Тип: Лист
№ 40-111/1525-7853
Дата: 09 серпня 2005 р.
Статус: Не визначено
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
ЛИСТ
09.08.2005 N 40-111/1525-7853
Головним управлінням в Автономній Республіці Крим і по м. Києву і Київській області, територіальним управлінням Національного банку України; банкам України; АУБ, КБС
Роз'яснення до постанови Правління НБУ від 16.05.2005 N 167
У зв'язку з прийняттям постанови Правління Національного банку України від 16.05.2005 N 167 ( z0590-05 ) "Про затвердження Змін до окремих нормативно-правових актів Національного банку України", що зареєстрована в Міністерстві юстиції України 30.05.2005 за NN 590/10870, 591/10871 (далі - Постанова N 167), роз'яснюємо таке.
Постановою N 167 ( z0590-05 ) затверджено зміни ( z0590-05, z0591-05 ) до Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 275 ( z0730-01 ) (далі - Положення N 275), та Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 N 375 ( z0906-01 ) (далі - Положення N 375). Цими змінами, зокрема, встановлено вимоги до банків щодо забезпечення виконання ними норм Закону України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" ( 2740-14 ).
Так, змінами передбачено, що однією із умов отримання банком банківської ліцензії або відкриття ним філій/відділень є наявність програмного забезпечення та комунікаційних засобів, потрібних для ведення інформаційної бази даних про вкладників - фізичних осіб, та подання звітності відповідно до вимог нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд).
Для цього банк, відповідно до вимог Положення N 375 ( z0906-01 ) та Положення N 275 ( z0730-01 ), у своєму клопотанні про видачу банківської ліцензії або клопотанні про відкриття філій/відділень має повідомити Національний банк про відповідність комп'ютерної техніки та програмного забезпечення банку вимогам Фонду щодо формування і ведення бази даних про вкладників-фізичних осіб та надання звітності.
У разі відкриття філій/відділень банк додатково, в якості підтвердження такої інформації, надає копію висновку Фонду про результати останньої перевірки дотримання банком вимог Фонду щодо формування і ведення бази даних про вкладників-фізичних осіб та надання звітності. Якщо Фондом були зроблені зауваження до порядку формування і ведення банком бази даних про вкладників-фізичних осіб або надання звітності, чи встановлені порушення визначених Фондом вимог, то банк в клопотанні має надати інформацію про усунення таких порушень або недоліків.
Під час перевірки територіальним управлінням Національного банку виконання банком умов у частині дотримання вимог Фонду, які надають йому право отримати банківську ліцензію (відкрити філію/відділення), перевіряється наявність програмно-апаратного комплексу (який може функціонувати як автономно, так і у складі операційного дня банку), характеристики якого забезпечують формування інформаційної бази даних банку про вкладників - фізичних осіб. Банк на вимогу територіального управління Національного банку має продемонструвати як ведеться ця база.
Перевірка повноти і достовірності ведення банком бази даних про вкладників-фізичних осіб здійснюється інспекторами-ревізорами Фонду відповідно до вимог Положення про порядок проведення перевірок банків-учасників (тимчасових учасників) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.10.2002 N 7 ( z0884-02 ) (зареєстровано у Міністерстві юстиції України 11.11.2002 за N 884/7172).
Порядок формування банками-учасниками (тимчасовими учасниками) Фонду бази даних про вкладників-фізичних осіб визначено в Інструкції про порядок формування бази даних про вкладників-фізичних осіб у банках-учасниках (тимчасових учасників) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженій рішенням адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.11.2002 N 13 ( z0956-02 ) (зареєстровано у Міністерстві юстиції України 06.12.2002 за N 956/7244).
Заступник Голови Національного банку України В.Л.Кротюк
Директор-розпорядник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб В.І.Огієнко