Щодо визначення розміру частки вкладів фізичних осіб в пасивах банку

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Генеральний Департамент банківського нагляду

ЛИСТ

18.11.2004 N 40-108/158-11951

Департаментам НБУ Головним управлінням Національного банку України в Автономній Республіці Крим та по місту Києву та Київській області, територіальним управлінням Національного банку України, банкам України Асоціації українських банків

На виконання вимог постанови Правління Національного банку України від 15.09.2004 N 443 ( z1261-04 ), якою внесено зміни до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 N 368 ( z0841-01 ), надаємо для використання в роботі Алгоритм розрахунку частки вкладів фізичних осіб в пасивах банку (далі - Алгоритм).

Крім того, зазначаємо, що програмне забезпечення за Алгоритмом щодо здійснення кожним банком розрахунку співвідношення середньоарифметичних залишків за вкладами фізичних осіб до середньоарифметичних залишків пасивів банку за останні 30 календарних днів поспіль буде надіслано до відома банків Департаментом інформатизації.

Порядок визначення банків, що мають дотримуватися спеціальних значень економічних нормативів, установлених для спеціалізованих ощадних банків, уводиться в дію, починаючи з 01.01.2005 та за даними звітності за січень місяць 2005 року, і в подальшому визначення розміру частки вкладів фізичних осіб в пасивах має здійснюватися банками кожного робочого дня.

Заступник Голови О.В.Шлапак

Додаток

Алгоритм розрахунку частки вкладів фізичних осіб в пасивах банку

Співвідношення залишків за вкладами фізичних осіб до залишків пасивів банку розраховується за формулою:

Вкл.б Сп.б. = -------,

П

де, Вкл.б. - залишки за вкладами фізичних осіб:

Вкл.б = 2620П + 2622 + 2625П + 2628 + 2630 + 2635 + 2638 + (3320/2;51 - 3326/2;5КП) + 3327/2;5 + 3328/2;5 + (3330/5 - 3336/5КП) + 3337/5 + 3338/5.

1 Сума за рахунками 3320/2;5, 3326/2;5КП, 3327/2;5, 3328/2;5, 3330/5, 3336/5КП, 3337/5, 3338/5 заповнюється відповідно до файлу Ц5 за даними аналітичного обліку, у частині обліку іменних короткострокових та довгострокових ощадних (депозитних) сертифікатів, емітованих банком.

П - пасиви банку без урахування розрахунків між філіями та іншими підвідомчими установами банку та з урахуванням пасивного сальдо за кореспондентськими рахунками, міжбанківськими депозитами і кредитами:

П = 1300 + 1308 + (1310 + 1311 + 1312 + 1313) - 1316КП + 1317 + 1318 + (1322 + 1323 + 1325) - 1326КП + 1327 + 1328 + 1332 + 1335 + 1338 + 1405П + 1415П + 1435П + 1500П + 1507П + 1608 + 1617 + 1618 + 1627 + 1628 + 1911 + 1919 + 2512 + 2513 + 2518 + 2520 + 2523 + 2525 + 2526 + 2528 + 2530 + 2531 + 2538 + 2541 + 2542 + 2544 + 2545 + 2546 + 2548 + 2552 + 2553 + 2554 + 2555 + 2558 + 2560 + 2561 + 2562 + 2565 + 2568 + 2570 + 2571 + 2572 + 2600П + 2601 + 2602 + 2603 + 2604 + 2605П + 2606 + 2608 + 2610 + 2611 + 2615 + 2618 + 2620П + 2622 + 2625П + 2628 + 2630 + 2635 + 2638 + 2640 + 2641 + 2642 + 2643 + 2650П + 2651 + 2652 + 2655П + 2658 + (2700 + 2701) - 2706КП + 2708 + 2900 + 2901 + 2902 + 2903 + 2905 + 2906 + 2907 + 2908 + 2909 + 2920П + 2924П +3007П + 3015П + 3107П + 3115П + (3300 + 3301 + 3305) - 3306КП + 3307 + 3308 + (3310 + 3311 + 3315) - 3316КП + 3317 + 3318 + (3320 - 3326КП) + 3327 + 3328 + (3330 - 3336КП) + 3337 + 3338 + (3340 - 3346КП) + 3347 + 3348 + 3600 + 3610 + 3615 + 3619 + 3620 + 3621 + 3622 + 3623 + 3630 + 3631 + 3640 + 3641 + 3648 + 3650 + 3651 + 3652 + 3653 + 3654 + 3658 + 3659 + 3660 + 3668 + 3670 + 3678 + 3690 + 3699 + 3705П + 3720 + 3739П + 3810П + 3811П + 4320 + (5000 - 5001КП - 5002КП) + 5003 + 5010 + 5020 + 5021 + 5022 + 5030 + 5040 + 5100 + 5101 + 5102 + 5103 + 5104 + (різниця 6 та 7 класів) + пасивне сальдо (1600П - 1500А), (1602П - 1502А), ((1610 + 1612 + 1615 + (1621 + 1622 + 1623 + 1624) - 1626КП) - (1510 + 1512 + 1515 + 1516 + (1521 + 1522 + 1523 + 1524 + 1525) - 1526).