Щодо необхідності неухильного дотримання банками та відповідальними працівниками банків (філій) з питань здійснення фінансового моніторингу вимог законодавства України

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму

ЛИСТ

26.06.2007 N 48-011/698-6560

Головним управлінням Національного банку України в Автономній Республіці Крим та по м. Києву і Київській області, управлінням Національного банку України в областях Банкам України

Відповідно до вимог пункту 5.4 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189 ( z0381-03 ), інформація щодо кожної фінансової операції, яка надається Уповноваженому органу в складі файла-повідомлення, підписується електронним цифровим підписом відповідального працівника банку (філії) за допомогою засобів накладання/перевірки електронного цифрового підпису.

Також, згідно з пунктом 1.3 Складу реквізитів та структури файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу та банками (філіями), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 4 червня 2003 року N 233 ( z0457-03 ), кожне повідомлення про фінансову операцію підписується (шляхом накладання електронного цифрового підпису) відповідальним працівником банку (філії) або особою, що виконує функції відповідального працівника банку (філії) у разі його відсутності.

Національним банком України під час проведення перевірок окремих банків щодо виконання ними вимог законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, виявлено непоодинокі випадки підписання інформації щодо фінансової операції, яка надається Уповноваженому органу в складі файла-повідомлення, електронним цифровим підписом особи, яка не обіймає посаду відповідального працівника банку (філії), та не є особою, що виконує функції відповідального працівника під час відсутності останнього.

Вказане є порушенням вимог нормативно-правового акта Національного банку України, за яке до банків можуть бути застосовані адекватні заходи впливу, а винні особи можуть бути притягнуті до адміністративної відповідальності.

Враховуючи вищезазначене, Національний банк України наголошує на необхідності неухильного дотримання банками та відповідальними працівниками банків (філій) з питань здійснення фінансового моніторингу вимог законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

Заступник Голови В.Л.Кротюк