Постанова від 19 жовтня 2026 р. у справі №729/1684/26 — Бобровицький районний суд Чернігівської області

Справа № 729/1684/26

1-кс/729/111/26

У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять

охоронювану законом таємницю

20 жовтня 2026 р. слідчий суддя Бобровицького районного суду Чернігівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 2 (м. Бобровиця) Ніжинського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Ніжинської окружної прокуратури Чернігівської області ОСОБА_4 , заявлене у межах кримінального провадження, внесеного 07.08.2026 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12026275510000047, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

В С Т А Н О В И В :

Дізнавач сектору дізнання відділення поліції № 2 (м. Бобровиця) Ніжинського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Ніжинської окружної прокуратури Чернігівської області ОСОБА_4 , заявленим у межах кримінального провадження, внесеного 07.08.2026 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12026275510000047, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У клопотанні зазначено, що досудовим розслідуванням встановлено, що 06.08.2026 до чергової частини відділення поліції № 2 (м. Бобровиця) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області, зі служби « НОМЕР_1 », надійшло повідомлення за зверненням ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 06.08.2026 близько 14 год. 40 хв. невідомий чоловік, який зателефонував їй з абонентського номера НОМЕР_2 та представився працівником служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману заволодів її грошовими коштами на загальну суму 71 344 грн, які вона самостійно перерахувала трьома транзакціями на банківську картку № НОМЕР_3 .

07.08.2026 відомості за вказаним фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12026275510000047 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

У ході досудового розслідування допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка пояснила, що 06.08.2026 близько 14 год. 39 хв., перебуваючи за місцем свого проживання, отримала телефонний дзвінок через месенджер «Viber» з абонентського номера НОМЕР_2 . Невідомий чоловік представився працівником служби безпеки банку та повідомив, що її банківські рахунки нібито заблоковані, у зв`язку з чим запропонував відкрити нові рахунки, а попередні автоматично анулювати.

Під час розмови невідома особа повідомила потерпілій, що для активації нової банківської картки необхідно перерахувати на неї грошові кошти, та надала номер картки № НОМЕР_3 , запевнивши, що вона нібито належатиме самій ОСОБА_5 . При цьому, співрозмовник пояснив, що ліміт переказу коштів становить 30 000 грн., тому перерахування необхідно здійснити кількома транзакціями.

Повіривши повідомленій інформації та діючи за вказівками невідомої особи, ОСОБА_5 за допомогою мобільного додатка « ІНФОРМАЦІЯ_4 » здійснила три перекази зі своєї кредитної банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 на банківську картку № НОМЕР_3 , а саме: 20 800 грн., з яких 800 грн. становила комісія; 31 096 грн., з яких 1 196 грн. становила комісія; 19 448 грн., з яких 748 грн. становила комісія. Загальна сума списаних з рахунку потерпілої грошових коштів становила 71 344 грн.

У подальшому ОСОБА_5 , зрозумівши що її грошовими коштами заволоділи шахрайським способом, здійснила блокування своїх банківських рахунків.

У ході досудового розслідування встановлено, що банківська картка № НОМЕР_3 , на яку потерпілою ОСОБА_5 було перераховано грошові кошти на загальну суму 71 344 грн., відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою отримання інформації про рух грошових коштів за зазначеною банківською карткою, проведені фінансові операції, контрагентів та можливе зняття готівкових коштів органом досудового розслідування до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було направлено відповідну вимогу в порядку ч. 2 ст. 93 КПК України.

Однак банківською установою повідомлено про неможливість надання запитуваної інформації, оскільки вимога за змістом та формою не відповідала положенням п. 3 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», якими визначено порядок розкриття інформації, що становить банківську таємницю, органам Національної поліції. У зв`язку з цим банк повідомив про відсутність правових підстав для виконання зазначеної вимоги.

У зв`язку з викладеним, у ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_5 , код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ) та містять охоронювану законом банківську таємницю, а саме: документів щодо власника банківської картки № НОМЕР_3 , на підставі яких було відкрито відповідний рахунок, відомостей про інші банківські рахунки, відкриті на ім`я його власника, із зазначенням номерів рахунків та дат їх відкриття, заяв-анкет, копій документів, що посвідчують особу, доручень на право розпорядження грошовими коштами, наданих клієнтом під час відкриття рахунків.

Крім того, дізнавач просить надати тимчасовий доступ до документів та відомостей про рух грошових коштів за банківською карткою № НОМЕР_3 та можливими іншими рахунками її власника за період з 00 год. 00 хв. 06.08.2026 до часу надання інформації, із зазначенням проведених транзакцій, контрагентів, сум платіжних операцій, платіжних терміналів, платіжних пристроїв та програмно-технічних комплексів самообслуговування, за допомогою яких здійснювалися операції із зарахування, переказу та зняття грошових коштів, місцезнаходження банкоматів, через які здійснювалося зняття готівки, їх номерів, часу проведення відповідних операцій, сум знятих коштів, а також наявних фотозображень осіб, які здійснювали зняття готівкових коштів.

Зазначені документи та відомості, на думку дізнавача, самі по собі та в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення особи власника банківської картки № НОМЕР_3 , подальшого руху грошових коштів, перерахованих потерпілою, обставин проведення фінансових операцій, а також встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення.

Посилаючись на те, що запитувані документи містять охоронювану законом банківську таємницю, а отримати необхідні відомості в інший спосіб неможливо, дізнавач просить надати йому та тимчасово виконуючій обов`язки начальника сектору дізнання відділення поліції № 2 (м. Бобровиця) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до зазначених речей і документів із можливістю їх копіювання та вилучення копій.

Дізнавач у судове засідання не з`явився, надав до суду заяву в якій просить проводити розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримує та просить його задовольнити.

У судове засідання представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »» не з`явився, хоча про місце та час розгляду клопотання повідомлені належним чином, причин неявки не повідомили, що не є перешкодою для розгляду клопотання в силу ч. 4 ст. 163 КПК України.

Технічні засоби фіксування кримінального провадження під час розгляду клопотання не застосовувались відповідно до ч.4 ст.107 КПК України.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що воно підлягає задоволенню з таких підстав.

Як вбачається з матеріалів клопотання, 07.08.2026 до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості про кримінальне провадження № 12026275510000047 з попередньою правовою кваліфікацією за ч. 1 ст. 190 КК України.

З метою встановлення особи, на ім`я якої відкрито банківську картку № НОМЕР_3 , руху грошових коштів, перерахованих потерпілою ОСОБА_5 трьома транзакціями на загальну суму 71344 грн., подальшого їх спрямування, а також встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, у дізнавача виникла необхідність в отриманні інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містить банківську таємницю.

У клопотанні ставиться питання про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_5 , код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ), а саме до документів щодо власника банківської картки № НОМЕР_3 та документів, на підставі яких було відкрито відповідний рахунок, у тому числі заяв-анкет, копій особистих документів, доручень на право розпорядження грошовими коштами, відомостей про інші банківські рахунки, відкриті на ім`я власника зазначеної картки, із зазначенням номерів рахунків та дат їх відкриття, а також інформації про рух грошових коштів за вказаною карткою та можливими іншими рахунками за період з 00 год. 00 хв. 06.08.2026 до моменту надання інформації, із розшифруванням проведених операцій, зазначенням контрагентів, сум платіжних операцій, відомостей про платіжні термінали, платіжні пристрої та програмно-технічні комплекси самообслуговування, за допомогою яких здійснювалися операції із зарахування, переказу та зняття коштів, місця розташування банкоматів, їх номерів, часу проведення операцій зі зняття готівкових коштів, сум знятих коштів, а також наявних фотозображень осіб, які здійснювали зняття готівки.

Вказані відомості відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, належать до охоронюваної законом таємниці, оскільки містять відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Такий доступ необхідний для проведення досудового розслідування, встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, особи власника банківської картки № НОМЕР_3 , подальшого руху перерахованих потерпілою грошових коштів та осіб, які можуть бути причетними до вчинення кримінального правопорушення. Отримання зазначених відомостей в інший спосіб є неможливим, оскільки вони становлять банківську таємницю та перебувають у володінні банківської установи.

Як убачається з матеріалів клопотання, орган досудового розслідування звертався до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з вимогою про надання інформації щодо руху коштів за банківською карткою № НОМЕР_3 та можливими іншими рахунками її власника, однак банком у наданні запитуваної інформації було відмовлено з посиланням на невідповідність вимоги положенням п. 3 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», якими визначено порядок розкриття інформації, що становить банківську таємницю, органам Національної поліції.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Одночасно у клопотанні дізнавач просить надати дозвіл на вилучення шляхом копіювання документів та інформації, тимчасовий доступ до яких планується отримати.

За приписами ч. ч.5,6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної чи юридичної особи, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Таким чином, право на володіння речами і документами не є абсолютним та може бути обмежене виключно на підставах і в порядку, визначених законом.

Пунктом 19 частини 1 статті 3 КПК України визначено, що сторонами кримінального провадження, зокрема, з боку обвинувачення є слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування, керівник органу дізнання, прокурор, а також потерпілий, його представник та законний представник у випадках, установлених цим Кодексом.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, беручи до уваги викладене, а також неможливість отримання зазначеної у клопотанні інформації у інший спосіб, оскільки дізнавачеві було відмовлено у наданні запитуваної інформації, у зв`язку із невідповідністю запиту положенням п. 3 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», та враховуючи, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, вилучення зазначених у клопотанні речей і документів, необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, і є достатні підстави вважати, що вказані речі знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та необхідні органу досудового розслідування, тому слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

На підставі вищезазначеного та керуючись ст. ст. 162, 164 КПК України, слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 2 (м. Бобровиця) Ніжинського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Ніжинської окружної прокуратури Чернігівської області ОСОБА_4 , заявлене у межах кримінального провадження, внесеного 07.08.2026 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12026275510000047 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю – задовольнити.

Надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 (м. Бобровиця) Ніжинського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 та тимчасово виконуючій обов`язки начальника сектору дізнання відділення поліції № 2 (м. Бобровиця) Ніжинського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_5 , код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю їх копіювання та вилучення копій, а саме до:

- документів про власника банківської картки № НОМЕР_3 , на підставі яких було відкрито відповідний рахунок, а також документів щодо відкриття інших банківських рахунків на ім`я власника зазначеної картки, із зазначенням номерів рахунків та дат їх відкриття;

- заяв-анкет, копій особистих документів, доручень на право розпорядження грошовими коштами, які надавалися клієнтом (власником банківської картки № НОМЕР_3 ) до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » під час відкриття банківського рахунку (рахунків);

- документів та відомостей про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_3 та можливих інших рахунках її власника за період з 00 год. 00 хв. 06.08.2026 до часу надання інформації, із розшифруванням проведених транзакцій, зазначенням контрагентів та сум платіжних операцій, відомостей про платіжні термінали, платіжні пристрої та (або) програмно-технічні комплекси самообслуговування, за допомогою яких здійснювалися операції із зарахування, переказу та зняття грошових коштів, місцезнаходження банкоматів, через які здійснювалося зняття готівкових коштів, із зазначенням конкретних номерів банкоматів, часу проведення операцій зі зняття готівки, сум знятих грошових коштів, а також наявних фотозображень осіб, які здійснювали зняття готівкових коштів.

Строк дії ухвали – до 20 листопада 2026 року.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Бобровицького районного суду ОСОБА_1