Тип: Лист
№ 40-511/1246-2953
Дата: 26 лютого 2009 р.
Статус: Не визначено
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду
ЛИСТ
26.02.2009 N 40-511/1246-2953
Головним управлінням Національного банку України в Автономній Республіці Крим та по м. Києву і Київській області, територіальним управлінням Національного банку України, Департаменту інспектування банків, Департаменту безвиїзного банківського нагляду, навчальним закладам Національного банку України, Асоціації українських банків, Асоціації "Український кредитно-банківський союз", банкам України
З метою забезпечення належного виконання вимог постанови Правління Національного банку України від 09.02.2009 N 57 ( v0057500-09 ) "Про встановлення додаткових умов (критеріїв) надання Національним банком України кредитів рефінансування на строк більше 14 днів шляхом проведення тендера, стабілізаційних кредитів та кредитів для підтримки ліквідності банків у разі реальної загрози стабільності банківської системи" банки разом з пакетом документів, що подається для отримання зазначених кредитів, повинні подавати довідки за формою, наведеною у додатках 1 та 2 до цього листа.
Виконавчий директор - директор Дирекції з банківського регулювання та нагляду О.І.Кірєєв
Додаток 1
ДОВІДКА про дотримання ________________ умов (критеріїв) (найменування банку)
надання Національним банком України кредиту
______________________________________________________________ (зазначається вид кредиту: кредит рефінансування на строк більше 14 днів шляхом проведення тендера або стабілізаційний кредит або кредит для підтримки ліквідності банку у разі реальної загрози стабільності банківської системи)
------------------------------------------------------------------
| N | Умови (критерії) надання |Висновок щодо дотримання умов|
|з/п | Національним банком України | (критеріїв) надання |
| | кредитів | кредитів(1) |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 1 |Участь власників/учасників | |
| |банку в капіталізації банку | |
| |та підтримці його | |
| |ліквідності | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 2 |Стан виконання програми | |
| |капіталізації | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 3 |Динаміка надання кредитів та | |
| |безумовних зобов'язань з | |
| |кредитування, відкриття | |
| |кредитних ліній | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 4 |Надання бланкових кредитів та| |
| |кредитів під низьколіквідне | |
| |забезпечення | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 5 |Динаміка придбання | |
| |недержавних цінних паперів та| |
| |здійснення інвестицій | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 6 |Придбання основних засобів, | |
| |які не беруть участі в | |
| |проведенні банківських | |
| |операцій | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 7 |Передавання | |
| |власниками/учасниками банку | |
| |(у тому числі пов'язаним | |
| |особам банку) коштів у будь- | |
| |якій формі (кредити, майно, | |
| |будь-які операції з | |
| |векселями, право уступки | |
| |вимоги боргу, факторинг, | |
| |гарантії, поруки за | |
| |кредиторів банку тощо) | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 8 |Динаміка обсягів вкладень у | |
| |строкові вклади (депозити), | |
| |розміщені в інших банках, та | |
| |кредити, що надані іншим | |
| |банкам | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 9 |Дострокове виконання | |
| |зобов'язань перед | |
| |власниками/учасниками банку | |
| |(у тому числі пов'язаними | |
| |особами банку), а також за | |
| |зовнішніми запозиченнями | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|10 |Здійснення дострокового | |
| |погашення цінних паперів | |
| |власної емісії | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|11 |Здійснення викупу акцій | |
| |власної емісії | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|12 |Невиконання вимог постанов | |
| |Правління Національного банку| |
| |України про надання кредитів | |
| |рефінансування та | |
| |стабілізаційних кредитів | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|13 |Спрямування коштів за | |
| |отриманими кредитами | |
| |рефінансування на придбання | |
| |іноземної валюти на | |
| |міжбанківському валютному | |
| |ринку України за відсутності | |
| |відповідних зобов'язань | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|14 |Необґрунтоване підвищення | |
| |процентних ставок за | |
| |кредитами | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|15 |Стан виконання вимог пункту 2| |
| |постанови Правління | |
| |Національного банку України | |
| |від 04.12.2008 N 413 "Про | |
| |окремі питання діяльності | |
| |банків", у тому числі щодо | |
| |скорочення адміністративних | |
| |витрат | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|16 |Стан виконання заходів, | |
| |передбачених пунктами 2 та 4 | |
| |постанови Правління | |
| |Національного банку України | |
| |від 05.02.2009 N 49 "Про | |
| |окремі питання діяльності | |
| |банків" | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|17 |Стан дотримання вимог | |
| |нормативно-правових актів | |
| |Національного банку України в| |
| |частині відображення за | |
| |позабалансовими рахунками не | |
| |виконаних у строк з вини | |
| |банку розрахункових та інших | |
| |документів клієнтів, що | |
| |містять доручення на переказ | |
| |або повернення коштів | |
------------------------------------------------------------------
______________ (1) У висновку має зазначатися: дотримано або недотримано, виконано або невиконано; динаміка: позитивна, негативна або динаміка відсутня; окремі факти: були або не було; були порушення або не було порушень.
Голова Правління ____________ __________________ (підпис) (ініціали, прізвище)
Додаток 2
ІНФОРМАЦІЙНА ДОВІДКА про дотримання __________________ умов (критеріїв) (найменування банку)
надання Національним банком України кредиту
_________________________________________________________________ (зазначається вид кредиту: кредит рефінансування на строк більше 14 днів шляхом проведення тендера або стабілізаційний кредит або кредит для підтримки ліквідності банку у разі реальної загрози стабільності банківської системи)
1. Участь власників/учасників банку в капіталізації банку та підтримці його ліквідності:
------------------------------------------------------------------
| Показник |За станом на |За станом на | Відхилення |
| | 01.10.2008 | дату |(тис. грн.) |
| |(тис. грн.) | звернення | |
| | |(тис. грн.) | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|1. Обсяг внесків | | | |
|акціонерів/учасників | | | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|2. Субординований | | | |
|борг | | | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|3. Обсяг залишків на | | | |
|поточних рахунках | | | |
|акціонерів/ учасників | | | |
| | | | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|4. Обсяг залишків на | | | |
|депозитних рахунках | | | |
|акціонерів/ учасників | | | |
|усього, | | | |
| | | | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|з них: зі строком | | | |
|понад 365 днів | | | |
------------------------------------------------------------------
2. Динаміка надання кредитів та безумовних зобов'язань, відкриття кредитних ліній:
------------------------------------------------------------------
| Показник | За станом на | За станом на | Відхилення |
| | 01.10.2008 |дату звернення | (тис. грн.) |
| | (тис. грн.) | (тис. грн.) | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|1. Обсяг | | | |
|заборгованості | | | |
|за наданими | | | |
|кредитами | | | |
|(у т.ч. кредита-| | | |
|ми овердрафт), | | | |
|усього | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|з неї | | | |
|класифікована | | | |
|як: | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|стандартна | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|під контролем | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|субстандартна | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|сумнівна | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|безнадійна | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|2. Обсяг наданих| | | |
|безумовних | | | |
|зобов'язань, з | | | |
|кредитування, | | | |
|відкритих | | | |
|кредитних ліній | | | |
|(у т.ч. з | | | |
|використанням | | | |
|платіжних | | | |
|карток), усього | | | |
| | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|з них | | | |
|класифіковані | | | |
|як: | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|стандартні | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|під контролем | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|субстандартні | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|сумнівні | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|безнадійні | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|3. Обсяг | | | |
|кредитних | | | |
|операцій в | | | |
|іноземній валюті| | | |
|з | | | |
|позичальниками, | | | |
|у яких немає | | | |
|джерел | | | |
|надходження | | | |
|валютної | | | |
|виручки | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|4. Обсяг | | | |
|кредитних | | | |
|операцій без | | | |
|забезпечення | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|5. Частка | | | |
|кредитних | | | |
|операцій без | | | |
|забезпечення в | | | |
|загальному | | | |
|обсязі кредитних| | | |
|операцій, % | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|6. Обсяг | | | |
|кредитних | | | |
|операцій, | | | |
|забезпечених | | | |
|заставою у | | | |
|вигляді: | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|6.1. недержавних| | | |
|цінних паперів | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|6.2. | | | |
|дорогоцінних | | | |
|металів | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|6.3. рухомого | | | |
|майна | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|6.4. майнових | | | |
|прав на майбутнє| | | |
|нерухоме майно | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|6.5. інших | | | |
|майнових прав | | | |
------------------------------------------------------------------
3. Динаміка придбання недержавних цінних паперів та здійснення інвестицій:
------------------------------------------------------------------
| Показник | За станом на | За станом на | Відхилення |
| | 01.10.2008 |дату звернення | (тис. грн.) |
| | (тис. грн.) | (тис. грн.) | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|1. Обсяг | | | |
|вкладень в цінні| | | |
|папери та | | | |
|здійснених | | | |
|інвестицій, | | | |
|усього | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|з них: обсяг | | | |
|вкладень у | | | |
|недержавні цінні| | | |
|папери | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|2. Частка | | | |
|вкладень у | | | |
|недержавні цінні| | | |
|папери в чистих | | | |
|активах банку, | | | |
|% | | | |
------------------------------------------------------------------
4. Придбання основних засобів, які не беруть участі в проведенні банківських операцій:
------------------------------------------------------------------
| Показник | За станом на | За станом на | Відхилення |
| | 01.10.2008 |дату звернення | (тис. грн.) |
| | (тис. грн.) | (тис. грн.) | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|1. Обсяг | | | |
|вкладень в | | | |
|основні засоби, | | | |
|усього | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|з них: обсяг | | | |
|вкладень в | | | |
|основні засоби, | | | |
|які не беруть | | | |
|участі в | | | |
|проведенні | | | |
|банківських | | | |
|операцій | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|2. Частка | | | |
|вкладень в | | | |
|основні засоби, | | | |
|які не беруть | | | |
|участі в | | | |
|проведенні | | | |
|банківських | | | |
|операцій, в | | | |
|чистих активах | | | |
|банку, % | | | |
------------------------------------------------------------------
5. Передавання власниками/учасниками банку (у тому числі пов'язаним особам банку) коштів у будь-якій формі (кредити, майно, будь-які операції з векселями, право уступки вимоги боргу, факторинг, гарантії, поруки за кредиторів банку тощо):
------------------------------------------------------------------
| Показник |За станом на |За станом на | Відхилення |
| | 01.10.2008 | дату |(тис. грн.) |
| |(тис. грн.) | звернення | |
| | |(тис. грн.) | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|1. Загальний обсяг | | | |
|активних операцій | | | |
|(балансових та | | | |
|позабалансових) з | | | |
|власниками/учасниками | | | |
|банку (без урахування | | | |
|сформованих резервів),| | | |
|усього | | | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|з них: | | | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|1.1. обсяг балансових | | | |
|операцій з власниками/| | | |
|учасниками банку | | | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|1.2. обсяг | | | |
|позабалансових | | | |
|операцій з власниками/| | | |
|учасниками банку | | | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|2. Частка балансових | | | |
|операцій з власниками/| | | |
|учасниками банку, в | | | |
|загальних активах | | | |
|банку, % | | | |
|----------------------+-------------+-------------+-------------|
|3. Частка | | | |
|позабалансових | | | |
|операцій з власниками/| | | |
|учасниками банку, в | | | |
|загальному обсязі | | | |
|позабалансових | | | |
|кредитних зобов'язань | | | |
|банку, % | | | |
------------------------------------------------------------------
6. Дострокове виконання зобов'язань перед власниками/учасниками банку (у тому числі пов'язаними особами банку):
----------------------------------------------------------------------------
| Показник |За станом | Зміна обсягів зобов'язань (тис. грн.) |За станом|
| | на |-----------------------------------------| на дату |
| |01.10.2008| виконано зобов'язань | прийнято |звернення|
| | (тис. |----------------------------|зобов'язань | (тис. |
| | грн.) |усього | з них: | | грн.) |
| | | |--------------------| | |
| | | | за |достроково | | |
| | | |офертою | | | |
|-----------+----------+-------+--------+-----------+------------+---------|
|Обсяг | | | | | | |
|зобов'язань| | | | | | |
|банку перед| | | | | | |
|власниками/| | | | | | |
|учасниками | | | | | | |
|банку | | | | | | |
----------------------------------------------------------------------------
7. Дострокове виконання зобов'язань за зовнішніми запозиченнями:
-------------------------------------------------------------------------------
| Показник |За станом | Зміна обсягів зобов'язань (тис. грн.) |За станом|
| | на |-----------------------------------------| на дату |
| |01.10.2008| виконано зобов'язань | прийнято |звернення|
| | (тис. |----------------------------|зобов'язань | (тис. |
| | грн.) |усього | з них: | | грн.) |
| | | |--------------------| | |
| | | | за |достроково | | |
| | | |офертою | | | |
|--------------+----------+-------+--------+-----------+------------+---------|
|Обсяг | | | | | | |
|зобов'язань | | | | | | |
|банку за | | | | | | |
|зовнішніми | | | | | | |
|запозиченнями | | | | | | |
-------------------------------------------------------------------------------
8. Динаміка обсягів вкладень у строкові вклади (депозити), розміщені в інших банках, та кредити, що надані іншим банкам:
------------------------------------------------------------------
| Показник | За станом на | За станом на | Відхилення |
| | 01.10.2008 |дату звернення | (тис. грн.) |
| | (тис. грн.) | (тис. грн.) | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|1. Обсяг | | | |
|строкових | | | |
|кредитів, що | | | |
|надані іншим | | | |
|банкам, та | | | |
|вкладів | | | |
|(депозитів), | | | |
|розміщених в | | | |
|інших банках, | | | |
|усього | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|з них | | | |
|класифіковані | | | |
|як | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|стандартні | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|під контролем | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|субстандартні | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|сумнівні | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|безнадійні | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|2. Частка | | | |
|вкладень у | | | |
|строкові вклади | | | |
|(депозити), | | | |
|розміщені в | | | |
|інших банках, та| | | |
|кредити, що | | | |
|надані іншим | | | |
|банкам в | | | |
|загальних | | | |
|активах | | | |
|----------------+---------------+---------------+---------------|
|3. Обсяг | | | |
|вкладень у | | | |
|строкові вклади | | | |
|(депозити), | | | |
|розміщені в | | | |
|інших банках, та| | | |
|кредити, що | | | |
|надані іншим | | | |
|банкам в | | | |
|іноземній | | | |
|валюті | | | |
------------------------------------------------------------------
9. Здійснення дострокового погашення цінних паперів власної емісії:
----------------------------------------------------------------
|Показник|За станом | Динаміка обсягів цінних паперів|За станом|
| | на | власної емісії (тис. грн.) | на дату |
| |01.10.2008|--------------------------------|звернення|
| | (тис. | погашено |випущено| (тис. |
| | грн.) |-----------------------| | грн.) |
| | | | з них: | | |
| | | |-------------------| | |
| | | | за |достроково| | |
| | | |офертою | | | |
|--------+----------+---+--------+----------| | |
|Обсяг | | | | | | |
|цінних | | | | | | |
|паперів | | | | | | |
|власної | | | | | | |
|емісії | | | | | | |
----------------------------------------------------------------
10. Здійснення викупу акцій власної емісії:
------------------------------------------------------------------
| Обсяг викуплених | Обсяг викуплених | Відхилення |
|акцій власної емісії |акцій власної емісії | (тис. грн.) |
| за станом на | за станом на дату | |
| 01.10.2008 | звернення | |
| (тис. грн.) | (тис. грн.) | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
| | | |
------------------------------------------------------------------
11. Отримання банком від Національного банку України кредитів рефінансування, стабілізаційних кредитів та кредитів для підтримки ліквідності банків у разі реальної загрози стабільності банківської системи:
------------------------------------------------------------------
| Показник | За станом на | За станом на дату |
| | 01.10.2008 | звернення |
| | (тис. грн.) | (тис. грн.) |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|1. Обсяг кредитів | | |
|рефінансування | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|2. Обсяг | | |
|стабілізаційних | | |
|кредитів | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|3. Обсяг кредитів для| | |
|підтримки ліквідності| | |
|банків у разі | | |
|реальної загрози | | |
|стабільності | | |
|банківської системи | | |
------------------------------------------------------------------
12. Обсяги купівлі/продажу банком іноземної валюти:
------------------------------------------------------------------
| Період | Придбано іноземної | Продано іноземної |
| | валюти (гривневий | валюти (гривневий |
| |еквівалент, тис. грн.) |еквівалент, тис. грн.) |
| |------------------------+-----------------------|
| |на МВРУ | через касу |на МВРУ | через касу |
| | | банку та | | банку та |
| | |пункти обміну | |пункти обміну |
| | | валют | | валют |