Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

30.04.2009 N 260

Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

{ Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку

N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012

N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012

N 487 ( v0487500-12 ) від 22.11.2012

N 520 ( v0520500-12 ) від 11.12.2012

N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013

N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013

N 346 ( v0346500-13 ) від 03.09.2013

N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013

N 538 ( v0538500-14 ) від 28.08.2014

N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014

N 868 ( v0868500-14 ) від 29.12.2014

N 28 ( v0028500-15 ) від 17.01.2015

N 49 ( v0049500-15 ) від 23.01.2015 }

Відповідно до пункту 1.10 розділу I Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259 ( z0410-09 ), яким передбачено встановлення розпорядчим документом Національного банку України Технічного порядку проведення операцій з банками з питань визначення термінів їх виконання, послідовності дій структурних підрозділів Національного банку України та банків, а також зразків договорів та інших документів, що свідчать про проведення операцій, Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Технічний порядок проведення Національним банком України операцій з банками (додається).

2. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 25.11.2008 N 395 ( v0395500-08 ) "Про затвердження нової редакції постанови Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434".

3. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) довести зміст цієї постанови до відома Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (М.О. Мельничук), Департаменту інформатизації (А.С.Савченко), Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, Центральної розрахункової палати (Ю.Л.Бендерський) та банків України для використання в роботі.

4. Постанова набирає чинності з дня набрання чинності постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259 ( z0410-09 ) "Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України".

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови А.В.Шаповалова.

Голова В.С.Стельмах

ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правління Національного банку України 30.04.2009 N 260 (у редакції постанови Правління Національного банку України 22.06.2012 N 262) ( v0262500-12 )

ТЕХНІЧНИЙ ПОРЯДОК проведення Національним банком України операцій з банками

{ У тексті Технічного порядку та додатках до нього слова "Управління ризик-менеджменту" у всіх відмінках замінено словами "Департамент управління ризиками" у відповідних відмінках, абревіатуру "ДУВРЗОВР" замінено словами "Управління операцій на відкритому ринку" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

{ У тексті Технічного порядку та додатках до нього слова "Операційне управління" у всіх відмінках замінено словами "Операційний департамент" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку N 28 ( v0028500-15 ) від 17.01.2015 }

Глава 1. Загальні положення

1.1. Цей Технічний порядок розроблено відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259 ( z0410-09 ), зі змінами (далі - Положення).

1.2. Цей Технічний порядок регламентує проведення Національним банком України (далі - Національний банк) таких операцій:

рефінансування через постійно діючу лінію рефінансування для надання банкам кредитів на термін до наступного робочого дня (далі - кредит овернайт), проведення тендерів із підтримання ліквідності банків;

прямого та зворотного репо;

з випуску власних боргових зобов'язань шляхом емісії депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат);

з державними облігаціями України.

1.3. Цей Технічний порядок передбачає терміни виконання операцій, що визначені в пункті 1.2 цього Технічного порядку, послідовність дій структурних підрозділів Національного банку і банків України, а також зразки договорів та інших документів, що свідчать про проведення зазначених операцій.

1.4. Терміни, які вживаються в цьому Технічному порядку, застосовуються в значеннях, визначених у Положенні ( z0410-09 ).

1.5. Операції з рефінансування банків під забезпечення державними облігаціями України, облігаціями місцевих позик, операції прямого та зворотного репо з державними облігаціями України та операції з купівлі (продажу) державних облігацій України обслуговуються Національним банком, до виключної компетенції якого відповідно до законодавства належить здійснення депозитарного обліку державних облігацій України та облігацій місцевих позик (далі - депозитарій державних цінних паперів Національного банку), у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної та клірингової діяльності.

{ Пункт 1.5 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

1.6. Договори про проведення операцій з рефінансування банків, з випуску депозитних сертифікатів укладаються та реєструються територіальними управліннями Національного банку (далі - територіальне управління), а договори за операціями прямого/зворотного репо та операціями з державними облігаціями України - Управлінням операцій на відкритому ринку та розміщення державних цінних паперів (далі - Управління операцій на відкритому ринку). Такі договори візуються та погоджуються Юридичним департаментом/юридичною службою територіального управління, який/яка перевіряє відповідність проекту договору законодавству України, наявність копій (виписок) установчих документів банку, з яким укладається договір, а також повноважень осіб, які від імені банку підписуватимуть договір.

На примірнику проекту договору, який після підписання залишається в Національному банку, зазначаються прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які погоджують проект договору.

Усі сторінки примірників оригіналів проектів договорів до їх подання на підпис уповноваженій особі Національного банку мають бути прошиті, з проставлянням на місцях їх прошивання відбитка печатки Секретаріату Правління Національного банку/печатки, яка визначена керівником територіального управління.

Юридичний департамент/відповідна служба, призначена керівником територіального управління, засвідчує відбитком печатки Національного банку підписані та зареєстровані проекти договорів і всі додатки до них.

Оригінал примірника договору з усіма додатками до нього, на якому зазначені прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які погоджували договір, передається на зберігання до Юридичного департаменту/відповідної служби, призначеної керівником територіального управління.

{ Пункт 1.6 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

1.7. Відповідальність за правильність, повноту та своєчасність уведення інформації до системи SAP-ERP покладається на:

територіальні управління щодо кредитів овернайт, кредитів рефінансування шляхом проведення тендерів із підтримання ліквідності банків;

Управління операцій на відкритому ринку щодо операцій прямого репо;

Операційний департамент щодо погашеної заборгованості (основна сума боргу/ціна купівлі, проценти/процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) за наданими кредитами та операціями прямого репо. { Абзац четвертий пункту 1.7 глави 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 28 ( v0028500-15 ) від 17.01.2015 }

1.8. Територіальне управління в разі неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування та прямого репо та/або несплати процентів / процентного доходу за ними наступного робочого дня здійснює відповідно до вимог статті 73 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ) списання в безспірному порядку заборгованості (основна сума боргу / ціна купівлі, проценти / процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) з кореспондентського рахунку банку, а також надсилає за допомогою засобів електронної пошти Національного банку:

іншим територіальним управлінням, у яких відкрито кореспондентські рахунки філій цього банку, - повідомлення для списання з кореспондентського рахунку філії відповідних сум у безспірному порядку;

Операційному департаменту - повідомлення про списання коштів з кореспондентських рахунків банку та його філій (до відома та контролю за надходженням коштів);

Управлінню операцій на відкритому ринку, Департаменту управління ризиками - повідомлення про списання коштів з кореспондентських рахунків банку та його філій (до відома).

{ Пункт 1.8 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

1.9. Територіальне управління здійснює списання коштів з кореспондентського рахунку банку та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками (далі - кореспондентський рахунок банку), відповідно до технології виконання засобами СЕП списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, з кореспондентського рахунку банку, визначеної в нормативно-правовому акті Національного банку з питань міжбанківського переказу коштів в Україні в національній валюті. { Пункт 1.9 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

1.10. Операційний департамент в разі неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування та прямого репо та/або несплати процентів / процентного доходу здійснює:

відображення такої заборгованості в перший робочий день, що настає за днем закінчення строку виконання зобов'язань згідно з умовами укладених за цими операціями договорів, за рахунками з обліку простроченої заборгованості та/або прострочених нарахованих доходів;

нарахування пені з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання банком зобов'язань за укладеними договорами.

Нарахування пені припиняється з дати виконання простроченого зобов'язання / списання заборгованості в повному обсязі (дата також уключається до розрахунку заборгованості за пенею) або через шість місяців з дати, коли зобов'язання мало бути виконано.

{ Пункт 1.10 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

1.11. Територіальне управління, якщо немає (недостатньо) коштів на кореспондентському рахунку банку для списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операціями з рефінансування та операціями прямого репо, у день виникнення простроченої заборгованості повідомляє Управління операцій на відкритому ринку та банк про те, що на кореспондентському рахунку банку коштів немає (недостатньо).

Відповідні підрозділи Національного банку вживають заходів щодо задоволення в повному обсязі вимог Національного банку за операціями з регулювання ліквідності банків, а саме:

Управління операцій на відкритому ринку щодо продажу предмета застави (операції) та/або переведення його у свою власність стосовно тих видів цінних паперів, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку;

територіальні управління щодо застосування переважного та безумовного права щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості з кореспондентського рахунку банку та/або продажу тих видів застави, що не обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку та/або переведення їх у свою власність.

{ Пункт 1.11 глави 1 в редакції Постанов Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013, N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

1.12. Територіальне управління, якщо немає (недостатньо) коштів на кореспондентському рахунку банку, який віднесений до категорії проблемних, припиняє списання коштів згідно з технологією, передбаченою пунктом 1.9 глави 1 цього Технічного порядку, і в день виникнення простроченої заборгованості повідомляє Управління операцій на відкритому ринку про необхідність оперативного вжиття заходів щодо задоволення вимог Національного банку.

Відповідні підрозділи Національного банку вживають заходів щодо продажу предмета застави (операції) та/або переведення його у свою власність.

{ Пункт 1.12 глави 1 в редакції Постанов Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013, N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

1.13. Рішення про погодження продажу предмета застави за кредитами рефінансування та/або переведення його у власність Національного банку приймає Правління Національного банку за поданням Комітету з управління активами і пасивами Національного банку згідно з результатами розгляду пропозицій Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) разом з Управлінням операцій на відкритому ринку на підставі висновків територіального управління та Генерального департаменту банківського нагляду.

Постанова Правління Національного банку за допомогою засобів електронної пошти Національного банку надсилається відповідному територіальному управлінню, Департаменту управління ризиками, Операційному департаменту не пізніше наступного дня після її прийняття.

{ Главу 1 доповнено пунктом 1.13 згідно з Постановою Національного банку N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

1.14. Управління операцій на відкритому ринку та відповідне територіальне управління забезпечують продаж предмета застави (операції) згідно з умовами, визначеними розпорядчими документами Національного банку щодо реалізації предмета застави (операції). { Главу 1 доповнено пунктом 1.14 згідно з Постановою Національного банку N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

1.15. Звернення стягнення на предмет застави (операції) не виключає можливості безспірного списання Національним банком коштів з банківських рахунків до задоволення в повному обсязі відповідних вимог Національного банку.

{ Главу 1 доповнено пунктом 1.15 згідно з Постановою Національного банку N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

1.16. Переведення предмета застави (операції) у власність Національного банку здійснюється за справедливою вартістю, визначеною станом на дату переходу до Національного банку прав на предмет застави (операції).

Кількість оцінених за справедливою вартістю цінних паперів, що набуваються у власність Національного банку з метою покриття обсягу наявної заборгованості перед Національним банком у повній (залишковій) сумі, визначається шляхом заокруглення до більшого цілого числа.

{ Главу 1 доповнено пунктом 1.16 згідно з Постановою Національного банку N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

1.17. Рішення про списання заборгованості за операціями з рефінансування та операціями прямого репо з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів приймає Правління Національного банку за поданням Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) з урахуванням висновку Генерального департаменту банківського нагляду щодо фінансового стану банку.

У день прийняття Правлінням Національного банку відповідного рішення постанова Правління Національного банку за допомогою засобів електронної пошти Національного банку надсилається територіальному управлінню для забезпечення виконання списання заборгованості банку, Управлінню операцій на відкритому ринку, Департаменту управління ризиками, Операційному департаменту та банку.

Територіальне управління на підставі отриманої постанови Правління Національного банку в той самий день здійснює списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів та перераховує ці кошти Операційному департаменту для погашення заборгованості за кредитними операціями (із зазначенням системного номера SAP-ERP).

Територіальне управління, якщо дата списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів відрізняється від дати перерахування коштів Операційному департаменту, надсилає Операційному департаменту в день списання коштів повідомлення про дату і суму списання заборгованості.

Операційний департамент, якщо дата списання територіальним управлінням заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів відрізняється від дати перерахування коштів, здійснює коригування сум нарахованої пені на підставі отриманого повідомлення від територіального управління про дату і суму списання заборгованості.

{ Пункт глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

1.18. Територіальне управління в день списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів надсилає повідомлення банку про застосування Національним банком переважного і безумовного права щодо списання в безспірному порядку заборгованості за кредитним договором для закриття заборгованості за кредитними операціями та зменшення суми коштів обов'язкових резервів, що резервуються в Національному банку.

{ Пункт глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

Глава 2. Порядок проведення операцій з надання кредиту овернайт

2.1. Кредит овернайт надається на умовах, які визначаються Положенням ( z0410-09 ), генеральним кредитним договором та відповідно до порядку, установленого цією главою.

2.2. Генеральний кредитний договір (додаток 1) про надання Національним банком кредиту овернайт укладається банком з відповідним територіальним управлінням незалежно від періодичності користування таким кредитом і наявності забезпечення.

2.3. Відповідні територіальні управління за допомогою засобів електронної пошти протягом двох робочих днів після укладення договору надають Управлінняю операцій на відкритому ринку, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) та Операційному департаменту інформацію про укладені з банками генеральні кредитні договори та додаткові договори до них щодо використання лінії рефінансування із зазначенням реквізитів (дати, номера) цих договорів.

2.4. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щоденно засобами програмно-технологічного забезпечення оголошує банкам, Управлінню операцій на відкритому ринку, територіальним управлінням та Операційному департаменту процентні ставки за кредитом овернайт під забезпечення та кредитом овернайт без забезпечення бланковим, що діятимуть наступного робочого дня, з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

2.5. Кредит овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку (далі - кредит овернайт під забезпечення) надається в розмірі 100 процентів від балансової вартості державних облігацій України, але не вищої від номінальної/амортизованої собівартості цих цінних паперів, або 100 процентів від суми депозиту, залученого шляхом розміщення депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом.

Кредит овернайт без забезпечення бланковий (далі - кредит овернайт бланковий) надається за умови блокування коштів на кореспондентському рахунку банку в сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його повернення.

2.6. Банк у разі виникнення потреби в підтримці ліквідності може будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня до 16.00 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення) подати до Управління операцій на відкритому ринку та відповідного територіального управління заявку на одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України (додаток 2) або заявку на одержання кредиту овернайт без забезпечення (бланкового) (додаток 3).

Один і той самий банк протягом дня може подати лише одну заявку на отримання кредиту овернайт під забезпечення або кредиту овернайт бланкового.

Заявки, які надійшли пізніше встановленого часу, не приймаються, за винятком причин технічного характеру.

2.7. Відповідне територіальне управління в міру надходження заявок від банків на отримання кредиту овернайт перевіряє виконання банком вимог Положення ( z0410-09 ) (залежно від виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливість надання банку кредиту овернайт і протягом однієї години після отримання заявки банку, але не пізніше 16.45 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.45), повідомляє про своє рішення Управлінню операцій на відкритому ринку (додаток 4 або 5).

2.8. Управління операцій на відкритому ринку на підставі повідомлення відповідного територіального управління про підтримання заявки банку узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсяги здійснення рефінансування шляхом надання кредиту овернайт та готує пропозиції для подання на розгляд керівництва Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає відповідне рішення.

{ Пункт 2.9 глави 2 виключено на підставі Постанови Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012 }

2.9. Управління операцій на відкритому ринку після прийняття рішення керівництвом Національного банку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення надсилає:

Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ у разі надання кредиту овернайт під забезпечення;

банку, територіальному управлінню та Операційному департаменту (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) повідомлення про результати задоволення заявки на одержання кредиту овернайт (додаток 6) і на підставі цього повідомлення, задоволеної заявки банку та повідомлення територіального управління про підтримання заявки банку, які є невід'ємними частинами генерального кредитного договору, забезпечує спільно з Операційним департаментом перерахування банку коштів за наданим кредитом овернайт до закінчення операційного дня Національного банку. { Абзац третій пункту 2.9 глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012 }

2.10. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до Центральної розрахункової палати Національного банку (далі - ЦРП) розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.11. Операційний департамент на підставі розпорядження з фінансових питань Управління операцій на відкритому ринку здійснює перерахування коштів банкам за кредитом овернайт:

під забезпечення державними облігаціями України, депозитними сертифікатами - з одночасним блокуванням в установленому порядку цих цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ на підставі відповідних розпоряджень/повідомлень на строк до погашення кредиту;

бланкового - з одночасним блокуванням на кореспондентському рахунку банку коштів у розмірі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його погашення.

2.12. Банк-позичальник наступного робочого дня надає розпорядження щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ та в установленому порядку повертає кредит овернайт та проценти за користування ним у термін до 13.00.

2.13. Управління операцій на відкритому ринку у день повернення банком-позичальником кредиту овернайт під забезпечення надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.14. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.15. Операційний департамент:

забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з надання банкам кредитів овернайт, нарахування процентів за користування ними, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за кредитами овернайт на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій; { Абзац другий пункту 2.15 глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

несе відповідальність за нарахування процентів згідно з умовами про надання кредиту овернайт, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань Управління операцій на відкритому ринку, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення ( z0410-09 ) та пункту 1.10 глави 1 цього Технічного порядку. { Абзац третій пункту 2.15 глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

2.16. Територіальні управління забезпечують відображення в бухгалтерському обліку операцій, пов'язаних із заставою банку за наданими кредитами овернайт, відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій та здійснюють контроль за своєчасним погашенням банками заборгованості за наданими кредитами овернайт.

{ Пункт 2.16 глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

{ Пункт 2.17 глави 2 виключено на підставі Постанови Національного банку N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

Глава 3. Порядок проведення тендерів із підтримання ліквідності банків

3.1. Кредит рефінансування шляхом проведення кількісного або процентного тендера з підтримання ліквідності банків надається на умовах, які визначаються Положенням ( z0410-09 ), розпорядчим документом Національного банку, що встановлює додаткові вимоги до банків, укладеними договорами, та відповідно до порядку, установленого цією главою.

{ Пункт 3.1 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012 }

3.2. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) на початку року розробляє графік проведення тендерів із підтримання ліквідності банків і за допомогою засобів електронної пошти доводить його до відома банків, територіальних управлінь, Управління операцій на відкритому ринку, Операційного департаменту та одночасно розміщує цю інформацію на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

За потреби до графіка можуть бути внесені зміни, а також оголошуватися позачергові тендери, про які своєчасно повідомляється банкам, територіальним управлінням, Управлінню операцій на відкритому ринку, Операційному департаменту.

У разі проведення позачергового тендера з підтримання ліквідності банків заявки банків на участь у позачерговому тендері та повідомлення структурних підрозділів, задіяних у проведенні тендера, подаються за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення в терміни, визначені в повідомленні про проведення тендера.

У разі проведення позачергового тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів обмін інформацією, необхідною для виконання Генеральним департаментом банківського нагляду та територіальними управліннями Національного банку України своїх функцій, здійснюється за допомогою засобів електронної пошти Національного банку України з урахуванням положень розпорядчого документа Національного банку, що встановлює додаткові вимоги до банків. { Пункт 3.2 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012 }

3.3. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щокварталу на підставі результатів моніторингу цінних паперів визначає перелік цінних паперів, що можуть прийматися Національним банком як забезпечення кредитів рефінансування, і засобами електронної пошти доводить його до відома банків, територіальних управлінь та Управління операцій на відкритому ринку.

3.4. Департамент управління ризиками постійно здійснює моніторинг цінних паперів, що надаються під забезпечення кредитів рефінансування, та до 20 числа місяця, наступного за звітним, надає територіальним управлінням, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) і Управлінню операцій на відкритому ринку інформацію про можливі ризики взяття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, визначених Національним банком, та щодо можливої зміни їх справедливої вартості.

3.5. Кредит рефінансування шляхом проведення тендерів надається в таких розмірах залежно від виду забезпечення:

державними облігаціями України в розмірі 100 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної/амортизаційної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності, у розмірі 95 процентів від їх вартості, що обліковується на рахунках банку-управителя, але не вищої від номінальної/амортизаційної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

депозитними сертифікатами Національного банку (далі - депозитний сертифікат) у розмірі 100 процентів від суми депозиту,залученого шляхом розміщення депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом;

облігаціями Державної іпотечної установи з додатковим забезпеченням у формі державної гарантії за зобов'язаннями емітента, яка видана Кабінетом Міністрів України, та облігаціями підприємств (крім цільових), розміщення яких здійснено під гарантію Кабінету Міністрів України, у розмірі 95 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

урахованими векселями суб'єктів господарювання - резидентів, що авальовані Кабінетом Міністрів України в розмірі 95 процентів від балансової вартості врахованих векселів з урахуванням процентів за користування кредитом; { Пункт 3.5 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 487 ( v0487500-12 ) від 22.11.2012 }

іпотечними облігаціями Державної іпотечної установи в розмірі 85 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

іноземною валютою в розмірі 90 процентів від обсягу наданої банком валюти, перерахованої за офіційним курсом гривні до іноземних валют, що встановлений Національним банком на дату укладення договору, з урахуванням процентів за користування кредитом;

іпотечними облігаціями (лише звичайні), облігаціями місцевих позик, облігаціями підприємств (крім цільових) у розмірі 70 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

урахованими векселями суб'єктів господарювання та векселями банків, авальованими іншими банками, та отриманою гарантією іншого банку-резидента (далі - банківська гарантія) у розмірі 80 процентів від балансової вартості врахованих векселів та від суми наданої банківської гарантії з урахуванням процентів за користування кредитом;

майновими правами за укладеним банком-позичальником кредитним договором із головним розпорядником коштів державного бюджету, головним розпорядником коштів місцевих бюджетів (далі - головний розпорядник бюджетних коштів), кошти за яким надано під державну гарантію (далі - майнові права) у розмірі 95 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, з урахуванням процентів за користування кредитом. { Пункт 3.5 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 346 ( v0346500-13 ) від 03.09.2013 }

3.6. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щотижня в п'ятницю за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення надсилає повідомлення банкам, Управлінню операцій на відкритому ринку, Генеральному департаменту банківського нагляду (у разі проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів), територіальним та Операційному департаменту про проведення Національним банком тендера з підтримання ліквідності банків, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 7), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

За умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається в останній робочий день тижня.

В умовах проведення тендера в разі прийняття змішаної застави можуть визначатись основний та додатковий види забезпечення та встановлюватися їх процентне співвідношення.

{ Пункт 3.6 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012 }

3.7. Банк, який потребує підтримання своєї ліквідності, не пізніше понеділка подає відповідному територіальному управлінню залежно від виду забезпечення всі необхідні документи, на підставі яких здійснюється перевірка застави, що пропонується під забезпечення кредиту рефінансування, зокрема:

оригінал договору управління майном (державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності);

згоду на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності (додаток 8);

витяг із Державного реєстру обтяжень рухомого майна щодо відсутності обтяжень цінних паперів, які є забезпеченням за кредитами рефінансування [за винятком надання під забезпечення кредиту державних облігацій України (крім державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності) та депозитних сертифікатів, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку];

виписку з рахунку в цінних паперах банку-позичальника (крім виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника за цінними паперами, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку); { Абзац п'ятий пункту 3.7 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013 }

копії векселів;

документи, що підтверджують достовірність вексельного досьє;

документи, що підтверджують фінансовий стан зобов'язаних за векселем осіб;

документи, що підтверджують дотримання економічних нормативів банком-гарантом;

нотаріально засвідчені копії кредитного договору між банком-позичальником і головним розпорядником бюджетних коштів та державної гарантії, а також інші документи/інформацію з метою визначення прийнятності та достатності забезпечення. { Пункт 3.7 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013 }

За врахованими векселями суб'єктів господарювання-резидентів, що авальовані Кабінетом Міністрів України, документи, що підтверджують достовірність вексельного досьє та фінансовий стан зобов'язаних за векселем осіб, не вимагаються. { Пункт 3.7 глави 3 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 520 ( v0520500-12 ) від 11.12.2012 }

3.8. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до 10.00 вівторка подає до Управління операцій на відкритому ринку (копію - до територіального управління, а в разі надання під забезпечення кредиту іноземної валюти - і до Операційного департаменту) заявку на участь у тендері (кількісному або процентному) на одержання кредиту від Національного банку (далі - заявка) без подальшого внесення до неї будь-яких змін (додаток 9 або 10).

3.9. Відповідне територіальне управління після розгляду заявки банку здійснює перевірку дотримання ним вимог Положення ( z0410-09 ), додаткових вимог, установлених розпорядчим документом Національного банку та запропонованого забезпечення (крім цінних паперів, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку), керуючись законодавством України, вимогами Положення ( z0410-09 ), нормативно-правовими актами Національного банку з питань оцінки застави, наданої банками Національному банку під забезпечення кредитів для підтримання їх ліквідності, та інформацією Департаменту управління ризиками щодо можливих ризиків прийняття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, а також протягом вівторка за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення повідомляє Управління операцій на відкритому ринку (додаток 11) про можливу участь банку в тендері прийнятність та достатність запропонованого банком забезпечення.

{ Пункт 3.9 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012, N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013 }

3.10. Управління операцій на відкритому ринку на підставі повідомлення відповідного територіального управління узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсяги здійснення рефінансування банків та прийнятність запропонованих банками процентних ставок (за умови оголошення процентного тендера) та готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття відповідного рішення.

3.11. Після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення Управління операцій на відкритому ринку протягом середи повідомляє за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення про результати проведення тендера банкам, які брали участь у тендері, територіальним та Операційному департаментам (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 12).

3.12. У разі надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик та облігацій підприємств перевірка наявності в банку або в банку управителя вільних від зобов'язань цінних паперів цих видів, їх кількості, номінальної/амортизаційної (для державних облігацій України) вартості, суми депозиту (вартості депозитних сертифікатів) та строків їх погашення проводиться засобами програмно-технологічного забезпечення.

У разі надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), заблокованих на час подання заявки банку на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку на користь Національного банку як забезпечення за кредитом, строк погашення якого настає не пізніше дня проведення тендера, уключаючи дострокове погашення заборгованості банком за раніше наданими кредитами відповідно до пункту 3.22 глави 3 цього Технічного порядку, відповідні підрозділи Національного банку забезпечують, а саме: { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 ( v0538500-14 ) від 28.08.2014 }

територіальні управління - перевірку достатності та прийнятності забезпечення за кредитом з урахуванням державних облігацій України, заблокованих на час подання заявки банком; { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 ( v0538500-14 ) від 28.08.2014 }

Операційний департамент - не пізніше 14 години дня проведення тендера надання інформації Управлінню операцій на відкритому ринку щодо повернення банками кредитів та процентів за ними; { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 ( v0538500-14 ) від 28.08.2014 }

Управління операцій на відкритому ринку - перевірку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення вивільнення державних облігацій України від зобов'язань за погашеними кредитами та врахування інформації Операційного департаменту (на етапі підготовки пропозицій керівництву Національного банку відповідно до пункту 3.10 глави 3 цього Технічного порядку). { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 ( v0538500-14 ) від 28.08.2014 }

У разі надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України, заблокованих на час подання заявки банку на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку на користь Національного банку як забезпечення за кредитом, строк погашення якого настає в день проведення тендера, банк повертає такий кредит і нараховані за ним проценти до 13 години. { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 ( v0538500-14 ) від 28.08.2014 }

3.13. У разі надання кредиту рефінансування під забезпечення облігаціями зовнішньої державної позики України, іноземною валютою, урахованими векселями суб'єктів господарювання, у тому числі векселями суб'єктів господарювання - резидентів, що авальовані Кабінетом Міністрів України (далі - векселі суб'єктів господарювання), векселями банків, авальованими іншими банками, банківськими гарантіями, майновими правами територіальне управління здійснює перевірку: { Абзац перший пункту 3.13 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 487 ( v0487500-12 ) від 22.11.2012, N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013 }

наявності в банку-позичальника облігацій зовнішньої державної позики України на підставі виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника;

наявності в банку-позичальника іноземної валюти, яка є забезпеченням кредиту рефінансування;

відповідності векселів суб'єктів господарювання вимогам законодавства України, а також відповідності даних реєстру векселів реквізитам векселів; { Пункт 3.13 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 487 ( v0487500-12 ) від 22.11.2012 }

урахування векселів суб'єктів господарювання, їх обліку на відповідному рахунку бухгалтерського обліку згідно з вимогами Положення ( z0410-09 ) та інших відповідних нормативно-правових актів Національного банку;

векселів банків, авальованих іншими банками відповідно до вимог законодавства;

отриманої банківської гарантії відповідно до вимог законодавства України і фінансового стану банку-гаранта протягом останніх двох років до дати надання банківської гарантії, дотримання ним економічних нормативів;

відповідності нотаріально засвідчених копій кредитного договору між банком-позичальником і головним розпорядником бюджетних коштів та державної гарантії вимогам законодавства України, а також виконання вимог Положення, розпорядчих документів. { Пункт 3.13 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013 }

3.14. Відповідне територіальне управління не пізніше наступного робочого дня після надання банку повідомлення про результати проведення тендера має укласти з банком відповідний кредитний договір (додатки 13, 14, 15, 36, 37, 38) та договір застави (отримати банківську гарантію) (додатки 16, 17, 18, 19, 20, 40), а також надіслати повідомлення про це Управлінню операцій на відкритому ринку (додаток 21), обов'язково зазначивши в ньому реквізити (дату, номер) договорів, установлені терміни погашення кредиту і сплати процентів за користування ним. { Абзац перший пункту 3.14 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013 }

Перерахування коштів банкам на основі отриманого від територіального управління повідомлення Управління операцій на відкритому ринку разом з Операційним департаментом мають забезпечити не пізніше наступного після отримання такого повідомлення робочого дня.

{ Пункт 3.14 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 393 ( v0393500-12 ) від 25.09.2012 }

3.15. У разі часткового задоволення заявок кількість кожного коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати проведення тендера.

У разі часткового задоволення заявок банків під забезпечення іноземною валютою сума запропонованої валюти пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати проведення тендера.

3.16. Управління операцій на відкритому ринку готує розпорядження з фінансових питань про перерахування Операційним департаментом коштів банкам у разі надання під забезпечення кредиту рефінансування:

державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, облігацій місцевих позик, депозитних сертифікатів з одночасним наданням за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпоряджень/повідомлень щодо блокування цих цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ; { Абзац другий пункту 3.16 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

облігацій зовнішньої державної позики України після отримання виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника щодо блокування цінних паперів на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості; { Абзац третій пункту 3.16 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій підприємств після отримання засобами програмно-технологічного забезпечення інформації про блокування цих цінних паперів на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості; { Абзац четвертий пункту 3.16 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

іноземної валюти після отримання від Операційного департаменту копії SWIFT-повідомлення (МТ 942 або 940, або 910) або виписки з рахунку Національного банку про перерахування на рахунок Національного банку іноземної валюти у визначеному в кредитному договорі та договорі застави обсязі. { Абзац п'ятий пункту 3.16 глави 3 в редакції Постанови Національного банку N 28 ( v0028500-15 ) від 17.01.2015 }

3.17. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою відповідних засобів програмно-технологічного забезпечення до:

ЦРП - розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

Центрального депозитарію України - відповідне розпорядження щодо блокування цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій підприємств на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії України.

{ Пункт 3.17 глави 3 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

3.18. Територіальне управління забезпечує зберігання:

цінних паперів у документарній формі, отриманих під забезпечення кредитів рефінансування, до закінчення строку дії кредитних договорів у грошовому сховищі територіального управління;

кредитних договорів, договорів застави, укладених між банком і Національним банком, банківської гарантії, оригіналів та копій документів банку, у тому числі тих, що визначені в пункті 3.7 цієї глави, у порядку, установленому в пункті 1.6 глави 1 цього Технічного порядку.

3.19. У разі отримання під забезпечення кредиту державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, територіальне управління приймає нотаріально посвідчені копію договору про управління майном та письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування.

За умови отримання під забезпечення кредиту врахованих банком векселів суб'єктів господарювання територіальне управління в межах узгодженої суми складає реєстр векселів, який має містити таку інформацію:

дату і місце складання векселя;

номер бланка векселя;

найменування векселедавця, його місцезнаходження;

місце платежу;

строк платежу;

кількість днів від дня складання зазначеного реєстру до часу платежу за векселем;

номінальну суму векселя;

дисконт, який утриманий банком;

найменування індосантів, авалістів за векселем, а також акцептантів (для переказних векселів).

Векселі в реєстрах розміщуються в порядку настання строків платежів, починаючи з найближчого.

Реєстр складається у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін договору.

У разі отримання під забезпечення майнових прав територіальне управління приймає нотаріально засвідчені копії кредитного договору між банком-позичальником і головним розпорядником бюджетних коштів та державної гарантії. { Пункт 3.19 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013 }

3.20. Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком може здійснювати перевірки банку (це передбачається в кредитному договорі) щодо правильності та повноти відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.

Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком має перевіряти заставу, надану банками під забезпечення кредитів рефінансування, а саме:

правильність визначення банками справедливої вартості та зменшення корисності цінних паперів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі потреби вимагати від банків приведення у відповідність суми вартості наданих у забезпечення цінних паперів до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним;

дотримання співвідношення суми кредиту рефінансування і наданої банком під забезпечення іноземної валюти, а також у разі потреби (знецінення іноземної валюти) вимагати від банків приведення у відповідність суми наданої під забезпечення валюти до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним;

відповідність кредитів, майнові права за якими надані під забезпечення кредитів рефінансування, визначеній Положенням категорії якості, а також у разі зменшення обсягу або погіршення якості застави вимагати від банків приведення у відповідність суми вартості наданих у забезпечення майнових прав до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним. { Пункт 3.20 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013 }

3.21. Банк-позичальник сплачує проценти за користування кредитом рефінансування строком:

до 14 днів - одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом;

понад 14 днів - щомісяця в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.

3.22. Банк-позичальник може достроково повернути кредит та проценти за користування ним повністю або частково, письмово повідомивши про це, але не пізніше ніж за один робочий день до повернення коштів, Управління операцій на відкритому ринку, Департамент управління ризиками, відповідний територіальний та Операційний департамент.

3.23. Управління операцій на відкритому ринку надсилає за допомогою відповідних засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів):

щодо цінних паперів, облік яких здійснює депозитарій державних цінних паперів Національного банку, у день повернення банком-позичальником кредиту рефінансування, наданого під забезпечення цінних паперів, - розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

щодо цінних паперів, облік яких здійснює Центральний депозитарій України, не пізніше наступного робочого дня за днем повернення коштів банком-позичальником на підставі повідомлення Операційного департаменту про виконання банком-позичальником усіх зобов'язань за кредитним договором, забезпеченням за яким є цінні папери, - розпорядження щодо розблокування цінних паперів у Центральному депозитарії України.

{ Пункт 3.23 глави 3 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

3.24. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою відповідних засобів програмно-технологічного забезпечення до:

ЦРП - розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

Центрального депозитарію України - відповідне розпорядження щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії України.

{ Пункт 3.24 глави 3 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

3.25. Операційний департамент:

забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з надання банкам кредитів рефінансування, нарахування процентів за користування ними, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за кредитами рефінансування на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій; { Абзац другий пункту 3.25 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

несе відповідальність за нарахування процентів згідно з умовами про надання кредиту рефінансування, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань Управління операцій на відкритому ринку, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення ( z0410-09 ) та пункту 1.10 глави 1 цього Технічного порядку; { Абзац третій пункту 3.25 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

обліковує на підставі розпорядження з фінансових питань Управління операцій на відкритому ринку іноземну валюту, що є забезпеченням за кредитами рефінансування, на балансі Операційного департаменту як гарантійний депозит (без сплати процентів за ним) і забезпечує повернення банку іноземної валюти та відповідно її списання як гарантійного депозиту з балансу в разі повного виконання банком-позичальником зобов'язань за кредитним договором.

3.26. Територіальні управління забезпечують відображення в бухгалтерському обліку операцій, пов'язаних із заставою банку (банківської гарантії) за наданими кредитами рефінансування, відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій та здійснюють контроль за своєчасним погашенням банками заборгованості за наданими кредитами рефінансування.

{ Пункт 3.26 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

{ Пункт 3.27 глави 3 виключено на підставі Постанови Національного банку N 766 ( v0766500-14 ) від 02.12.2014 }

Глава 4. Порядок проведення Національним банком операцій репо з банками

4.1. Національний банк може проводити з банками на умовах, які визначаються Положенням ( z0410-09 ), укладеними договорами та відповідно до порядку, установленого цією главою:

операції прямого репо з державними облігаціями України шляхом проведення тендера заявок банків щодо участі в операціях прямого репо або шляхом безпосередньої домовленості з банком, а також з банківськими металами шляхом безпосередньої домовленості з банком;

операції зворотного репо з державними облігаціями України шляхом безпосередньої домовленості з банком.

4.2. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі проведення тендера заявок щодо участі банків в операціях прямого репо з державними облігаціями України (далі - тендер) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Репо-Операції" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку надсилає банкам, Управлінню операцій на відкритому ринку, територіальним та Операційному департаментам повідомлення про проведення тендера із зазначенням умов його проведення та строку здійснення операції репо (додаток 22).

4.3. Банк у разі проведення тендера може подати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до Управління операцій на відкритому ринку (копію - територіальному управлінню) заявку на участь у тендері за операцією прямого репо (додаток 23), у якій пропонує свої умови щодо ціни купівлі (продажу) державних облігацій України, строку проведення операції репо, обсягу операції репо, кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, що пропонуються.

4.4. Управління операцій на відкритому ринку після розгляду заявок банків про здійснення операцій прямого репо з державними облігаціями України відбирає для задоволення ті заявки банків, які є найприйнятнішими для Національного банку за обсягами операцій або ціновими параметрами, узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі цінові параметри, строк та обсяги проведення операції прямого репо та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо проведення операції прямого репо з банками.

4.5. Управління операцій на відкритому ринку надсилає банкам (копії - територіальним та Операційному департаментам) повідомлення про результати проведення тендера за операціями прямого репо (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 24).

4.6. Банк, який має намір здійснити операцію прямого репо з державними облігаціями України та банківськими металами, операцію зворотного репо з державними облігаціями України, шляхом безпосередньої домовленості з Національним банком подає засобами електронної пошти до Управління операцій на відкритому ринку заявку в довільній формі щодо проведення операції прямого/зворотного репо, у якій пропонує свої умови щодо виду операції репо, строку її проведення, обсягу операції репо, цінових параметрів (процентної ставки, яка використовується для визначення ціни зворотного продажу державних облігацій України або банківських металів/зворотної купівлі державних облігацій України), кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України або маси та виду банківських металів, інших параметрів залежно від виду операції репо.

4.7. Управління операцій на відкритому ринку узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) цінові параметри (процентну ставку, яка використовується для визначення ціни зворотного продажу за операцією репо), строк та обсяги проведення операцій прямого/зворотного репо з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та потреби надання/вилучення відповідного обсягу коштів на певний період.

4.8. Управління операцій на відкритому ринку у разі проведення операції прямого репо з державними облігаціями України розраховує, керуючись пунктом 2.2 глави 2 розділу III Положення ( z0410-09 ), справедливу вартість державних облігацій України, що є ціною купівлі Національним банком державних облігацій України, ціну зворотного продажу державних облігацій України, визначає суму процентного доходу за цією операцією.

Управління операцій на відкритому ринку у разі проведення операції прямого репо з банківськими металами на підставі повідомлення-підтвердження від Державної скарбниці України про перебування банківських металів банку-позичальника на відповідальному зберіганні в Національному банку розраховує, керуючись пунктом 2.2 глави 2 розділу III Положення ( z0410-09 ), суму коштів у національній валюті, яка підлягає перерахуванню банку, що є ціною купівлі Національним банком банківських металів, ціну зворотного продажу банківських металів, визначає суму процентного доходу за цією операцією.

Управління операцій на відкритому ринку у разі проведення операції зворотного репо з державними облігаціями України розраховує справедливу вартість державних облігацій України, що є ціною продажу Національним банком державних облігацій України, ціну зворотної купівлі державних облігацій України, визначає суму процентних витрат за цією операцією.

4.9. Розрахунок ціни зворотного продажу державних облігацій України або банківських металів залежить від ціни, що визначена в першій частині операції репо, та строку цієї операції, дохідності державних облігацій України, облікової ставки Національного банку, процентних ставок за кредитами та депозитами на міжбанківському ринку, середньозваженої процентної ставки за кредитами рефінансування, яка була встановлена за результатами проведення останнього тендера з підтримання ліквідності банків, середньозваженої процентної ставки за кредитами овернайт під забезпечення, що діяли у відповідному періоді.

4.10. Управління операцій на відкритому ринку готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття рішення щодо проведення операції прямого/зворотного репо з відповідним банком і після прийняття рішення керівництвом Національного банку надсилає лист-повідомлення банку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов проведення операції, у разі відмови - з обґрунтуванням причин відмови) та забезпечує здійснення організаційних заходів щодо укладення з банком договорів прямого/зворотного репо.

4.11. Управління операцій на відкритому ринку не пізніше наступного робочого дня після надсилання повідомлення банку про можливість проведення операції прямого/зворотного репо забезпечує укладення з банком договору прямого/зворотного репо (додатки 25, 26, 27).

4.12. Управління операцій на відкритому ринку у разі укладення договору прямого репо з банківськими металами надсилає про це повідомлення до Державної скарбниці України, на підставі якого Державна скарбниця України забезпечує відображення за позабалансовими рахунками зазначеної в договорі кількості банківських металів, які прийняті на відповідальне зберігання.

4.13. Управління операцій на відкритому ринку та Операційний департамент/банк забезпечують перерахування коштів за першою частиною договору прямого/зворотного репо з державними облігаціями України в сумі, що передбачена укладеним договором, на дату купівлі/продажу державних облігацій України з одночасним їх блокуванням у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.14. Банк подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.15. Управління операцій на відкритому ринку подає до Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.17. Управління операцій на відкритому ринку та Операційний департамент забезпечують перерахування коштів за першою частиною договору прямого репо з банківськими металами в сумі, що передбачена укладеним договором, після отримання від Державної скарбниці України повідомлення-підтвердження про перебування банківських металів на відповідальному зберіганні.

4.18. Юридичний департамент у порядку, установленому в пункті 1.6 глави 1 цього Технічного порядку, забезпечує зберігання примірників договорів прямого та зворотного репо, укладених Національним банком з банком.

4.19. Банк/Управління операцій на відкритому ринку та Операційний департамент забезпечують перерахування коштів за другою частиною договору прямого/зворотного репо з державними облігаціями України в сумі, що передбачена укладеним договором, на дату зворотної купівлі/продажу державних облігацій України, з одночасним розблокуванням державних облігацій України в депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.20. Банк подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.21. Управління операцій на відкритому ринку подає до Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.22. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.23. Банк забезпечує перерахування коштів за другою частиною договору прямого репо з банківськими металами в сумі, що передбачена укладеним договором репо, на дату зворотної купівлі банківських металів.

4.24. Управління операцій на відкритому ринку не пізніше наступного робочого дня після зворотної купівлі банком банківських металів у термін, визначений договором прямого репо, про що його повідомляє Операційний департамент, надсилає до Державної скарбниці України повідомлення про виконання банком умов договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні.

4.25. Банк у разі ініціювання дострокового повернення коштів відповідно до умов договору прямого репо має за один робочий день письмово повідомити про це Управління операцій на відкритому ринку, Департамент управління ризиками та Операційний департамент. { Абзац перший пункту 4.25 глави 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

Управління операцій на відкритому ринку здійснює розрахунок ціни зворотного продажу державних облігацій України/банківських металів та надає Операційному департаменту відповідне розпорядження з фінансових питань, а також забезпечує подання до:

Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку цінних паперів) розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку в разі зворотного продажу державних облігацій України;

Державної скарбниці України не пізніше наступного робочого дня після дати дострокової зворотної купівлі банківських металів повідомлення про дострокове виконання банком договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні, про що Управління операцій на відкритому ринку повідомляє Операційний департамент в разі зворотного продажу банківських металів.

4.26. Операційний департамент:

забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з перерахування/отримання коштів за операціями прямого/зворотного репо, нарахування доходів/витрат, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за операціями репо на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій; { Абзац другий пункту 4.26 глави 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

несе відповідальність за нарахування цих доходів/витрат згідно з умовами про проведення операції прямого/зворотного репо, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань Управління операцій на відкритому ринку, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення ( z0410-09 ) та пункту 1.10 глави 1 цього Технічного порядку; { Абзац третій пункту 4.26 глави 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

здійснює на підставі інформації Управління операцій на відкритому ринку облік предмета договору (державні облігації України, банківські метали) за операціями прямого/зворотного репо відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій. { Абзац четвертий пункту 4.26 глави 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

4.27. Управління операцій на відкритому ринку здійснює контроль за своєчасним поверненням коштів за другою частиною операцій прямого/зворотного репо.

4.28. У разі порушення банком строку повернення коштів за другою частиною операції прямого репо Управління операцій на відкритому ринку надсилає повідомлення територіальному управлінню про необхідність здійснення списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операцією прямого репо.

Глава 5. Порядок проведення операцій з депозитними сертифікатами Національного банку

5.1. Національний банк здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат).

5.2. Депозитні сертифікати розміщуються шляхом проведення кількісного або процентного тендера з розміщення депозитних сертифікатів на умовах, визначених Положенням ( z0410-09 ), генеральним договором про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів та відповідно до порядку, установленого цією главою.

5.3. Генеральний договір про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - генеральний договір) укладається банком із відповідним територіальним управлінням (додаток 28), про що територіальне управління засобами електронної пошти протягом двох робочих днів повідомляє Операційний департамент із зазначенням реквізитів (дати, номера) цих договорів [копію повідомлення подає Управлінню операцій на відкритому ринку, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики)].

5.4. Банки після укладення генерального договору повідомляють Операційний департамент про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів і процентні доходи, у тому числі за умови укладення договору про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку.

Операційний департамент повідомляє банкам номер транзитного рахунку для перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати.

5.5. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) надсилає в робочі дні щоденно за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення повідомлення банкам, територіальним та Операційному департаментам, Управлінню операцій на відкритому ринку, ЦРП про проведення чергового та/або позачергового тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 29), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

За умови, що середа оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається банкам у робочий день, що передує дню проведення тендера.

5.6. Банк, який бажає придбати депозитні сертифікати, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн2" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення) щоденно подає до Управління операцій на відкритому ринку до часу, зазначеного в повідомленні, заявку на участь у черговому та/або позачерговому тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 30).

5.7. Управління операцій на відкритому ринку після розгляду заявок банків, перевірки дотримання ними вимог Положення ( z0410-09 ) узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі обсяги розміщення депозитних сертифікатів та визначення прийнятної процентної ставки за депозитними сертифікатами (за умови оголошення процентного тендера) і готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає рішення щодо можливої участі банків у розміщенні депозитних сертифікатів.

5.8. Управління операцій на відкритому ринку після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення до часу, визначеного в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів, завершує проведення тендера, у результаті чого забезпечується можливість отримання його результатів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Відділом депозитарного обліку державних цінних паперів), з одночасним наданням цієї інформації (за умови задоволення заявок банків) Операційному і територіальним департаментам (додаток 31), а також банкам - учасникам тендера (додаток 32).

Управління операцій на відкритому ринку з урахуванням ситуації, що складається на грошово-кредитному ринку, в окремих випадках на підставі рішення, прийнятого керівництвом Національного банку щодо необхідності додаткової мобілізації коштів банків, може задовольнити заявки банків, які надійшли пізніше встановленого в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів часу, що не призводитиме до зміни результатів заявок, які вже були задоволені.

5.9. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення для здійснення відповідних проводок на рахунках з обліку депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 33) відповідно до структури рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 34).

5.10. Банки - учасники тендера за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ отримують інформацію про розподіл розміщених депозитних сертифікатів із визначенням їх кодів та кількості.

5.11. Банк після отримання повідомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, на підставі виписки з відповідного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок, відкритий в Операційному департаменті.

5.12. Операційний департамент після отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати передає інформацію про надходження коштів від банків за розміщені депозитні сертифікати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів).

5.13. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) на підставі отриманої інформації подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення до ЦРП для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

5.14. Право власності банку на депозитний сертифікат виникає з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ, яку власник депозитного сертифіката отримує за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення.

5.15. Управління операцій на відкритому ринку на підставі інформації, отриманої від Операційного департаменту, здійснює контроль за своєчасним перерахуванням банками коштів за придбані депозитні сертифікати.

У разі несвоєчасного перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, крім причин технічного характеру, Управління операцій на відкритому ринку надсилає банку лист-попередження.

У разі неперерахування банком коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення тендера Управління операцій на відкритому ринку наступного робочого дня готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, після погодження яких:

забезпечує коригування підсумків тендера шляхом надання Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ;

надсилає лист-повідомлення банку про його недопущення до участі в проведенні тендерів із розміщення депозитних сертифікатів протягом наступних шести місяців із дня неперерахування банком коштів за придбані депозитні сертифікати.

5.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

5.17. Система кількісного обліку СЕРТИФ на початку дня погашення депозитних сертифікатів формує і надсилає Операційному департаменту реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:

код банку-власника;

номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

код випуску депозитних сертифікатів;

кількість депозитних сертифікатів;

суму вкладу (вартість) депозитних сертифікатів та процентів за ними.

Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції здійснюються наступного робочого дня.

Погашення депозитних сертифікатів відбувається протягом операційного дня відповідно до реєстру їх власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ. У день погашення депозитних сертифікатів перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводяться. За результатами погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються відповідні проводки.

5.18. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою Національного банку після погодження керівництвом Національного банку надсилає банкам - власникам депозитних сертифікатів, Управлінню операцій на відкритому ринку, відповідним територіальним й Операційному департаментам, ЦРП повідомлення про дострокове погашення депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним департаментом відповідно до пункту 1.7 глави 1 розділу IV Положення ( z0410-09 ).

За умови дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку після отримання від банку - власника депозитного сертифіката письмового повідомлення з проханням достроково погасити депозитний сертифікат Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) повідомляє ДУВРЗОВР, відповідні територіальні й Операційний департаменти, ЦРП про дострокове погашення депозитних сертифікатів за ініціативою банку. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним департаментом виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку з точністю до двох знаків після коми. { Абзац другий пункту 5.18 глави 5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 28 ( v0028500-15 ) від 17.01.2015 }

Дострокове погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку здійснюється в разі надходження повідомлення від банку: { Пункт 5.18 глави 5 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 868 ( v0868500-14 ) від 29.12.2014 }

до 12.00 - до кінця операційного дня; { Пункт 5.18 глави 5 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 868 ( v0868500-14 ) від 29.12.2014 }

після 12.00 - наступного робочого дня. { Пункт 5.18 глави 5 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 868 ( v0868500-14 ) від 29.12.2014 }

5.19. Облік депозитних сертифікатів та проведення банками операцій із депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку, у тому числі за участю організаторів торгівлі цінними паперами, що офіційно зареєстровані відповідно до законодавства (далі - організатори торгівлі цінними паперами), здійснюються в системі кількісного обліку СЕРТИФ відповідно до плану балансових рахунків, визначеного в додатку 33 до цього Технічного порядку, та переліку проводок за операціями з депозитними сертифікатами, визначеного в додатку 34 до цього Технічного порядку.

{ Пункт 5.19 глави 5 в редакції Постанови Національного банку N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013 }

5.20. Банки можуть проводити операції з депозитними сертифікатами шляхом участі в торгах депозитними сертифікатами, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, на визначених Положенням ( z0410-09 ) умовах, відповідно до порядку, установленого цією главою, та на підставі відповідних договорів, укладених з організаторами торгівлі цінними паперами, згідно з установленими ними правилами.

{ Главу 5 доповнено новим пунктом 5.20 згідно з Постановою Національного банку N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013 }

5.21. ЦРП укладає з організатором торгівлі цінними паперами договір про розрахунки за договорами з купівлі-продажу депозитних сертифікатів (додаток 39), якщо є такі документи:

копія ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку, прошита і засвідчена підписом уповноваженої особи та відбитком печатки організатора торгівлі цінними паперами;

копія установчих документів, зокрема статут (положення), довідка з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, прошитих та засвідчених підписом уповноваженої особи і відбитком печатки організатора торгівлі цінними паперами;

копія довідки про взяття на облік платника податків, а для платників податку на додану вартість (додатково) - копія свідоцтва про реєстрацію платника податку на додану вартість, засвідчені підписом уповноваженої особи та відбитком печатки організатора торгівлі цінними паперами;

копія наказу про призначення відповідальних осіб організатора торгівлі цінними паперами, які відповідають за здійснення операцій із цінними паперами за допомогою програмно-технологічного забезпечення та використання засобів криптографічного захисту інформації;

документи, що підтверджують повноваження осіб, які підписують договір про розрахунки за договорами з купівлі-продажу депозитних сертифікатів Національного банку (положення, довіреність, наказ тощо);

акт про проведення стендових випробувань взаємодії програмно-технологічного забезпечення Національного банку та організатора торгівлі цінними паперами.

{ Главу 5 доповнено новим пунктом 5.21 згідно з Постановою Національного банку N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013; в редакції Постанови Національного банку N 298 ( v0298500-13 ) від 26.07.2013 }

5.22. Національний банк отримує плату від організаторів торгівлі цінними паперами згідно з договорами про розрахунки за договорами з купівлі-продажу депозитних сертифікатів.

{ Главу 5 доповнено новим пунктом 5.22 згідно з Постановою Національного банку N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013 }

5.23. Банк у разі проведення операцій з депозитними сертифікатами на організаторах торгівлі цінними паперами зобов'язаний повідомити реквізити рахунків (код банку, код ЄДРПОУ, номер аналітичного рахунку) Операційному департаменту для перерахування коштів від погашення депозитних сертифікатів і процентних доходів та ЦРП для отримання коштів за операціями з продажу депозитних сертифікатів на торгах депозитними сертифікатами, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами для забезпечення здійснення розрахунків за такими операціями.

{ Главу 5 доповнено новим пунктом 5.23 згідно з Постановою Національного банку N 243 ( v0243500-13 ) від 20.06.2013 }

5.24. Операційний департамент відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інвестиціями та цінними паперами власної емісії забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій із розміщення депозитних сертифікатів, нарахування витрат за ними та сплату суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів у день погашення депозитних сертифікатів шляхом перерахування коштів банку на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів та несе відповідальність за нарахування цих витрат.

Глава 6. Порядок проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України

1. Операції з купівлі (продажу) державних облігацій України проводяться на умовах, визначених Положенням ( z0410-09 ), відповідно до порядку, установленого цією главою, шляхом:

участі в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами (далі - організатори торгівлі), на підставі відповідних договорів, укладених з організаторами торгівлі згідно з установленими ними правилами торгів;

безпосередньої домовленості з банками щодо проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку.

2. Банк, який планує здійснити операції з купівлі (продажу) державних облігацій України, може взяти участь у торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі, або звернутися за допомогою засобів електронної пошти до Управління операцій на відкритому ринку щодо проведення цих операцій на позабіржовому ринку із зазначенням дати проведення, міжнародного ідентифікаційного коду державних облігацій України, їх кількості та дохідності (цінових умов).

3. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) на підставі інформації Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів здійснює моніторинг обсягів операцій з державними облігаціями України, проведених організаторами торгівлі протягом шести останніх календарних місяців, та щомісяця не пізніше першого робочого дня після звітного місяця доводить інформацію про результати здійсненого моніторингу до відома Управління операцій на відкритому ринку, з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

4. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики, Управління стратегії грошово-кредитної політики) з метою визначення участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі, на підставі аналізу стану грошово-кредитного ринку та прогнозу його розвитку надалі оцінює можливу потребу в регулюванні грошово-кредитного ринку шляхом проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо участі в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі.

5. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) після прийняття керівництвом Національного банку рішення щодо участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі, повідомляє:

Управління операцій на відкритому ринку про прийняте рішення щодо подання заявок на купівлю (продаж) державних облігацій України в необхідних обсягах на торги державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі;

банки щодо періодичності викупу державних облігацій України протягом часу їх обігу поза Національним банком у разі проведення операцій двостороннього котирування.

{ Пункт 5 глави 6 в редакції Постанови Національного банку N 49 ( v0049500-15 ) від 23.01.2015 }

6. Управління операцій на відкритому ринку на підставі аналізу портфеля державних облігацій України, які перебувають у власності Національного банку, з урахуванням пропозиції державних облігацій України, що складається на торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі, визначає перелік державних облігацій України, параметри яких оптимально задовольняють потреби регулювання грошово-кредитного ринку відповідно до зазначених у повідомленні Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсягів.

7. Управління операцій на відкритому ринку погоджує з керівництвом Національного банку перелік та/або умови проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України та:

надсилає Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на поставку державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для продажу (у разі проведення операцій з продажу державних облігацій України);

формує та подає на торги державними облігаціями України за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення організатора торгівлі заявки на купівлю (продаж) державних облігацій України із зазначенням основних параметрів проведення цих операцій. Заявки подаються до організатора торгівлі, обсяги торгів державними облігаціями України якого за результатами здійсненого Національним банком моніторингу є найбільшими протягом шести останніх календарних місяців (далі - визначений організатор торгівлі);

подає ПАТ "РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР З ОБСЛУГОВУВАННЯ ДОГОВОРІВ НА ФІНАНСОВИХ РИНКАХ" (далі - Розрахунковий центр) за допомогою програмно-технологічного забезпечення клірингової системи Розрахункового центру інформацію, в якій зазначає обсяг державних облігацій України та визначеного організатора торгівлі, на торговельному майданчику якого планується укладання правочинів з купівлі (продажу) державних облігацій України;

надає Операційному департаменту розпорядження з фінансових питань про проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України для їх відображення в бухгалтерському обліку, яке сформоване на підставі отриманого за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення визначеного організатора торгівлі цінними паперами або електронної пошти Національного банку від визначеного організатора торгівлі документа, що засвідчує факт укладення правочину з купівлі (продажу) державних облігацій України за результатами участі Національного банку в торгах державними облігаціями України, які проводяться визначеним організатором торгівлі.

Управління операцій на відкритому ринку у разі проведення операцій двостороннього котирування здійснює розрахунок ціни продажу та зворотної купівлі державних облігацій України.

8. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення подає до ЦРП отримане від Управління операцій на відкритому ринку розпорядження на поставку державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для продажу (у разі проведення операцій з продажу державних облігацій України), на підставі якого ЦРП засобами програмно-технологічного забезпечення здійснює блокування цих цінних паперів та з метою проведення розрахунків за результатами торгів державними облігаціями України надає інформацію про блокування цінних паперів до Розрахункового центру.

9. Управління операцій на відкритому ринку у разі звернення банків щодо проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики, Управлінням стратегії грошово-кредитної політики) можливі обсяги й умови проведення цих операцій з урахуванням поточного стану грошово-кредитного ринку та готує пропозиції керівництву Національного банку про можливість проведення таких операцій.

10. Управління операцій на відкритому ринку після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення щодо проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку за допомогою засобів електронної пошти надсилає повідомлення банкам, які подали заявки на проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов їх проведення, у разі відмови - з обґрунтуванням причин).

11. Управління операцій на відкритому ринку не пізніше наступного робочого дня після надсилання банку повідомлення про можливість проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України забезпечує укладання договорів купівлі (продажу) державних облігацій України з відповідними банками (додаток 35) та надає:

Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) - розпорядження на поставку державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для продажу (у разі проведення операцій з продажу державних облігацій України);

Розрахунковому центру за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення клірингової системи Розрахункового центру - підтвердження щодо проведення операцій з купівлі (продажу) цінних паперів;

Операційному департаменту - розпорядження з фінансових питань про проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України для їх відображення в бухгалтерському обліку.

12. Депозитарій державних цінних паперів Національного банку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення здійснює розрахунки у цінних паперах щодо обслуговування операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України після проведення грошових розрахунків на підставі:

відповідного розпорядження, отриманого від Розрахункового центру, що сформоване за інформацією визначеного організатора торгівлі про результати торгів державними облігаціями України;

відповідного розпорядження, отриманого від Розрахункового центру, що сформоване за інформацією продавців та покупців операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України, якщо договори були укладені на позабіржовому ринку.

13. Управління операцій на відкритому ринку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення клірингової системи Розрахункового центру отримує від Розрахункового центру відповідні форми звітності щодо управління кліринговим рахунком у процесі проведення Національним банком операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України.

14. Операційний департамент в установленому порядку забезпечує:

платежі за операціями з купівлі (продажу) державних облігацій України на підставі відповідних документів про необхідність перерахування коштів, сформованих та отриманих за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи інтернет-банкінгу Розрахункового центру;

відображення в бухгалтерському обліку операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України, їх погашення та отримання доходу за ними, нарахування процентних доходів (у тому числі амортизацію дисконту/премії), комісійних доходів на підставі розпорядження з фінансових питань про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України Управління операцій на відкритому ринку, а також нарахування пені відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інвестиціями та цінними паперами власної емісії.

Операційний департамент несе відповідальність за нарахування процентних доходів (у тому числі амортизацію дисконту/премії), комісійних доходів згідно з умовами про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань Управління операцій на відкритому ринку, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення ( z0410-09 ) та пункту 1.10 глави 1 цього Технічного порядку.

15. Управління операцій на відкритому ринку забезпечує введення інформації за результатами проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України у відповідний програмно-технологічний комплекс.

{ Глава 6 в редакції Постанови Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

{ Технічний порядок в редакції Постанови Національного банку N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012 }

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

ПОГОДЖЕНО: Перший заступник Голови Національного банку України А.В.Шаповалов

Додаток 1 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

ГЕНЕРАЛЬНИЙ КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N

м. __________ ___ ____________ 20__ р.

Національний банк України в особі ___________________________

__________________________________________________________________ (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Кредитор), який діє на підставі ________________________, та банк _________________________________________________________ (найменування банку)

в особі ___________________________________ (далі - Позичальник), (посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі __________________________ (далі - Сторони), з метою встановлення взаємовідносин Сторін щодо використання Позичальником постійно діючої лінії рефінансування для надання кредитів овернайт відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ р. N ______ (далі - Положення), уклали цей генеральний кредитний договір (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт на підставі заявки Позичальника, яка надсилається Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України, а копія - відповідному територіальному управлінню Національного банку України.

1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт під забезпечення) та кредит овернайт без забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий) у розмірі та за плату, визначені Положенням, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

1.3. Невід'ємними частинами цього договору є повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України пропідтримання заявки Позичальника, повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт і заявка Позичальника, у якій міститься така інформація:

сума кредиту овернайт;

процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - фактична кількість днів у місяці/році;

перелік державних облігацій України, депозитних сертифікатів Національного банку України, що передаються в заставу кредиту овернайт під забезпечення;

згода Позичальника на застосування Кредитором режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку банку в розмірі наданого кредиту, процентів за користування ним і на строк, що зазначені в заявці банку на одержання кредиту овернайт бланкового;

кількість випадків одержання кредиту овернайт;

виконання Позичальником умов, визначених Кредитором та викладених у Положенні щодо кредитів овернайт.

1.4. Позичальник передає на період користування кредитом овернайт під забезпечення в заставу Кредитору державні облігації України або депозитні сертифікати Національного банку України з правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких зазначаються в заявці Позичальника.

1.5. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за процентною ставкою, яка оголошується щодня (окремо за кредитами овернайт під забезпечення та кредитами овернайт бланковими).

1.6. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами до 13 години наступного робочого дня.

1.7. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт і процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати на підставі заявки Позичальника, повідомлення територіального управління Національного банку України про підтримання заявки банку та повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт у встановленому порядку кошти за кредитом овернайт на кореспондентський рахунок Позичальника та одночасно заблокувати в депозитарії державних цінних паперів Національного банку України державні облігації України на рахунку в цінних паперах Позичальника або в системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати Національного банку України на рахунку Позичальника.

2.1.2. Подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів Позичальника в день повернення кредиту овернайт під забезпечення.

2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від реалізації цінних паперів, над сумою всієї заборгованості за кредитом рефінансування суму перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Заблокувати в разі надання кредиту овернайт бланкового кошти на кореспондентському рахунку Позичальника в сумі наданого кредиту овернайт бланкового та процентів за користування ним на строк до його повернення.

2.2.2. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені цим договором, застосувати відповідно достатті 73 Закону України "Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з:

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - із дня виникнення простроченої заборгованості;

окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку України в разі значного погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.

2.2.3. Забезпечити наступного робочого дня за днем неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.4. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів щодо реалізації предметів застави шляхом продажу/переведення з рахунку Позичальника на рахунок Кредитора депозитних сертифікатів Національного банку України/державних облігацій України та здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України і за рахунок отриманих від реалізації коштів задовольнити свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.5. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу державних облігацій України для погашення всієї заборгованості, або неможливості їх продажу списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Кредитором відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів.

2.2.6. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів установити таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом овернайт: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.

2.2.7. У разі неможливості продажу державних облігацій України залишити заставлені цінні папери у своїй власності за справедливою вартістю.

2.2.8. Не дозволяти Позичальнику протягом трьох місяців використовувати постійно діючу лінію рефінансування для надання кредитів овернайт у разі порушення строку повернення Позичальником кредиту овернайт та/або процентів за користування ним.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Надати в разі звернення за кредитом овернайт бланковим згоду на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку Позичальника в сумі наданого кредиту овернайт бланкового і процентів за користування ним на строк до його повернення.

2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт, у тому числі проценти за користування ним, шляхом перерахування в установленому порядку коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.6 цього договору, та в день повернення кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження щодо розблокування державних облігацій України/депозитних сертифікатів Національного банку України, які були надані під забезпечення кредиту.

2.3.3. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.3 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення,але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Одержати будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня до часу, зазначеного в розпорядчих документах Національного банку України на відповідний період, кредит овернайт від Кредитора через постійно діючу лінію рефінансування для надання кредитів овернайт у разі дотримання умов, визначених цим договором та викладених у Положенні щодо відповідного виду кредиту овернайт, і надання достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням.

2.4.2. Подати в разі безспірного списання Кредитором суми заборгованості за кредитом і процентів за користування ним до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження щодо розблокування державних облігацій України/депозитних сертифікатів Національного банку України.

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

4. Інші умови договору

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами і діє до моменту його розірвання однією із Сторін.

4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін:

Позичальник Кредитор

_______________ (1) Цей договір є зразком.

{ Додаток 1 в редакції Постанови Національного банку N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 ( v0407500-13 ) від 14.10.2013 }

Додаток 2 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

______________________________ Департаменту з управління (найменування банку) валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України

N _____ від __________ 20__ р. Копія _________________________ (найменування територіального управління Національного банку України)

ЗАЯВКА(1) N ___ на одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України

_________________________________________________________________, (найменування банку-позичальника)

кореспондентський рахунок _______________________________________.

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати ____________ 20__ р. кредит овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт під забезпечення) на суму _________________________________ грн. (цифрами та словами)

за ставкою ___ процентів річних.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ р. N _____ (далі - Положення), виконуються.

Банківська ліцензія N ____ від ____________ 20__ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт під забезпечення від Національного банку України протягом поточного місяця _____________. (цифрами)

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України(2):

-------------------------------------------------------------------

| Міжнародний |Кількість |Номінальна |Балансова | Дата |

|ідентифікаційний | цінних | вартість |вартість |погашення(3)|

| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |

| паперів | |розміщення) | | |

|-----------------+----------+------------+----------+------------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

-------------------------------------------------------------------.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

------------------------------------------------------------------

|Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата | Примітки |

| паперів | цінних | (вартість |погашення(3) | |

| | паперів | депозитного | | |

| | |сертифіката)(3)| | |

| | | (грн.) | | |

|-----------+-----------+---------------+-------------+----------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------.

Генеральний кредитний договір про використання постійно діючої лінії рефінансування Національного банку України укладений нами з

__________________________________________________________________ (найменування територіального управління Національного банку України)

N ____ від ____________ 20__ р.

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору N _______ від ____________ 20__ р.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку _____________, код за ЄДРПОУ _________.

Керівник банку ____________________ (ініціали, прізвище)

Головний бухгалтер ____________________ (ініціали, прізвище)

_______________ (1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

{ Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012 }

Додаток 3 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

______________________________ Департаменту з управління (найменування банку) валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України

N _____ від __________ 20__ р. Копія _________________________ (найменування територіального управління Національного банку України)

ЗАЯВКА(1) N ___ на одержання кредиту овернайт без забезпечення (бланкового)

_________________________________________________________________, (найменування банку-позичальника)

кореспондентський рахунок _______________________________________.

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати ____________ 20__ р. кредит овернайт без забезпечення (бланковий) (далі - кредит овернайт бланковий) на суму ________________________________________________________ грн. (цифрами та словами)

за ставкою ___ процентів річних.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від ______________ 20__ р. N _____ (далі - Положення), виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від ____________ 20__ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт бланкових від Національного банку України протягом поточного тижня ____________. (цифрами)

Генеральний кредитний договір про використання постійно діючої лінії рефінансування Національного банку України укладений нами з ___________________________________________________________ (найменування територіального управління Національного банку України)

N _____ від ____________ 20__ р.

У разі неповернення кредиту овернайт бланкового відповідно до вимог Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору N _______ від ____________ 20__ р. Погоджуємося на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його повернення.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код за ЄДРПОУ __________.

Керівник банку ____________________ (ініціали, прізвище)

Головний бухгалтер ____________________ (ініціали, прізвище)

_______________ (1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

{ Додаток 3 в редакції Постанови Національного банку N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012 }

Додаток 4 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

______________________________ Департаменту з управління (найменування територіального валютним резервом управління Національного банку та здійснення операцій України) на відкритому ринку Національного банку N ____ від ___________ 20__ р. України

ПОВІДОМЛЕННЯ(1)

__________________________________________________________________ (найменування територіального управління Національного банку України)

перевірило дотримання _____________________________________ вимог, (найменування банку)

визначених у Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ р. N ____, заявку банку N _____ від ____________ 20__ р. на одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт під забезпечення) і підтримує (у повному обсязі, частково в сумі ________________ грн.) або не підтримує її.

Банківська ліцензія N ____ від ____________ 20__ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт під забезпечення від Національного банку України протягом відповідного періоду, установленого розпорядчими документами Національного банку України ___________. (цифрами)

Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору між Національним банком України і банком N _____ від ____________ 20__ р.

Начальник _____________________________ ___________________ (найменування територіального (підпис) управління Національного банку України)

_______________ (1) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

{ Додаток 4 в редакції Постанови Національного банку N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012 }

Додаток 5 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

______________________________ Департаменту з управління (найменування територіального валютним резервом управління Національного банку та здійснення операцій України) на відкритому ринку Національного банку N ____ від ___________ 20__ р. України

ПОВІДОМЛЕННЯ(1)

__________________________________________________________________ (найменування територіального управління Національного банку України)

перевірило дотримання _____________________________________ вимог, (найменування банку)

визначених у Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління Національного банку України від ____________ 20__ р. N ________, заявку банку N ______ від ____________ 20__ р. на одержання кредиту овернайт без забезпечення (бланкового) і підтримує (у повному обсязі, частково в сумі ____________ грн.) або не підтримує її.

Банківська ліцензія N _____ від ____________ 20__ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт бланкових від Національного банку України протягом відповідного періоду, установленого розпорядчими документами Національного банку України ___________. (цифрами)

Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору між Національним банком України і банком N ______ від ____________ 20__ р.

Начальник _____________________________ ___________________ (найменування територіального (підпис) управління Національного банку України)

_______________ (1) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

{ Додаток 5 в редакції Постанови Національного банку N 262 ( v0262500-12 ) від 22.06.2012 }

Додаток 6 до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками