Про дотримання законодавства при безспірному стягненні коштів на підставі наказів арбітражних судів

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент платіжних систем

N 25-011/1847-8478 від 17.11.98 м.Київ

vd981117 vn25-011/1847-8478 Кримському республіканському, обласним та по м.Києву і Київській області, Головному управлінню Національного банку України, Комерційним банкам Асоціації українських банків

Про дотримання законодавства при безспірному стягненні коштів на підставі наказів арбітражних судів

Доводимо до вашого відома, що Національним банком України отримано інформацію про спробу здійснити махінацію в банківській системі України, використовуючи підробні накази Арбітражного суду м.Києва.

Так, до ряду банківських установ України надійшли поштою (рекомендованим листом) накази Арбітражного суду м.Києва та платіжні вимоги про стягнення кредиторської заборгованості шляхом безспірного стягнення коштів з рахунків деяких підприємств на рахунок визначеної фірми. В ході перевірки встановлено, що накази арбітражного суду та платіжні вимоги є підробленими.

З метою недопущення використання подібного механізму крадіжки коштів в інших банківських установах у майбутньому зобов'язуємо при використанні клієнтами безспірного стягнення коштів неухильно дотримуватись норм законодавства та нормативних актів Національного банку України з питань безготівкових розрахунків.

Зокрема, відповідно до статті 2 Постанови Верховної Ради України від 25.06.93 N 3324-12 "Про норматив обігу платіжних документів в Україні", пунктів 15, 16 і 144 Інструкції НБУ N 7 "Про безготівкові розрахунки в господарському обороті України" ( v0204500-96 ), якщо платник і стягувач обслуговуються в різних установах банків, банк стягувача повинний забезпечити відправлення розрахункових документів на безспірне списання (стягнення) коштів до банку платника спецзв'язком. Відповідальність за це покладається на банк відправника розрахункових документів. Якщо безспірне списання (стягнення) коштів здійснюється на підставі виконавчого документа до платіжної вимоги обов'язково має додаватися його оригінал (дублікат) (п.143 Інструкції НБУ N 7).

Платіжні вимоги надіслані до установ банків з порушенням цього порядку мають повертатися стягувачам без виконання.

Для встановлення дійсності отриманого наказу арбітражного суду, іншого виконавчого документа, банк платника протягом операційного часу або наступного дня, якщо документи надійшли після операційного часу, засобами телекомунікаційного зв'язку повинен звернутися до банку стягувача або органу, який його видав щодо підтвердження дійсності виконавчого документа і тільки після отримання такого підтвердження здійснювати списання коштів.

Заступник Голови Правління Я.Ф.Солтис