Про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 червня 2020 року № 1158 та у додатки 1 і 8 до Правил подання звітності учасниками Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

Тип: Рішення

№ 122

Дата: 17 лютого 2022 р.

Статус: Чинний

ВИКОНАВЧА ДИРЕКЦІЯ ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

РІШЕННЯ

17.02.2022 № 122

Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

07 березня 2022 р.

за № 305/37641

Про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 червня 2020 року № 1158 та у додатки 1 і 8 до Правил подання звітності учасниками Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

Відповідно до пункту 10 частини першої, пункту 4 частини четвертої статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:

1. Внести зміну до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 червня 2020 року № 1158 «Про затвердження Правил подання звітності до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та визнання такими, що втратили чинність, рішень виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2012 року № 4 і 5», зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 31 серпня 2020 року за № 831/35114, замінивши у назві рішення слово «до» словом «учасниками».

2. Внести у додатки 1 і 8 до Правил подання звітності учасниками Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затверджених рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 червня 2020 року № 1158, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 31 серпня 2020 року за № 831/35114, такі зміни:

1) у тексті додатка 1 слово та цифру «додатком 6» замінити словом та цифрою «додатком 5»;

2) додаток 8 викласти в новій редакції, що додається.

3. Відділу методології та стратегічного планування разом з департаментом правового забезпечення подати це рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування, крім підпункту 1 пункту 2 цього рішення, який набирає чинності з 01 квітня 2022 року, але не раніше дня, наступного за днем офіційного опублікування цього рішення.

5. Управлінню зв'язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційному вебсайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб після його державної реєстрації.

6. Контроль за виконанням цього рішення покласти на заступника директора-розпорядника Білай О.С.

Директор-розпорядник

С. Рекрут

ПОГОДЖЕНО:

Перший заступник

Міністра цифрової трансформації України

О. Вискуб

Додаток 8

до Правил подання звітності учасниками

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

(пункт 8 розділу II)

ЗВІТНИЙ ФАЙЛ

реєстру контрактів (договорів, угод, правочинів) «RC»

I. Загальні вимоги

1. Одиниці виміру:

для залишків у валюті та/або гривневому еквіваленті, вартостей - копійки, соті частки одиниць валют або тройських унцій;

для відсоткових ставок, питомої ваги або часток - сота частка відсотка;

для ваги в грамах - сота частка грама.

2. Кодова сторінка звітного файла реєстру контрактів (договорів, угод, правочинів) «RC» (далі - файл_RC) - Windows 1251.

3. Формування імен файла_RC та його архівного файла_RC здійснюється згідно з вимогами пункту 5 додатка 2 до Правил подання звітності учасниками Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затверджених рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 червня 2020 року № 1158, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 31 серпня 2020 року за № 831/35114, (далі - Правила № 1158).

II. Вимоги до структури (рядків) даних файла_RC

1. Опис призначення рядків файла_RC:

1 рядок - службовий;

2 рядок - заголовний;

3 рядок - підзаголовний;

4 - (4+n) рядки - інформаційні.

Усі рядки файла_RC закінчуються символами <CR><LF> (коди 0D, 0A).

Ведучі нулі та пусті символи у службовому, заголовному та підзаголовному рядках включаються.

2. Структура службового рядка файла_RC - 100 пустих символів (SPACE).

3. Структура заголовного рядка файла_RC така:

AA=DDMMYYY1=DDMMYYY2=DDMMYYY3=DDMMYYY4=HHMM=MFO=NN=YYYYYYYYY=NAMEFILE=IDKEY=EDS,

де AA - константа, приймає постійне значення «00» (два нулі), довжина - 2 знаки;

DDMMYYY1 - звітна дата, довжина - 8 знаків;

DDMMYYY2 - початкова дата звітного періоду, довжина - 8 знаків;

DDMMYYY3 - кінцева дата звітного періоду, довжина - 8 знаків;

DDMMYYY4 - дата подання, довжина - 8 знаків;

HHMM - час подання (HH - двозначний номер години дня від 1 до 24 з ведучим нулем, MM - двозначний номер хвилини з ведучим нулем), довжина - 4 знаки;

MFO - код банка - юридичної особи, включений до довідника банківських установ України, довжина - 6 знаків;

NN - код одиниці виміру даних, приймає значення «21», довжина - 2 знаки;

YYYYYYYYY - кількість інформаційних рядків (без службового та заголовного рядків), довжина - 9 знаків;

NAMEFILE - найменування (ім'я) файла, довжина - 12 знаків;

IDKEY - ідентифікатор ключа відповідного електронного підпису, який використовують для файлів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (RxxSFF, де Rxx - ідентифікатор банку), довжина - 6 знаків;

EDS - відповідний електронний підпис, довжина - 64 знаки;

«=» - знак, що розділяє значення окремих полів запису.

Загальна довжина заголовного рядка файла_RC - 148 знаків.

4. Структура підзаголовного рядка файла_RC така:

BB=MFO,

де BB:

для банків, у яких відсутні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку» - приймає значення «#1»;

для банків, у яких наявні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку» - приймає значення «#2», довжина - 2 знаки;

знак «=» - знак, що розділяє значення окремих полів запису;

MFO - код банка - юридичної особи, включений до довідника банківських установ України, довжина - 6 знаків.

5. Структура та вимоги до інформаційних рядків файла_RC такі:

1) інформаційний рядок файла_RC має таку структуру та складається з таких сегментів для складової коду показника PPP із значеннями 001, 002, 003, 004, 005, 006, 007, 008, 009, 010, 011, 012, 013, 014, 015, 016, 017, 018:

MFO PPP R030 T020 AAA R IDC R IDCL R R011 R R013 = XXX,

де MFO PPP R030 T020 AAA R IDC R IDCL R R011 R R013 - код показника:

MFO - складова коду показника (фіксований). Для банків, у яких відсутні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку», MFO приймає значення «0» (довжина - 1 знак). Для банків, у яких наявні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку», MFO приймає значення «Код банку», який належить банку або його відокремленому підрозділу, у балансі якого відкриті відповідні рахунки аналітичного обліку, (довжина - 6 знаків);

PPP - складова коду показника (фіксований), приймає значення згідно з довідником складової коду показника PPP інформаційного рядка файла_RC;

R030 - складова коду показника (фіксований);

T020 - складова коду показника (фіксований);

AAA - складова коду показника (динамічний);

IDC - складова коду показника (динамічний);

IDCL - складова коду показника (динамічний);

R011 - складова коду показника (фіксований);

R013 - складова коду показника (фіксований);

R - розділовий символ складових коду показника який дорівнює «|» [код 007 °C або CHR(124)];

знак «=» - розділовий символ коду показника та його значення;

XXX - значення коду показника;

2) формат коду показника > MFO PPP R030 T020 AAA R IDC R IDCL R R011 R R013, формування здійснюється відповідно до вимог, наведених у таблиці 1.

Таблиця 1

Вимоги до формування коду показника MFO PPP R030 T020 AAA R IDC R IDCL R R011 R R013

Складова коду показника

Тип складової коду показника

Розмір (довжина) складової коду показника

Вимоги до формування значень складової коду показника

MFO

Фіксований

1 або 6 символів

Складова коду показника MFO.

Приймає такі значення:

«0» (довжина - 1 знак) - для банків, у яких відсутні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку»;

«Код банку», який належить банку або його відокремленому підрозділу, у балансі якого відкриті відповідні рахунки аналітичного обліку, (довжина - 6 знаків) - для банків, у яких наявні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку».

Значення складової коду показника MFO «пустим» бути не може

PPP

Фіксований

3 символи

Складова коду показника PPP.

Приймає значення згідно з довідником складової коду показника PPP інформаційного рядка файла_RC.

Значення складової коду показника PPP «пустим» бути не може

R030

Фіксований

3 символи

Складова коду показника R030.

Приймає значення коду валюти або банківського металу за відповідним рахунком аналітичного обліку згідно з полем R030 довідника R030.

Значення складової коду показника R030 «пустим» бути не може

T020

Фіксований

1 символ

Складова коду показника T020.

Приймає значення коду елементу даних за рахунком згідно з полем T020 довідника T020:

«1» - для рахунку аналітичного обліку, якщо його залишок є «активним» (дебетовий залишок);

«2» - для рахунку аналітичного обліку, якщо його залишок є «пасивним» (кредитовий залишок).

Значення складової коду показника T020 «пустим» бути не може

AAA

Динамічний

від 5 до 39 символів включно

Складова коду показника AAA.

Приймає значення номеру рахунку аналітичного обліку.

Значення складової коду показника AAA «пустим» бути не може

IDC

Динамічний

від 1 до 15 символів включно

Складова коду показника IDC.

Приймає значення унікального ідентифікатора контракту (договору, угоди, правочину) (далі - IDC), у тому числі за договорами забезпечення виконання зобов'язань, або унікального інвентарного номера об'єкта нематеріальних активів, основних засобів, інвестиційної нерухомості, інших необоротних матеріальних активів, або унікального ідентифікатора об'єкта необоротних активів, що утримуються з метою продажу, або майна, що перейшло у власність банку як заставодержателя.

IDC може містити літери.

Для цілей складання файла_RC, IDC має незмінне та унікальне значення для одного окремого контракту (договору, угоди, правочину) або унікального інвентарного номера об'єкта нематеріальних активів, основних засобів, інвестиційної нерухомості, інших необоротних матеріальних активів, або унікального ідентифікатора об'єкта необоротних активів, що утримуються з метою продажу, або майна, що перейшло у власність банку як заставодержателя.

Значення складової коду показника IDC для рахунків аналітичного обліку, які використовуються відповідно до умов контрактів (договорів, угод, правочинів) або для обліку об'єктів нематеріальних активів, основних засобів, інвестиційної нерухомості, інших необоротних матеріальних активів, необоротних активів, що утримуються з метою продажу, або майна, що перейшло у власність банку як заставодержателя, укладених з контрагентами, «пустим» бути не може

IDCL

Динамічний

від 1 до 36 символів включно

Складова коду показника IDCL.

Приймає значення унікального ідентифікатора зв'язків контрактів (договорів, угод, правочинів), об'єктів нематеріальних активів, основних засобів, інвестиційної нерухомості, інших необоротних матеріальних активів, необоротних активів, що утримуються з метою продажу, або майна, що перейшло у власність банку як заставодержателя (далі - IDCL), у тому числі за договорами забезпечення виконання зобов'язань.

IDCL може містити літери.

Для цілей складання файла_RC, IDCL має незмінне та унікальне значення відповідно до умов контрактів (договорів, угод, правочинів), зв'язки за якими він відображає.

Значення складової коду показника IDCL для рахунків аналітичного обліку, які використовуються для обліку відповідно до умов контрактів (договорів, угод, правочинів) та не мають зв'язків з іншими контрактами (договорами, угодами, правочинами) та/або об'єктами нематеріальних активів, основних засобів, інвестиційної нерухомості, інших необоротних матеріальних активів, необоротних активів, що утримуються з метою продажу, або майна, що перейшло у власність банку як заставодержателя, «пустим» бути може

R011

Фіксований

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

Складова коду показника R011.

Приймає значення складової R011 за відповідним рахунком аналітичного обліку згідно з полем R011 довідника R110.

Значення складової коду показника R011 «пустим» бути може

R013

Фіксований

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

Складова коду показника R013.

Приймає значення складової R013 за відповідним рахунком аналітичного обліку згідно з полем R013 довідника R110.

Значення складової коду показника R013 «пустим» бути може

Розділовий символ складових коду показника

1 символ

Символ «|» [код 007 або CHR(124)]

Розмір (довжина) коду показника MFO PPP R030 T020 AAA R IDC R IDCL R R011 R R013 - від 17 до 111 символів включно;

3) інформаційний рядок файла_RC має таку структуру та складається з таких сегментів для складової коду показника PPP із значеннями 201, 202, 203, 204, 205, 206, 207, 208, 209, 210, 211, 212, 213, 214, 215, 216, 217, 218, 219, 220, 221, 222, 223, 224, 225, 226, 227, 228, 229, 230, 231, 232, 233, 234, 235, 236, 237:

MFO PPP IDCA = XXX,

де MFO PPP IDCA - код показника:

MFO - складова коду показника (фіксований). Для банків у яких відсутні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку», MFO приймає значення «0» (довжина - 1 знак). Для банків, у яких наявні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку», MFO приймає значення «Код банку», який належить банку або його відокремленому підрозділу, у балансі якого відкриті відповідні рахунки аналітичного обліку, (довжина - 6 знаків);

IDCA - складова коду показника (динамічний);

знак «=» - розділовий символ коду показника та його значення;

XXX - значення коду показника;

4) формат коду показника > MFO PPP IDCA, формування здійснюється відповідно до вимог, наведених у таблиці 2.

Таблиця 2

Вимоги до формування коду показника MFO PPP IDCA

Складова коду показника

Тип складової коду показника

Розмір (довжина) складової коду показника

Вимоги до формування значень складової коду показника

MFO

Фіксований

1 або 6 символів

Складова коду показника MFO.

Приймає такі значення: «0» (довжина - 1 знак) - для банків, у яких відсутні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку»;

Значення складової коду показника MFO «пустим» бути не може

PPP

Фіксований

3 символи

Складова коду показника PPP.

Приймає значення згідно з довідником складової коду показника PPP інформаційного рядка файла_RC.

Значення складової коду показника PPP «пустим» бути не може.

IDCA

Динамічний

від 1 до 18 символів включно

Складова коду показника IDCA.

Приймає значення унікального ідентифікатора контрагента (далі - IDCA).

IDCA може містити літери.

Для цілей складання файла_RC, IDCA має незмінне та унікальне значення для одного окремого контрагента.

Значення складової коду показника IDCA для рахунків аналітичного обліку, які використовуються відповідно до умов контрактів (договорів, угод, правочинів), укладених з контрагентами, «пустим» бути не може

Розмір (довжина) коду показника MFO PPP IDCA - від 5 до 27 символів включно;

5) інформаційний рядок файла_RC має таку структуру та складається з таких сегментів для складової коду показника PPP із значеннями 401, 402, 403, 404, 405, 406, 407, 408, 409, 410, 411, 412, 413, 414, 415, 416, 417, 418, 419, 420, 421, 422, 423, 424, 425, 426, 427, 428, 429, 430, 431, 432, 433, 434, 435, 436, 437, 438, 439, 440, 441, 442, 443, 444, 445, 446, 447, 448, 449, 450, 451, 452, 453, 454, 455, 456, 457, 458, 459, 460, 461, 462, 463, 464, 465, 466, 467, 468, 469, 470, 471, 472, 473, 474, 475, 476, 477, 478, 479, 480, 481, 482, 483, 484, 485, 486, 487, 488, 489:

MFO PPP IDC = XXX,

де MFO PPP IDC - код показника:

IDC - складова коду показника (динамічний);

знак «=» - розділовий символ коду показника та його значення;

XXX - значення коду показника;

6) формат коду показника > MFO PPP IDC, формування здійснюється відповідно до вимог, наведених у таблиці 3.

Таблиця 3

Вимоги до формування коду показника MFO PPP IDC

Складова коду показника

Тип складової коду показника

Розмір (довжина) складової коду показника

Вимоги до формування значень складової коду показника

MFO

Фіксований

1 або 6 символів

Складова коду показника MFO.

Приймає такі значення:

«0» - для банків, у яких відсутні відокремлені підрозділи, які використовують окремий баланс та мають реквізит «Код банку» (довжина - 1 знак);

Значення складової коду показника MFO «пустим» бути не може

PPP

Фіксований

3 символи

Складова коду показника PPP.

Приймає значення згідно з довідником складової коду показника PPP інформаційного рядка файла_RC.

Значення складової коду показника PPP «пустим» бути не може

IDC

Динамічний

від 1 до 15 символів включно

Складова коду показника IDC.

IDC може містити літери.

Значення складової коду показника IDC для рахунків аналітичного обліку, які використовуються відповідно до умов контрактів (договорів, угод, правочинів), укладених з контрагентами або для обліку об'єктів нематеріальних активів, основних засобів, інвестиційної нерухомості, інших необоротних матеріальних активів, необоротних активів, що утримуються з метою продажу, або майна, що перейшло у власність банку як заставодержателя, «пустим» бути не може

Розмір (довжина) коду показника MFO PPP IDC - від 5 до 24 символів включно;

7) довідник складової коду показника «PPP» інформаційного рядка файла_RC кода показника MFO PPP R030 T020 AAA R IDC R IDCL R R011 R R013 визначено у таблиці 4.

Довідник складової коду показника «PPP» інформаційного рядка файла_RC кода показника MFO PPP IDCA визначено у таблиці 5.

Довідник складової коду показника «PPP» інформаційного рядка файла_RC кода показника MFO PPP IDC визначено у таблиці 6.

Таблиця 4

Довідник складової коду показника «PPP» інформаційного рядка файла_RC коду показника MFO PPP R030 T020 AAA R IDC R IDCL R R011 R R013

№ з/п

Значення складової коду показника «PPP»

Найменування складової коду показника «PPP»

Зміст складової коду показника «PPP»

Формат значення коду показника у розрізі значень складової коду показника «PPP»

Код довідника Національного банку України

Поле довідника Національного банку України

Назва довідника Національного банку України

001

Залишок за рахунком аналітичного обліку у валюті

N(18)

002

Залишок за рахунком аналітичного обліку у еквіваленті

Залишок за рахунком аналітичного обліку у гривневому еквіваленті

N(18)

003

Дата відкриття аналітичного рахунку

D(ddmmyyyy)

004

Дата останнього руху за аналітичним рахунком

D(ddmmyyyy)

005

IDCA

IDCA - унікальний ідентифікатор контрагента

C(18)

006

Найменування рахунку аналітичного обліку

Найменування рахунку аналітичного обліку (скорочене)

C(80)

007

IDZ

IDZ - унікальний ідентифікатор забезпечення виконання зобов'язань

C(18)

008

Частка вартості забезпечення виконання зобов'язань на контракт (договір, угоду)

N(8)

009

Вартість забезпечення у відповідності з початковими умовами контракту (договору, угоди) забезпечення виконання зобов'язань

N(18)

010

Ознака обмеження права користування коштами на підставі рішень суду

C(160)

011

Ознака обмеження права користування коштами, яке вжито (застосовано) банком на виконання вимог чинного законодавства

Ознака обмеження права користування коштами - обмеження права використання коштів за рахунком, яке вжито (застосовано) банком на виконання вимог чинного законодавства (ідентифікація, фінансовий моніторинг тощо)

C(160)

012

Код адміністративно-територіальної одиниці України

Код адміністративно-

територіальної одиниці України

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

KODTER

Код адміністративно-

територіальної одиниці України

013

Коментар

Коментар (у разі необхідності)

C(240)

014

Клас боржника/ контрагента

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

S080

Клас боржника/ контрагента

015

Код, що відповідає фактору, на підставі якого скоригований клас контрагента / пов'язаної з банком особи

Код, що відповідає фактору, визначеному відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України, на підставі якого скоригований клас контрагента/ пов'язаної з банком особи

C(15)

F079

Код, що відповідає фактору, визначеному відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України, на підставі якого скоригований клас контрагента/

пов'язаної з банком особи.

016

Проба

C(5)

017

Вага в грамах

N(9)

018

Код відокремленого підрозділу

C(6)

B040

IDNBU

Код відокремленого підрозділу

Таблиця 5

Довідник складової коду показника «PPP» інформаційного рядка файла_RC коду показника MFO PPP IDCA

№ з/п

Значення складової коду показника «PPP»

Найменування складової коду показника «PPP»

Зміст складової коду показника «PPP»

Формат значення коду показника у розрізі значень складової коду показника «PPP»

Код довідника Національного банку України

Поле довідника Національного банку України

Назва довідника Національного банку України

201

Найменування контрагента (скорочене)

C(80)

202

Код контрагента

C(10)

203

Код виду

пов'язаної особи

Код виду пов'язаної особи

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

K060

Код виду

пов'язаної особи

204

Код відношення афілійованої особи до банку

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

F051

Код відношення афілійованої особи до банку

205

Код резидентності

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

K030

Код резидентності

206

Код країни

Код країни (відповідно до національного стандарту України ДСТУ ISO 3166-1:2009 «Коди назв країн світу», затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 23 грудня 2009 року № 471)

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

K040

207

Код офшорної зони

Код ознаки країни за засобами платежу (офшорні зони)

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

K042

Код ознаки країни за засобами платежу (офшорні зони)

208

Інституційний сектор економіки

Інституційний сектор економіки (відповідно до Класифікації інституційних секторів економіки України)

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

K070

Інституційний сектор економіки (відповідно до Класифікації інституційних секторів економіки України)

209

Вид економічної діяльності

Вид економічної діяльності (відповідно до національного класифікатора України ДК 009:2010 «Класифікація видів економічної діяльності»)

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

K110

210

Код ознаки територіального розміщення

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

K031

Код ознаки територіального розміщення

211

Код типу публічного діяча

C(15)

K019

Код типу публічного діяча

212

Код ознаки ідентифікаційного/ реєстраційного коду/ номера

C (розмір відповідно до довідника Національного банку України)

K021

Код ознаки ідентифікаційного/ реєстраційного коду/номера

213

Юридична адреса контрагента (країна)

C(60)

214

Юридична адреса контрагента (область)

C(60)

215

Юридична адреса контрагента (район)

C(60)

216

Юридична адреса контрагента (населений пункт)

C(60)

217

Юридична адреса контрагента

(вулиця/ проспект/

бульвар/інше)

Юридична адреса контрагента (вулиця/ проспект/бульвар/інше)

C(60)

218

Юридична адреса контрагента (номер будинку)

C(60)

219

Юридична адреса контрагента (корпус/інше)

C(60)

220

Юридична адреса контрагента (номер квартири/офісу)

C(60)

221

Ознака до юридичної адреси контрагента (зона ООС та АР Крим)

C(1)