Угода про позику (Друге додаткове фінансування заради результатів для Програми «Стійке, інклюзивне та екологічно збалансоване підприємництво») між Україною та Міжнародним банком реконструкції та розвитку

Тип: Угода

Дата: 27 травня 2026 р.

Статус: Набирає чинності

Офіційний переклад

ПОЗИКА № K0120-UA

Угода про позику

(Друге додаткове фінансування заради результатів для Програми «Стійке, інклюзивне та екологічно збалансоване підприємництво»)

між

УКРАЇНОЮ

та

МІЖНАРОДНИМ БАНКОМ РЕКОНСТРУКЦІЇ ТА РОЗВИТКУ

Дата вчинення:

27.05.2026

Дата набрання чинності для України:

25.08.2026

ПОЗИКА № K0120-UA

УГОДА ПРО ПОЗИКУ

УГОДА від Дати підписання між УКРАЇНОЮ («Позичальник») і МІЖНАРОДНИМ БАНКОМ РЕКОНСТРУКЦІЇ ТА РОЗВИТКУ («Банк») у цілях надання додаткового фінансування на здійснення діяльності, що пов'язана з описаною в Доповненні 1 до цієї Угоди («Програма»).

ОСКІЛЬКИ:

(A) за Угодою про позику від 4 листопада 2024 року між Позичальником і Банком («Первинна Угода про позику») Банк погодився надати Позичальникові позику в розмірі 283000000 дол. США (двохсот вісімдесяти трьох мільйонів доларів США) для сприяння фінансуванню програми, описаної в Доповненні 1 до Первинної Угоди про позику («Первинна Програма»);

(B) за угодою про фінансування від 4 листопада 2024 року між Позичальником і Міжнародною асоціацією розвитку («Асоціація») через Спеціальну програму відбудови для України та Молдови («Первинна Угода про фінансування») Асоціація погодилася надати Позичальникові кредит у розмірі 300000000 дол. США (трьохсот мільйонів доларів США) для сприяння фінансуванню Первинної Програми;

(C) за Угодою про грант від 4 листопада 2024 року між Позичальником і Банком та Асоціацією, що діють як адміністратор коштів Цільового фонду багатьох донорів з підтримки, відновлення, відбудови та реформування України («Первинна Угода про грант») Банк та Асоціація погодилися надати Позичальникові грант у розмірі 10000000 дол. США (десяти мільйонів доларів США) для сприяння фінансуванню проєкту, описаного в Доповненні 1 до Первинної Угоди про грант («Первинний Проєкт»);

(D) за Угодою про позику від 15 вересня 2025 року між Позичальником і Банком («Угода про позику Першого додаткового фінансування») Банк погодився надати Позичальникові позику в розмірі 88000000 дол. США (вісімдесяти восьми мільйонів доларів США) для сприяння фінансуванню Первинної Програми;

(E) у результаті міжнародних зусиль з надання підтримки Україні у сфері розвитку та переконавшись у доцільності та пріоритетності Програми, Позичальник звернувся із запитом до Банку про надання позики додаткового фінансування для сприяння фінансуванню Програми.

Позичальник і Банк домовились про таке:

СТАТТЯ I. ЗАГАЛЬНІ УМОВИ. ВИЗНАЧЕННЯ

1.01. Загальні умови (визначення яких надано в Додатку до цієї Угоди) застосовуються до цієї Угоди та є її невіддільною частиною.

1.02. Якщо контекст не вимагає іншого, терміни, які вживаються в цій Угоді й написані з великої літери, мають значення, надані їм у Загальних умовах чи в Додатку до цієї Угоди.

СТАТТЯ II. ПОЗИКА

2.01. Банк погоджується надати Позичальникові позику в розмірі 390000000 дол. США (трьохсот дев'яноста мільйонів доларів США) («Позика») для сприяння фінансуванню Програми.

2.02. Позика гарантується та підпадає під дію Додаткового забезпечення, вираженого у Валюті позики. Відповідно, Конвертація валюти стосовно цієї Позики не дозволяється, а положення Загальних умов, що стосуються Конвертації валюти, у тому числі положення Статті IV, не застосовуються до цієї Позики.

2.03. Позичальник має право знімати кошти Позики відповідно до Розділу IV Доповнення 2 до цієї Угоди. Усі зняті з Рахунку Позики кошти вносяться Банком на рахунок, визначений Позичальником та прийнятний для Банку.

2.04. Початкова разова комісія дорівнює 0,25% (одній чверті одного відсотка) від суми Позики.

2.05. Комісія за резервування дорівнює 0,25% (одній чверті одного відсотка) на рік від Незнятого залишку Позики.

2.06. Процентна ставка являє собою Базову ставку плюс Змінний спред або ставку, що може застосовуватись після Конвертації з урахуванням положень пункту «e» Розділу 3.02 Загальних умов.

2.07. Термінами платежу є 15 квітня та 15 жовтня кожного року.

2.08. Основна сума Позики погашається згідно з Розділом 3.03 Загальних умов і Доповненням 3 до цієї Угоди.

СТАТТЯ III. ПРОГРАМА

3.01. Позичальник, через Міністерство економіки, довкілля та сільського господарства України («Мінекономіки»), заявляє про свою відданість цілям Програми. Для цього Позичальник, через Мінекономіки, виконує Програму згідно з положеннями Статті V Загальних умов і Доповненням 2 до цієї Угоди.

СТАТТЯ IV. НАБРАННЯ ЧИННОСТІ. ПРИПИНЕННЯ ДІЇ

4.01. Терміном набрання чинності є дата, що настає через 90 (дев'яносто) днів з Дати підписання.

4.02. Для цілей пункту «b» Розділу 9.05 Загальних умов, дата припинення зобов'язань Позичальника за цією Угодою (крім тих, що передбачають зобов'язання щодо платежів) настає через 20 (двадцять) років після Дати підписання.

4.03. Без обмеження дії пункту «b» Розділу 10.02 Загальних умов, будь-які зміни до цієї Угоди вносяться в письмовій формі за згодою її сторін. Такі зміни набирають чинності згідно з положеннями додаткової угоди.

СТАТТЯ V. ПРЕДСТАВНИК; АДРЕСИ

5.01. Представником Позичальника є його Міністр фінансів.

5.02. Для цілей Розділу 10.01 Загальних умов:

(a) адреса Позичальника:

Міністерство фінансів

вул. М. Грушевського, 12/2,

м. Київ, 01008

Україна; і

(b) електронна адреса Позичальника:

Факс:

Електронна пошта:

+38 (044) 425-90-26

infomf@minfin.gov.ua

5.03. Для цілей Розділу 10.01 Загальних умов:

(a) адреса Банку:

Міжнародний банк реконструкції та розвитку

Ейч-стріт 1818, Пн-Зх сектор,

Вашингтон, округ Колумбія, 20433

Сполучені Штати Америки; та

(b) електронна адреса Банку:

Телекс:

Факс:

248423(MCI) або

64145(MCI)

1-202-477-6391

ПОГОДЖЕНО станом на Дату підписання

УКРАЇНА

В особі:

підпис

____________________________

Уповноважений представник

Ім'я та прізвище: Олексій СОБОЛЕВ

Посада: Міністр економіки, довкілля та сільського господарства України

Дата: 27 травня 2026 року

МІЖНАРОДНИЙ БАНК

РЕКОНСТРУКЦІЇ ТА РОЗВИТКУ

В особі:

підпис

_____________________________

Уповноважений представник

Ім'я та прізвище: Кевін А. Томлінсон

Посада: Виконуючий обов'язки Регіонального Директора

Дата: 27 травня 2026 року

ДОПОВНЕННЯ 1

Опис Операції

Мета Операції полягає в тому, щоб покращити сприятливе середовище для ініційованого приватним сектором сталого відновлення в Україні.

Операція складається з Програми та Проєкту, а саме:

I. Програма:

Програма складається з таких заходів:

Напрям 1. Підвищення ефективності державної підтримки МСП+ з наголосом на «зеленій» конкурентоспроможності

Зміцнення спроможності Позичальника надавати МСП+ послуги з технічної та фінансової підтримки «зеленої» конкурентоспроможності шляхом:

(a) проведення багатоетапного та регулярного Огляду результативності державної політики («ОРДП») щодо всього комплексу державної політики та портфеля програм підтримки МСП+, що має стати основою для модернізації Програм підтримки з зосередженням уваги на поліпшенні гендерної адресності;

(b) впровадження модернізованих Програм підтримки;

(d) оновлення правової бази Програми доступних кредитів 5-7-9 для запровадження вимоги щодо наявності Системи екологічного та соціального управління («СЕСУ») у банків-учасників Програми доступних кредитів 5-7-9 та про дотримання МСП+ вимог вищезгаданих СЕСУ.

Напрям 2. Удосконалення ділового середовища та цифрових урядових послуг для бізнесу

Оптимізація регуляторного середовища, що регламентує започаткування, провадження господарської діяльності шляхом подальшої цифровізації відповідних процедур і урядових послуг для бізнесу, а також розвитку результативнішої екосистеми сприяння інвестиціям та їх підтримки з акцентом на «зелених» секторах через розроблення нової Стратегії залучення прямих іноземних інвестицій («Стратегія залучення ПІІ») шляхом:

(a) введення в дію порталу Дія.Бізнес 2.0 для кращого надання підтримки компаніям у розвитку та масштабуванні їхнього бізнесу;

(b) розгортання цифрової платформи урядових послуг для бізнесу «єДозвіл»; і

(c) розроблення та схвалення стратегічних основ сприяння інвестиціям з акцентом на «зеленій енергетиці» та з орієнтацією на потенційні інвестиції в «зелених» секторах.

Напрям 3. Забезпечення доступу МСП+ до експортних ринків

Надання Позичальникові підтримки у:

(a) підвищенні експортної спроможності МСП+ та розширенні їх доступу до іноземних ринків шляхом фінансування та реалізації програм підтримки експорту й надання бізнесу консультаційних послуг;

(b) зміцненні інституційної спроможності та асортименту продуктів Експортно-кредитного агентства («ЕКА») шляхом розроблення та реалізації нової стратегії ЕКА, розроблення нових продуктів ризикового страхування та інтеграції екологічної збалансованості до політики та продуктів ЕКА; і

(c) зміцненні інституційної спроможності та асортименту послуг Офісу з розвитку підприємництва та експорту («ОРПЕ») шляхом розроблення та реалізації програм розбудови спроможностей і сертифікації технічної допомоги для сприяння МСП+ в дотриманні гармонізованих з вимогами ЄС стандартів на продукти й стандартів екологічної стійкості, та забезпечення готовності до сертифікації.

II Проєкт

Проєкт складається з таких заходів:

Частина I. Управління проєктом і моніторинг

Надання Позичальникові підтримки за такими напрямами, як управління Проєктом, його реалізація, моніторинг та оцінювання, технічна допомога, збирання та аналіз даних, включно з Навчанням, Операційними витратами, залученням Незалежного агента з верифікації, закупівлями, екологічними та соціальними аспектами, й наглядом за реалізацією Плану економічних та соціальних зобов'язань («ПЕСЗ»).

Частина II. Адресна технічна допомога та розбудова спроможностей

Зміцнення інституційної спроможності відповідних суб'єктів для цілей впровадження Програм підтримки, в тому числі Міністерства економіки, довкілля та сільського господарства («Мінекономіки»), Міністерства фінансів («Мінфін»), ЕКА, НУР, ОРПЕ, Державної установи «ЮкрейнІнвест», АТ «Зроблено в Україні» та Державної установи «Професійні закупівлі» та інших суб'єктів, яких у подальшому зазначено в Операційному посібнику, шляхом:

(a) проведення у 2025 та 2026 роках ОРДП політик і програм Позичальника з підтримки приватного сектору;

(b) розроблення та інституційного оформлення системи регулярного моніторингу та оцінювання політик і програм підтримки приватного сектору (включно з регулярними опитуваннями для моніторингу пульсу бізнесу, а також регулярними опитуваннями МСП+ стосовно тягаря дотримання адміністративних вимог);

(d) забезпечення зміцнення інституційної спроможності відповідних суб'єктів, у тому числі ЕКА, НУР, ОРПЕ, Державної установи «ЮкрейнІнвест», АТ «Зроблено в Україні», Державної установи «Професійні закупівлі» та Мінекономіки у сфері підтримки та залучення інвестицій за допомогою Навчання та освітніх програм, зміцненням систем моніторингу та оцінювання, а також вжиттям заходів щодо посилення загальної спроможності реалізовувати програми підтримки та залучення інвестицій; і

(e) реалізації програм розбудови спроможностей для Мінекономіки, Мінфіну та окремих установ з питань дотримання стандартів на продукцію, гармонізованих з вимогами ЄС.

Частина III. ІТ-рішення

Підтримка ініціатив ЕКА, Мінекономіки, Державної установи «ЮкрейнІнвест», Національної установи розвитку, АТ «Зроблено в Україні», Державної установи «Професійні закупівлі», ОРПЕ та будь-якими іншими суб'єктами, детально описаними в Операційному посібнику, з цифровізації та модернізації, створення цифрової інвестиційної платформи відбудови Позичальника шляхом фінансування апаратного та програмного забезпечення ІТ для, зокрема, (a) розробки цифрової панелі економічного моніторингу, аналізу та оцінювання впливу економічної політики, яку проводить Мінекономіки; (b) розробки цифрових платформ самостійної оцінки вуглецевого сліду для МСП+; та (c) оновлення програмного забезпечення Реєстру інвестиційних проєктів із значними інвестиціями.

Частина IV. Управління змінами

Підтримка комунікації, залучення зацікавлених сторін і залучення громадян до Програми.

ДОПОВНЕННЯ 2

Виконання Програми

Розділ I. Механізми впровадження

A. Установи Програми

1. Позичальник покладає загальну відповідальність за реалізацію Операції на свої Міністерства фінансів («Мінфін») і економіки («Мінекономіки»). При цьому (a) Мінфін відповідає за загальний нагляд за Операцією та її координацію, а (b) Мінекономіки відповідає за загальну реалізацію Операції, її моніторинг та оцінювання.

2. Незалежно від положень пункту 1 вище, Позичальник, діючи через Мінекономіки:

(a) забезпечує протягом усього періоду реалізації Програми діяльність керівного комітету («Керівний комітет»), положення про який узгоджується з Банком: (i) у складі, з мандатом та ресурсами, які є прийнятними для Банку; (ii) на чолі з Мінекономіки; (iii) з включенням до його складу, зокрема, представників Мінфіну, НУР, ОРПЕ, ЕКА, Державної установи «ЮкрейнІнвест», Державної установи

«Професійні закупівлі» та АТ «Зроблено в Україні»; та (iv) з покладенням на нього, зокрема, функцій міжвідомчої координації та нагляду за реалізацією стратегії, які в подальшому описано в Операційному посібнику; та

(b) забезпечує протягом усього строку реалізації Програми діяльність Групи впровадження («ГВ»), відповідальної за виконання та моніторинг Операції, з задовільними для Банку складом, функціями, кадровим забезпеченням, приміщеннями та іншими ресурсами, як детально описано в Операційному посібнику.

3. Для забезпечення здійснення діяльності в межах Операції Позичальник, діючи через Мінекономіки, покладає - на постійній основі під час виконання Операції - на НУР відповідальність за надання технічної підтримки, зокрема в досягненні відповідних ІПВ/РПВ та виконанні обов'язків зі звітування, передбачених Планом дій Програми та Операційним посібником.

B. Додаткові механізми реалізації Програми

1. План дій Програми

Позичальник, діючи через Мінекономіки:

(a) виконує заходи, передбачені Планом дій Програми за графіком, визначеним у вищезгаданому Плані дій Програми, в прийнятий для Банку спосіб, або забезпечує виконання цих заходів;

(b) не переуступає, не змінює, не скасовує й не відступає від будь-яких обов'язків та/або зобов'язань, передбачені Планом дій Програми, чи будь-якого його положення, й не дозволяє нікому їх переуступати, змінювати, скасовувати або відступати від них інакше, ніж за письмовою домовленістю Банку та Позичальника про інші умови; та

(c) підтримує прийняті для Банку за формою та змістом положення та процедури, що дають йому змогу здійснювати моніторинг та оцінювання реалізації Плану дій Програми або забезпечує їх підтримання.

2. Агент з верифікації

Позичальник, діючи через Мінекономіки:

(a) утримує протягом усього періоду реалізації Програми агента (чи агентства) з верифікації, що мають досвід і кваліфікацію у відповідних технічних сферах і діють згідно з прийнятним для Банку технічним завданням («Агент з верифікації»), для перевірки даних та інших доказів, що підтверджують досягнення Результатів, пов'язаних з вибіркою коштів, а також надання, за можливості, рекомендацій щодо здійснення відповідних виплат; і

(b) стежить за тим, щоб Агент з верифікації (i) здійснював процес (процеси) верифікації згідно з Протоколом верифікації; та (ii) своєчасно подавав до Мінекономіки Позичальника та Банку відповідні звіти з верифікації, прийняті для Банку за формою та змістом.

С. Операційний посібник

1. Позичальник, діючи через Мінекономіки, розробляє та запроваджує операційний посібник Операції («Операційний посібник»), прийнятий для Банку за формою та змістом, а в подальшому забезпечує виконання Операції згідно з зазначеним посібником, який - стосовно Програми - визначає інституційні, адміністративні, фінансові, технічні та операційні настанови й процедури її реалізації, в тому числі: (a) визначення напрямів заходів Програми, включно з матрицею результатів, загальним бюджетом і детальними Видатками за Програмою; (b) прийнятний для Банку склад Керівного комітету та положення про нього, а також внутрішньовідомчі та міжвідомчі механізми функціонування Програми, включно з розподілом завдань та обов'язків; (c) детальні заходи з пом'якшення екологічного та соціального ризику й відповідні документи для Програми; (d) протоколи та стандарти управління фінансами, що застосовуються до Програми; (e) докладні настанови з адміністрування надходжень Програми, а також потоку коштів; (f) механізми здійснення закупівель для Програми, чіткий розподіл обов'язків зі здійснення закупівель за нею, включно з системами обліку й механізмами запобігання корупції та звітування; (g) протоколи повідомлення Банку й надання йому відповідних висновків щодо будь-яких випадків шахрайства та корупції, викритих та/або розслідуваних у межах Програми, відповідно до Антикорупційних настанов; (h) узгоджені з Банком Протоколи верифікації для оцінки досягнення ІПВ та відповідних РПВ, включно з відповідним річним календарним планом; (i) механізми реалізації та розподілу відповідальності за Операцію та обов'язків з виконання Плану дій Програми та його дотримання, включно з умовами взаємодії між Мінекономіки та НУР, обов'язками зі звітування та розподілом обов'язків; (j) детальний перелік Програм підтримки; (k) механізм урегулювання скарг для Програми, а також відповідні протоколи та процедури (з визначенням строків) розгляду скарг і звітування про них; (l) вимоги до моніторингу та оцінювання, включно з системами верифікації для Програми; (m) вимоги до внутрішнього та зовнішнього аудиту, включно з вимогами щодо регулярного подання аудиторських звітів до Банку; (n) стандарти й протоколи забезпечення якості та механізми перевірки; та (o) всі інші технічні та організаційні механізми та процедури, необхідні для Операції.

2. Позичальник, діючи через Мінекономіки, утримується від внесення суттєвих та/або значних змін, перегляду будь-яких положень Операційного посібника, відмови від їх застосування, анулювання, скасування чи зупинення їх дії повністю або частково без попередньої письмової згоди Банку.

3. У разі будь-якої неузгодженості між положенням Операційного посібника та положеннями цієї Угоди пріоритет мають положення цієї Угоди.

Розділ II. Виключені види діяльності

Позичальник, діючи через Мінекономіки, забезпечує виключення з Програми будь-якої діяльності, яка:

A. на думку Банку: (1) може справити значний несприятливий вплив на довкілля та/або людей, що що носить чутливий, різнобічний або безпрецедентний характер; та/або (2) включена до Переліку виключених видів діяльності або згадана в ньому; чи

B. передбачає закупівлю: (1) робіт, кошторисна вартість яких становить або перевищує в еквіваленті 50000000 доларів США за одним контрактом;

(2) товарів, кошторисна вартість яких становить або перевищує в еквіваленті 30000000 доларів США за одним контрактом; (3) неконсультаційних послуг, кошторисна вартість яких становить або перевищує в еквіваленті 30000000 доларів США за одним контрактом або (4) консультаційних послуг, кошторисна вартість яких становить або перевищує в еквіваленті 15000000 доларів США за одним контрактом.

Розділ III. Моніторинг Програми, звітування та оцінка

1. Позичальник, діючи через Мінекономіки, подає до Банку щоразу Звіт за Програмою не пізніше, ніж через 1 (один) місяць після завершення кожного календарного півріччя за відповідне календарне півріччя.

2. Без обмеження дії положень Розділу 5.13 Загальних умов та підпункту «с» пункту 6 Антикорупційних настанов Позичальник, діючи через Мінекономіки, готує Звіти з протидії корупції, прийнятні для Банку за формою та змістом, або забезпечує їх підготовку. Позичальник, діючи через Мінекономіки, подає до Банку щоразу Звіт з протидії корупції не пізніше, ніж через 1 (один) місяць після завершення кожного календарного півріччя за відповідне календарне півріччя.

Розділ IV. Зняття коштів Позики

A. Загальні положення

1. Без обмеження дії положень Статті II Загальних умов Позичальник може знімати кошти Позики: (a) відповідно до Листа про вибірку коштів та фінансову інформацію - для Програми, з метою фінансування видатків за Програмою (включно з податками) на підставі результатів РПВ, досягнутих Позичальником, що оцінюються за конкретними індикаторами: («Індикатори, пов'язані з вибіркою коштів» чи «ІПВ»); та (b) для сплати: (i) Початкової разової комісії; [та] [(ii) будь-якої премії за встановлення Верхньої межі процентної ставки чи Коридору процентної ставки]; та (iii) Процентів і Комісії за резервування, які зазначено в таблиці, наведеній в пункті 2 цієї Частини A.

2. У наведеній далі таблиці зазначено кожну категорію зняття коштів Позики (включно з застосовними Індикаторами, пов'язаними з вибіркою коштів) («Категорія»), Результати, пов'язані з вибіркою коштів, для кожної Категорії (залежно від ситуації) та розподіл сум Позики за кожною Категорією.

Категорія

(включно з застосовним Індикатором, пов'язаним з виплатами)

Результат, пов'язаний з виплатами (залежно від ситуації)

Формула розрахунку виплати

Сума виділених коштів Позики (в доларах США)

(1) ІПВ 1. Підвищення ефективності державної підтримки МСП+ з наголосом на зеленій конкурентоспроможності

РПВ 1.1.

За модернізованою програмою доступних кредитів 5-7-9 надано кредитів на 200 000 000 доларів США, з яких фірмам,очолюваним жінками, наданокредитів на суму 40 000 000доларів США

Сума в 500 000 доларів США

за кожний 1 000 000 доларів США (з яких 20% надано фірмам, очолюваним жінками), але не більш ніж 100 000 000 доларів США.

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 200

РПВ 1.2.

(i)підвищений середній бал ОРДП модернізованої програми підтримки підприємств і (ii) 20 000 бенефіціарів одержують фінансуваннята/або послуги за модернізованими програмами підтримки підприємств.

(i) Сума в 750 000 доларів США за кожне збільшення середнього балу ОРДП модернізованих програм підтримки підприємств на 0,005 пункту, але не більш ніж 5 000 000 доларів США.

Базисний рівень: 2,70

Плановий рівень: 3,00

(ii) Сума в 1 125 000 доларів США за

кожні 500 бенефіціарів, але не більш ніж

5 000 000 доларів США

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 20000

10 000 000

РПВ 1.3. фірмами, що беруть участь у модернізованих програмах підтримки підприємств, створено чи збережено 40 000 робочих місць, із яких 40% для жінок

Сума у 450 000 доларів США за кожні 200 робочих місць, створених чи збережених фірмами, що беруть участь у модернізованих програмах підтримки підприємств, із них 40% для жінок, але не більш ніж

90 000 000 доларів США

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 40 000

90 000 000

(2) ІПВ 2. Покращена відповідність програм фінансування МСП+

вимогам щодо довкілля, соціальної сфери та корпоративного

управління (ДСУ)

РПВ 2.1.

Наглядова рада НУР схвалила її Екологічну та

соціальну

політику, що визначає принципи та зобов'язання НУР та фінансових установ- учасників (ФУУ) щодо

впровадження сталої та

відповідальної практики здійснення інвестицій з дотриманням екологічних та соціальних і вимог щодо здоров'я та безпеки працівників і населення.

Н/З

РПВ 2.2.

Щонайменше 20 банків, на які припадає 90% загального обсягу кредитування за програмою 5-7-9, запровадили СЕСУ.

Сума в 1 120 000

доларів США за кожен 1% загального обсягу кредитування за програмою «5-7-9», що припадає на

щонайменше 20 банків, які запровадили Системи екологічного та соціального управління, але не більш ніж 100 000 000 доларів США.

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 90

РПВ 2.3. 30%- ний приріст кількості МСП+, профінансованих за програмою «5-7-9» відповідно до вимог ДСУ

1 500 000 доларів США за кожні 0,5% приросту загальної кількості МСП+,

профінансованих за програмою «5-7-9» відповідно до вимог ДСУ, але не більш ніж 90 000 000 доларів США.

Базисний рівень: 0%

Плановий рівень: 30%

90 000 000

(3) ІПВ 3. Спрощене регулювання господарської діяльності, в тому числі база сприяння інвестиціям для екологічної економіки

РПВ 3.1. запущено портал Дія.Бізнес 2.0 (доступний для користувачів онлайн) із функціоналом, що відповідає технічному завданню ОРПЕ.

Н/З

РПВ 3.2. (i)

500 000 унікальних відвідань порталу Дія.Бізнес 2.0 та

(ii) зареєстровано 90 000 облікових записів

(i) Сума в 500 000 доларів США за кожні 5 000 унікальних відвідань порталу Дія.Бізнес 2.0, але не більш ніж 50 000 000 доларів США

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 500 000

(ii) Сума в 1 000 000 доларів США за кожні 1 800 зареєстрованих облікових записів, але не більш ніж 50 000 000 доларів США

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 90000

РПВ 3.3:

Кабінетом Міністрів схвалена Стратегія

залучення ПII, яка

(i) спрямована на розвиток «зеленої» економіки та (ii) передбачає модернізацію системи інвестиційної політики та залучення інвестицій, включно з розбудовою спроможностей Державної установи «ЮкрейнІнвест».

Н/З

РПВ 3.4. Через систему єДозвіл подано 100 000 заяв

Сума у 900 000 доларів США за кожні 1000 заяв, поданих через систему єДозвіл.

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 100 000

90 000 000

(4) ІПВ 4. Забезпечений доступ МСП+ до експортних ринків

РПВ 4.1. 3 000 МСП+ одержали послуги бізнес-консультування.

Сума у 1 170 000 доларів США за кожні 50 МСП+, що одержали послуги бізнес-консультування (в режимі онлайн або очно) від ОРПЕ, але не більш ніж 70 000 000 доларів США

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 3000

РПВ 4.2.

Схвалено нову стратегію ЕКА, що передбачає розширення асортименту продуктів ЕКА (включно зі страхуванням від воєнних ризиків), включення складової «екологічної збалансованості» до політик і продуктів ЕКА, а також розробку надійної системи моніторингу та оцінювання.

Н/З

РПВ 4.3. 10 орієнтованих на експорт проєктів МСП+ охоплено страхуванням ЕКА, зокрема від воєнних ризиків, відповідно до нової стратегії ЕКА.

Сума у 9 000 000 доларів США за кожний орієнтований на експорт проєкт МСП+, охоплений страхуванням ЕКА, зокрема від воєнних ризиків, відповідно до нової стратегії ЕКА, але не більш ніж 90 000 000 доларів США

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 10

РПВ 4.4.

Представники 500 компаній пройшли програми розбудови

спроможностей щодо стандартів на продукцію, гармонізованих з вимогами ЄС, а також стандартів сталого розвитку

Сума у 1 800 000

доларів США за кожні 10 компаній, що пройшли програми розбудови спроможностей щодо стандартів на продукцію, гармонізованих з вимогами ЄС, а також стандартів сталого розвитку, але не більш ніж 90 000 000 доларів США

Базисний рівень: 0

Плановий рівень: 500

90 000 000

(5) Початкова разова комісія, що підлягає сплаті відповідно до пункту 2.04 цієї Угоди згідно з пунктом «b» Розділу 2.05 Загальних умов

[стовпець слід залишити порожнім]

975 000

(6) Премія за встановлення

за встановлення

Верхньої межі процентної ставки або Коридору процентної ставки, належна до сплати згідно з пунктом «c» Розділу 4.05 Загальних умов

[стовпець слід залишити порожнім]

(7) Проценти та Комісія за резервування, належні до сплати згідно з пунктом «c» Розділу 2.05 Загальних умов

[стовпець слід залишити порожнім]

19 025 000

ЗАГАЛЬНА СУМА

390 000 000

B. Умови зняття. Період зняття

1. Незважаючи на положення Частини А цього Розділу, зняття коштів не здійснюється:

(a) на підставі РПВ, які досягнуто до Дати підписання; та

(b) за будь-яким РПВ Категорій (1)-(4) доти, доки Позичальник не надасть задовільних для Банку доказів досягнення зазначеного РПВ.

2. Незалежно від положень підпункту "b" пункту 1 Частини В цього Розділу Позичальник має право зняти суму, що не перевищує 92 500 000 доларів США як аванс; за тієї умови, однак, що якщо, на думку Банку, РПВ до Дати закриття досягнуто не було (або було досягнуто лише частково), Позичальник невідкладно поверне Банкові такий аванс після одержання від Банку повідомлення про це. Банк скасовує повернуту в такий спосіб суму, якщо з Позичальником не узгоджено інакше. Будь-яке подальше зняття коштів, запитуване як аванс, за будь-якою Категорією дозволяється лише на таких умовах, які Банк визначить своїм повідомленням на адресу Позичальника.

3. Незалежно від положень підпункту «b» пункту 1 Частини В цього Розділу, в разі недосягнення будь-якого РПВ за Категоріями (1)-(4) (крім РПВ 3.1 та РПВ 4.2), Банк своїм повідомленням на адресу Позичальника може:

(a) санкціонувати зняття зменшеної суми невибраних коштів Позики, віднесених на відповідну Категорію, яка, на думку Банку, відповідає ступеню досягнення відповідного РПВ, причому зменшена сума обчислюється за формулами, наведеними в таблиці, поданій в абзаці пункту 2 Частини А Розділу IV цього доповнення 2, залежно від ситуації;

(b) перерозподілити повністю або частково кошти Позики, віднесені на відповідний РПВ, на будь-який інший РПВ; та/або

4. (a) Позичальник зобов'язується не використовувати кошти або ресурси Позики в оборонних, безпекових або військових цілях, чи для будь-яких виплат, що здійснюються будь-яким оборонним, безпековим чи військовим підрозділам.

(b) Якщо Банк у будь-який момент виявить, що сума Позики була (i) використана для оплати неприйнятних Видатків за Програмою або (ii) виключених видів діяльності (включно з будь-якими видами діяльності, зазначеними у Переліку виключених видів діяльності), як передбачено в Розділі II Доповнення 2 до цієї Угоди, чи (iii) використана в оборонних, безпекових або військових цілях (у тому числі для будь-якого іншого виду військових підрозділів, якщо це може бути доречно), Позичальник після одержання повідомлення від Банку невідкладно відшкодовує Банкові суму, що дорівнює сумі таких видатків, профінансованих Банком. Усі суми, відшкодовані Банку в такому порядку на підставі вищезгаданої вимоги, скасовуються.

5. Платежі за Категорією (7) здійснюються з коштів Позики на погашення відсотків та Комісії за резервування, нарахованих до Дати закриття, в розмірі, що не перевищує суми, виділеної за Категорією (7); при цьому якщо фактичні відсотки та фактична Комісія за резервування, нараховані до Дати закриття, перевищать суму, зазначену за Категорією (7), Позичальник відповідає за сплату всіх таких додаткових відсотків і Комісії за резервування.

6. Датою закриття є 31 жовтня 2027 року.

Розділ V. Інші зобов'язання

A. Додаткове забезпечення

1. Позичальник визнає та підтверджує, що цю Позику забезпечено Додатковим забезпеченням, за яким через Цільовий фонд Додаткового забезпечення підтримується виконання Позичальником певних зобов'язань за цією Угодою на умовах, викладених у Документах ЦФ.

2. Позичальник розуміє та погоджується з тим, що в разі здійснення будь-якого платежу на користь Банку за Документами ЦФ унаслідок нездійснення будь-якого платежу Позичальником за цією Угодою, Донор Цільового фонду Додаткового забезпечення може мати певні права суброгації, а Банк може уступити Донорові будь-яке право на одержання платежів у погашення від Позичальника за цією Угодою відповідно до умов Документів ЦФ

ДОПОВНЕННЯ 3

[Графік погашення з прив'язкою до виділення коштів]

Позичальник погашає основну суму Позики відповідно до наведеної нижче таблиці, в якій зазначено Терміни платежу на погашення основної суми Позики та частки у відсотковому вираженні від сукупної сукупної основної суми Позики, що підлягають сплаті на кожний Термін платежу на погашення основної суми («Частка внеску»).

Рівні платежі на погашення основної суми

Дата погашення основної суми

Частка внеску

Кожного 15 квітня та 15 жовтня

Починаючи з 15 жовтня 2036 року

до 15 квітня 2055 року

2.56 %

15 жовтня 2055 року

2.72 %

ДОДАТОК

Розділ I. Визначення

1. «Звіт з протидії корупції» - періодичний звіт Позичальника, складений Мінекономіки за формою та змістом, прийнятними для Банку, відповідно до положень Антикорупційних настанов, зокрема про наявність чи відсутність: (a) будь-яких вірогідних і суттєвих звинувачень та інших ознак шахрайства та корупції за Програмою, про які Мінекономіки Позичальника стало відомо протягом такого періоду, (b) будь-яких розслідувань, розпочатих за такими звинуваченнями, про їх поступ і їхні висновки; та (c) будь-які виправні або коригувальні заходи, вжиті або заплановані до реалізації у відповідь на такі звинувачення чи висновки таких розслідувань.

2. «Антикорупційні настанови» для цілей абзацу 5 Додатку до Загальних умов - «Настанови щодо запобігання й протидії шахрайству та корупції під час фінансування за Програмами заради результатів» від 1 лютого 2012 року, переглянуті 10 липня 2015 року.

3. «Кабінет Міністрів» - Кабінет Міністрів Позичальника.

4. «Категорія» - категорія, зазначена в таблиці пункту 2 Частини А Розділу IV Доповнення 2 до цієї Угоди.

5. «Донор» - країна-член, що робить внесок у Цільовий фонд Додаткового забезпечення відповідно до умов Документів ЦФ.

6. «Додаткове забезпечення» - додаткове забезпечення, передане для позик, наданих Банком Позичальникові відповідно до умов Документів ЦФ.

7. «Цільовий фонд Додаткового забезпечення» - Цільовий фонд з авансування необхідного Додаткового забезпечення для України (Цільовий фонд № TF073981), створений при Банку для додаткового забезпечення позик, що надаються Банком Позичальникові.

8. «Програма доступних кредитів 5-7-9» - програма Позичальника з компенсації процентної ставки за кредитами для підприємств, запроваджена Позичальником шляхом прийняття постанови Кабінету Міністрів України від 24 січня 2020 року № 28, зі змінами.

9. «Портал Дія.Бізнес 2.0» - діловий портал, створений для надання інформаційної та операційної підтримки підприємцям України.

10. «Формула розрахунку виплати» - формула, наведена в третьому стовпчику таблиці, що міститься пункті 2 Частини А Розділу IV Доповнення 2 до цієї Угоди.

11. «Індикатор, пов'язаний з виплатами» або «ІПВ» стосовно певної Категорії - індикатор, пов'язаний із відповідною Категорією, зазначеною в таблиці пункту 2 Частини А Розділу IV Доповнення 2 до цієї Угоди.

12. «Результат, пов'язаний з вибіркою коштів» або «РПВ» стосовно певної категорії - результат за відповідною Категорією, зазначеною в таблиці в пункті 2 Частини А Розділу IV Доповнення 2 до цієї Угоди, на підставі досягнення якого віднесена на відповідний результат сума Позики може бути знята згідно з положеннями Розділу IV.

13. «Офіс з розвитку підприємництва та експорту» або «ОРПЕ» - установа Позичальника, що відповідає за розвиток експорту в Україні та створена на підставі розпорядження Кабінету Міністрів України як Позичальника від 28 березня 2018 року № 199-р.

14. «План екологічних та соціальних зобов'язань» або «ПЕСЗ» - план екологічних і соціальних зобов'язань за Проєктом від 7 жовтня 2024 року, до якого відповідно до його положень час від часу можуть вноситися зміни і який визначає суттєві заходи та дії, що їх Отримувач має вчинити сам або забезпечити їх виконання для врахування потенційних екологічних і соціальних ризиків та наслідків Проєкту, включно зі строками вчинення дій і вжиття заходів, інституційними механізмами, механізмами кадрового забезпечення, навчання, моніторингу та звітування, а також будь-які екологічні та соціальні документи, що мають бути підготовлені згідно з ним.

15. «Система екологічного і соціального управління» та «СЕСУ» - система, що передбачає формулювання екологічної та соціальної політики, дієві процедури та достатню спроможність для оцінювання ризиків і впливу субпроєктів, керування ними та їх моніторингу, а також для відповідального управління загальним портфелем ризиків.

16. «Екологічна та соціальна політика» - політика, що визначає принципи та зобов'язання ФРП та фінансових установ-учасників щодо впровадження сталої та відповідальної практики здійснення інвестицій з дотриманням екологічних, соціальних вимог та вимог щодо здоров'я та безпеки працівників і населення.

17. «Цифрова платформа урядових послуг для бізнесу єДозвіл» - цифрова платформа, що має на меті спрощення регуляторних процедур через надання можливості електронного подання документів як вихідної точки для отримання в електронному вигляді дозвільних документів (ліцензій, документів дозвільного характеру, адміністративних послуг, інших публічних послуг), пов'язаних із веденням бізнесу, в усіх секторах економіки.

18. «ДСУ» - довкілля, соціальна сфера та корпоративне управління.

19. «ЄС» - Європейський Союз.

20. «Перелік виключених видів діяльності» - будь-який із зазначених нижче видів діяльності:

(a) будь-яка підтримка військових цілей/кластерів;

(b) значне перетворення або деградація критично важливих природних середовищ існування або критично важливих об'єктів культурної спадщини;

(c) забруднення повітря, води або ґрунту, що призводить до значного негативного впливу на здоров'я або безпеку людей, громад або екосистем;

(d) умови на робочому місці, які наражають працівників на значні ризики для здоров'я та особистої безпеки;

(e) придбання землі та/або переселення такого масштабу чи характеру, що матимуть значний негативний вплив на постраждалих людей, або застосування примусового виселення;

(f) масштабні зміни у землекористуванні або доступі до землі та/або до природних ресурсів;

(g) несприятливі екологічні та соціальні наслідки, що охоплюють географічно великі території, включаючи транскордонні впливи, або глобальні впливи, такі як викиди парникових газів;

(h) значний кумулятивний, викликаний зовнішніми чинниками, або непрямий вплив;

(i) діяльність, що передбачає використання примусової або дитячої праці;

(j) маргіналізація, дискримінація або конфлікти між соціальними (в тому числі етнічними та расовими) групами чи всередині таких груп, або

(k) діяльність, яка (i) матиме негативний вплив на земельні та природні ресурси, що перебувають у традиційній власності або в традиційному користуванні чи володінні; (ii) спричинить переміщення корінних народів/традиційних місцевих громад африканських країн на південь від Сахари, які історично недостатньо забезпечені послугами, із земель та природних ресурсів, що перебувають у традиційній власності або в традиційному користуванні чи володінні; або (iii) матиме значний вплив на культурну спадщину корінних народів/традиційних місцевих громад африканських країн на південь від Сахари, яка має важливе значення для ідентичності та/або для культурних, церемоніальних та духовних аспектів життя громад, які зазнають впливу.

21. «Експортно-кредитне агентство» або «ЕКА» - експортна кредитна установа Позичальника, яка здійснює страхування, перестрахування та надання гарантій за експортними договорами, що створена та функціонує на підставі Постанови Кабінету Міністрів України від 7 лютого 2018 року № 65.

22. «Угода про позику Першого додаткового фінансування» - угода (Позика № 9879-UA) між Позичальником і Банком про реалізацію Програми, від 15 вересня 2025 року, зі змінами, що можуть вноситися до неї час від часу. «Угода про позику Першого додаткового фінансування» включає в себе всі додатки, доповнення та додаткові угоди до Угоди про позику Першого додаткового фінансування.

23. «Стратегія залучення прямих іноземних інвестицій» або «Стратегія залучення ПІІ» - стратегія, що має бути розроблена та схвалена Позичальником для залучення прямих іноземних інвестицій та збільшення вигод для економіки України.

24. «Загальні умови» - «Загальні умови Міжнародного банку реконструкції та розвитку щодо фінансування МБРР, фінансування програм задля результатів» від 14 грудня 2018 року (переглянуті востаннє 1 липня 2025 року).

25. «Група впровадження» та «ГВ» - підрозділ, що має бути створений в Мінекономіки відповідно до підпункту «b» пункту 2 Частини А Розділу I Доповнення 2 до цієї Угоди.

26. «ІТ» - інформаційні технології.

27. АТ «Зроблено в Україні» - акціонерне товариство «Агентство індустріального розвитку „Зроблено в Україні“» - юридична особа Позичальника, утворена відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 22 вересня 2021 року № 987 та наказу Мінекономіки від 20 червня 2024 року № 15156, або будь-який її правонаступник.

28. «Міністерство економіки, довкілля та сільського господарства України» та «Мінекономіки» - міністерство економіки, довкілля та сільського господарства Позичальника або будь-який його правонаступник.

29. «Міністерство фінансів» та «Мінфін» - Міністерство фінансів Позичальника, що відповідає за фінанси, або будь-який його правонаступник.

30. «Національна установа розвитку» або «НУР» - державна фінансова установа, створена відповідно до Закону Позичальника № 4622-IX від 8 жовтня 2025 року, місія якої полягає в наданні МСП+ України доступного за ціною фінансування.

31. «Наглядова рада НУР» - орган, що здійснює нагляд за НУР та контролює й регулює діяльність її виконавчого органу відповідно до Статуту НУР, затвердженого наказом Міністерства фінансів № 5 від 11 січня 2020 року, зі змінами, внесеними наказом Міністерства фінансів № 175 від 30 березня 2026 року.

32. «Операційні витрати» - обґрунтовані додаткові операційні витрати, пов'язані з технічним та адміністративним управлінням, підготовкою, моніторингом і наглядом, що потрібні за Проєктом, включно, зокрема, з офісною технікою, витратними матеріалами, витратами на відрядження (включно з розміщенням, транспортними витратами та добовими) (але за винятком заробітної плати посадових осіб на державній службі Позичальника), послуги друкування, витрати на зв'язок, комунальні послуги, технічне обслуговування офісної техніки та приміщень, витрати на експлуатацію та технічне обслуговування транспортних засобів, а також на логістичні послуги, всі з яких затверджено Банком.

33. «Операція» - Проєкт і Програма разом.

34. «Операційний посібник» - прийнятний для Банку за формою та змістом посібник, затверджений Позичальником, який згадано в Частині С Розділу I Доповнення 2 до цієї Угоди, зі змінами, що можуть вноситися до нього час від часу за попередньою письмовою згодою Банку.

35. «Первинна Угода про фінансування» - угода (Кредит № 7648-UA) між Позичальником та Асоціацією про реалізацію Програми, від 4 листопада 2024 року, зі змінами, що можуть вноситися до неї час від часу.

«Первинна Угода про фінансування» включає в себе всі додатки, доповнення та додаткові угоди до Первинної Угоди про фінансування.

36. «Первинна Угода про грант» - угода (Грант № TF0C6617) між Позичальником і Банком разом з Асоціацією, які діють як адміністратор коштів Цільового фонду багатьох донорів з підтримки, відновлення, відбудови та реформування України для реалізації Проєкту, від 4 листопада 2024 року, зі змінами, що можуть вноситися до неї час від часу. «Первинна Угода про грант» включає в себе всі додатки, доповнення та додаткові угоди до Первинної Угоди про грант.

37. «Первинна Програма» - програма, описана в Доповненні 1 до Первинної Угоди про позику та Первинної Угоди про фінансування.

38. «Первинний Проєкт» - проєкт, описаний у Доповненні 1 до Первинної Угоди про грант.

39. «Первинна Угода про позику» - угода (Позика № 9739-UA) між Отримувачем та Банком про реалізацію Програми, від 4 листопада 2024 року, зі змінами, що можуть вноситися до неї час від часу. «Первинна Угода про позику » включає в себе всі додатки, доповнення та додаткові угоди до Первинної Угоди про позику.

40. «ФУУ» - фінансові установи-учасники.

41. «Огляд результативності державної політики» або «ОРДП» - оцінка ефективності показників програм підтримки МСП+ у порівнянні з найкращими міжнародними практиками.

42. «Програма» - діяльність, описана в Доповненні 1 до цієї Угоди.

43. «План дій Програми» означає план Позичальника від [7 жовтня 2024 року], зазначений у Розділі I.B.1 Доповнення 2 до цієї Угоди, до якого час від часу можуть вноситися зміни за попередньою письмовою згодою Банку.

44. «Проєкт» - діяльність, описана в Доповненні 1 до цієї Угоди.

45. «Реєстр інвестиційних проєктів із значними інвестиціями» державна інформаційна система Позичальника з обліку інвестиційних проєктів зі значними інвестиціями.

46. «Дата підписання» - пізніша з-поміж двох дат, у які відповідно Позичальник і Банк підписали цю Угоду, причому це визначення застосовується до всіх згадок про «дату Угоди про позику» в Загальних умовах.

47. «МСП» - мале або середнє підприємство. «МСП+» - більш ніж одне таке підприємство.

48. «Спеціальна програма відновлення для України та Молдови» - цільова спеціальна програма, започаткована в межах кризового фонду МАР для надання фінансової підтримки Україні та Молдові.

49. Державна установа «Професійні закупівлі» - державна установа «Професійні закупівлі», що перебуває в управлінні Мінекономіки, утворена відповідно до наказу Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 листопада 2016 року № 2015, або будь-який її правонаступник.

50. «Державна установа «ЮкрейнІнвест» - державна установа «Офіс із залучення та підтримки інвестицій», утворена відповідно до розпорядження Кабінету Міністрів України від 21 березня 2018 року № 174-р та уповноважена розпорядженням Кабінету Міністрів України від 17 лютого 2021 року № 133-р здійснювати супровід інвесторів із значними інвестиціями відповідно до Закону України від 17 грудня 2020 року № 1116-IX, або будь-який її правонаступник.

51. «Керівний комітет» - комітет, який має бути створений відповідно до підпункту «а» пункту 2 Частини А Розділу I Доповнення 2 до цієї Угоди.

52. «Програми підтримки» - окремі програми, що підтримують розвиток екосистеми МСП+ в Україні, які додатково визначено та деталізовано в Операційному посібнику.

53. «Документи ЦФ» - угоди та документи, що утворюють Цільовий фонд Додаткового забезпечення та регулюють його діяльність, включно з будь-якою домовленістю про адміністрування та повідомленням на адресу Донора після підписання цієї Угоди.

54. «Навчання» - навчальні курси, семінари, практикуми та інші навчальні заходи за Проєктом включно з витратами на навчальні матеріали, оренду приміщень і обладнання, переїзд, проживання і добові витрати курсантів і викладачів, винагорода викладачів, а також різні інші витрати, пов'язані з навчанням.

55. «Агент з верифікації» - консультант/консультанти з верифікації, що мають бути дібрані та призначені згідно з положеннями пункту 2 Частини А Розділу I Доповнення 2 до цієї Угоди для цілей здійснення верифікації досягнення РПВ Позичальником.

56. «Протоколи верифікації» - протокол, узгоджений Банком і Позичальником для верифікації даних та інших доказів, що підтверджують досягнення одного чи кількох ІПВ та РПВ, відповідно до положень Операційного посібника. Такі протоколи можуть час від часу змінюватися за письмовою згодою Банку.

{Текст Угоди українською та англійською мовами додано до Листа Міністерства закордонних справ України № 72/14-612/1-78692 від 11.06.2026}