Постанова від 13 січня 2026 р. у справі №916/1522/22 — Південно-західний апеляційний господарський суд

ПІВДЕННО-ЗАХІДНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

_____________________________________________________________________________________________

П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 січня 2026 рокум. ОдесаСправа № 916/1522/22

Південно-західний апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

Головуючого судді: Таран С.В.,

Суддів: Богатиря К.В., Поліщук Л.В.,

при секретарі судового засідання: Фещук В.М.,

за участю представників:

від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб – Іващенко В.О.,

від ОСОБА_1 – Ковальчук А.Г.,

від ОСОБА_2 – Кінько О.В.,

від інших учасників справи – участі не брали,

розглянувши апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

на рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024, прийняте суддею Бездолею Ю.С., м. Одеса, повний текст складено 23.12.2024,

у справі №916/1522/22

за позовом: Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

до відповідачів:

- ОСОБА_3 ;

- ОСОБА_4 ;

- ОСОБА_1 ;

- ОСОБА_5 ;

- ОСОБА_6 ;

- ОСОБА_7 ;

- ОСОБА_8 ;

- ОСОБА_9 ;

- ОСОБА_10 ;

- ОСОБА_11 ;

- ОСОБА_12 ;

- ОСОБА_13 ;

- ОСОБА_14 ;

- ОСОБА_2 ;

- ОСОБА_15 ;

- ОСОБА_16 ;

- ОСОБА_17 ;

- ОСОБА_18

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача: ОСОБА_19

про стягнення 421 328 953,48 грн

ВСТАНОВИВ:

У липні 2022 р. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся з позовом до ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , в якому просив:

-стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 1488200 грн;

-стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 253077115,01 грн;

-стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 18875190,56 грн;

-стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 18732312,06 грн;

-стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 38673923,96 грн;

-стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 , ОСОБА_18 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 3635146,20 грн;

-стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 39362945,17 грн;

-стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 5408918,56 грн;

-стягнути солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 , ОСОБА_18 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 42075201,96 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачі, будучи членами кредитного комітету, спостережної ради та пов?язаними особами, які отримали майнову вигоду, завдали шкоду (збитки) Акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК", оскільки приймали недобросовісні та необґрунтовані рішення, вчиняли на їх виконання дії та допустили бездіяльність в частині нездійснення належного контролю за діяльністю виконавчих органів товариства, діючи всупереч інтересів банку та його кредиторів.

За вказаною позовною заявою місцевим господарським судом 14.03.2023 відкрито провадження у справі №916/1522/22.

Рішенням Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 у справі №916/1522/22 (суддя Бездоля Ю.С.) у задоволенні позову відмовлено повністю.

Судове рішення мотивоване недоведеністю позивачем наявності складу цивільного правопорушення, а також тим, що ОСОБА_17 та ОСОБА_18 виступають неналежними відповідачами за заявленими позивачем вимогами, оскільки вони не є пов`язаними з банком особами. Крім того, місцевий господарський суд дійшов висновку про пропуск позивачем строку позовної давності при зверненні з позовом у цій справі.

Не погодившись з прийнятим рішенням, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 у справі №916/1522/22 та ухвалити нове рішення, яким задовольнити позов у повному обсязі.

Зокрема, в апеляційній скарзі скаржник наголошує на тому, що відповідачі несуть солідарну відповідальність за завдану Акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК" та його кредиторам шкоду (збитки) у розмірі 421328953,48 грн, що полягає у прийнятті рішень щодо укладення договорів про надання кредитних коштів з подальшим неодноразовим погодженням видачі траншів позичальникам, що не мали реальної можливості та мети для обслуговування і повернення кредитних коштів, без оформлення належного та співмірного із сумою кредиту забезпечення, внаслідок чого ОСОБА_17 та ОСОБА_18 отримано майнову вигоду шляхом перерахування коштів на їх поточні рахунки з подальшим зняттям коштів через касу банку, між тим Господарський суд Одеської області неналежним чином дослідив зібрані у справі докази (фінансовий стан позичальників, напрямки використання кредитних коштів, вартість застави, висновки та звіти) та не встановив дійсних обставин справи, необхідних для правильного вирішення спору, у тому числі факту порушення відповідачами основних принципів кредитування – недотримання забезпеченості кредиту та кредитоспроможності позичальників. Крім того, за твердженням апелянта, останній надав достатньо доказів на підтвердження зайняття відповідачами посад в Акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК" та існування всіх елементів складу цивільного правопорушення, яке є підставою для притягнення відповідачів до солідарної відповідальності за позовом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який уповноважений законодавством на здійснення захисту інтересів кредиторів.

У відзиві на апеляційну скаргу б/н від 03.03.2025 (вх.№260/25/Д5 від 03.03.2025) ОСОБА_1 просить апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення, а рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 у справі №916/1522/22 – без змін, посилаючись на пропуск позивачем строку позовної давності, цільове використання позичальниками кредитних коштів, не визначення чіткого кола кредиторів, а також недоведеність Фондом гарантування вкладів фізичних осіб наявності всіх елементів складу цивільного правопорушення та неправомірності поведінки даного відповідача, у тому числі порушення ним фідуціарних обов`язків, основних принципів кредитування та приписів законодавства.

05.03.2025 до суду апеляційної інстанції від ОСОБА_2 надійшли письмові заперечення б/н від 04.03.2025 (вх.№260/25/Д6 від 05.03.2025), які за своїм змістом є відзивом на апеляційну скаргу та в яких останній просить апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення, а рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 у справі №916/1522/22 – без змін, стверджуючи про те, що позовні вимоги не підлягають задоволенню, виходячи з того, що ні неправомірність дій відповідачів, ні їх статус по відношенню до юридичної особи – банку, ні діюча у деліктних правовідносинах презумпція вини заподіювача шкоди, на яких будує свою правову позицію у межах даного спору позивач, не є самодостатніми у розумінні чинного законодавства для покладення на відповідачів відповідальності у вигляді відшкодування шкоди, поза доведенням заявленого розміру останньої та її прямого причинно-наслідкового зв`язку з означеними вище діями відповідачів, які не були охоплені єдиним умислом і наміром щодо досягнення відповідних цілей, а саме: свідомого виведення коштів за межі банку та/або доведення банку до банкрутства тощо. Крім того, ОСОБА_2 зазначає про пропуск позивачем строку позовної давності.

Ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду у складі головуючого судді Таран С.В., суддів: Богатиря К.В., Поліщук Л.В. від 17.02.2025 у справі №916/1522/22 за вказаною апеляційною скаргою відкрито апеляційне провадження та в подальшому ухвалою суду від 05.03.2025 призначено дану справу до розгляду на 16.04.2025 о 12:00.

14.04.2025 до суду апеляційної інстанції від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшло клопотання б/н від 14.04.2025 (вх.№1574/25 від 14.04.2025), в якому останній просив зупинити апеляційне провадження у справі №916/1522/22 до закінчення перегляду у касаційному порядку судовою палатою для розгляду справ щодо корпоративних спорів, корпоративних прав та цінних паперів Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду судового рішення у справі №910/18526/21.

Ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду від 16.04.2025 задоволено клопотання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб б/н від 14.04.2025 (вх.№1574/25 від 14.04.2025); зупинено апеляційне провадження за апеляційною скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 у справі №916/1522/22 до закінчення перегляду у касаційному порядку судовою палатою для розгляду справ щодо корпоративних спорів, корпоративних прав та цінних паперів Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду судового рішення у справі №910/18526/21.

В подальшому, здійснивши опрацювання відомостей з Єдиного державного реєстру судових рішень, колегія суддів встановила, що постановою Верховного Суду від 25.06.2025 відмовлено у задоволенні клопотань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про передачу справи №910/18526/21 на розгляд об`єднаної палати Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду та Великої Палати Верховного Суду; залишено без задоволення касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; залишено без змін рішення Господарського суду міста Києва від 18.05.2023 та постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.11.2023 у справі №910/18526/21; залишено без задоволення касаційну скаргу; залишено без змін ухвалу Північного апеляційного господарського суду від 09.11.2023 у справі №910/18526/21.

Ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду від 11.08.2025 поновлено апеляційне провадження за апеляційною скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 у справі №916/1522/22; вирішено розглянути вказану апеляційну скаргу поза межами строку, встановленого частиною першою статті 273 Господарського процесуального кодексу України, у розумний строк, достатній для забезпечення можливості реалізації учасниками процесу відповідних процесуальних прав з урахуванням запровадженого в Україні воєнного стану, та призначено дану справу до розгляду на 17.09.2025 о 10:00.

Протокольною ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду від 17.09.2025 у судовому засіданні у справі №916/1522/22 оголошено перерву до 14:00 год 01.10.2025; протокольною ухвалою суду від 01.10.2025 – до 15:00 год 07.10.2025, а протокольною ухвалою суду від 07.10.2025 – до 10:00 год 27.10.2025.

Між тим, з огляду на тимчасову непрацездатність судді Таран С.В. у період з 16.10.2025 по 31.10.2025, судове засідання у справі №916/1522/22, призначене на 27.10.2025 о 10:00, не відбулося, про що складено відповідну довідку.

Ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду від 03.11.2025 призначено справу №916/1522/22 до розгляду на 08.12.2025 о 15:30.

Протокольною ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду від 08.12.2025 у судовому засіданні у справі №916/1522/22 оголошено перерву до 10:00 год 22.12.2025, а протокольною ухвалою суду від 22.12.2025 – до 10:00 год 14.01.2026.

У судовому засіданні 14.01.2026, проведеному в режимі відеоконференції, представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підтримав апеляційну скаргу; представники ОСОБА_1 та ОСОБА_2 висловили заперечення проти її задоволення; представники інших учасників справи участі не брали, хоча були належним чином сповіщені про дату, час та місце його проведення, що підтверджується матеріалами справи (т.35 а.с.49-90).

Інші учасники справи своїм правом згідно з частиною першою статті 263 Господарського процесуального кодексу України не скористалися, відзивів на апеляційну скаргу не надали, що згідно з частиною третьою статті 263 Господарського процесуального кодексу України також не перешкоджає перегляду оскаржуваного рішення суду першої інстанції.

За умовами частин першої, другої статті 269 Господарського процесуального кодексу України суд апеляційної інстанції переглядає справу за наявними у ній і додатково поданими доказами та перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів та вимог апеляційної скарги. Суд апеляційної інстанції досліджує докази, що стосуються фактів, на які учасники справи посилаються в апеляційній скарзі та (або) відзиві на неї.

Заслухавши пояснення представників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 , обговоривши доводи апеляційної скарги, перевіривши наявні матеріали справи на предмет правильності застосування Господарським судом Одеської області норм матеріального та процесуального права, колегія суддів дійшла наступних висновків.

Відповідно до пунктів 1.1, 1.2, 3.1 статуту Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", затвердженого рішенням загальних зборів акціонерів, оформленим протоколом №2 від 03.07.2013 (далі – статут Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК"), дане товариство створено шляхом перетворення Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНРОСТБАНК" у публічне акціонерне товариство згідно з рішенням загальних зборів учасників від 07.09.2009 (протокол засідання №6). Банк є складовою частиною банківської системи України. Банк за законодавством України є самостійною юридичною особою з моменту його державної реєстрації.

Згідно з пунктами 9.1, 9.2 статуту Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" органами управління банку є загальні збори акціонерів, спостережна рада та правління банку. Органами контролю банку є ревізійна комісія та служба внутрішнього аудиту.

У пункті 11.1 статуту Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" вказано, що спостережна рада банку є органом, що здійснює захист та забезпечення додержання прав акціонерів банку, і в межах своєї компетенції контролює та регулює діяльність правління.

Пункт 11.4 статуту Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" визначає функції спостережної ради, зокрема, прийняття рішення про вчинення будь-якого правочину (крім правочину з розміщення банком власних акцій), якщо ринкова вартість майна (робіт, послуг), що є його предметом, становить 10 і більше відсотків вартості активів банку за даними останньої річної фінансової звітності; встановлення порядку проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяльністю банку; затвердження рішень кредитного комітету або правління банку щодо кредитування, у випадках передбаченими нормативно-правовими актами Національного банку України та в інших випадках.

Положення про кредитний комітет Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" затверджене спостережною радою товариства – протокол засідання №195 від 13.12.2013 (остання редакція) та визначає правові основи діяльності і компетенцію кредитного комітету, порядок розгляду питань та прийняття ним рішень (далі – Положення про кредитний комітет).

Розділ 1 Положення про кредитний комітет визначає мету та основні задачі кредитного комітету, серед яких, зокрема, прийняття рішень щодо кредитування та інвестування в банку та контроль дотримання банком вимог чинного законодавства та вимог нормативно-правових актів Національного банку України в частині кредитування та інвестування; управління кредитними ризиками з метою їх мінімізації.

Пунктом 3.2 Положення про кредитний комітет передбачена компетенція кредитного комітету, у тому числі здійснення детального, всебічного та повного розгляду пакетів документів, наданих структурними підрозділами банку до комітету для прийняття рішення щодо кредитування, здійснення операцій з цінними паперами та іншими видами інвестицій; встановлення умов здійснення кредитних операцій; прийняття рішення про здійснення кредитних операцій, надання поруки та гарантії та/або погодження прийняті рішення зі правлінням/спостережною радою банку.

Згідно з постановою правління Національного банку України №350/БТ від 12.06.2014 "Про віднесення ПАТ "ФІНРОСТБАНК" до категорії проблемних" було віднесено Акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" до категорії проблемних строком до 180 днів, при цьому з метою відновлення фінансового стану останнього з дня прийняття цієї постанови і до кінця вказаного строку у 180 днів Національним банком України були встановлені відповідні обмеження у діяльності Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК".

Постановою правління Національного банку України №385/БТ від 26.06.2014 було внесено зміни до вказаної постанови правління Національного банку України "Про віднесення ПАТ "ФІНРОСТБАНК" до категорії проблемних" №350/БТ від 12.06.2014 в частині обмежень діяльності вказаного товариства.

Постановою Правління Національного банку України №409 від 15.07.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" до категорії неплатоспроможних" вказане товариство віднесено до категорії неплатоспроможних.

15.07.2014 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі вищенаведеної постанови правління Національного банку України №409 від 15.07.2014 прийнято рішення №55 "Про запровадження з 16.07.2014 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацією ПАТ "ФІНРОСТБАНК", відповідно до якого розпочато з 16.07.2014 процедуру виведення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з ринку та здійснення тимчасової адміністрації на три місяці: з 16.07.2014 по 16.10.2014.

Відповідно до постанови правління Національного банку України №660 від 16.10.2014 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ФІНРОСТБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №113 від 16.10.2014 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ФІНРОСТБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку".

У матеріалах справи міститься перелік (реєстр) вимог кредиторів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", акцептованих уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який затверджено рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленим протоколом №268/14 від 25.12.2014. Відповідно до цього реєстру сума вимог кредиторів складає: за даними балансу на останній робочий день банку – 673889004,07 грн; заявлена – 676129988,78 грн; акцептована – 673428698,62 грн.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленим протоколом №035/15 від 09.02.2015, затверджено зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК". Згідно з відомостями реєстру зі змінами сума вимог кредиторів складає: за даними балансу банку станом на 16.10.2014 – 674768168,37 грн; заявлена – 677009765,43 грн; акцептована – 674307862,92 грн.

16.02.2015 рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджено акт про формування ліквідаційної маси Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", згідно з яким ринкова (оціночна) вартість активів банку становила 121535282,50 грн.

Рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12.10.2015, від 16.10.2017 та від 08.10.2018 неодноразово продовжувався строк здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" до 16.10.2019 включно.

Рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленими протоколами №1168 від 07.07.2016, №1403 від 04.08.2016, №2276 від 31.10.2016, №429 від 06.02.2017, №1980 від 15.05.2017, №3602 від 17.08.2017, №5434 від 18.12.2017, №265 від 29.01.2018, №624 від 01.03.2018, №1456 від 24.05.2018, №2160 від 02.08.2018, №3003 від 08.11.2018 та №405 від 21.02.2019, затверджувалися зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК". Так, згідно з реєстром зі змінами, внесеними рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленим протоколом №405 від 21.02.2019, сума вимог кредиторів складає: за даними балансу на останній робочий день банку – 683577029,82 грн; заявлена – 687595095,52 грн; акцептована – 684893193,01 грн.

Крім того, рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2004 від 18.05.2017, №739 від 15.03.2018, №2091 від 26.07.2018 та №2877 від 25.10.2018 вносились зміни до ліквідаційної маси Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК".

Зокрема, 25.10.2018 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було затверджено акт про формування ліквідаційної маси Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (зі змінами) станом на 01.02.2015, згідно з яким балансова вартість з урахуванням позабалансового обліку (без врахування резервів) становить 1891296030,04 грн, а ринкова вартість – 136984476,96 грн.

В ході ліквідаційної процедури Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" реалізовано актив (право вимоги за договором) за ціною 2373,52 грн, що підтверджується протоколом електронного аукціону UA-EA-2019-02-18-000018-b від 07.03.2019 та договором про відступлення права вимоги №63 від 26.03.2019, який укладений між вказаним товариством та фізичною особою – ОСОБА_19 і на підставі якого банк відступає шляхом продажу новому кредитору належні банку, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором права вимоги банку до позичальників, заставодавців та поручителів, зокрема, зазначених у додатку №1 до цього договору, при цьому сторони цього договору домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами відповідно до цього договору новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 110892,22 грн.

Додаток №1 до договору про відступлення права вимоги №63 від 26.03.2019 визначає реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються та боржників за такими договорами, зокрема: Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" (договір №563-КЛ від 29.04.2011), Приватне підприємство "СІС" (договір №586-КЛ від 19.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" (договір №588-КЛ від 20.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" (договір №593-КЛ від 27.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" (договір №589-КЛ від 21.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" (договір №591-КЛ від 25.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" (договір №605-КЛ від 26.06.2013), Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" (договір №606-КЛ від 26.06.2013), Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" (договір №621-ОД від 30.04.2014), Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" (договір №622-КЛ від 16.04.2014), Товариство з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" (договір №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" (договір №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014), Товариство з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА" (договір №165 від 02.09.2013), Товариство з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТІНГ" (договір №129 від 27.12.2012).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленим протоколом №1260 від 20.05.2019, затверджено зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК". Згідно з реєстром (зі змінами) сума вимог кредиторів складає: за даними балансу на останній робочий день банку – 683577029,82 грн; заявлена – 687665235,39 грн.; акцептована – 684963332,88 грн.

Відповідно до витягу зі звіту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про завершення ліквідаційної процедури Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", затвердженого рішенням №1506 від 13.06.2019, станом на 01.06.2019 загальна сума затверджених вимог кредиторів даного товариства склала 684963,3 тис.грн (693 кредитори); залишок незадоволених вимог кредиторів, внесених до переліку (реєстру) вимог кредиторів, за балансом товариства станом на 01.06.2019 складає 681648,5 тис.грн.

09.07.2019 до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань внесено запис про державну реєстрацію припинення Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" як юридичної особи.

У певні періоди відповідачі перебували у правовідносинах з Акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК", а саме:

- ОСОБА_3 (голова правління з 25.12.2008);

- ОСОБА_4 (заступник голови правління);

- ОСОБА_1 (голова спостережної ради з 22.04.2011);

- ОСОБА_5 (член спостережної ради з 22.04.2011);

- ОСОБА_6 (заступник голови спостережної ради з 22.04.2011);

- ОСОБА_7 (заступник голови правління);

-Горобець Наталія Володимирівна (заступник головного бухгалтера з 16.12.2013, головний бухгалтер, член правління);

- ОСОБА_9 (член правління);

- ОСОБА_10 (член кредитного комітету);

- ОСОБА_11 (член кредитного комітету);

- ОСОБА_12 (член кредитного комітету);

- ОСОБА_13 (член кредитного комітету);

- ОСОБА_14 (заступник голови правління, член правління з 03.12.2012);

- ОСОБА_2 (заступник голови правління);

- ОСОБА_20 (член кредитного комітету);

-Голуб Аліна Ігорівна (головний бухгалтер, член правління з 12.12.2013, т.в.о. головного бухгалтера);

- ОСОБА_17 (поручитель, вигодонабувач);

- ОСОБА_18 (директор Товариства з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг", вигодонабувач).

В адресованій відповідачам вимозі №46-5841/22 від 01.07.2022 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, посилаючись на приписи статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", просив відшкодувати шкоду (збитки), заподіяну Акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК" та його кредиторам, вимоги яких залишились незадоволеними після завершення процедури ліквідації, у розмірі 421328953,48 грн.

У матеріалах справи наявна довідка про суму коштів, списаних у збиток за результатом продажу активів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", яка містить найменування позичальника, номер кредитного договору, дату кредитного договору, балансову заборгованість на дату продажу, суму отриману від продажу та суму коштів, які списані у збиток за результатом продажу кредиту (загальна сума – 421328953,48 грн), зокрема:

-Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", договір №563-КЛ від 29.04.2011, сума коштів, які списані у збиток – 30293695,17 грн (30296093,91 грн (балансова заборгованість) – 2398,74 грн (сума отримана від продажу);

-Приватне підприємство "СІС", договір №586-КЛ від 19.12.2012, сума коштів, які списані у збиток – 27623662,04 грн (27625849,35 грн (балансова заборгованість) - 2187,31 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС", договір №588-КЛ від 20.12.2012, сума коштів, які списані у збиток – 21582181,20 грн (21583890,13 грн (балансова заборгованість) - 1708,93 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС", договір №593-КЛ від 27.12.2012, сума коштів, які списані у збиток – 61734,41 грн (61739,30 грн (балансова заборгованість) - 4,89 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ", договір №589-КЛ від 21.12.2012, сума коштів, які списані у збиток – 26859987,95 грн (26862114,80 грн (балансова заборгованість) - 2126,85 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН", договір №591-КЛ від 25.12.2012, сума коштів, які списані у збиток – 53624439,87 грн (53628686 грн (балансова заборгованість) - 4246,13 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС", договір №605-КЛ від 26.06.2013, сума коштів, які списані у збиток – 7330030,07 грн (7330610,48 грн (балансова заборгованість) - 580,41 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ", договір №606-КЛ від 26.06.2013, сума коштів, які списані у збиток – 11545160,49 грн (11546074,66 грн (балансова заборгованість) - 914,17 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА", договір №621-ОД від 30.04.2014, сума коштів, які списані у збиток – 18732312,06 грн (18733795,33 грн (балансова заборгованість) - 1483,27 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ", договір №622-КЛ від 16.04.2014, сума коштів, які списані у збиток – 38673923,96 грн (38676986,27 грн (балансова заборгованість) - 3062,31 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", договір №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012, сума коштів, які списані у збиток – 49466863,52 грн (49470780,44 грн (балансова заборгованість) - 3916,92 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД", договір №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014, сума коштів, які списані у збиток – 42998091,37 грн (43001496,07 грн (балансова заборгованість) - 3404,70 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА", договір №165 від 02.09.2013, сума коштів, які списані у збиток – 5408918,56 грн (5409346,85 грн (балансова заборгованість) - 428,29 грн (сума отримана від продажу);

-Товариство з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТІНГ", договір №129 від 27.12.2012, сума коштів, які списані у збиток – 87127952,81 грн (87134087,44 грн (балансова заборгованість) - 6134,63 грн (сума отримана від продажу).

У матеріалах справи також містяться інші документи, що наведені нижче відносно кожного підприємства окремо, які свідчать про наявність правовідносин Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з зазначеними вище юридичними особами.

1. Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ".

19.12.2012 за вх.№5305/1 Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулось до банку з клопотанням про отримання кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 26000000 грн строком на 2 роки на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів.

У висновку сектору активно-пасивних операцій по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" від 19.12.2012 вказано, що зазначене товариство має досвід співпраці з Акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК"; до інсайдерів банку не належить; станом на 19.12.2012 не має заборгованості за кредитами; за даними балансів, звітів про фінансові результати було проведено аналіз фінансового стану товариства, згідно з яким йому присвоєно клас позичальника "2", категорія кредитної операції – 1 "найвища".

У матеріалах справи міститься попередній юридичний висновок щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" у вигляді кредитної лінії від 21.12.2012, складений юрисконсультом Вергелесем Ю.С. За інформацією, яка викладена у висновку, сформовано висновок про можливість розгляду питання щодо надання Товариству з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 26000000 грн строком на 2 роки на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів.

21.12.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №21-2/12/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_21 та ОСОБА_10 вирішено:

-винести на розгляд спостережної ради клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" щодо надання кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 26000000 грн на поповнення обігових коштів строком по 19.12.2014 зі сплатою за користування кредитними коштами 24% без сплати комісійних винагород банку;

-за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ", надати товариству в межах встановленого ліміту транш у розмірі 18607000 грн;

-прийняти в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 46518000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

21.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" укладено кредитний договір з юридичною особою №589-КЛ (про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів), за умовами якого Банк надає Боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 26000000 грн строком користування з 21.12.2012 по 19.12.2014 (включно) зі сплатою 24% річних, тип процентної ставки за кредитом – фіксована; кредит надається Боржнику на наступні цілі: поповнення обігових коштів; видача кредиту здійснюється частинами шляхом надання Боржнику траншів, після розгляду Банком заявок Боржника на видачу кредитних коштів та їх акцепту, не перевищуючи при цьому максимальної суми (ліміту кредитної лінії).

21.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" ("Банк"), Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" ("Позичальник") та ОСОБА_17 ("Поручитель") укладено договір поруки з фізичною особою №589-П, відповідно до якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, Поручитель поручається перед Банком за виконання обов?язків Позичальником по своєчасному поверненню кредиту, отриманого згідно з кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, а також всіх додаткових угод до нього, що будуть укладені у майбутньому, в тому числі щодо суми зобов?язань, строків їх виконання, розміру відсотків та інших умов. Цією порукою забезпечується виконання зобов?язання Боржника у повному обсязі.

27.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" укладено договір застави цінних паперів №589-Z, яким забезпечено виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ", що виникають з кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому.

27.12.2012 головою правління банку – Іванічевим А.С. та директором Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" – ОСОБА_18 складено акт оцінки майна (акцій), які надаються в заставу у забезпечення зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" по кредитному договору №589-КЛ від 21.12.2012 та належать Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ". Зокрема, акції іменні прості (емітент – ПАТ "НВО "Конструкційні матеріали", ЄДРПОУ 35559277, код ISIN UA 4000024301) у кількості 14536875 шт. оцінено у 46518000 грн.

Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулося до банку з клопотаннями від 27.02.2013 за вх.№2864 щодо надання траншу у розмірі 673000 грн в рамках кредитного ліміту кредитної лінії.

27.02.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-11/02/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" та надати транш у розмірі 673000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 46518000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

27.03.2013 банком складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використані за цільовим призначенням – для сплати по угоді купівлі-продажу ЦБ №83/12 БВ від 12.11.2012; кошти у розмірі 2542,25 грн використані для розрахунків по сплаті податків.

27.03.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-11/03/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" та надати транш у розмірі 609000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів, заставною вартістю 46518000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

В подальшому Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулося до банку з клопотаннями від 24.04.2013 за вх.№2174 з проханням надати транш в розмірі 1053000 грн в рамках кредитного ліміту кредитної лінії.

24.04.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-7/04/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" та надати транш у розмірі 1053000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів, заставною вартістю 46518000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

25.04.2013 банком складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використані за цільовим призначенням – для сплати по угоді купівлі-продажу ЦБ №83/12БВ від 12.11.2012; по договору переведення боргу №22/13 від 22.04.2013; кошти у розмірі 1802,74 грн використані для розрахунків по сплаті податків.

Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулося до банку з клопотаннями від 28.05.2013 за вх.№2864 щодо надання траншу у розмірі 489000 грн в рамках кредитного ліміту кредитної лінії.

29.05.2013 банком складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використані за цільовим призначенням – для сплати по договору переведення боргу №22/13 від 22.04.2013; кошти у розмірі 2026,97 грн використані для розрахунків по сплаті податків.

29.05.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-10/05/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_13 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" та надати транш у розмірі 489000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів, заставною вартістю 46518000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

30.05.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" станом на 01.04.2013.

28.06.2013 та 30.12.2013 головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" – Іванічевим А.С. та директором Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" – Болховітіновим О.В. складено акти оцінки майна, наданого в заставу в забезпечення зобов?язань по кредитному договору №589-КЛ від 21.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ". Так, було оцінено акції іменні прості емітента ПАТ "НВО "Конструкційні матеріали" (ЄДРПОУ 35559277), форма випуску бездокументарна, код ISIN UA 4000024301, в кількості 14536845 шт. у сумі 46518000 грн. В акті вказано, що дане майно (акції іменні прості) є власністю Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів №86/2-12ДД та передається банку в якості забезпечення зобов?язань за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012 на суму 21431000 грн.

30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" станом на 01.07.2013.

29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" станом на 01.10.2013.

31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" станом на 01.01.2014.

Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулося до банку з клопотаннями від 29.04.2014 за вх.№3937, від 29.05.2014 за вх.№4584 та від 26.03.2014 за вх.№2472 щодо надання траншів у розмірі 690000 грн, 760000 грн та 425000 грн відповідно в рамках кредитного ліміту кредитної лінії.

04.06.2014 банком складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використані для сплати по угоді купівлі-продажу векселів №63/10 БВ від 24.12.2010; по договору переведення боргу №2/04-14 від 11.04.2014; кошти у сумі 918365,26 грн використані для сплати відсотків по кредитному договору №589-КЛ від 21.12.2012.

У матеріалах справи також наявні виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 21.12.2012 по 29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням наступних призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012; просрочка кредита за угодою №589-КЛ від 21.12.2012; нараховані відсотки по угоді №589-КЛ від 21.12.2012; сплата нарахованих відсотків по кредитній угоді №589-КЛ від 21.12.2012; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №589-КЛ; повернення кредиту (ТОВ "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ") кредитний договір №589-КЛ від 21.12.2012; сплата відсотків по кредитному договору №589-КЛ від 21.12.2012; сплата за право вимоги за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012 у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ").

2. Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА".

30.04.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" звернулося до Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням про надання кредиту у формі овердрафту строком до 23.12.2014 у сумі 30000000 грн зі сплатою 28% річних.

30.04.2014 заступником керівника служби захисту інформації банку Галаєвим О.М. сформовано висновок про можливість надання кредитних коштів у вигляді овердрафту Товариству з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА", в якому вказано, що негативної інформації щодо даного товариства або поручителя не отримано і вважається за можливе винести на засідання кредитного комітету питання про відкриття заявленого кредиту у вигляді овердрафту.

У матеріалах справи міститься попередній юридичний висновок щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" у вигляді овердрафту від 30.04.2014, який складений директором юридичного департаменту Дереберою С.П. та згідно з яким надання цьому товариству кредиту у вигляді овердрафту з лімітом 30000000 грн строком на 8 місяців на поповнення та за умови виправлення недоліків та надання необхідних документів є можливим.

30.04.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №30-2/04/2014) членами кредитного комітету Іванічевим А.С., ОСОБА_4 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , Галаєвим Н.В., Косолаповою Т.Т. вирішено:

-клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" щодо надання кредиту у формі овердрафту з лімітом 30000000 грн на поповнення обігових коштів строком на 10 місяців (по 23.12.2024) зі сплатою за користування кредитними коштами 28% річних, в якості забезпечення якого пропонується застава цінних паперів, без сплати комісійних винагород банку винести на розгляд спостережної ради;

-за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" надати кредит у формі овердрафту з лімітом кредитування 30000000 грн на поповнення обігових коштів строком на 10 місяців (по 23.12.2024) зі сплатою за користування кредитними коштами 28% річних без сплати комісійних винагород банку;

-в забезпечення прийняти цінні папери.

30.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" укладено договір про надання овердрафту по поточному рахунку №621-ОД, за умовами якого банк на умовах строковості, платності, забезпеченості та повернення надає боржнику кредит у вигляді відзивного овердрафту шляхом дебетування його поточного рахунку № НОМЕР_1 , відкритого в Публічному акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК", в межах ліміту кредитування в сумі 30000000 грн строком дії з 30.04.2014 по 23.12.2014. Овердрафт надається у разі здійснення боржником платежів (виникнення дебетового сальдо) на суму понад його залишку на поточному рахунку з кінцевим строком погашення заборгованості не пізніше 23.12.2014.

30.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" укладено договір застави цінних паперів №621-Z, яким забезпечується виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА", що виникають за кредитним договором №621-ОД від 30.04.2014. В забезпечення виконання зобов?язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери. За узгодженням сторін вартість предмету заставу на момент укладення договору складає 75000030 грн.

Відповідно до додатку №1 до договору застави №621-Z в забезпечення виконання зобов?язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ПАТ "ЗНВКІФ "Сертеза", ЄДРПОУ 37500377) код ISIN - UA 4000104970, номінальна вартість за 1 шт. – 1 грн, оціночна вартість за 1 шт. – 7 грн, кількість ЦП, що надається в заставу – 10714290 шт., загальна оціночна вартість – 75000030 грн, заставна вартість – 75000030 грн.

У матеріалах справи міститься претензія-вимога від 22.08.2014 за №1577/8 щодо дострокового повернення суми кредиту та сплати процентів за кредитом, в якій банк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомив Товариству з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" про наявну у нього заборгованість та вимагав погашення боргу за кредитним договором №621-ОД від 30.04.2014 у повному обсязі, а також виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 24.12.2014 (зокрема, виписка з призначенням платежу від Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" просрочка кредита за угодою №621-ОД від 30.04.2014); виписки за період 16.07.2014-29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: просрочка кредита за угодою №621-ОД від 30.04.2014; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №621-ОД; повернення кредиту («УКРТЕХВОСА» ТОВ); сплата % по кредит. дог. №621-ОД від 30.04.2014; погашення заборгованості за РКО по рахунку НОМЕР_1 ; перерахунок коштів, для покупки валюти (дол. США), для погашення відсотків по кредиту, згідно з кредитним договором №7-К від 13.05.2011; надання траншу згідно з кредитним договором №580-КЛ від 12.11.2012; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_1 за кредитами овердрафт; сплата за право вимоги за кредитним договором №621-ОД від 30.04.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ).

3. Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС".

17.12.2012 за вх.№5267 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулось до банку з клопотанням про надання кредиту у вигляді відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 20000000 грн на поповнення обігових коштів строком по 19.12.2014 зі сплатою за користування кредитними коштами 28%.

Відповідно до висновку сектору активно-пасивних операцій по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" від 20.12.2012 вказаному товариству 31.03.2010 відкрито поточний рахунок в Акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК"; за даними балансів, звітів про фінансові результати було проведено аналіз фінансового стану товариства, згідно з яким йому присвоєно клас позичальника "2", категорія кредитної операції – 1 "найвища".

У матеріалах справи міститься попередній юридичний висновок щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" у вигляді кредитної лінії від 20.12.2012, який складений юрисконсультом Вергелесем Ю.С. та в якому зазначено про можливість надання цьому товариству кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 20000000 грн строком до 19.12.2014 на поповнення обігових коштів зі сплатою 28% річних під заставу цінних паперів, а також у разі прийняття позитивного рішення кредитним комітетом банку.

20.12.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №20-2/12/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" щодо надання кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 29000000 грн на поповнення обігових коштів строком по 20.02.2014 зі сплатою за користування кредитними коштами 26% без сплати комісійних винагород банку, винести на розгляд спостережної ради;

-за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" надати останньому в межах встановленого ліміту транш у розмірі 10608875,01 грн;

-прийняти в якості забезпечення за кредитом заставу рухомого майна (виробниче обладнання) заставною вартістю 517400 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ТМЗ", а також заставу цінних паперів заставною вартістю 52009576,62 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

20.12.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №20-3/12/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" щодо надання кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 20000000 грн, на поповнення обігових коштів строком по 19.12.2014 зі сплатою за користування кредитними коштами 28% без сплати комісійних винагород банку, винести на розгляд спостережної ради;

-за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" надати останньому в межах встановленого ліміту транш у розмірі 12642413,31 грн;

-прийняти в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

20.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" укладено кредитний договір про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів №588-КЛ, за умовами якого банк надає боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 20000000 грн строком користування з 20.12.2012 по 19.12.2014 зі сплатою 28% річних. Кредит, наданий за цим договором, забезпечується заставою цінних паперів (акції прості іменні у кількості 27970 шт. заставною вартістю 63212200 грн, емітентом яких виступає ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські технології", на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів №89-2/12ДД від 27.12.2012) згідно з окремо складеним договором, який є невід?ємною частиною цього договору.

27.12.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-9/12/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" щодо надання кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 100000 грн на поповнення обігових коштів строком по 25.12.2015 зі сплатою за користування кредитними коштами 28% без сплати комісійних винагород банку, без забезпечення винести на розгляд спостережної ради;

-за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" надати останньому в межах встановленого ліміту транш.

28.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено договір застави цінних паперів №588-Z, яким забезпечується виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС", що виникають з кредитного договору №588-КЛ від 20.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому. В забезпечення виконання зобов?язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери згідно з переліком. Предмет застави належить заставодавцю на праві приватної власності на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів №89-2/12ДД від 27.12.2012 та акту прийому-передачі.

Відповідно до додатку №1 до договору застави №588-Z від 28.12.2012 в забезпечення виконання зобов?язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології", ЄДРПОУ 33957055, код ISIN - UA 4000104970), номінальна вартість за 1 шт. – 0,25 грн, оціночна вартість за 1 шт. – 2,26 грн, кількість ЦП, що надається в заставу – 27970000 шт., загальна оціночна вартість – 63212200 грн, заставна вартість – 63212200 грн.

28.12.2012 між в.о. голови правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" – ОСОБА_4 та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" було підписано акт оцінки майна (акцій), які надаються в заставу у забезпечення зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" по кредитному договору №588-КЛ від 20.12.2012 та належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ". Так, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології" (ЄДРПОУ 33957055, код ISIN НОМЕР_2 ) в кількості 27970000 шт. у сумі 63212200 грн.

28.12.2012 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.10.2023.

24.01.2013 за вх.№409 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 116061,50 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

25.01.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №25-5/01/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_4 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_23 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 116061,50 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

25.01.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №25-6/01/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_4 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_23 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 21,90 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

26.02.2013 за вх.№1055/2 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 301270,21 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

27.02.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-4/02/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_23 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 301270,21 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

27.02.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-5/02/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_23 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 136,27 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

28.02.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.01.2013.

26.03.2013 за вх.№1557 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 274507,27 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

27.03.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-4/03/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 274507,27 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

27.03.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-5/03/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 234,45 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

24.04.2013 за вх.№2193 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу в розмірі 311624,38 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

24.04.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-13/04/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 311624,38 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

24.04.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-14/04/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 333,79 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

29.05.2013 за вх.№2884 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 308304,79 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

29.05.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-2/05/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_13 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 308304,79 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

29.05.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-3/05/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_13 , ОСОБА_23 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 347,95 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

30.05.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.04.2013.

20.06.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №20-4/06/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_13 , ОСОБА_23 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

25.06.2013 за вх.№3539/1 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 325219,68 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

28.06.2013 між головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" – ОСОБА_3 та Товариством з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" підписано акт оцінки майна (акцій), наданого в заставу у забезпечення зобов?язань по кредитному договору №588-КЛ від 20.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС". Так, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології" (ЄДРПОУ 33957055), форма випуску бездокументарна, код ISIN НОМЕР_2 , у кількості 27970000 шт. у сумі 63212200 грн.

17.07.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-1/07/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

24.07.2013 за вх.№4309/21 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 322384,75 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

14.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №14-4/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

27.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-6/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 584,36 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

27.08.2013 за вх.№5264 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 341307,06 грн. в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

27.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-5/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 341307,06 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.07.2013.

24.09.2013 за вх.№5983 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 348551,59 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

24.09.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-6/09/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 348551,59 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

24.09.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-7/09/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 660,85 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

17.10.2013 за вх.№6648 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 345767,52 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-7/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 345767,52 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-8/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 707,26 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

22.11.2013 за вх.№7691 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 367626,58 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

22.11.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №22-2/11/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 367626,58 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

22.11.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №22-3/11/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 811,45 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.10.2013.

10.12.2013 за вх.№8107/1 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 362412,82 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

10.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №10-5/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 362412,82 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

10.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №10-6/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 852,06 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

16.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №16-4/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

30.12.2013 між головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" – ОСОБА_3 та Товариством з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" підписано акт оцінки майна (акцій), наданого в заставу у забезпечення зобов?язань по кредитному договору №588-КЛ від 20.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС". Так, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології" (ЄДРПОУ 33957055), форма випуску бездокументарна, код ISIN НОМЕР_2 , в кількості 27970000 шт. у сумі 63212200 грн.

17.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-7/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

27.01.2014 за вх.№556 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 386729,31 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-11/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 386729,31 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012;

-всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-12/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_4 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 927,73 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін.

24.02.2014 за вх.№1416 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 390714,79 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

26.03.2014 за вх.№2480 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 361369,25 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.01.2014.

24.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та ОСОБА_1 укладено договір застави майнових прав за договором банківського вкладу №588-Z-1, яким забезпечено виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС", що виникають з кредитного договору №588-КЛ від 20.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому. В забезпечення виконання зобов?язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому майнові права за договором банківського вкладу "Максимальний прибуток" №2920-Д від 27.03.2014, укладеному між заставодержателем та заставодавцем на строк до 19.02.2016. Заставодавець здійснює передавання вкладу (депозиту) в управління банку на весь строк дії кредитного договору, без права дострокового вилучення та надає заставодержателю право безперечного контролю та доступ до цих коштів. За узгодженням сторін вартість предмету застави складає 1360883 дол. США, при цьому сторони дійшли згоди, що при зверненні стягнення на предмет застави заставодержатель не буде будь-яким чином обмежений вказаною вище вартістю предмету застави.

29.04.2014 за вх.№3945 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 408828,56 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

29.05.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 403511,15 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

У матеріалах справи міститься претензія-вимога №1577/10 від 22.08.2014 щодо дострокового повернення суми кредиту та сплати процентів за кредитом, в якій Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомило Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" про наявну у останнього заборгованість та вимагало погашення боргу за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012 у повному обсязі.

15.10.2014 за вх.№1875 уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб звернулась до ОСОБА_1 , як заставодавця за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012, з повідомлення про порушення забезпеченого обтяженням зобов?язання. Зокрема, у даному повідомленні зазначено про необхідність сплати всієї наявної заборгованості по вказаному кредитному договору.

Відповідно до виписок по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 27.12.2012 по 29.03.2019 між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням наступних призначень платежу: надання траншу згідно з умовами кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012; просрочка кредита за угодою №593-КЛ від 27.12.2012; видача траншу згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; просрочка кредита за угодою №588-КЛ від 20.12.2012; нараховані відсотки на рахунку НОМЕР_3 по угоді №588-КЛ від 20.12.2012; погашення відсотків по кредитному договору №588 від 20.12.2012; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №588-КЛ; нараховані відсотки на рахунку НОМЕР_4 по угоді №593-КЛ від 27.12.2012; погашення відсотків по кредитному договору №593 від 27.12.2012; повернення кредиту, кред.дог. №588-КЛ від 20.12.2012; повернення кредиту, кред.дог. №593-КЛ від 27.12.2012; погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012, у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором; сплата за право вимоги за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №593-КЛ від 20.12.2012, у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором; сплата за право вимоги за кредитним договором №593-КЛ від 20.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ).

4. Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ".

21.06.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№3510/1 про відкриття кредитної лінії (відновлювальної (револьверної) строком на 24 місяці з лімітом 20000000 грн на поповнення обігових коштів зі сплатою за користування кредитними коштами 24% річних.

21.06.2013 керівником служби захисту інформації банку Галаєвим О.М. сформовано висновок про можливість надання кредиту у вигляді кредитної лінії, в якому вказано, що негативної інформації щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ", яка унеможливлює видачу кредитних коштів, не встановлено, у зв`язки з чим вважається за можливе винести заявку клієнта на розгляд кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК".

Згідно з попереднім юридичним висновком щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" у вигляді кредитної лінії від 26.06.2013, складеним юрисконсультом Вергелесем Ю.С., зазначено про можливість надання кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 20000000 грн строком на 24 місяці на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів з урахуванням вказаних зауважень та за умови виправлення недоліків та надання необхідних документів.

26.06.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" укладено кредитний договір про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів №606-КЛ, за умовами пункту 1.1 якого банк надає боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 20000000 грн строком користування з 26.06.2013 по 26.06.2015 (включно) зі сплатою 24% річних. Тип процентної ставки за кредитом – фіксована. Кредит, наданий за цим договором, забезпечується заставою цінних паперів (акції прості іменні у кількості 21681420 шт., заставною вартістю 49000009,20 грн, емітентом яких виступає ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології", на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів №88-2/12ДЦ від 27.12.2012) згідно з окремо складеним договором, який є невід?ємною частиною цього договору.

26.06.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено договір застави цінних паперів №606-Z, яким забезпечено виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ", що виникають з кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому. В забезпечення виконання зобов?язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери згідно з переліком, наведеним у додатку №1 до цього договору, який є невід?ємною частиною цього договору. За узгодженням сторін вартість предмету застави на момент укладення договору складає 49000009,20 грн.

Відповідно до додатку №1 до договору застави №606-Z від 26.06.2013 в забезпечення виконання зобов?язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології" ЄДРПОУ 33957055, код ISIN - UA 4000078976), номінальна вартість за 1 шт. – 0,25 грн, оціночна вартість за 1 шт. – 2,26 грн, кількість ЦП, що надається в заставу – 21681420 шт., загальна оціночна вартість – 49000009,20 грн, заставна вартість – 49000009,20 грн.

26.06.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№03585/1 про надання траншу у сумі 537000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

У матеріалах справи міститься довідка від 26.06.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013, відповідно до якої кредит використано по цільовому призначенню – для поповнення обігових коштів.

26.06.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" станом на 01.04.2013.

25.07.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№4356 про надання траншу в сумі 531800 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

25.07.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №25-1/07/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_13 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 531800 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013;

-всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін;

-в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

15.08.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№4909 про надання траншу у сумі 6000000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

15.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №15-1/08//2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 6000000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013;

-всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін;

-в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

23.08.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№5210 про надання траншу у сумі 560800 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

23.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №23-7/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 560800 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013;

-всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін;

-в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Т.Т. Косолапова) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" станом на 01.07.2013.

24.09.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№5980 про надання траншу у сумі 521800 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

24.09.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-1/09/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 521800 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013;

-всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін;

-в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

У матеріалах справи міститься довідка від 30.09.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013, згідно з якою кредитні кошти використано для сплати заборгованості за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 1694,36 грн використано для розрахунків по сплаті податків.

17.10.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№5980 про надання траншу в сумі 209300 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-1/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 158000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013;

-всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін;

-в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

22.11.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№06644 про надання траншу в сумі 158000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

22.11.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №22-7/11/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 219200 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013;

-всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін;

-в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" станом на 01.10.2013.

10.12.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№8103/1 про надання траншу у сумі 342600 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

10.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №10-1/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 342600 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013;

-всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін;

-в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

У матеріалах справи міститься довідка від 26.12.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013, відповідно до якої кредитні кошти використано для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 1807,52 грн використано для розрахунків по сплаті податків.

27.01.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№553 про надання траншу у сумі 209300 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-1/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 209300 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013;

-всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін;

-в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

21.02.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№1398 про надання траншу у сумі 185400 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

Відповідно до довідки від 28.03.2014 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013 кредитні кошти використані для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 2004,64 грн використано для розрахунків по сплаті податків.

26.03.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№2477 про надання траншу у сумі 142000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" станом на 01.01.2014.

29.04.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№3942 про надання траншу у сумі 193000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

29.05.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№4582 про надання траншу у сумі 188000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

Згідно з довідкою від 27.06.2014 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013 кредитні кошти використані для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 1537,83 грн використано для розрахунків по сплаті податків.

У матеріалах справи містяться претензії-вимоги №1554 від 20.08.2014 та №1577/8 від 22.08.2014 щодо дострокового повернення суми кредиту та сплати процентів за кредитом, в якій банк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомив Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" про наявну у нього заборгованість та вимагав погашення боргу за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013 у повному обсязі.

Відповідно до виписок по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 26.06.2013 по 29.03.2019 між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; просрочка кредита за угодою №606-КЛ від 26.06.2013; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_5 по угоді №606-КЛ від 26.06.2013; сплата нарахованих відсотків по кредитній угоді №606-КЛ від 26.06.2013; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №606-КЛ від 26.06.2013; погашення прострочених відсотків згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; повернення кредиту (ТОВ "УКРРОСГАЗ") кредитний договір №606-КЛ від 26.06.2013; сплата % по кредитному договору №606-КЛ від 26.06.2013; сплата за право вимоги за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013 у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "УКРРОСГАЗ").

5. Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ".

У матеріалах справи наявні виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 27.06.2013 по 29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням наступних призначень платежу: видача кредиту згідно з угодою №129; часткове погашення кредиту по кредитному договору №129 від 27.12.2012; погашення заборгованості за кредитом відповідно до договору №129 від 27.12.2012; просрочка кредиту за угодою №129 від 27.12.2012; нараховані відсотки по рахунку 20633993000129.80 за угодою №129 від 27.12.2012 з ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ"; погашення процентів за кредитом відповідно до договору №129 від 27.12.2012; повернення нарахованих відсотків по рахунку 20633993000129.80 за угодою №129 від 27.12.2012 з ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ"; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №129; прострочені відсотки за угодою №129 від 27.12.2012 з ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ"; повернення кредиту (ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ") кредитний договір №129 від 27.12.2012; сплата % по кредитному договору №129 від 27.12.2012; сплата за право вимоги за кредитним договором №129 від 27.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №129 від 27.12.2012 у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ").

6. Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД".

28.03.2014 на засіданні кредитного комітету Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №38-11/03/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_14 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-клопотання Київського регіонального відділення Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо надання Товариству з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 60000000 грн на поповнення обігових коштів строком по 30.03.2015 зі сплатою за користування кредитними коштами 21% річних без забезпечення та надання траншу у розмірі 1229664,88 грн винести на розгляд спостережної ради;

-за умови прийняття спостережної ради банку позитивного рішення щодо клопотання Київського регіонального відділення Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" надати Товариству з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" кредит у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 60000000 грн та надати Товариству з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" транш у розмірі 1229664,88 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії;

-віднести дану кредитну операцію до категорії якості – ІІ (помірний ризик).

31.03.2014 на засіданні кредитного комітету Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №31-1/03/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_14 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_16 , ОСОБА_10 вирішено:

-задовольнити клопотання Київського регіонального відділення Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" та надати Товариству з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" транш у розмірі 307571,18 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014;

-всі інші умови кредитного договору №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 залишити без змін.

У матеріалах справи містяться виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 31.03.2015 по 29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: просрочка кредиту за угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 з ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД"; надання траншу згідно з кредитною угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014, ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД"; повернення траншу згідно з угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014; погашення нарахованих відсотків по кредиту згідно з угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_6 за угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 з ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД"; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД"; повернення кредиту (ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД") кредитний договір №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014; сплата % по кредитному договору №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014; сплата за право вимоги за кредитним договором №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД").

7. Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН".

21.12.2012 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про отримання кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 27500000 грн строком на 41 місяць на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів.

У попередньому юридичному висновку щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" у вигляді кредитної лінії від 25.12.2012, складеному юрисконсультом Вергелесем Ю.С., зазначено про можливість винесення на розгляд кредитного комітету питання щодо надання зазначеному товариству кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 27500000 грн строком на 42 місяці на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів.

25.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" укладено кредитний договір з юридичною особою (про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів) №591-КЛ, за умовами якого банк надає боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 27500000 грн строком користування з 25.12.2012 по 25.05.2016 (включно) зі сплатою 24% річних. Тип процентної ставки за кредитом – фіксована.

26.12.2012 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 192000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

27.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено договір застави цінних паперів №591-Z, яким забезпечено виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН", що виникають з кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому, щодо, зокрема, повернення заставодержателю кредиту, наданого шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 27500000 грн, у строк до 25.05.2016 (включно). В забезпечення виконання зобов?язань за кредитним договором заставодавець передає заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери згідно з переліком, наведеним у додатку №1 до цього договору, який є невід?ємною частиною цього договору. За узгодженням сторін вартість предмету застави на момент укладення договору складає 125781000 грн.

Відповідно до додатку №1 до договору застави №591-Z від 27.12.2012 в забезпечення виконання зобов?язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ВАТ "Гранітна Індустрія України", ЄДРПОУ 33638482, код ISIN UA 4000106686), номінальна вартість за 1 шт. – 0,25 грн, оціночна вартість за 1 шт. – 3,00 грн, кількість ЦП, що надається в заставу – 41927000 шт., загальна оціночна вартість – 125781000 грн, заставна вартість – 125781000 грн.

28.12.2012 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.10.2013.

24.01.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-3/01/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_4 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 909200 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн., що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

25.01.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 909200 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

27.02.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 1245200 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

27.02.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-8/02/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_8 , ОСОБА_21 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 1245200 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн., що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

28.02.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.04.2013.

26.03.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про можливість збільшення ліміту кредитування до суми 35000000 грн за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 та надання траншу в розмірі 1117200 грн в рамках нового ліміту.

27.03.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-8/03/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 (підпис відсутній), ОСОБА_10 вирішено:

-клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" щодо внесення змін до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 шляхом збільшення ліміту кредитування до суми 35000000 грн винести на розгляд спостережної ради;

-за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення щодо клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" про внесення змін до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 шляхом збільшення ліміту кредитування до суми 35000000 грн надати вказаному товариству транш у розмірі 1117200 грн на поповнення обігових коштів без сплати комісійних винагород банку в межах встановленого ліміту;

-віднести дану кредитну операцію до категорії якості І – "найвища";

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

У матеріалах справи міститься довідка від 27.03.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012, відповідно до якої кредит використано по цільовому призначенню – для поповнення обігових коштів.

27.03.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.01.2013.

27.03.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" укладено додаткову угоду №1 до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012, якою пункт 1.1 цього договору викладено у наступній редакції: "1.1 На умовах, визначених цим договором, Банк надає Боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 35000000 грн строком користування з 25.12.2012 пo 25.05.2016 (включно) зі сплатою 24% річних. Тип процентної ставки за кредитом – фіксована".

27.03.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено додаткову угоду №1 до договору застави №591-Z від 27.12.2012, якою викладено пункт 1.1 цього договору у такій редакції: "1.1 Цим договором забезпечується виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" (надалі – Боржник), що виникають з кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому, щодо, зокрема, повернення Заставодержателю кредиту наданого шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 35000000 грн у строк до 25.05.2016 (включно)...".

24.04.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням за №2175 про надання траншу у розмірі 1313400 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

24.04.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-5/04/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 1313400 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

28.05.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням за №2865 про надання траншу в розмірі 1538000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

29.05.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-8/05/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_13 ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 1538000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

31.05.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.04.2013.

26.06.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №26-8/06/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_13 ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 907000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

У матеріалах справи міститься довідка від 27.06.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012, відповідно до якої кредит використано по цільовому призначенню – для поповнення обігових коштів.

28.06.2013 між головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" – ОСОБА_3 та директором Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" підписано акт оцінки майна, пропонованого в заставу у забезпечення зобов?язань по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН". Так, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ВАТ "Гранітна Індустрія України" (ЄДРПОУ 33638482), форма випуску бездокументарна, код ISIN НОМЕР_7 , в кількості 41927000 шт. у сумі 125781000 грн.

24.07.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням за №4357 про надання траншу у розмірі 746500 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

24.07.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-10/07/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_13 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 746500 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

23.08.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням за №5213 про надання траншу в розмірі 1075000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

23.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №23-4/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 1075000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.07.2013.

23.09.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №23-3/09/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_4 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 719000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за Кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

У матеріалах справи міститься довідка від 30.09.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використано для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; кошти у сумі 1641,62 грн використано для розрахунків по сплаті податків.

17.10.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 677400 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 , ОСОБА_4 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 677400 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

17.10.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про можливість збільшення ліміту кредитування до суми 50000000 грн за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 у зв?язку з виробничими потребами.

17.10.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.07.2013.

17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-9/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_4 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" щодо внесення змін до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 шляхом збільшення ліміту кредитування до суми 50000000 грн винести на розгляд спостережної ради;

-за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення щодо клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" щодо внесення змін до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 шляхом збільшення ліміту кредитування до суми 50000000 грн надати вказаному товариству транш у розмірі 50000000 грн на поповнення обігових коштів без сплати комісійних винагород банку в межах встановленого ліміту;

-віднести дану кредитну операцію до категорії якості – ІІ (помірний ризик);

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

17.10.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" укладено додаткову угоду №2 до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012, якою пункт 1.1 зазначеного договору у наступній редакції: "1.1 На умовах, визначених цим договором, Банк надає Боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 50000000 грн строком користування з 25.12.2012 пo 25.05.2016 (включно) зі сплатою 24% річних. Тип процентної ставки за кредитом – фіксована".

17.10.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено додаткову угоду №2 до договору застави №591-Z від 27.12.2012, в якій узгоджено викладення пункту 1.1 відповідного договору у новій редакції, а саме: "1.1 Цим договором забезпечується виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" (надалі – Боржник), що виникають з кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньом, щодо, зокрема, повернення Заставодержателю кредиту наданого шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 50000000 грн у строк до 25.05.2016 (включно)... ".

22.11.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 743000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

22.11.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №22-6/11/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_4 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 (підпис відсутній), ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 743000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.10.2013.

09.12.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 706300 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

09.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №09-8/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_3 , ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_4 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 706300 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

Відповідно до довідки від 30.12.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 кредитні кошти використані для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; кошти у сумі 2043,94 грн використано для розрахунків по сплаті податків.

30.12.2013 між головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" – Іванічевим А.С. та директором Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" підписано акт оцінки майна, пропонованого в заставу у забезпечення зобов?язань по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН". Зокрема, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ВАТ "Гранітна Індустрія України" (ЄДРПОУ 33638482), форма випуску бездокументарна, код ISIN UA 4000106686, в кількості 41927000 шт. у сумі 125781000 грн.

27.01.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 746000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-3/01/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_14 (підпис відсутній), ОСОБА_4 , ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 вирішено:

-вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 746000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012;

-всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін;

-залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи – ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

21.02.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 755800 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

26.03.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 697000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

Згідно з довідкою від 28.03.2014 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 кредитні кошти використані для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; кошти у сумі 2293,64 грн використано для розрахунків по сплаті податків.

31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР Назарук В.О. (додатковий контроль – в.о. директора УКІБ Косолапова Т.Т.) складено оцінку фінансового стану боржника – Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.01.2014.

29.04.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 786000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.