Щодо вимог до керівників банків

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент реєстрації та ліцензування банків

ЛИСТ

05.04.2005 N 41-111/1281-3305

Територіальним управлінням Національного банку України Банкам України

Відповідно до вимог ст. 42 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон) керівниками банку мають бути дієздатні фізичні особи, які відповідають таким вимогам:

1) наявність вищої економічної, юридичної освіти чи освіти у галузі управління залежно від займаної посади (ця вимога не застосовується до членів спостережної ради банку);

2) стаж роботи у банківській системі за відповідним фахом не менше трьох років (ця вимога не застосовується до членів спостережної ради банку);

3) бездоганна ділова репутація. Вищенаведеною статтею Закону ( 2121-14 ) зазначено, що голова правління (ради директорів) банку та головний бухгалтер повинні мати попередній досвід керівної роботи у банках.

Голова правління (ради директорів) та головний бухгалтер заступають на посаду після надання письмової згоди на це Національним банком України.

Останнім часом мають місце випадки порушень банками України зазначених вимог Закону ( 2121-14 ), зокрема, коли голова правління (ради директорів) або головний бухгалтер банку заступають на посаду до погодження їх кандидатур Національним банком України, або його територіальними управліннями.

Крім того мають місце випадки призначення на посади голів правлінь банків (ради директорів) та їх заступників, головних бухгалтерів та їх заступників, членів правлінь (рад директорів), керівників служби внутрішнього аудиту, керуючих та головних бухгалтерів філій, осіб, які не відповідають вимогам статті 42 Закону ( 2121-14 ), а також Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 р. N 375 ( z0906-01 ) (зі змінами), та Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 р. N 275 ( z0730-01 ) (зі змінами), в частині наявності у них вищої економічної, юридичної освіти чи освіти у галузі управління залежно від займаної посади та наявності стажу роботи у банківській системі за відповідним фахом не менше трьох років.

Відповідно до вимог ст. 46 Закону ( 2121-14 ) та п. 8.11 Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 р. N 375 ( z0906-01 ) (зі змінами), банки зобов'язані в триденний строк електронною поштою або по факсу повідомити територіальне управління Національного банку та Національний банк про зміну адреси, зміну голови, його заступників та членів спостережної (наглядової) ради, зміну голови правління, його заступників та членів правління (ради директорів) банку, головного бухгалтера, його заступників, номерів телефонів, телетайпу, факсу. Разом з тим, не всі банки України своєчасно надають інформацію про кадрові та інші зміни, які відбулися в банку, Національному банку України.

Звертаємо увагу на недопустимість в подальшому порушень вищезазначених вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 р. N 375 ( z0906-01 ) (зі змінами), Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 р. N 275 ( z0730-01 ) (зі змінами), та інших нормативно-правових актів Національного банку України.

Попереджаємо, що до банків та їх керівників, які не виконують вищенаведені вимоги чинного законодавства будуть застосовані заходи впливу, передбачені чинним законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України.

Заступник Голови В.Л.Кротюк