Роз'яснення з питань здійснення фінансового моніторингу

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент фінансового моніторингу

ЛИСТ

12.05.2011 N 48-104/945-6088

Територіальним управлінням НБУ Банкам України Асоціації українських банків Українському кредитно-банківському союзу

Роз'яснення з питань здійснення фінансового моніторингу

Національний банк України у зв'язку з численними запитаннями банків щодо використання у роботі листа Національного банку України від 04.04.2011 N 48-103/634-4584 ( v4584500-11 ) (далі - Лист) вважає за необхідне надати додаткові роз'яснення з порушених у Листі питань.

Під час здійснення фінансових операцій, що відповідають кодам ознак 1031(1), 1032(2), слід враховувати хронологію здійснення фінансових операцій (дати зарахування готівкових коштів, їх списання) незалежно від наявності на рахунку клієнта залишку грошових коштів.

Звертаємо увагу, що до Реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу ( ze891-10 ) (далі - Реєстр), вноситься інформація про фінансову операцію із зарахування готівкових коштів на суму 150000 гривень і більше або суму в іноземній валюті, еквівалентну 150000 гривень і більше, за умови подальшого переказу суми коштів, що дорівнює або перевищує 150000 гривень або суму в іноземній валюті, еквівалентну 150000 гривень і більше, того самого або наступного операційного дня іншій особі.

Слід зазначити, що нормами Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189(2) ( z0381-03 ), не визначені обмеження щодо можливості доповнення у Реєстрі ( ze891-10 ) запису про фінансову операцію, яка підлягає фінансовому моніторингу, додатковим кодом ознаки фінансової операції, за якою фінансова операція підлягає фінансовому моніторингу, якщо інформація про неї ще не надана Спеціально уповноваженому органу.

_______________ (1) Згідно з наказом Державного комітету фінансового моніторингу від 26.08.2010 N 148 ( z0891-10 ) "Про затвердження форм обліку та подання інформації, пов'язаної із здійсненням фінансового моніторингу, та Інструкції щодо їх заповнення".

(2) в редакції, затвердженій постановою Правління Національного банку України від 31.01.2011 N 22 ( z0463-11 ), яка набула чинності 22.04.2011.

Таким чином, інформація про фінансову операцію із зарахування на рахунок готівкових коштів на суму, що дорівнює чи перевищує 150000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 150000 гривень і більше, вноситься банком до Реєстру ( ze891-10 ) відповідно до порядку ведення та доступу до Реєстру, визначеного правилами внутрішнього фінансового моніторингу банку, та порядку виявлення фінансових операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, визначеного програмою здійснення фінансового моніторингу за певним напрямом діяльності банку.

Ураховуючи, що листи Національного банку України з питань здійснення фінансового моніторингу від 19.11.2003 N 48-012/584-8492 ( v8492500-03 ) та від 20.11.2003 N 48-012/589-8601 ( v8601500-03 ) відкликані з 04.04.2011, повідомляємо, що передостанній абзац Листа ( v4584500-11 ) скасовується.

Заступник Голови Національного банку України І.В.Соркін

ПОГОДЖЕНО:

Заступник Голови Державної служби фінансового моніторингу України В.П.Зубрій