Проєкт Закону про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю

КОМІТЕТ ВЕРХОВНОЇ РАДИ УКРАЇНИ

з питань бюджету

вул. М. Грушевського, 5, м. Київ, 01008, www.rada.gov.ua

Комітет Верховної Ради України

з питань фінансів, податкової та

митної політики

До законопроекту за реєстр. № 14161 від 27.10.2025

Комітет Верховної Ради України з питань бюджету на своєму засіданні

22 січня 2025 року (протокол № 232) відповідно до статей 27 і 109

Бюджетного кодексу України та статті 93 Регламенту Верховної Ради України

розглянув проект Закону України "Про внесення змін до деяких законів

України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких

потребують посиленого контролю" (реєстр. № 14161 від 27.10.2025), поданий

народними депутатами України Железняком Я.І, Гетманцевим Д.О. та

іншими.

Законопроектом пропонуються зміни до законів України "Про

Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність" та "Про

платіжні послуги", якими передбачається, зокрема:

створення та ведення Національним банком України Реєстру осіб,

платіжні операції яких потребують посиленого контролю (далі – Реєстр);

зобов'язання надавачів платіжних послуг вносити інформацію до

Реєстру про користувачів – фізичних осіб, якщо такий користувач без

дотримання вимог законодавства надав право на розпорядження

коштами/електронними грошима на своєму поточному/платіжному рахунку/

електронному гаманці третій особі або передав у використання платіжний

інструмент третій особі, а також про торговців, якщо такий торговець приймав

електронні платіжні засоби для здійснення оплати вартості товарів чи послуг

з порушенням встановлених вимог;

право надавачів платіжних послуг здійснити перевірку наявності

інформації про користувачів – фізичних осіб або торговців в Реєстрі за власної

ініціативи;

застосування надавачами платіжних операцій до осіб, інформація про

яких міститься в Реєстрі, лімітів на проведення платіжних операцій та

обмеження щодо кількості платіжних інструментів, поточних, платіжних

рахунків та/або електронних гаманців.

У пояснювальній записці до законопроекту вказано, що його метою є

створення правового механізму для накопичення та обміну інформацією про

осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю, її збереження

та доступу до неї надавачів платіжних послуг з метою запобігання діяльності

тих осіб, яка не відповідає вимогам законодавства України.

Міністерство фінансів України у своєму експертному висновку

відмічає, що реалізація положень законопроекту не потребуватиме додаткових

витрат з державного бюджету в поточному бюджетному періоді.

За підсумками розгляду даного питання прийнято рішення:

законопроект не матиме прямого впливу на показники бюджету. У разі

прийняття відповідного закону він може набирати чинності згідно із

законодавством.

Голова Комітету Роксолана ПІДЛАСА