Тип: Лист
№ 48-011/1113-9336
Дата: 05 вересня 2006 р.
Статус: Не визначено
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму Юридичний департамент
ЛИСТ
05.09.2006 N 48-011/1113-9336
Територіальні управління Національного банку України Банки України Асоціація українських банків Український кредитно - банківський союз
Національний банк України, використовуючи закріплені у пункті I статті 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) повноваження щодо адміністративного регулювання діяльності банків та у відповідності до вимог статті 10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" ( 249-15 ) (далі - Закон про запобігання легалізації), зазначає наступне.
Абзацом сьомим частини першої статті 5 Закону ( 249-15 ) про запобігання легалізації встановлено обов'язок суб'єкта первинного фінансового моніторингу (у тому числі і банку) сприяти суб'єктам державного фінансового моніторингу з питань проведення аналізу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.
У зв'язку з цим, у разі отримання від Державного комітету фінансового моніторингу України (далі - Держфінмоніторинг) файла запиту з проханням щодо сприяння в проведенні аналізу операції, яка стала об'єктом фінансового моніторингу, рекомендуємо здійснити додатковий аналіз операцій клієнта, на користь або за дорученням якого було здійснено цю операцію, за період, визначений Держфінмоніторингом. У разі виявлення за результатами такого аналізу операції (операцій), яка (які) на думку банку може (можуть) бути пов'язана (пов'язані) з операцією щодо якої Держфінмоніторингом здійснюються заходи з її аналізу рекомендуємо, у відповідності до вимог частини 6 статті 8 Закону ( 249-15 ) про запобігання легалізації, вирішувати питання щодо надання Держфінмоніторингу інформації про таку операцію (операції) у порядку, встановленому пунктами 5.12 та 5.13 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України N 189 від 14.04.2003 з дотриманням вимог пункту 6.3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених Постановою Правління Національного банку України N 267 ( z0935-06 ) від 14.07.2006.
При цьому, у полях N 15 та N 16 (Відомості про операцію (підструктура OPERACIA структури INF_SТR) файла-повідомлення має вказуватися порядковий номер та дата реєстрації операції, що стала об'єктом аналізу Держфінмоніторингу, у реєстрі банку (філії), як такої що пов'язана з операцією, інформація щодо якої надається. Водночас, у файлі-відповіді рекомендуємо зазначати назву файла повідомлення та номер (номери) інформаційного рядка (інформаційних рядків) у якому (яких) інформація щодо такої операції (таких операцій) була надіслана Держфінмоніторингу.
У випадку, коли інформація про рух коштів по рахунку (рахунках) клієнта є логічно пов'язаною з операцією, яка є об'єктом аналізу Держфінмоніторингу, інформація про рух коштів по такому рахунку може надаватися до Держфінмоніторингу у файлі додатку в установленому порядку.
Заступник Голови В.Л.Кротюк