Постанова від 08 березня 2026 р. у справі №1-5/2011 — Коломийський міськрайонний суд Івано-Франківської області

Справа № 1-5/2011

Провадження № 1/346/3/26

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09 березня 2026 р.м. Коломия Коломийський міськрайонний суд Івано - Франківської області

у складі головуючого судді ОСОБА_1

суддів ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,

з участю: секретаря ОСОБА_4 ,

прокурора ОСОБА_5 ,

підсудних ОСОБА_6 , ОСОБА_7 ,

ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ,

захисників ОСОБА_10 , ОСОБА_11 ,

ОСОБА_12 , ОСОБА_13 ,

ОСОБА_14 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальної справу про обвинувачення:

- ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця та жителя АДРЕСА_1 , українця, громадянина України, освіта вища, одруженого, настоятель парафії Різдва пречистої діви Марії с. Вікняни Івано-Франківського району Івано-Франківської області, раніше не судимого,

за ч.3 ст.28 - ч.5 ст191 КК України, ч.2 ст.366 КК України;

- ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженця та жителя АДРЕСА_2 , українця, громадянина України, з вищою освітою, одруженого, раніше не судимого,

за ч.3 ст.28 - ч.5 ст191 КК України, ч.2 ст.366 КК України;

- ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженця с.Колінці, Івано-Франківського (до 17.07.2020 р. – Тлумацького) району Івано-Франківської області, жителя АДРЕСА_3 , українця, громадянина України, із середньою спеціальною освітою, одруженого, пенсіонера, учасника АТО, раніше не судимого,

за ч.5 ст.191, ч.3 ст.28 - ч.3 ст.209, ч.2 ст.366 КК України;

- ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженця та жителя АДРЕСА_4 , українця, громадянина України, з вищою освітою,, одруженого, на утриманні 2 неповнолітніх дітей, раніше не судимого,

за ч.5 ст.191, ч.3 ст.28 - ч.3 ст.209, ч.2 ст.366 КК України;

- ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , уродженця та жителя АДРЕСА_5 , громадянина України, з вищою освітою, одруженого, раніше не судимого,

за ч.5 ст.191, ч.3 ст.28 - ч.2 ст. 366 КК України,

- ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , уродженки с. Стебник, Тисменицького району, Івано-Франківської області, жительки АДРЕСА_6 , громадянки України, із середньою спеціальною освітою,

- ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жительки АДРЕСА_7 ,

за ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України,

- ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , уродженця та жителя АДРЕСА_8 , громадянина України, з вищою освітою, раніше не судимого,

за ст., ст.191 ч.5; 209 ч.3, 28 ч.3, 366 ч.2, 190 ч.2, 358 ч.3 КК України,

ВСТАНОВИВ:

В обвинувальному висновку вказано, що підсудний ОСОБА_6 , займаючи посаду керуючого другим відділенням Івано-Франківської філії акціонерного банку «Київська Русь» (далі - філія АБ «Київська Русь», філія цього банку), з метою привласнення коштів цього банку, шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення, для спільної злочинної діяльності і досягнення злочинного результату, вступив у злочинну змову з особою, матеріали щодо яких виділені в окреме провадження ( ОСОБА_16 ), разом з якою організував стійку організовану злочинну групу, до складу якої завербували начальника служби безпеки вказаної філії АТ «Київська Русь» ОСОБА_15 та провідного економіста другого відділення цієї філії ОСОБА_7 .

Внаслідок злочинних дій членами цієї організованої злочинної групи протягом жовтня — грудня 2007 року шляхом оформлення фіктивних кредитних справ привласнено грошові кошти вказаного банку в розмірі 594 000 грн., що на вказаний період вважався особливо великим розміром.

Крім того, згідно з Порядком надання споживчих кредитів за програмою «Кредитування поточних потреб” (далі – Порядок), Положення про порядок кредитування банком фізичних осіб, затверджених постановою правління АБ «Київська Русь» № 38/2 від 13.09.2006 року (далі – Положення), та відповідно до протоколу № 21/1 від 30.08.2007 року першому відділенню вказаної філії цього банку встановлено граничний сукупний ліміт самостійного кредитування – «ліміт повноважень» у сумі 1 800 грн. у рамках програми «Кредитування поточних потреб», а максимальний ліміт заборгованості на одного позичальника за кредитними продуктами встановлено у розмірі 30 000 грн.

ОСОБА_17 , займаючи посаду керуючої першим відділенням вказаної філії АБ «Київська Русь», будучи службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов`язки і наділена правом укладати кредитні угоди з фізичними особами за програмою «Кредитування поточних потреб», з метою незаконного збагачення, а саме привласнення коштів даного банку в особливо великих розмірах та їх подальшої легалізації, вступивши у злочинну змову з ОСОБА_18 , разом з яким створили та очолили стійку організовану злочинну групу з чітким розподілом ролей. До складу цієї групи ОСОБА_17 та ОСОБА_18 завербували провідного економіста першого відділення вказаної філії, підсудного ОСОБА_9 , свого знайомого, підсудного ОСОБА_8 та ОСОБА_19 , а з 27.06.2007 року - начальника служби безпеки даної філії, підсудного ОСОБА_15 . Також, ОСОБА_18 обвинувачується у заволодінні чужим майном Тисменицької філії ВАТ «Державний Ощадного банку України», шляхом обману, вчиненого повторно, і що завдало значної шкоди, та використанні 21.01.2008 року завідомо підроблених документів.

Учасники вказаної злочинної групи були між собою знайомі протягом тривалого періоду, спілкувались між собою, підтримували дружні стосунки, часто зустрічались у приміщенні першого відділення вказаної АБ «Київська Русь», що сприяло стійкості створеного злочинного формування. Для організації злочинних намірів учасники цієї групи систематично проводили пошук об`єктів вчинення злочинів, осіб, на ім`я яких оформлялись фіктивні кредитні справи. Кожен злочин детально планувався із розподілом ролей серед членів організованої злочинної групи.

Переслідуючи корисливі цілі, члени цієї групи вступили між собою в злочинний зговір на привласнення чужого майна, а саме грошових коштів Банку “Київська Русь” шляхом зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, що спричинило тяжкі наслідки, та шляхом службового підроблення.

Так, ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , виступаючи як організатори та лідери створеного ними організованого злочинного угруповання, здійснювали загальне керівництво діями організованої злочинної групи, розробляли плани вчинення злочинів, які погоджувались всіма її учасниками та розподіляли ролі. Підсудні ОСОБА_15 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 та ОСОБА_19 виступали як співвиконавці та пособники вчинених злочинів у відповідності до відведених їм ролей. Зокрема, відповідно до попередньо розробленого плану вчинення злочинів, який був погоджений всіма учасниками даної злочинної групи, ОСОБА_18 , ОСОБА_19 та ОСОБА_8 підшукували фізичних осіб, на ім`я яких оформлялись фіктивні кредитні договори, та осіб як поручителів по виконанню таких договорів. ОСОБА_17 та ОСОБА_9 вчиняли службові підроблення, тобто складали завідомо неправдиві офіційні документи, в які вносили завідомо неправдиві відомості, а ОСОБА_15 як начальник служби безпеки даної філії візував надані фіктивні відомості позичальників та поручителів за кредитними договорами і погоджувався з доцільністю видачі кредитів та платоспроможністю потенційних боржників цього банку, що сприяло досягненню єдиного злочинного умислу даної організованої злочинної групи, всі члени якої були об`єднані єдиним злочинним умислом, переслідуючи мету незаконного збагачення шляхом привласнення коштів даного банку.

На виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами даної групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами вказаного банку ОСОБА_8 у відповідності до відведеної ролі запропонував своєму знайомому ОСОБА_20 отримати споживчий кредит у першому відділенні зазначеної філії, пообіцявши посприяти в такому отриманні.

19.06.2007 року ОСОБА_8 привів ОСОБА_20 до керуючої першим відділенням вказаної філії, яке очолювала ОСОБА_17 , яка отримала заяву від ОСОБА_20 на отримання споживчого кредиту в сумі 26 000 грн. та оформила всі необхідні документи згідно з вище вказаним Порядком надання споживчих кредитів за програмою “Кредитування поточних потреб”. До заяви-клопотання ОСОБА_20 керуючою цим відділенням були долучені ксерокопії паспорта громадянина України вказаного позичальника, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, довідка про доходи.

Зазначені документи ОСОБА_17 прийняті з порушенням п.2.1, п. 2.1.2, п. 2.1.5, п. 2.1.7.1 вказаного Порядку, оскільки в них відсутні відомості про цільове призначення видачі довідок та наявність заборгованості по зарплаті, місце роботи даного позичальника та поручителя знаходяться не за місцем розташування першого відділення вказаної філії.

На порушення положень вказаного Порядку ОСОБА_17 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника, однак, прийнято вказані документи та сформовано кредитну справу на потенційного позичальника. На підставі отриманих документів, які не були ідентифіковані (відсутній запис «копія вірна»), ОСОБА_17 провела оцінку фінансового стану позичальника, здійснила перевірку відповідності наданої ним інформації і винесла рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_20 , що відповідає класу «А» - фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива».

У той же день, тобто 19.06.2007 р., ОСОБА_17 на виконання єдиного злочинного плану, погодженого всіма учасниками організованої злочинної групи, відповідно до відведеної їй ролі підготувала кредитний договір № 19774-58-07-2 від 19.06.2007 р., а також підготувала розпорядження на видачу готівки по вказаному кредиту від 19.06.2007 р. Після цього вона підписала надані ОСОБА_8 та підготовлені нею особисто документи, завірила їх печатками вказаного відділення банку і дала кредитний договір підписати ОСОБА_20 , який, не читаючи його змісту, підписав цей договір, після чого на підставі наданої йому заяви на видачу готівки № 7272, яку попередньо підписала ОСОБА_17 , у касі цього відділення підписав квитанції на отримання грошових коштів у сумі 26 000 грн., та отримав їх. Вийшовши з приміщення даного відділення, ОСОБА_20 передав вказані кошти ОСОБА_8 , який відрахував 6 000 грн., а решту повернув ОСОБА_20 . Отримані грошові кошти ОСОБА_8 розділив між всіма учасниками організованої злочинної групи, члени якої привласнили таким чином 26 000 грн., належних АБ «Київська Русь».

Продовжуючи свої злочинні дії, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерного банку «Київська Русь», ОСОБА_18 у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаним єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, запропонував ОСОБА_21 отримати споживчий кредит у першому відділенні Івано-Франківської філії акціонерного банку «Київська Русь», на що останній погодився. При цьому, ОСОБА_18 повідомив ОСОБА_21 , що посприяє в отриманні кредиту, однак вказав, що для отримання кредиту потрібен поручитель. Саме тому ОСОБА_21 звернувся до свого знайомого ОСОБА_22 з проханням виступити поручителем, на що останній погодився і надав ОСОБА_21 копії паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду та довідку про доходи.

19.06.2007 року ОСОБА_18 привів ОСОБА_21 у перше відділення Івано-Франківської філії акціонерного банку «Київська Русь» до керуючої першим відділенням ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_17 , яка відібрала заяву від ОСОБА_21 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн., до яких долучила отримані від ОСОБА_18 копії документів по позичальнику ОСОБА_21 та оформила необхідні документи згідно Положення «Кредитування поточних потреб».

До заяви-клопотання керуюча вказаним відділенням ОСОБА_17 долучила копії паспортів на отримання кредиту від заявника ОСОБА_21 , та його поручителя ОСОБА_22 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера (позичальника по кредиту та поручителя), пакет документів про зайняття ОСОБА_21 підприємницькою діяльністю та довідку про доходи на поручителя ОСОБА_22 .

Поручителя по кредиту ОСОБА_21 - ОСОБА_22 у банку не було, однак, ОСОБА_17 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої злочинної групи, прийняла вказані документи. Заяву-клопотання поручителя від імені ОСОБА_22 з відома і згоди всіх учасників організованої злочинної групи, мав підробити ОСОБА_18 .

Зазначені документи керуюча першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_17 прийняла в порушення п. 2.1, п. 2.1.2 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки про доходи та наявність заборгованості по зарплаті.

На підставі зібраного пакету документів по позичальнику ОСОБА_21 та зазначеному поручителю. керуюча першим відділенням Івано-Франківської філії акціонерного банку «Київська Русь» ОСОБА_17 19.06.2007 року, на підставі завідомо фіктивних документів, провела оцінку фінансового стану позичальника та поручителя, здійснила перевірку відповідності представленої позичальником інформації і винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Того ж дня ОСОБА_17 підготовила кредитний договір № 19226-58-07-2 від 19.06.2007 року, договір поруки № 19226-58-07-2/П від 19.06.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту № 5216 від 19.06.2007 року.

В подальшому, ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала попередньо виготовлені нею завідомо фіктивні документи, завірила їх печатками першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» та дала підписати ОСОБА_21 , а підпис поручителя ОСОБА_22 спільно з ОСОБА_18 , з відома та згоди всіх учасників злочинної групи, підробила.

Після цього ОСОБА_21 на підставі наданих ОСОБА_17 заяви на видачу готівки № 5216, яку вона попередньо підписала, отримав у касі першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» грошові кошти у сумі 30 000 грн. та одразу передав ОСОБА_18 , що чекав біля входу у перше відділення ІФФ АБ «Київська Русь».

ОСОБА_23 отримавши грошові кошти від ОСОБА_21 , частину повернув ОСОБА_21 у якості винагороди, а решту розділив між всіма учасниками організованої злочинної групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти зазначеного банку в розмірі 30 000 грн.

Не припиняючи своїх злочинних дій, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи спільного злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами акціонерного банку «Київська Русь», ОСОБА_19 , у відповідності до відведеної ролі, переконав свого знайомого ОСОБА_24 оформити для ОСОБА_19 кредит у першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», який у подальшому буде сплачувати ОСОБА_19 . Тому ОСОБА_24 передав ОСОБА_19 копії свого паспорта громадянина України і копію ідентифікаційного коду.

Крім того, ОСОБА_19 , умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підробив довідку про доходи ОСОБА_24 , вніс туди завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_24 працює у закритому акціонерному товаристві «Фотосервіс» Державного підприємства «Горизонт», а в подальшому передав вказані документи ОСОБА_17 для оформлення кредитної справи.

09.08.2007 року ОСОБА_17 на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, до заяви-клопотання на отримання кредиту від заявника ОСОБА_24 долучила отримані від ОСОБА_19 копії паспорту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру та завідомо фіктивної довідки про доходи на позичальника ОСОБА_24 , які необхідні для формування кредитної справи, тобто зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, оформила всі необхідні документи згідно Положення “Кредитування поточних потреб” та провела оцінку фінансового стану вказаного позичальника, вказавши, що рейтинг позичальника відповідає класу Б – фінансовий стан достатній, видача кредиту можлива.

Зазначені документи ОСОБА_17 прийняті в порушення п.2.1, підпунктів 2.1.2, 2.1.5 та 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, а також, не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

У подальшому, ОСОБА_17 на підставі отриманих від ОСОБА_19 завідомо фіктивних довідок про доходи позичальника ОСОБА_24 та інших документів, сформувала заявку на отримання кредиту і передала дані позичальника, за допомогою електронної почти, начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який, розглянувши дані позичальника і діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив керуючу першим відділенням ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_17 , що службою безпеки вказаного банку видачу вказаного кредиту погоджено.

Після цього, ОСОБА_17 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склала завідомо неправдиві документи, внесла в них завідомо неправдиві дані, а саме: підготувала кредитний договір № 293-04-07-2 від 09.08.2007 року, розпорядження на видачу готівки № авт/10/авт.

В подальшому ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала виготовлені нею документи, завірила їх печатками першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» та надала вказані документи на підпис ОСОБА_24 .

На підставі отриманої від ОСОБА_17 заяви на видачу готівки № авт/10/авт, яку вона попередньо підписала, ОСОБА_24 отримав у касі першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» грошові кошти у сумі 30 000 грн., які одразу передав ОСОБА_19 в повному обсязі.

Отримані від ОСОБА_24 кредитні грошові кошти ОСОБА_19 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти зазначеного банку в розмірі 30 000 грн.

З метою досягнення свого злочинного наміру, направленого на привласнення грошових коштів АБ «Київська Русь», діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, пообіцявши винагороду, отримав від ОСОБА_21 , який не був у змові з учасниками організованої злочинної групи, копії паспортів громадянина України і копії ідентифікаційного коду на ОСОБА_25 та ОСОБА_26 .

Крім того, ОСОБА_18 , з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробив довідки про доходи, вказавши, що ОСОБА_25 працює у приватного підприємця ОСОБА_21 , а ОСОБА_26 у товаристві з обмеженою відповідальністю “Порив” на посаді менеджера та передав їх ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, достовірно знаючи, що подані їй ОСОБА_18 довідки про доходи є фіктивними, в порушення п.2.1, підпунктів 2.1.2, 2.1.5 та 2.1.7.1 Порядку, нею прийняті. Крім того, на підставі поданих їй ОСОБА_18 фіктивних документів, вона здійснила перевірку відповідності поданих позичальником та поручителем інформації, внесла записи – з оригіналом вірно та провела оцінку фінансового стану позичальника, що відповідає класу А – фінансовий стан хороший.

Крім того, ОСОБА_17 , достовірно знаючи, що передані їй довідки про доходи позичальника та поручителя підроблені, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, підготовила завідомо фіктивний кредитний договір № 21894-58-07-2 від 02.07.2007 року, договір поруки № 21894-58-07-2 від 02.07.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 02.07.2007 року.

Цього ж дня, тобто 02.08.2007 року, ОСОБА_21 привів до вказаної керуючої першим відділенням ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_25 та ОСОБА_26 , яка дала їм підписати підготовлені, завідомо фіктивні документи, а саме: кредитний договір № 21894-58-07-2 від 02.07.2007 року, договір поруки № 21894-58-07-2/П від 02.07.2007 року, які ОСОБА_25 та ОСОБА_26 , не читаючи підписали.

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала вказані завідомо фіктивні документи, завірила їх печатками першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь».

Після цього, ОСОБА_21 та ОСОБА_25 на підставі наданої ОСОБА_17 заяви на видачу готівки № 0035, отримали у касі зазначеного банку грошові кошти у сумі 30 000 грн., які ОСОБА_21 за винагороду передав ОСОБА_18 .

ОСОБА_18 , в подальшому, розділив їх між всіма учасниками організованої злочинної групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти зазначеного банку в розмірі 30 000 грн.

Реалізуючи свій злочинний план, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерного банку «Київська Русь», ОСОБА_19 , на виконання заздалегідь розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи плану вчинення злочинних дій, у відповідності до відведеної ролі, переконав свого знайомого ОСОБА_27 оформити для ОСОБА_19 кредит у першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», який у подальшому буде сплачувати ОСОБА_19 .

Також, ОСОБА_19 запевнив, що всі необхідні документи у банк надасть сам і домовиться про оформлення вказаного кредиту, тому ОСОБА_27 передав ОСОБА_19 копії свого паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду.

Крім того, ОСОБА_19 , умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробив довідку про доходи на ОСОБА_27 , вніс туди завідомо неправдиві дані, вказавши, що останній працює у ТзОВ «Ческом», а в подальшому, передав вказані документи ОСОБА_17 для оформлення кредитної справи.

02.07.2007 року ОСОБА_17 на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, до заяви-клопотання на отримання кредиту від заявника ОСОБА_27 долучила отримані від ОСОБА_19 світлокопії паспорту, довідку про присвоєння ідентифікаційних номеру та завідомо фіктивну довідку про доходи на позичальника ОСОБА_27 , які необхідні для формування кредитної справи, тобто, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, з корисливих мотивів, оформила всі необхідні документи згідно з Положенням.

Зазначені документи керуючою першим відділенням ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_17 прийняті в порушення п. 2.1, підпунктів 2.1.2, 2.1.5 та 2.1.7.1 Порядку оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті. Крім того, ОСОБА_17 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

У подальшому, ОСОБА_17 , достовірно знаючи, що довідка про доходи на ім`я ОСОБА_27 , яку виготовив і передав їй ОСОБА_19 є фіктивною, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підготувала кредитний договір № 21752-58-07-2 від 02.07.2007 року, розпорядження на видачу готівки № авт/1046/авт, підписала їх, та завірила печатками першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь». В подальшому ОСОБА_17 надала вказані документи на підпис ОСОБА_27 , який прийшов у зазначений банк за вказівкою ОСОБА_19 .

На підставі отриманої від ОСОБА_17 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписала сама ОСОБА_17 , ОСОБА_27 отримав у касі першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» грошові кошти у сумі 30 000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_19 .

Отримані від ОСОБА_27 кредитні грошові кошти ОСОБА_19 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в розмірі 30 000 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерного банку «Київська Русь», ОСОБА_18 у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаною єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, запропонував ОСОБА_28 отримати споживчий кредит у першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», на що останній погодився. При цьому, ОСОБА_18 повідомив ОСОБА_28 , що посприяє в отриманні кредиту, тому ОСОБА_28 надав ОСОБА_18 копії паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду та документи про здійснення ним підприємницької діяльності.

17.07.2007 року ОСОБА_18 привів ОСОБА_28 у вказане відділення до керуючої ОСОБА_17 , яка відібрала у ОСОБА_28 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн. та оформила всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання керуючою вказаним відділенням ОСОБА_17 були долучені ксерокопії паспорту, довідка про присвоєння ідентифікаційного номера, пакет документів про зайняття ОСОБА_28 підприємницькою діяльністю.

Зазначені документи ОСОБА_17 прийняла в порушення п.2.1, пп. 2.1.2 Порядку. Крім того, ОСОБА_17 провела оцінку фінансового стану позичальника та поручителя, здійснила перевірку відповідності представленої позичальником інформації і винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Того ж дня, ОСОБА_9 передав дані позичальника, за допомогою електронної пошти, начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника, діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки вказаного відділення видача вказаного кредиту погоджено.

Після цього, ОСОБА_9 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підготовив кредитний договір № 24672-58-07-2 від 17.07.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту № 7666 від 17.07.2007 р. та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17

ОСОБА_17 , будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 , завідомо фіктивні документи, завірила їх печатками першого відділення ІФФ АБ “Київська Русь” та дала підписати ОСОБА_28 .

Після цього, ОСОБА_28 на підставі наданих ОСОБА_17 заяви на видачу готівки № 7666, яку попередньо підписала ОСОБА_17 , отримав у касі зазначеного першого грошові кошти в розмірі 30 000 грн., які одразу передав ОСОБА_18 , який чекав біля входу цього першого відділення.

ОСОБА_23 отримавши грошові кошти частину у якості винагороди, повернув ОСОБА_28 , а решту розділив між всіма учасниками організованої злочинної групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в загальному розмірі 30 000 грн.

Реалізуючи свій злочинний план, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерного банку «Київська Русь» ОСОБА_19 , на виконання заздалегідь розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи плану вчинення злочинних дій, у відповідності до відведеної ролі, переконав свого знайомого ОСОБА_29 оформити для ОСОБА_19 кредит у першому відділенні ІФФ АБ “Київська Русь”, який у подальшому буде сплачувати ОСОБА_19 .

Також ОСОБА_19 запевнив, що всі необхідні документи у банк надасть сам і домовиться про оформлення вказаного кредиту, тому ОСОБА_29 передав ОСОБА_19 копії свого паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду.

Крім того, ОСОБА_19 умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробив довідку про доходи ОСОБА_29 , вніс туди завідомо неправдиві дані, вказавши, що останній працює у ЗАТ «Фотосервіс» ДП «Горизонт», а в подальшому передав вказані документи ОСОБА_17 для оформлення кредитної справи.

08.08.2007 року ОСОБА_17 на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, до заяви-клопотання на отримання кредиту від заявника ОСОБА_29 долучила отримані від ОСОБА_19 копії паспорту, довідку про присвоєння ідентифікаційних номеру та завідомо фіктивну довідку про доходи на позичальника ОСОБА_29 , які необхідні для формування кредитної справи, тобто, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, з корисливих мотивів, оформила всі необхідні документи згідно Положення “Кредитування поточних потреб”.

Зазначені документи ОСОБА_17 прийняті в порушення п.2.1, підпунктів 2.1.2, 2.1.5, 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті. ОСОБА_17 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

У подальшому ОСОБА_17 , достовірно знаючи, що довідка про доходи на ім`я ОСОБА_29 , яку виготовив і передав їй ОСОБА_19 фіктивна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підготувала кредитний договір № 2794-04-07-2 від 08.08.2007 року, розпорядження на видачу готівки № авт/51/авт, підписала їх та завірила печатками першого відділення ІФФ АБ “Київська Русь”. В подальшому ОСОБА_17 надала вказані документи на підпис ОСОБА_29 , який прийшов у зазначений банк за вказівкою ОСОБА_19 .

На підставі отриманої від ОСОБА_17 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписала ОСОБА_17 , ОСОБА_29 отримав у касі зазначеного першого відділення грошові кошти в розмірі 30 000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_19 в повному обсязі, а ОСОБА_19 дав йому винагороду у сумі 6 000 грн.

Отримані від ОСОБА_29 кредитні грошові кошти ОСОБА_19 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в загальному розмірі 30 000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерного банку «Київська Русь», ОСОБА_8 , у відповідності до відведеної ролі, переконав свою знайому ОСОБА_30 отримати для нього споживчий кредит у першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», який він самостійно буде сплачувати. На зазначену ОСОБА_30 погодилась, при цьому, ОСОБА_8 повідомив ОСОБА_30 , що всі необхідні документи у банк подасть сам і про оформлення кредиту домовиться, тому взяв у ОСОБА_30 паспорт громадянина України та ідентифікаційний код.

Також, ОСОБА_8 , з відома та згоди усіх учасників організованої злочинної групи, виготовив світлокопії паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_30 та виготовив довідку про доходи, у яку вніс завідомо фіктивні дані вказавши, що вона нібито працює у ТзОВ «Злагода-Сервіс» на посаді кошторисника та передав вказані документи ОСОБА_17

ОСОБА_17 , на підставі отриманих від ОСОБА_8 документів, достовірно знаючи, що довідка про доходи підроблена ОСОБА_8 , в порушення п. 2.1, пп. 2.1.2 Порядку, не здійснюючи попередній розгляд клопотання, провела оцінку фінансового стану позичальника, провела перевірку відповідності представленої позичальником інформації та винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

В подальшому, ОСОБА_17 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підготувала кредитний договір № 304-04-07-2 від 10.08.2007 року.

Того ж дня ОСОБА_8 привів ОСОБА_30 до ОСОБА_17 , яка на виконання єдиного злочинного плану, погодженого всіма учасниками організованої злочинної групи, дала ОСОБА_30 на підпис попередньо виготовлений кредитний договір № 304-04-07-2 від 10.08.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 10.08.2007 р.

Після цього, ОСОБА_30 на підставі наданої ОСОБА_17 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписала ОСОБА_17 , у касі першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» отримала грошових кошті у сумі 30 000 грн., і вийшовши на вулицю за винагороду передала їх ОСОБА_8 .

Отримані грошові кошти ОСОБА_8 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в загальному розмірі 30 000 грн.

На виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АБ «Київська Русь», ОСОБА_8 , у відповідності до відведеної ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_31 отримати споживчий кредит у першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», на що останній погодився. При цьому, ОСОБА_8 повідомив ОСОБА_31 , що посприяє в отриманні кредиту, але для цього потрібна особа, яка виступить у якості поручителя, тому ОСОБА_32 передав ОСОБА_8 копії свого паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду, документи про зайняття підприємницькою діяльністю та копії паспорта свого знайомого ОСОБА_33 .

Також ОСОБА_8 умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробив довідку про доходи поручителя ОСОБА_34 , вніс туди завідомо неправдиві дані, вказавши, що останній працює у ДП “Коломиясільмаш” на посаді слюсара-інструментальника. В подальшому ОСОБА_8 передав вказані документи ОСОБА_17 для оформлення кредитної справи.

17.08.2007 року ОСОБА_8 привів ОСОБА_35 у перше відділення ІФФ АБ «Київська Русь» до керуючої цього відділення ОСОБА_17 , яка оформила заяву від ОСОБА_35 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн. та оформила всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання ОСОБА_17 були долучені копії паспортів на отримання кредиту від заявника ОСОБА_35 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, копії документів про підприємницьку діяльність ОСОБА_35 , копії паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_34 , а також долучила передану їй ОСОБА_8 фіктивну довідку про доходи ОСОБА_33 .

Зазначені документи прийняті ОСОБА_17 в порушення п. 2. 1, пп. 2.1.2 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, місце роботи позичальника та поручителя знаходяться не за місцем розташування першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь. Не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених документів, які не були ідентифіковані (відсутній запис копія вірна) ОСОБА_17 провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності наданої інформації позичальника і винесла рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_35 , що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Підготувавши вказані завідомо фіктивні документи щодо позичальника ОСОБА_31 та поручителя ОСОБА_34 , ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої групи злочинному плану, передали його для погодження начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який виконуючи свою роль у спільному плані злочинних дій організованої злочинної групи і діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив їх, що видача вказаного споживчого кредиту за програмою «Кредитування споживчих потреб» службою безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» погоджена та передав погоджувальний лист для надання споживчих кредитів заповнений на зазначених позичальника та поручителя, затвердженого підписом ОСОБА_15 як начальника служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» від 17.08.2007 року, згідно з яким ОСОБА_15 проведена перевірка достовірності даних, які містились у документах наданих поручителем та проведена ідентифікація особи, хоча ОСОБА_34 у банку не було.

Отримавши погоджувальний лист для надання споживчих кредитів, заповнений на позичальника ОСОБА_35 та поручителя ОСОБА_34 , затвердженого підписом ОСОБА_15 , ОСОБА_9 , підготував кредитний договір № 442-04-07-2 від 17.08.2008 року, договір поруки № 442-04-07-2/П від 17.08.2008 року розпорядження на видачу готівки по кредиту від 17.08.2007 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої злочинної групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» та дала підписати ОСОБА_36 . Крім того, вказаними працівниками зазначеного відділення з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підроблено договір поруки № 442-04-07-2/П від 17.08.2008 року, згідно з яким ОСОБА_37 нібито виступив поручителем по кредиту ОСОБА_35 , хоча ОСОБА_34 у банку не було.

Після цього, ОСОБА_32 на підставі наданої ОСОБА_17 заяви на видачу готівки № авт/23/авт, яку вона попередньо підписала, у касі першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь», отримав кредитні грошові кошти у сумі 30 000 грн. і вийшовши на вулицю передав їх ОСОБА_8

ОСОБА_8 відрахував 6 000 грн., а решту повернув ОСОБА_36 .

Отримані грошові кошти ОСОБА_8 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в загальному розмірі 30 000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АБ «Київська Русь» ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_38 оформити кредит у першому відділенні ІФФ АБ “Київська Русь”, але вказав, що для оформлення вказаного кредиту потрібен поручитель і тому ОСОБА_39 попросив свого знайомого ОСОБА_40 виступити поручителем, на що останній погодився і передав ОСОБА_38 копії паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду та довідку про доходи. При цьому, ОСОБА_18 повідомив ОСОБА_38 , що посприяє в отриманні кредиту.

Отримавши від ОСОБА_41 копії зазначених документів, ОСОБА_18 діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, підробив довідки про доходи ОСОБА_41 та ОСОБА_40 , вніс туди завідомо неправдиві дані, вказавши, ОСОБА_39 в ТзОВ «АвіценФарм» на посаді провізора, а ОСОБА_42 - у ПП «Стиль-ІФ», та передав їх ОСОБА_17 .

17.08.2007 року ОСОБА_18 привів ОСОБА_41 до керуючої першим відділенням ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_17 , а вона направила ОСОБА_41 до провідного економіста по кредитам ОСОБА_9 , який на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, отримав від ОСОБА_41 заяву-клопотання на отримання кредиту, долучив отримані від ОСОБА_18 копії паспорта, довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів та завідомо фіктивну довідку про доходи на позичальника ОСОБА_41 , яка була необхідна для формування кредитної справи, а також, спільно з ОСОБА_17 підробили заяву-клопотання поручителя по кредиту від імені ОСОБА_43 , тобто оформили всі необхідні документи згідно з Положенням.

Зазначені документи провідним економістом першого відділенням ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, підпунктів 2.1.2, 2.1.5, та 2.1.7.1 Порядку, а також, в порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_9 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

У подальшому ОСОБА_9 передав дані позичальника, за допомогою електронної пошти, начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника, діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» видача вказаного кредиту погоджена.

Після цього, ОСОБА_9 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, на підставі вищенаведені, завідомо фіктивних документів, 17.08.2007 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдиві документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: підготував кредитний договір № 444-04-07-2 від 17.08.2007 року, договір поруки № 444-04-07-2/П від 17.08.2007 року, розпорядження на видачу готівки № авт/43/авт та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» та надала вказані документи на підпис ОСОБА_38 , а підписи від імені поручителя ОСОБА_40 , вони, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили.

На підставі отриманої від ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , ОСОБА_39 отримав у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які в подальшому за винагороду передав ОСОБА_18 .

Отримані від ОСОБА_41 кредитні грошові кошти ОСОБА_18 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в загальному розмірі 30 000 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АБ «Київська Русь», ОСОБА_18 у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаним єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, невстановленим слідством способом, заволодівши паспортами громадян України ОСОБА_44 та ОСОБА_45 , довідкою про присвоєння ідентифікаційного номера, умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, зробив їх копії, підробив довідки про доходи останніх, вніс в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що вони працюють в ТзОВ «АвіценаФарм» і ПП «ЕШТРЕЛА» відповідно, і передав їх ОСОБА_17 та ОСОБА_9 .

12.10.2007 року ОСОБА_17 та ОСОБА_9 на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, склали заяву-клопотання позичальника по кредиту від ОСОБА_44 та заяву-клопотання поручителя по кредиту на отримання ОСОБА_46 споживчого кредиту в сумі 30 000 грн., тобто умисно склали завідомо неправдивий документ, внесди в нього неправдиві дані і зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, оформили всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання на отримання кредиту від заявника ОСОБА_44 та поручителя ОСОБА_45 провідним економістом по кредитам ОСОБА_9 долучені копії паспорта вказаних осіб, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та завідомо фіктивної довідки про доходи на позичальника, які необхідні для формування кредитної справи.

Зазначені документи економістом першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, пп. 2.1.2, 2.1.5 та 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, а також, у порушення п. 3.2 посадової інструкції не здійснив попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених, завідомо фіктивних документів ОСОБА_9 22.08.2007 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи склав завідомо неправдиві документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: склав довідку про проведену оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_47 , що відповідає класу «Б» – фінансовий стан достатній, видача кредиту можлива.

Того ж дня ОСОБА_9 передав дані позичальника, за допомогою електронної пошти, начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника, діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» видача вказаного кредиту погоджено.

Після цього, ОСОБА_9 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підготував кредитний договір № 494-04-07-2 від 22.08.2007 року, договір поруки № 494-04-07-2 від 22.08.2007 року, заявку на видачу готівки № авт/29/авт від 22.08.2007 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

22.08.2007 року ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного відділення та спільно з ОСОБА_9 , з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили підписи позичальника ОСОБА_47 , оскільки його у вказаному банку не було.

Після цього, ОСОБА_17 на підставі наданої їй ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , отримала у касі зазначеного відділення грошові кошти в розмірі 30 000 грн., які в подальшому розділила між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в загальному розмірі 30 000 грн.

На виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами вказаного банку, ОСОБА_8 , у відповідності до відведеної ролі, запропонував своїй знайомій ОСОБА_48 отримати споживчий кредит у першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», на що остання погодилась. При цьому, ОСОБА_8 повідомив ОСОБА_48 , що посприяє в отриманні кредиту, але вказав, що для оформлення кредиту потрібен поручитель, тому ОСОБА_48 звернулась до товариша свого співмешканця ОСОБА_49 з проханням виступити поручителем, на що останній погодився.

Крім того, ОСОБА_8 , з відома та згоди усіх учасників організованої злочинної групи, виготовив на ім`я ОСОБА_48 довідку про доходи, у яку вніс завідомо фіктивні дані, вказавши, що вона нібито працює в ПП «Карпати Інтур» на посаді бухгалтера.

23.08.2007 року ОСОБА_8 біля входу у перше відділення ІФФ АБ «Київська Русь» зустрівся з ОСОБА_48 , якій вказав, що він домовився про оформлення кредиту з керуючою зазначеним відділенням ОСОБА_17 і тому вказав ОСОБА_48 , щоб та заходила одразу в кабінет до цієї керуючої. Коли ОСОБА_48 зайшла до ОСОБА_17 , то та вказала іти до провідного економіста по кредитам цього відділення ОСОБА_9 , який отримав заяву від ОСОБА_48 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн., а від поручителя ОСОБА_49 заяву-клопотання поручителя та оформив всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання ОСОБА_9 долучені копії паспортів на отримання кредиту від позичальника та поручителя, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, та завідомо фіктивну довідку про доходи позичальника, яку з відома та згоди всіх учасників організованої групи, виготовив ОСОБА_8 .

Зазначені документи ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, пп. 2.1.2 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідок та наявність заборгованості по зарплаті, місце роботи позичальника та поручителя знаходяться не за місцем розташування вказаного першого відділення, у порушення п. 3.2 посадової інструкції не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника, він передав їх ОСОБА_17 .

На підставі отриманих вищенаведених документів, які не були ідентифіковані (відсутній запис копія вірна) ОСОБА_17 провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності наданої інформації позичальника і винесла рішення про рейтинг вказаного позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

У той же день ОСОБА_9 на виконання єдиного злочинного плану, погодженого всіма учасниками організованої злочинної групи, передав дані позичальника, за допомогою електронної пошти, начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника і діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» видача вказаного кредиту погоджена.

Після цього, ОСОБА_9 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підготував кредитний договір № 521-04-07-2 від 23.08.2007 року, договір поруки № 521-04-07-2/П від 23.08.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 23.08.2007 р. і передав вказані документи для підписання ОСОБА_17

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного першого відділення дала підписати ОСОБА_48 та поручителю ОСОБА_50 .

Після цього, ОСОБА_48 на підставі наданої ОСОБА_17 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписала ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , у касі першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» отримала грошові кошти у сумі 30 000 грн. і вийшовши на вулицю за винагороду передала їх ОСОБА_8 .

Отримані грошові кошти ОСОБА_8 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в загальному розмірі 30 000 грн.

З метою досягнення свого злочинного наміру, направленого на заволодіння грошовими коштами вказаного банку, діючи по заздалегідь розробленому плану, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, отримавши від ОСОБА_51 та ОСОБА_52 копії паспортних даних, умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підробив довідки про доходи останніх, вніс в неї завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_53 працює у відкритому акціонерному товаристві «Західукрзакордоннафтогазбуд» на посаді зварювальника, а ОСОБА_54 - у ТзОВ «АвіценаФарм» на посаді провізора, та передав вказані документи керуючій першим відділенням ІФФ АБ «Київська Русь».

23.08.2007 року, достовірно знаючи та усвідомлюючи, що довідки про доходи є фіктивними, керуюча вказаним відділенням ОСОБА_17 , зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, в порушення Порядку, передала отримані від ОСОБА_18 документи провідному економісту цього ж відділення ОСОБА_9 для оформлення кредитної справи.

23.08.2007 року ОСОБА_18 привів ОСОБА_51 та ОСОБА_52 у вказане відділення до ОСОБА_17 , яка направила їх до ОСОБА_9 та передала йому отримані від ОСОБА_18 завідомо фіктивні довідки про доходи на ОСОБА_51 та ОСОБА_52 ОСОБА_9 відібрав у цих осіб заяви на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн. і заяву-клопотання поручителя по кредиту, та оформив всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання ОСОБА_9 долучені копії паспортів на отримання кредиту від вказаних заявника та поручителя, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера (позичальника кредиту та поручителя), завідомо фіктивні довідки про доходи на позичальника та поручителя, які з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, виготовив та надав ОСОБА_18 .

Зазначені документи економістом першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, пп. 2.1.2, 2.1.5 та 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, у порушення п. 3.2 посадової інструкції не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених завідомо фіктивних документів ОСОБА_9 23.07.2007 року провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_51 , що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший. Видача кредиту можлива.

Після цього ОСОБА_9 передав дані позичальника, за допомогою електронної пошти, начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника, діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що вказаною службою безпеки видача вказаного кредиту погоджена.

Після цього ОСОБА_9 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підготував кредитний договір № 552-04-07-2 від 23.07.2007 року, договір поруки № 552-04-07-2/П від 23.07.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 23.07.2007 р. та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, підписала надані ОСОБА_55 фіктивні документи, завірила їх печатками першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» та дала підписати ОСОБА_56 та ОСОБА_57 .

Після цього ОСОБА_58 на підставі наданої ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписав ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , отримав у касі вказаного відділення грошові кошти в розмірі 30 000 грн., які одразу через ОСОБА_52 передав ОСОБА_18 , який отримавши грошові кошти від ОСОБА_52 , частину грошей у якості винагороди повернув ОСОБА_59 , а решту розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в розмірі 30 000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами вказаного банку, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_60 оформити кредит у першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», але вказав, що для оформлення вказаного кредиту потрібен поручитель, тому ОСОБА_61 попросив свого знайомого ОСОБА_62 виступити поручителем, на що останній погодився. При цьому, ОСОБА_18 повідомив ОСОБА_63 , що посприяє в отриманні кредиту.

Отримавши від ОСОБА_63 та ОСОБА_62 копії паспортів громадянина України, ідентифікаційні коди та пакет документів про зайняття ОСОБА_64 підприємницькою діяльністю, ОСОБА_18 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, підробив довідки про доходи ОСОБА_62 , а саме вніс туди завідомо неправдиві дані, вказавши, що останній працює у ПП ОСОБА_65 , та передав їх ОСОБА_17 та ОСОБА_9 .

17.08.2007 року ОСОБА_18 привів ОСОБА_63 до керуючої вказаного відділення ОСОБА_17 , яка направила його до провідного економіста по кредитам ОСОБА_9 , який на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, отримав від ОСОБА_63 заяву-клопотання на отримання кредиту та заяву- клопотання поручителя по кредиту від ОСОБА_62 , долучив отримані від ОСОБА_18 копії паспортів, довідку про присвоєння ідентифікаційних номерів та завідомо фіктивну довідку про доходи на поручителя ОСОБА_62 , які необхідні для формування кредитної справи, тобто оформив всі необхідні документи згідно з Положенням.

Зазначені документи ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, пп. 2.1.2, 2.1.5 та 2.1.7.1 Порядку, а також, у порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_9 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

Того ж дня ОСОБА_9 передав дані позичальника, за допомогою електронної пошти, начальнику служби безпеки вказаного банку ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника і діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що вказаною службою безпеки видачу вказаного кредиту погоджено.

Після цього, ОСОБА_9 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, на підставі вищенаведених, завідомо фіктивних документів, 17.08.2007 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдиві документи, а саме вніс в них завідомо неправдиві дані: підготував кредитний договір № 443-04-07-2 від 17.08.2007 року, договір поруки № 443-04-07-2/П від 17.08.2007 року, розпорядження на видачу готівки № авт/27/авт та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного відділення та надала вказані документи на підпис ОСОБА_60 і ОСОБА_66 .

На підставі отриманої від ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , ОСОБА_61 отримав у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 25 000 грн., які в подальшому за винагороду передав ОСОБА_18 .

Отримані від ОСОБА_63 кредитні грошові кошти ОСОБА_18 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в розмірі 25 000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами вказаного банку, ОСОБА_19 , у відповідності до відведеної ролі, отримав у свого знайомого ОСОБА_67 , якого переконав, що оформить страховку у страховій компанії «ГРАВЕ Україна», тому, ОСОБА_68 передав ОСОБА_19 копії свого паспорта громадянина України та копію ідентифікаційного коду, а також копії паспорта і ідентифікаційного коду своєї матері ОСОБА_69 .

Крім того, ОСОБА_19 , умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підробив довідку про доходи ОСОБА_67 , а саме вніс туди завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_68 працює у ЗАТ «Фотосервіс» ДП «Горизонт», а в подальшому передав вказані документи ОСОБА_17 та ОСОБА_9 для оформлення кредитної справи.

19.09.2007 року ОСОБА_17 на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, до заяви-клопотання на отримання кредиту від заявника ОСОБА_67 долучила отримані від ОСОБА_19 копії паспортів, довідку про присвоєння ідентифікаційних номерів та завідомо фіктивні довідки про доходи на вказаних позичальника та поручителя, які необхідні для формування кредитної справи, тобто зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, оформила всі необхідні документи згідно з Положенням.

Зазначені документи керуючою першим відділенням ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_17 прийняті в порушення п.2.1, пп. 2.1.2, 2.1.5, та 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, а також, не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

У подальшому ОСОБА_17 передала ОСОБА_9 вищенаведені, завідомо фіктивні документи, а він передав дані позичальника та поручителя, за допомогою електронної пошти, начальнику служби безпеки вказаного відділення ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника і діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що зазначеною службою безпеки видача вказаного кредиту погоджена.

ОСОБА_9 02.10.2007 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи склав завідомо неправдиві документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: підготував кредитний договір № 877-04-07-2 від 19.09.2007 року, розпорядження на видачу готівки № авт/48/авт та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного відділення та надала вказані документи на підпис ОСОБА_70 , а підписи від імені ОСОБА_71 , спільно з ОСОБА_19 , з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили, оскільки її у вказаному банку не було.

На підставі отриманої від ОСОБА_17 вказаної заяви на видачу готівк, яку попередньо вона підписала, ОСОБА_68 отримав у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_19 в повному обсязі.

Отримані від ОСОБА_67 кредитні грошові кошти ОСОБА_19 розділив між всіма учасниками організованої групи.

З метою приховання оформленого завідомо фіктивного кредиту ОСОБА_17 02.10.2007 року, тобто через 14 днів після видачі кредиту, з відома та згоди всіх учасників злочинної групи, складає завідомо фіктивний документ про оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_67 вказуючи, що рейтинг позичальника відповідає класу «Б» – фінансовий стан достатній, видача кредиту можлива.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в розмірі 30 000 грн.

Не припиняючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами вказаного банку, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, отримав від ОСОБА_28 , який не був у змові з учасниками організованої злочинної групи, копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду його та ОСОБА_72 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підробив довідку про доходи останньої, а саме вніс в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_72 працює у ТзОВ «Практик Люкс» магазині «Практик» продавцем-консультантом, а також, долучив копії паспорту, ідентифікаційного коду та документів про підприємницьку діяльність ОСОБА_28 , які останній передавав ОСОБА_18 раніше.

В подальшому, ОСОБА_18 передав вказані документи разом з фіктивною довідкою на ім`я ОСОБА_72 , ОСОБА_17 та ОСОБА_9 для оформлення кредитної справи.

21.08.2007 року ОСОБА_17 , на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, у порушення положень Порядку не провела оцінку фінансового стану позичальника та достовірно знаючи, що довідка про доходи позичальника ОСОБА_72 фіктивна, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, підготувала кредитний договір № 482-04-07-2 від 21.08.2007 року, договір поруки № 482-04-07-2/П від 21.08.2007 року, підписала вказані документи, завірила їх печатками першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» та спільно з ОСОБА_9 , з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили підписи позичальниці ОСОБА_73 .

Після цього, ОСОБА_28 на підставі наданих ОСОБА_17 заяви на видачу готівки № авт/16/авт, отримав у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які в подальшому за винагороду передав ОСОБА_18 , який чекав його на вулиці в автомобілі, а ОСОБА_18 , отримавши кредитні кошти, розподілив їх між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в розмірі 30 000 грн.

На виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами вказаного банку, ОСОБА_8 , у відповідності до відведеної ролі, запропонував своїй знайомій ОСОБА_74 отримати споживчий кредит у першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», але для цього потрібна особа, яка виступить у якості поручителя, тому ОСОБА_74 передала ОСОБА_8 копії свого паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду, фіктивну довідку про доходи та копії паспорта свого знайомого ОСОБА_75 . При цьому, ОСОБА_8 повідомив ОСОБА_74 , що посприяє в отриманні кредиту.

В подальшому ОСОБА_8 передав вказані документи ОСОБА_17 для оформлення кредитної справи.

24.09.2007 року ОСОБА_8 привів ОСОБА_74 у вказане відділення до провідного економіста ОСОБА_9 , який оформив заяву від ОСОБА_74 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн., заяву-клопотання поручителя, та оформив всі необхідні документи згідно з Положенням, а після цього підготував кредитний договір № 958-04-07-2 від 24.09.2007 року, договір поруки № 958-04-07-2/П від 24.09.2007 року розпорядження на видачу готівки по кредиту від 24.09.2007 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої злочинної групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного відділення та дала підписати ОСОБА_74 і ОСОБА_76 .

Після цього ОСОБА_74 на підставі наданої ОСОБА_17 вказаної заяви, яку попередньо підписала ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , у касі зазначеного відділення отримала кредитні грошові кошти в сумі 30 000 грн. і вийшовши на вулицю за винагороду передала їх ОСОБА_8 .

Отримані грошові кошти ОСОБА_8 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в розмірі 30 000 грн.

26.03.2008 року на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами вказаного банку, з використанням підроблених документів, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, пообіцявши винагороду, отримав від ОСОБА_28 , який не був у змові з учасниками організованої злочинної групи, копії паспортів громадянина України і копії ідентифікаційного коду на ОСОБА_77 та ОСОБА_78 . Крім того, ОСОБА_18 , з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробив довідки про доходи, вказавши, що ОСОБА_77 працює на посаді бухгалтера у ТзОВ «Галичина-Ріпак», а ОСОБА_79 менеджером у ТзОВ «Місто-НВ» та передав вказані документи ОСОБА_17 .

Остання, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, достовірно знаючи, що подані їй ОСОБА_18 довідки про доходи є фіктивними, передала їх провідному економісту першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 , для того, щоб він сформував кредитну справу.

Зазначені документи ОСОБА_9 прийняті в порушення п. 2.1, пп. 2.1.2, 2.1.5 та 2.1.7.1 Порядку, а в порушення п. 3.2 своєї посадової інструкції він, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, здійснив перевірку відповідності поданих позичальником та поручителем інформації, вніс записи «з оригіналом вірно» та провів оцінку фінансового стану позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Крім того, на підставі вказаного завідомо фіктивного пакету документів по позичальнику ОСОБА_77 та поручителю ОСОБА_79 ОСОБА_9 , передав дані позичальника, за допомогою електронної почти, начальнику служби безпеки ІФФ АБ “Київська Русь” ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника, діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки ІФФ АБ “Київська Русь” видача вказаного кредиту погоджено.

Після цього, ОСОБА_9 з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підготовив завідомо фіктивний кредитний договір № 964-04-07-2 від 25.09.2007 року, договір поруки № 964-04-07-2/П від 25.09.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 25.09.2007 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

Цього ж дня ОСОБА_28 привів до ОСОБА_17 свою родичку ОСОБА_77 , яка мала виступати поручителем по його кредиту, і ОСОБА_17 дала їй підписати підготовлені ОСОБА_9 , завідомо фіктивні документи: кредитний договір № 964-04-07-2 від 25.09.2007 року, договір поруки № 964-04-07-2/П від 25.09.2007 року, які ОСОБА_77 підписала, не ознайомившись з їх змістом.

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 завідомо фіктивні документи, завірила їх печатками вказаного відділення, а підпис поручителя від імені ОСОБА_79 , ОСОБА_17 та ОСОБА_9 підробили, оскільки останньої в банку не було.

Після цього ОСОБА_28 та ОСОБА_77 на підставі наданої їй ОСОБА_17 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , отримала у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які ОСОБА_28 за винагороду передав ОСОБА_18 , який в подальшому розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку в розмірі 30 000 грн.

На виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами вказаного банку, ОСОБА_19 , у відповідності до відведеної ролі, невстановленим слідством способом, заволодівши паспортом громадянки України ОСОБА_80 , умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, зробив їх світлокопії, підробив довідку про доходи останньої, внісши туди завідомо неправдиві дані, вказавши, що вона працює ТзОВ «Практик-Люкс» на посаді продавця-консультанта та передав їх ОСОБА_17 та ОСОБА_9 .

12.10.2007 року ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, склали заяву клопотання позичальника по кредиту від ОСОБА_80 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн., тобто умисно склали завідомо неправдивий документ, вніс в нього неправдиві дані і зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, оформили всі необхідні документи згідно Положення «Кредитування поточних потреб».

До заяви-клопотання на отримання кредиту від заявниці ОСОБА_80 провідним економістом по кредитам ОСОБА_9 долучені ксерокопії паспорта ОСОБА_80 , довідка про присвоєння ідентифікаційного номера та завідомо фіктивна довідка про доходи на позичальника, які необхідні для формування кредитної справи.

Зазначені документи економістом першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2, п. 2.1.5, п. 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, а також, у порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_9 не здійснив попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених, завідомо фіктивних документів ОСОБА_9 25.01.2008 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи склав завідомо неправдиві документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: склав довідку про проведену оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_80 , що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, не викликає сумніву.

Того ж дня ОСОБА_9 передав дані позичальника, за допомогою електронної пошти, начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки вказаного відділення видачу вказаного кредиту погоджено.

Після цього, ОСОБА_9 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підготував кредитний договір № 1324-04-07-2 від 12.10.2007 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками зазначеного відділення та спільно з ОСОБА_9 з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили підписи позичальниці ОСОБА_80 , оскільки її у вказаному банку не було.

Після цього, ОСОБА_17 на підставі наданої їй ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , отримала у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які в подальшому розділила між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 30 000 грн.

З метою досягнення свого злочинного наміру, направленого на привласнення грошових коштів вказаного банку, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, діючи умисно, невстановленим слідством способом, заволодів світлокопіями паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_81 та ОСОБА_82 , з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробив довідки про доходи на вказаних осіб, тобто вніс у них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_81 працює у споживчому товаристві «Київське», а ОСОБА_83 у ВАТ “Західукргаззакордоннафтогазбуд” та передав вказані документи ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, достовірно знаючи, що подані їй ОСОБА_18 довідки про доходи є фіктивними, передала їх провідному економісту першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 , для того, щоб він сформував кредитну справу.

22.10.2007 року ОСОБА_9 у порушення п. 2.1, 2.1.2, 2.1.5, 2.1.7.1 Порядку, прийняв від ОСОБА_17 вказані документи та достовірно знаючи, що вони є фіктивними, у порушення п. 3.2 своєї посадової інструкції, діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, не здійснюючи попередній розгляд клопотань, провів перевірку відповідності поданої позичальником та поручителем інформації, здійснив оцінку фінансового стану позичальника і відніс його до категорії «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Того ж дня ОСОБА_9 передав дані позичальника, за допомогою електронної пошти, начальнику служби безпеки вказаного відділення ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника, діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки зазначеного відділення видача вказаного кредиту погоджена.

У подальшому ОСОБА_9 на підставі вище вказаних документів 23.10.2007 року з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав фіктивні документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: підготував кредитний договір № 1510-04-07-2 від 23.10.2007 року, договір поруки № 1510-04-07-2/П від 23.10.2007 року, розпорядження на видачу готівки № авт/20/авт та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного відділення, підробивши підписи позичальника ОСОБА_81 та поручителя ОСОБА_82 , яких в банку не було.

В подальшому, ОСОБА_17 на підставі вказаної заяви на видачу готівку, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , отримала у касі зазначеного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які в подальшому розділила між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 30 000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами вказаного банку, ОСОБА_19 , у відповідності до відведеної ролі, переконав свого знайомого ОСОБА_84 оформити для нього кредит у першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», який у подальшому буде сплачувати ОСОБА_19 . Тому, ОСОБА_85 передав ОСОБА_19 світлокопії свого паспорта громадянина України та копію ідентифікаційного коду. Також, для оформлення вказаного кредиту був необхідний поручитель і тому ОСОБА_19 звернувся до свого знайомого ОСОБА_86 і переконав останнього виступити поручителем по кредиту ОСОБА_84 , хоча ОСОБА_87 з ОСОБА_88 раніше знайомі не були. Тому ОСОБА_87 передав ОСОБА_89 копії своїх документів.

Крім того, ОСОБА_19 , умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробив довідку про доходи ОСОБА_84 та ОСОБА_86 , вніс туди завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_85 працює в ІФФ УМГ «Прикарпаттрансгаз», а ОСОБА_87 директором ПП «І.О.С.».

Зазначені документи ОСОБА_19 в подальшому передав ОСОБА_17 та ОСОБА_9 для оформлення кредитної справи.

09.11.2007 року ОСОБА_9 , на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, до заяви-клопотання на отримання кредиту від вказаних заявника та поручителя по кредиту долучено отримані від ОСОБА_19 копії паспортів, довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів та завідомо фіктивні довідки про доходи на позичальника та поручителя, які необхідні для формування кредитної справи тобто, оформив всі необхідні документи згідно Положення.

Зазначені документи провідним економістом першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_19 прийняті у порушення п.2.1, п. 2.1.2, п. 2.1.5, п. 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, а також, у порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_9 не здійснив попередній розгляд клопотання позичальника.

У подальшому ОСОБА_9 на основі вказаних завідомо фіктивних документів 09.11.2007 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підготував кредитний договір № 1939-04-07-2 від 09.11.2007 року, договір поруки № 1939-04-07-2/П від 09.11.2007 року, розпорядження на видачу готівки № авт/40/авт та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного відділення та надала вказані документи на підпис ОСОБА_90 та ОСОБА_91 , які за вказівкою ОСОБА_19 приїхали в банк.

На підставі отриманої від ОСОБА_17 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , ОСОБА_85 отримав у касі зазначеного першого відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_19 в повному обсязі.

Отримані від ОСОБА_84 кредитні грошові кошти ОСОБА_19 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 30 000 грн.

09.11.2007 року ОСОБА_18 , будучи об`єднаним єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами вказаного банку, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_92 отримати споживчий кредит у першому відділенні ІФФ АТ «Київська русь», на що останній погодився. При цьому, ОСОБА_18 повідомив ОСОБА_92 , що посприяє в отриманні кредиту, але для оформлення вказаного кредиту потрібен поручитель. Саме тому, ОСОБА_93 передав ОСОБА_18 копії паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду та документи про здіснення ним підприємницької діяльності та аналогічні документи на ОСОБА_94 ..

17.07.2007 року ОСОБА_18 привів ОСОБА_95 та ОСОБА_96 у вказане відділення до керуючої ОСОБА_17 , яка направила їх до провідного економіста ОСОБА_9

ОСОБА_9 , відібрав заяву у ОСОБА_95 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн., а у ОСОБА_96 заяву клопотання поручителя по кредиту і оформив всі необхідні документи згідно Положення.

До заяви-клопотання провідним економістом першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 долучені документи надані ОСОБА_23 , а саме: копії паспортів громадян України, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру позичальника та поручителя, пакет документів про зайняття ОСОБА_97 та ОСОБА_98 підприємницькою діяльністю.

Зазначені документи ОСОБА_9 прийняв у порушення п.2.1, п. 2.1.2, 2.1.5, 2.1.7.1 Порядку, а в порушення п. 3.2 посадової інструкції провідного економіста він не провів попередній розгляд клопотання позичальника.

Крім того, він провів оцінку фінансового стану позичальника та поручителя, здійснив перевірку відповідності представленої позичальником інформації і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Того ж дня, ОСОБА_9 підготовив кредитний договір № 1935-04-07-2 від 09.11.2007 року, договір поруки № 1935-04-07-2/П від 09.11.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту № авт/94/авт від 09.11.2007 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 , завідомо фіктивні документи, завірила їх печатками вказаного відділення та надала на підпис ОСОБА_99 .

Після цього ОСОБА_93 на підставі наданої ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписала ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , отримав у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн. і одразу передав їх ОСОБА_18 , який чекав біля входу у зазначене відділення.

ОСОБА_23 , отримавши грошові кошти частину, у якості винагороди за послуги, повернув ОСОБА_92 , а решту розділив між всіма учасниками організованої злочинної групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 30 000 грн.

З метою досягнення злочинного наміру та заволодіння грошовими коштами вказаного банку ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, невстановленим слідством способом, заволодів копіями паспорта громадянина України і копію ідентифікаційного коду ОСОБА_100 , умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підробив довідку про доходи на ОСОБА_100 , вніс туди завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_101 працює у ВАТ «Агросервіс», і передав вказані документи ОСОБА_17 та ОСОБА_9 для оформлення кредитної справи.

13.11.2007 року ОСОБА_17 , з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, на підставі отриманих від ОСОБА_18 документів, які не були ідентифіковані, відсутні написи копія вірна, виготовила завідомо фіктивний документ з оцінкою фінансового стану позичальника та про здійснення перевірки наданої позичальником інформації, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива. Крім того, ОСОБА_17 підробила від імені ОСОБА_100 заяву-клопотання на отримання кредиту у розмірі 30 тис. грн.

До заяви-клопотання на отримання кредиту від вказаного заявника ОСОБА_17 долучила отримані від ОСОБА_18 копії паспортів, довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів та завідомо фіктивні довідки про доходи на позичальника ОСОБА_100 , які необхідні для формування кредитної справи, тобто зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, оформила всі необхідні документи згідно з Положенням.

Зазначені документи керуюча першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_17 прийняла в порушення п.2.1, п. 2.1.2, п. 2.1.5, п. 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, а також, нею не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

У подальшому ОСОБА_17 , передала ОСОБА_9 вищенаведені, завідомо фіктивні документи, на підставі яких провідний економіст першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 16.11.2007 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав фіктивні документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: підготував кредитний договір № 2035-04-07-2 від 16.11.2007 року, розпорядження на видачу готівки № авт/25/авт та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного відділення, підробивши підписи позичальника ОСОБА_100 , якого в банку не було.

В подальшому, ОСОБА_17 на підставі вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , отримала у касі зазначеного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які в подальшому розділила між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 30 000 грн.

З метою досягнення свого злочинного наміру, направленого на привласнення грошових коштів зазначеного банку, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, отримав від ОСОБА_95 , який не був у змові з учасниками організованої злочинної групи, копії паспорту громадянина України та документи про зайняття підприємницькою діяльністю на ОСОБА_102 , копії паспорту громадянина України ОСОБА_103 . Також ОСОБА_18 мав раніше отримані від ОСОБА_95 копії паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду та документів про зайняття ОСОБА_97 підприємницькою діяльністю.

Вказані документи ОСОБА_18 , для оформлення кредитної справи передав працівникам першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_17 та ОСОБА_9 .

22.11.2007 року ОСОБА_93 за вказівкою ОСОБА_18 привів ОСОБА_102 до провідного економіста вказаного відділення ОСОБА_9 , на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, оформив заяву клопотання позичальника по кредиту від ОСОБА_104 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн., заяву-клопотання поручителя по кредиту та оформив всі необхідні документи згідно Положення.

До заяви-клопотання ОСОБА_9 були долучені копії паспорту на отримання кредиту від вказаних заявниці та поручитела, копії паспортів громадян України, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, копії декларацій про доходи та свідоцтво про реєстрацію приватних підприємців (поручителя та позичальника), які попередньо надав ОСОБА_18 .

Зазначені документи ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, 2.1.2,2.1.5, 2.1.7.1 Порядку та у порушення п. 3.2 посадової інструкції провідного економіста, ним не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених ОСОБА_9 22.11.2007 року провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_104 , що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Того ж дня ОСОБА_9 передав дані позичальника за допомогою електронної пошти начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника, діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки вказаного відділення видача вказаного кредиту погоджено.

Після цього ОСОБА_9 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, по позичальниці ОСОБА_105 та поручителю ОСОБА_92 підготовив кредитний договір № 2088-04-07-2 від 21.11.2007, договір поруки № 2088-04-07-2/П від 21.11.2007, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 22.11.2007 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 . Одночасно ними було підроблено заяву від імені ОСОБА_106 , чоловіка позичальниці, про те, що він не заперечує проти того, що його дружина ОСОБА_107 оформить кредит на суму 30 000 грн. Оскільки наявність такої зави передбачено Порядком.

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 договори, завірила їх печатками вказаного відділення.

Після цього ОСОБА_93 разом з ОСОБА_108 на підставі наданої ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку він та ОСОБА_17 попередньо підписали, отримали у касі зазначеного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які ОСОБА_93 , за винагороду передав ОСОБА_23 .

Отримані від ОСОБА_95 кредитні грошові кошти ОСОБА_18 розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 30 000 грн.

Не припиняючи своїх злочинних дій, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи спільного злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами вказаного банку, ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , у відповідності до відведеної ролі, отримали від ОСОБА_109 та її поручителя ОСОБА_110 , які звернулись у перше відділення ІФФ АБ «Київська Русь» для оформлення кредиту на ОСОБА_111 .

Крім того, ОСОБА_17 та ОСОБА_9 отримали від ОСОБА_112 заяву на отримання кредиту у сумі 25 000 грн., від ОСОБА_113 заяву-клопотання поручителя та інші документи необхідні для оформлення кредиту, а після цього вказали, що питання про надання кредиту вирішиться через деякий час, а пізніше повідомили їм, що у видачі кредиту відмовлено.

Зазначені документи провідним економістом першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2, п. 2.1.5, п. 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідок та наявність заборгованості по зарплаті, а у порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_9 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих завідомо фіктивних документів ОСОБА_9 проведено оцінку фінансового стану позичальника та здійснено перевірку відповідності наданої інформації позичальника і винесено рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_112 , що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

22.11.2007 року ОСОБА_9 передав дані позичальника за допомогою електронної пошти начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника і діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки вказаного відділення видача вказаного кредиту погоджено.

Після цього ОСОБА_9 з відома і згоди всіх учасників організованої групи на виконання єдиного злочинного плану, погодженого всіма учасниками організованої злочинної групи, підготував кредитний договір № 2315-04-07-2 від 22.11.2007 року, договір поруки № 2315-04-07-2/П від 22.11.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 22.11.2007 р. і передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками зазначеного відділення, а в подальшому, з відома та згоди всіх учасників організованої групи, вони підробили підписи поручителя ОСОБА_113 , яка в банку жодних договорів не підпсувала.

В подальшому, на підставі отриманої від ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку ОСОБА_17 та ОСОБА_9 попередньо підписали, ОСОБА_17 отримала у касі зазначеного відділення грошові кошти у сумі 25 000 грн., а в подальшому розділила їх між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 25 000 грн.

Свідомо продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння грошовими коштами зазначеного банку та службового підроблення в складі організованої злочинної групи, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, невстановленим слідством способом, заволодівши паспортами громадян України, довідками про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_114 та ОСОБА_115 , умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, зробив їх копії. Після цього ОСОБА_18 переконав ОСОБА_114 , щоб той виступив поручителем по кредиту ОСОБА_18 і тому попросив надати йому довідку про доходи з ВАТ «Страхова компанія «Універсальна», де працював ОСОБА_116 , а також підробив довідку про доходи ОСОБА_115 , вніс у неї завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_117 працює у ПП «КУСЕН». Вказаний пакет документів ОСОБА_18 передав ОСОБА_17 та ОСОБА_9 .

25.12.2007 року ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, склали заяву клопотання позичальника по кредиту від імені ОСОБА_114 на отримання споживчого кредиту в сумі 20 000 грн. та заяву-клопотання поручителя по кредиту від імені ОСОБА_115 , тобто умисно склали завідомо неправдиві документи, вніс в них неправдиві дані і зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, оформили всі необхідні документи згідно з Положенням

До заяви-клопотання на отримання кредиту від заявника ОСОБА_114 провідним економістом по кредитам першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 долучені копії паспорта громадянина України ОСОБА_114 та ОСОБА_115 , довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів та завідомо фіктивну довідку про доходи на поручителя, які були необхідні для формування кредитної справи.

Зазначені документи ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2, п. 2.1.5, п. 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті. У порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_9 не здійснив попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих завідомо фіктивних документів ОСОБА_9 , у відповідності до відведеної ролі, 25.12.2007 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдиві документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: склав довідку про проведену оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_114 , що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший. Видача кредиту можлива.

Підготувавши вказаний завідомо фіктивний пакет документів по позичальнику ОСОБА_118 та поручителю ОСОБА_119 , ОСОБА_9 передав його для погодження начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який виконуючи свою роль у спільному плані злочинних дій організованої злочинної групи, повідомив ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , що перевірка достовірності поданих позичальником ОСОБА_120 та поручителем ОСОБА_121 даних перевірена та видача вказаного споживчого кредиту за програмою «Кредитування споживчих потреб» службою безпеки вказаного відділення погоджена та передав погоджувальний лист для надання споживчого кредиту, затверджений підписом ОСОБА_15 , як начальника зазначеної служби безпеки від 25.12.2007 року.

Отримавши погоджувальний лист для надання споживчих кредитів затвердженого підписом ОСОБА_15 , ОСОБА_9 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи склав завідомо неправдиві документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: підготовив кредитний договір № 2926-04-08-2 від 25.12.2007 року, договір поруки № 2926-04-07-2/П від 25.12.2007 року розпорядження на видачу готівки по кредиту від 25.12.2007 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи та завірила їх печатками вказаного відділення. Після цього ОСОБА_18 зателефонував ОСОБА_122 і переконав останнього підписати нібито договір поруки. ОСОБА_116 приїхав у зазначене перше відділення, не прочитав зміст цих документів та підписав надані ОСОБА_17 документи, вважаючи, що підписує договір поруки.

Після цього ОСОБА_17 спільно з ОСОБА_9 з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили підписи поручителя ОСОБА_115 , оскільки його у вказаному банку не було.

ОСОБА_17 на підставі наданої їй ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , отримала у касі зазначеного відділення грошові кошти у сумі 20 000 грн., які в подальшому розділила між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 20 000 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи спільного злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами, свідомо продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння грошовими коштами зазначеного банку та службового підроблення в складі організованої злочинної групи, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, невстановленим слідством способом, заволодівши паспортами громадян України, довідками про присвоєння ідентифікаційного коду на ОСОБА_123 та ОСОБА_124 , умисно, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, зробив їх копії, підробив довідки про доходи ОСОБА_123 та ОСОБА_124 , вніс в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_58 працює у ВАТ «Івано-франківський м`ясокомбінат», а ОСОБА_125 у ВАТ «Агросервіс» і передав вказані документи ОСОБА_17 та ОСОБА_9 .

18.01.2007 року ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, склали заяву клопотання позичальника по кредиту від імені ОСОБА_123 на отримання споживчого кредиту в сумі 10 000 грн. та заяву-клопотання поручителя по кредиту від імені ОСОБА_124 , тобто умисно склали завідомо неправдиві документи, вніс в них неправдиві дані і зловживаючи своїми службовими повноваженнями, всупереч інтересам служби, оформили всі необхідні документи згідно з Положенням

До заяви-клопотання на отримання кредиту від заявника ОСОБА_123 провідним економістом першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 долучені копії паспорта громадянина України ОСОБА_123 та ОСОБА_124 , довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів та завідомо фіктивні довідки про доходи на зазначеного поручителя, які були необхідні для формування кредитної справи.

Вказані документи ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2, п. 2.1.5, п. 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті. У порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_9 не здійснив попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих, завідомо фіктивних документів, ОСОБА_9 , у відповідності до відведеної ролі, 18.01.2008 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдиві документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: склав довідку про проведену оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_123 , що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Підготувавши вказаний завідомо фіктивний пакет документів по позичальнику ОСОБА_56 та поручителю ОСОБА_126 , ОСОБА_9 передав дані вказаних позичальника та поручителя за допомогою електронної пошти начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який розглянувши дані позичальника, відповідно до відведеної йому ролі, всупереч службовим обов`язкам, повідомив ОСОБА_9 та ОСОБА_17 , що службою безпеки зазначеного відділення видача вказаного кредиту погоджена.

Після цього ОСОБА_9 з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підготовив завідомо фіктивні документи, а саме: підготовив кредитний договір № 452-04-08-2 від 18.01.2007 року, договір поруки № 452-04-08-2/П від 18.01.2007 року та розпорядження на видачу готівки по кредиту від 18.01.2008 року у яких вказав, що кредит ОСОБА_56 надано в сумі 20 000 грн., а не 10 000 грн., як це вказано у заяві клопотанні на отримання кредиту. Виготовивши вказані документи ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_17 на підпис.

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного відділення, а також, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, спільно підробили підписи зазначених позичальника та поручителя, яких у банку не було.

ОСОБА_17 на підставі наданої їй ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , отримала у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 20 000 грн., які в подальшому розділила між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 20 000 грн.

Не припиняючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами зазначеного банку, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, отримав від ОСОБА_95 , який не був у змові з учасниками організованої злочинної групи, світлокопії паспорту громадянина України і світлокопію ідентифікаційного коду ОСОБА_127 та, діючи з відома та згоди всіх учасників організованої групи, підробив довідку про доходи останньої, вніс в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_128 працює у ТзОВ «Класік» на посаді адміністратора та передав їх ОСОБА_17 та ОСОБА_9 .

25.01.2008 року ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, виготовили заяву клопотання позичальника по кредиту від ОСОБА_127 на отримання споживчого кредиту в сумі 20 000 грн.

Однак, для надання кредиту в зазначеній сумі за програмою «Кредитування поточних потреб» потрібен поручитель, тому ОСОБА_17 та ОСОБА_9 виготовили світлокопії паспорту громадянина України і документів про підприємницьку діяльність ОСОБА_129 . Вказані документи містились у кредитній справі по позичальниці ОСОБА_105 від 21.11.2007 року, яка зберігалась в першому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь».

Крім того, ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили заяву-клопотання поручителя по кредиту та оформили всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання на отримання кредиту від заявниці ОСОБА_127 провідним економістом по кредитам ОСОБА_9 долучені копії паспорта ОСОБА_127 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера (позичальника кредиту та поручителя), завідомо фіктивну довідку про доходи на позичальника та поручителя,

Зазначені документи ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2, п. 2.1.5, п. 2.1.7.1 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, а також, у порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_9 не здійснив попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених, завідомо фіктивних документів ОСОБА_9 25.01.2008 року, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдиві документи, вніс в них завідомо неправдиві дані, а саме: склав довідку про проведену оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_127 , що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, не викликає сумніву.

Підготувавши вказаний завідомо фіктивний пакет документів по зазначених позичальнику та поручителю, переданий для погодження начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який виконуючи свою роль у спільному плані злочинних дій організованої злочинної групи, повідомив ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , що видача вказаного споживчого кредиту за програмою «Кредитування споживчих потреб» службою безпеки вказаного відділення погоджена та передав погоджувальний лист для надання споживчих кредитів, заповнений на вказану позичальницю, затверджений підписом ОСОБА_15 , як начальника вказаної служби безпеки від 25.01.2008 року.

Отримавши погоджувальний лист для надання споживчих кредитів, заповнений на вказаного позичальника, затвердженого підписом ОСОБА_15 , ОСОБА_9 , підготовив кредитний договір № 603-04-08-2 від 25.01.2008 року, договір поруки № 603-04-08-2/П від 25.01.2008 року розпорядження на видачу готівки по кредиту від 25.01.2008 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 .

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 документи, завірила їх печатками вказаного відділення та спільно з ОСОБА_9 з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили підписи вказаних позичальниці та поручительки, оскільки їх у вказаному банку не було.

Після цього, ОСОБА_17 на підставі наданої їй ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , отримала у касі зазначеного відділення грошові кошти у сумі 20 000 грн., які в подальшому розділила між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти зазначеного банку на суму 20 000 грн.

26.03.2008 року у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами вказаного банку з використанням підроблених документів, ОСОБА_18 , у відповідності до відведеної ролі, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, отримав від ОСОБА_95 , який не був у змові з учасниками організованої злочинної групи, копії паспорту громадянина України та пакет документів про зайняття підприємницькою діяльністю на ОСОБА_130 та передав вказані документи ОСОБА_17 та ОСОБА_9 .

26.03.2008 року ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , на виконання єдиного злочинного плану, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили заяву-клопотання позичальника по кредиту від ОСОБА_130 на отримання споживчого кредиту в сумі 14 000 грн. та оформили всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання провідним економістом по кредитам ОСОБА_9 долучені копії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_131 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, декларацій про доходи та свідоцтво про реєстрацію приватного підприємця ОСОБА_130 , які попередньо надав ОСОБА_18 .

Зазначені документи провідним економістом першого відділення ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_9 прийняті в порушення п.2.1, 2.1.2,2.1.5, 2.1.7.1 Порядку, хоча у копії документів ОСОБА_130 він, з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, вніс записи «з оригіналом вірно».

У порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_9 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника. На підставі отриманих вищенаведених, завідомо фіктивних документів, ОСОБА_9 26.03.2008 року провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг вказаного позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Підготовлений завідомо фіктивний пакет документів по зазначеному позичальнику, ОСОБА_9 передав для погодження начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який виконуючи свою роль у спільному плані злочинних дій організованої злочинної групи, повідомив ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , що видача вказаного споживчого кредиту за Програмою вказаною службою безпеки погоджена та передав погоджувальний лист для надання споживчих кредитів, заповнений на позичальника ОСОБА_130 , затверджений підписом ОСОБА_15 , як начальника зазначеної служби безпеки від 26.03.2008 року.

Отримавши погоджувальний лист для надання споживчих кредитів, заповнений на вказаного позичальника, затверджений підписом ОСОБА_15 , ОСОБА_9 підготовив кредитний договір № 2406-04-08-2 від 26.03.2008 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 26.03.2008 року та передав вказані документи для підписання ОСОБА_17 . Однак, при підробленні кредитного договору № 2406-04-08-2 від 26.03.2008 року ОСОБА_9 вказує надання кредиту у сумі 15 000 грн., а не 14 000 грн., як це було зазначено у заявці-клопотання на отримання кредиту.

ОСОБА_17 , будучи об`єднана єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, підписала надані ОСОБА_9 , завідомо фіктивні документи, завірила їх печатками зазначеного відділення, і спільно з ОСОБА_9 , з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, підробили підпис позичальника, оскільки його у вказаному банку не було.

Після цього, ОСОБА_17 на підставі наданої їй ОСОБА_9 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписали вона та ОСОБА_9 , отримала у касі зазначеного відділення грошові кошти у сумі 15 000 грн., які в подальшому розділила між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 15 000 грн.

Також, члени організованої злочинної групи, будучи об`єднані єдиним злочинним умислом, переслідуючи мету наживи – привласнення коштів зазначеного банку, згідно із заздалегідь розробленим злочинним планом, погодженим та ухваленим всіма членами організованої злочинної групи, з метою оформлення кредиту на ОСОБА_17 у сумі 10 000 доларів США, 10.10.2007 року залучили до вчинення злочину заступника керуючого ІФФ АТ «Київська Русь» ОСОБА_132 , який не був членом організованої злочинної групи.

Керуюча першим відділенням ІФФ АБ «Київська Русь ОСОБА_17 разом з провідним економістом вказаного відділення ОСОБА_9 , на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами зазначеного банку, відповідно до відведеної ролі, підготували від власного імені заяву на отримання кредиту та заяву-клопотання поручителя по кредиту у сумі 10 000 доларів США і долучили всі документи, необхідні для оформлення готівкового кредиту, відповідно до Положення. Тобто, ОСОБА_17 виступила як позичальник, а ОСОБА_9 , як поручитель.

У порушення п. 3.3.2, 3.3.5 Положення та посадової інструкції, ОСОБА_9 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, здійснив розгляд клопотання позичальника ОСОБА_17 , яка була його керівником, і визначив рейтинг позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший. У той же час, згідно положенням про кредитування фізичних осіб, видача валютного кредиту здійснюється лише при наявності заставного майна.

Підготувавши всі необхідні для оформлення кредиту документи, ОСОБА_9 передав їх для погодження начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який виконуючи свою роль у спільному плані злочинних дій організованої злочинної групи, повідомив ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , що видача вказаного споживчого кредиту вказаною службою безпеки погоджена та передав погоджувальний лист для надання споживчих кредитів, заповнений на позичальника ОСОБА_17 та поручителя ОСОБА_9 , затверджений підписом ОСОБА_15 , як начальника вказаної служби безпеки від 10.10.2007 року.

Отримавши погоджувальний лист для надання споживчого кредиту, заповнений на позичальника ОСОБА_17 та ОСОБА_9 , затверджений підписом ОСОБА_15 , ОСОБА_9 , підготовив кредитний договір № 1258-04-07-2 від 10.10.2007 року, договір поруки № 1258-04-07-2/П від 10.10.2007 року, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 26.03.2008 року та передав вказані документи ОСОБА_17 .

В подальшому, ОСОБА_17 , діючи з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи, звернулась до свого брата ОСОБА_132 , який займав посаду заступника керуючого ІФФ АТ «Київська Русь» з проханням підписати з нею, від імені керуючого ІФФ АТ «Київська Русь» ОСОБА_133 вказаний кредитний договір, згідно з яким ОСОБА_17 надається кредит у сумі 10 000 доларів США, на що останній, усвідомлюючи протиправність своїх дій, погодився.

В подальшому, ОСОБА_134 , виконуючи прохання своєї сестри ОСОБА_17 , свідомо виходячи за межі наданих йому повноважень, у порушення п. 3.1.2., 3.3.5, 3.3.3 Положення та п. 3.4 Положення «Про кредитування на споживчі цілі працівників АБ «Київська Русь», від імені керуючого ІФФ вказаного банку ОСОБА_133 , без рішення кредитного комітету ІФФ АБ «Київська Русь», підписав згаданий кредитний договір на суму 10 000 доларів США (50 500 згідно з курсом Національного банку України станом на 10.10.2007 року), та вказаний договір поруки, хоча керуючий ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_135 , який вказаний у всіх реквізитах кредитного договору та договору поруки, на момент укладення вказаного кредитного договору у відрядженні чи відпустці не перебував і свої повноваження нікому, в тому числі і ОСОБА_136 , не делегував.

На підставі підписаних ОСОБА_137 вказаного кредитного договору та зазначеного договору поруки ОСОБА_17 у касі зазначеного відділення отримано грошові кошти в сумі 10 000 доларів США та розподілені між всіма членами організованої злочинної групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти вказаного банку на суму 10 000 доларів США (50 500 згідно з курсом НБУ станом на 10.10.2007 року).

Внаслідок злочинних дій, учасники організованої злочинної групи в складі ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_9 , ОСОБА_15 , ОСОБА_8 та ОСОБА_19 в період з червня 2007 року по березень 2008 року шляхом зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, що спричинило тяжкі наслідки та службового підроблення, що спричинило тяжкі наслідки, заволоділи грошовими коштами вказаного банку на загальну суму 921 500 грн., що на момент вчинення злочину становила 3 578 неоподаткованих мінімумів доходів громадян.

ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_15 та ОСОБА_7 інкримінується привласнення грошових коштів зазначеного банку в особливо великих розмірах за наступних обставин.

ОСОБА_16 , діючи умисно, подала в друге відділення ІФФ АБ «Київська Русь» пакет документів щодо здійснення нею підприємницької діяльності та документи стосовно земельної ділянки, яку вона, нібито, хотіла придбати у ОСОБА_138 , оформивши для цього кредит. ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , відповідно до відведеної їм ролі, сформували кредитну справу з фіктивними документами по підприємницькій діяльності ОСОБА_16 , не долучаючи туди документи про рух коштів по рахунках підприємця ОСОБА_16 за останні шість місяців, довідок про наявність у ОСОБА_16 чи членів її сім`ї кредитів у інших банківських установах, відомостей з податкової інспекції та інших державних фондів, як це передбачено їхніми посадовими інструкціями та Положенням, оскільки наявність вказаних документів унеможливила б надання ОСОБА_16 кредиту.

У подальшому, вказаний пакет документів передано на вивчення і погодження начальнику служби безпеки вказаної філії ОСОБА_15 , який, діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, у порушення п. 3.3, п. 4.2.2, Положення та посадової інструкції начальника відділу служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь», умисно не перевірив існування застави, не вивчивши інформацію про приватного підприємця в частині діяльності і отримання доходів, оформив позитивний висновок про надання ОСОБА_16 кредиту у розмірі 440 000 грн. від 10.09.2007 року, достовірно знаючи, що ОСОБА_16 має намір надати у заставу земельну ділянку з кадастровим номером2611091501:10:001:0042, яка належала ОСОБА_139 , вартістю 175 000 грн., а не земельної ділянки за кадастровим номером 2611091501:10:001:0038, яка належала ОСОБА_140 вартістю 850 000 грн., оскільки саме йому передавались документи по земельній ділянці, яку фактично мала придбати ОСОБА_16 у кредит і саме він оглядав земельну ділянку, яку ОСОБА_16 нібито мала придбати.

На підставі вказаних документів, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, підготували висновок у вигляді кредитної заявки від 08.10.2007 року про доцільність надання ОСОБА_16 довгострокового кредиту у сумі 440 000 грн. для придбання земельної ділянки у ОСОБА_138 вартістю 850 000 грн. Тобто, вони вчинили всі можливі дії, для отримання позитивного рішення кредитного комітету ІФФ АБ “Київська Русь” і 09.10.2007 року на підставі сформованого ними пакету документів, кредитний комітет виніс позитивне рішення щодо надання ОСОБА_16 кредитних коштів у сумі 440 000 грн.. терміном на 36 місяців із забезпеченням земельною ділянкою, площею 0, 25 гектара, вартістю 875 000 грн. згідно зі звітом про експертну оцінку земельної ділянки від 02.10.2007 року, який надала у банк ОСОБА_16 . Земельна ділянка, яка запропонована у якості застави знаходилась у АДРЕСА_9 , кадастровий номер 2611091501:10:001:0038, і відповідно до державного акту на право власності за № 840420 належала ОСОБА_140 .

Після отримання позитивного рішення вказаного кредитного комітету від 09.10.2007 р. № 84 керуючий другим відділенням цієї філії ОСОБА_6 та ОСОБА_16 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, реалізували кінцевий етап спільного злочинного плану по вказаному епізоду, а саме, уклали кредитний договір № 18-07/1 та договір іпотеки на земельну ділянку. Однак, відповідно до умов кредитного договору, акту погодження між ОСОБА_16 та ОСОБА_6 , як представником вказаного банку, ціни земельної ділянки - заставного майна, договору іпотеки від 10.10.2007 року – ОСОБА_16 передбачено надати кредитні кошти в сумі 440 000 грн. із заставою, згідно з договором іпотеки на придбання земельної ділянки з кадастровим номером 2611091501:10:001:0042, яка належала ОСОБА_141 , вартістю 175 000 грн., а не земельної ділянки за кадастровим номером 2611091501:10:001:0038, яка належала ОСОБА_142 , вартістю 850 000 грн. і на яку згаданий кредитний комітет дав згоду укласти кредитний договір ОСОБА_16 .

Оформивши вказаний кредит, ОСОБА_16 отримала у касі другого відділення вказаної філії грошові кошти по вказаному кредиту у сумі 440 000 грн., які своєчасно не повернула, в результаті чого зазначеному банку була заподіяна шкода у вигляді тяжких наслідків.

В подальшому, з метою приховання наслідків зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, а саме, з метою приховання різниці між реальною вартістю земельної ділянки та розміру оформленого та виданого ОСОБА_16 кредиту, ОСОБА_6 діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, вказав ОСОБА_7 виготовити завідомо фіктивний кредитний договір укладений з ОСОБА_16 № 18 – 07/1 та замінити оригінал кредитного договору № 18-07/1 укладеного з ОСОБА_16 на фіктивний, але у новій редакції договору, який підписала і ОСОБА_16 , де було вказано, що кредит їй видається на придбання земельної ділянки з кадастровим номером 2611091501:10:001:0042, вартістю 175 000 грн., та котеджу. Крім того, ОСОБА_6 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, виготовив фіктивний договір про виконання приватним підприємцем ОСОБА_143 для приватного підприємця ОСОБА_16 дерев`яного будинку на її земельній ділянці, який передав ОСОБА_16 і та, ввівши ОСОБА_144 в оману, змусила підписати вказаний договір.

Таким чином, в результаті спільних дій, ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_7 та ОСОБА_15 шляхом зловживання повноваженнями службовими особами юридичної особи приватного права заподіянана шкода вказаному банку на суму 440 000 грн. - тяжкі наслідки.

У подальшому, ОСОБА_16 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб з ОСОБА_6 , ОСОБА_7 та ОСОБА_15 , запропонувала своїй знайомій ОСОБА_145 отримати споживчий кредит у другому відділення ІФФ АБ «Київська Русь», на що остання погодилась.

При цьому, ОСОБА_16 повідомила ОСОБА_145 , що посприяє в отриманні кредиту, однак, для цього їй необхідно її паспорт громадянина України, ідентифікаційний код та свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця. Отримавши вказані документи ОСОБА_16 передала їх ОСОБА_6 та ОСОБА_7 .

Крім того, ОСОБА_16 підшукала приватного підприємця ОСОБА_146 , якого переконала підписати заяву-клопотання поручителя та договір поруки по кредиту ОСОБА_147 .

19.10.2007 року ОСОБА_16 привела ОСОБА_145 у вказане відділення до ОСОБА_6 , який направив ОСОБА_145 до провідного економіста по кредитам цього відділення ОСОБА_7 , який отримав заяву від ОСОБА_145 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн. та оформив всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання ОСОБА_7 долучені копії паспортів на отримання кредиту зазначених заявниці та поручителя, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтво про реєстрацію фізичної особи-підприємця вказаних заявниці та поручителя.

Зазначенні документи ОСОБА_7 прийняті в порушення п.2.1.1, п. 2.1.2, 2. 1.7.1 Порядку, оскільки місце роботи та проживання позичальника і поручителя знаходяться не за місцем розташування вказаного відділення, поручителю не виповнилось 21 рік на момент укладення договору поруки.

У порушення п. 3.2 посадової інструкції ОСОБА_7 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених документів ОСОБА_7 19.10.2007 року провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника ОСОБА_145 , що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший. Не викликає сумніву.

В рішенні (кредитній заявці) від 29.10.2007 року, яке було підписане керуючим вказаного відділення ОСОБА_6 та провідним економістом цього ж відділення ОСОБА_7 вказана пропозиція надати позичальнику ОСОБА_145 кредит у сумі 24 000 грн., враховуючи надання поруки ОСОБА_146 та достатньою платоспроможністю позичальника. Вказане рішення (кредитна заявка) електронною поштою передана для погодження начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який, діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, повідомив ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , що видача вказаного споживчого кредиту за програмою «Кредитування споживчих потреб» службою безпеки вказаної філії погоджена та передав анкету для надання споживчих кредитів, заповнену на вказаних позичальницю та поручителя затверджену його підписом від 19.10.2007 року.

Отримавши анкету для надання споживчих кредитів, заповнену на згаданих позичальницю та поручителя, затверджену підписом ОСОБА_15 від 19.10.2007 року, ОСОБА_7 підготував кредитний договір № 1466-05-07-2 від 19.10.2007 р., договір поруки № 1466-05-07-2/П від 19.10.2007, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 29.10.2007 р. та передав вказані документи для підписання ОСОБА_6 .

ОСОБА_6 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, підписав надані ОСОБА_7 документи, завірив їх печатками вказаного відділення, дав підписати цій позичальниці та в порушення п.2.1.7.1. Порядку підписав договір поруки з ОСОБА_148 , якому на момент підписання вказаного договору не виповнилось 21 року.

Після цього ОСОБА_145 на підставі наданих їй ОСОБА_7 заяви на видачу готівки № авт/81/авт, яку попередньо підписав ОСОБА_6 , отримала у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 30,0 тис. грн.

Одна, ОСОБА_145 своєчасно не погасила кредит, чим вказаному банку заподіяна шкода на суму 30 000 грн.

Також, ОСОБА_16 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб з ОСОБА_6 , ОСОБА_7 та ОСОБА_15 , запропонувала своїй знайомій ОСОБА_149 отримати споживчий кредит у другому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», на що остання погодилась. При цьому, ОСОБА_16 повідомила ОСОБА_149 , що посприяє в отриманні кредиту.

Крім того, діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, ОСОБА_16 підшукала поручителя ОСОБА_150 , якого переконала підписати заяву клопотання поручителя та договір поруки по кредиту ОСОБА_151 .

29.10.2007 року ОСОБА_16 привела ОСОБА_149 у друге відділення Івано-Франківської філії акціонерного банку “Київська Русь” до ОСОБА_6 , який направив ОСОБА_149 до провідного економіста по кредитам вказаного відділення ОСОБА_7 , який отримав заяву від гр. ОСОБА_149 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн. та оформив всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання провідним економістом по кредитам ОСОБА_7 були долучені копії паспортів на отримання кредиту від вказаних заявниці та поручителя, їх довідок про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтво про реєстрацію фізичної особи-підприємця заявниці та завідомо фіктивної довідки про доходи на поручителя, яку заздалегідь підробила та подала у банк ОСОБА_16 .

Вищенаведені ОСОБА_7 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2 Порядку, оскільки в них відсутня мета видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, місце роботи позичальника та поручителя знаходяться не за місцем розташування вказаного відділення. Крім того, ОСОБА_7 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підробив заяву–згоду від гр. ОСОБА_152 , яка була дружиною поручителя, та яка (заява) була необхідна для оформлення вказаного кредиту, згідно з переліком документів, які повинні бути зібрані для оформлення фізичній особі готівкового кредиту за Програмою.

У порушення п. 3.2 посадової інструкції провідного економіста ОСОБА_7 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника. На підставі отриманих та окремо підроблених ним документів ОСОБА_7 29.10.2007 року формально проведена оцінка фінансового стану позичальника та здійснено перевірку відповідності переданої інформації позичальника і винесено рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший. Не викликає сумніву.

В рішенні (кредитній заявці) від 29.10.2007 року, яке підписане керуючим вказаним відділенням ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , вказано надати згаданій позичальниці кредит у сумі 24 000 грн., враховуючи надання поруки ОСОБА_150 та достатньої платоспроможності позичальника. Вказане рішення (кредитна заявка) електронною поштою передана для погодження начальником служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який, виконуючи свою роль у спільному плані злочинних дій організованої злочинної групи, повідомив ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , що видача вказаного споживчого кредиту за Програмою службою безпеки вказаної філії погоджена та передав анкету для надання споживчих кредитів, заповнену на вказаних позичальницю та поручителя, затверджену його підписом від 29.10.2007 року.

Отримавши цю анкету, ОСОБА_7 підготовив кредитний договір № 1638-05-07-2 від 29.10.2007 р., договір поруки № 1638-05-07-2/П від 29.10.2007, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 29.10.2007 р. та передав вказані документи для підписання ОСОБА_6 .

ОСОБА_6 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, підписав надані ОСОБА_7 документи, завірив їх печатками вказаного відділення та дав на підпис позичальниці, а наступного дня ОСОБА_16 привела у банк згаданого поручителя, якого переконала підписати договір поруки по цьому кредиту.

Після цього, ОСОБА_149 на підставі наданих їй ОСОБА_7 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписав ОСОБА_6 , отримала у касі зазначеного другого відділення грошові кошти у сумі 24 000 грн.

Однак, ОСОБА_149 своєчасно не погасила кредит, чим вказаному банку заподіяна шкода на суму 24 000 грн.

Крім того, ОСОБА_16 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб з ОСОБА_6 , ОСОБА_7 та ОСОБА_15 , запропонувала співжителю своєї дочки ОСОБА_153 отримати споживчий кредит у другому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», на що останній погодився. При цьому, ОСОБА_16 повідомила ОСОБА_153 , що посприяє в отриманні кредиту. Також ОСОБА_16 вказала ОСОБА_153 , що для оформлення кредиту потрібний поручитель і щоб він підшукав його. Тому останній попросив свого товариша ОСОБА_154 виступити поручителем по його кредиту на що той погодився.

09.11.2007 року ОСОБА_16 взяла у ОСОБА_155 його паспорт громадянина України та ідентифікаційний код та пішла з ними до вказаного відділення, а через деякий час повернулась і сказала ОСОБА_153 , що на нього оформити кредит неможливо, бо потрібен ще один поручитель. Після цього ОСОБА_156 попросив свого брата ОСОБА_157 виступити поручителем, на що останній погодився.

Цього ж дня ОСОБА_16 привела ОСОБА_157 , якого переконала, що він йде поручителем по кредиту свого брата ОСОБА_155 , у вказане відділення до провідного економіста по кредитам цього відділення ОСОБА_7 , який отримав заяву від ОСОБА_157 на отримання споживчого кредиту в сумі 23 000 грн. та оформив всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання провідним економістом по кредитам ОСОБА_7 долучені копії паспортів на отримання кредиту від заявника ОСОБА_158 , його поручителя ОСОБА_154 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера (позичальника кредиту та поручителя), завідомо фіктивної довідки про доходи та трудову книжку на позичальника ОСОБА_157 , яку ОСОБА_16 у присутності ОСОБА_7 та ОСОБА_6 підробила у приміщення вказаного відділення, вказавши, що ОСОБА_159 працює у неї, як найманий працівник.

Зазначені документи ОСОБА_7 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідок та наявність заборгованості по зарплаті, місце роботи позичальника та поручителя знаходяться не за місцем розташування цього відділення.

Крім того, ОСОБА_7 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підроблено заяву–згоду від ОСОБА_160 , яка була необхідна, для оформлення вказаного кредиту згідно з переліком документів, які повинні бути зібрані для оформлення фізичній особі готівкового кредиту за Програмою. У порушення п. 3.2 посадової інструкції провідного економіста ОСОБА_7 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених документів ОСОБА_7 на день швидше, тобто 08.11.2007 року, а не 09.11.2007 року провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності наданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший. Не викликає сумніву.

В рішенні (кредитній заявці) від 09.11.2007 року, яке підписане керуючим вказаного відділення ОСОБА_6 та провідним економістом ОСОБА_7 вказано надати згаданому позичальнику кредит у сумі 23 000 грн., враховуючи надання поруки ОСОБА_154 та достатньою платоспроможністю позичальника.

У той же день ОСОБА_7 підготував кредитний договір № 1925-05-07-2 від 09.11.2007 р., договір поруки № 1925-05-07-2/П від 09.11.2007, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 09.11.2007 р. та передав вказані документи для підписання ОСОБА_6 .

ОСОБА_6 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, підписав надані ОСОБА_7 документи, завірив їх печатками вказаного відділення та надав для підпису ОСОБА_161 , який не читав їх та підписав, а також вказаному поручителю.

Після цього, ОСОБА_159 на підставі наданих йому ОСОБА_7 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписав ОСОБА_6 , у касі зазначеного відділення підписав квитанції на отримання грошових кошті у сумі 23 000 грн., які одразу забрала ОСОБА_16 , яка знаходилась поруч.

У подальшому ОСОБА_159 своєчасно не погасив кредит, чим вказаному банку заподіяна шкода на суму 23 000 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_16 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб з ОСОБА_6 , ОСОБА_7 та ОСОБА_15 , запропонувала своїй знайомій ОСОБА_162 отримати споживчий кредит у другому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», на що остання погодився. При цьому, ОСОБА_16 повідомила ОСОБА_162 , що посприяє в отриманні кредиту.

Крім того, діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, ОСОБА_16 підшукала ОСОБА_163 , яку переконала підписати заяву-клопотання поручителя та договір поруки по кредиту ОСОБА_164 .

14.11.2007 року ОСОБА_16 привела ОСОБА_165 у вказане відділення до ОСОБА_6 , який направив ОСОБА_165 до провідного економіста по кредитам цього відділення ОСОБА_7 , який отримав заяву від ОСОБА_166 на отримання споживчого кредиту в сумі 27 000 грн. та оформив всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання ОСОБА_7 долучені копії паспортів на отримання кредиту від вказаних заявниці та поручительки, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про доходи на вказаного позичальника. Довідки про доходи на поручителя ОСОБА_7 подано не було, але він, діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, прийняв вказані документи. довідку про доходи на ОСОБА_163 , з відома і згоди всіх учасників організованої злочинної групи, мала підробити та надати йому ОСОБА_16 .

Зазначені документи ОСОБА_7 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, місце роботи позичальника та поручителя знаходяться не за місцем розташування вказаного відділення. Крім того, ОСОБА_7 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, підроблено заяву–згоду від ОСОБА_167 , який був чоловіка позичальниці ОСОБА_168 , яка (заява) необхідна для оформлення вказаного кредиту, згідно з переліком документів, які повинні бути зібрані для оформлення фізичній особі готівкового кредиту, за Програмою.

У порушення п. 3.2 посадової інструкції провідного економіста ОСОБА_7 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених, завідомо фіктивних документів ОСОБА_7 14.11.2007 року провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший. Не викликає сумніву.

В рішенні (кредитній заявці) від 15.11.2007 року, яке підписане керуючим другим відділенням ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_6 та провідним економістом ОСОБА_7 вказано надати загадному позичальнику кредит у сумі 27 000 грн., враховуючи надання поруки ОСОБА_169 та достатню платоспроможністю позичальника.

Того ж дня ОСОБА_7 підготовив кредитний договір № 2005-05-07-2 від 14.11.2007 р., договір поруки № 2005-05-07-2/П від 14.11.2007, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 14.11.2007 р. та передав вказані документи для підписання ОСОБА_6 .

ОСОБА_6 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, підписав надані ОСОБА_7 завідомо фіктивні документи, завірив їх печатками вказаного відділення та дав на підпис згаданим позичальниці та поручительці, незважаючи на те, що по поручителю не було довідки про доходи.

Після цього, ОСОБА_170 на підставі наданих їй ОСОБА_7 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписав ОСОБА_6 , отримала у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 27 000 грн., які одразу передала ОСОБА_16 , яка її чекала біля входу в це відділення.

Однак, ОСОБА_170 своєчасно не погасила кредит, чим зазначеному банку заподіяна шкода на суму 27 000 грн.

20.11.2007 року ОСОБА_16 , діючи спільно за попередньою змовою, групою осіб з ОСОБА_6 , ОСОБА_7 та ОСОБА_15 , звернулась до своєї знайомої ОСОБА_171 з пропозицією оформити споживчий кредит у другому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», на що остання погодилась. При цьому, ОСОБА_16 повідомила ОСОБА_171 , що посприяє в отриманні кредиту.

Крім того, ОСОБА_16 , невстановленим слідством способом, заволоділа копіями паспорта громадянина України та довідкою про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_172 . Після чого, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підробила довідки про доходи ОСОБА_171 та ОСОБА_173 , внесла в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_171 працює в ПП «Палилула», а Гнеушев – ПП «САПА», і передала їх ОСОБА_6 та ОСОБА_7 .

Того ж дня ОСОБА_16 привела ОСОБА_171 у вказане відділення до ОСОБА_6 , який направив ОСОБА_171 до провідного економіста по кредитам цього відділення ОСОБА_7 , який отримав заяву від ОСОБА_171 на отримання споживчого кредиту в сумі 30 000 грн. та оформив всі необхідні документи згідно з Положенням.

До заяви-клопотання ОСОБА_7 долучені копії паспортів на отримання кредиту від вказаних заявниці та поручителя, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, фіктивні довідки про доходи на зазначених позичальника та поручителя які ОСОБА_16 виготовила та надала ОСОБА_7 .

Зазначені документи ОСОБА_7 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, місце роботи позичальника та поручителя знаходяться не за місцем розташування зазначеного відділення.

Крім того, ОСОБА_7 , з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підроблено заяву вказаного поручителя, яка була необхідна, для оформлення вказаного кредиту, згідно переліку документів, які повинні бути зібрані для оформлення фізичній особі готівкового кредиту за Програмою. Крім того, в порушення п. 3.2 посадової інструкції провідного економіста ОСОБА_7 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальниці.

На підставі отриманих вищенаведених, завідомо фіктивних документів, ОСОБА_7 20.11.2007 року провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший. Не викликає сумніву.

В рішенні (кредитній заявці) від 20.11.2007 року, яке підписане керуючим зазначеним відділенням ОСОБА_6 та провідним економістом ОСОБА_7 , вказано надати вказаному позичальнику кредит у сумі 30 000 грн., враховуючи надання поруки ОСОБА_174 та достатньою платоспроможністю позичальника. Вказане рішення (кредитна заявка) електронною поштою була передана для погодження начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, повідомив ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , що видача вказаного споживчого кредиту за Програмою службою безпеки вказаної філії погоджена та передав анкету для надання споживчих кредитів заповнену на вказаних позичальницю та поручителя, затверджену його підписом від 20.11.2007 року.

Отримавши анкету для надання споживчих кредитів заповнену на згаданих позичальницю та поручителя, затверджену підписом ОСОБА_15 20.11.2007 року, ОСОБА_7 підготував кредитний договір № 2076-05-07-2 від 20.11.2007 р., договір поруки № 2076-05-07-2/П від 20.11.2007, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 20.11.2007 р. та передав вказані документи для підписання ОСОБА_6 .

ОСОБА_6 , діючи спільно за попереднім зговором групою осіб, підписав надані ОСОБА_7 завідомо фіктивні документи, завірив їх печатками вказаного відділення та надав для підпису згаданому позичальнику, а підпис поручителя підробив, оскільки останнього в банку не було.

Після цього позичальник на підставі наданої їй ОСОБА_7 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписав ОСОБА_6 , отримала у касі двказаного відділення грошові кошти у сумі 30 000 грн., які одразу передала ОСОБА_16 .

У подальшому ОСОБА_171 своєчасно не погасив кредит, чим вказаному банку заподіяна шкода на суму 30 000 грн.

Не припиняючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_16 , діючи спільно за попередньою змовою, групою осіб з ОСОБА_6 , ОСОБА_7 та ОСОБА_15 , запропонувала своїм знайомим ОСОБА_175 та ОСОБА_176 оформити споживчий кредит у другому відділенні ІФФ АБ «Київська Русь», на що останні погодились. При цьому, ОСОБА_16 повідомила ОСОБА_175 та ОСОБА_176 , що посприяє в отриманні кредиту.

Крім того, ОСОБА_16 , діючи спільно за попередьою змовою, групою осіб, підробила довідки про доходи останніх, внесла в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_175 і ОСОБА_177 працюють у ПП «Карпати-Інтур», та передала їх ОСОБА_6 і ОСОБА_7 .

04.12.2007 року ОСОБА_16 привела ОСОБА_175 та ОСОБА_177 у вказане відділення до провідного економіста по кредитам цього відділення ОСОБА_7 , який отримав заяву від ОСОБА_175 та ОСОБА_178 на отримання споживчого кредиту в сумі 20 000 грн. та оформив всі необхідні документи згідно з Положенням

До заяви-клопотання ОСОБА_7 були долучені копії паспортів на отримання кредиту від заявниці ОСОБА_175 та її поручителя ОСОБА_178 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера (позичальника кредиту та поручителя), завідомо фіктивні довідки про доходи на позичальника та поручителя, які з відома та згоди всіх учасників організованої злочинної групи ОСОБА_16 виготовила та надала ОСОБА_7 .

Зазначені документи ОСОБА_7 прийняті в порушення п.2.1, п. 2.1.2 Порядку, оскільки в них відсутня ціль видачі довідки та наявність заборгованості по зарплаті, місце роботи позичальника та поручителя знаходяться не за місцем розташування вказаного відділення. Крім того, в порушення п. 3.2 посадової інструкції провідного економіста ОСОБА_7 не здійснено попередній розгляд клопотання позичальника.

На підставі отриманих вищенаведених, завідомо фіктивних документів ОСОБА_7 04.12.2007 року провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності переданої інформації позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника що відповідає класу «А» – фінансовий стан хороший, не викликає сумніву.

В рішенні (кредитній заявці) від 04.12.2007 року, яке підписане керуючим вказаним відділенням ОСОБА_6 та провідним економістом ОСОБА_7 вказано надати згаданому позичальнику кредит у сумі 20 000 грн., враховуючи надання поруки згаданим поручителем та достатньою платоспроможністю позичальника. Вказане рішення (кредитна заявка) електронною адресою передана для погодження начальнику служби безпеки ІФФ АБ «Київська Русь» ОСОБА_15 , який виконуючи свою роль у спільному плані злочинних дій організованої злочинної групи, повідомив ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , що видача вказаного споживчого кредиту за Програмою службою вказаної філії погоджена.

Після цього, ОСОБА_7 підготував кредитний договір № 2377-05-07-2 від 04.12.2007 р., договір поруки № 2377-05-07-2/П від 04.12.2007, розпорядження на видачу готівки по кредиту від 04.12.2007 р. та передав вказані документи для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6 , діючи спільно за попередньою змовою, групою осіб, підписав надані ОСОБА_7 документи, завірив їх печатками вказаного відділення та надав для підпису ОСОБА_175 та ОСОБА_179 .

Після цього, ОСОБА_175 на підставі наданих ОСОБА_7 вказаної заяви на видачу готівки, яку попередньо підписав ОСОБА_6 , отримала у касі вказаного відділення грошові кошти у сумі 20 000 грн., які одразу передала ОСОБА_16 .

У подальшому ОСОБА_175 своєчасно не погасила кредит, чим вказаному банку заподіяна шкода на суму 20 000 грн.

Внаслідок зловживання повноваженнями службовими особами юридичної особи приватного права - акціонерного банку «Київська Русь», вчиненого спільно, за попередньою змовою, групою осіб, ОСОБА_6 , ОСОБА_7 та ОСОБА_15 та ОСОБА_16 в період з жовтня по грудень 2007 року шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення АБ «Київська Русь» була заподіяна шкода на загальну суму 594 000 грн., що відноситься до тяжких наслідків.

Крім того, ОСОБА_18 21.01.2008 року діючи умисно, з корисливих спонукань, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи завідомо підроблену довідку про доходи звернувся до Тисменицької Філії ВАТ «Державного Ощадного банку України» із заявою про надання кредиту, у яку вніс завідомо неправдиві відомості, та підробив підпис ОСОБА_180 у договорі поручительства № 11-2 від 21.01.2008 року, який був укладений як додаткова угода до основного кредитного договору № 11 від 21.01.2008 року. Згідно з кредитним договором № 11 від 21.01.2008 року ОСОБА_18 надано кредитну позику, а саме грошов кошти в загальній сумі 40 000 грн. Таким чином, ОСОБА_181 незаконно заволодів коштами ВАТ «Державного Ощадного банку України» на загальну суму 40 000 грн.

10.10.2023 захисник підсудного ОСОБА_7 , адвокат ОСОБА_182 подав до суду клопотання, в якому просить звільнити вказаного підсудного від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строку давності притягнення до кримінальної відповідальності та закрити дане кримінальне провадження на цій підставі.

Крім того, 28.03.2024 захисник підсудного ОСОБА_7 , адвокат ОСОБА_11 подав до суду аналогічне за змістом клопотання.

10.10.2023 захисник підсудного ОСОБА_6 , адвокат ОСОБА_10 подав до суду клопотання, в якому просить звільнити вказаного підсудного від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строку давності притягнення до кримінальної відповідальності, скасувати арешт на майно цього підсудного та скасувати застосований до нього запобіжний захід у виді підписки про невиїзд.

13.12.2023 захисник підсудного ОСОБА_8 , адвокат ОСОБА_13 , подав до суду клопотання, в якому просить звільнити вказаного підсудного від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строку давності притягнення до кримінальної відповідальності та закрити дане кримінальне провадження на цій підставі.

01.04.2024 року підсудний ОСОБА_9 подав до суду клопотання, в якому просить звільнити його від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строку давності притягнення до кримінальної відповідальності.

14.07.2024 захисник підсудного ОСОБА_15 , адвокат ОСОБА_12 подав до суду клопотання, в якому просить звільнити вказаного підсудного від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строку давності притягнення до кримінальної відповідальності, скасувати арешт майна, накладений постановою старшого слідчого СВ прокуратури Івано-Франківської області від 28.03.2009 та скасувати застосований до нього запобіжний захід у виді підписки про невиїзд.

Однак, 02.12.2025 року цей захисник подав клопотання, в якому просив закрити справу відносно ОСОБА_15 у зв`язку з тим, що останній помер ІНФОРМАЦІЯ_9 .

В судовому засіданні присутні підсудні та їх захисники підтримали зазначені клопотання. Підсудні висловили свою згоду на звільнення їх кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності.

Прокурор проти звільнення вказаних підсудних від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності заперечив у зв`язку з тим, що підсудними не відшкодовано завданої потерпілим шкоди.

Представники потерпілих в судове засідання не з`явився, про місце та час судового розгляду повідомлений належним чином, жодних заяв чи клопотань до суду не подав.

Судом, з урахуванням думки прокурора, підсудних ОСОБА_7 , ОСОБА_6 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ,. та їх вищевказаних захисників, визнано можливим розглянути зазначені клопотання без участі представників потерпілих, а тому наявними підстави для проведення судового розгляду у їх відсутність.

Заслухавши вказаних учасників, вивчивши клопотання та матеріали судового провадження, суд дійшов наступних висновків.

Відповідно до пункту 11 Перехідних положень КПК України 2012 року, кримінальні справи, які до дня набрання чинності цим Кодексом надійшли до суду від прокурорів з обвинувальним висновком, постановою про застосування примусових заходів медичного чи виховного характеру, постановою про направлення справи до суду для вирішення питання про звільнення особи від кримінальної відповідальності, розглядаються судами першої, апеляційної та касаційної інстанцій в порядку, що діяв до набрання чинності цим Кодексом, з урахуванням положень, передбачених § 3 розділу 4 Закону України "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів".

Згідно з даними свідоцтва про смерть серії « НОМЕР_1 (актовий запис № 517 від 01.12.2025 року), виданого Тлумацьким відділом державної реєстрації актів цивільного стану в Івано-Франківському районі Івано-Франківської області Івано-Франківського міжрегіонального управління Міністерства юстиції України того ж дня, підсудний ОСОБА_15 помер ІНФОРМАЦІЯ_9 в м. Тлумач Івано-Франківського району Івано-Франківської області (том 129, а. п. 13).

Відповідно до п. 8 ст. 6 КПК України (1960 року) кримінальну справу не може бути порушено, а порушена справа підлягає закриттю щодо померлого, за винятком випадків, коли провадження в справі є необхідним для реабілітації померлого або відновлення справи щодо інших осіб за нововиявленими обставинами.

У зв`язку з тим, що підсудний ОСОБА_15 помер ІНФОРМАЦІЯ_9 дана кримінальна справа в частині обвинувачення ОСОБА_15 за ч.5 ст.191, ч.3 ст.28 - ч.3 ст.209, ч.2 ст.366 КК України підлягає закриттю на підставі п. 8 ст. 6 КПК України (1960 року), тобто у зв`язку зі смертю підсудного ОСОБА_15 .

Згідно зі ст. 44 КК України особа, яка вчинила кримінальне правопорушення, звільняється від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених цим Кодексом. Звільнення від кримінальної відповідальності у випадках, передбачени хцим Кодексом, здійснюються виключно судом. Порядок звільнення від кримінальної відповідальності встановлюється законом.

Відповідно до ст. 7-1 КПК України (1960 року), провадження в кримінальній справі може бути закрито судом зокрема у зв`язку із закінченням строків давності.

Згідно ч. 2 ст. 11-1 КПК України (1960 року), суд у судовому засіданні за наявності підстав, передбачених частиною першою статті 49 КК України, закриває кримінальну справу у зв`язку із закінченням строків давності у випадках, коли справа надійшла до суду з обвинувальним висновком.

З вищевикладеного обвинувального акту вбачається, що підсудним ОСОБА_7 , ОСОБА_6 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 інкримінується вчинення вищевказаних тяжких та особливо тяжких злочинів у період з жовтня 2007 року по 21.01.2008 року

Відповідно до вимог пунктів 4 та 5 ч.1 ст.49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минуло: десять років - у разі вчинення тяжкого злочину; п`ятнадцять років - у разі вчинення особливо тяжкого злочину.

Вирішити питання про закриття справи суд вправі, як під час попереднього розгляду справи в порядку ст.248 КПК України (1960 року), так і під час судового розгляду в порядку ст.282 КПК України (1960 року).

Отже, враховуючи вищенаведене, суд дійшов висновку, що наявні достатні правові підстави для звільнення підсудних ОСОБА_7 , ОСОБА_6 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 від кримінальної відповідальності на підставі відповідних пунктів ст.49 КК України, тобто у зв`язку із закінченням строків давності, та закриття кримінального провадження у зв`язку із цим.

При цьому судом встановлено, що вказані строки давності притягнення до кримінальної відповідальності не зупинялися та не переривалися, оскільки жодних відомостей про підстави для зупинення чи перерви цих строків стороною обвинувачення та представником потерпілого суду не надано.

Доводи прокурора щодо відсутності підстав для застосування інституту звільнення від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності через відсутність факту відшкодування підсудними шкоди потерпілим суд вважає необґрунтованими, оскільки не відшкодування шкоди, за вказаних обставин, не впливає на імперативність застосування зазначених кримінально-правових та кримінально-процесуальних норм.

В постанові Касаційного кримінального суду у складі Верховного Суду від 14.01.2026 року, винесеній у справі № 454/3997/24, вказано, що із системного аналізу норм КПК та КК слідує, що передбачений ст. 49 КК інститут звільнення від кримінальної відповідальності не пов`язує такого звільнення зі згодою потерпілої сторони на таке звільнення. В даному випадку застосування положень ст. 49 КК є обов`язковим для суду, а тому позиція потерпілих у цьому кримінальному провадженні не є вирішальною.

Тому позиція прокурора є невмотивованою.

Отже, вищевказані подані згаданими захисниками клопотання підлягають задоволенню, оскільки вказані строки закінчилися на час винесення даної постанови (09.03.2026 року).

Відповідно до змісту ст. 248 КПК України (1960 року) при наявності обставин, передбачених ст. 6, ч. 1 ст. 7, ст. ст. 7-1, 7-2, 8, 9, 10 та 11-1 цього Кодексу, суддя своєю вмотивованою постановою закриває справу. На постанову протягом семи діб з дня її винесення сторони можуть подати апеляції до апеляційного суду.

На підставі наведеного, ст. 44, пунктів 4 та 5 ч. 1 ст. 49 КК України та, керуючись ст.,ст. 7-1, 11-1, 248 КПК України (1960 року), суд

П О С Т А Н О В И В:

клопотання захисника підсудного ОСОБА_15 , адвоката ОСОБА_12 , задовольнити.

Кримінальну справу в частині обвинувачення ОСОБА_15 за ч.5 ст.191, ч.3 ст.28 - ч.3 ст.209, ч.2 ст.366 КК України, закрити на підставі п. 8 ст. 6 КПК України (1960 року), тобто у зв`язку зі смертю підсудного ОСОБА_15 .

Клопотання захисника підсудного ОСОБА_6 , адвоката ОСОБА_10 , задовольнити.

Звільнити ОСОБА_6 від кримінальної відповідальності, передбаченої ч.3 ст.28 - ч.5 ст191 КК України, ч.2 ст.366 КК України, на підставі пунктів 4 та 5 ст. 49 КК України, тобто у зв`язку із закінченням строків давності, та закрити дану кримінальну справу в частині обвинувачення ОСОБА_6 на підставі ч. 2 ст. 11-1 КПК України (1960 року).

Клопотання захисників обвигуваченого ОСОБА_7 , адвокатів ОСОБА_183 та ОСОБА_11 , задовольнити.

Звільнити ОСОБА_7 від кримінальної відповідальності, передбаченої ч.3 ст.28 - ч.5 ст191 КК України, ч.2 ст.366 КК України, на підставі пунктів 4 та 5 ст. 49 КК України, тобто у зв`язку із закінченням строків давності, та закрити дану кримінальну справу в частині обвинувачення ОСОБА_7 на підставі ч. 2 ст. 11-1 КПК України (1960 року).

Клопотання захисника підсудного ОСОБА_15 , адвоката ОСОБА_13 , задовольнити.

Звільнити ОСОБА_15 від кримінальної відповідальності, передбаченої ч.5 ст.191, ч.3 ст.28 - ч.3 ст.209, ч.2 ст.366 КК України, на підставі пунктів 4 та 5 ст. 49 КК України, тобто у зв`язку із закінченням строків давності, та закритидану кримінальну справу в частині обвинувачення ОСОБА_15 на підставі ч. 2 ст. 11-1 КПК України (1960 року).

Клопотання підсудного ОСОБА_9 задовольнити.

Звільнити ОСОБА_9 а від кримінальної відповідальності, передбаченої ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 28 - ч. 2 ст. 366 КК України, на підставі пунктів 4 та 5 ст. 49 КК України, тобто у зв`язку із закінченням строків давності, та закрити дану кримінальну справу в частині обвинувачення ОСОБА_9 на підставі ч. 2 ст. 11-1 КПК України (1960 року).

Клопотання захисника підсудного ОСОБА_15 , адвоката ОСОБА_12 , задовольнити.

Звільнити ОСОБА_8 від кримінальної відповідальності, передбаченої ч.5 ст.191, ч.3 ст.28 - ч.3 ст.209, ч.2 ст.366 КК України, на підставі пунктів 4 та 5 ст. 49 КК України, тобто у зв`язку із закінченням строків давності, та закрити дану кримінальну справу в частині обвинувачення ОСОБА_8 на підставі ч. 2 ст. 11-1 КПК України (1960 року).

Постанова може бути оскаржена до Івано-Франківського апеляційного суду протягом семи діб з дня її винесення.

Головуючий суддя: ОСОБА_1

Cуддя ОСОБА_2

Суддя ОСОБА_3