Тип: Лист
№ 13-121/5909-19963
Дата: 12 листопада 2010 р.
Статус: Не визначено
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент валютного регулювання
ЛИСТ
12.11.2010 N 13-121/5909-19963
Керівникам банків України, територіальних управлінь НБУ, АТ "Українська фінансова група", Українського державного підприємства поштового зв'язку "Укрпошта"
Національний банк України звертає увагу керівників уповноважених банків, небанківських фінансових установ, національного оператора поштового зв'язку (далі - банки) на окремі питання здійснення переказів в іноземній валюті фізичних осіб за межі України та в Україну з використанням міжнародних систем переказу коштів.
Національний банк України зазначає, що деякі міжнародні системи переказу коштів пропонують надання послуги з переказу коштів за умови прийняття від ініціатору переказу коштів у національній валюті з подальшим обміном (конвертацією) цих коштів на іноземну валюту з метою виплати її бенефіціару в країні призначення та послуги з переказу коштів в іноземній валюті на територію України з виплатою такого переказу в національній валюті.
Міжнародні системи переказу коштів під час здійснення вказаних переказів пропонують відправникам обмін (конвертацію) гривні на іноземну валюту у разі здійснення переказів за межі України, іноземної валюти на гривні при здійсненні виплати переказів в іноземній валюті в Україні, за курсом, який встановлюється міжнародною системою переказу коштів, тобто, міжнародні системи переказу коштів пропонують додаткову послугу з купівлі-продажу іноземної валюти (валюта-гривня, гривня-валюта) за курсом міжнародної системи переказу коштів.
У зв'язку з цим, наголошуємо, що порядок та умови торгівлі іноземною валютою на міжбанківському валютному ринку України та на міжнародних валютних ринках встановлені Положенням про порядок та умови торгівлі іноземною валютою(1) ( z0950-05 ) (далі - Положення).
_______________ (1) Затверджене постановою Правління Національного банку України від 10.08.2005 N 281 ( z0950-05 ).
Зокрема, торгівля іноземною валютою - це купівля, продаж, обмін іноземної валюти, здійснення операцій з валютними деривативами (пункт 4 розділу I Положення) ( z0950-05 ).
Згідно зі статтею 6 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 ( 15-93 ) "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" (далі - Декрет) та пункту 5 розділу I Положення ( z0950-05 ) торгівлю іноземною валютою на міжбанківському валютному ринку України, на міжнародному валютному ринку дозволяється здійснювати виключно Національному банку України та суб'єктам ринку (або з такими суб'єктами).
Пунктом 4 розділу I Положення ( z0950-05 ) наведено вичерпний перелік суб'єктів ринку: уповноважені банки, уповноважені фінансові установи.
Оскільки відповідно до законодавства України міжнародні системи переказу коштів не є суб'єктами ринку, тому вони не мають права здійснювати операції з купівлі-продажу іноземної валюти за курсом, встановленим цими міжнародними системами.
В той же час зазначаємо, що під час здійснення операцій з переказу коштів в іноземній валюті, як банки, так і міжнародні системи переказу коштів, які пропонують свої послуги на території України, мають дотримуватись вимог законодавства Україна.
Одночасно звертаємо увагу на те, що перекази фізичних осіб, як в Україну, так і за її межі (в тому числі і з використанням міжнародних систем переказу коштів) мають здійснюватися відповідно до вимог Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні(2) ( z0074-08 ).
_______________ (2) Затверджені постановою Правління Національного банку України від 29.12.2007 N 496 ( z0074-08 ).
Міжнародні системи переказу коштів здійснюють такі перекази виключно в іноземній валюті, і клірингові розрахунки з банками здійснюються також в іноземній валюті з урахуванням вимог Декрету ( 15-93 ) та положень нормативно-правових актів Національного банку України.
Національний банк України наголошує, що у разі, якщо клієнт бажає здійснити обмін гривні на іноземну валюту для забезпечення здійснення переказу за межі України або здійснити обмін іноземної валюти на гривні при отримані переказу в іноземній валюті в Україні, то такі операції забезпечуються шляхом проведення банком валютно-обмінної операції згідно із вимогами Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України(3) ( z0021-03 ).
_______________ (3) Затверджена постановою Правління Національного банку України від 12.12.2002 N 502 ( z0021-03 ).
Національний банк України звертає увагу, що у разі здійснення банками переказів з використанням міжнародних систем переказу коштів за умови прийняття від ініціатора переказу коштів у національній валюті з подальшим обміном (конвертацією) цих коштів на іноземну валюту з метою виплати її бенефіціару в країні призначення та послуги з переказу коштів в іноземній валюті на територію України з виплатою такого переказу в національній валюті, за умови, що такий обмін (конвертація) здійснюється міжнародними системами переказу коштів, то зазначене буде кваліфікуватися як порушення вимог Декрету ( 15-93 ) та положень нормативно-правових актів Національного банку України.
При цьому керівники банків несуть персональну відповідальність за недотримання зазначених вимог, що тягне за собою відповідальність згідно із законодавством України.
Перший заступник Голови С.Г.Арбузов