І цього Положення, не змінювалася, про що уповноважений банк зобов'язаний повідомити Національний банк із посиланням на супровідний лист, разом з яким такі документи подавалися раніше).

Уповноважений банк додає до листа про зміну ліміту засвідчені в установленому порядку копії документів, що підтверджують повноваження особи/осіб на підписання додаткового договору до договору про зберігання (крім випадків, якщо повноваження підписанта та раніше подані на нього підтвердні документи в межах договору про зберігання не змінювалися, про що уповноважений банк зазначає в листі про зміну ліміту).

Електронні копії оригіналів документів, що підтверджують повноваження особи/осіб на підписання додаткового договору до договору про зберігання у паперовій формі, які створюються шляхом сканування, та електронні копії електронних документів засвідчуються кваліфікованим електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку з кваліфікованою позначкою часу.

{Пункт 8 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

9. Уповноважений банк у разі зменшення ліміту запасів готівки на зберіганні надсилає Національному банку лист з інформацією про зміну ліміту запасів готівки на зберіганні, що планується зберігати за кожним відокремленим підрозділом/підрозділом уповноваженого банку.

{Пункт 9 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

10. Національний банк у разі встановлення або збільшення ліміту запасів готівки на зберіганні здійснює обстеження сховищ на відповідність вимогам нормативно-правових актів Національного банку з питань організації захисту приміщень банків в Україні (далі - обстеження).

Обстеження здійснюється шляхом розгляду документів, передбачених у пункті 7 розділу I цього Положення.

Національний банк має право прийняти рішення про здійснення обстеження з виїздом до місцезнаходження відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку, про що письмово повідомляє уповноважений банк.

{Абзац третій пункту 10 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

11. Національний банк розпорядчим актом про встановлення лімітів установлює/збільшує/зменшує та затверджує ліміт запасів готівки на зберіганні в цілому на уповноважений банк протягом 30 календарних днів із дня отримання документів, передбачених у пунктах 7-9 розділу I цього Положення, від уповноваженого банку.

{Пункт 11 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

12. Уповноважений банк для здійснення розподілу лімітів запасів готівки на зберіганні між його відокремленими підрозділами/підрозділами в межах установленого ліміту запасів готівки на зберіганні в цілому на уповноважений банк надсилає до Національного банку інформаційну довідку та лист про розподіл лімітів запасів готівки на зберіганні, який має містити перелік діючих відокремлених підрозділів/підрозділів уповноваженого банку відповідно до договору про зберігання, їх адресу, суму встановленого ліміту запасів готівки на зберіганні та суму ліміту запасів готівки на зберіганні, що пропонується встановити після розподілу, номери відповідних рахунків для перерахування коштів (IBAN).

Уповноважений банк у разі доцільності перерозподілу лімітів запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами уповноваженого банку в межах встановленого ліміту запасів готівки на зберіганні в цілому на уповноважений банк надсилає до Національного банку лист про перерозподіл лімітів запасів готівки на зберіганні, який має містити перелік діючих відокремлених підрозділів/підрозділів уповноваженого банку відповідно до договору про зберігання, їх адресу, суму встановленого ліміту запасів готівки на зберіганні та суму ліміту запасів готівки на зберіганні, що пропонується встановити після перерозподілу.

{Пункт 12 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

{Пункт 12 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

13. Національний банк не пізніше 30 календарних днів із дня отримання листа про розподіл/перерозподіл лімітів запасів готівки на зберіганні розглядає та затверджує розподіл лімітів запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами, на підставі розпорядчого акта Національного банку, підписаного уповноваженою особою Національного банку (далі - розпорядчий акт про розподіл лімітів), та надсилає уповноваженому банку копію розпорядчого акта про розподіл лімітів або письмово інформує його про відмову в задоволенні такого розподілу із зазначеними причинами відмови.

Розпорядчий акт про розподіл лімітів є невід'ємною частиною договору про зберігання та має містити посилання на цей договір (з урахуванням останніх змін до договору про зберігання та листів, які є невід'ємною частиною цього договору щодо зміни найменувань відокремлених підрозділів/підрозділів та/або діючих рахунків відокремлених підрозділів/підрозділів уповноваженого банку).

{Пункт 13 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

14. Початок дії ліміту запасів готівки на зберіганні - наступний робочий день після закінчення п'яти робочих днів із дня набрання чинності договором про зберігання або додатковим договором до нього про зміну суми ліміту.

{Абзац перший пункту 14 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

Уповноважений банк зобов'язаний привести фактичні залишки запасів готівки у відокремлених підрозділах/підрозділах до розміру суми, що не перевищує встановлений розпорядчим актом Національного банку ліміт запасів готівки на зберіганні до початку дії відповідного ліміту.

{Пункт 14 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025}

15. Уповноважений банк та Національний банк укладають письмовий договір про зберігання запасів готівки Національного банку України та проведення операцій з ними за зразком, наведеним у додатку 2 до цього Положення. Зміст договору про зберігання не передбачає внесення змін до його тексту сторонами, за винятком інформації про місцезнаходження сторін, платіжних реквізитів та даних таблиці додатка до договору про зберігання.

Строк зберігання запасів готівки на зберіганні визначається відповідно до умов договору про зберігання.

16. Уповноважений банк для укладення договору про зберігання протягом п'яти робочих днів після отримання розпорядчого акта про встановлення ліміту запасів готівки на зберіганні надсилає до Національного банку пакет документів, який містить належним чином засвідчені копії документів (статуту, протокольних рішень компетентних органів управління банку, наказів на призначення на посади та довіреностей), що підтверджують повноваження особи/осіб на підписання договору про зберігання, і в яких обов'язково зазначає дату їх засвідчення. Порядок створення і засвідчення електронних копій документів наведено в абзаці третьому пункту 8 розділу I цього Положення.

{Абзац перший пункту 16 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

Зазначені документи подаються до Національного банку з листом, підписаним від імені уповноваженого банку особою, повноваження якої оформляються в порядку, визначеному законодавством України.

17. Уповноважений банк подає Національному банку список осіб, уповноважених на підписання всіх документів за договором про зберігання [заявок щодо забезпечення зобов'язань за договором про зберігання, заявок на підкріплення/вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні, заявок на зменшення/збільшення готівки із (до) запасів готівки на зберіганні, заявок на переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами, заявок на перенесення готівки з індексу на індекс в запасах готівки на зберіганні, реєстрів відомостей про залишки банкнот і монет у запасах готівки на зберіганні, інших документів, які подаються уповноваженими банками на виконання вимог цього Положення] шляхом унесення інформації щодо повноважень підписантів документів уповноваженого банку до системи автоматизації Відповідальність за достовірність, повноту та своєчасність внесення (оновлення) даних до системи автоматизації несе уповноважений банк.

{Абзац перший пункту 17 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Уповноважений банк подає Національному банку оформлені в установленому законодавством України порядку документи, що підтверджують повноваження уповноважених осіб, показники фінансової звітності (уключаючи загальну вартість активів банку, статутний капітал банку).

Уповноважений банк у разі внесення змін до списку осіб, уповноважених на підписання всіх документів за договором про зберігання та/або документів, що підтверджують повноваження цих осіб, зобов'язаний інформувати про це Національний банк у день унесення відповідних змін.

171. Уповноважений банк зобов'язаний надати Національному банку інформацію щодо керівника підрозділу [засвідчену належним чином копію наказу (витягу з наказу) про призначення його на посаду із зазначенням прізвища, власного ім'я та по батькові (за наявності), посади, дати засвідчення наказу].

Уповноважений банк у разі зміни керівника підрозділу зобов'язаний інформувати про це Національний банк у день унесення відповідних змін та протягом трьох робочих днів надіслати Національному банку оновлену інформацію щодо керівника підрозділу відповідно до вимог абзацу першого пункту 171 розділу I цього Положення.

{Розділ I доповнено новим пунктом 171 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

18. Уповноважений банк одночасно з копією довіреності (якщо вона не є внутрішньобанківською) надає витяг з Єдиного реєстру довіреностей датований тією датою, що і супровідний лист або максимально наближеною датою до дати супровідного листа уповноваженого банку, яким вони передаються.

Національний банк після отримання повного пакета документів для договору про зберігання та, якщо немає зауважень за результатами перевірки цього пакета документів, письмово повідомляє уповноважений банк про те, що немає зауважень та про готовність Національного банку укласти договір/додатковий договір про зберігання.

19. Уповноважений банк протягом 15 календарних днів із дня отримання листа Національного банку про те, що немає зауважень до пакета наданих документів для укладення договору про зберігання, заповнює обов'язкові реквізити договору про зберігання. Два примірники договору про зберігання, підписані головою правління уповноваженого банку або уповноваженою головою правління уповноваженого банку особою, яка діє на підставі нотаріально засвідченої довіреності, передаються в роздрукованому вигляді до Національного банку для підписання.

Національний банк протягом трьох робочих днів після підписання договору про зберігання надсилає один примірник договору про зберігання до уповноваженого банку.

20. Національний банк для забезпечення зобов'язань за договором про зберігання приймає від уповноваженого банку визначені уповноваженим банком облігації внутрішньої державної позики України (далі - державні облігації України) за справедливою вартістю, порядок визначення якої встановлюється Національним банком, а також ураховує можливу зміну справедливої вартості наданих державних облігацій України із застосуванням коригуючих коефіцієнтів і здійснює їх блокування/розблокування.

Державні облігації України, які заблоковані уповноваженим банком під забезпечення зобов'язань за договором про зберігання, є власністю уповноваженого банку.

Національний банк у разі невиконання уповноваженим банком зобов'язань за договором про зберігання, що призвело до його розірвання, має право:

1) відповідно до пункту 140 розділу X цього Положення здійснити заходи щодо переведення у свою власність заставлених державних облігацій України;

2) задовольнити свої вимоги за договором про зберігання за рахунок грошових коштів, що надходитимуть за заставленими державними облігаціями України та на підставі окремого розпорядження Національного банку перераховуватимуться депозитарною установою Національного банку на окремі рахунки для обліку коштів, відкриті в Національному банку.

21. Національний банк здійснює перевірку державних облігацій України, які пропонуються уповноваженим банком у забезпечення зобов'язань за договором про зберігання, щодо обтяжень у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна (далі - ДРОРМ) та вносить до ДРОРМ відомості про обтяження/припинення обтяження державних облігацій України та щодо застави майнових прав на будь-які грошові кошти, що надходитимуть за заставленими державними облігаціями України в разі невиконання уповноваженим банком зобов'язань за договором про зберігання, що призвело до розірвання цього договору.

22. Національний банк під час перевірки обмежень на укладання правочинів із надання державних облігацій України в забезпечення зобов'язань за договорами про зберігання враховує їх справедливу вартість на дату надання банком заявки щодо забезпечення зобов'язань за договором про зберігання (додаток 3) (далі - заявка щодо забезпечення зобов'язань).

Національний банк засобами системи автоматизації обмежує можливість створення заявки щодо забезпечення зобов'язань за умови невиконання уповноваженим банком пункту 17 розділу I цього Положення.

Блокування повноважень відбувається автоматично в разі закінчення строку повноважень, наданих уповноваженій особі довіреністю або наказом.

23. У ПК САГО використовується електронний підпис Національного банку відповідно до Положення про використання електронного підпису та електронної печатки, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 172.

Документи, що подаються за допомогою ПК САГО, підписуються уповноваженою особою уповноваженого банку з попереднім поданням до Національного банку копій документів, що підтверджують її повноваження.

Уповноважений банк подає документи щодо виконання депозитарних операцій відповідно до вимог Положення про провадження Національним банком України депозитарної діяльності депозитарної установи, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 липня 2024 року № 78 (зі змінами).

{Пункту 23 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

24. Уповноважений банк здійснює бухгалтерський облік операцій із запасами готівки на зберіганні відповідно до своїх внутрішніх документів та нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку операцій з готівковими коштами в банках України.

241. Уповноважений банк отримує в Національному банку готівку в роздріб, гуртову партію монет для підкріплення запасів готівки на зберіганні без обмежень кількості підкріплень на місяць.

{Розділ I доповнено новим пунктом 241 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

25. Уповноважений банк використовує готівку із запасів готівки на зберіганні для організації готівкового грошового обігу.

Уповноважений банк зобов'язаний на підставі договору про передавання готівки, укладеного в порядку, передбаченому законодавством України та вимогами Інструкції № 103, здійснювати у відокремлених підрозділах/підрозділах обслуговування всіх банків, які внесені до довідника банків України, юридичних осіб, які отримали від Національного банку ліцензію на здійснення операцій з готівкою та здійснюють діяльність з оброблення та зберігання готівки (далі - інкасаторська компанія, компанія з оброблення готівки) за тарифами, що не вище за встановлені Тарифами на послуги (операції), що надаються (здійснюються) Національним банком України в системі електронних платежів та у сфері розрахунково-касового обслуговування, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 12 серпня 2003 року № 333, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 10 вересня 2003 року за № 784/8105 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 29 липня 2023 року № 94) (зі змінами) (далі - Постанова № 333), за послугою “Видача готівки (банкнот, обігових та розмінних монет) в національній валюті України банкам та інкасаторським компаніям/компаніям з оброблення готівки”.

{Абзац другий пункту 25 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Абзац третій пункту 25 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Абзац четвертий пункту 25 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

Уповноважений банк має право здійснювати видачу банкам (інкасаторським компаніям, компаніям з оброблення готівки) готівки з операційної каси за умови надходження до уповноваженого банку коштів від банків (інкасаторських компаній, компаній з оброблення готівки), що відповідають сумі видачи готівки, відповідно до умов договору.

Уповноважений банк із залученням своїх філій (відділень) зобов'язаний здійснювати обмін фізичним і юридичним особам банкнот і монет, що вилучаються з обігу.

{Пункт 25 розділу I в редакції Постанов Національного банку № 181 від 25.12.2023, № 87 від 30.07.2025}

26. Національний банк у будь-який час у разі потреби має право ініціювати вивезення всіх запасів готівки, що зберігаються в уповноваженому банку згідно з дозволом на вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні, який надається на підставі розпорядчого акта Національного банку.

Уповноважений банк забезпечує вивезення всіх запасів готівки на зберіганні з дотриманням вимог пункту 27 розділу I цього Положення. У разі неможливості забезпечення вивезення всіх запасів готівки на зберіганні уповноваженим банком, вивезення здійснює Національний банк з урахуванням наявної технічної, іншої можливості за тарифами на послуги з перевезення валютних цінностей, що надаються Національним банком.

27. Уповноважений банк організовує перевезення запасів готівки на зберіганні від (до) Національного банку та між відокремленими підрозділами/підрозділами і відповідає за збереження запасів готівки на зберіганні під час їх перевезень відповідно до умов договору про зберігання.

{Абзац перший пункту 27 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Перевезення запасів готівки на зберіганні здійснюється відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні. Уповноважений банк має право застрахувати суму готівки, яка перевозиться власним підрозділом інкасації.

Уповноважений банк має право на договірних умовах залучити до перевезення запасів готівки на зберіганні підрозділ інкасації іншого банку або юридичну особу, яка отримала від Національного банку ліцензію на здійснення операцій з готівкою та здійснює діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей.

{Абзац третій пункту 27 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

28. Уповноважений банк у разі здійснення перевезення запасів готівки від (до) Національного банку зобов'язаний надавати Національному банку заявку з інформацією відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні.

Уповноважений банк зобов'язаний в разі внесення змін до складу бригади інкасації, інкасатора-водія або заміни оперативного автомобіля надавати заявку з інформацією про новий склад бригади інкасації, інкасатора-водія, марку і номер державної реєстрації оперативного автотранспорту, додаткову кількість охоронників та марку і номер державної реєстрації оперативного автотранспорту супроводження (у разі потреби здійснення супроводження), а також номер і дату доручення на перевезення валютних цінностей та час приїзду бригади інкасації не пізніше 09.15 дня здійснення операції.

Уповноважений банк зобов'язаний надавати Національному банку копії службових посвідчень інкасаторів, інкасаторів-водіїв, які здійснюватимуть перевезення запасів готівки від (до) Національного банку відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні.

29. Керівник уповноваженого банку, керівник відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку, а також відповідальні особи сховища в разі незабезпечення схоронності запасів готівки на зберіганні несуть відповідальність згідно із законами України та умовами договору про зберігання.

{Абзац перший пункту 29 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Уповноважений банк несе відповідальність, передбачену законодавством України, якщо Національний банк виявить факти недостовірності даних, наданих уповноваженим банком у системах автоматизації, щодо залишків запасів готівки на зберіганні, порушення правил проведення операцій з ними, розголошення відомостей, пов'язаних із ними.

Працівники уповноваженого банку несуть матеріальну відповідальність за повноту вкладення готівки в касети, пачки, мішечки в непошкодженій упаковці уповноваженого банку та в пошкодженій упаковці Національного банку під час зберігання в запасах готівки.

Бригада інкасації несе матеріальну відповідальність, якщо під час отримання відповідальними особами сховища готівки від бригади інкасації виявлена недостача в пошкоджених касетах, мішках, мішечках, блоках з роликами, коробках з банкнотами (монетами), палетах з банкнотами, у пачках із пошкодженою упаковкою, що зберігалися в пошкодженій касеті, мішку, коробці та в блоках із роликами з пошкодженою упаковкою, що зберігалися у пошкодженій коробці з монетами.

{Абзац четвертий пункту 29 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Відповідальні особи сховища уповноваженого банку несуть матеріальну відповідальність, якщо під час проведення ревізії запасів готівки на зберіганні в сховищі виявлено факти недостачі запасів готівки в пошкоджених касетах, мішечках, блоках з роликами, коробках з банкнотами, у пачках із пошкодженою упаковкою, що зберігалися в пошкодженій касеті, коробці з банкнотами.

{Абзац п'ятий пункту 29 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

30. Для захисту інформації, крім інформації, що містить державну таємницю, у системах автоматизації, до яких підключено уповноважений банк, використовуються засоби захисту інформації Національного банку. До засобів захисту інформації належать також засоби електронного підпису, що використовуються для підписання документів та ідентифікації підписувачів та підтвердження цілісності даних в електронній формі.

Захист інформації, що містить державну таємницю, здійснюється уповноваженим банком у встановленому порядку відповідно до законодавства України.

31. Уповноважений банк, Національний банк у разі виникнення нестандартної ситуації щодо роботи системи автоматизації зобов'язані забезпечити виконання операцій відповідно до вимог Інструкції щодо організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 22 липня 2014 року № 435 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 червня 2016 року № 349) (зі змінами) (далі – Інструкція № 435), з оформленням/обробленням документів у ручному режимі (за потреби) з подальшим відображенням у бухгалтерському обліку після відновлення роботи системи автоматизації.

{Пункт 31 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

32. Уповноважений банк, Національний банк мають право розірвати договір про зберігання в односторонньому порядку на підставі письмового повідомлення іншої сторони, надісланого не пізніше ніж за 45 календарних днів до закінчення строку дії договору про зберігання.

33. Уповноважений банк протягом 15 календарних днів із дня відправлення Національному банку повідомлення про розірвання договору про зберігання зобов'язаний видати готівку із запасів готівки на зберіганні в операційну касу та/або вивезти готівку із запасів готівки на зберіганні до Національного банку згідно з наданими уповноваженим банком заявками та отриманими від Національного банку дозволами.

Національний банк протягом 45 календарних днів із дня отримання письмового повідомлення про розірвання договору про зберігання організовує роботу щодо:

1) поаркушного (за кружками) перерахування отриманої готівки, яка перебувала на зберіганні в уповноваженому банку;

2) погашення уповноваженим банком касових прорахунків (за наявності);

3) прийняття рішення Правління Національного банку про вирішення питань щодо скасування статусу уповноваженого банку, установленого ліміту запасів готівки на зберіганні в уповноваженому банку, розірвання договору про зберігання з уповноваженим банком;

4) підписання акта про повне виконання зобов'язань за договором про зберігання та про те, що немає претензій з боку Національного банку та уповноваженого банку;

5) розблокування в системі депозитарного обліку та зняття обтяження в ДРОРМ державних облігацій України, наданих уповноваженим банком у забезпечення виконання зобов'язань за договором про зберігання, на підставі наданого Національним банком розпорядження про розблокування державних облігацій України та підписаного акта про повне виконання зобов'язань за договором про зберігання.

34. Національний банк має право ініціювати розірвання договору про зберігання в разі настання хоча б однієї з таких обставин:

1) виявлення фактів надання уповноваженим банком недостовірної інформації (включаючи звітної), що вплинула на прийняття рішення щодо зберігання запасів готівки та щодо повноважень осіб, які від імені уповноваженого банку підписують усі документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення;

2) неприведення уповноваженим банком у відповідність до встановлених вимог обсягу заблокованих державних облігацій України, що надані в забезпечення зобов'язань за договором про зберігання (у разі зменшення їх справедливої вартості з урахуванням коригуючих коефіцієнтів), до суми ліміту запасів готівки на зберіганні;

3) порушення та/або невиконання уповноваженим банком умов договору про зберігання, вимог цього Положення, а також невиконання взятих на себе зобов'язань для отримання статусу уповноваженого банку;

4) невідповідності уповноваженого банку критеріям, визначеним у пункті 1 Положення № 389, та якщо до нього, до його керівників або до власників істотної участі в них застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

5) визнання уповноваженого банку таким, що проводить ризикову діяльність, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;

6) визнання структури власності уповноваженого банку непрозорою;

7) уповноважений банк віднесено до категорії проблемних;

8) уповноважений банк віднесено до категорії неплатоспроможних.

35. Національний банк не пізніше наступного робочого дня за днем відправлення письмового повідомлення уповноваженому банку про розірвання договору про зберігання ініціює перед уповноваженим банком вивезення запасів готівки на зберіганні відповідно до пункту 26 розділу I цього Положення.

36. Національний банк має право на умовах, визначених у Законі України “Про оренду державного та комунального майна”, на підставі розпорядчого акта Національного банку передавати в оренду уповноваженому банку нерухоме майно, що закріплене на праві господарського відання за Національним банком, для використання за цільовим функціональним призначенням для зберігання запасів готівки Національного банку та проведення операцій з ними для організації готівкового грошового обігу.

Приміщення касового вузла, визначені в пункті 46 розділу V Правил № 63, інші приміщення, що розташовані поза межами касового вузла, призначені для розміщення працівників, які здійснюють процеси/функції забезпечення роботи із запасами готівки на зберіганні (підрозділів інформаційного та юридичного супроводження, економістів, безпеки, обслуговуючого персоналу), приміщення для розміщення оперативного автотранспорту (гаражі або бокси інкасації), які належать до нерухомого майна, що було закріплене на праві господарського відання за Національним банком і передане до сфери управління інших державних органів або в комунальну власність та передане в орендне користування уповноваженому банку, має використовуватись уповноваженим банком для організації готівкового грошового обігу за цільовим призначенням для зберігання запасів готівки та проведення операцій з ними.

{Пункт 361 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Пункт 362 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Пункт 363 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Пункт 364 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Пункт 365 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Пункт 366 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Пункт 367 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Пункт 368 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

II. Умови для початку роботи у статусі уповноваженого банку

37. Уповноважений банк упродовж двох місяців із дня отримання статусу уповноваженого банку зобов'язаний:

1) розробити та затвердити на підставі вимог цього Положення та з урахуванням вимог Інструкції № 29, Інструкції № 103, Правил № 63 внутрішні документи, що визначають порядок проведення операцій із запасами готівки на зберіганні, порядок їх зберігання у сховищах і відображення в бухгалтерському обліку, порядок обліку та врегулювання недостач та надлишків у запасах готівки на зберіганні між своїми відокремленими підрозділами/підрозділами”, порядок контролю за дотриманням вимог цього Положення (далі - внутрішні процедури);

{Підпункт 1 пункту 37 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 181 від 25.12.2023, № 87 від 30.07.2025}

{Підпункт 2 пункту 37 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

3) відкрити окремі рахунки уповноваженого банку в Національному банку для зарахування грошових коштів у національній та/або іноземній валюті як сплата доходу та/або погашення заставлених цінних паперів у разі невиконання уповноваженим банком зобов'язань за договором про зберігання, що призвело до його розірвання (далі - окремі рахунки уповноваженого банку в Національному банку);

4) відкрити рахунок у цінних паперах власника (депонента) у Національному банку (за умови, що такий рахунок не був відкритий раніше), що провадить депозитарну діяльність депозитарної установи (далі - депозитарна установа Національного банку) та занести до анкети рахунку в цінних паперах інформацію про відкриті окремі рахунки уповноваженого банку в Національному банку.

371. Уповноважений банк упродовж двох місяців із дня отримання статусу уповноваженого банку зобов'язаний:

1) розробити та затвердити рішенням органу управління банку план дій щодо безперервної організації роботи із запасами готівки на зберіганні в умовах настання непередбачуваних обставин та/або надзвичайних ситуацій, та/або в разі введення воєнного стану чи особливого періоду (далі – План);

2) поінформувати Національний банк шляхом надсилання одного примірника Плану та копії документа про його затвердження в електронній формі до Національного банку.

Інформація з обмеженим доступом (у разі її наявності в Плані) підлягає збереженню та захисту відповідно до вимог законодавства України.

План розробляється відповідно до вимог Інструкції № 435, Положення про організацію готівкового обігу і ведення емісійно-касових операцій у банківській системі в особливий період, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 05 травня 2018 року № 51 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 23 травня 2022 року № 104) (зі змінами), Положення про організацію забезпечення безперебійного функціонування в умовах особливого періоду банківської системи України, діяльності небанківських фінансових установ та інших осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 червня 2024 року № 67, Положення про критичну інфраструктуру фінансового сектору, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 27 червня 2025 року № 69, цього Положення та внутрішніх документів уповноваженого банку, які регламентують організацію забезпечення безперебійного функціонування банку.

{Розділ II доповнено новим пунктом 371 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

372. План повинен містити такі обов'язкові розділи:

1) порядок виконання дій та заходів у разі виникнення непередбачуваних обставин та/або надзвичайних ситуацій, та/або в разі введення воєнного стану чи особливого періоду, зокрема у випадках: коли немає зв'язку, електропостачання; відключення ПК САГО; пожежі; повітряної тривоги; воєнних дій; природних і стихійних лих; техногенних аварій; загрози незаконного проникнення в приміщення; загрози вибуху та/або мінування, а для сховища, що є об'єктом критичної інфраструктури, – також з урахуванням проєктних загроз, визначених відповідно до законодавства України у сфері захисту критичної інфраструктури;

2) перелік посадових осіб, відповідальних за організацію, контроль і виконання запланованих дій та заходів (із класифікацією та розподілом ролей);

3) механізми контролю за виконанням Плану;

4) порядок перегляду Плану.

{Розділ II доповнено новим пунктом 372 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

373. План повинен містити такі основні обов'язкові заходи:

1) оперативне повідомлення Національного банку про наявність проблемних питань стосовно зберігання запасів готівки, які вирішуються на рівні уповноваженого банку або потребують вирішення на рівні Національного банку;

2) створення спеціальної комісії для розроблення та вжиття заходів щодо забезпечення організації роботи із запасами готівки на зберіганні, створення належних умов їх зберігання в умовах настання непередбачуваних обставин та/або надзвичайних ситуацій;

3) процедуру забезпечення своєчасного подання заявок до Національного банку на зменшення готівки із запасів готівки на зберіганні або вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні до своїх відокремлених підрозділів/підрозділів або, як виняток, до Національного банку;

4) сценарій оперативної видачі (зменшення) готівки із запасів готівки на зберіганні до операційної каси уповноваженого банку з обнулінням їх залишків або вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні в терміновому порядку;

5) мінімізацію залишків запасів готівки на зберіганні до рівня, узгодженого з Національним банком, та/або їх обнуління на кінець дня на підставі листів з рекомендаціями Національного банку;

6) процедуру пошкодження/знищення ключів та кодів від сховищ, де зберігаються запаси готівки;

7) процедуру пошкодження готівки із запасів готівки на зберіганні;

8) порядок та строки передавання пошкоджених банкнот із запасів готівки на зберіганні до Національного банку;

9) забезпечення незменшувального мобілізаційного запасу для оброблення та транспортування запасів готівки на зберіганні, обладнання та/або засобів для пошкодження готівки, паливно-мастильних матеріалів для перевезення запасів готівки на зберіганні оперативним автотранспортом;

10) сценарій звільнення під час настання непередбачуваних обставин та/або надзвичайних ситуацій приміщень касового вузла, визначених у пункті 46 розділу V Правил № 63, інших приміщень, що розташовані поза межами касового вузла, призначених для розміщення працівників, які забезпечують здійснення процесів/виконання функцій щодо забезпечення роботи із запасами готівки на зберіганні, які належать до нерухомого майна, що було закріплене на праві господарського відання за Національним банком і передане до сфери управління інших державних органів або в комунальну власність та передано в орендне користування уповноваженому банку, шляхом повернення запасів готівки на зберіганні до Національного банку або підкріплення операційної каси за вимогою Національного банку в разі виникнення потреби використання ним таких приміщень.

План може включати інші додаткові заходи.

{Розділ II доповнено новим пунктом 373 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

38. Уповноважений банк зобов'язаний забезпечити:

{Абзац перший пункту 38 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

1) щорічне (протягом календарного року) тестування Плану на базі, щонайменше, одного відокремленого підрозділу/підрозділу, в якому зберігаються запаси готівки, та протягом 30 робочих днів після завершення тестування Плану в письмовій формі повідомити Національний банк про дату проведення тестування та висновки за результатами тестування, які мають містити інформацію щодо проходження тестування, виникнення проблемних питань та відповідно потреби оновлення Плану;

{Підпункт 1 пунктку 38 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023; в редакції Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

2) протягом 60 календарних днів після завершення тестування подання Національному банку оновленого Плану разом із документами про його затвердження рішенням органу управління банку в електронній формі (у разі потреби оновлення Плану);

{Підпункт 2 пунктку 38 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

3) наявність у кожному відокремленому підрозділі/підрозділі боксу інкасації (для відокремлених підрозділів/підрозділів, які розпочали діяльність після 01 січня 2025 року) та приміщення для приймання-передавання цінностей бригаді інкасації, технічний стан яких відповідає вимогам Правил № 63;

{Підпункт 3 пункту 38 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025}

4) безпеку операцій із завантаження/розвантаження запасів готівки на зберіганні з оперативного автотранспорту організаційно-технічними заходами (під час проведення вантажних робіт забезпечити захист периметра зони проведення вантажних робіт посиленою охороною, відсутність доступу сторонніх осіб до цієї зони та можливість стороннього спостереження за процесом завантаження/розвантаження запасів готівки на зберіганні з оперативного автотранспорту та інших заходів охорони), якщо немає боксу інкасації;

5) відповідність приміщень касового вузла, уключаючи сховища, в яких зберігатимуться запаси готівки, нормативно-правовим актам Національного банку з питань організації захисту приміщень банків в Україні;

6) наявність власного відокремленого приміщення касового вузла для кожного відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку в разі його розташування за однією адресою з філією (відділенням) уповноваженого банку;

{Підпункт 6 пункту 38 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

7) перевезення гуртових партій готівки оперативним автотранспортом, пристосованим для перевезення значних обсягів цінностей (гуртових партій готівки, розміщеної на палетах) та облаштованим відповідно до вимог Інструкції № 29;

{Підпункт 7 пункту 38 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025}

8) приймання заліків на знання вимог цього Положення та своїх внутрішніх процедур, що визначають порядок зберігання запасів готівки у сховищах, від працівників, до функціональних обов'язків яких входить забезпечення зберігання запасів готівки на зберіганні та проведення операцій з ними, щорічно з оформленням відповідного протоколу. У разі внесення змін до цього Положення та своїх внутрішніх процедур, що визначають порядок зберігання запасів готівки у сховищах, заліки приймаються протягом одного місяця з дня набрання чинності змінами до цього Положення/з дня затвердження змін до внутрішніх процедур;

{Підпункт 8 пунктку 38 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

9) щорічне, станом на 01 січня кожного календарного року, надання інформації про підтвердження щодо використання орендованого нерухомого майна, визначеного відповідно до рішень Національного банку та спільних рішень з балансоутримувачами, за цільовим призначенням для забезпечення готівкового обігу в регіоні;

10) належні умови для роботи з готівкою, сформованою в коробки для банкнот (монет), розміщених на напівпалетах.

{Пункт 38 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

39. Уповноважений банк зобов'язаний надсилати Національному банку інформаційну довідку (додаток 1) щодо відокремлених підрозділів, для яких затверджені ліміти запасів готівки на зберігання в разі зміни будь-якого показника, зазначеного в інформаційній довідці. Оновлена інформаційна довідка надсилається Національному банку протягом 15 календарних днів після проведення таких змін.

Уповноважений банк забезпечує внесення та оновлення інформації щодо адрес відокремлених підрозділів/підрозділів до системи автоматизації.

{Пункт 39 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 25.12.2023}

III. Вимоги до забезпечення зобов'язань за договором про зберігання

40. Обов'язковою умовою фактичного отримання уповноваженим банком запасів готівки на зберігання є блокування державних облігацій України на користь Національного банку відповідно до встановленого ліміту запасів готівки на зберіганні, на строк дії договору про зберігання, для забезпечення зобов'язань за цим договором, а також застава майнових прав на будь-які грошові кошти, що надходитимуть за цими заставленими державними облігаціями України в разі невиконання уповноваженим банком зобов'язань за цим договором, що призвело до його розірвання.

Зазначене блокування/обтяження державних облігацій України здійснюється на рахунку в цінних паперах, завчасно відкритому уповноваженим банком у системі депозитарного обліку депозитарної установи Національного банку, та виконується за допомогою системи автоматизації на підставі розпоряджень уповноваженого банку та Національного банку, договору про зберігання, заявки щодо забезпечення зобов'язань та повідомлення про задоволення заявки щодо забезпечення зобов'язань за договором про зберігання (додаток 4) (далі - повідомлення про задоволення заявки).

Уповноважений банк здійснює переказ державних облігацій України на завчасно відкритий рахунок у депозитарній установі Національного банку до моменту подання заявки щодо забезпечення зобов'язань за договором про зберігання до Національного банку.

41. Обслуговування операцій з державними облігаціями України, наданими в заставу за договором про зберігання, а також їх облік здійснюються виключно депозитарною установою Національного банку в порядку, визначеному нормативно-правовими та розпорядчими актами Національного банку з питань депозитарної та клірингової діяльності.

42. Державні облігації України мають перебувати у власності уповноваженого банку. Кількість державних облігацій України, запропонована уповноваженим банком до блокування, не може бути обтяжена будь-якими іншими зобов'язаннями (у разі продовження строку дії договору про зберігання/зміни ліміту запасів готівки на зберіганні та надання в забезпечення зобов'язань тих самих державних облігацій України, ці державні облігації України можуть бути заблоковані на користь Національного банку за відповідним договором).

43. Державні облігації України за 45 календарних днів до настання строку їх погашення не враховуються у вартості забезпечення за договорами про зберігання.

Державні облігації України, погашення номінальної вартості яких здійснюється окремими частинами згідно з графіком їх погашення, за 45 календарних днів до погашення наступної частини номінальної вартості починають ураховуватись у вартості забезпечення за договорами про зберігання за справедливою вартістю з урахуванням коригуючих коефіцієнтів без урахування тієї частини номінальної вартості, яка сплачуватиметься емітентом у найближчу дату погашення згідно з умовами їх випуску.

44. Обсяг заблокованих державних облігацій України з урахуванням їх справедливої вартості та коригуючих коефіцієнтів не повинен бути меншим, ніж ліміт запасів готівки на зберіганні.

45. Національний банк у разі зменшення справедливої вартості державних облігацій України (з урахуванням коригуючих коефіцієнтів), наданих у забезпечення зобов'язань за договором про зберігання, якщо процентне співвідношення їх справедливої вартості з урахуванням коригуючих коефіцієнтів до ліміту запасів готівки на зберіганні стає меншим, ніж 100%, надсилає до уповноваженого банку засобами системи автоматизації повідомлення про приведення обсягу заблокованих державних облігацій України до ліміту запасів готівки на зберіганні (додаток 5), і уповноважений банк не пізніше наступного робочого дня після отримання зазначеного повідомлення здійснює приведення обсягу заблокованих державних облігацій України у відповідність до ліміту запасів готівки на зберіганні, надаючи заявку щодо забезпечення зобов'язань згідно з вимогами пунктів 20–22 розділу I цього Положення.

Уповноважений банк у порядку, визначеному в абзаці першому пункту 45 розділу III цього Положення, приводить обсяг заблокованих державних облігацій України у відповідність до ліміту запасів готівки на зберіганні в разі отримання повідомлення про приведення обсягу заблокованих державних облігацій України до ліміту запасів готівки на зберіганні (додаток 5) від Національного банку за наявності в ДРОРМ будь-яких обтяжень державних облігацій України, виявлених після поновлення роботи ДРОРМ під час перевірки, зазначеної в пункті 511 розділу IV цього Положення.

{Пункт 45 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

46. Уповноважений банк у разі неможливості приведення обсягу заблокованих державних облігацій України до норм, передбачених у пункті 44 розділу III цього Положення, не пізніше наступного робочого дня після отримання повідомлення Національного банку надає заявку на вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні згідно з вимогами розділу V цього Положення або заявку на зменшення готівки із запасів готівки на зберіганні відповідно до вимог розділу IX цього Положення.

47. Національний банк на підставі звернення уповноваженого банку зменшує ліміт запасів готівки на зберіганні, якщо уповноважений банк не має змоги привести обсяг заблокованих державних облігацій України до норм, передбачених у пункті 44 розділу III цього Положення, та за умови виконання ним вимог пункту 46 розділу III цього Положення.

IV. Порядок блокування державних облігацій України, що надаються уповноваженим банком у забезпечення зобов'язань за договором про зберігання

48. Уповноважений банк подає до 11.00 засобами системи автоматизації заявку щодо забезпечення зобов'язань, в якій зазначаються кількість та характеристика наданих державних облігацій України (міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів, номінальна вартість із зазначенням валюти розміщення, справедлива вартість, дата погашення).

Уповноважений банк у разі відхилення Національним банком його заявки щодо забезпечення зобов'язань має право протягом дня, але не пізніше 11.00, подати іншу заявку щодо забезпечення зобов'язань, змінивши за потреби кількість, характеристику державних облігацій України, що надаються в забезпечення зобов'язань за договором про зберігання.

Уповноважений банк має право один раз на день здійснювати заміну, наданих у забезпечення зобов'язань державних облігацій України, на умовах договору про зберігання, ураховуючи те, що обсяг наданих до блокування державних облігацій України не повинен бути меншим, ніж ліміт запасів готівки на зберіганні.

49. Національний банк відповідно до встановленого ліміту запасів готівки на зберіганні та на підставі наданої уповноваженим банком заявки щодо забезпечення зобов'язань здійснює:

1) перевірку запропонованих уповноваженим банком державних облігацій України на відповідність вимогам пунктів 42-44 розділу III цього Положення за допомогою відповідної системи автоматизації з урахуванням справедливої вартості державних облігацій України та коригуючих коефіцієнтів на день блокування;

2) перевірку наявності/відсутності в ДРОРМ відомостей про обтяження/ накладання арешту щодо державних облігацій України, запропонованих уповноваженим банком.

50. Кількість обтяжених у ДРОРМ (іншими обтяжувачами або за іншими договорами з Національним банком) державних облігацій України відповідного міжнародного ідентифікаційного номера (номерів) цінних паперів, що пропонуються уповноваженим банком, не повинна перевищувати ту кількість державних облігацій України за таким міжнародним ідентифікаційним номером (номерами) цінних паперів, яка вже заблокована в системі депозитарного обліку Національного банку на момент подання заявки щодо забезпечення зобов'язань.

Заявка щодо забезпечення зобов'язань уповноваженого банку задовольняється лише за умови наявності необтяженої необхідної кількості цих державних облігацій України будь-якими іншими зобов'язаннями. Для здійснення такої перевірки Національний банк має право використовувати необхідну інформацію із системи депозитарного обліку Національного банку, за державними облігаціями України відповідно до заявки щодо забезпечення зобов'язань.

Національний банк відхиляє заявку щодо забезпечення зобов'язань уповноваженого банку, якщо немає вільної від інших обтяжень необхідної кількості запропонованих державних облігацій України.

51. Національний банк повідомляє уповноважений банк про результати задоволення заявки щодо забезпечення зобов'язань шляхом надсилання засобами системи автоматизації повідомлення про задоволення заявки, в якому зазначаються обсяг, кількість та характеристика відібраних для блокування державних облігацій України.

Державні облігації України починають ураховуватись як забезпечення зобов'язань за договором про зберігання з моменту їх блокування на користь Національного банку в системі депозитарного обліку депозитарної установи Національного банку та їх обтяження в ДРОРМ (зазначена умова щодо обтяження в ДРОРМ не поширюється на випадок обмеження роботи в ДРОРМ, визначений у пункті 511 розділу IV цього Положення).

{Абзац другий пункту 51 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

511. Національний банк у разі обмеження роботи ДРОРМ здійснює перевірку державних облігацій України, які пропонуються уповноваженим банком у забезпечення зобов'язань, щодо обтяжень у ДРОРМ та вносить до ДРОРМ відомості про обтяження/припинення обтяження державних облігацій України та щодо застави майнових прав на будь-які грошові кошти, що надходитимуть за заставленими державними облігаціями України в разі невиконання уповноваженим банком зобов'язань за договором про зберігання, що призвело до розірвання цього договору, не пізніше п'яти робочих днів після поновлення роботи ДРОРМ.

Відповідальність за відсутність у ДРОРМ інших обтяжень за державними облігаціями України, що надаються в заставу в цей період, покладається на уповноважений банк.

Уповноважений банк зобов'язаний надати заявку щодо забезпечення зобов'язань на заміну в разі наявності будь-яких обтяжень державних облігацій України (вже заблокованих раніше в Депозитарній установі Національного банку), які виявлено під час перевірки державних облігацій України після поновлення роботи ДРОРМ. До часу надання та розгляду такої заявки робота уповноваженого банку в системі автоматизації обмежується, і він має право подавати заявки лише щодо зменшення запасів готівки на зберіганні.

{Пункт 511 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

{Розділ IV доповнено новим пунктом 511 згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

52. Блокування (доблокування) державних облігацій України відбувається шляхом надання за допомогою системи автоматизації уповноваженим банком та Національним банком розпоряджень щодо блокування (доблокування) державних облігацій України.

Розпорядження про блокування (доблокування) державних облігацій України надаються в день надання повідомлення про задоволення заявки.

Розблокування/зняття обтяження заблокованих за договором про зберігання державних облігацій України здійснюється в системі депозитарного обліку депозитарної установи Національного банку у випадках, передбачених цим Положенням, на підставі розпорядження Національного банку, договору про зберігання, заявки щодо забезпечення зобов'язань та повідомлення про задоволення заявки. При цьому уповноважений банк одночасно без надання окремого розпорядження надає згоду на розблокування/зняття обтяження державних облігацій України на підставі розпорядження Національного банку як заставодержателя.

53. Уповноважений банк у разі продовження строку дії договору про зберігання зобов'язаний здійснити заміну державних облігацій України, що є забезпеченням зобов'язань за договором про зберігання, і подати до Національного банку не пізніше ніж за п'ять робочих днів до дня завершення строку дії договору про зберігання за допомогою системи автоматизації заявку щодо забезпечення зобов'язань.

{Пункт 53 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

54. Уповноважений банк у разі продовження строку дії договору про зберігання та/або зміни ліміту запасів готівки на зберіганні має право надати в забезпечення зобов'язань за договором про зберігання ті самі державні облігації України, якщо вони відповідають вимогам пунктів 42-44 розділу III цього Положення. Водночас ураховується справедлива вартість державних облігацій України, коригуючі коефіцієнти на день заміни державних облігацій України, а державні облігації України не потребують розблокування/блокування та залишаються заблоковані.

55. Уповноважений банк у разі зміни ліміту запасів готівки на зберіганні/продовження строку дії договору повинен надати засобами системи автоматизації заявку щодо забезпечення зобов'язань на заміну/збільшення/зменшення обсягу забезпечення зобов'язань за договором про зберігання за умови дотримання обсягу забезпечення зобов'язань, достатнього для задоволення вимог Національного банку в повному обсязі.

56. Національний банк здійснює заміну предмета забезпечення зобов'язань за договором про зберігання відповідно до заявки щодо забезпечення зобов'язань. Збільшення/зменшення обсягу державних облігацій України здійснюється шляхом блокування насамперед наданих банком нових державних облігацій України та за їх рахунок збільшення обсягу забезпечення зобов'язань із подальшим розблокуванням державних облігацій України, що підлягають вивільненню. Розблокування державних облігацій України здійснюється наступного робочого дня за днем, з якого зменшено ліміт, або в перший робочий день продовженого строку дії договору.

Заміна/збільшення/зменшення обсягу забезпечення зобов'язань за договором про зберігання здійснюється за умови надання банком достатнього обсягу державних облігацій України для задоволення вимог Національного банку за цим договором.

57. Заявка щодо забезпечення зобов'язань та повідомлення Національного банку про задоволення заявки є підставою для здійснення Національним банком та уповноваженим банком заходів щодо заміни/збільшення/зменшення обсягу забезпечення зобов'язань (державних облігацій України). Заявка щодо забезпечення зобов'язань та повідомлення про задоволення заявки (додатки 3, 4) подаються за допомогою системи автоматизації.

58. Національний банк в останній робочий день завершення строку дії договору (якщо немає залишків запасів готівки на зберіганні та за умови повного виконання уповноваженим банком умов договору) здійснює вивільнення державних облігацій України шляхом надання розпорядження про розблокування державних облігацій України та одночасного ініціювання вилучення їх обтяжень з ДРОРМ.

59. Національний банк та уповноважений банк мають право ініціювати розірвання договору про зберігання після виконання ними всіх зобов'язань за цим договором.

Розблокування державних облігацій України здійснюється в системі депозитарного обліку на підставі розпорядження Національного банку за умови виконання всіх своїх зобов'язань за договором про зберігання.

V. Обслуговування Національним банком уповноваженого банку та проведення операцій із запасами готівки на зберіганні

60. Національний банк щомісячно до 15 числа місяця інформує уповноважений банк про структуру готівки в обігу станом на перше число цього місяця.

Уповноважений банк здійснює аналіз потреби в готівці банків (клієнтів) та, ураховуючи надану Національним банком щомісячну інформацію щодо структури готівки в обігу, до 05 числа поточного місяця надає Національному банку інформацію щодо орієнтовних обсягів отримання готівки для вкладання в запаси готівки на зберіганні на наступний місяць, що настає після поточного, у розрізі номіналів і сум, а також підрозділів Національного банку, в яких планують здійснювати підкріплення готівкою запасів готівки, централізовано засобами системи автоматизації.

{Пункт 60 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

61. Національний банк здійснює обслуговування уповноваженого банку на підставі умов договору про зберігання.

Плата уповноваженим банком за надані Національним банком послуги здійснюється відповідно до умов договору про зберігання у розмірах, визначених Постановою № 333.

{Пункт 61 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025}

62. Уповноважений банк для приймання готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку та/або видачі готівки із запасів готівки на зберіганні для вивезення до Національного банку подає Національному банку за допомогою системи автоматизації заявку на підкріплення/вивезення готівки до (із) запасів готівки на зберіганні (додаток 6) (далі - заявка на підкріплення/вивезення) у розрізі кожного відокремленого підрозділу/підрозділу.

{Пункт 62 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

63. Уповноважений банк для проведення операції з приймання готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку з урахуванням фактичної наявності банкнот і монет у запасах готівки на зберіганні в межах установлених лімітів запасів готівки на зберіганні та вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні до Національного банку зобов'язаний попередньо до 15.00 шляхом надсилання інформаційного повідомлення про обсяги підкріплення готівкою/її вивезення засобами системи автоматизації погодити інформацію щодо індексів, номіналів та сум із підрозділом Національного банку за місцем отримання запасів готівки на зберігання/їх вивезення.

Заявка на підкріплення/вивезення готівки до запасів готівки на зберіганні формується автоматично відповідно до погодженого підрозділом Національного банку та обробленого уповноваженим банком інформаційного повідомлення про обсяги підкріплення/вивезення готівки і коригуванню не підлягає.

Уповноважений банк у разі приймання готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку гуртовою партією зобов'язаний до подання інформаційного повідомлення про обсяги підкріплення готівкою засобами системи автоматизації додатково завчасно погодити засобами системи електронної пошти Національного банку інформацію щодо бажаної дати отримання готівки в розрізі індексів, номіналів та сум безпосередньо з підрозділом Національного банку.

{Пункт 63 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 109 від 22.09.2026}

64. Заявки на підкріплення/вивезення подаються за кожним видом операцій окремо для банкнот і монет у розрізі індексів, номіналів і сум та засвідчуються електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку.

{Абзац перший пункту 64 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Заявки на підкріплення/вивезення на наступний (наступні) день (дні) надаються напередодні до 16.00 робочого дня Національного банку, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00 (час надання заявок може бути продовжено на 30 хвилин за умови письмового звернення уповноваженого банку засобами системи електронної пошти Національного банку, яке надійшло до 16.00 робочого дня Національного банку, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00).

{Абзац другий пункту 64 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025}

Національний банк у передостанній робочий день місяця не приймає від уповноважених банків заявки на підкріплення/вивезення.

65. Національний банк розглядає заявки уповноваженого банку на підкріплення/вивезення і, ураховуючи встановлений ліміт запасів готівки на зберіганні та фактичні залишки запасів готівки в Національному банку, визначає суму, індекси, номінали та обсяги готівки, на які буде надано дозвіл на підкріплення/вивезення готівки до (із) запасів готівки на зберіганні (додаток 7) (далі - дозвіл на підкріплення/вивезення).

66. Національний банк за допомогою системи автоматизації надає уповноваженому банку дозвіл на підкріплення/вивезення в розрізі кожного відокремленого підрозділу/підрозділу окремо для банкнот і монет у розрізі індексів, номіналів і сум до 17.00 (час надання може бути продовжено до 18.00), у п'ятницю та передсвяткові дні - до 16.00.

{Пункт 66 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

661. Уповноважений банк на підставі дозволів на вивезення видає із запасів готівки на зберіганні для вивезення до Національного банку:

1) придатні до обігу перераховані банкноти для здійснення контролю якості сортування;

2) не придатні до обігу банкноти;

3) невідсортовані перераховані банкноти для здійснення контролю їх якості в обігу;

4) придатні до обігу перераховані розмінні, обігові та обігові пам'ятні монети;

5) не придатні до обігу монети.

{Розділ V доповнено новим пунктом 661 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

662. Уповноважений банк для забезпечення контролю за параметрами налаштувань обладнання з автоматизованого оброблення банкнот здійснює приймання/видачу тестових банкнот до/із запасів готівки на зберіганні від/до Національного банку на підставі дозволу на підкріплення/вивезення.

{Розділ V доповнено новим пунктом 662 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

67. Національний банк має право надати дозвіл на приймання готівки уповноваженим банком для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку та видачу готівки уповноваженим банком із запасів готівки на зберіганні для вивезення до Національного банку в розрізі відокремлених підрозділів/підрозділів у межах загального ліміту запасів готівки на зберіганні, який уповноважений банк зобов'язаний прийняти до виконання.

{Пункт 67 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

68. Національний банк має право надати дозвіл на переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками з урахуванням фактичних залишків запасів готівки на зберіганні та в межах лімітів відокремлених підрозділів/підрозділів уповноважених банків, який уповноважені банки зобов'язані прийняти до виконання.

{Пункт 68 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

69. Уповноважений банк, якщо немає потреби в проведенні операції з приймання готівки для підкріплення запасів готівки на зберіганні від Національного банку та/або видачі готівки із запасів готівки на зберіганні, вивезеної до Національного банку, або в разі виявлення помилок надає Національному банку листи з обґрунтуванням/поясненням необхідності анулювання наданих дозволів на підкріплення/вивезення на повну суму за кожним із дозволів.

Національний банк розглядає листи та надає уповноваженому банку анульований дозвіл на підкріплення/вивезення готівки до (із) запасів готівки на зберіганні (додаток 8) за допомогою системи автоматизації.

Національний банк за потреби самостійно ініціює анулювання невиконаних дозволів на підкріплення/вивезення на підставі розпорядчих актів Національного банку, про що письмово повідомляє уповноважений банк.

691. Уповноважений банк протягом 15 календарних днів із дня відправлення Національному банку повідомлення про припинення виконання функцій певного відокремленого підрозділу/підрозділу зобов'язаний видати готівку в повному обсязі із запасів готівки на зберіганні в операційну касу та/або вивезти готівку із запасів готівки на зберіганні до Національного банку та/або до свого іншого відокремленого підрозділу/підрозділу згідно з наданими уповноваженим банком заявками та отриманими від Національного банку дозволами. Переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні здійснюється в межах встановлених лімітів запасів готівки на зберіганні для кожного відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку.

{Розділ V доповнено новим пунктом 691 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

70. Уповноважений банк зобов'язаний попередньо погодити засобами системи автоматизації з Національним банком дату, суму та обсяги готівки, що приймається для підкріплення запасів готівки на зберіганні, та готівки, що вивозиться із запасів готівки на зберіганні від (до) Національного банку.

{Абзац перший пункту 70 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

Національний банк надає уповноваженому банку засобами системи автоматизації інформацію про погодження дати, суми та обсягів готівки, що приймається для підкріплення запасів готівки на зберіганні, та готівки, що видається із запасів готівки на зберіганні від (до) Національного банку, з урахуванням вимог Інструкції № 29.

{Абзац другий пункту 70 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

71. Уповноважений банк зобов'язаний забезпечити в останній робочий день місяця відсутність залишків запасів готівки на зберіганні за рахунками, на яких обліковується готівка в дорозі.

72. Відокремлений підрозділ/підрозділ уповноваженого банку здійснює вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні до Національного банку в упаковці цього відокремленого підрозділу/підрозділу або в упаковці інших відокремлених підрозділів/підрозділів, які мають право зберігати запаси готівки Національного банку, повними касетами, мішечками, двошаровими поліетиленовими пакетами, сформованими та упакованими відповідно до вимог Інструкції № 103 , сейф-пакетами, мішками (банкноти, що вилучаються з обігу, – повними та неповними касетами, сейф-пакетами, мішками, але повними пачками; монети, що вилучаються з обігу, – повними та неповними мішечками, але повними двошаровими поліетиленовими пакетами, сейф-пакетами).

{Пункт 72 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 181 від 25.12.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 87 від 30.07.2025, № 109 від 22.09.2026}

721. Національний банк приймає від уповноваженого банку готівку із запасів готівки на зберіганні в сейф-пакетах/мішках, споряджених супровідним ярликом з наявним штрихкодом/QR-кодом, інформація з якого зчитується під час приймання готівки та передається в ПК САГО.

Пачки банкнот/монети вкладаються у сейф-пакети відповідно до вимог їх владання в касети/мішечки, які визначені Інструкцією № 103.

{Розділ V доповнено новим пунктом 721 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

73. Відповідальні особи сховища приймають готівку до запасів готівки на зберіганні від бригади інкасації та перевіряють доставлену готівку (до її зарахування до запасів готівки) за кількістю та цілісністю касет (мішків), мішечків (блоків з роликами), коробок з банкнотами, коробок з монетами, палет з банкнотами, наявністю і цілісністю ярликів та пломб до мішків (мішечків); самоклеювальних етикеток до блоків з роликами; супровідного ярлика та індикаторних пломб до касети з банкнотами; супровідного ярлика та пломбувальних і контрольної стрічок до коробки з банкнотами; супровідного ярлика, пломбувальних стрічок та захисного елемента до коробки з монетами; стрепінг-стрічки, пломб-наклейок та супровідного ярлика до палети з банкнотами, їх відповідність даним опису цінностей у національній валюті України, що перевозяться (далі - опис цінностей).

{Пункт 73 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 181 від 25.12.2023}

74. Уповноважений банк у разі виявлення розбіжностей між описом цінностей та фактичною сумою доставленої готівки в запаси готівки на зберіганні складає акт про розбіжності, форма якого визначена нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації касової роботи. Сканована копія акта про розбіжності разом із супровідним листом (з поясненням обставин, що призвели до розбіжностей) у той самий день надсилається засобами електронного документообігу до Національного банку.

{Абзац перший пункту 74 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Недостачі/надлишки готівки, виявлені відповідальними особами сховища під час приймання запасів готівки від інкасаторів, мають відображатися в бухгалтерському обліку уповноваженого банку та врегульовуватися за рахунок операційної каси в день їх виявлення або не пізніше наступного робочого дня.

Уповноважений банк зобов'язаний до кінця наступного операційного дня повідомити Національний банк про врегулювання прорахунку, виявленого в запасах готівки на зберіганні, шляхом надсилання сканованих копій підтверджувальних документів про врегулювання прорахунку разом із супровідним листом.

Національному банку та уповноваженому банку в разі виявлення прорахунків під час здійснення операцій з видачі/приймання запасів готівки на зберіганні необхідно вжити заходів щодо їх найшвидшого врегулювання.

75. Відповідальні особи сховища приймають від бригади інкасації:

1) банкноти, доставлені в касетах, з перевіркою відповідності суми готівки, зазначеної на супровідному ярлику, сумі, зазначеній в описі цінностей; відповідності ідентифікаційних номерів індикаторних пломб номерам, зазначеним на супровідному ярлику та в описі цінностей (у разі зазначення); відсутності пошкоджень на корпусі касети та індикаторних пломбах; правильності оформлення реквізитів і наявності підписів пакувальників на супровідному ярлику;

2) банкноти, доставлені в мішках, за пачками з перевіркою цілісності упаковки; наявності на верхніх накладках (самоклеювальних етикетках) реквізитів, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації касової роботи; відповідності кількості корінців написам на верхніх накладках (самоклеювальних етикетках), а також відповідності суми готівки вкладених пачок сумі, зазначеній на ярлику від мішка, та даним, зазначеним в описі цінностей;

3) обігові та розмінні монети за мішечками або блоками з роликами з перевіркою правильності та цілісності упаковки; наявності на ярликах мішечків, самоклеювальних етикетках блоків із роликами реквізитів, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації касової роботи; цілісності та чіткості відбитків пломбірів на пломбах мішечків; відповідності сум, зазначених на ярликах/самоклеювальних етикетках, сумам, зазначеним в описі цінностей;

4) банкноти (монети), доставлені в коробках, з перевіркою цілісності та відсутності зовнішніх пошкоджень коробок із банкнотами/монетами; цілісності пломбувальних стрічок, що забезпечують опломбування коробок з банкнотами/монетами; правильності оформлення супровідних ярликів, наклеєних на коробки з банкнотами/монетами; відповідності загальної суми готівки, зазначеної на супровідних ярликах до коробок із банкнотами/монетами, та кількості місць даним, зазначеним в описі цінностей; відповідності ідентифікаційного номера пломбувальної стрічки, якою опломбовано коробку з банкнотами/монетами, даним, зазначеним в описі цінностей (у разі його зазначення);

5) банкноти, доставлені в коробках на палеті, з перевіркою цілісності та відсутності зовнішніх пошкоджень коробок із банкнотами; цілісності стрепінг-стрічки, що забезпечує опломбування та цілісність палети з банкнотами, з візуальним оглядом захисних елементів пломб-наклейок; правильності оформлення супровідного ярлика до палети з банкнотами; відповідності кількості місць і загальної суми готівки (за супровідними ярликами до палет з банкнотами) даним, зазначеним в описі цінностей; відповідності ідентифікаційного номера пломби-наклейки даним, зазначеним в описі цінностей (у разі його зазначення).

{Пункт 75 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 181 від 25.12.2023}

76. Відповідальні особи сховища в разі виявлення під час приймання від бригади інкасації опломбованої касети невідповідностей в оформленні супровідного ярлика, пошкодження індикаторної пломби, корпусу та/або кришки касети здійснюють приймання банкнот за пачками. Для цього така касета розкривається, а всі вкладені в неї пачки банкнот виймаються і ретельно перевіряються відповідальними особами сховища під контролем бригади інкасації.

{Пункт 76 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Відповідальні особи сховища в разі виявлення під час приймання від бригади інкасації опломбованої палети з банкнотами невідповідностей в оформленні супровідного ярлика, пошкодження стрепінг-стрічки, пломб-наклейок, корпусів коробок здійснюють приймання за коробками з банкнотами. Для цього така палета розкривається, а всі вкладені в неї коробки з банкнотами ретельно перевіряються відповідальними особами сховища під контролем бригади інкасації.

{Пункт 76 розділу V доповнено новим абзацом другим згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Відповідальні особи сховища в разі виявлення під час приймання від бригади інкасації опломбованої коробки з банкнотами (монетами) невідповідностей в оформленні супровідного ярлика, пошкодження пломбувальних та контрольної стрічок, захисного елемента, корпусу коробки здійснюють приймання банкнот (монет) за пачками (блоками з роликами). Для цього така коробка з банкнотами (монетами) розкривається, а всі вкладені в неї пачки банкнот/блоки з роликами монет виймаються і ретельно перевіряються відповідальними особами сховища під контролем бригади інкасації.

{Пункт 76 розділу V доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Відповідальні особи сховища (визначений працівник уповноваженого банку) за наявності недоліків в оформленні чи пошкодженні упаковки пачок банкнот, мішечків (блоків з роликами) монет суцільно поаркушно і за кружками перераховують готівку в приміщенні для приймання-передавання цінностей в присутності бригади інкасації.

77. Акт про розбіжності оформляється в разі:

1) встановлення невідповідності вкладення готівки даним супровідного ярлика за результатами перевірки пачок банкнот, вкладених у касети, мішки, коробки з банкнотами, палети з банкнотами, а також блоків із роликами, вкладених у коробки з монетами;

{Підпункт 1 пункту 77 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

2) виявлення недостач чи надлишків під час приймання готівки за корінцями, пачками та мішечками (блоками з роликами) або суцільного перерахування готівки поаркушно і за кружками з пошкодженої чи з недоліками в оформленні готівки.

{Підпункт 2 пункту 77 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

Загальна сума прийнятої готівки зазначається в описі цінностей з урахуванням акта про розбіжності.

78. Відповідальні особи сховища після приймання від бригади інкасації готівки до запасів готівки на зберіганні оформляють опис цінностей відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні.

79. Суми виявленої недостачі готівки поповнюються з операційної каси уповноваженого банку за прибутково-видатковим касовим ордером, оформленим згідно з актом про розбіжності. Уповноважений банк виставляє претензію на відшкодування суми недостач відповідно до визначеної відповідальності. Відшкодування Національним банком сум недостач здійснюється на підставі акта про розбіжності в порядку, визначеному розпорядчими актами Національного банку.

80. Виявлені надлишки готівки незалежно від суми зараховуються до операційної каси уповноваженого банку згідно з актом про розбіжності. Уповноважений банк перераховує Національному банку суму надлишку, виявлену в упаковці Національного банку, у триденний строк.

81. Уповноважений банк здійснює зарахування отриманої готівки до запасів готівки на зберіганні в сумах, зазначених в описах цінностей.

82. Відповідальні особи сховища видають готівку із запасів готівки на зберіганні бригаді інкасації за описом цінностей відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні.

Опис цінностей оформляється окремо на кожен індекс згідно з дозволом на підкріплення/вивезення.

83. Уповноважений банк надсилає Національному банку в день зарахування готівки до запасів готівки на зберіганні за допомогою системи автоматизації підтвердження (додаток 9), у якому зазначаються дата і номер виконаного дозволу на підкріплення запасів готівки на зберіганні, підписане електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку до 17.00, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 16.00.

84. Уповноважений банк надсилає Національному банку в день вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні до Національного банку за допомогою системи автоматизації повідомлення (додаток 9), в якому зазначаються дата і номер виконаного дозволу на вивезення готівки із запасів готівки на зберіганні, підписане електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку до 15.00, а в п'ятницю та передсвяткові дні до 14.00.

VI. Облік і контроль за здійсненням уповноваженим банком операцій із запасами готівки на зберіганні

85. Уповноважений банк веде облік операцій із запасами готівки на зберіганні за індексами і номіналами.

Уповноважений банк здійснює облік готівки в запасах готівки на зберіганні за індексами. Індекси, за якими обліковується готівка в запасах готівки на зберіганні, визначені в додатку 10 до цього Положення.

86. Відповідальні особи сховища (у кінці кожного операційного дня, робочого часу до 17.00, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 16.00) формують за допомогою системи автоматизації відомість про залишки банкнот і монет у запасах готівки на зберіганні (додаток 11) (далі - відомість про залишки банкнот і монет) у розрізі індексів, номіналів та сум і звіряють з фактичними залишками запасів готівки на зберіганні у відокремленому підрозділі/підрозділі та з даними бухгалтерського обліку відокремленого підрозділу/підрозділу. Правильність сум залишків, зазначених у відомості про залишки банкнот і монет, підтверджується підписами відповідальних осіб сховища.

{Пункт 86 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

87. Відомість про залишки банкнот і монет в кінці дня не формується, якщо операції із запасами готівки на зберіганні не проводилися.

88. Відокремлений підрозділ/підрозділ підшиває відомості про залишки банкнот і монет в окремі папки з формуванням за місяцями і зберігає їх у сховищі. Відповідальність за зберігання відомостей про залишки банкнот і монет покладається на одного з відповідальних осіб сховища або відповідальних осіб сховища (відповідно до внутрішніх процедур уповноваженого банку). Відомості про залишки банкнот і монет за попередній рік передаються до архіву уповноваженого банку після проведення ревізії запасів готівки на зберіганні станом на 01 січня кожного календарного року.

{Пункт 88 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

89. Уповноважений банк у кінці кожного робочого дня формує реєстр відомостей про залишки банкнот і монет у цілому по банку в розрізі відокремлених підрозділів/підрозділів за підписом уповноваженої особи уповноваженого банку.

{Пункт 89 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

90. Відомість про залишки банкнот і монет в електронному вигляді мають бути засвідчені електронними підписами відповідальних осіб сховища за умови впровадження в уповноваженому банку електронного документообігу.

Застосування електронного підпису в уповноваженому банку здійснюється відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки в банківській системі України та законодавства України.

901. Уповноважений банк підтверджує відповідність фактичних залишків запасів готівки на зберіганні у відокремлених підрозділах/підрозділах відомостям про залишки банкнот і монет станом на перше число кожного місяця у строк не пізніше трьох робочих днів після звітної дати шляхом заповнення відомості про підтвердження відповідності фактичних залишків запасів готівки Національного банку на зберіганні у відокремлених підрозділах/підрозділах уповноваженого банку відомостям про залишки банкнот і монет у запасах готівки на зберіганні та даним ПК САГО (додаток 12) із надсиланням Національному банку її сканованої копії або електронної копії, засвідченої кваліфікованим електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку, засобами електронного зв'язку.

{Розділ VI доповнено новим пунктом 901 згідно з Постановою Національного банку № 109 від 22.09.2026}

VII. Переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами уповноваженого банку

{Заголовок розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.11.2023}

91. Уповноважений банк за потреби здійснює переміщення придатної та не придатної до обігу готівки із запасів готівки на зберіганні з одного свого відокремленого підрозділу/підрозділу до іншого. Переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні здійснюється з дотриманням встановлених лімітів запасів готівки на зберіганні для кожного відокремленого підрозділу/підрозділу уповноваженого банку. Готівка переміщується між відокремленими підрозділами/підрозділами уповноваженого банку повними касетами (мішками), мішечками (блоками з роликами), коробками з банкнотами.

{Пункт 91 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 181 від 25.11.2023}

92. Уповноважений банк за допомогою системи автоматизації надає заявку на переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами (додаток 13) (далі - заявка на переміщення) у розрізі кожного відокремленого підрозділу/підрозділу окремо для банкнот і монет у розрізі індексів, номіналів і сум, яка підписується електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку в день, що передує дню (дням) здійснення операції переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні.

{Абзац перший пункту 92 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.11.2023}

Заявки на переміщення на наступний (наступні) день (дні) надаються напередодні до 16.00 робочого дня Національного банку, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00 (час надання заявок може бути продовжено на 30 хвилин за умови письмового звернення уповноваженого банку засобами системи електронної пошти Національного банку, яке надійшло до 16.00 робочого дня Національного банку, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00).

{Абзац другий пункту 92 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025}

Національний банк у передостанній робочий день місяця не приймає від уповноважених банків заявки на переміщення.

93. Національний банк відповідно до заявки на переміщення надає уповноваженому банку дозвіл на переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами (далі - дозвіл на переміщення) (додаток 14) у розрізі кожного відокремленого підрозділу/підрозділу окремо для банкнот і монет у розрізі індексів, номіналів і сум, до 17.00 (час надання може бути продовжено до 18.00), у п'ятницю та передсвяткові дні - до 16.00 в автоматизованому режимі.

{Пункт 93 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.11.2023}

94. Уповноважений банк надсилає Національному банку в день відправлення готівки із запасів готівки на зберіганні з одного відокремленого підрозділу/підрозділу до іншого відокремленого підрозділу/підрозділу за допомогою системи автоматизації повідомлення про переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні (додаток 15), в якому зазначає дату і номер дозволу на переміщення, підписане електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку до 15.00, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 14.00.

{Пункт 94 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.11.2023}

95. Уповноважений банк надсилає Національному банку в день зарахування готівки до запасів готівки на зберіганні з одного відокремленого підрозділу/підрозділу до іншого відокремленого підрозділу/підрозділу за допомогою системи автоматизації підтвердження про переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні (додаток 15), у якому зазначає дату і номер виконаного дозволу на переміщення, підписане електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку до 17.00, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 16.00.

{Пункт 95 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.11.2023}

96. Уповноважений банк, якщо немає потреби в проведенні операції з переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами та/або в разі виявлення помилок, зобов'язаний надати Національному банку лист з обґрунтуванням/поясненням необхідності анулювання наданих дозволів на переміщення на повну суму за кожним із дозволів до моменту відправлення повідомлення про переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні.

{Пункт 96 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.11.2023}

97. Національний банк розглядає лист та надає уповноваженому банку анульований дозвіл на переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами (додаток 16).

{Абзац перший пункту 97 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.11.2023}

Національний банк за потреби самостійно ініціює анулювання невиконаних дозволів на переміщення.

98. Переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами уповноваженого банку здійснюється протягом одного робочого дня, але не більше ніж протягом двох робочих днів. В останній робочий день місяця переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами не здійснюється.

Уповноважений банк у разі переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між відокремленими підрозділами/підрозділами має право формувати готівку в порядку, визначеному у внутрішніх документах уповноваженого банку з питань формування готівки.

{Пункт 98 розділу VII доповнено новим абзацом другим згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

Готівка із запасів готівки на зберіганні, що була переміщена між відокремленими підрозділами/підрозділами уповноваженого банку, зберігається в сховищах уповноваженого банку без перерахування.

{Пункт 98 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.11.2023}

VII1. Переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками

981. Уповноважений банк за потреби вивільнення місця у сховищах здійснює переміщення придатної готівки із запасів готівки на зберіганні свого відокремленого підрозділу/підрозділу до запасів готівки на зберіганні відокремленого підрозділу/підрозділу іншого уповноваженого банку з дотриманням встановлених лімітів запасів готівки на зберіганні для відокремлених підрозділів/підрозділів уповноважених банків, які здійснюють переміщення. Придатна готівка із/до запасів готівки на зберіганні переміщується між уповноваженими банками повними касетами (мішками), мішечками (блоками з роликами).

982. Уповноважений банк за допомогою системи автоматизації направляє всім уповноваженим банкам інформаційне повідомлення про потребу в підкріпленні/вивезенні запасів готівки на зберіганні (далі - інформаційне повідомлення) із зазначенням назви відокремленого підрозділу/підрозділу та регіону його розташування, індексу, номіналу, суми, пакування тощо до 13.00, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 12.00.

983. Уповноважений банк зобов'язаний прийняти в роботу або відхилити інформаційне повідомлення іншого уповноваженого банку про підкріплення/вивезення запасів готівки на зберіганні, надісланого засобами системи автоматизації, до 14.00, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 13.00.

984. Уповноважений банк у разі прийняття рішення щодо задоволення потреби уповноваженого банку, що надав інформаційне повідомлення, у підкріпленні/вивезенні запасів готівки на зберіганні опрацьовує інформаційне повідомлення в системі автоматизації із зазначенням назв відокремленого підрозділу/підрозділу та регіону його розташування з можливістю коригування сум запасів готівки на зберіганні з урахуванням власних потреб, лімітів запасів готівки на зберіганні та технічних можливостей сховищ.

985. Уповноважений банк у разі відхилення інформаційного повідомлення зобов'язаний надати коментарі щодо причин відмови.

986. Заявка на переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками (додаток 17) (далі - заявка на переміщення між уповноваженими банками) формується за допомогою системи автоматизації після погодження інформаційного повідомлення обома уповноваженими банками шляхом накладання електронного підпису їх уповноваженими особами. Заявка на переміщення між уповноваженими банками формується в розрізі відокремлених підрозділів/підрозділів уповноважених банків окремо для банкнот і монет у розрізі індексів, номіналів і сум та підписується електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку - ініціатора операції переміщення готівки в день, що передує дню (дням) здійснення операції переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні.

Заявки на переміщення між уповноваженими банками на наступний (наступні) день (дні) надаються напередодні до 16.00 робочого дня Національного банку, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00 (час надання заявок може бути продовжено на 30 хвилин за умови письмового звернення уповноваженого банку засобами системи електронної пошти Національного банку, яке надійшло до 16.00 робочого дня Національного банку, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00).

{Абзац другий пункту 986 розділу VII1 в редакції Постанови Національного банку № 87 від 30.07.2025}

Національний банк у передостанній робочий день місяця не приймає від уповноважених банків заявки на переміщення між уповноваженими банками.

987. Національний банк відповідно до заявки на переміщення між уповноваженими банками надає за допомогою системи автоматизації уповноваженим банкам дозвіл на переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками (додаток 18) (далі - дозвіл на переміщення між уповноваженими банками) у розрізі відокремлених підрозділів/підрозділів уповноважених банків окремо для банкнот і монет у розрізі індексів, номіналів і сум до 17.00 (час надання може бути продовжено до 18.00), у п'ятницю та передсвяткові дні - до 16.00.

988. Уповноважений банк надсилає до іншого уповноваженого банку та Національного банку в день відправлення готівки із запасів готівки на зберіганні свого відокремленого підрозділу/підрозділу до відокремленого підрозділу/підрозділу іншого уповноваженого банку за допомогою системи автоматизації повідомлення про переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками (додаток 19), в якому зазначає дату і номер дозволу на переміщення між уповноваженими банками, підписане електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку до 15.00, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 14.00.

989. Уповноважений банк надсилає до іншого уповноваженого банку та Національного банку в день зарахування готівки до запасів готівки на зберіганні свого відокремленого підрозділу/підрозділу від відокремленого підрозділу/підрозділу іншого уповноваженого банку за допомогою системи автоматизації підтвердження про переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками (додаток 19), у якому зазначає дату і номер виконаного дозволу на переміщення між уповноваженими банками, підписане електронним підписом уповноваженої особи уповноваженого банку до 17.00, у п'ятницю та передсвяткові дні - до 16.00.

9810. Уповноважений банк, якщо немає потреби в проведенні операції переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками та/або в разі виявлення помилок, зобов'язаний надати Національному банку лист з обґрунтуванням/поясненням необхідності анулювання дозволу на переміщення між уповноваженими банками на повну суму до моменту відправлення повідомлення про переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні.

9811. Національний банк розглядає лист, який зазначений у пункті 9810 розділу VII1 цього Положення, та надає уповноваженим банкам анульований дозвіл на переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками (додаток 20).

Національний банк за потреби має право самостійно ініціювати анулювання невиконаних дозволів на переміщення між уповноваженими банками.

9812. Переміщення готівки із запасів готівки Національного банку на зберіганні між уповноваженими банками здійснюється відповідно до умов укладених між уповноваженими банками договорів протягом одного робочого дня, але не більше ніж протягом двох робочих днів. В останній робочий день місяця переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками не здійснюється.

9813. Передавання готівки із запасів готівки на зберіганні між уповноваженими банками здійснюється на підставі договору, який укладається між уповноваженими банками в порядку, визначеному законодавством України, з дотриманням вимог Інструкції № 29, Інструкції № 103 та цього Положення.

{Абзац перший пункту 9813 розділу VII1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

Уповноважені банки зобов'язані передавати запаси готівки на зберіганні між собою за тарифами, що не вище ніж тарифи, встановлені для уповноважених банків Постановою № 333.

{Абзац другий пункту 9813 розділу VII1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

9814. Уповноважений банк переміщує придатну готівку із запасів готівки на зберіганні до іншого уповноваженого банку тільки в своїй упаковці.

Уповноважений банк у разі переміщення готівки із запасів готівки на зберіганні до іншого уповноваженого банку має право формувати готівку відповідно до укладених між ними договорів.

{Пункт 9813 розділу VII1 доповнено новим абзацом другим згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

Уповноважений банк, який прийняв до запасів готівки на зберіганні готівку від іншого уповноваженого банку, зобов'язаний здійснити оброблення такої готівки відповідно до вимог Інструкції № 103 протягом 15 робочих днів із дня її отримання.

{Абзац третій пункту 9813 розділу VII1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 87 від 30.07.2025}

Готівка із запасів готівки на зберіганні, яка надійшла до уповноваженого банку від іншого уповноваженого банку, зараховується до запасів готівки на зберіганні за індексом, який визначено в дозволі на переміщення між уповноваженими банками після цього в системі автоматизації автоматично формується операція перенесення на індекс готівки, яка підлягає перерахуванню.

9815. Уповноважені банки зобов'язані укласти між собою договір, умовами якого має бути передбачено врегулювання недостач/надлишків, які виникли під час оброблення переміщеної між уповноваженими банками готівки до запасів готівки, з дотриманням вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань організації касової роботи.

{Положення доповнено новим розділом VII1 згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}

VIII. Порядок зберігання готівки, що є в запасах готівки на зберіганні в сховищах уповноваженого банку

99. Уповноважений банк зобов'язаний зберігати запаси готівки у визначених ним сховищах відокремленого підрозділу/підрозділу, що розташований за адресою, зазначеною в додатку до договору/додаткового договору про зберігання.

{Пункт 99 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 181 від 25.12.2023}