Про затвердження Порядку та вимог щодо здійснення посередницької діяльності на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами

Тип: Розпорядження

№ 8170

Дата: 25 жовтня 2007 р.

Статус: Втратив чинність

Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

від 25 жовтня 2007 року N 8170

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України

20 листопада 2007 р. за N 1288/14555

Відповідно до підпункту 2 пункту 3 розділу I Закону України від 16.11.2006 N 357-V "Про внесення змін до Закону України "Про страхування" (з урахуванням Закону України від 31.05.2007 N 1110-V "Про внесення змін до Закону України "Про внесення змін до Закону України "Про страхування") Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:

1. Затвердити Порядок та вимоги щодо здійснення посередницької діяльності на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами (додаються).

2. Департаменту державного регулювання та розвитку ринків фінансових послуг разом з Юридичним департаментом забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Управлінню організаційно-аналітичного забезпечення роботи керівника забезпечити опублікування цього розпорядження в засобах масової інформації після його державної реєстрації.

4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора Департаменту страхового нагляду.

5. Пункт 1 цього розпорядження набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі.

Голова Комісії

В. Альошин

ПОГОДЖЕНО:

Міністр закордонних

справ України

А. П. Яценюк

Перший заступник

Міністра економіки України

С. Романюк

В. о. Голови Державного

комітету України з питань

регуляторної політики

та підприємництва

К. Ващенко

Протокол засідання Комісії

від 25 жовтня 2007 р. N 364

ЗАТВЕРДЖЕНО

розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

від 25 жовтня 2007 р. N 8170

Зареєстровано

в Міністерстві юстиції України

20 листопада 2007 р. за N 1288/14555

ПОРЯДОК

та вимоги щодо здійснення посередницької діяльності на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами

1. Загальні положення

1. Ці Порядок та вимоги розроблено відповідно до підпункту 2 пункту 3 розділу І Закону України від 16.11.2006 N 357-V "Про внесення змін до Закону України "Про страхування" (з урахуванням Закону України від 31.05.2007 N 1110-V "Про внесення змін до Закону України "Про внесення змін до Закону України "Про страхування"), пунктів 16 і 18 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", пункту 11 частини першої статті 36 Закону України "Про страхування" та Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292.

2. Посередницька діяльність на території України з укладання договорів страхування/перестрахування зі страховиками-нерезидентами може здійснюватися:

страховими брокерами - від свого імені на підставі брокерської угоди з особою, яка має потребу в страхуванні у страховика-нерезидента як страхувальник;

перестраховими брокерами - від свого імені на підставі брокерської угоди зі страховиком, який має потребу в перестрахуванні у страховика-нерезидента як перестрахувальник;

страховими агентами - від імені та за дорученням страховика-нерезидента.

3. При здійсненні діяльності з укладання договорів страхування/перестрахування зі страховиками-нерезидентами страхові та/або перестрахові брокери, страхові агенти (далі - страхові посередники) повинні дотримуватися вимог Закону України "Про страхування", Положення про порядок провадження діяльності страховими посередниками, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 18.12.96 N 1523, Положення про реєстрацію страхових та перестрахових брокерів і ведення державного реєстру страхових та перестрахових брокерів, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг

України від 28.05.2004 N 736, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 30.06.2004 за N 801/9400, Порядку складання та подання звітності страхових та/або перестрахових брокерів, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 04.08.2005 N 4421, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 30.08.2005 за N 955/11235, інших актів законодавства у сфері фінансових послуг та з питань посередницької діяльності у сфері страхування.

2. Здійснення посередницької діяльності на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами

1. Страхові посередники можуть здійснювати посередницьку діяльність на території України з укладання договорів страхування/перестрахування лише з тими страховиками-нерезидентами, які мають право здійснювати страхову діяльність в Україні відповідно до Закону України "Про страхування".

2. Страховий посередник до укладення договору страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом надає особі, яка має намір укласти договір страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом, інформацію у письмовій формі про те, що:

а) держава, у якій зареєстрований страховик-нерезидент, належить до держав - членів Світової організації торгівлі, не належить до держав, які не беруть участі в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF);

б) між уповноваженим органом із здійснення нагляду за страховими компаніями країни, у якій зареєстрований страховик-нерезидент, та Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг) підписано меморандум (укладено угоду) про обмін інформацією;

в) за страховою діяльністю відповідно до законодавства країни реєстрації страховика-нерезидента здійснюється державний нагляд;

г) між Україною та країною, у якій зареєстрований страховик-нерезидент, укладено міжнародний договір про запобігання податковим ухиленням та уникнення подвійного оподаткування;

ґ) страховик-нерезидент розташований на території країн або окремих територій, які згідно з рішенням Організації економічного співробітництва та розвитку ООН не мають офшорного статусу, або на території інших країн, якщо неофшорний статус такого страховика підтверджений висновком відповідної торгово-економічної місії;

д) страховик-нерезидент має відповідну ліцензію на здійснення страхової діяльності відповідно до законодавства держави, у якій він зареєстрований, із зазначенням органу, що видав ліцензію, дати її видачі та номера;

е) рейтинг фінансової надійності (стійкості) страховика-нерезидента відповідає вимогам, установленим Держфінпослуг, із зазначенням рівня рейтингу та міжнародного рейтингового агентства, що визначило цей рейтинг.

3. Страховий та/або перестраховий брокер до укладення договору страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом надає особі, що має намір укласти такий договір, додатково до інформації, зазначеної у пункті 2 цієї глави, такі документи (інформацію):

а) копію свідоцтва про його внесення до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів;

б) перелік страховиків-нерезидентів, з якими він співпрацює;

в) інформацію про те, чи володіє страховий та/або перестраховий брокер прямо або опосередковано, самостійно або спільно з іншими особами 10-ма і більше відсотками статутного капіталу або права голосу придбаних акцій (паїв) страховика-нерезидента, з яким пропонується укласти договір страхування/перестрахування;

г) інформацію про те, чи володіє страховик-нерезидент, з яким пропонується укласти договір страхування/перестрахування, прямо або опосередковано, самостійно або спільно з іншими особами 10-ма і більше відсотками статутного капіталу або права голосу придбаних акцій (паїв) страхового та/або перестрахового брокера.

На вимогу особи, що має намір укласти договір страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом, зазначена інформація надається у письмовій

формі.

4. Страховий агент до укладення договору страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом надає особі, що має намір укласти такий договір, додатково до інформації, зазначеної у пункті 2 цієї глави, інформацію про:

а) найменування (прізвище, ім'я, по батькові) та місцезнаходження (місце проживання) страхового агента;

б) наявність укладених договорів страхового агента з одним чи декількома страховиками-нерезидентами та перелік цих страховиків-нерезидентів;

в) те, чи володіє страховий агент прямо або опосередковано, самостійно або спільно з іншими особами 10-ма і більше відсотками статутного капіталу або права голосу придбаних акцій (паїв) страховика-нерезидента, з яким пропонується укласти договір страхування/перестрахування;

г) те, чи володіє страховик-нерезидент, з яким пропонується укласти договір страхування/перестрахування, прямо або опосередковано, самостійно або спільно з іншими особами 10-ма і більше відсотками статутного капіталу або права голосу придбаних акцій (паїв) страхового агента.

На вимогу особи, що має намір укласти договір страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом, зазначена інформація надається у письмовій формі.

5. У разі виникнення змін в інформації, наданій страховим посередником відповідно до пунктів 2, 3 та 4 цієї глави, страховий посередник у двотижневий строк повідомляє особі, яка уклала договір страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом, про такі зміни.

6. У разі зміни місцезнаходження (місця проживання) страхового та/або перестрахового брокера він протягом місяця повідомляє про це страхувальників, з якими укладені договори за його участю.

7. Страховий та/або перестраховий брокер, який має намір здійснювати посередницьку діяльність на території України з укладання договорів страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом, не пізніше ніж за місяць до початку такої діяльності подає до Держфінпослуг декларацію за формою, наведеною у додатку 1, а в разі припинення здійснення такої діяльності в десятиденний строк повідомляє про це Держфінпослуг.

Страховий агент, який має намір здійснювати посередницьку діяльність на території України з укладання договорів страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом, не пізніше ніж за місяць до початку такої діяльності подає до Держфінпослуг декларацію за формою, наведеною у додатку 2, а в разі виникнення змін у поданій інформації чи припинення зазначеної діяльності в десятиденний строк з моменту виникнення змін чи припинення діяльності подає до Держфінпослуг відповідно оновлену інформацію чи повідомлення про припинення діяльності.

8. Страховий або перестраховий брокер, який здійснює посередницьку діяльність на території України з укладання договорів страхування/перестрахування зі страховиками-нерезидентами, подає до Держфінпослуг у складі звітності страхових та/або перестрахових брокерів, відповідно до Порядку складання та подання звітності страхових та/або перестрахових брокерів, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 04.08.2005 N 4421, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 30.08.2005 за N 955/11235, відомості про здійснену діяльність з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами за формою, установленою Держфінпослуг.

Страховий агент, який здійснює посередницьку діяльність на території України з укладання договорів страхування/перестрахування зі страховиком-нерезидентом, подає Держфінпослуг до 15 числа місяця, наступного за звітним кварталом, звіт про агентську діяльність з укладання договорів страхування зі страховиком-нерезидентом за формою, наведеною у додатку 3.

3. Контроль за дотриманням вимог цих Порядку та вимог

1. Контроль за дотриманням цих Порядку та вимог здійснюється Держфінпослуг відповідно до законодавства України.

2. Інформація, зазначена в пункті 7 глави 2 цих Порядку та вимог, розміщується Держфінпослуг на власному офіційному веб-сайті в мережі Інтернет за формою та в строки, визначені наказом Голови Держфінпослуг.

Перший заступник

Голови Комісії

А. Литвин

Додаток 1

до Порядку та вимог щодо здійснення посередницької діяльності на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами

ДЕКЛАРАЦІЯ

про намір здійснювати брокерську діяльність на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами

"___" _____________ ___

(число) (місяць) (рік)

1. __________________________ брокер: __________________________________________________

(страховий, перестраховий) (повне найменування та ідентифікаційний код

_____________________________________________________________________________________

за ЄДРПОУ юридичної особи або прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи - підприємця)

2. Номер брокера за державним реєстром страхових та перестрахових брокерів

_____________________________________________________________________________________

3. Місцезнаходження (місце проживання) брокера __________________________________________

_____________________________________________________________________________________

4. Найменування та місцезнаходження страхового брокера - нерезидента (для постійних

представництв страхових брокерів - нерезидентів)

_____________________________________________________________________________________

5. Телефон, електронна пошта брокера та в разі наявності адреса власного веб-сайта в мережі

Інтернет

_____________________________________________________________________________________

6. Членство в професійних об'єднаннях брокерів ___________________________________________

7. Інформація щодо досвіду роботи брокера

_____________________________________________________________________________________

"Заявляю про намір здійснювати брокерську діяльність на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами".

Керівник (підприємець)

____________

(підпис)

________________

(прізвище, ініціали)

Місце печатки брокера - юридичної особи

Додаток 2

ДЕКЛАРАЦІЯ

про намір здійснювати агентську діяльність на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами

"___" ____________ ___

(число) (місяць) (рік)

1. Особа, що має намір здійснювати агентську діяльність на території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами (страховий агент)

__________________________________________________________________________________________________________________________

(повне найменування та ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи або прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи - підприємця)

2. Місцезнаходження (місце проживання) страхового агента ______________________________________________________________________

3. Телефон страхового агента, електронна пошта та в разі наявності адреса власного веб-сайта в мережі Інтернет

__________________________________________________________________________________________________________________________

4. Інформація щодо попереднього досвіду роботи страхового агента ________________________________________________________________

5. Інформація про страховика-нерезидента (страховиків-нерезидентів), в інтересах якого (яких) діятиме страховий агент

Найменування та місцезнаходження страховика-нерезидента

Держава, у якій зареєстрований страховик-нерезидент

Номер та дата видачі ліцензії страховика-нерезидента

Рейтинг фінансової надійності (стійкості) страховика-нерезидента; міжнародне рейтингове агентство, що визначило рейтинг

Уповноважений орган із здійснення нагляду за страховими компаніями країни, у якій зареєстрований страховик-нерезидент

(назва, адреса)

Види страхування, за якими укладатимуться договори страхування

"Заявляю про намір здійснювати агентську діяльність на

території України з укладання договорів страхування зі страховиками-нерезидентами відповідно до інформації, зазначеної у цій Декларації. Підтверджую, що інформація, зазначена в цій Декларації та в додатках до цієї Декларації, є повною і достовірною".

Додатки до Декларації:

1) копія ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності страховиком-нерезидентом (страховиками-нерезидентами) відповідно до законодавства держави, у якій він зареєстрований, які повинні бути легалізовані в установленому порядку і супроводжуватись перекладом на українську мову, правильність якого засвідчено в установленому порядку;

2) копія джерела інформації про рейтинг.

Керівник (підприємець)

____________

(підпис)

________________

(прізвище, ініціали)

Місце печатки страхового агента - юридичної особи

Додаток 3

Звіт

про агентську діяльність з укладання договорів страхування зі страховиком-нерезидентом

___________________________________________________________________________________________________________

(повне найменування страхового агента - юридичної особи або прізвище, ім'я, по батькові страхового агента - фізичної особи)

за ____________ місяців ___ року

Розділ I. Відомості про страхового агента

Місцезнаходження (місце проживання)

Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ*

Ідентифікаційний номер**

Контактні телефони, факси

Електронна пошта

Адреса веб-сайта в Інтернет***

____________

* Для страхових агентів - юридичних осіб.

** Для страхових агентів - фізичних осіб (у разі наявності).

*** Заповнюється у разі наявності.

Розділ II. Відомості про надання агентських послуг у страхуванні та/або перестрахуванні

за станом на "___" _____________ 20_ року

у тис. грн. з одним десятковим знаком

Показник

Код рядка

Добровільне страхування

Обов'яз-

кове страху-

вання*

I квар-

тал**

II квар-

тал**

III квар-

тал**

IV квар-

тал**

Усього

життя*

особи-

сте*

майно-

ве*

відпові-

дальності*

1. Агентські послуги в страхуванні

Страхові платежі (премії, внески), отримані страховиком за договорами страхування зі страхувальниками - юридичними особами, укладеними за участю страхового агента,

010

у т. ч. сплачені через страхового агента

011

Страхові виплати (страхове відшкодування), здійснені страховиком за договорами страхування зі страхувальниками - юридичними особами, укладеними за участю страхового агента,

020

у т. ч. сплачені через страхового агента

021

Кількість договорів страхування, укладених за участю страхового агента, страхувальниками в яких є юридичні особи

030

Страхові платежі (премії, внески), отримані страховиком за договорами страхування зі страхувальниками - фізичними особами, укладеними за участю страхового агента,

040

у т. ч. сплачені через страхового агента

041

Страхові виплати (страхове відшкодування), здійснені страховиком за договорами страхування зі страхувальниками - фізичними особами, укладеними за участю страхового агента,

050

у т. ч. сплачені через страхового агента

051

Кількість договорів страхування, укладених за участю страхового агента, страхувальниками в яких є фізичні особи

060

2. Агентські послуги в перестрахуванні

Договори перестрахування, укладені за участю страхового агента, кошти за якими були сплачені через страхового агента

110

Кількість таких договорів

120

Сума перестрахових премій за договорами перестрахування

130

Страхові виплати, які здійснені за такими договорами та сплачені через страхового агента

140

Договори перестрахування, укладені за участю страхового агента, кошти за якими не були сплачені через страхового агента

210

Кількість таких договорів

211

____________

* Колонки 3, 4, 5, 6, 7 заповнюються наростаючим підсумком.

** Колонки 8, 9, 10 та 11 заповнюються щокварталу.

3. Розподіл між страховиками-нерезидентами страхових платежів за договорами страхування, укладеними при посередництві страхового агента*

у тис. грн. з одним десятковим знаком

з/п

Найменування страховика-нерезидента

Місцезнаходження

страховика-нерезидента

Вид страхування**

Сума страхових платежів за договорами страхування, які були сплачені через страхового агента***

...

____________

* Перелік страховиків-нерезидентів зазначається в порядку зменшення загальної суми страхових платежів за договорами страхування, укладеними при посередництві страхового агента протягом звітного періоду.

** Перелік видів страхування заповнюється згідно з назвами видів, що зазначені в колонках 3 - 7 розділу II "Відомості про надання агентських послуг у страхуванні та/або перестрахуванні".

*** Колонка 5 заповнюється наростаючим підсумком.

4. Розподіл між перестраховиками-нерезидентами сум страхових платежів за договорами перестрахування, укладеними при посередництві страхового агента*

у тис. грн. з одним десятковим знаком

з/п

Найменування перестраховика-нерезидента

Номер договору перестрахування (ковер-ноти)

Перестрахові премії за договором перестрахування, які були сплачені через страхового агента**

Найменування перестраховиків-нерезидентів, зазначених у договорі перестрахування**

…

Усього:

____________

* Перелік перестраховиків-нерезидентів зазначається в порядку зменшення загальної суми перестрахових платежів за договорами перестрахування, укладеними при посередництві страхового агента протягом звітного періоду.

** Колонка 4 заповнюється наростаючим підсумком.

Керівник (підприємець)

____________

(підпис)

____________________

(прізвище, ім'я, по батькові)

Головний бухгалтер*

____________

(підпис)

____________________

(прізвище, ім'я, по батькові)

Місце печатки*

____________

* Для страхового агента - юридичної особи.

____________