Постанова від 13 травня 2026 р. у справі №467/512/26 — Арбузинський районний суд Миколаївської області

Справа № 467/512/26

Провадження № 1-кс/467/85/26

УХВАЛА

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

14.05.2026 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_4 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, що у провадженні відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12026152130000026 від 01 квітня 2026 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 01.04.2026 до ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява ОСОБА_5 , про те, що 25.03.2026 в період з 09:00 до 11:00 год. ОСОБА_5 перейшла за фішинговим посиланням ІНФОРМАЦІЯ_1 під приводом надання Є-допомоги в сумі 6500 гривень, потрапивши на сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 де ОСОБА_5 вказала свій банк та підтвердила коди. Після вказаних дій, 25.03.2026 року з рахунку ОСОБА_5 з кредитної картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_1 , о 09:36 був здійснений переказ грошових коштів на картку № НОМЕР_2 на суму 29000 гривень, крім того, того ж дня о 10:37 був здійснений переказ з картки "Для виплат" відкритою у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_3 на картку № НОМЕР_2 на суму 29000 гривень. Загальна сума матеріальних збитків становить 58000 гривень.

Допитом потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що в своєму володінні вона має картки відкриті в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ”, а саме: картка "Для виплат" № НОМЕР_3 та картка "Кредитна" № НОМЕР_1 . з кредитним лімітом в 150000 гривень.

25.03.2026 року, перебуваючи в Чехії, о 09:19 годин їй на месенжер "Whatsup”, прийшло повідомлення від її брата (сторінку якого було взломано) про те, що можна отримати виплату Є-підтримка в сумі 6500 гривень, а також фішингове посилання, за яким потрібно перейти для отримання, а саме: ІНФОРМАЦІЯ_1 та підтвердив надходження приславши скріншот з банку про зарахування. Заявниця натиснула на силку та перейшла на сайт про виплату, посилання наступне: ІНФОРМАЦІЯ_2 Обрала наявного переліку свій банк " ІНФОРМАЦІЯ_3 ”, після чого попросило код підтвердження, які відразу почали приходити їй в СМС-повідомлення. Вона ввела принаймні 3 рази надіслані коди, після чого їй зателефонували з банку менеджер та повідомив, чи здійснюється наразі якісь перекази з її карток, на що вона відповіла, що ні, та повідомили що заблокували картки і додаток. Після чого, заявниця подзвонила на гарячу лінію банку та повідомила про шахрайські дії. Зайшовши до СМС-повідомлень вона побачила повідомлення про підтвердження операцій.

30.03.2026 року коли заявниця повернулася до України, то пішла до відділення " ІНФОРМАЦІЯ_4 " для відновлення доступу до карток та мобільного додатку, де виявила, що з її кредитною карткою відбувалися шахрайські дії, а саме: 25.03.2026 року о 09:36 відбувся переказ грошових коштів з її картки № НОМЕР_1 на картку № НОМЕР_2 в сумі 29000 гривень, крім того далі о 09:37 відбувся переказ з її кредитної картки № НОМЕР_1 на її картку для виплат № НОМЕР_3 , в сумі 31000 гривень. Після чого того ж дня о 10:37 з картки для виплат, було здійснено переказ грошових коштів на картку № НОМЕР_2 на загальну суму 29000 гривень.

Враховуючи вище викладене вбачається, що документи які містяться в банківських справах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » по вищезазначеним рахункам, можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація по руху грошових коштів може бути використана як докази по провадженню.

Ураховуючи вищезазначене, необхідно отримати тимчасовий доступ до наступних документів, з можливістю вилучення копій:

-документів, які надавалися для відкриття рахунів, до яких закріплені банківські картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_3 .;

-роздруківки руху грошових коштів по вищевказаним банківськимрахункам, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за період 24.03- 30.03.2026;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним рахунком відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за банківськими рахунками, до яких закріплені банківські картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_3 а також дату, час, спосіб їх зміни;

-в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через інтернетмережу за даним рахунком- час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (ЄДОПОУ НОМЕР_4 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_5 . 3 банківських карток№№ НОМЕР_1 та № НОМЕР_3 , відкритих в ІНФОРМАЦІЯ_4 », а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що дана інформація може бути використана як доказ у кримінальному провадженні, оскільки має значення для проведення досудового розслідування.

В результаті надання доступу до вказаних документів, можуть бути отримані додаткові докази, які як самостійно, так і в сукупності з іншими доказами можуть мати суттєве значення для з`ясування всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, відповідно до вимог ст. 84 КПК України вказані документи є процесуальними джерелами доказів.

Для цього необхідно отримати доступ до відповідних документів та інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

У зв`язку з тим, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

Слідчий СВ в судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в судове засідання не з`явився, незважаючи на те, що про час і місце розгляду клопотання був повідомлений у встановленому законом порядку, про причини неприбуття суд не повідомив.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання слідчого СВ, погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ”, та у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_6 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області: старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 , т.в.о. начальника СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , та/або за дорученням старшого групи дізнавачів в порядку ст.40 КПК України старшому оперуповноваженому СКП ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , оперуповноваженому СКП ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому СКП ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївькій області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , оперуповаженому СКП ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_12 дозвіл на тимчасовий доступ до документів (у тому числі електронних) з можливістю вилучення копій, які містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні акціонерного товариства в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »(ЄДОПОУ НОМЕР_4 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

-документів, які надавалися для відкриття рахунків до яких закріплено банківські картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_3 ;

-роздруківки руху грошових коштів по вказаним рахункам за 24.03 - 30.03.2026, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним рахунком;

-відомості щодо «фінансових абонентських номерів, які закріплені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за банківськіми рахунками до яких закріплено банківські картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_3 , а також дату, час, спосіб їх зміни, -в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через інтернет мережу за даним рахунком- час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали –60 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_13