Щодо погодження дозволу філіям уповноважених банків на здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України в частині продажу банківських металів

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Генеральний департамент банківського нагляду

N 45-311/1529 від 11.06.2002

Департаментам НБУ, Головним управлінням в Автономній республіці Крим і по м.Києву і Київській області, територіальним управлінням, ОПЕРУ НБУ, Банкам України

( Лист відкликано на підставі Листа Національного банку N 45-311/1645/3956 ( v3956500-02 ) від 26.06.2002 )

У зв'язку з численними запитами територіальних управлінь Національного банку України щодо погодження дозволу філіям уповноважених банків на здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України в частині продажу банківських металів повідомляємо наступне.

Відповідно до абзацу другого пункту 12.1 Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій (далі - Положення), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 275 ( z0730-01 ), банк має право надавати письмовий дозвіл своїм філіям на здійснення операцій у межах отриманих банком банківських ліцензій, письмових дозволів та згідно з вимогами цього Положення, за винятком операцій, для здійснення яких у філій немає технічних можливостей або які філії не мають права здійснювати відповідно до вимог чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України.

Згідно з вимогами абзацу четвертого пункту 12.1 Положення ( z0730-01 ), якщо банк уважає за потрібне надати письмовий дозвіл філії на здійснення банківської або іншої операції з обмеженням, то назва цієї операції в письмовому дозволі має відповідати повній назві банківської або іншої операції, що визначені в главі 2 цього Положення, а назва частини цієї банківської або іншої операції, на здійснення якої банк надає філії письмовий дозвіл, має зазначатися як доповнення або продовження назви банківської або іншої операції.

У той же час потрібно зазначити, що здійснення операцій з банківськими металами включає в себе одну з таких операцій як торгівля банківськими металами. Відповідно до вимог Положення про організацію торгівлі банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24.02.98 N 65 ( z0162-98 ), філії (відділення) банків можуть здійснювати тільки роздрібну торгівлю банківськими металами. У відповідності до вимог пункту 12.1 цього ж Положення до роздрібної торгівлі належать операції "купівлі-продажу" банківських металів. Таким чином, операції філій (відділень) з роздрібної торгівлі банківськими металами не повинні здійснюватися в одну сторону, оскільки їх купівля та продаж тісно взаємопов'язані, та повинні забезпечити можливість надання банком повного комплексу послуг своїм клієнтам, а не часткове їх здійснення, наприклад, продаж.

Враховуючи вищевикладене, банк, у разі наявності в нього письмового дозволу на здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України, може надавати своїм філіям (відділенням) дозвіл на здійснення роздрібної торгівлі (купівлі-продажу) банківськими металами, за умови наявності у філії (відділення) відповідно підготовлених експерта та касового працівника, відповідності приміщення технічним вимогам, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України, а також дотримання інших спеціальних вимог чинного законодавства.

Директор Генерального департаменту банківського нагляду О.І.Кірєєв