Про затвердження Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку

ВИКОНАВЧА ДИРЕКЦІЯ ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

РІШЕННЯ

05.07.2012 № 2

Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

14 вересня 2012 р.

за № 1581/21893

Про затвердження Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку

{Із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду

гарантування вкладів фізичних осіб

№ 19 від 20.03.2013

№ 42 від 30.12.2013

№ 89 від 11.09.2014

№ 151 від 22.12.2014

№ 153 від 23.12.2014

№ 75 від 16.04.2015

№ 123 від 25.06.2015

№ 212 від 30.11.2015

№ 370 від 18.03.2016

№ 1768 від 08.09.2016

№ 2526 від 21.11.2016

№ 2708 від 08.12.2016

№ 435 від 06.02.2017

№ 2204 від 29.05.2017

№ 2837 від 05.07.2017

№ 3778 від 23.08.2017

№ 3959 від 06.09.2017

№ 5397 від 14.12.2017

№ 372 від 05.02.2018

№ 466 від 15.02.2018

№ 526 від 22.02.2018

№ 2113 від 26.07.2018

№ 2798 від 18.10.2018

№ 1753 від 11.07.2019

№ 2951 від 18.11.2019

№ 149 від 23.01.2020

№ 652 від 23.03.2020

№ 842 від 23.04.2020

№ 496 від 20.05.2021

№ 993 від 27.09.2021

№ 993 від 27.09.2021

№ 1228 від 06.12.2021

№ 27 від 17.01.2022

№ 366 від 26.05.2022

№ 899 від 07.11.2022

№ 1584 від 11.12.2023

№ 195 від 15.02.2024

№ 331 від 14.03.2024

№ 519 від 02.05.2024

№ 880 від 15.08.2024

№ 1269 від 05.12.2024}

Відповідно до пункту 10 частини першої та пункту 1 частини п'ятої статті 12, а також на виконання пункту 13 розділу Х «Прикінцеві та перехідні положення» Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:

1. Затвердити Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, що додається.

2. Відділу з питань стратегії та трансформації Фонду разом з Юридичним відділом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. У разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Законом України «Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків», Фонд здійснює ліквідацію банку у порядку, встановленому розділом V та главами 1 і 2 розділу VI Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого цим рішенням.

{Пункт 3 із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2204 від 29.05.2017- діє до 01.08.2020, № 993 від 27.09.2021}

4. Це рішення набирає чинності одночасно з набранням чинності Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», але не раніше дня його офіційного опублікування.

5. Відділу зв'язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.

Директор-розпорядник

О.І. Шарова

ЗАТВЕРДЖЕНО

Рішення виконавчої дирекції

Фонду гарантування вкладів

фізичних осіб

05.07.2012 № 2

Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

14 вересня 2012 р.

за № 1581/21893

ПОЛОЖЕННЯ

про виведення неплатоспроможного банку з ринку

{У тексті Положення слова «аудитор» в усіх відмінках і числах замінено словами «суб'єкт аудиторської діяльності» у відповідних відмінках і числах згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2113 від 26.07.2018}

{У тексті Положення слова «економічних нормативів» замінено словами «пруденційних нормативів» згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 195 від 15.02.2024}

І. Загальні положення

1. Предмет та мета Положення

1.1. Це Положення розроблено на підставі Цивільного та Господарського кодексів України, Законів України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), «Про банки і банківську діяльність» та встановлює порядок прийняття рішень та вчинення дій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) в процесі здійснення ним заходів щодо підготовки до запровадження процедури виведення банку з ринку, здійснення тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку.

{Пункт 1.1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

1.2. Це Положення регулює порядок:

здійснення заходів щодо підготовки до запровадження процедури виведення банку з ринку;

виведення банку з ринку, щодо якого Національним банком України (далі — НБУ) прийнято рішення про:

віднесення банку до категорії неплатоспроможних відповідно до статті 76 Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

{Пункт 1.2 глави 1 розділу I в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

1.3. Фонд у процесі виведення неплатоспроможного банку з ринку виконує функції тимчасового адміністратора та ліквідатора неплатоспроможного банку.

Фонд у процесі ліквідації банку, що виводиться з ринку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», виконує функції ліквідатора банку.»;

{Пункт 1.3 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 466 від 15.02.2018; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

1.4. Фондом не здійснюється виведення з ринку філій іноземних банків, акредитованих на території України НБУ.

{Пункт 1.5 глави 1 розділу I виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

2. Визначення термінів

2.1. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

2.1.1) активи — ресурси, контрольовані банком у результаті минулих подій, використання яких, як очікується, призведе до отримання економічних вигід у майбутньому;

2.1.2) баланс (звіт про фінансовий стан) — звіт про фінансовий стан банку, який відображає на певну дату його активи, зобов'язання і капітал;

2.1.3) ділова репутація — відомості, зібрані Фондом, про відповідність діяльності юридичної або фізичної особи, у тому числі керівників юридичної особи та власників істотної участі в такій юридичній особі, вимогам закону, діловій практиці та професійній етиці, а також відомості про порядність, професійні та управлінські здібності фізичної особи;

2.1.4) заходи раннього реагування — заходи щодо підготовки до запровадження процедури виведення банку з ринку, у тому числі організаційні заходи щодо проведення відкритого конкурсу та визначення найменш витратного способу виведення банку з ринку;

2.1.5) кімната даних — місце розкриття інформації про банк, його майно (активи) та зобов'язання, доступ до якої надається під час здійснення Фондом функцій та повноважень, визначених Законом, у формі та порядку, визначеному Фондом;

2.1.6) кінець процедури ліквідації — дата прийняття рішення виконавчої дирекції Фонду про початок процесу завершення процедури ліквідації банку, яке приймається не пізніше ніж за 60 днів до звітної дати ліквідаційного балансу банку після настання однієї з таких подій:

балансова вартість активів банку на поточну дату складає менше 5 відсотків оціночної вартості активів такого банку, що включені до ліквідаційної маси протягом процедури ліквідації;

витрати на утримання банку перевищують суму очікуваних надходжень від управління (оренди, продажу тощо) його активами;

задоволені всі акцептовані вимоги кредиторів;

2.1.7) ліквідаційна процедура — забезпечення виконання Фондом заходів щодо управління майном (активами) банку та задоволення вимог кредиторів під час ліквідації банку в строки, визначені частиною п'ятою статі 44 Закону;

2.1.8) найменш витратний для Фонду спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку — спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, у результаті реалізації якого сума грошових витрат Фонду, безпосередньо пов'язаних зі здійсненням виведення неплатоспроможного банку з ринку, за мінусом будь-яких прогнозованих сум грошового відшкодування у зв'язку з таким виведенням, очікується бути найменшою;

2.1.9) організація реалізації майна банку, що ліквідується,— заходи, що вживаються Фондом, щодо передпродажної підготовки, ремонту, добудови, реалізації девелоперських проєктів, вилучення з непридатного для експлуатації майна окремих деталей, вузлів, агрегатів тощо для їх подальшої реалізації, оцінки, вибору способу, порядку формування лотів (у тому числі консолідація активів декількох банків) та умов відчуження майна шляхом прийняття відповідних рішень, реалізація яких покладається на уповноважену особу Фонду на ліквідацію банку;

2.1.10) розрахунковий документ — розпорядження (платіжна інструкція) ініціатора надавачу платіжних послуг щодо виконання платіжної операції;

2.1.11) уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку — працівник Фонду, який від імені Фонд у та в межах повноважень, передбачених Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення ліквідації банку;

2.1.12) уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію — працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку.

{Пункт 2.1 глави 1 розділу I в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1412 від 26.12.2024}

2.2. Терміни «виведення неплатоспроможного банку з ринку», «вклад», «вкладник», «інвестор», «ліквідація банку», «неплатоспроможний банк», «перехідний банк», «план врегулювання», «приймаючий банк», «проблемний банк», «продаж банку», «реєстр учасників Фонду», «система гарантування вкладів фізичних осіб», «тимчасова адміністрація» вживаються в значенні, наведеному в Законі.

Терміни «істотна участь», «контролер», «пов'язана з банком особа» вживаються в значенні, наведеному в Законі України «Про банки і банківську діяльність».

{Пункт 2.2 глави 2 розділу I в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013, № 496 від 20.05.2021, № 1269 від 05.12.2024, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1412 від 26.12.2024}

ІІ. Підготовка до виведення банку з ринку та реалізація способів врегулювання неплатоспроможного банку

{Заголовок розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

1. Способи виведення неплатоспроможного банку з ринку

1.1. Виведення неплатоспроможного банку з ринку здійснюється Фондом одним з таких способів:

ліквідація банку з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб;

ліквідація банку з відчуженням у процесі ліквідації всіх або частини його активів і зобов'язань на користь приймаючого банку;

відчуження всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку на користь приймаючого банку з відкликанням банківської ліцензії неплатоспроможного банку та подальшою його ліквідацією;

створення та продаж інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов'язань неплатоспроможного банку і подальшою ліквідацією неплатоспроможного банку;

продаж неплатоспроможного банку інвестору.

1.2. Ліквідація банку з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб - спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, який передбачає відкликання банківської ліцензії, виплату (відшкодування) вкладникам належних їм вкладів у порядку, визначеному Законом та нормативно-правовими актами Фонду, з подальшим припиненням неплатоспроможного банку як юридичної особи (ліквідацією).

1.3. Ліквідація неплатоспроможного банку з відчуженням у процесі ліквідації всіх або частини його активів і зобов'язань на користь приймаючого банку - спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, який передбачає відкликання НБУ банківської ліцензії неплатоспроможного банку, передачу переможцю відкритого конкурсу всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, з подальшим припиненням неплатоспроможного банку як юридичної особи (ліквідацією).

{Пункт 1.3 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

1.4. Відчуження всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку на користь приймаючого банку з відкликанням банківської ліцензії неплатоспроможного банку та подальшою його ліквідацією - спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, який передбачає передачу переможцю відкритого конкурсу всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, з подальшим прийняттям рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію неплатоспроможного банку (припиненням неплатоспроможного банку як юридичної особи).

{Пункт 1.4 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

1.5. Створення та продаж інвестору перехідного банку - спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, який передбачає створення перехідного банку, передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку перехідному банку, який в подальшому продається переможцю відкритого конкурсу, та ліквідацію неплатоспроможного банку.

{Пункт 1.5 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014, № 370 від 18.03.2016}

1.6. Продаж неплатоспроможного банку інвестору - спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, який передбачає перехід права власності на акції неплатоспроможного банку від власників такого банку переможцю відкритого конкурсу.

{Пункт 1.6 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013, № 370 від 18.03.2016}

2. Заходи раннього реагування

2.1. Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про вжиття заходів раннього реагування та/або про подання інформації з окремих питань його діяльності щодо банку, який відповідає, зокрема, одному з таких критеріїв:

2.1.1) прийняття НБУ рішення про віднесення банку до категорії проблемних;

2.1.2) оцінка банку, проведена НБУ під час банківського нагляду в порядку та спосіб, визначені НБУ, складає F або 4;

2.1.3) прийняття НБУ рішення про обмеження, зупинення окремих видів здійснюваних банком операцій або про заборону надавати бланкові кредити, відсторонення посадової особи банку від посади та/або тимчасової заборони власнику істотної участі в банку використання права голосу

2.1.4) виявлення в діяльності фактів, які свідчать про можливість збільшення в подальшому потенційних витрат Фонду в разі виведення банку з ринку;

2.1.5) банк, який за результатами здійсненого Фондом аналізу його фінансового стану з метою виявлення ризиків в його діяльності та прогнозування потенційних витрат Фонду на виведення неплатоспроможного банку з ринку та відшкодування коштів вкладникам має високі ризики;

2.1.6) наявність інформації від НБУ про можливість віднесення банку до категорії проблемних або неплатоспроможних.

2.2. Заходи раннього реагування можуть здійснюватися за такими напрямами:

2.2.1) планування Фондом процедури запровадження тимчасової адміністрації, набуття контролю над банком, виконання Фондом повноважень під час здійснення тимчасової адміністрації, визначення переліку робіт (послуг), які є або будуть необхідними для запровадження та/або здійснення тимчасової адміністрації в банку, та проведення конкурсу серед осіб, відібраних Фондом за відповідними напрямами діяльності, тощо;

2.2.2) проведення аналізу діяльності банку, у тому числі основних напрямів його діяльності, критичних функцій та критично важливих контрагентів та установ, які належать до інфраструктури фінансового ринку, учасником якої є банк, корпоративного управління банку, вивчення інформації про його інформаційно-комунікаційні системи, інші модулі та сервіси, якими банк користується у своїй діяльності, тощо;

2.2.3) планування витрат, пов'язаних з виконанням покладених на Фонд функцій та повноважень, які будуть понесені під час здійснення заходів раннього реагування та/або пов'язаних з процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку в межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду;

2.2.4) виявлення перешкод для запровадження способів виведення банку з ринку, визначених пунктами 2–5 частини другої статті 39 Закону, визначення можливих шляхів їх подолання та вжиття підготовчих заходів для їх усунення або обмеження їхнього впливу;

2.2.5) організаційні заходи щодо проведення відкритого конкурсу, у тому числі розкриття інформації в кімнаті даних особам, зазначеним у частині сьомій статті 391 Закону, після укладення з ними договорів щодо нерозголошення інформації з обмеженим доступом, у тому числі банківської таємниці та персональних даних, шляхом розміщення електронної форми документів на захищеному вебсайті в мережі Інтернет (у віртуальній кімнаті даних) і надання можливості доступу до неї таким особам;

2.2.6) оцінка можливості та ймовірності застосування до банку кожного із способів виведення неплатоспроможного банку з ринку, визначених пунктами 2–5 частини другої статті 39 Закону, з урахуванням результатів оцінки майна (активів) та/або акцій проблемного банку за встановленою Фондом методикою, виявлення зацікавленості з боку банків та попередньо кваліфікованих осіб щодо участі у виведенні такого банку з ринку в разі визнання його неплатоспроможним;

2.2.7) забезпечення комунікації між Фондом, установами та органами, визначеними частиною четвертою статті 39 Закону;

2.2.8) планування підготовчих юридичних, а також інших дій, необхідних для захисту прав вкладників банку та реалізації закріплених за Фондом функцій та повноважень у разі віднесення банку до категорії неплатоспроможних, у тому числі для проведення інвентаризації та збереження майна (активів) банку, перевірки правочинів банку на ознаки нікчемності та застосування наслідків нікчемності, перевірки бази даних вкладників.

2.3. У процесі здійснення заходів раннього реагування Фонд використовує інформацію, отриману ним у порядку, визначеному Законом та нормативно-правовими актами Фонду, а також інформацію, отриману від НБУ, інших органів державної влади та установ, з державних реєстрів та з інших відкритих джерел інформації.

2.4. Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про припинення здійснення заходів раннього реагування в разі:

прийняття НБУ рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

припинення відповідності банку іншим критеріям, визначеним у пункті 2.1 цієї глави.

2.5. З урахуванням дій Фонду, вжитих ним відповідно до статті 32 Закону, та заходів раннього реагування Фонд складає проєкт плану врегулювання банку.

{Розділ II доповнено главою 2 згідно Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1412 від 26.12.2024}

3. Підготовка Фонду до здійснення тимчасової адміністрації

3.1. З дня віднесення НБУ банку до категорії проблемних Фонд починає здійснювати моніторинг проблемного банку.

{Пункт глави розділу II виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

3.2. Моніторинг проводиться Фондом шляхом:

призначення працівників Фонду, до повноважень яких належить проведення моніторингу дотримання банком вимог порядку формування та ведення баз даних про вкладників, проведення банком банківських операцій, у тому числі збір інформації та копій документів, необхідних для підготовки проекту плану врегулювання, забезпечення проведення оцінки активів банку в порядку, встановленому Фондом (у тому числі заборгованості за кредитами перед банком, наявності та вартості забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами, заборгованості за цінними паперами, що є у власності банку, вимог банку до клієнта за списаною заборгованістю та наявності і вартості забезпечення виконання зобов'язань за такою заборгованістю тощо);

отримання інформації від клієнтів, вкладників та інших кредиторів банку з метою виконання покладених на Фонд функцій та повноважень;

отримання копій документів та баз даних.

Моніторинг проводиться у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Фонду.

Фонд також має право:

отримувати звітність від проблемного банку відповідно до Закону та нормативно-правових актів Фонду;

брати участь в інспекційних перевірках проблемних банків (за окремим планом перевірки, складеним Фондом) за клопотанням Фонду та/або за пропозицією НБУ;

проводити позапланову перевірку з метою збору інформації з інших питань діяльності, ніж передбачені у частині першій статті 32 Закону, перелік яких затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

{Пункт глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

3.3. Аналіз змін в основних показниках діяльності проблемного банку включає, зокрема, динаміку змін у депозитному портфелі (за складовими, строками, суб'єктами, процентними ставками тощо), кредитному портфелі (за складовими, строками, процентними ставками, рівнем прострочення), покращення/погіршення його фінансового стану, дотримання пруденційних нормативів, динаміку складових капіталу, достатність формування резервів за активними операціями.

3.4. Участь працівників Фонду в інспекційних перевірках, що здійснюються НБУ у проблемних банках, здійснюється відповідно до порядку, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду.

{Пункт глави розділу II виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

3.5. У разі прийняття НБУ рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, Фонд припиняє здійснення моніторингу такого банку.

4. Дії Фонду щодо здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку

4.1. Процедура здійснення тимчасової адміністрації банку застосовується Фондом щодо банку, який рішенням НБУ віднесено до категорії неплатоспроможних, з метою виведення такого банку з ринку.

4.2. Тимчасова адміністрація запроваджується на строк, що не перевищує один місяць. У разі виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, передбачений пунктами 3–5 частини другої статті 39 Закону, тимчасова адміністрація може бути продовжена на строк до одного місяця. У разі виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, передбачений пунктами 1, 2 частини другої статті 39 Закону, строк тимчасової адміністрації може бути продовжений на п'ять днів з припиненням не пізніше дня отримання рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

У разі відповідності банку критеріям, встановленим пунктом 3.12 глави 3 розділу IV цього Положення, виконавча дирекція Фонду затверджує план врегулювання, в якому зазначено, що найменш витратним способом виведення банку з ринку є спосіб, передбачений пунктом 1 статті 39 Закону, та подає НБУ пропозицію про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію такого банку. У такому разі тимчасова адміністрація припиняється у день отримання рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

{Абзац другий пункту 4.2 глави 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

{Пункт глави розділу II в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014, № 370 від 18.03.2016}

4.3. Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення НБУ про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

{Пункт глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

4.4. Виконавча дирекція Фонду не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення НБУ про віднесення банку до категорії неплатоспроможних призначає з числа працівників Фонду уповноважену особу Фонду (кілька уповноважених осіб Фонду) на тимчасову адміністрацію, якій Фонд делегує всі або частину своїх повноважень тимчасового адміністратора.

У разі делегування повноважень кільком уповноваженим особам Фонду на тимчасову адміністрацію Фонд зазначає обсяг повноважень кожної з них.

Здійснення повноважень органів управління банку може бути делеговано тільки одній уповноваженій особі Фонду на тимчасову адміністрацію.

Якщо повноваження Фонду як тимчасового адміністратора банку здійснюються Фондом безпосередньо, такі повноваження реалізуються:

{Пункт глави розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1753 від 11.07.2019}

в частині повноважень, визначених частиною п'ятою статті 12 Закону (крім повноважень, делегованих утвореним виконавчою дирекцією Фонду колегіальним органам),- виконавчою дирекцією Фонду;

{Пункт глави розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1753 від 11.07.2019}

в частині повноважень виконавчої дирекції Фонду, делегованих утвореним нею колегіальним органам,- відповідними колегіальними органами;

{Пункт глави розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1753 від 11.07.2019}

в частині інших повноважень - директором-розпорядником Фонду, а також працівниками Фонду - в обсягах, визначених рішенням виконавчої дирекції Фонду про здійснення повноважень тимчасового адміністратора банку Фондом безпосередньо.

{Пункт глави розділу II доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1753 від 11.07.2019}

{Пункт глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

4.5. Рішення виконавчої дирекції Фонду про початок процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку має містити:

назву документа, місце та дату його видачі;

дату, номер, назву документа НБУ, яким прийнято рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних;

найменування, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ, код неплатоспроможного банку, в якому розпочато здійснення тимчасової адміністрації;

прізвище, ім'я, по батькові, посаду працівника(ів) Фонду, якому(им) Фондом делеговано здійснення всіх або частини повноважень тимчасового адміністратора (із зазначенням повноважень кожного з них);

строк, на який запроваджено тимчасову адміністрацію.

{Пункт глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

4.6. З дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку:

{Абзац перший пункту розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради, правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту);

виконавчою дирекцією Фонду надається доручення уповноваженому структурному підрозділу Фонду організувати повідомлення зокрема, банків, Державної служби фінансового моніторингу України, Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, Міністерства фінансів України, Державної податкової служби України, Міністерства внутрішніх справ України, Офісу Генерального прокурора, Служби безпеки України, Пенсійного фонду України, Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, спеціалізованих небанківських іпотечних фінансових установ другого рівня, відповідного структурного підрозділу Міністерства юстиції України, до завдань якого належить забезпечення формування і реалізації державної політики у сфері організації примусового виконання рішень судів та інших органів (посадових осіб), про здійснення Фондом тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію, якій делеговано здійснення повноважень органів управління банку (у разі делегування). Повідомлення направляються Фондом від імені Фонду.

{Абзац третій пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013, № 42 від 30.12.2013, № 89 від 11.09.2014, № 212 від 30.11.2015; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 3959 від 06.09.2017; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 331 від 14.03.2024, з урахуванням змін, внесених Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 406 від 01.04.2024}

4.7. Рішення виконавчої дирекції Фонду про початок процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації доводиться Фондом до головного офісу неплатоспроможного банку негайно шляхом направлення повідомлення по системі електронної пошти НБУ.

{Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013, № 212 від 30.11.2015}

4.8. Копія рішення виконавчої дирекції Фонду про початок процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації на тимчасову адміністрацію, завірена підписом директора-розпорядника Фонду та гербовою печаткою Фонду, передається Фондом або уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію, якій делеговано здійснення повноважень органів управління банку (у разі делегування) до неплатоспроможного банку, в якому запроваджено тимчасову адміністрацію, та реєструється у неплатоспроможному банку.

{Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

4.9. Фонд розміщує інформацію про запровадження у неплатоспроможному банку тимчасової адміністрації:

на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет (не пізніше наступного робочого дня після початку здійснення тимчасової адміністрації);

у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» (не пізніше ніж через десять календарних днів після початку тимчасової адміністрації).

{Абзац третій пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013, № 89 від 11.09.2014}

У разі виведення неплатоспроможного банку з ринку за участю держави Фонд розміщує інформацію про запровадження тимчасової адміністрації та спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, визначений рішенням Кабінету Міністрів України, не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

{Пункт глави розділу II доповнено новим абзацом четвертим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

Фонд або уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію у разі делегування їй Фондом відповідних повноважень, розміщує інформацію про здійснення у неплатоспроможному банку тимчасової адміністрації на сторінці такого банку в мережі Інтернет не пізніше наступного робочого дня після початку виконання своїх повноважень.

{Абзац пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013, № 212 від 30.11.2015, № 3959 від 06.09.2017}

{Пункт 3.10 глави 3 розділу II виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

4.10. Тимчасова адміністрація припиняється після виконання плану врегулювання або в інших випадках за рішенням виконавчої дирекції Фонду.

5. Дії уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію

5.1. Тимчасову адміністрацію неплатоспроможного банку або ліквідацію банку здійснює Фонд як тимчасовий адміністратор або ліквідатор, у тому числі через призначену(і) виконавчою дирекцією Фонду уповноважену(і) особу(и) Фонду у разі делегування їй (їм) всіх або частини повноважень тимчасового адміністратора або ліквідатора.

{Абзац перший пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію має бути працівник Фонду з повною дієздатністю, який є громадянином України, має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня «спеціаліст») та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.

{Абзац другий пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013}

5.2. Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію не може бути особа, яка:

є кредитором, пов'язаною особою або учасником банку, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація;

має судимість, не погашену і не зняту у встановленому законом порядку, або якій повідомлено про підозру у вчиненні нею злочину;

{Абзац третій пункту глави 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

має прострочені зобов'язання перед будь-яким банком;

{Абзац четвертий пункту глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

має конфлікт інтересів з банком, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація.

5.3. Конфліктом інтересів є наявність у відповідного працівника Фонду або його/її дружини (чоловіка), батька, матері, дітей, рідних братів і сестер особистих або ділових інтересів у відповідному банку, зокрема щодо:

заборгованості перед банком, заборгованості банку;

володіння будь-якими майновими правами щодо майна банку;

відносин за попередні п'ять років з банком як його пов'язаною особою;

невиконання будь-яких зобов'язань по відношенню до будь-якого банку за останні п'ять років;

володіння майном, яке конкурує з майном банку;

перебування у трудових відносинах з банком за останні п'ять років;

інших інтересів, що можуть зашкодити неупередженому виконанню функцій у межах здійснення тимчасової адміністрації.

{Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

5.4. Виконавча дирекція Фонду зобов'язана переконатися у відсутності конфлікту інтересів з неплатоспроможним банком у працівника Фонду, який призначається уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію.

5.5. У разі виявлення обставин, що становлять конфлікт інтересів, після початку здійснення тимчасової адміністрації виконавча дирекція Фонду зобов'язана не пізніше наступного робочого дня:

відсторонити відповідного працівника Фонду від виконання обов'язків уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію;

призначити з числа працівників Фонду іншу уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію, у якої відсутній конфлікт інтересів.

5.6. Рішення виконавчої дирекції Фонду про відкликання повноважень однієї уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію і делегування повноважень іншій уповноваженій особі Фонду на тимчасову адміністрацію приймаються обов'язково, крім випадків виконання всіх повноважень тимчасового адміністратора безпосередньо Фондом, у разі:

{Абзац перший пункту глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

виникнення/виявлення конфлікту інтересів, що став відомий Фонду, якщо такий конфлікт інтересів впливає на неупередженість уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію при виконанні своїх обов'язків;

смерті уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію;

пред'явлення уповноваженій особі Фонду на тимчасову адміністрацію обвинувачення у вчиненні злочину, набрання законної сили обвинувальним вироком суду щодо неї;

{Абзац четвертий пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

{Абзац п'ятий пункту глави розділу II виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

втрати уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію громадянства України;

припинення трудових відносин з Фондом.

5.7. На період неможливості виконання своїх обов'язків уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію за станом здоров'я, а також на час перебування у відпустці або у відрядженні виконавча дирекція Фонду може делегувати ці повноваження іншій уповноваженій особі Фонду на тимчасову адміністрацію. Такій уповноваженій особі Фонду на тимчасову адміністрацію делегуються повноваження в порядку, встановленому для делегування повноважень уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію. Делеговані повноваження такій уповноваженій особі Фонду на тимчасову адміністрацію припиняються в день виходу на роботу уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію.

{Главу розділу II доповнено новим пунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

5.8. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію, якій делеговано Фондом повноваження рішенням виконавчої дирекції Фонду відповідно до пункту 5.7 цієї глави, приступає до виконання своїх обов'язків не пізніше наступного робочого дня після прийняття відповідного рішення виконавчою дирекцією Фонду.

{Абзац перший пункту глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію, якій делеговано повноваження Фонду відповідно до:

{Абзац другий пункту глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1) абзацу третього пункту 5.6 цієї глави, приймає від працівників неплатоспроможного банку майно (активи і зобов'язання), документи банку за актом про приймання (підписаним нею);

{Абзац третій пункту 5.8 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

2) абзаців другого, п'ятого, шостого пункту 5.6 цієї глави, приймає від уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію, повноваження якої припинено, майно (активи і зобов'язання), документи банку за актом про передавання-приймання (підписаним обома уповноваженими особами Фонду). У цьому разі проводиться ревізія банкнот, монет та інших цінностей. У будь-якому разі ревізія та передавання майна і документів мають бути закінчені не пізніше 30 днів з дня початку тимчасової адміністрації.

{Абзац четвертий пункту 5.8 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

{Пункт глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

5.9. Інформація про зміну уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію доводиться до відома заінтересованих осіб у порядку, встановленому абзацом третім пункту 4.6, пунктами 4.7 - 4.9 глави 4 цього розділу для інформування про призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію.

{Пункт 5.9 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

5.10. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію діє від імені Фонду та неплатоспроможного банку, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація, відповідно до Закону та цього Положення.

5.11. Фонд або уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію (у разі делегування їй частини або всіх повноважень Фонду) приступає до виконання своїх обов'язків з дня, зазначеного в рішенні виконавчої дирекції Фонду.

{Абзац перший пункту глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

З початку виконання обов'язків уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію працівник(и), призначений(і) уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію, зобов'язаний(і) вчинити (в межах делегованих повноважень) всі необхідні дії з метою:

{Абзац другий пункту глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

встановлення контролю над неплатоспроможним банком;

оцінки реального фінансового стану неплатоспроможного банку для підготовки плану врегулювання.

5.12. При виконанні своїх обов'язків уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію має право:

вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку;

укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених Законом;

продовжувати, обмежувати, зупиняти або припиняти здійснення банком будь-яких операцій;

{Абзац четвертий пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних № 149 від 23.01.2020}

повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;

заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи;

звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення у разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку;

залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, суб'єктів аудиторської діяльності, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду. Такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення уповноваженою особою Фонду другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством;

призначати проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку в межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду;

приймати на роботу, звільняти з роботи чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їх службові обов'язки, змінювати розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю;

зупиняти розподіл капіталу банку чи виплату дивідендів у будь-якій формі;

розпоряджатися акціями (паями) банку від імені будь-якої особи, яка є учасником банку, без необхідності додаткового оформлення повноважень на продаж акцій (паїв) з дня затвердження плану врегулювання, яким передбачено продаж неплатоспроможного банку інвестору;

вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до Закону, цього Положення та інших нормативно-правових актів Фонду.

{Пункт глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

5.13. На виконання своїх повноважень уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію:

діє без довіреності від імені банку, має право підпису будь-яких договорів (правочинів), інших документів від імені такого банку;

видає накази та розпорядження, дає доручення, обов'язкові до виконання працівниками неплатоспроможного банку;

звітує за результатами здійснення тимчасової адміністрації банку перед виконавчою дирекцією Фонду.

5.14. Уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах повноважень Фонду.

Уповноважена особа Фонду має право:

призначати на посаду, звільняти з посади чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їхні службові обов'язки, змінювати розмір оплати праці з додержанням вимог законодавства про працю;

здійснювати інші повноваження, встановлені Законом та делеговані їй Фондом.

{Главу розділу II доповнено новим пунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

5.15. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію протягом виконання своїх обов'язків не має права:

приймати прямо або опосередковано будь-які послуги, подарунки та інші цінності від осіб, заінтересованих у здійсненні будь-яких дій, пов'язаних з діяльністю банку, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація;

використовувати або дозволяти використовувати майно банку, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація, у своїх інтересах або в інтересах третіх осіб;

давати обіцянки або приймати зобов'язання від імені Фонду без попереднього письмового дозволу;

користуватися будь-якими послугами банку, щодо якого здійснюється тимчасова адміністрація;

розголошувати банківську таємницю, інформацію, що становить комерційну таємницю, та іншу службову інформацію, якщо це не пов'язано із здійсненням тимчасової адміністрації.

5.16. Вжиття будь-якою особою дій, які перешкоджають доступу Фонду та уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію до банку та/або унеможливлюють здійснення тимчасової адміністрації, є підставою для звернення Фонду до НБУ з пропозицією про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

{Абзац другий пункту глави розділу II виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

{Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

5.17. Під час здійснення тимчасової адміністрації Фондом або уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію у разі делегування їй відповідних повноважень Фонду з числа обраних Фондом осіб для виконання робіт (надання послуг) неплатоспроможним банкам або банкам, що ліквідуються, можуть залучатися такі особи відповідно до нормативно-правових актів Фонду.

{Абзац пункту глави розділу II в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015, № 370 від 18.03.2016}

У разі виведення неплатоспроможного банку з ринку за участю держави Фонд або уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію (у разі делегування їй відповідних повноважень) приймає рішення про залучення міжнародно визнаної аудиторської фірми.

{Абзац пункту глави розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

{Пункт глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

5.18. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію забезпечує функціонування кімнати даних, наявність у ній правової та фінансової інформації щодо неплатоспроможного банку, надає доступ банкам та попередньо кваліфікованим особам, які допущені до участі у відкритому конкурсі, до такої кімнати даних (за відповідними договорами щодо нерозголошення інформації з обмеженим доступом, у тому числі банківської таємниці та персональних даних).

{Пункт 5.18 глави 5 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

III. Дії Фонду щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку протягом тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку

1. Послідовність дій Фонду після запровадження тимчасової адміністрації в неплатоспроможному банку

{Заголовок глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1.1. Фонд або уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію (у разі делегування їй Фондом відповідних повноважень) набуває всіх повноважень органів управління та органів контролю неплатоспроможного банку з дня запровадження тимчасової адміністрації до її припинення у такому банку.

Здійснення повноважень органів управління банку може бути делеговано тільки одній уповноваженій особі Фонду на тимчасову адміністрацію.

{Пункт 1.1 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1.2. Протягом 15 днів, але не пізніше строків, встановлених Фондом або уповноваженою особою Фонду (у разі делегування їй Фондом відповідних повноважень), керівники банку забезпечують передачу Фонду (уповноваженій особі Фонду) печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей банку, а також протягом трьох днів - передачу бухгалтерської та іншої документації банку.

{Пункт 1.2 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1.3. На період дії тимчасової адміністрації усі структурні підрозділи, органи та посадові особи банку підпорядковуються у своїй діяльності Фонду та уповноваженій особі Фонду на тимчасову адміністрацію в межах повноважень, встановлених Законом та делегованих Фондом, і діють у визначених Фондом/уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію межах та порядку.

{Пункт 1.3 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1.4. Правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку, є нікчемними.

{Пункт 1.4 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1.5. Оплата праці уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію здійснюється Фондом у межах затвердженого штатного розпису.

1.6. За рахунок коштів Фонду підлягає страхуванню життя та здоров'я уповноваженої особи Фонду в її інтересах.

Життя та здоров'я уповноваженої особи Фонду страхуються від нещасних випадків.

{Пункт 1.6 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

{Пункт 1.6 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

1.7. Фонд та уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію протягом періоду виведення банку з ринку та/або ліквідації банку мають право користуватися технічними можливостями такого банку (технічними засобами, серверами, кол-центром, приміщеннями тощо) з метою мінімізації своїх витрат.

{Пункт 1.7 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1.8. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію призначає відповідального за безпеку, у тому числі приміщень неплатоспроможного банку.

1.9. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію зобов'язана ужити заходів щодо захисту службової інформації та технічного оснащення неплатоспроможного банку. У разі неможливості продовження діяльності неплатоспроможного банку в приміщеннях або використання технічного оснащення такого банку за призначенням уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію не пізніше наступного робочого дня повідомляє про це директора-розпорядника Фонду.

1.10. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію з метою скорочення адміністративно-господарських витрат може прийняти рішення про внесення змін до штатного розпису, скорочення чисельності персоналу неплатоспроможного банку, зміни умов оплати праці.

Приймаючи ці рішення, уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію керується законодавством про працю.

1.11. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію має право розірвати трудові договори з працівниками неплатоспроможного банку з дотриманням законодавства про працю та укласти нові трудові договори зі звільненими працівниками на нові строки та на нових умовах (за потреби) або іншими особами, залученими на підставі конкурсу.

Уповноважена особа Фонду може приймати на роботу працівників банку, необхідних для виконання конкретних завдань, якщо такі завдання не можуть бути виконані наявними працівниками банку або залученими радниками, суб'єктами аудиторської діяльності, юристами, оцінювачами тощо, у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду.

{Пункт 1.11 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

У разі виведення неплатоспроможного банку з ринку за участю держави Фонд або уповноважена особа Фонду (у разі делегування їй Фондом відповідних повноважень) за поданням Міністерства фінансів України призначає членів правління та ради неплатоспроможного банку, які приступають до виконання своїх обов'язків після завершення тимчасової адміністрації.

{Пункт 1.11 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1.12. Зміни розміру оплати праці шляхом зменшення заробітної плати з метою скорочення адміністративно-господарських витрат здійснюються шляхом зменшення додаткової заробітної плати, заохочувальних та компенсаційних виплат тощо.

1.13. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію у разі порушення окремими працівниками виконавської та/або трудової дисципліни звільняє їх з роботи відповідно до законодавства України про працю (крім матеріально відповідальних осіб, які уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію не можуть бути звільнені до закінчення процедури передавання-приймання матеріальних цінностей і підписання ними акта про передавання-приймання цих цінностей).

1.14. Запровадження тимчасової адміністрації не є підставою для припинення, розірвання або невиконання договорів про надання послуг (виконання робіт), які забезпечують операційну діяльність банку, зокрема, договорів про оренду нерухомого майна, надання комунальних послуг, послуг зв'язку, охорони. У разі припинення, розірвання або порушення умов таких договорів з боку контрагентів банку Фонд має право вимагати відшкодування збитків у порядку, встановленому законодавством України.

1.15. Під час тимчасової адміністрації не здійснюються:

задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку;

примусове стягнення майна (у тому числі коштів) банку, накладення арешту та звернення стягнення на майно (у тому числі кошти) банку (виконавче провадження щодо банку зупиняється, у тому числі знімаються арешти, накладені на майно (у тому числі кошти) банку, а також скасовуються інші вжиті заходи примусового забезпечення виконання рішення щодо банку);

{Абзац третій пункту 1.15 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

нарахування неустойки (штрафів, пені), інших фінансових (економічних) санкцій за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), а також зобов'язань перед кредиторами, у тому числі не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов'язань банку;

{Абзац четвертий пункту 1.15 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

зарахування зустрічних вимог, у тому числі зустрічних однорідних вимог, припинення зобов'язань за домовленістю (згодою) сторін (у тому числі шляхом договірного списання), поєднання боржника і кредитора в одній особі;

{Абзац п'ятий пункту 1.15 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

нарахування відсотків за зобов'язаннями банку перед вкладниками та кредиторами.

{Пункт 1.15 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1.16. Обмеження, встановлені абзацом другим пункту 1.15 цієї глави, не поширюються на зобов'язання банку щодо:

виплати коштів за вкладами вкладників за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників. Зазначені виплати здійснюються в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, у національній валюті України. Вклади в іноземній валюті перераховуються в національну валюту України за офіційним курсом гривні, встановленим НБУ до іноземних валют на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 Закону;

{Абзац другий пункту 1.16 глави 1 розділу ІІІ із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 3959 від 06.09.2017, № 331 від 14.03.2024}

сплати регулярного збору до Фонду;

витрат, пов'язаних із забезпеченням його господарської діяльності відповідно до частини четвертої статті 36 Закону;

виплати заробітної плати, авторської винагороди, відшкодування шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку;

виплати аліментів, пенсій, стипендій, інших соціальних, державних виплат, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, ушкодженням здоров'я або смертю, тощо, що надійшли до банку з дня початку здійснення процедури виведення банку з ринку;

{Абзац шостий пункту 1.16 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

виплати допомоги по тимчасовій непрацездатності, допомоги по вагітності та пологах, що надійшли на спеціальний рахунок у банку, відкриття якого передбачено законодавством України для юридичної особи, починаючи з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку;

{Пункт 1.16 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом сьомим згідно Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

виконання операцій з виплати переказу коштів фізичних та юридичних осіб, що надійшли на їхні рахунки з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку;

{Абзац восьмий пункту 1.16 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

здійснення купівлі-продажу валюти фізичними та юридичними особами для погашення ними зобов'язань за кредитними договорами, виконання вимог, встановлених законодавством, для обов'язкового продажу валюти;

{Абзац десятий пункту 1.16 глави 1 розділу III виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

обов'язкового звернення стягнення на об'єкт довірчої власності та передання такого об'єкта за актом приймання-передачі довірчому засновникові у випадках, встановлених законом.

{Пункт 1.16 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом десятим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 149 від 23.01.2020}

Зобов'язання банку, передбачені абзацами четвертим, дев'ятим цього пункту, виконуються банком у межах його фінансових можливостей у такому порядку:

{Абзац пункту 1.16 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

здійснення купівлі-продажу валюти фізичними та юридичними особами для погашення ними зобов'язань за кредитними договорами, виконання вимог, встановлених законодавством, для обов'язкового продажу валюти;

{Абзац пункту 1.16 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

{Абзац дванадцятий пункту 1.16 глави 1 розділу III виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

оплата комунальних послуг, енерго- та водопостачання, орендних платежів, послуг зв'язку, витрат на охорону та утримання майна банку та його приміщень, витрат на забезпечення проходження платежів;

{Абзац тринадцятий пункту 1.16 глави 1 розділу III виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

інші витрати для забезпечення господарської діяльності неплатоспроможного банку.

Протягом тимчасової адміністрації неплатоспроможний банк має право надавати фінансові послуги з переказу коштів без відкриття рахунку в такому банку та інші фінансові послуги, а також здійснювати діяльність, передбачену частиною восьмою статті 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність», якщо надання таких послуг є економічно вигідним для банку та з дозволу виконавчої дирекції Фонду. З цією метою уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію подає на розгляд виконавчої дирекції Фонду відповідні прогнозні розрахунки надходжень від таких фінансових послуг та діяльності.

{Пункт 1.16 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

1.17. Протягом здійснення тимчасової адміністрації Фонд або уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію в межах повноважень, делегованих Фондом, вживає заходів щодо стягнення простроченої заборгованості позичальників та інших боржників банку.

{Пункт 1.17 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

1.18. Фонд безпосередньо (або уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію у разі делегування їй повноважень) зобов'язаний (зобов'язана):

{Абзац перший пункту 1.18 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

забезпечити збереження активів та документації банку;

протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з таких підстав:

банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України;

банк, віднесений до категорії проблемних, здійснив операції, уклав (переоформив) договори, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних із виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

{Пункт 1.18 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

{Пункт 1.18 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

1.19. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію має право запланувати у кошторисі витрат, пов'язаних зі здійсненням тимчасової адміністрації, витрати на залучення суб'єкта(ів) аудиторської діяльності для проведення спільної перевірки правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення таких, що є нікчемними, та інвентаризації банківських активів.

У разі необхідності залучення суб'єкта(ів) аудиторської діяльності для неплатоспроможного банку та оплати їх послуг уповноважена особа Фонду після затвердження виконавчою дирекцією Фонду кошторису витрат, пов'язаних зі здійсненням тимчасової адміністрації, вносить на розгляд виконавчої дирекції Фонду відповідно до цього Положення зміни до такого кошторису після обрання Фондом суб'єкта(ів) аудиторської діяльності у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Фонду.

{Абзац другий пункту 1.19 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію залучає суб'єкта(ів) аудиторської діяльності, які визначені Фондом для такого банку, у межах кошторису витрат, пов'язаних зі здійсненням тимчасової адміністрації.

{Абзац третій пункту 1.19 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

{Абзац четвертий пункту 1.19 глави 1 розділу III виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 880 від 15.08.2024}

У разі виведення неплатоспроможного банку з ринку за участю держави Фонд або уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію (у разі делегування їй відповідних повноважень) у випадках, передбачених Законом, залучає міжнародно визнану аудиторську фірму для проведення у тримісячний строк оцінки фінансового стану банку, визначення капіталу банку та потреби у його додатковій капіталізації з урахуванням консервативних сценаріїв економічного розвитку, визначених НБУ.

{Пункт 1.19 глави 1 розділу ІІІ доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 3959 від 06.09.2017}

{Главу 1 розділу ІІІ доповнено новим пунктом 1.19 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 75 від 16.04.2015; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2113 від 26.07.2018}

1.20. Фонд безпосередньо (або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень) зобов'язаний (зобов'язана) вжити заходів для витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого(их) за договорами, визначеними у пункті 1.18 цієї глави, а також має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду (у разі делегування їй Фондом відповідних повноважень) направляє письмове повідомлення про нікчемність правочину (у тому числі договору) контрагенту за таким правочином (у тому числі договором) із посиланням на відповідну норму закону, у якій зазначені підстави нікчемності.

У разі отримання повідомлення Фонду або уповноваженої особи Фонду (у разі делегування їй Фондом відповідних повноважень) про нікчемність правочину на підставах, визначених у пункті 1.18 цієї глави, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке (які) він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину.

{Пункт глави 1 розділу III в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014, № 212 від 30.11.2015}

1.21. Фонд (або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй Фондом відповідних повноважень) зобов'язаний (зобов'язана) забезпечити проведення інвентаризації банківських активів і зобов'язань на дату початку процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку.

{Абзац перший пункту 1.21 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

Під час інвентаризації перевіряються наявність і відповідність балансової вартості фактичній вартості таких активів та зобов'язань неплатоспроможного банку:

{Пункт глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

готівки у касі та матеріальних цінностей у сховищі банку;

{Пункт глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

заборгованості за кредитними договорами перед банком, у тому числі наявності забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами;

{Пункт глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

заборгованості за цінними паперами перед банком;

{Пункт глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

заборгованості за зобов'язаннями банку перед кредиторами;

{Пункт глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

вимог банку до клієнта за списаною безнадійною заборгованістю (у тому числі наявності забезпечення виконання зобов'язань за такою заборгованістю).

{Пункт глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

{Пункт глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

1.22. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію вживає заходів за результатами інвентаризації активів і зобов'язань неплатоспроможного банку щодо врегулювання виявлених розбіжностей відповідно до нормативно-правових актів НБУ з питань бухгалтерського обліку в банках.

У разі відсутності документів, які необхідні для проведення інвентаризації, уживаються заходи щодо їх відновлення.

Інвентаризація готівки в касі неплатоспроможного банку та заборгованості за зобов'язаннями перед кредиторами, у тому числі у його відокремлених підрозділах, проводиться без залучення суб'єкта(ів) аудиторської діяльності (крім випадків виведення неплатоспроможного банку з ринку за участю держави).

{Пункт 1.22 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 75 від 16.04.2015; із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015, № 2113 від 26.07.2018}

Для проведення інвентаризації заборгованості за кредитами перед банком та за списаними кредитами (у тому числі наявності забезпечення виконання зобов'язань за такими кредитами), за цінними паперами може(уть) залучатися суб'єкт(и) аудиторської діяльності, визначений(і) виконавчою дирекцією Фонду для такого банку відповідно до нормативно-правових актів Фонду.

{Пункт 1.22 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 75 від 16.04.2015; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2113 від 26.07.2018}

1.23. Вартість повністю втрачених (зіпсованих або тих, які не можуть бути визнані активами) основних засобів та необоротних активів списується до складання відкоригованого балансу відповідно до законодавства України.

{Пункт глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

1.24. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію зобов'язана провести службове розслідування з метою встановлення осіб, які мають відшкодувати нестачі і втрати основних засобів та необоротних активів, виявлені під час інвентаризації активів та зобов'язань неплатоспроможного банку, та за наявності підстав має право звернутися до правоохоронних органів.

1.25. Заборгованість за активними операціями неплатоспроможного банку, що визнана уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію безнадійною, списується неплатоспроможним банком відповідно до вимог, установлених нормативно-правовими актами НБУ.

{Пункт глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

1.26. Під час виконання своїх повноважень Фонд або уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію у разі делегування їй повноважень:

{Абзац перший пункту 1.26 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 212 від 30.11.2015}

може залучати суб'єкта(ів) аудиторської діяльності для проведення інвентаризації майна банку за умови прийняття такого рішення виконавчою дирекцією Фонду;

{Пункт 1.26 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом другим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 75 від 16.04.2015; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2113 від 26.07.2018}

може залучати до оцінки активів неплатоспроможного банку суб'єктів оціночної діяльності;

{Абзац третій пункту 1.26 глави 1 розділу III в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 75 від 16.04.2015, № 370 від 18.03.2016}

приймає звіт про оцінку майна від суб'єктів оціночної діяльності;

за потреби, відповідно до законодавства України, може прийняти рішення про рецензування звіту про оцінку майна, або про проведення повторної оцінки активів, або про доопрацювання (актуалізацію) звіту й висновку про вартість оцінюваних активів на нову дату;

вживає заходів для встановлення фактичного розміру заборгованості:

перед неплатоспроможним банком щодо зобов'язань, строк яких настав або настане;

неплатоспроможного банку щодо зобов'язань перед кредиторами, у тому числі щодо вкладів, відшкодування за якими гарантується Фондом;

не пізніше п'ятого робочого дня, починаючи з дня свого призначення, має повернути клієнтам, з якими укладені договори про касово-розрахункове обслуговування, розрахункові документи, що не сплачені в строк з вини неплатоспроможного банку;

{Абзац пункту глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013}

складає відкоригований баланс неплатоспроможного банку на:

дату прийняття рішення виконавчою дирекцією Фонду про початок процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку;

{Абзац пункту глави 1 розділу III в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013, № 212 від 30.11.2015}

на наступний робочий день після завершення інвентаризації активів та зобов'язань неплатоспроможного банку. Активи та зобов'язання неплатоспроможного банку включаються до відкоригованого балансу з урахуванням результатів проведеної інвентаризації.

{Абзац пункту глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

{Абзац дванадцятий пункту глави 1 розділу III виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 42 від 30.12.2013}

1.27. Під час складання відкоригованого балансу відповідно до абзацу деcятого пункту 1.26 цієї глави основні засоби та нематеріальні активи обліковуються за балансовою вартістю.

{Абзац перший пункту 1.27 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

Якщо неплатоспроможний банк здійснював операції з іноземною валютою, то відповідні активи та зобов'язання неплатоспроможного банку у відкоригованому балансі відображаються в гривневому еквіваленті.

{Абзац другий пункту глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013}

{Пункт 1.27 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 75 від 16.04.2015}

1.28. Фонд або уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію (у разі делегування їй відповідних повноважень) складає та надає до Фонду відкоригований баланс, копію протоколу засідання інвентаризаційної комісії, перелік активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, завірені підписами Фонду в особі відповідного структурного підрозділу Фонду або уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію (у разі делегування їй відповідних повноважень) та головного бухгалтера і відбитком печатки (за наявності) неплатоспроможного банку.

{Пункт глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013, № 89 від 11.09.2014; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2708 від 08.12.2016}

1.29. У разі наявності рішення суду про задоволення вимог кредиторів, які не враховувалися в балансі неплатоспроможного банку на день прийняття рішення про віднесення його до категорії неплатоспроможних, ці зобов'язання також включаються до відкоригованого балансу.

{Пункт 1.29 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 3959 від 06.09.2017}

1.30. Кошти, що надійшли протягом тимчасової адміністрації до неплатоспроможного банку, у разі неможливості встановити належного отримувача мають бути повернуті банку, що обслуговує платника, із зазначенням причини повернення, у порядку, встановленому законодавством.

У разі якщо до запровадження тимчасової адміністрації в банку особа зі свого рахунку, відкритого в цьому банку, здійснила переказ коштів за комунальні послуги або будь-які інші платежі, однак кошти не надійшли одержувачу платежу і знаходяться на транзитних рахунках у банку, уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію повертає такі кошти на рахунок відправника, з якого були здійснені платежі. Якщо рахунок відкрито на ім'я фізичної особи (у тому числі фізичної особи - підприємця), то ці кошти підпадають під гарантію за вкладом і виплачуються в межах суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами. У разі здійснення платежу зі свого рахунку юридичною особою задоволення таких вимог здійснюється у сьому чергу, визначену частиною першою статті 52 Закону, у порядку здійснення ліквідаційної процедури. У разі здійснення переказу коштів без відкриття рахунку фізичною особою кошти повертаються у шосту чергу, визначену частиною першою статті 52 Закону, у порядку здійснення ліквідаційної процедури, а у разі передачі таких коштів приймаючому банку або продажу неплатоспроможного банку в цілому - кошти повертаються таким банком у порядку, передбаченому законодавством щодо здійснення банківських операцій.

{Пункт розділу III доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 3959 від 06.09.2017}

{Главу 1 розділу III доповнено новим пунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 19 від 20.03.2013; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонд гарантування вкладів фізичних осіб № 89 від 11.09.2014}

{Пункт 1.31 глави 1 розділу III виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

1.31. З метою збереження активів банку, зокрема їх вартості, Фонд направляє електронні повідомлення (електронною поштою, у тому числі електронною поштою НБУ, або іншими засобами зв'язку):

попередньо кваліфікованим особам, включеним до переліку, який формується НБУ, із зазначенням електронного посилання на оголошення, оприлюднене на офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет, - не пізніше наступного робочого дня після оприлюднення на офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет відповідного оголошення;

{Абзац другий пункту 1.31 глави 1 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

банкам, не віднесеним до категорії проблемних або неплатоспроможних, про продаж у цілому відокремлених підрозділів неплатоспроможного банку за вартістю, не нижчою за оціночну або балансову вартість, що є вищою із них, у разі затвердження плану врегулювання щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку в один зі способів, передбачених пунктами 1 - 3 частини другої статті 39 Закону;

спеціалізованим організаціям та банкам, не віднесеним до категорії проблемних або неплатоспроможних, щодо продажу майна неплатоспроможного банку, обмеженого в обороті, або банківського обладнання (інкасаторські машини, банкомати тощо) у разі затвердження плану врегулювання щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку в один зі способів, передбачених пунктами 1 - 3 частини другої статті 39 Закону.

{Главу 1 розділу III доповнено новим пунктом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 75 від 16.04.2015}

2. Розрахунок найменш витратного для Фонду способу виведення неплатоспроможного банку з ринку

2.1. З метою визначення найменш витратного для Фонду способу виведення неплатоспроможного банку з ринку:

Фонд:

здійснює оцінку можливості застосування кожного із способів виведення неплатоспроможного банку з ринку в конкретній ситуації з метою формування бачення щодо реальності обрання того чи іншого способу виведення неплатоспроможного банку з ринку;

здійснює розрахунок очікуваних витрат Фонду на вчинення кожного з можливих способів виведення неплатоспроможного банку з ринку;

не пізніше трьох робочих днів з дня початку процедури виведення банку з ринку приймає рішення про відповідність/невідповідність банку, який віднесено до категорії неплатоспроможних, критеріям, встановленим цим Положенням, за результатами аналізу звітності такого банку НБУ;

{Пункт 2.1 глави 2 розділу III доповнено новим абзацом п'ятим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію проводить такі дії:

складає переліки рахунків відповідно до Закону та нормативно-правових актів Фонду.

{Абзац сьомий пункту 2.1 глави 2 розділу ІІІ в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1768 від 08.09.2016, № 3959 від 06.09.2017}

{Абзац восьмий пункту 2.1 глави 2 розділу ІІІ виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 880 від 15.08.2024}

2.2. Фонд розраховує очікувані витрати Фонду, пов'язані з виведенням неплатоспроможного банку з ринку, та найменш витратний для Фонду спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, крім випадків відповідності неплатоспроможного банку критеріям, встановленим цим Положенням, або виведення банку з ринку за участю держави.

{Пункт 2.2 глави 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 370 від 18.03.2016}

3. Підготовка плану врегулювання та вибір способу виведення неплатоспроможного банку з ринку

3.1. Фонд приступає до розробки плану врегулювання у день запровадження тимчасової адміністрації.

3.2. Фонд визначає у плані врегулювання спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, який підлягає затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Виконавча дирекція Фонду повинна затвердити спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку, що базується на аналізі очікуваних витрат Фонду, пов'язаних з кожним зі способів, які потенційно можуть бути застосовані до даного неплатоспроможного банку, та з урахуванням конкурсних пропозицій, що подані учасниками відкритого конкурсу щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку (у разі їх наявності) (крім випадків відповідності неплатоспроможного банку критеріям, визначеним цим Положенням, або виведення банку з ринку за участю держави).

3.3. Ґрунтуючись на інформації щодо фінансового стану неплатоспроможного банку, типів або категорій активів неплатоспроможного банку, що можуть бути запропоновані банкам, а також попередньо кваліфікованим особам (перелік яких ведеться НБУ), їх ціни (за необхідності), Фонд визначає умови відкритого конкурсу щодо визначення переможця такого конкурсу.

{Пункт 3.3 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1269 від 05.12.2024}

3.4. З метою залучення попередньо кваліфікованих осіб, перелік яких ведеться НБУ, до виведення неплатоспроможного банку з ринку Фонд не пізніше трьох робочих днів після запровадження тимчасової адміністрації затверджує та розміщує на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет оголошення про початок відкритого конкурсу, а також розсилає зазначене оголошення особам, включеним НБУ до переліку попередньо кваліфікованих осіб (крім випадків відповідності неплатоспроможного банку критеріям, визначеним цим Положенням, або виведення неплатоспроможного банку з ринку за участю держави), на відповідний спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку.

{Пункт 3.4 глави 3 розділу III в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2708 від 08.12.2016}

3.5. Оголошення про початок відкритого конкурсу має містити:

список способів, що пропонуються для виведення неплатоспроможного банку з ринку, для виявлення заінтересованості попередньо кваліфікованих осіб;

посилання на сторінку неплатоспроможного банку у мережі Інтернет;

загальні дані про зобов'язання неплатоспроможного банку, що можуть бути відшкодовані Фондом, на дату запровадження тимчасової адміністрації;

іншу інформацію про неплатоспроможний банк, яка не є інформацією з обмеженим доступом;

відомості про порядок ознайомлення з інформацією щодо неплатоспроможного банку;

перелік документів, які необхідно подати до Фонду для допуску до участі у відкритому конкурсі;

умови відкритого конкурсу щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку, затверджені виконавчою дирекцією Фонду;

повідомлення про можливість самостійного вибору груп активів неплатоспроможного банку, які пропонується передати приймаючому або перехідному банку, або затверджені виконавчою дирекцією Фонду переліки таких груп активів.

Попередньо кваліфіковані особи, які виявили намір взяти участь у виведенні неплатоспроможного банку з ринку, з метою допуску їх до участі у відкритому конкурсі подають документи для участі у відкритому конкурсі щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку з дня розміщення на офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет оголошення щодо участі у такому конкурсі або після отримання такого оголошення на свою адресу. За п'ять робочих днів до завершення встановленого умовами відкритого конкурсу щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку строку подання конкурсних пропозицій Фонд припиняє прийом документів від попередньо кваліфікованих осіб для допуску їх до участі у відкритому конкурсі. Документи, подані попередньо кваліфікованими особами із порушенням строків, Фондом не розглядаються.