Проєкт Закону про факторинг

1Порівняльна таблиця до проекту Закону України Реєстраційний № 12306

про факторинг

Автор(и): Народні депутати України Гетманцев Д. О., Лічман Г. В.,

Железняк Я. І., Бондаренко О. В., Мотовиловець А. В., Безугла

М. В., Марчук І. П., Клочко А. А., Третьякова Г. М., Кормишкіна

І. В., Діденко Ю. О., Сова О. Г., Іванов В. І., Маріковський О. В.,

Герега О. В., Кицак Б. В.(Друге читання)

Автори остаточної редакції: Народні депутати України - члени Комітету Верховної Ради

України з питань фінансів, податкової та митної політики

Дата розгляду в комітеті: 28.05.2025

№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним

комітетом в остаточній редакції

1 Проект Проект

2 Закон України Закон України

3 Про факторинг Про факторинг

-1- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д. Ларін

С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І. (р.к.

№151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136), Н.д.

Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено 4 Цей Закон визначає загальні правові засади

факторингу в Україні.

Цей Закон визначає загальні правові засади

факторингу в Україні в розумінні визначення

терміну факторинг за цим Законом.Цей Закон визначає загальні правові

засади факторингу в Україні.

5 Розділ І.

6 ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ Розділ І. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

7 Стаття 1. Визначення термінів Стаття 1. Визначення термінів

-2- Н.д. Гетманцев Д. О. (р.к. №20) Враховано 8 1. У цьому Законі терміни вживаються в

такому значенні:Статтю 1 викласти в такій редакції:

"Стаття 1. Визначення термінів

1. У цьому Законі терміни вживаються в

такому значенні:

1) базовий договір – укладений між

клієнтом і боржником договір купівлі-

продажу, поставки або найму (оренди) майна,

передання майнових прав інтелектуальної

власності, договір виконання робіт, підряду Народні депутати

України – члени Комітету

Верховної Ради України з

питань фінансів,

податкової та митної

політики1. У цьому Законі терміни вживаються в

такому значенні:

2№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним

комітетом в остаточній редакції

або договір про надання послуг (крім

договору про надання фінансових послуг

іншого, ніж договір факторингу), на підставі

якого виникає право грошової вимоги;

2) боржник – фізична особа, фізична

особа–підприємець або юридична особа, яка

зобов’язана сплатити грошову суму для

виконання грошової вимоги, що виникає з

базового договору;

3) електронна торгова система −

дворівнева інформаційно-комунікаційна

система, що складається з центральної бази

даних та авторизованих електронних

майданчиків, які взаємодіють із центральною

базою даних через інтерфейс програмування

додатків такої центральної бази даних;

4) електронний майданчик − апаратно-

програмний комплекс, який функціонує в

мережі Інтернет, підключений до центральної

бази даних та забезпечує його користувачам,

учасникам можливість користуватися

сервісами електронної торгової системи з

автоматичним обміном інформацією щодо

процесу проведення конкурентних процедур

(у тому числі у формі електронних аукціонів);

5) клієнт – юридична особа або фізична

особа – підприємець, яка відступає право

грошової вимоги, що виникає з базового

договору, фактору;

6) конфіденційний факторинг –

факторинг з регресом, що передбачає

виконання грошової вимоги перед

фактором за базовим договором клієнтом

та не передбачає повідомлення боржника

про відступлення права грошової вимоги;

7) національна цифрова платформа

залучення фінансування на основі активів

(факторингу) − цифрова система

конкурентного та прозорого фінансування

підприємництва з використанням

організаційно-технічних можливостей

електронної торгової системи, що забезпечує

3№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним

комітетом в остаточній редакції

доступ для клієнтів, боржників і факторів з

метою укладання договорів факторингу;

8) право грошової вимоги – право наявної

грошової вимоги та/або право майбутньої

грошової вимоги;

9) право майбутньої грошової вимоги –

право грошової вимоги (визначеної частини

грошової вимоги або сукупності грошових

вимог), що виникне на підставі базового

договору після укладення правочину про

відступлення права грошової вимоги;

10) право наявної грошової вимоги – право

грошової вимоги (визначеної частини

грошової вимоги або сукупності грошових

вимог), що виникло на підставі базового

договору та існує на момент укладення

правочину про відступлення права

грошової вимоги;

11) пріоритет – переважне право фактора

відносно права іншої особи на те саме право

грошової вимоги;

12) фактор – надавач фінансових послуг,

який має право надавати послуги з

факторингу відповідно до закону, в тому

числі надавач фінансових послуг –

нерезидент, який має право надавати

послуги з факторингу відповідно до закону

держави, в якій він зареєстрований;

13) факторинг – послуга або декілька

послуг, які надає фактор на підставі договору

факторингу;

14) факторинг без регресу – вид

факторингу, що не передбачає право

фактора звернутися до клієнта з вимогою

про сплату частини або повної вартості

права грошової вимоги за відступленим

правом грошової вимоги, у разі

невиконання або неналежного виконання

боржником відступленої клієнтом фактору

грошової вимоги, право вимоги якої

відступається;

4№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним

комітетом в остаточній редакції

15) факторинг з регресом – вид

факторингу, що передбачає обов’язок

клієнта сплатити фактору суму, визначену

відповідно до договору факторингу, в

порядку передбаченому статтею 26 цього

Закону, у разі невиконання або

неналежного виконання боржником

грошової вимоги, право якої відступається.

2. Інші терміни в цьому Законі вживаються

у значеннях, наведених у Цивільному кодексі

України, Законах України "Про фінансові

послуги та фінансові компанії", "Про банки і

банківську діяльність", "Про електронні

документи та електронний документообіг",

"Про електронну комерцію", "Про

бухгалтерський облік та фінансову

звітність в Україні".

-3- Н.д. Гетманцев Д. О. (р.к. №20) Відхилено

Пункт 1 частини першої статті 1 після слів

"передання майнових прав інтелектуальної

власності," доповнити словами "договір на

виконання робіт";

-4- Н.д. Пузійчук А. В. (р.к. №182) Відхилено

Пункт 1 частини першої статті 1 викласти

в такій редакції:

«1) базовий договір – договір купівлі-

продажу, поставки або договір про

виконання робіт, надання послуг (крім

договору про надання фінансових послуг),

укладений між клієнтом і боржником, на

підставі якого виникає право грошової

вимоги;».

-5- Н.д. Воронько О. Є. (р.к. №309) Відхилено9 1) базовий договір – договір купівлі-

продажу, поставки або найму (оренди) майна,

передання майнових прав інтелектуальної

власності, підряду або договір про надання

послуг (крім договору про надання

фінансових послуг) між клієнтом і

боржником, на підставі якого виникає право

грошової вимоги;

Пункт 1 частини 1 статті 1 законопроекту

викласти у такій редакції:

«1) базовий договір – договір купівлі-

продажу, поставки або найму (оренди) майна,

передання майнових прав інтелектуальної

власності, підряду або договір про надання

послуг (крім договору про надання 1) базовий договір – укладений між

клієнтом і боржником договір купівлі-

продажу, поставки або найму (оренди)

майна, передання майнових прав

інтелектуальної власності, договір на

виконання робіт, підряду або договір про

надання послуг (крім договору про надання

фінансових послуг іншого, ніж договір

факторингу), на підставі якого виникає

право грошової вимоги;

5№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним

комітетом в остаточній редакції

фінансових послуг) чи інший договір між

клієнтом і боржником, на підставі якого

виникає право грошової вимоги;»

-6- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д. Ларін

С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І. (р.к.

№151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136), Н.д.

Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено

1) базовий договір – договір купівлі-

продажу, поставки або найму (оренди) майна,

передання майнових прав інтелектуальної

власності, підряду або договір про надання

послуг (крім договору про надання

фінансових послуг, крім платіжних послуг)

між клієнтом і боржником, на підставі якого

виникає право грошової вимоги;

-7- Н.д. Гетманцев Д. О. (р.к. №20) Відхилено

У пункті 2 частини першої статті 1 слова

"фізична особа-підприємець або юридична

особа" замінити словами "юридична особа або

фізична особа-підприємець";

-8- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д. Ларін

С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І. (р.к.

№151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136), Н.д.

Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено10 2) боржник – фізична особа-підприємець

або юридична особа, яка зобов’язана сплатити

грошову суму для задоволення грошової

вимоги, що виникає з базового договору;

2) боржник – фізична особа-підприємець

або юридична особа (їх правонаступники), яка

зобов’язана сплатити грошову суму для

задоволення грошової вимоги, що виникає з

базового договору;2) боржник – фізична особа, фізична

особа – підприємець або юридична особа,

яка зобов’язана сплатити грошову суму для

виконання грошової вимоги, що виникає з

базового договору;

-9- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д. Ларін

С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І. (р.к.

№151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136), Н.д.

Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено 11 3) електронна торгова система −

дворівнева інформаційно-комунікаційна

система, що складається з центральної бази

даних та авторизованих електронних

майданчиків, які взаємодіють із центральною

базою даних через інтерфейс програмування

додатків такої центральної бази даних;3) електронна торгова система −

інформаційно-комунікаційна система, яка має

такі наступні складові (але не виключно),

центральна база даних (що має позитивний

експертний висновок комплексної системи

захисту інформації) та авторизованих

електронних майданчиків, які взаємодіють із

центральною базою даних;3) електронна торгова система −

дворівнева інформаційно-комунікаційна

система, що складається з центральної бази

даних та авторизованих електронних

майданчиків, які взаємодіють з центральною

базою даних через інтерфейс програмування

додатків такої центральної бази даних;

6№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним

комітетом в остаточній редакції

-10- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д.

Ларін С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І.

(р.к. №151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136),

Н.д. Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено 12 4) електронний майданчик − апаратно-

програмний комплекс, який функціонує в

мережі Інтернет, підключений до центральної

бази даних та забезпечує його користувачам,

учасникам можливість користуватися

сервісами електронної торгової системи з

автоматичним обміном інформацією щодо

процесу проведення конкурентних процедур

(у тому числі у формі електронних аукціонів);4) електронний майданчик – програмно-

апаратний комплекс, який забезпечує

публічну доступність до його послуг через

мережу Інтернет, має доступ до центральної

бази даних електронної торгової системи та

забезпечує його користувачам, учасникам

можливість користуватися сервісами

електронної торгової системи з автоматичним

обміном інформацією щодо процесу

проведення конкурентних процедур (у тому

числі у формі електронних аукціонів) та

проведення електронних аукціонів;4) електронний майданчик − апаратно-

програмний комплекс, що функціонує в

мережі Інтернет, підключений до

центральної бази даних та забезпечує його

користувачам, учасникам можливість

користуватися сервісами електронної

торгової системи з автоматичним обміном

інформацією щодо процесу проведення

конкурентних процедур (у тому числі у

формі електронних аукціонів);

-11- Н.д. Гетманцев Д. О. (р.к. №20) Відхилено

Пункт 5 частини першої статті 1 викласти

у редакції:

"клієнт – юридична особа або фізична

особа – підприємець, яка відступає право

грошової вимоги, що виникає з базового

договору, фактору з метою отримання

фінансування";

-12- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д.

Ларін С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І.

(р.к. №151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136),

Н.д. Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено13 5) клієнт – фізична особа – підприємець

або юридична особа, яка відступає право

грошової вимоги, що виникає з базового

договору, фактору з метою отримання

фінансування;

5) клієнт – фізична особа – підприємець

або юридична особа (їх правонаступники), яка

відступає право грошової вимоги, що виникає

з базового договору, фактору з метою

отримання фінансування;5) клієнт – юридична особа або фізична

особа – підприємець, яка відступає право

грошової вимоги, що виникає з базового

договору, фактору;

6) конфіденційний факторинг –

факторинг з регресом, що передбачає

виконання грошової вимоги перед

фактором за базовим договором клієнтом

та не передбачає повідомлення боржника

про відступлення права грошової вимоги;

-13- Н.д. Маріковський О. В. (р.к. №88) Відхилено 14 6) національна цифрова платформа

залучення фінансування на основі активів

(факторингу) − цифрова система

конкурентного та прозорого фінансування

підприємництва з використанням

організаційно-технічних можливостей

електронної торгової системи, що забезпечує 6) національна цифрова платформа

залучення та реєстрації фінансування на

основі активів (факторингу) - цифровий

програмний модуль електронної торгової

системи для забезпечення конкурентного та

прозорого фінансування підприємництва,

через рівний та відкритий доступ для клієнтів, 7) національна цифрова платформа

залучення фінансування на основі активів

(факторингу) − цифрова система

конкурентного та прозорого фінансування

підприємництва з використанням

організаційно-технічних можливостей

електронної торгової системи, що

забезпечує доступ для клієнтів, боржників і

7№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним

комітетом в остаточній редакції

доступ для клієнтів, боржників і факторів з

метою укладання договорів факторингу;боржників та факторів з метою укладення

договорів факторингу;факторів з метою укладення договорів

факторингу;

-14- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д.

Ларін С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І.

(р.к. №151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136),

Н.д. Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено 15 7) право грошової вимоги – право наявної

грошової вимоги та/або право майбутньої

грошової вимоги;

7) боргові зобов’язання – право наявної

вимоги та/або право майбутньої вимоги;8) право грошової вимоги – право

наявної грошової вимоги та/або право

майбутньої грошової вимоги;

-15- Н.д. Гетманцев Д. О. (р.к. №20) Враховано

Пункт 8 частини першої статті 1 викласти

у редакції:

"8) право майбутньої грошової вимоги –

право грошової вимоги (визначеної частини

грошової вимоги або сукупності грошових

вимог), яке виникне на підставі базового

договору до виконання зобов’язань клієнтом

за базовим договором";

-16- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д.

Ларін С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І.

(р.к. №151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136),

Н.д. Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено16 8) право майбутньої грошової вимоги –

право грошової вимоги (визначеної частини

грошової вимоги або сукупності грошових

вимог), яке виникне на підставі базового

договору після укладення договору

факторингу;

8) право майбутньої вимоги – боргові

зобов’язання, які виникли на підставі базового

договору після укладення договору

факторингу;9) право майбутньої грошової вимоги –

право грошової вимоги (визначеної частини

грошової вимоги або сукупності грошових

вимог), що виникне на підставі базового

договору після укладення правочину про

відступлення права грошової вимоги;

-17- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д.

Ларін С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І.

(р.к. №151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136),

Н.д. Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено 17 9) право наявної грошової вимоги – право

грошової вимоги (визначеної частини

грошової вимоги або сукупності грошових

вимог), яке виникло на підставі базового

договору та існує на момент укладення

договору факторингу;9) право наявної вимоги – боргові

зобов’язання, які виникли на підставі базового

договору після укладення договору

факторингу;10) право наявної грошової вимоги –

право грошової вимоги (визначеної частини

грошової вимоги або сукупності грошових

вимог), що виникло на підставі базового

договору та існує на момент укладення

правочину про відступлення права

грошової вимоги;

-18- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д.

Ларін С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І.

(р.к. №151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136),

Н.д. Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено 18 10) пріоритет – переважне право фактора

відносно права іншої особи на те саме право

грошової вимоги;

10) пріоритет – переважне право фактора

відносно права іншої особи на те боргове

зобов’язання;11) пріоритет – переважне право фактора

відносно права іншої особи на те саме право

грошової вимоги;

19 -19- Н.д. Кінзбурська В. О. (р.к. №372) Відхилено

8№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним

комітетом в остаточній редакції

Пункт 11 частини першої статті 1 викласти

у редакції:

"11) Реєстр відступлень права грошової

вимоги за договорами факторингу (далі –

Реєстр) – електронний реєстр, призначений

для реєстрації відступлень права грошової

вимоги за договорами факторингу, про

зареєстровані відступлені права вимоги,

доступ до якого мають клієнт, фактор та

боржник";

-20- Н.д. Пузійчук А. В. (р.к. №182) Відхилено

Пункт 11 частини першої статті 1 викласти

в такій редакції:

«11) Реєстр відступлень права грошової

вимоги за договорами факторингу (далі –

Реєстр) – інформаційно-комунікаційна

система, що забезпечує збирання,

накопичення, захист, облік, відображення,

оброблення, надання відомостей про

відступлення права вимоги за договорами

факторингу;».

-21- Н.д. Воронько О. Є. (р.к. №309) Відхилено

Пункт 11 частини 1 статті 1 законопроекту

викласти у такій редакції:

"11) Реєстр відступлень права грошової

вимоги за договорами факторингу (далі –

Реєстр) – інформаційно-комунікаційна

система, призначена для реєстрації, обробки,

обліку, захисту відступлень права грошової

вимоги за договорами факторингу,

оприлюднення в режимі реального часу

інформації про зареєстровані відступлені

права вимоги";

-22- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д.

Ларін С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І.

(р.к. №151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136),

Н.д. Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено11) Реєстр відступлень права грошової

вимоги за договорами факторингу (далі –

Реєстр) – публічний електронний реєстр,

призначений для реєстрації відступлень права

грошової вимоги за договорами факторингу,

оприлюднення в режимі реального часу

інформації про зареєстровані відступлені

права вимоги;

11) Реєстр відступлень боргових

зобов’язань за договорами факторингу (далі –

Реєстр) – публічний електронний реєстр,

призначений для реєстрації відступлень права

9№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним

комітетом в остаточній редакції

грошової вимоги за договорами факторингу,

оприлюднення в режимі реального часу

інформації про зареєстровані відступлені

права вимоги;

-23- Н.д. Мамка Г. М. (р.к. №147), Н.д.

Ларін С. М. (р.к. №132), Н.д. Чорний В. І.

(р.к. №151), Н.д. Іоффе Ю. Я. (р.к. №136),

Н.д. Німченко В. І. (р.к. №130)Відхилено 20 12) фактор – надавач фінансових послуг,

який набув у встановленому законом порядку

право надавати послуги з факторингу.

12) фактор – надавач фінансових послуг,

який набув у встановленому законом порядку

право надавати послуги з факторингу в

розумінні визначення терміну факторинг цим

Законом.12) фактор – надавач фінансових послуг,

який має право надавати послуги з

факторингу відповідно до закону, в тому

числі надавач фінансових послуг –

нерезидент, який має право надавати

послуги з факторингу відповідно до

закону держави, в якій він

зареєстрований;

-24- Н.д. Гетманцев Д. О. (р.к. №20) Відхилено

Частину першу статті 1 доповнити новими

пунктами 13 і 14 такого змісту:

"13) факторинг – послуга або декілька

послуг, які надає фактор на основі договору

факторингу;

14) факторинг з регресом – вид

факторингу, що передбачає додатково

відповідальність клієнта за зобов’язаннями

боржника";

-25- Н.д. Маріковський О. В. (р.к. №88) Відхилено21

13) центральна база даних - це сукупність

технічних та програмних засобів у складі

інтерфейсів програмування додатків, модулів

аукціонів, допоміжних програмних сервісів та

баз даних, що забезпечують можливість

проведення процедури аукціону в електронній

формі та гарантують рівний доступ до

інформації учасникам аукціону в електронній

формі. Поточна використовувана версія