Тип: Лист
№ 47-411/7249-18209
Дата: 19 жовтня 2010 р.
Статус: Не визначено
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Департамент безвиїзного банківського нагляду
ЛИСТ
19.10.2010 N 47-411/7249-18209
Головному управлінню в Автономній Республіці Крим, територіальним управлінням Національного банку України Банкам України
Про надання інформації у разі відкриття відокремлених структурних підрозділів банку
Відповідно до вимог статті 23 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон) для включення відомостей про філію/відділення до Державного реєстру банків банк зобов'язаний у встановлені Законом строки подати до територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку - юридичної особи (банки Київського регіону - до Національного банку України) документи/інформацію, визначені цією статтею Закону.
При цьому, виходячи із змісту статті 23 Закону ( 2121-14 ) банк має надати письмове запевнення про відповідність філії/відділення вимогам, встановленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України та Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 N 375 ( z0906-01 ).
З метою підвищення відповідальності керівників банків за достовірність цієї інформації зобов'язуємо банки у пакеті документів, які подаються до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку - юридичної особи (банками Київського регіону - до Національного банку України), надавати інформацію про відповідність вимогам щодо відкриття філії/відділення, за формою, наведеною у додатку до цього листа.
Національний банк України зауважує, що відповідно до статті 23 Закону ( 2121-14 ) Національний банк має право прийняти рішення про припинення здійснення філією/відділенням банку операцій на користь або за дорученням клієнтів, якщо інформація про відкриття банком філії/відділення містить неправдиві відомості або діяльність філії/відділення не відповідає вимогам Закону та нормативно-правовим актам Національного банку України.
Заступник Голови І.В.Соркін
Додаток 1
ПИСЬМОВЕ ЗАПЕВНЕННЯ про відповідність вимогам статті 23 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та нормативно-правових актів Національного банку України щодо відкриття відокремлених структурних підрозділів банку (філій/відділень/представництв)
___________________________________ (назва банку)
------------------------------------------------------------------
| N | Назва показника або питання | Інформація Банку про |
|з/п | |дотримання/недотримання вимог|
| | |із зазначенням підтверджуючих|
| | | даних |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 1 |Загальні відомості про | |
| |відокремлений структурний | |
| |підрозділ банку | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|1.1 |Повне найменування підрозділу| |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|1.2 |Адреса, місцезнаходження | |
| |підрозділу | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|1.3 |Запланована дата початку | |
| |здійснення підрозділом | |
| |обслуговування клієнтів | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|1.4 |Інформація про відкриття | |
| |підрозділу (відкриття нового | |
| |підрозділу, реорганізація | |
| |тощо) | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 2 |Дотримання пруденційних вимог| |
| |банківського законодавства: | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|2.1 |банк дотримується | |
| |установленого Національним | |
| |банком нормативу мінімального| |
| |розміру регулятивного | |
| |капіталу (Н1) (на дату | |
| |клопотання); | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|2.2 |стан формування резервів | |
| |банку відповідає вимогам | |
| |чинних законодавчих актів | |
| |України, | |
| |у тому числі нормативно- | |
| |правових актів Національного | |
| |банку, статуту банку та | |
| |відповідних | |
| |внутрішньобанківських | |
| |положень | |
| |(на останню звітну дату); | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|2.3 |банк дотримується економічних| |
| |нормативів (протягом | |
| |останнього звітного місяця); | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|2.4 |банк дотримується нормативу | |
| |обов'язкового резервування | |
| |(протягом останнього звітного| |
| |місяця); | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|2.5 |наявність прибутку за даними | |
| |річного звіту про фінансові | |
| |результати, а також | |
| |беззбиткова діяльність банку | |
| |не менше ніж протягом шести | |
| |місяців, що передують його | |
| |зверненню до Національного | |
| |банку; | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
|2.6 |банк не є об'єктом | |
| |застосування заходів впливу | |
| |щодо обмеження, зупинення чи | |
| |припинення здійснення окремих| |
| |видів операцій (на дату | |
| |клопотання). | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 3 |Наявність технічних та інших | |
| |умов, потрібних для | |
| |забезпечення функціонування | |
| |відокремлених структурних | |
| |підрозділів банку, здійснення| |
| |нею відповідних операцій та | |
| |їх належного обліку (у тому | |
| |числі відповідне приміщення і| |
| |програмне забезпечення, | |
| |технічні можливості і | |
| |характеристики якого | |
| |забезпечують щоденне | |
| |формування операційної та | |
| |звітної інформації в розрізі | |
| |відокремлених структурних | |
| |підрозділів банку та доступ | |
| |до цієї інформації | |
| |Національного банку, | |
| |спеціальне банківське | |
| |обладнання, комп'ютерна | |
| |техніка, комунікаційні засоби| |
| |тощо) відповідно до вимог | |
| |законодавчих актів України, | |
| |нормативно-правових актів | |
| |Національного банку, а також | |
| |нормативно-правових актів | |
| |ФГВФО щодо порядку формування| |
| |і ведення бази даних про | |
| |вкладників - фізичних осіб та| |
| |надання звітності | |
|----+-----------------------------+-----------------------------|
| 4 |Забезпечення виконання вимог | |
| |щодо порядку формування та | |
| |зберігання документів, | |
| |складання регістрів | |
| |бухгалтерського обліку, | |
| |формування операційної та | |
| |звітної інформації | |
------------------------------------------------------------------
Голова правління банку ____________________________________ (підпис) (ініціали, прізвище) (дата)
Головний бухгалтер ____________________________________ (підпис) (ініціали, прізвище) (дата)