Щодо порушень, що виявлені в установах банків при видачі великих сум готівки

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент готівково-грошового обігу

N 11-111/411-2392 від 22.03.99 м.Київ

vd990322 vn11-111/411-2392 Кримському республіканському, обласним та по м.Києву і Київській області управлінням Національного банку України, ОПЕРУ НБУ, Укрсоцбанку, Промінвестбанку, Ексімбанку, банку "Україна" АК, Ощадбанку, Асоціації комерційних банків, комерційним банкам

Проведений Національним банком аналіз використання готівки свідчить, що останнім часом почастішали випадки використання в розрахунках великих сум готівки.

Щомісячно за символом 53 "Видачі на купівлю товарів, оплату послуг і за виконані роботи" з установ банків видається готівкою близько 500 млн.грн., дві третини яких припадає на комерційні банки Дніпропетровської, Донецької областей та м.Києва. Значні суми готівкою (близько 150-200 млн.грн.) видаються установами банків і за символом 61 "Видачі на інші цілі".

З 436 млн.грн., виданих у січні ц.р. комерційними банками на купівлю товарів і послуг, Донбіржбанком видано 67,1 млн.грн., КБ "Синтез" (м.Київ) - 48,6 млн.грн., Приватбанком (м.Дніпропетровськ) - 45,3 млн.грн., тобто лише на ці три банки припадає більше третини зазначених видач. Необгрунтовані видачі готівки з банківських рахунків створюють умови для дестабілізації валютного ринку і підриву грошово-кредитної політики Національного банку.

У зв'язку з цим Національний банк України зобов'язує регіональні управління НБУ та комерційні банки:

- посилити контроль за дотриманням суб'єктами господарювання Порядку ведення касових операцій у національній валюті, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 13.10.97 N 334 ( v0228500-95, z0530-97 ) (із змінами і доповненнями), щодо здійснення готівкових операцій, оприбуткування надходжень готівки, дотримання встановлених лімітів залишку готівки в касах, недопущення встановлення завищених лімітів;

- проводити щоденний аналіз касових оборотів по кожному комерційному банку, при виявленні значних сум видач готівки перевіряти їх обгрунтованість і цільове використання. Про виявлені факти сумнівних операцій з готівкою повідомляти місцевим органам податкової адміністрації для вжиття відповідних заходів.

Регіональним управлінням встановити суворий контроль за виконанням комерційними банками вимог, викладених у цій телеграмі, і до 10 числа місяця наступного за звітним подавати Департаменту готівково-грошового обігу Національного банку України інформацію про вжиті на місцях заходи щодо усунення виявлених порушень.

Голова В.А.Ющенко