Щодо заборони американським фінансовим установам відкривати або вести будь-які кореспондентські рахунки

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму

ЛИСТ

04.04.2007 N 48-012/382-3523

Банки України Асоціація українських банків Український кредитно-банківський союз Територіальні управління Національного банку України

Інформуємо, що з 18 квітня 2007 року Міністерство фінансів США вводить в дію заключне правило щодо заборони американським фінансовим установам відкривати або вести будь-які кореспондентські рахунки для (або від імені) Banco Delta Asia (адміністративний регіон Макао, КНР) та всіх його філій та підрозділів. Сфера дії заключного правила не поширюється на адміністративний регіон Макао, а також на материнську компанію Delta Asia Group (Holdings) Ltd. (та інші її підрозділи).

Про попереднє рішення Міністерства фінансів США щодо Banco Delta Asia (визнання фінансовою установою, яка викликає занепокоєння щодо відмивання "брудних" грошей), прийняте у вересні 2005 року, Національний банк України повідомляв листом від 22.12.2005 N 48-012/1188-13009 ( v1300500-05 ).

За час, що минув з часу прийняття Міністерством фінансів США першого рішення, органи влади адміністративного регіону Макао здійснили значні кроки для зміцнення місцевого режиму боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, особливо шляхом удосконалення відповідного законодавства та створенням підрозділу фінансової розвідки.

Водночас, Banco Delta Asia, на думку Мінфіну США, не здійснив жодних кроків щодо покращення роботи з питань запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, продовжуючи здійснювати зловживання у сфері сприяння фінансовим операціям, пов'язаним з незаконними діями. Зокрема, декілька підставних компаній могли відмити через цей банк сотні мільйонів доларів готівкою.

Заключне правило Мінфіну США підкреслює надзвичайно неадекватні внутрішні процедури, які дозволяють клієнтам банку приховувати ідентифікаційні дані відправників коштів та проводити операції через третіх осіб, здійснювати без видимої законної мети банківські перекази на значні суми з рахунків та на рахунки у інших банках, постійно використовувати готівкових кур'єрів для перевезення доларів США без пояснення джерел походження коштів та їх призначення.

Повний текст рішення Міністерства фінансів США знаходиться за адресою: http://www.treas.gov/press/releases/hp315.htm.

Звертаємо увагу на необхідність вжиття заходів для з'ясування проведення банком-кореспондентом належних заходів з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, як це передбачено п. 3.9 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (постанова Правління НБУ від 14.05.2003 N 189 ( z0381-03 ), а також на підвищений ризик забезпечення розрахунків на користь клієнтів цього банку.

Виконавчий директор - Директор Дирекції з банківського регулювання та нагляду О.І.Кірєєв