Про затвердження Змін до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті

Про затвердження Змін до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті

Постанова Правління Національного банку України

від 17 грудня 2009 року N 745

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України

2 квітня 2010 р. за N 272/17567

Відповідно до статей 7, 73 Закону України "Про Національний банк України", статті 85 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою вдосконалення нормативно-правової бази з питань здійснення міжбанківських розрахунків в Україні в національній валюті Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Зміни до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 16.08.2006 N 320, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 06.09.2006 за N 1035/12909 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту інформатизації (А. С. Савченко) унести зміни до програмного забезпечення системи електронних платежів Національного банку України щодо переліку умовних числових кодів розрахункових документів.

3. Начальникам Операційного і територіальних управлінь Національного банку України, банкам України внести зміни до програмного забезпечення систем автоматизації банку щодо переліку умовних числових кодів розрахункових документів.

4. Департаменту платіжних систем (Н. Г. Лапко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного, територіальних управлінь Національного банку України та банків України для керівництва та використання в роботі.

5. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України, крім пунктів 2, 3, які набирають чинності з 12.05.2010.

В. о. Голови

А. В. Шаповалов

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління Національного банку України

17.12.2009 N 745

Зареєстровано

в Міністерстві юстиції України

від 2 квітня 2010 р. за N 272/17567

Зміни до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті

1. У главі 3 розділу III:

доповнити главу новим пунктом 6 такого змісту:

"6. Під час дії мораторію на задоволення вимог кредиторів банку-кореспондента (далі - мораторій) підлягають виконанню платіжні вимоги на примусове списання коштів банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком щодо забезпечення виконання зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.

Банк отримує від тимчасового адміністратора інформацію про розміри установлених ним лімітів та виконує примусове списання коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів у порядку, визначеному пунктом 5 цієї глави".

У зв'язку з цим пункт 6 уважати пунктом 7;

доповнити главу новими пунктами 8, 9 такого змісту:

"8. У разі введення мораторію та наявності документів про арешт коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що надійшли до банку до введення мораторію, банк:

а) продовжує обліковувати документи про арешт коштів банку-кореспондента на відповідному позабалансовому рахунку;

б) повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про введення мораторію.

9. Під час дії мораторію підлягають виконанню документи про арешт коштів банку-кореспондента щодо зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.

Банк отримує від тимчасового адміністратора інформацію про розміри установлених ним лімітів та виконує документи про арешт коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором

лімітів у порядку, визначеному пунктом 7 цієї глави.

Банк усі інші документи про арешт коштів банку-кореспондента приймає і обліковує на відповідному позабалансовому рахунку без виконання та повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про введення мораторію.

Банк після завершення мораторію виконує документи про арешт коштів банку-кореспондента на початку наступного операційного дня за днем завершення мораторію в порядку, визначеному пунктом 7 цієї глави".

2. У розділі VI:

2.1. Доповнити главу 1 новим пунктом такого змісту:

"10. Під час дії мораторію підлягають виконанню платіжні вимоги на примусове списання коштів банку щодо забезпечення виконання зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.

Територіальне управління повідомляє тимчасового адміністратора засобами системи ЕП про необхідність установлення лімітів та виконує примусове списання коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів у порядку, визначеному пунктами 1 - 8 цієї глави".

2.2. У главі 2:

у пункті 9:

в абзаці першому слова "на задоволення вимог кредиторів (далі - мораторій)" виключити;

у підпункті "б" слова "абзацом другим" замінити словами "абзацом першим";

у підпункті "в" слово "рішення" замінити словом "документ";

пункт 10 викласти в такій редакції:

"10. Під час дії мораторію підлягають виконанню документи про арешт коштів банку щодо зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.

Територіальне управління повідомляє тимчасового адміністратора засобами системи ЕП про необхідність установлення лімітів та виконує документи про арешт коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів у порядку, визначеному пунктами 1 - 8 цієї глави.

Територіальне управління всі інші документи про арешт коштів банку приймає і обліковує на відповідному позабалансовому рахунку без установлення ліміту технічного рахунку та повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про введення мораторію".

2.3. У главі 3:

абзац другий пункту 2 доповнити двома реченнями такого змісту: "У разі відсутності (недостатності) коштів на кореспондентському рахунку банку на початок операційного дня територіальне управління додатково розраховує суму для списання з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку. Додатково розрахована сума дорівнює 20 % від суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останній робочий день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок";

пункт 3 викласти в такій редакції:

"3. Територіальне управління в день здійснення списання встановлює ліміт технічного рахунку банку:

для списання в безспірному порядку - на визначену суму списання, а в разі її недостатності - з урахуванням додатково розрахованої суми;

для договірного списання - на визначену суму списання.

Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до відправлення файла L.00) або у файловому режимі (файл L.00).

Списання за меморіальним ордером здійснюється в режимі реального часу або у файловому режимі. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то списання здійснюється в межах наявної суми";

доповнити главу новим пунктом 6 такого змісту:

"6. Територіальне управління в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку банку для погашення заборгованості розподіляє суму цієї заборгованості між банком і його філіями, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, і надсилає

електронні розрахункові повідомлення територіальним управлінням, в яких відкриті кореспондентські рахунки філій цього банку, про списання в безспірному порядку відповідних сум з кореспондентських рахунків філій.

Територіальні управління виконують списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентських рахунків філій згідно з пунктами 2 - 5 цієї глави та інформують територіальне управління, що обслуговує кореспондентський рахунок банку, про здійснені суми списання.

Територіальне управління, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку, здійснює контроль за повнотою списання суми заборгованості".

У зв'язку з цим пункт 6 уважати пунктом 7.

3. Таблицю додатка 8 до Інструкції доповнити новим рядком такого змісту:

"

7

Платіжна вимога на примусове списання коштів, меморіальний ордер, сформований на підставі платіжної вимоги на примусове списання коштів

10

".

Директор Департаменту

платіжних систем

Н. Г. Лапко