Про затвердження Змін до уніфікованої форми Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб’єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

Тип: Розпорядження

№ 2181

Дата: 31 жовтня 2019 р.

Статус: Втратив чинність

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

31.10.2019

м. Київ

N 2181

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України

13 січня 2020 р. за N 36/34319

Про затвердження Змін до уніфікованої форми Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

Відповідно до статей 5, 6 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності", пунктів 2, 3 частини першої статті 20, пунктів 1, 9 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини сьомої статті 19 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності", пункту 13 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

ПОСТАНОВИЛА:

1. Затвердити Зміни до уніфікованої форми Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються, затвердженої розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг від 24 січня 2019 року N 102, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 21 лютого 2019 року за N 177/33148, що додаються.

2. Департаменту державного регулювання та методології нагляду на ринках фінансових послуг разом з департаментом юридичного забезпечення забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Управлінню забезпечення діяльності Голови та членів Комісії забезпечити оприлюднення цього розпорядження після його державної реєстрації.

4. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

5. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Ястреба Д. А.

Голова Комісії

І. Пашко

Протокол засідання Комісії

від 31 жовтня 2019 р. N 92

ЗАТВЕРДЖЕНО

Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

31 жовтня 2019 року N 2181

ЗМІНИ

до уніфікованої форми Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

1. У Переліку нормативно-правових актів, відповідно до яких складено перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю):

1) пункт 2 розділу I доповнити новим підпунктом такого змісту:

2.8

Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні

16 липня 1999 року N 996-XIV

Закон про бухгалтерський облік

2) пункт 1 розділу III доповнити новими підпунктами такого змісту:

1.2

Про електронну комерцію

03 вересня 2015 року N 675-VIII

Закон про електронну комерцію

1.3

Про товариства з обмеженою та додатковою відповідальністю

06 лютого 2018 року N 2275-VIII

Закон про товариства

1.3

Про електронну комерцію

03 вересня 2015 року N 675-VIII

Закон про електронну комерцію

2. У додатках до Акта:

1) у додатку 1:

у розділі I:

пункт 2 графи "Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства" після слів "звітних даних" доповнити словами ", загального стажу роботи керівника та головного бухгалтера";

доповнити новими пунктами 71, 72 такого змісту:

Над ломбардом не здійснюється контроль резидентами держав, що здійснюють збройну агресію проти України у

значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту та застосування воєнної сили проти України

В, С, Н

Стаття 1 Закону про оборону;

пункти 40, 43 Ліцензійних умов N 913

Ломбард відповідно до абзацу шостого частини четвертої статті 8 Закону України про бухгалтерський облік утворив бухгалтерську службу на чолі з головним бухгалтером, до складу якої входять не менше двох осіб (стосується підприємств, що становлять суспільний інтерес)

В, С, Н

Абзац шостий частини четвертої статті 8 Закону про бухгалтерський облік;

абзац двадцять третій пункту 24 Ліцензійних умов N 913,

примітку додатка викласти в такій редакції:

"Примітка. Ступені ризику ломбардів:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 38;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 72, 9; 10, 13 - 17; 19 - 38;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 6, 9, 10, 13, 15, 16, 19 - 25, 28 - 38.";

2) у додатку 2:

у розділі I:

пункт 1 графи "Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства" після слів "звітних даних" доповнити словами ", загального стажу роботи керівника та головного бухгалтера";

пункт 2 викласти в такій редакції:

Фінансова компанія дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 18, 19 Закону про споживачів, розділів II, III Закону про споживче кредитування, розділів II, III Закону про електронну комерцію, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил

В, С, Н

Стаття 7 Закону про фінпослуги;

статті 10, 18, 19 Закону про споживачів;

розділи II, III Закону про споживче кредитування; розділи II, III Закону про електронну комерцію;

абзац четвертий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

пункт 6 викласти в такій редакції:

Фінансова компанія надає фінансові послуги на підставі договору, який відповідає вимогам статті 6 Закону про фінпослуги, статті 18 Закону про споживачів, розділу III Закону про споживче кредитування, статті 10561 ЦКУ, інших законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг, вимогам до договорів про надання фінансових послуг фізичним особам, визначеним Нацкомфінпослуг, та положенням внутрішніх правил надання фінансових послуг фінансовою компанією

В, С, Н

Стаття 6 Закону про фінпослуги;

стаття 18 Закону про споживачів;

розділ III Закону про споживче кредитування; стаття 10561 ЦКУ;

абзац десятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

доповнити новими пунктами такого змісту:

Над фінансовою компанією не здійснюється контроль резидентами держав, що здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту та застосування воєнної сили проти України

В, С, Н

Стаття 1 Закону про оборону; пункти 40, 43 Ліцензійних умов N 913

Фінансова компанія відповідно до абзацу шостого частини четвертої статті 8 Закону України про бухгалтерський облік утворила бухгалтерську службу на чолі з головним бухгалтером, до складу якої входять не менше двох осіб (стосується підприємств, що становлять суспільний інтерес)

В, С, Н

Абзац шостий частини четвертої статті 8 Закону про бухгалтерський облік; абзац двадцять третій пункту 24 Ліцензійних умов N 913

у розділі II:

пункт 7 викласти в такій редакції:

Статутний (складений/пайовий) капітал фінансової компанії сформований та сплачений на дату подання заяви про внесення інформації про заявника до Державного реєстру фінансових установ у розмірі та спосіб, визначені частиною другою статті 9 Закону про фінпослуги, статтею 14 Закону про товариства, частиною п'ятою статті 9 Закону про акціонерні товариства

Частина друга статті 9 Закону про фінпослуги;

стаття 14 Закону про товариства;

частина п'ята

статті 9 Закону про акціонерні товариства;

абзац перший пункту 30 Ліцензійних умов N 913

пункт 16 графи "Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства" доповнити першим реченням такого змісту: "Фінансова компанія має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за її місцезнаходженням та місцезнаходженням її відокремлених підрозділів.";

пункт 22 викласти в такій редакції:

Фінансова компанія має та підтримує в робочому стані власний веб-сайт (веб-сторінку) в Інтернеті, на якому (якій) розміщує інформацію про свою діяльність, визначену частиною четвертою статті 121 Закону про фінпослуги, статтею 9 Закону про споживче кредитування та розділом II Положення N 825

В, С, Н

Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги; стаття 9 Закону про споживче кредитування;

абзац шістнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; розділ II Положення N 825

доповнити новими пунктами 321 - 323 такого змісту:

321

Фінансова компанія веде облік укладених договорів з надання фінансових послуг, які зберігає не менше ніж п'ять років після виконання всіх зобов'язань за ними, якщо інше не встановлено законодавством

В, С, Н

Пункт 25 Ліцензійних умов N 913

322

Фінансова компанія письмово повідомляє власників істотної участі фінансової установи про необхідність письмового погодження Нацкомфінпослуг набуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі відповідно до вимог статті 9 Закону про фінпослуги

В, С, Н

Стаття 9 Закону про фінпослуги;

пункт 39 Ліцензійних умов N 913

323

Фінансова компанія перед укладенням договору лізингу подає споживачу інформацію, визначену пунктом 99 Ліцензійних умов N 913

В, С, Н

Пункт 99 Ліцензійних умов N 913

розділ III доповнити новим пунктом такого змісту:

Фінансова компанія не надає сплачені учасником групи періодичні платежі учаснику групи у вільне розпорядження, за винятком випадків їх повернення внаслідок розірвання договору про адміністрування

В, С, Н

Пункт 95 Ліцензійних умов N 913

доповнити новим розділом такого змісту:

IV. Спеціальні питання щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових компаній, які надають фінансові послуги в частині залучення фінансових активів від юридичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення або надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту

Фінансова компанія здійснює реєстрацію договорів про фінансові послуги шляхом ведення журналу обліку укладених і виконаних договорів про надання фінансових послуг та карток обліку укладених та виконаних договорів, які містять інформацію, необхідну для ведення бухгалтерського обліку відповідних фінансово-господарських операцій. Фінансова установа веде такий облік в електронному вигляді з обов'язковою можливістю роздрукування інформації на будь-який момент, а також забезпечує можливість відновлення втраченої інформації в разі виникнення будь-яких обставин непереборної сили.

В, С, Н

Пункт 69 Ліцензійних умов N 913

Фінансова компанія веде журнал обліку укладених і виконаних договорів у хронологічному порядку (окремо за кожним видом послуг) з обов'язковим зазначенням інформації, визначеної пунктом 70 Ліцензійних умов N 913

В, С, Н

Пункт 70 Ліцензійних умов N 913

Фінансова компанія зазначає у картках обліку виконання договорів інформацію, визначену пунктом 71 Ліцензійних умов N 913

В, С, Н

Пункт 71 Ліцензійних умов N 913

примітки додатка викласти в такій редакції:

"Примітки:

1. Ступені ризику фінансових компаній, які надають фінансові послуги інші, ніж адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 323;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 62, 10 - 323;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 62, 10 -323.

2. Ступені ризику фінансових компаній, які надають фінансову послугу з адміністрування фінансових активів для придбання товарів

у групах:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 42;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 62, 10 - 42;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 62, 10 - 42.

3. Ступені ризику фінансових компаній, які надають фінансові послуги в частині залучення фінансових активів від юридичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення або надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту:

високий ступінь ризику (В) - перевіряються питання пунктів 1 - 45;

середній ступінь ризику (С) - перевіряються питання пунктів 1 - 62, 10 - 45;

незначний ступінь ризику (Н) - перевіряються питання пунктів 1 - 62, 10 - 45.";

3) у розділі I додатка 3:

доповнити новими пунктами такого змісту:

Над фінансовою установою не здійснюється контроль резидентами держав, що здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту та застосування воєнної сили проти України

В, С, Н

Стаття 1 Закону про оборону;

пункти 40, 43 Ліцензійних умов N 913

Фінансова установа відповідно до абзацу шостого частини четвертої статті 8 Закону України про бухгалтерський облік утворила бухгалтерську службу на чолі з головним бухгалтером, до складу якої входять не менше двох осіб (стосується підприємств, що становлять суспільний інтерес)

В, С, Н

Абзац шостий частини четвертої статті 8 Закону про бухгалтерський облік;

абзац двадцять третій пункту 24 Ліцензійних умов N 913

4) у додатку 4:

у розділі I:

пункт 2 викласти в такій редакції:

Кредитна спілка дотримується затверджених внутрішніх правил надання відповідних фінансових послуг, які відповідають встановленим до таких правил вимогам статті 7 Закону про фінпослуги, статей 10, 11, 15, 18, 19 Закону про споживачів, розділів II, III Закону про споживче кредитування, розділів II, III Закону про електронну комерцію, Переліку N 116, та укладає договори з надання фінансових послуг виключно відповідно до таких правил

В, С, Н

Стаття 7 Закону про фінпослуги;

статті 10, 11, 15, 18, 19 Закону про споживачів;

розділи II, III Закону про споживче кредитування; розділи II, III Закону про електронну комерцію;

Перелік N 116;

абзац четвертий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

у пункті 5 граф "Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства" та "Нормативне обґрунтування" цифру "II" замінити цифрою "III";

у розділі II:

пункт 11 викласти в такій редакції:

Кредитна спілка відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги, статті 22 Закону про спілки веде облік, складає та подає до Нацкомфінпослуг фінансову та фінансову консолідовану звітність, звітні дані, іншу інформацію та документи в порядку та на підставі вимог, визначених Порядком N 177

В, С, Н

Стаття 14 Закону про фінпослуги; стаття 22 Закону про спілки; Порядок N 177; абзац дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

пункт 12 викласти в такій редакції:

Кредитна спілка має та підтримує в робочому стані власний веб-сайт (веб-сторінку) в Інтернеті, на якому розміщує інформацію про свою діяльність, визначену законодавством, зокрема частиною четвертою статті 121 Закону про фінпослуги, статтею 9 Закону про споживче кредитування та розділом II Положення N 825

В, С, Н

Частина четверта статті 121 Закону про фінпослуги; стаття 9 Закону про споживче кредитування;

абзац шістнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;

розділ II Положення N 825

пункт 24 викласти в такій редакції:

Кредитна спілка на будь-яку дату дотримується вимог, що

обмежують ризики за операціями з фінансовими активами кредитних спілок, вимог щодо фінансових нормативів (у тому числі нормативів достатності капіталу, платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів, критеріїв ризиковості операцій), вимог щодо формування резервів, розподілу доходу та покриття збитків, встановлених Законом про спілки та Положенням N 7

В, С, Н

Закон про спілки; пункт 34 Ліцензійних умов N 913;

Положення N 7

доповнити новим пунктом такого змісту:

261

Кредитна спілка виступає поручителем виконання членом спілки зобов'язань перед третіми особами, виключно після отримання відповідної ліцензії

В, С, Н

Частина п'ята статті 8 Закону про спілки;

пункт 71 Ліцензійних умов N 913

5) у розділі I додатка 5:

доповнити новими пунктами такого змісту:

Над страховиком не здійснюється контроль резидентами держав, що здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту та застосування воєнної сили проти України

В, С, Н

Стаття 1 Закону про оборону;

пункти 40, 43 Ліцензійних умов N 913

Страховик відповідно до абзацу шостого частини четвертої статті 8 Закону України про бухгалтерський облік утворив бухгалтерську службу на чолі з головним бухгалтером, до складу якої входить не менше двох осіб (стосується підприємств, що становлять суспільний інтерес)

В, С, Н

Абзац шостий частини четвертої статті 8 Закону про бухгалтерський облік;

абзац двадцять третій пункту 24 Ліцензійних умов N 913

6) додаток 6 викласти в такій редакції:

"Додаток 6

до Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

ПЕРЕЛІК

питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомості (Управителів)

з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Ступінь ризику суб'єкта господарювання

Позиція суб'єкта господарювання щодо негативного впливу вимоги законодавства (від 1 до 4 балів)*

Відповіді на питання

Нормативне обґрунтування

так

ні

не розглядалося

Професійні якості керівника, головного бухгалтера Управителя, а також керівника відокремленого підрозділу Управителя відповідають професійним вимогам, установленим розділами 2, 3 Професійних вимог N 1590

В, С, Н

Пункт 21 Ліцензійних умов N 913;

розділи 2, 3 Професійних вимог N 1590

Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу Управителя, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю в Управителі, є бездоганною

В, С, Н

Пункт 22 Ліцензійних умов N 913

Управитель дотримується вимог Ліцензійних умов щодо:

В, С, Н

Пункт 24 Ліцензійних умов N 913

3.1

розміщення внутрішніх правил надання фінансових послуг на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці) не пізніше наступного робочого дня після дати набрання ними чинності із зазначенням такої дати

В, С, Н

Абзац п'ятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.2

використання у внутрішніх правилах понять, які відповідають поняттям, визначеним законодавством. У разі застосування понять, не визначених законодавством, надаються їх визначення

В, С, Н

Абзац шостий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.3

викладення положень внутрішніх правил надання фінансових послуг однозначно і недопущення різного тлумачення. Одне і те саме слово не вживається для вираження різних понять. Різні слова не

вживаються для вираження одного і того самого поняття

В, С, Н

Абзац сьомий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.4

використання внутрішніх правил, які не суперечать статті 8, частинам другій, четвертій статті 12, статті 21, частинам сьомій, одинадцятій статті 25, статті 26 Закону N 978-IV, а також не порушують та не обмежують прав споживачів фінансових послуг, визначених розділом II Закону про споживачів

В, С, Н

Стаття 8, частини друга, четверта статті 12, стаття 21, частини сьома, одинадцята статті 25, стаття 26 Закону N 978-IV;

розділ II Закону про споживачів;

абзац восьмий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.5

внесення інформації про всі відокремлені підрозділи Управителя до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та до Державного реєстру фінансових установ відповідно до вимог, установлених розділом XVII Положення N 41

В, С, Н

Абзац одинадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913;

розділ XVII Положення N 41

3.6

ведення обліку, складення та подання до Нацкомфінпослуг фінансової та фінансової консолідованої звітності, звітних даних, іншої інформації та документів відповідно до статті 14 Закону про фінпослуги, в порядку та на підставі вимог, визначених пунктами 1, 4 розділу II, пунктами 1 - 4, підпунктом 1 пункту 9, підпунктом 1 пункту 12 розділу III, пунктами 1 - 7 розділу V Порядку N 3840

В, С, Н

Стаття 14 Закону про фінпослуги;

абзац дванадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913; пункти 1, 4 розділу II, пункти 1 - 4, підпункт 1 пункту 9, підпункт 1 пункту 12 розділу III, пункти 1 - 7 розділу V Порядку N 3840

3.7

надання клієнту (споживачу) інформації відповідно до статті 12 Закону про фінпослуги, а також розміщення інформації, визначеної частиною першою статті 12 зазначеного Закону, на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці) та забезпечення її актуальності

В, С, Н

Стаття 12 Закону про фінпослуги;

абзац чотирнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.8

розкриття інформації відповідно до вимог частин четвертої, п'ятої статті 121 Закону про фінпослуги, зокрема шляхом розміщення її на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці)

В, С, Н

Частини четверта, п'ята статті 121 Закону про фінпослуги; абзац п'ятнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.9

наявності та підтримання в робочому стані власного(ї) веб-сайту (веб-сторінки) в Інтернеті, на якому (якій) розміщено інформацію про свою діяльність, визначену законодавством

В, С, Н

Абзац шістнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.10

затвердження режиму робочого часу Управителя (зокрема для його відокремлених підрозділів), а саме робочих та вихідних днів, робочих годин та годин перерв і розміщення зазначеної інформації на власному(ій) веб-сайті (веб-сторінці), забезпечення її актуальності

В, С, Н

Абзац сімнадцятий пункту 24 Ліцензійних умов N 913

3.11

повідомлення Нацкомфінпослуг про всі зміни даних, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії, протягом 30 календарних днів з дня настання таких змін (за винятком фінансової звітності, звітних даних, загального стажу роботи керівника та головного бухгалтера здобувача ліцензії)

В, С, Н

Абзац двадцять перший пункту 24 Ліцензійних умов N 913

Управитель здійснює ведення обліку укладених договорів з надання фінансових послуг, які зобов'язаний зберігати не менше ніж п'ять років після виконання всіх зобов'язань за ними, якщо інше не встановлено законодавством

В, С, Н

Пункт 25 Ліцензійних умов N 913

Управитель має облікову та реєструючу системи (програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання), які відповідають пункту 7 розділу III Положення N 3386 та передбачають ведення обліку операцій з надання фінансових послуг споживачам та подання звітності до Нацкомфінпослуг

В, С, Н

Пункт 26 Ліцензійних умов N 913;

пункт 7 розділу III Положення N 3386

Управитель має комп'ютерну техніку, яка дає змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг

та виконання вимог щодо подання до Нацкомфінпослуг інформації, встановленої Порядком N 3840, та засоби зв'язку (телефон, Інтернет, електронну пошту)

В, С, Н

Пункт 27 Ліцензійних умов N 913;

Порядок N 3840

Управитель має у власності або в користуванні окремі нежитлові приміщення за його місцезнаходженням та місцезнаходженням його відокремлених підрозділів.

Приміщення, у яких здійснюється обслуговування клієнтів (споживачів), доступні для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення відповідно до державних будівельних норм, правил і стандартів, що документально підтверджується фахівцем з питань технічного обстеження будівель та споруд, який має кваліфікаційний сертифікат. Інформація про умови доступності приміщення для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення розміщена у місці, доступному для візуального сприйняття клієнтом (споживачем)

В, С, Н

Пункт 28 Ліцензійних умов N 913

Управитель забезпечує зберігання грошових коштів і документів та має необхідні засоби безпеки (зокрема сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону)

В, С, Н

Пункт 29 Ліцензійних умов N 913

У разі зменшення статутного (складеного/пайового) капіталу Управитель дотримується вимог в частині відповідності зменшеного розміру статутного (складеного/пайового) капіталу мінімальному розміру статутного (складеного/пайового) капіталу на дату державної реєстрації відповідних змін до статуту Управителя

В, С, Н

Пункт 31 Ліцензійних умов N 913

Управитель на будь-яку дату дотримується обов'язкових критеріїв і нормативів, установлених пунктами 1 та 2 розділу II, пунктом 6 розділу III Положення N 3386, а саме:

В, С, Н

Пункт 34 Ліцензійних умов N 913; пункти 1, 2 розділу II, пункт 6 розділу III Положення N 3386

10.1

у процесі діяльності дотримується поточного співвідношення суми залучених від установників управління майном коштів до власного капіталу Управителя у співвідношенні, встановленому пунктом 1 розділу II Положення N 3386

В, С, Н

Пункт 34 Ліцензійних умов N 913;

пункт 1 розділу II Положення N 3386

10.2

постійно підтримує в процесі здійснення діяльності норматив платоспроможності, установлений пунктом 2 розділу II Положення N 3386

В, С, Н

Пункт 34 Ліцензійних умов N 913;

пункт 2 розділу II Положення N 3386

10.3

постійно підтримує в процесі здійснення діяльності норматив поточної ліквідності у розмірі, установленому пунктом 2 розділу II Положення N 3386

В, С, Н

Пункт 34 Ліцензійних умов N 913;

пункт 2 розділу II Положення N 3386

10.4

постійно підтримує в процесі здійснення своєї діяльності оперативний резерв в розмірі, установленому пунктом 6 розділу III Положення N 3386

В, С, Н

Пункт 34 Ліцензійних умов N 913;

пункт 6 розділу III Положення N 3386

Управитель виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених статтею 6 Закону про фінпослуги, статтями 11 - 16, 18 - 21 Закону N 978-IV, а саме:

В, С, Н

Стаття 6 Закону про фінпослуги;

статті 11 - 16, 18 - 21 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913; пункти 12, 13 розділу III Положення N 3386

11.1

управителем створено фонд фінансування будівництва (далі - ФФБ), а саме затверджено Правила ФФБ, укладено договір із забудовником та відкрито рахунок ФФБ

В, С, Н

Частина дев'ята статті 11 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913

11.2

облік коштів, внесених довірителями до ФФБ, а також облік коштів, спрямованих управителем з ФФБ на фінансування будівництва, управитель здійснює відокремлено від іншого майна управителя, а також від інших ФФБ

В, С, Н

Частина тринадцята статті 11 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913

11.3

залучені до ФФБ кошти використовуються управителем на умовах договору про участь у ФФБ у порядку, визначеному Правилами ФФБ

В, С, Н

Частина п'ятнадцята статті 11 Закону N

978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913

11.4

управитель за дорученням довірителів виступає в інтересах довірителів позивачем у разі невиконання забудовником своїх зобов'язань щодо строків спорудження і якості об'єктів будівництва та передачі об'єктів інвестування довірителям у власність

В, С, Н

Абзац п'ятий частини шістнадцятої статті 11 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913

11.5

після визнання довірителями Правил ФФБ та внесення до ФФБ коштів управитель ФФБ не має права вносити зміни та доповнення до Правил ФФБ без письмової згоди всіх довірителів. У разі потреби внесення змін та доповнень до Правил ФФБ управитель ФФБ зобов'язаний надіслати у письмовій формі пропозиції із зазначенням змісту правил, які пропонується змінити, кожному довірителю. Згода довірителя вважається отриманою, якщо протягом 30 днів з дня надходження повідомлення від управителя з пропозицією про внесення змін і доповнень до Правил ФФБ на зазначену у договорі адресу довірителя управитель не отримав письмової відповіді довірителя

В, С, Н

Частина п'ята статті 12 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913

11.6

управитель під час здійснення управління ФФБ за письмовою заявою довірителя виступає в інтересах довірителів позивачем у разі невиконання забудовником своїх зобов'язань щодо строків спорудження і якості об'єктів будівництва та передачі довірителям у власність об'єктів інвестування

В, С, Н

Абзац четвертий частини другої статті 13 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913

11.7

договір про участь у ФФБ укладено з дотриманням порядку, визначеного статтею 14 Закону N 978-IV

В, С, Н

Частина п'ята статті 14 Закону N 978-IV;

частина перша статті 6 Закону про фінпослуги;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913

11.8

управителем за довірителем закріплено об'єкт інвестування з дотриманням порядку, визначеного статтею 15 Закону N 978-IV

В, С, Н

Стаття 15 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913

11.9

управитель фінансує будівництво з використанням отриманих в управління коштів з дотриманням порядку, визначеного статтею 16 Закону N 978-IV

В, С, Н

Стаття 16 Закону N 978-IV;

пункт 80 Ліцензійних умов N 913

11.10

управитель належно виконує вимоги статті 18 Закону N 978-IV щодо контролю за виконанням забудовником зобов'язань за договором управителя із забудовником, а саме за дотриманням забудовником умов та зобов'язань за договором з метою своєчасного запобігання виникненню ризикових ситуацій у процесі будівництва внаслідок дій забудовника, що можуть призвести до:

змін технічних характеристик об'єктів будівництва та/або об'єктів інвестування;

погіршення споживчих властивостей об'єктів будівництва та/або об'єктів інвестування;

зростання вартості будівництва більше ніж на двадцять відсотків;

збільшення строків будівництва більше ніж на дев'яносто днів

В, С, Н

Частина перша статті 18 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913; пункт 12 розділу III Положення N 3386

11.10.1

управитель здійснює фінансування кожного об'єкта будівництва в порядку, визначеному договором управителя із забудовником, та відповідно до графіка фінансування, який є невід'ємною частиною цього договору

В, С, Н

Частина друга статті 16 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913; підпункт 1 пункту 12 розділу III Положення N 3386

11.10.2

управитель здійснює постійний контроль за достовірністю інформації, наданої у звітності забудовника управителю ФФБ, та за результатами здійснення контролю за кожним звітом, поданим забудовником, із складанням акта виконання профінансованих робіт

В, С, Н

Стаття 18 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913; підпункт 2 пункту 12 розділу III Положення N 3386

11.11

управитель ФФБ під час здійснення управління ФФБ виконує свої зобов'язання в межах Закону N 978-IV та договору про участь у ФФБ, крім зазначеного у пунктах 11.1 - 11.10 (взаємодія управителя та довірителя після введення об'єкта будівництва в експлуатацію;

відкріплення об'єкта інвестування від довірителя та умови виплати довірителю коштів з ФФБ; винагорода управителя та порядок її сплати)

В, С, Н

Статті 19 - 21 Закону N 978-IV;

пункти 35, 80 Ліцензійних умов N 913

Управитель виконує нормативно-правові акти, якими встановлені умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, а саме Положення N 3386, в таких частинах:

В, С, Н

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;

розділи I, III Положення N 3386

12.1

розмір щорічних відрахувань до резервного фонду Управителя передбачений установчими документами у розмірі відповідно до пункту 5 розділу III Положення N 3386

В, С, Н

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;

пункт 5 розділу III Положення N 3386

12.2

управитель надає Нацкомфінпослуг разом із супровідним листом протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати настання подій, передбачених підпунктами 1 - 9 пункту 8 розділу III Положення N 3386, відповідні документи

В, С, Н

Пункт 36 Ліцензійних умов N 913;

підпункти 1- 9 пункту 8 розділу III Положення N 3386