Про перевірку рішення в порядку нагляду

ВИЩИЙ АРБІТРАЖНИЙ СУД УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

від 11.09.95 Справа N 04-1/ЦА-40/7-15/71

Про перевірку рішення в порядку нагляду

Арбітражна наглядова колегія розглянула заяву Національного банку України про перевірку рішення ВАСУ від 30.03.95 N 40/7 за позовом акціонерного комерційного банку "Континент" до Національного банку України про визнання недійсними розпоряджень НБУ від 15.04.94 N 71-23014. від 19.04.94 N 17010/449-1890 та від 30.05.94 N 17010/532-2528 з мотивів незаконності.

Рішенням від 30.03.95 позов задоволено.

Національний банк України з рішенням не згоден, просить його скасувати, вважаючи, що оспорені розпорядження видані в межах чинного законодавства.

Відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 872-12 ) Національний банк України дає дозвіл на створення на території республіки комерційних банків шляхом їх реєстрації і видає ліцензію на здійснення банківських операцій. У разі порушення суб'єктами банківської діяльності чинного законодавства Національний банк має право відкликати ліцензію на здійснення окремих чи всіх банківських операцій.

Національним банком при здійсненні планових перевірок діяльності банку "Континент" виявлено недоліки в установчих документах банку, порушення при формуванні статутного фонду та при збільшенні статутного фонду, а також багато інших порушень, у зв'язку з чим і було видано оспорені розпорядження. Розглянувши матеріали справи, заяву про перевірку рішення в порядку нагляду, арбітражна наглядова колегія встановила таке.

Розпорядженням НБУ від 15.04.94 N 71-23014 запроваджено особливий режим роботи коррахунку N 700161726 АКБ "Континент" і припинено здійснення за коррахунком операцій початкового проводу.

Розпорядженням НБУ від 19.04.94 N 17010/449-1890 у зв'язку з недостатнім контролем з боку адміністратора, призначеного для нагляду за діяльністю комерційного банку "Континент", припинено активні операції за кореспондентським рахунком банку.

30.05.94 НБУ прийняв розпорядження N 17010/532-2528, де зазначалося, що у зв'язку з неправомірним перерахуванням коштів комерційним банком "Донбас" за відсутності їх на коррахунку на адресу КБ "Континент" належить списувати всі надходження на коррахунок КБ "Континент" та зараховувати їх на коррахунок банку "Донбас".

Відповідно до ст. 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 872-12 ) НБУ здійснює контроль за додержанням банківського законодавства. В разі порушення суб'єктами банківської діяльності економічних нормативів, порядку виконання банківських операцій, допущення несанкціонованої емісії, невиконання нормативних актів НБУ, неподання звітності, збиткової діяльності, загрози інтересам вкладників та ін. НБУ має право підвищувати норми обов'язкових резервів, відкликати ліцензію на здійснення окремих чи всіх банківських операцій, усувати керівництво суб'єкта банківської діяльності від управління, призначати тимчасову адміністрацію, у безспірному порядку стягувати штраф у розмірі неправомірно одержаного доходу та застосувати інші економічні санкції.

Матеріали справи, зокрема, документи про перевірку діяльності банку "Континент", здійснену у вересні 1992 р., червні та листопаді 1993 р., свідчать про систематичні порушення банком законодавства України, тобто нормативних документів Національного банку України. Йшлося про недотримання порядку формування статутного фонду, порушення економічних нормативів, правил ведення бухгалтерського обліку, здійснення ризикованої кредитної політики, що негативно позначилося на показнику власних коштів, створило обстановку, загрозливу для інтересів вкладників та кредиторів. З матеріалів справи також випливає, що порушення економічних нормативів, зокрема, перевищення показника максимального ризику на одного позичальника допускалося неодноразово, протягом 1993 - 1994 рр., за що з банку "Континент" і було стягнуто штрафні санкції.

За результатами перевірки дійових заходів для виправлення становища вжито не було.

За таких обставин Національний банк України виніс постанову про виключення з Республіканської книги реєстрації банків комерційного банку "Континент". У зв'язку із зазначеним підстав для задоволення вимог позивача немає.

Керуючись ст.ст. 106-108 АПК України ( 1798-12 ), арбітражна наглядова колегія ПОСТАНОВИЛА:

рішення Вищого арбітражного суду України від 30.03.95 у справі N 40/7 скасувати. В позові відмовити.

Надруковано: "Збірник рішень та арбітражної практики Вищого арбітражного суду України", N 1, 1996 р.