Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб’єктами господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг

Тип: Розпорядження

№ 102

Дата: 24 січня 2019 р.

Статус: Втратив чинність

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

24.01.2019

м. Київ

N 102

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України

21 лютого 2019 р. за N 177/33148

Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктами господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг

Відповідно до статей 5, 6 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності", пунктів 2, 3 частини першої статті 20, пунктів 1, 9 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини сьомої статті 19 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності", пункту 13 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

ПОСТАНОВИЛА:

1. Затвердити такі, що додаються:

1) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються;

2) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (недержавним пенсійним фондом) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг;

3) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання (страховим (перестраховим) брокером) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг.

2. Визнати таким, що втратило чинність, розпорядження Нацкомфінпослуг від 16 лютого 2017 року N 290 "Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктами господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 21 липня 2017 року за N 893/30761.

3. Департаменту державного регулювання та методології нагляду на ринках фінансових послуг разом з департаментом юридичного забезпечення забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Управлінню забезпечення діяльності Голови та членів Комісії забезпечити оприлюднення цього розпорядження після його державної реєстрації.

5. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

6. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Ястреба Д. А.

Голова Комісії

І. Пашко

Протокол засідання Комісії

від 24 січня 2019 р. N 8

ЗАТВЕРДЖЕНО

Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

24 січня 2019 року N 102

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

(НАЦКОМФІНПОСЛУГ)

01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, тел. (044) 234-02-24, факс (044) 235-77-51, e-mail: office@nfp.gov.ua

АКТ

від _______________

(дата складання)

складений за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

_____________________________________________________________________________________

(найменування суб'єкта господарювання (відокремленого підрозділу) або

прізвище,

_____________________________________________________________________________________

ім'я та батькові фізичної особи - підприємця)

код згідно з ЄДРПОУ, або реєстраційний номер облікової картки платника податків, або серія (за наявності) та номер паспорта*

_____________________________________________________________________________________

(місцезнаходження суб'єкта господарювання, номер телефону,

_____________________________________________________________________________________

телефаксу та адреса електронної пошти)

вид суб'єкта господарювання за класифікацією суб'єктів господарювання (суб'єкт мікро-, малого, середнього або великого підприємництва), ступінь ризику:

_____________________________________________________________________________________

види об'єктів та/або види господарської діяльності (із зазначенням коду згідно з КВЕД), щодо яких проводиться захід:

_____________________________________________________________________________________

Загальна інформація про проведення заходу державного нагляду (контролю)

Розпорядчий документ, на виконання якого проводиться захід державного нагляду (контролю), від N

Посвідчення (направлення) від N

Тип заходу державного нагляду (контролю):

плановий

позаплановий

Форма заходу державного нагляду (контролю):

перевірка

ревізія

обстеження

огляд

інша форма, визначена законом

______________________

(назва форми заходу)

________________

* Для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомили про це відповідний контролюючий орган та мають відмітку в паспорті.

Строк проведення заходу державного нагляду (контролю)

Початок

Завершення

число

місяць

рік

години

хвилини

число

місяць

рік

години

хвилини

Дані про останній проведений захід державного нагляду (контролю):

Плановий

Позаплановий

не проводився

проводився з

по

Акт перевірки N

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

не видавався; видавався

його вимоги: виконано; не виконано

проводився з

по

Акт перевірки N

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

не видавався; видавався

його вимоги: виконано; не виконано

Особи, що беруть участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю):

посадові особи органу державного нагляду (контролю):

_____________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я та по батькові)

_____________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я та по батькові)

_____________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я та по батькові)

керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа

_____________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я та по батькові)

треті особи:

_____________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я та по батькові)

_____________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я та по

батькові)

_____________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я та по батькові)

Процес проведення заходу (його окремої дії) фіксувався:

суб'єктом господарювання

засобами аудіотехніки

засобами відеотехніки

посадовою особою органу державного нагляду (контролю)

засобами аудіотехніки

засобами відеотехніки

ПЕРЕЛІК

питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)**

Перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю):

ломбардів (додаток 1);

фінансових компаній (додаток 2);

фінансових установ - юридичних осіб публічного права (додаток 3);

кредитних спілок (додаток 4);

страховиків (додаток 5);

фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (Управителів) (додаток 6);

юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами (додаток 7).

адміністраторів недержавних пенсійних фондів (додаток 8).

____________

** Перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) згідно з додатками 1 - 8 до цього акта застосовується під час проведення заходів державного нагляду (контролю) відповідно ломбардів, фінансових компаній, фінансових установ - юридичних осіб публічного права, кредитних спілок, страховиків, фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (Управителів), юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, адміністраторів недержавних пенсійних фондів.

ПЕРЕЛІК

нормативно-правових актів, відповідно до яких складено перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)

N з/п

Нормативно-правовий акт

Дата і номер державної реєстрації нормативно-

правового акта у Мін'юсті

Скорочення, що використовуються в цьому акті

найменування

дата і номер

I. Загальне законодавство

Кодекс

1.1

Цивільний кодекс України

16 січня 2003 року N 435-IV

ЦКУ

Закони України

2.1

Про захист прав споживачів

12 травня 1991 року N 1023-XII

Закон про споживачів

2.2

Про господарські товариства

19 вересня 1991 року N 1576-XII

Закон про господарські товариства

2.3

Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг

12 липня 2001 року N 2664-III

Закон про фінпослуги

2.4

Про захист економічної конкуренції

11 січня 2001 року N 2210-III

Закон про захист конкуренції

2.5

Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів

01 липня 2004 року N 1961-IV

Закон про ОСЦПВ

2.6

Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності

05 квітня 2007 року N 877-V

Закон про держнагляд

2.7

Про акціонерні товариства

17 вересня 2008 року N 514-VI

Закон про акціонерні товариства

Постанова Кабінету Міністрів України

3.1

Ліцензійні умови провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)

07 грудня 2016 року N 913

Ліцензійні умови N 913

Постанова Правління Національного банку України

4.1

Про затвердження Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні

29 грудня 2017 року N 148

Постанова НБУ N 148

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

5.1

Положення про Державний реєстр фінансових установ

28 серпня 2003 року N 41

11 вересня 2003 року за N 797/8118

Положення N 41

5.2

Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг

08 липня 2004 року N 1515

27 липня 2004 року за N 933/9532

Положення N 1515

5.3

Професійні вимоги до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ

13 липня 2004 року N 1590

02 серпня 2004 року за N 955/9554

Професійні вимоги N 1590

5.4

Положення

про розкриття фінансовими установами інформації в загальнодоступній інформаційній базі даних про фінансові установи та на веб-сайтах (веб-сторінках) фінансових установ

19 квітня 2016 року N 825

16 травня 2016 року за N 722/28852

Положення N 825

II. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) ломбардів

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

1.1

Порядок складання та подання звітності ломбардами до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

04 листопада 2004 року N 2740

23 листопада 2004 року за N 1482/10081

Порядок N 2740

1.2

Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами

26 квітня 2005 року N 3981

24 травня 2005 року за N 565/10845

Положення N 3981

III. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових компаній

Закон України

1.1

Про споживче кредитування

15 листопада 2016 року N 1734-VIII

Закон про споживче кредитування

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Порядок надання звітності фінансовими компаніями, фінансовими установами - юридичними особами публічного права, довірчими товариствами, а також юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначену законами та нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг можливість надавати послуги з фінансового лізингу

26 вересня 2017 року N 3840

24 жовтня 2017 року за N 1294/31162

Порядок N 3840

IV. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ - юридичних осіб публічного права

Закон України

1.1

Про споживче кредитування

15 листопада 2016 року N 1734-VIII

Закон про споживче кредитування

V. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) кредитних спілок

Закони України

1.1

Про кредитні спілки

20 грудня 2001 року N 2908-III

Закон про спілки

1.2

Про споживче кредитування

15 листопада 2016 року N 1734-VIII

Закон про споживче кредитування

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Перелік внутрішніх положень та процедур кредитної спілки

11 листопада 2003 року N 116

25 листопада 2003 року за N 1078/8399

Перелік N 116

2.2

Порядок складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

25 грудня 2003 року N 177

19 січня 2004 року за N 69/8668

Порядок N 177

2.3

Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та об'єднаних кредитних спілок

16 січня 2004 року N 7

03 лютого 2004 року за N 148/8747

Положення N 7

2.4

Вимоги до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг

03 червня 2005 року N 4122

04 липня 2005 року за N 707/10987

Вимоги N 4122

2.5

Правила здійснення депозитних операцій кредитних спілок

30 грудня 2011 року N 821

10 лютого 2012 року за N 211/20524

Розпорядження N 821

VI. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) страховиків

Закон України

1.1

Про страхування

07 березня 1996 року N 85/96-ВР

Закон про страхування

Постанови Кабінету Міністрів України

2.1

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності громадян України, що мають у власності чи іншому законному володінні зброю, за шкоду, яка може бути заподіяна третій особі або її майну внаслідок володіння, зберігання чи використання цієї зброї

29 березня 2002 року N 402

Порядок N 402

2.2

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності суб'єктів перевезення небезпечних вантажів на випадок настання негативних наслідків під час перевезення небезпечних вантажів

01 червня 2002 року N 733

Порядок N 733

2.3

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності власників собак за шкоду, яка може бути заподіяна третім особам

09 липня

2002 року N 944

Порядок N 944

2.4

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності експортера та особи, яка відповідає за утилізацію (видалення) небезпечних відходів, щодо відшкодування шкоди, яку може бути заподіяно здоров'ю людини, власності та навколишньому природному середовищу під час транскордонного перевезення та утилізації (видалення) небезпечних відходів

19 серпня 2002 року N 1219

Порядок N 1219

2.5

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності суб'єктів господарювання за шкоду, яка може бути заподіяна пожежами та аваріями на об'єктах підвищеної небезпеки, включаючи пожежовибухонебезпечні об'єкти та об'єкти, господарська діяльність на яких може призвести до аварій екологічного і санітарно-епідеміологічного характеру

16 листопада 2002 року N 1788

Порядок N 1788

2.6

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування тварин на випадок загибелі, знищення, вимушеного забою, від хвороб, стихійних лих та нещасних випадків

23 квітня 2003 року N 590

Порядок N 590

2.7

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності за ядерну шкоду

23 червня 2003 року N 953

Порядок N 953

2.8

Порядок розрахунку резервів незароблених премій, що проводиться за договорами обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів

23 липня 2008 року N 671

Порядок N 671

2.9

Порядок і правила обов'язкового страхування об'єктів космічної діяльності (космічна інфраструктура), які є власністю України, щодо ризиків, пов'язаних з підготовкою до запуску космічної техніки на космодромі, запуском і експлуатацією її у космічному просторі

10 листопада 2010 року N 1033

Порядок N 1033

2.10

Порядок і правила обов'язкового страхування предмета іпотеки від ризиків випадкового знищення, випадкового пошкодження або псування

06 квітня 2011 року N 358

Порядок N 358

2.11

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування майнових ризиків під час промислової розробки родовищ нафти і газу у випадках, передбачених Законом України "Про нафту і газ"

13 листопада 2013 року N 979

Порядок N 979

2.12

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування майнових ризиків користувача надр під час дослідно-промислового і промислового видобування та використання газу (метану) вугільних родовищ

13 листопада 2013 року N 980

Порядок N 980

2.13

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності інвестора, в тому числі за шкоду, заподіяну довкіллю, здоров'ю людей, за угодою про розподіл продукції, якщо інше не передбачено такою угодою

13 листопада 2013 року N 981

Порядок N 981

2.14

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності приватного нотаріуса

19 серпня 2015 року N 624

Порядок N 624

2.15

Порядок і правила здійснення обов'язкового авіаційного страхування цивільної авіації

06 вересня 2017 року N 676

Порядок N 676

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

3.1

Порядок і правила формування, розміщення та обліку страхових резервів з обов'язкового страхування цивільної відповідальності за ядерну шкоду

13 листопада 2003 року N 123

02 грудня 2003 року за N 1107/8428

Положення N 123

3.2

Методика формування резервів із страхування життя

27 січня 2004 року N 24

16 лютого 2004 року за N 198/8797

Методика N 24

3.3

Порядок складання звітних даних страховиків

03 лютого 2004 року N 39

23 квітня 2004 року за N 517/9116

Порядок N 39

3.4

Методика формування страхових резервів за видами страхування, іншими, ніж страхування життя

17 грудня 2004 року N 3104

10 січня 2005 року за N 19/10299

Методика N 3104

3.5

Положення про порядок та умови ведення страховиками персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя

28 грудня 2004 року N 3197

09 лютого 2005 року за N 194/10474

Положення N 3197

3.6

Характеристика та класифікаційні ознаки видів добровільного страхування

09 липня 2010 року N 565

16 листопада 2010 року за N 1119/18414

Розпорядження N

565

3.7

Вимоги до організації і функціонування системи управління ризиками у страховика

04 лютого 2014 року N 295

03 березня 2014 року за N 344/25121

Вимоги N 295

3.8

Положення про обов'язкові критерії і нормативи достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій страховика

07 червня 2018 року N 850

06 липня 2018 року за N 782/32234

Положення N 850

VII. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю

Закон України

1.1

Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю

19 червня 2003 року N 978-IV

Закон

N 978-IV

Постанова Кабінету Міністрів України

2.1

Типовий договір про участь у фонді фінансування будівництва

20 березня 2013 року N 227

Типовий договір N 227

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

3.1

Положення про обов'язкові критерії та фінансові нормативи, а також вимоги, що обмежують ризики в діяльності фінансових компаній - управителів при здійсненні діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю

08 серпня 2017 року N 3386

25 жовтня 2017 року за N 1311/31179

Положення N 3386

3.2

26 вересня 2017 року N 3840

24 жовтня 2017 року за N 1294/31162

Порядок N 3840

VIII. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами

Закон України

1.1

Про фінансовий лізинг

16 грудня 1997 року N 723/97-ВР

Закон про фінлізинг

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Положення про надання послуг з фінансового лізингу юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами

22 січня 2004 року N 21

16 квітня 2004 року за N 492/9091

Положення N 21

IX. Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) адміністраторів недержавних пенсійних фондів

Закон України

1.1

Про недержавне пенсійне забезпечення

09 липня 2003 року N 1057-IV

Закон про НПЗ

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Кваліфікаційні вимоги до членів рад недержавних пенсійних фондів та фахівців з питань адміністрування недержавних пенсійних фондів

27 листопада 2003 року N 137

16 грудня 2003 року за N 1164/8485

Кваліфікаційні вимоги N 137

2.2

Вимоги до технічного забезпечення та інформаційних систем для ведення персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду

22 червня 2004 року N 1101

08 липня 2004 року за N 855/9454

Вимоги N 1101

2.3

Положення про порядок складання, формування та подання адміністратором недержавного пенсійного фонду звітності з недержавного пенсійного забезпечення

27 жовтня 2011 року N 674

13 січня 2012 року за N 41/20354

Положення N 674

2.4

Положення про граничний розмір витрат, пов'язаних із здійсненням недержавного пенсійного забезпечення

04 грудня 2012 року N 2541

07 лютого 2013 року за N 226/22758

Положення N 2541

2.5

Положення про провадження діяльності з адміністрування недержавного пенсійного фонду

03 грудня 2013 року N 4400

04 лютого 2014 року за N 218/24995

Положення N 4400

ОПИС

виявлених порушень вимог законодавства

За результатами проведення заходу державного нагляду (контролю) встановлено:

відсутність порушень вимог законодавства;

наявність порушень вимог законодавства.

N з/п

Вимоги законодавства, які

було порушено, із зазначенням відповідних статей (частин, пунктів, абзаців тощо)

Опис фактичних обставин та відповідних доказів (письмових, речових, електронних або інших), що підтверджують наявність порушення вимог законодавства

Опис негативних наслідків, що настали в результаті порушення вимог законодавства (за наявності)

Ризик настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності (зазначається згідно з формою визначення ризиків настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності)

Інформація про потерпілих (за наявності):

_____________________________________________________________________________________

Положення законодавства, якими встановлено відповідальність за порушення вимог законодавства (за наявності):

_____________________________________________________________________________________

ПЕРЕЛІК

питань для суб'єктів господарювання щодо здійснення контролю за діями (бездіяльністю) посадових осіб органу державного нагляду (контролю)***

Питання щодо здійснення контролю

Відповіді на питання

Закон України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності"

так

ні

дотримання вимог законодавства не є обов'язковим для посадових осіб

Про проведення планового заходу державного нагляду (контролю) суб'єкт господарювання письмово повідомлений не пізніше ніж за 10 днів до дня здійснення такого заходу

Частина четверта статті 5