Про затвердження Інструкції щодо формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями)

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

26.08.2022 № 193

Про затвердження Інструкції щодо формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями)

{Із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку

№ 11 від 28.01.2026}

Відповідно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 16 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", з метою забезпечення інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями) Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Інструкцію щодо формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями), що додається.

{Пункт 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 11 від 28.01.2026}

2. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 18 серпня 2016 року № 373 "Про затвердження нормативно-правового акта Національного банку України з питань формування файлів інформаційного обміну".

{Пункт 3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 11 від 28.01.2026}

4. Департаменту фінансового моніторингу (Олексій Бережний) після офіційного опублікування довести до відома банків інформацію про прийняття цієї постанови.

5. Департаменту інформаційних технологій (Володимир Нагорнюк) довести формалізований опис файлів інформаційного обміну до відома банків протягом 10 робочих днів із дня набрання чинності цією постановою.

6. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Ярослава Матузку.

7. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, крім пунктів 1, 2 цієї постанови, які набирають чинності з 02 лютого 2026 року.

{Пункт 7 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 11 від 28.01.2026}

Голова

К. Шевченко

ПОГОДЖЕНО:

Голова Державної служби

фінансового моніторингу України

І. Черкаський

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

26 серпня 2022 року № 193

ІНСТРУКЦІЯ

щодо формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями)

{У тексті Інструкції посилання на додатки 7-14 замінено посиланнями відповідно на додатки 6-13 згідно з Постановою Національного банку № 11 від 28.01.2026}

1. Ця Інструкція визначає склад реквізитів та структуру файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями).

Вимоги цієї Інструкції поширюються на банки та філії іноземних банків (далі - банки).

2. Терміни та скорочення (абревіатури) у цій Інструкції вживаються в такому значенні:

1) відповідальний працівник - працівник, відповідальний за проведення фінансового моніторингу в банку;

2) ЄДР - Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань;

3) Закон - Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";

{Підпункт 4 пункту 2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 11 від 28.01.2026}

5) КЕП - кваліфікований електронний підпис;

6) код за ЄДРПОУ - ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

7) РНОКПП - реєстраційний номер облікової картки платника податків;

8) СПФМ - суб'єкт первинного фінансового моніторингу;

9) СУО - спеціально уповноважений орган;

10) K_DFM*** - позначення, яке застосовується для заповнення відповідних реквізитів файлів інформаційного обміну, де *** - номер довідника для заповнення повідомлень, що використовується під час обміну інформацією з питань фінансового моніторингу між суб'єктами первинного фінансового моніторингу та Державною службою фінансового моніторингу України (далі - довідник), передбаченого в Порядку інформаційної взаємодії суб'єктів первинного фінансового моніторингу та Державної служби фінансового моніторингу України, затвердженому наказом Міністерства фінансів України від 04 червня 2021 року № 322, зареєстрованому в Міністерстві юстиції України 06 серпня 2021 року № 1036/36658 (далі - Порядок інформаційної взаємодії № 322);

11) PEP - фізична особа, яка є політично значущою особою, членом її сім'ї або особою, пов'язаною з політично значущою особою.

Термін "спеціально уповноважений орган", що вживається в цій Інструкції, застосовується в значенні, наведеному в Законі.

3. Інформаційний обмін в електронному вигляді між банками і СУО здійснюється засобами Автоматизованої транспортної системи Національного банку України (далі - Національний банк) шляхом передавання відповідних файлів, зашифрованих програмними засобами, вбудованими в АРМ-інформаційний.

4. Банк формує файли-повідомлення інформаційного обміну відповідно до вимог, викладених у додатку 1 до цієї Інструкції.

5. Один файл-повідомлення про фінансові операції може містити декілька інформаційних повідомлень про фінансові операції, але не більше ніж 100 повідомлень.

6. Правила формування імен файлів, типи файлів інформаційного обміну та позначення форматів даних визначаються СУО і погоджуються Національним банком.

7. Банк формує повідомлення, передбачені цією Інструкцією, які підписуються КЕП відповідального працівника або особи, яка тимчасово виконує його обов'язки, або працівника, уповноваженого відповідальним працівником.

8. Банк здійснює створення/перевіряння КЕП у порядку, наведеному в додатку 2 до цієї Інструкції.

9. Банк здійснює формування файла-повідомлення про банк/філію іноземного банку (тип U) відповідно до опису структури та реквізитів, вимог щодо їх заповнення, зазначених у додатку 3 до цієї Інструкції.

10. Банк формує файл-повідомлення про фінансові операції (тип A) відповідно до опису структури та реквізитів, вимог щодо їх заповнення, зазначених у додатку 4 до цієї Інструкції.

11. Банк формує файл-повідомлення про підозрілу діяльність (тип №) відповідно до опису структури та реквізитів, вимог щодо їх заповнення, зазначених у додатку 5 до цієї Інструкції.

{Пункт 12 виключено на підставі Постанови Національного банку № 11 від 28.01.2026}

13. Банк формує файл-повідомлення про відмову від встановлення/підтримання ділових відносин (тип J) відповідно до опису структури та реквізитів, вимог щодо їх заповнення, зазначених у додатку 6 до цієї Інструкції.

14. Банк здійснює формування файла-повідомлення про замороження (розмороження) активів (тип S) відповідно до опису структури та реквізитів, вимог щодо їх заповнення, зазначених у додатку 7 до цієї Інструкції.

15. Банк формує/отримує від СУО відповідний файл-повідомлення про взяття (відмову від узяття) на облік інформації та повідомлення (файл-квитанцію) про результат обробки (типи V, B, P, Q, R, T, W, F, I, X, K) відповідно до опису структури та реквізитів, вимог щодо їх заповнення, зазначених у додатку 8 до цієї Інструкції.

{Пункт 15 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 11 від 28.01.2026}

16. СУО здійснює запит про надання інформації у випадках, передбачених Законом, шляхом формування та направлення файла-повідомлення - запиту (тип C), опис структури та реквізитів якого, вимоги щодо їх заповнення наведені в додатку 9 до цієї Інструкції.

17. Банк формує файл-повідомлення - відповідь на запит СУО (тип D) згідно з описом структури та реквізитів, вимог щодо їх заповнення, зазначеними в додатку 10 до цієї Інструкції.

18. Банк формує файл-повідомлення - додаток до повідомлення/відповіді (тип E) відповідно до опису структури та реквізитів, вимог щодо їх заповнення, зазначених у додатку 11 до цієї Інструкції. Банк формує виписку за рахунком клієнта або виписку за рахунком клієнта, операції за яким здійснюються з використанням платіжної картки, згідно з додатками 12, 13 до цієї Інструкції відповідно, якщо файл-повідомлення - додаток до повідомлення/відповіді містить такі виписки.

19. Банк перевіряє кваліфіковану електронну печатку СУО на всіх отриманих файлах-повідомленнях від СУО для визначення походження та перевірки цілісності пов'язаних електронних даних.

20. Для заповнення реквізитів файлів інформаційного обміну між СУО і банками використовуються коди довідників, визначені в Порядку інформаційної взаємодії № 322.

Додаток 1

до Інструкції щодо формування

файлів інформаційного обміну

між спеціально уповноваженим органом

та банками (філіями)

(пункт 4)

ВИМОГИ

щодо формування файлів-повідомлень інформаційного обміну

1. Усі файли інформаційного обміну мають формуватися як XML-документи.

2. Структура XML-документа має відповідати формалізованому опису, що міститься у відповідних файлах-схемах формалізованого опису (DTD - Document Type Definition).

3. Файл-повідомлення не може містити не заповнені (пусті) елементи (реквізити).

4. Посилання на відповідний зовнішній файл DTD у другому рядку кожного файла інформаційного обміну є обов'язковим. Це посилання має вигляд XML-директиви <!DOCTYPE transport-file SYSTEM "file_dtd">,

де transport-file - ім'я головної структури відповідного файла;

file_dtd - ім'я відповідного зовнішнього файла DTD, змінна.

5. Імена файлів-схем формалізованого опису для кожного типу файла інформаційного обміну наведені в додатках 3-11 до Інструкції щодо формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями).

6. Підписаний КЕП файл-повідомлення [контейнер із розширенням .p7s відповідно до пункту 2 додатка 2 до Інструкції щодо формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями)] архівується архіватором ZIP. Найменування отриманого файла-архіву формується згідно з правилами формування найменувань файлів-повідомлень, визначеними в Порядку інформаційної взаємодії № 322.

{Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 11 від 28.01.2026}

Додаток 2

до Інструкції щодо формування

файлів інформаційного обміну

між спеціально уповноваженим органом

та банками (філіями)

(пункт 8)

ПОРЯДОК

створення/перевіряння КЕП

1. Банк створює/перевіряє КЕП / кваліфіковану електронну печатку на файлі-повідомленні в цілому.

2. КЕП / кваліфікована електронна печатка разом із підписаними даними утворюють єдиний контейнер (файл) із розширенням .p7s. Формат контейнера КЕП повинен містити повний набір даних перевірки, який дає змогу перевірити підпис у довготривалому періоді.

3. Порядок розподілу сертифікатів ключів визначається регламентом роботи надавача електронних кваліфікованих довірчих послуг.

Додаток 3

до Інструкції щодо формування

файлів інформаційного обміну

між спеціально уповноваженим органом

та банками (філіями)

(пункт 9)

ОПИС

структури та реквізитів файла-повідомлення

про банк / філію іноземного банку (тип U),

вимоги щодо їх заповнення

(ім'я файла-схеми формалізованого опису для файла типу U - fm_u_30.dtd)

№

з/п

Елементи структури файла

Тип даних

Назва реквізиту

Вимоги щодо заповнення реквізиту

номер

кратність

назва

1

2

3

4

5

6

7

1

1

Головна структура transport-file

Повідомлення про СПФМ

2

1

1

Структура file-meta-data

Загальні відомості про повідомлення

3

1.1

1

file-name

C (25)

Назва файла-повідомлення

Відповідно до правил формування найменувань файлів

4

1.2

1

file-date

D (8)

Дата створення файла-повідомлення

5

1.3

1

file-time

T (4)

Час створення файла-повідомлення

6

2

1

Структура ident

Відомості про СПФМ

Зазначається інформація про банк

7

2.1

1

subj-id

C (10)

Код за ЄДРПОУ/РНОКПП

Зазначається код за ЄДРПОУ банку

8

2.2

1

subj-name-shortcut

C (256)

Найменування

Зазначається скорочене (за наявності) найменування банку

9

2.3

1

ust-type

C (1)

Тип СПФМ, відомості про який подаються

Зазначається код згідно з довідником K_DFM07

10

2.4

0-1

ozn-reestr-pdn

N (1)

Ознака самостійного подання повідомлень відокремленим підрозділом

Не заповнюється

11

2.5

0-1

subj-id-sd-ddfm

C (8)

Код за ЄДРПОУ відокремленого підрозділу

Не заповнюється

12

3

1

Структура fm1

Інформація повідомлення

13

3.1

1

структура info-reestr

Відомості про реєстрацію повідомлення

14

3.1.1

1

reestr-number

N (6)

Номер повідомлення

15

3.1.2

1

reestr-date

D (8)

Дата повідомлення

16

3.1.3

1

opr-act

N (1)

Вид повідомлення

Зазначається код згідно з довідником K_DFM06

17

3.2

1

структура ustanova

Відомості про СПФМ

Зазначається інформація про банк

18

3.2.1

1

subj-name

C (256)

Повне найменування / прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) СПФМ (відокремленого підрозділу)

Зазначається повне найменування банку

19

3.2.2

1-3

ust-vid

C (4)

Вид суб'єкта

Зазначається код згідно з довідником K_DFM05

20

3.2.3

0-1

ozn-pv

C (1)

Ознака припинення або поновлення діяльності

Зазначається код згідно з довідником K_DFM28

21

3.2.4

0-1

comment-ozn-pv

C (1000)

Підстави для припинення або поновлення діяльності

Обов'язково зазначається в разі надання інформації про припинення діяльності

22

3.3

1

структура addr

Відомості про місце реєстрації

Зазначається місцезнаходження банку

23

3.3.1

1

addr-state-id

C (3)

Країна

Зазначається код згідно з довідником K_DFM002

24

3.3.2

1

addr-postal-code

C (10)

Поштовий індекс

25

3.3.3

1

addr-obl-id

C (2)

Область

Зазначається код згідно з довідником K_DFM11

26

3.3.4

1

addr-city

C (256)

Населений пункт

27

3.3.5

0-1

addr-streat

C (256)

Вулиця

28

3.3.6

0-1

addr-bud

C (10)

Будинок

29

3.3.7

0-1

addr-kor

C (10)

Корпус (споруда)

30

3.3.8

0-1

addr-ofis

C (10)

Офіс (квартира)

31

3.4

1

структура addr-fact

Відомості про адресу інформаційного обміну

Зазначається адреса банку для надсилання кореспонденції

32

3.4.1

1

addr-state-id

C (3)

Країна

Зазначається код згідно з довідником K_DFM002

33

3.4.2

1

addr-postal-code

C (10)

Поштовий індекс

34

3.4.3

1

addr-obl-id

C (2)

Область

Зазначається код згідно з довідником K_DFM11

35

3.4.4

1

addr-city

C (256)

Населений пункт

36

3.4.5

0-1

addr-streat

C (256)

Вулиця

37

3.4.6

0-1

addr-bud

C (10)

Будинок

38

3.4.7

0-1

addr-kor

C (10)

Корпус (споруда)

39

3.4.8

0-1

addr-ofis

C (10)

Офіс (квартира)

40

3.4.9

1

addr-tlf

C (10)

Номер телефону

41

3.4.10

1

addr-email

C (50)

Адреса e-mail

42

3.5

0-1

структура vdp

Відомості про відповідального працівника

43

3.5.1

0-1

структура vdp-assignment

Відомості про призначення відповідального працівника

44

3.5.1.1

1

vdp-rnokpp

C (10)

РНОКПП

Зазначається РНОКПП.

Для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття РНОКПП та повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті / запис в електронному безконтактному носії, - номер паспорта (серія за наявності)

45

3.5.1.2

1

vdp-name-pr

C (50)

Прізвище

46

3.5.1.3

1

vdp-name-i

C (30)

Ім'я

47

3.5.1.4

0-1

vdp-name-pb

C (256)

По батькові

За наявності

48

3.5.1.5

1

vdp-pos

C (100)

Посада працівника

49

3.5.1.6

1

vdp-nm

C (20)

Номер документа про призначення

50

3.5.1.7

1

vdp-date

D (8)

Дата документа про призначення

51

3.5.1.8

1

vdp-tlf

C (10)

Номер телефону

52

3.5.1.9

1

vdp-email

C (50)

Адреса електронної пошти

53

3.5.2

0-1

структура vdp-clear

Відомості про звільнення відповідального працівника

Обов'язково зазначається в разі надання інформації про звільнення відповідального працівника

54

3.5.2.1

1

vdp-rnokpp

C (10)

РНОКПП

Зазначається РНОКПП.

Для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття РНОКПП та повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті / запис в електронному безконтактному носії, - номер паспорта (серія за наявності)

55

3.5.2.2

1

vdp-name-pr

C (50)

Прізвище

56

3.5.2.3

1

vdp-name-i

C (30)

Ім'я

57

3.5.2.4

0-1

vdp-name-pb

C (256)

По батькові

За наявності

58

3.5.2.5

1

vdp-nm

C (20)

Номер документа про звільнення

59

3.5.2.6

1

vdp-date

D (8)

Дата документа про звільнення

60

3.6

0-1

структура vdp-temp

Відомості про особу, яка тимчасово виконує обов'язки відповідального працівника в разі його відсутності

61

3.6.1

0-1

структура vdp-assignment

Відомості про призначення особи, яка тимчасово виконує обов'язки відповідального працівника

62

3.6.1.1

1

vdp-rnokpp