Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо додержання суб’єктами господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

16.02.2017

м. Київ

N 290

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України

21 липня 2017 р. за N 893/30761

Про затвердження уніфікованих форм актів, складених за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктами господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг

Відповідно до статті 5 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності", пункту 3 частини першої статті 20, пунктів 1, 9 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини сьомої статті 19 Закону України "Про ліцензування видів господарської діяльності" Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

ПОСТАНОВИЛА:

1. Затвердити такі, що додаються:

1) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються;

2) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктом господарювання (недержавним пенсійним фондом) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг;

3) уніфіковану форму Акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктом господарювання (страховим (перестраховим) брокером) вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг.

2. Департаменту консолідованого нагляду та методології на ринках фінансових послуг подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Організаційно-розпорядчому департаменту забезпечити оприлюднення уніфікованих форм актів, зазначених у пункті 1 цього розпорядження, протягом п'яти робочих днів з дня їх затвердження.

4. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

5. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Ястреба Д. А.

Голова Комісії

І. Пашко

Протокол засідання Комісії

від 16 лютого 2017 р. N 20

ЗАТВЕРДЖЕНО

Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

16 лютого 2017 року N 290

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

(НАЦКОМФІНПОСЛУГ)

01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, тел. (044) 234-02-24, факс (044) 235-77-51, код за ЄДРПОУ 38062828

АКТ,

складений за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які ліцензуються

Дата N

______________________________________________________________________________________

(найменування суб'єкта господарювання (відокремленого підрозділу))

Код згідно з ЄДРПОУ

______________________________________________________________________________________

(місцезнаходження суб'єкта господарювання, номер телефону,

______________________________________________________________________________________

адреса електронної пошти)

______________________________________________________________________________________

I. Загальна інформація про проведення заходу державного нагляду (контролю)

Розпорядчий документ, на виконання якого проводиться захід державного нагляду (контролю)

Тип заходу державного нагляду (контролю)

Наказ від N

Посвідчення (направлення)

від N

плановий

позаплановий

II. Строк проведення заходу

державного нагляду (контролю)

Початок

Завершення

число

місяць

рік

години

хвилини

число

місяць

рік

години

хвилини

III. Особи, які беруть участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю)

Посадові особи органу державного нагляду (контролю):

______________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

______________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

______________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

Керівник суб'єкта господарювання (або уповноважена ним особа)

______________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

Інші особи:

______________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

______________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

______________________________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

IV. Дані про останній проведений захід державного нагляду (контролю)

Плановий

Позаплановий

не проводився

не проводився

проводився

з

по

Акт перевірки N

від

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

не видавався; видавався

Вимоги розпорядчого документа:

виконано; не виконано

проводився

з

по

Акт перевірки N

від

Розпорядчий документ щодо усунення порушень:

не видавався; видавався

Вимоги розпорядчого документа:

виконано; не виконано

V. Вичерпний перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) суб'єктів господарювання

Вичерпний перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) суб'єктів господарювання:

ломбардів (додаток 1);

фінансових компаній (додаток 2);

фінансових установ - юридичних осіб публічного права (додаток 3);

кредитних спілок (додаток 4);

страховиків (додаток 5);

фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (додаток 6);

юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами (додаток 7);

адміністраторів недержавних пенсійних фондів (додаток 8).

Примітка. Додатки 1 - 8 до цього акта застосовуються під час проведення заходів державного нагляду (контролю) відповідно адміністраторів недержавних пенсійних фондів, кредитних спілок, ломбардів, страховиків, фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю, фінансових компаній, фінансових установ - юридичних осіб публічного права, юридичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами.

VI. Опис виявлених порушень

N

з/п

Найменування нормативно-правового акта, вимоги якого порушено, із зазначенням статті (частини, пункту, абзацу тощо)

Детальний опис виявленого порушення

VII. Перелік питань щодо здійснення контролю за діями (бездіяльністю) посадових осіб органу державного нагляду (контролю)*

Питання, що підлягають контролю

Відповіді на питання

Закон України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності"

так

ні

дотримання вимог законодавства не є обов'язковим для посадових осіб

1. Про проведення планового заходу державного нагляду (контролю) суб'єкта господарювання письмово попереджено не пізніш як за 10 календарних днів до його початку

Частина четверта статті 5

2. Посвідчення (направлення) на проведення заходу державного нагляду

(контролю) та службове посвідчення, що посвідчує посадову особу органу державного нагляду (контролю), пред'явлено

Частина п'ята статті 7, абзац четвертий статті 10

3. Копію направлення на проведення заходу державного нагляду (контролю) надано

Частина п'ята статті 7, абзаци четвертий, сьомий статті 10

4. Перед початком проведення заходу державного нагляду (контролю) посадовими особами органу державного нагляду (контролю) внесено запис про проведення такого заходу до відповідного журналу суб'єкта господарювання (у разі його наявності)

Частина дванадцята статті 4

5. Під час позапланового заходу державного нагляду (контролю) з'ясовувалися лише ті питання, які стали підставою для його проведення і зазначені у направленні (посвідченні) на проведення такого заходу

Частина перша статті 6

____________

* Ця частина акта заповнюється виключно керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою.

VIII. Пояснення, зауваження або заперечення щодо проведеного заходу державного нагляду (контролю) та цього акта

N

з/п

Пояснення, зауваження або заперечення

Посадові особи органу державного нагляду (контролю):

____________________

(посада)

____________

(підпис)

____________________

(ініціали та прізвище)

____________________

(посада)

____________

(підпис)

____________________

(ініціали та прізвище)

____________________

(посада)

____________

(підпис)

____________________

(ініціали та прізвище)

Керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа

____________________

(посада)

____________

(підпис)

____________________

(ініціали та прізвище)

Інші особи, які брали участь у проведенні заходу державного нагляду (контролю):

____________________

(посада)

____________

(підпис)

____________________

(ініціали та прізвище)

____________________

(посада)

____________

(підпис)

____________________

(ініціали та прізвище)

____________________

(посада)

____________

(підпис)

____________________

(ініціали та прізвище)

Примірник цього акта на сторінках отримано

____________________

(посада)

____________

(підпис)

____________________

(ініціали та прізвище)

Відмітка про відмову від підписання керівником суб'єкта господарювання або уповноваженою ним особою, іншими особами цього акта ______________________________________________________

______________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________

Пояснення до позначень, використаних у цьому акті

1 Так - так, виконано, дотримано, відповідає, присутнє.

2 Ні - ні, не виконано, не дотримано, не відповідає, відсутнє.

3 НВ - не вимагається від суб'єкта господарювання, що перевіряється / осіб, що здійснюють перевірку.

4 НП - не перевірялося на цьому суб'єкті господарювання.

IX. Перелік нормативно-правових актів та нормативних документів, відповідно до яких складено перелік питань щодо проведення заходу державного нагляду (контролю)

N

з/п

Нормативно-правовий акт або нормативний документ

Дата і номер державної реєстрації нормативно-правового акта у Мін'юсті

Скорочення, що використовуються в цьому акті

найменування

дата і номер

I

Загальне законодавство

1

Кодекс

1.1

Цивільний кодекс України

від 16 січня 2003 року 435-IV

ЦКУ

2

Закони України

2.1

Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг

від 12 липня 2001 року N 2664-III

Закон про фінпослуги

2.2

Про захист прав споживачів

від 12 травня 1991 року N 1023-XII

Закон про

споживачів

2.3

Про господарські товариства

від 19 вересня 1991 року N 1576-XII

Закон про господарські товариства

2.4

Про акціонерні товариства

від 17 вересня 2008 року N 514-VI

Закон про акціонерні товариства

2.5

Про захист економічної конкуренції

від 11 січня 2001 року N 2210-III

Закон про захист конкуренції

2.6

Про оборону України

від 06 грудня 1991 року N 1932-XII

Закон про оборону

3

Постанови Правління Національного банку України

3.1

Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні

від 15 грудня 2004 року N 637

13 січня 2005 року за N 40/10320

Постанова НБУ N 637

3.2

Про встановлення граничної суми розрахунків готівкою

від 06 червня 2013 року N 210

02 липня 2013 року за N 1109/23641

Постанова НБУ N 210

4

Постанова Кабінету Міністрів України

4.1

Ліцензійні умови провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)

від 07 грудня 2016 року N 913

Ліцензійні умови N 913

5

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

5.1

Положення про Державний реєстр фінансових установ

від 28 серпня 2003 року N 41

11 вересня 2003 року за N 797/8118

Положення N 41

5.2

Професійні вимоги до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ

від 13 липня 2004 року N 1590

02 серпня 2004 року за N 955/9554

Професійні вимоги N 1590

5.3

Положення про розкриття фінансовими установами інформації в загальнодоступній інформаційній базі даних про фінансові установи та на веб-сайтах (веб-сторінках) фінансових установ та про внесення змін до Положення про Державний реєстр фінансових установ

від 19 квітня 2016 року N 825

16 травня 2016 року за N 722/28852

Положення N 825

5.4

Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг

від 08 липня 2004 року N 1515

27 липня 2004 року за N 933/9532

Положення N 1515

II

Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) ломбардів

1

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

1.1

Порядок складання та подання звітності ломбардами до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

від 04 листопада 2004 року N 2740

23 листопада 2004 року за N 1482/10081

Порядок N 2740

1.2

Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами

від 26 квітня 2005 року N 3981

24 травня 2005 року за N 565/10845

Положення N 3981

III

Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових компаній

1

Закон України

1.1

Про споживче кредитування

від 15 листопада 2016 року N 1734-VIII

Закон про споживче кредитування

2

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Порядок надання звітності фінансовими компаніями, довірчими товариствами, а також юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначену законами та нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг можливість надавати послуги з фінансового лізингу

від 27 січня 2004 року N 27

06 квітня 2004 року за N 431/9030

Порядок N 27

IV

Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ - юридичних осіб публічного права

1

Закон України

1.1

Про споживче кредитування

від 15 листопада 2016 року N 1734-VIII

Закон про споживче кредитування

2

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Положення про критерії та фінансові нормативи діяльності кредитних установ

від 28 вересня 2006 року N 6261

21 листопада 2006 року за N 1221/13095

Положення N 6261

2.2

Порядок складання та подання звітності кредитними установами до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

від 19 лютого 2007 року N 6832

16 березня 2007 року за N 234/13501

Порядок N 6832

V

Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) кредитних спілок

1

Закони України

1.1

Про кредитні спілки

від 20 грудня 2001 року N 2908-III

Закон про

спілки

1.2

Про споживче кредитування

від 15 листопада 2016 року N 1734-VIII

Закон про споживче кредитування

2

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

2.1

Перелік внутрішніх положень та процедур кредитної спілки

від 11 листопада 2003 року N 116

25 листопада 2003 року за N 1078/8399

Перелік N 116

2.2

Порядок складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

від 25 грудня 2003 року N 177

19 січня 2004 року за N 69/8668

Порядок N 177

2.3

Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та об'єднаних кредитних спілок

від 16 січня 2004 року N 7

03 лютого 2004 року за N 148/8747

Положення N 7

2.4

Вимоги до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг

від 03 червня 2005 року N 4122

04 липня 2005 року за N 707/10987

Вимоги N 4122

2.5

Щодо визначення мети залучення кредитними спілками на договірних умовах кредитів банків, кредитів об'єднаної кредитної спілки, грошових коштів інших установ та організацій

від 02 серпня 2005 року N 4404

22 серпня 2005 року за N 916/11196

Розпорядження N 4404

2.6

Правила здійснення депозитних операцій кредитних спілок

від 30 грудня 2011 року N 821

10 лютого 2012 року за N 211/20524

Розпорядження N 821

VI

Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) страховиків

1

Закон України

1.1

Про страхування

від 07 березня 1996 року N 85/96-ВР

Закон про страхування

2

Постанови Кабінету Міністрів України

2.1

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності громадян України, що мають у власності чи іншому законному володінні зброю, за шкоду, яка може бути заподіяна третій особі або її майну внаслідок володіння, зберігання чи використання цієї зброї

від 29 березня 2002 року N 402

Порядок N 402

2.2

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності суб'єктів перевезення небезпечних вантажів на випадок настання негативних наслідків під час перевезення небезпечних вантажів

від 01 червня 2002 року N 733

Порядок N 733

2.3

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності власників собак за шкоду, яка може бути заподіяна третім особам

від 09 липня 2002 року N 944

Порядок N 944

2.4

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування відповідальності експортера та особи, яка відповідає за утилізацію (видалення) небезпечних відходів, щодо відшкодування шкоди, яку може бути заподіяно здоров'ю людини, власності та навколишньому природному середовищу під час транскордонного перевезення та утилізації (видалення) небезпечних відходів

від 19 серпня 2002 року N 1219

Порядок N 1219

2.5

Порядок і правила проведення обов'язкового авіаційного страхування цивільної авіації

від 12 жовтня 2002 року N 1535

Порядок N 1535

2.6

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності суб'єктів господарювання за шкоду, яка може бути заподіяна пожежами та аваріями на об'єктах підвищеної небезпеки, включаючи пожежовибухонебезпечні об'єкти та об'єкти, господарська діяльність на яких може призвести до аварій екологічного і санітарно-епідеміологічного характеру

від 16 листопада 2002 року N 1788

Порядок N 1788

2.7

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування тварин на випадок загибелі, знищення, вимушеного забою, від хвороб, стихійних лих та нещасних випадків

від 23 квітня 2003 року N 590

Порядок N 590

2.8

Порядок та правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності за ядерну шкоду

від 23 червня 2003 року N 953

Порядок N 953

2.9

Про затвердження Порядку розрахунку резервів незароблених премій, що проводиться за договорами обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів

від 23 липня 2008 року N 671

Порядок N 671

2.10

Порядок і правила обов'язкового страхування

об'єктів космічної діяльності (космічна інфраструктура), які є власністю України, щодо ризиків, пов'язаних з підготовкою до запуску космічної техніки на космодромі, запуском і експлуатацією її у космічному просторі

від 10 листопада 2010 року N 1033

Порядок N 1033

2.11

Порядок і правила обов'язкового страхування предмета іпотеки від ризиків випадкового знищення, випадкового пошкодження або псування

від 06 квітня 2011 року N 358

Порядок N 358

2.12

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільної відповідальності інвестора, в тому числі за шкоду, заподіяну довкіллю, здоров'ю людей, за угодою про розподіл продукції, якщо інше не передбачено такою угодою

від 13 листопада 2013 року N 981

Порядок N 981

2.13

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування майнових ризиків при промисловій розробці родовищ нафти і газу у випадках, передбачених Законом України "Про нафту і газ"

від 13 листопада 2013 року N 979

Порядок N 979

2.14

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування майнових ризиків користувача надр під час дослідно-промислового і промислового видобування та використання газу (метану) вугільних родовищ

від 13 листопада 2013 року N 980

Порядок N 980

2.15

Порядок і правила проведення обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності приватного нотаріуса

від 19 серпня 2015 року N 624

Порядок N 624

3

Розпорядження Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг)

3.1

Порядок і правила формування, розміщення та обліку страхових резервів з обов'язкового страхування цивільної відповідальності за ядерну шкоду

від 13 листопада 2003 року N 123

02 грудня 2003 року за N 1107/8428

Положення N 123

3.2

Методика формування резервів із страхування життя

від 27 січня 2004 року N 24

16 лютого 2004 року за N 198/8797

Методика N 24

3.3

Порядок складання звітних даних страховиків

від 03 лютого 2004 року N 39

23 квітня 2004 року за N 517/9116

Порядок N 39

3.4

Правила формування, обліку та розміщення страхових резервів за видами страхування, іншими, ніж страхування життя

від 17 грудня 2004 року N 3104

10 січня 2005 року за N 19/10299

Методика N 3104

3.5

Положення про порядок та умови ведення страховиками персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя

від 28 грудня 2004 року N 3197

09 лютого 2005 року за N 194/10474

Положення N 3197

3.6

Про затвердження Характеристики та класифікаційних ознак видів добровільного страхування

від 09 липня 2010 року N 565

16 листопада 2010 року за N 1119/18414

Розпорядження N 565

3.7

Вимоги до організації і функціонування системи управління ризиками у страховика

від 04 лютого 2014 року N 295

03 березня 2014 року за N 344/25121

Вимоги N 295

3.8

Положення про обов'язкові критерії та нормативи достатності, диверсифікованості та якості активів страховика та визнання такими, що втратили чинність, деяких нормативно-правових актів Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

від 23 лютого 2016 року N 396

21 березня 2016 року за N 417/28547

Положення N 396

VII

Спеціальне законодавство щодо проведення заходу державного нагляду (контролю) фінансових установ, які надають фінансові послуги з управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю

1