Тип: Звичайний
№ 5065
Дата: 15 лютого 2021 р.
Статус: Закон підписано
Субʼєкт: Народний депутат України
1Порівняльна таблиця до проекту Закону України Реєстраційний № 5065
про фінансові послуги та фінансові компанії
Автор(и): Народні депутати України Гетманцев Д. О., Рєпіна Е. А.,
Аллахвердієва І. В., Кінзбурська В. О., Устенко О. О.,
Діденко Ю. О., Іванчук А. В., Петруняк Є. В., Ковальчук О.
В., Мотовиловець А. В., Абрамович І. О.(Друге читання - на заміну (ч.6,
ст.118))
Автори остаточної редакції: Народні депутати України - члени Комітету Верховної Ради
України з питань фінансів, податкової та митної політики
Дата розгляду в комітеті: 11.11.2021
№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
1 ПРОЕКТ ПРОЕКТ
2 ЗАКОН УКРАЇНИ ЗАКОН УКРАЇНИ
-1- Н.д. Петруняк Є. В. (р.к. №87) Відхилено 3 Про фінансові послуги та фінансові
компаніїНазву викласти у такій редакції:
«Про фінансові послуги та порядок
здійснення діяльності фінансовими
компаніями та ломбардами»Про фінансові послуги та фінансові
компанії
4 РОЗДІЛ І. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ
ПРО ФІНАНСОВІ ПОСЛУГИРОЗДІЛ І. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ
ПРО ФІНАНСОВІ ПОСЛУГИ
-2- Н.д. Кабаченко В. В. (р.к. №184) Відхилено 5
За текстом Закону виключити
словосполучення «Кредитний реєстр» в будь-
яких відмінках.
6 Стаття 1. Визначення термінів Стаття 1. Визначення термінів
7 1. У цьому Законі терміни вживаються у
такому значенні:1. У цьому Законі терміни вживаються в
такому значенні:
-3- Н.д. Дубінський О. А. (р.к. №300) Відхилено
У пункті 1 частини першої статті 1 слово
«супровідних» замінити на «посередницьких»
-4- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Враховано частково8 1) авторизація – визначена законом
процедура надання права на здійснення
діяльності з надання фінансових послуг або
діяльності з надання супровідних послуг;
Пункт 1 частини першої статті 1
законопроекту викласти в такій редакції:
«1) авторизація – визначена цим Законом
та/або спеціальними законами процедура 1) авторизація – визначена цим Законом
та/або спеціальними законами процедура
надання права на здійснення діяльності з
надання фінансових послуг та/або
діяльності з надання супровідних послуг
шляхом внесення запису до Реєстру;
2№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
надання права на здійснення діяльності з
надання фінансових послуг та/або діяльності з
надання супровідних послуг;»
-5- Н.д. Іванчук А. В. (р.к. №294) Враховано
визначення терміну «авторизація»
доповнити словами «шляхом внесення запису
до Реєстру»
-6- Н.д. Дирдін М. Є. (р.к. №333) Враховано частково
Пункт 1 частини першої статті 1
Законопроекту викласти у такій редакції:
«1) авторизація – визначена законом
процедура надання права на здійснення
діяльності з надання фінансових послуг (видів
фінансових послуг) або на провадження
діяльності з надання посередницьких послуг;
Авторизація для здійснення діяльності з
надання фінансових послуг здійснюється
шляхом надання Регулятором ліцензії у
порядку визначеному законом, чи у інший
спосіб, у випадках та в порядку, визначеному
законом.
Авторизація для провадження діяльності з
надання посередницьких послуг здійснюється
уповноваженим органом влади у спосіб та в
порядку, визначеному спеціальними
законами.
У випадку, якщо для надання відповідного
виду посередницьких послуг спеціальними
законами не передбачено процедури
авторизації, дані види діяльності не
підлягають авторизації.
Позбавлення права на здійснення
діяльності з надання фінансових послуг (видів
фінансових послуг) або на провадження
діяльності з надання посередницьких послуг
здійснюється у порядку, визначеному
законом;».
-7- Н.д. Заблоцький М. Б. (р.к. №79), Н.д.
Леонов О. О. (р.к. №336)Враховано частково
Пункт 1 частини першої статті 1 викласти
у редакції:
3№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
"1) авторизація – визначена законом
процедура внесення в Реєстр інформації про
надавача фінансових та/або супровідних
послуг про право на здійснення діяльності з
надання фінансових послуг та/або діяльності з
надання супровідних послуг;";
-8- Н.д. Железняк Я. І. (р.к. №212) Відхилено
У підпункті 1 частини першої статті 1 після
слів "супровідних послуг" доповнити словами
"шляхом здійснення ліцензування діяльності з
надання фінансових послуг або надання
інших дозволів згідно закону".
-9- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Відхилено 9
Додати частину першу статті 1
законопроекту новим пунктом такого змісту:
«деавторизація – визначена цим
Законом та/або спеціальними законами
процедура позбавлення права на
здійснення діяльності з надання
фінансових послуг та/або діяльності з
надання супровідних послуг;»
-10- Н.д. Дубінський О. А. (р.к. №300) Враховано частково
Пункт 2 частини першої статті 1 викласти
в такій редакції:
«2) анулювання ліцензії – позбавлення
надавача фінансових послуг права на надання
фінансових послуг шляхом виключення
Регулятором з Реєстру відповідного».
-11- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Враховано частково
Пункт 2 частини першої статті 1
законопроекту викласти в такій редакції:
«2) анулювання ліцензії – прийняття
Регулятором рішення про позбавлення права
надавача фінансових послуг на здійснення
діяльності з надання фінансових послуг та
внесення відповідного запису до Реєстру;»
-12- Н.д. Дирдін М. Є. (р.к. №333) Враховано частково10 2) анулювання ліцензії – виключення
Регулятором з Реєстру запису про право
надавача фінансових послуг на здійснення
діяльності з надання фінансових послуг;
Пункт 2 частини першої статті 1
Законопроекту викласти у такій редакції: 2) анулювання ліцензії – припинення
права надавача фінансових послуг на
здійснення діяльності з надання
фінансових послуг на підставі
відповідного рішення Регулятора та
внесення відповідного запису до Реєстру;
4№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
«2) анулювання ліцензії – позбавлення
надавача фінансових послуг права на
здійснення діяльності з надання фінансових
послуг (відповідних видів фінансових
послуг), на підставі рішення Регулятора, про
що, у встановлений законом строк, Регулятор
вносить відповідний запис у Реєстр;».
-13- Н.д. Железняк Я. І. (р.к. №212) Враховано частково
Підпункт 2 частини першої статті 1
викласти в редакції:
"2) анулювання ліцензії – позбавлення
надавача фінансових послуг права на
здійснення діяльності з надання фінансових
послуг, зазначеної у ліцензії, на підставі
рішення Регулятора про анулювання ліцензії
із внесенням Регулятором запису про
анулювання ліцензії до Реєстру у встановлені
законом строки".
-14- Н.д. Петруняк Є. В. (р.к. №87) Відхилено
пункт 3 частини 1 статті 1 доповнити
словами «та/або виконання робіт, що
становлять частину провадження
діяльності з надання фінансових послуг»;
-15- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Враховано частково
Пункт 3 частини першої статті 1
законопроекту викласти в такій редакції:
«3) аутсорсинг – передача однією особою
(надавачем фінансових послуг) на підставі
договору іншій особі права на здійснення
функцій та/або окремих процесів в межах
таких функцій, що становлять частину
провадження таким надавачем фінансової
послуги своєї діяльності;»
-16- Н.д. Заблоцький М. Б. (р.к. №79), Н.д.
Леонов О. О. (р.к. №336)Враховано частково11 3) аутсорсинг –виконання іншими
особами функцій та/або окремих процесів в
межах таких функцій надавача фінансових
послуг;
Пункт 3 частини першої статті 1 викласти
у редакції:
"3) аутсорсинг фінансових послуг –
передавання функцій надавача фінансових
послуг на виконання іншим особам 4) аутсорсинг – передача надавачем
фінансових послуг на підставі
відповідного договору частини його
функцій та/або окремих процесів іншій
особі;
5№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
(аутсорсерам) на договірній та регулярній
основі;";
-17- Н.д. Суркіс Г. М. (р.к. №141) Відхилено
У частині 1 статті 1 пункт 3 викласти в
наступній редакції:
«аутсорсинг – виконання іншими особами
функцій та/або окремих процесів у межах
таких функцій надавача фінансових послуг.
Термін «аутсорсинг» вживається в значенні,
наведеному в Законі України «Про фінансові
послуги та фінансові компанії».
-18- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Відхилено
Пункт 4 частини першої статті 1
законопроекту викласти в такій редакції:
«4) асоційована компанія - юридична
особа, в якій інша юридична особа є
власником прямо та/або опосередковано 20
або більше відсотків статутного капіталу
та/або голосів;»
-19- Н.д. Железняк Я. І. (р.к. №212) Відхилено12 4) асоційована компанія - юридична
особа, в якій інша юридична особа володіє
прямо та/або опосередковано 20 або більше
відсотками статутного капіталу та/або
голосів;
У підпункті 4 частини першої статті 1 після
слів "та/або опосередковано" доповнити
словами "(через інших осіб)".3) асоційована компанія - юридична
особа, в якій інша юридична особа володіє
прямо та/або опосередковано 20 або більше
відсотками статутного капіталу та/або
голосів;
-20- Н.д. Шахов С. В. (р.к. №315), Н.д.
Вельможний С. А. (р.к. №313), Н.д. Сухов
О. С. (р.к. №312)Відхилено
5) афілійована особа – юридична особа, у
статутному (складеному, пайовому) капіталі
якої фінансова установа має істотну участь
або яка має істотну участь у статутному
(складеному, пайовому) капіталі фінансової
установи, члени сім'ї фізичної особи -
чоловік (дружина), а також батьки
(усиновителі), опікуни (піклувальники),
брати, сестри, діти та їхні чоловіки
(дружини), а також фізична особа та члени
її сім'ї і юридична особа, якщо ця фізична
особа та/або члени її сім'ї здійснюють
контроль над юридичною особою;13 5) афілійована особа – юридична особа, у
статутному (складеному, пайовому) капіталі
якої фінансова установа має істотну участь
або яка має істотну участь у статутному
(складеному, пайовому) капіталі фінансової
установи;
-21- Н.д. Батенко Т. І. (р.к. №324) Відхилено5) афілійована особа – юридична особа,
у статутному (складеному, пайовому)
капіталі якої надавач фінансових послуг
має істотну участь або юридична особа, яка
має істотну участь у статутному
(складеному, пайовому) капіталі фінансової
установи;
6№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
1. Пункт 5 частини першої статті 1
законопроекту (визначення терміну
"афілійована особа") доповнити словами "а
також фізична особа та члени її сім'ї, якщо ця
фізична особа та/або члени її сім'ї мають
істотну участь у статутному (складеному,
пайовому) капіталі фінансової установи".
Обгрунтування:
Дана поправка пропонує передбачити, що
афілійованими особами з фінансовою
установою може бути не лише юридична
особа, у статутному (складеному, пайовому)
капіталі якої фінансова установа має істотну
участь або яка має істотну участь у
статутному (складеному, пайовому) капіталі
фінансової установи, але й також фізична
особа та члени її сім'ї, якщо ця фізична особа
та/або члени її сім'ї мають істотну участь у
статутному (складеному, пайовому) капіталі
фінансової установи.
Врахування цієї поправки необхідне,
оскільки воно слугуватиме приведенню
даного законопроекту у відповідність до
Закону України «Про акціонерні товариства»,
згідно якого під терміном «афілійована одна
щодо іншої особи» розуміються не лише
юридичні особи, за умови, що одна з них
здійснює контроль над іншою чи обидві
перебувають під контролем третьої особи, а й
фізична особа та члени її сім'ї і юридична
особа, якщо ця фізична особа та/або члени її
сім'ї здійснюють контроль над юридичною
особою.
-22- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Враховано частково
Пункт 5 частини першої статті 1
законопроекту викласти в такій редакції:
«5) афілійована особа надавача
фінансових послуг – юридична особа, у
статутному (складеному, пайовому) капіталі
якої надавач фінансових послуг має 10 і
більше відсотків статутного (складеного,
7№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
пайового) капіталу такої особи або яка має 10
і більше відсотків статутного (складеного,
пайового) капіталу такого надавача
фінансових послуг;»
-23- Н.д. Железняк Я. І. (р.к. №212) Відхилено
У підпункті 5 частини першої статті після
слів "фінансова установа" доповнити словами
"(крім кредитних спілок)".
-24- Н.д. Фролов П. В. (р.к. №122) Відхилено
Підпункт 5 частини першої статті 1 Закону
України «Про фінансові послуги та фінансові
компанії» викласти в такій редакції:
«5. афілійовані особи:
юридичні особи, за умови, що одна з них
здійснює контроль над іншою чи обидві
перебувають під контролем третьої особи;
члени сім'ї фізичної особи - чоловік
(дружина), а також батьки (усиновителі),
опікуни (піклувальники), брати, сестри, діти
та їхні чоловіки (дружини);
фізична особа та члени її сім'ї і юридична
особа, якщо ця фізична особа та/або члени її
сім'ї здійснюють контроль над юридичною
особою;»
-25- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Враховано редакційно 14
Додати частину першу статті 1
законопроекту новим пунктом такого змісту:
«відокремлений підрозділ надавача
фінансових та/або посередницьких послуг -
філія, представництво, та інший підрозділ
надавача фінансових та/або посередницьких
послуг, який розташований поза
місцезнаходженням такого надавача
фінансових та/або посередницьких послуг;» 7) відокремлений підрозділ надавача
фінансових послуг та/або посередника
(далі – відокремлений підрозділ) – філія,
представництво, інший підрозділ
надавача фінансових та/або супровідних
послуг, який розташований поза
місцезнаходженням такого надавача
фінансових послуг та/або посередника;
-26- Н.д. Гетманцев Д. О. (р.к. №20), Н.д.
Іванчук А. В. (р.к. №294), Н.д. Рєпіна Е. А.
(р.к. №77), Н.д. Аллахвердієва І. В. (р.к.
№112), Н.д. Кінзбурська В. О. (р.к. №372)Враховано 15 6) власник істотної участі - юридична або
фізична особа, яка набула істотну участь у
фінансовій установі, або збільшила її таким
чином, що така особа прямо та/або
опосередковано, самостійно чи спільно з
іншими особами стала володіти 10 і більше Пункт 6 статті 1 законопроекту викласти в
такій редакції:8) власник істотної участі - юридична
або фізична особа, яка набула істотну участь
у надавачі фінансових послуг;
8№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
"8) власник істотної участі - юридична або
фізична особа, яка набула істотну участь у
надавачі фінансових послуг;"
-27- Н.д. Дубінський О. А. (р.к. №300) Враховано
Пункт 6 частини першої статті 1 викласти
в такій редакції:
«6) власник істотної участі - юридична
особа або фізична особа, яка набула істотної
участі у фінансовій установі.»
-28- Н.д. Петруняк Є. В. (р.к. №87) Відхилено
у пункті 6 частини 1 статті 1 слова «правом
голосу акцій (паїв, часток)» замінити словами
«правом голосу за акціями (паями,
часткою)»;
-29- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Відхилено
Пункт 6 частини першої статті 1
законопроекту викласти в такій редакції:
«6) істотний власник – особа, яка прямо
та/або опосередковано, самостійно чи спільно
з іншими особами є власником 10 і більше
відсотків статутного (складеного, пайового)
капіталу юридичної особи чи прав голосу
акцій (паїв, часток) у статутному (складеному,
пайовому) капіталі такої юридичної особи
та/або незалежно від формального права
власності справляє значний вплив та/або
здійснює контроль над управлінням або
діяльністю такої юридичної особи. Особа
визнається істотним власником незалежно від
того, чи здійснює така особа контроль
прямого істотного власника або контроль
будь-якої іншої особи в ланцюгу власності
(значного впливу, контролю) юридичної
особи;»
-30- Н.д. Заблоцький М. Б. (р.к. №79), Н.д.
Леонов О. О. (р.к. №336)Враховано редакційно
У пункті 6 частини першої статті 1 слова
"та/ або здійснювати контроль" виключити;відсотками статутного (складеного, пайового)
капіталу такої фінансової установи чи правом
голосу акцій (паїв, часток) у статутному
(складеному, пайовому) капіталі такої
фінансової установи та/або незалежно від
формального володіння стала справляти
значний вплив та/ або здійснювати контроль
над управлінням або діяльністю такої
фінансової установи;
-31- Н.д. Железняк Я. І. (р.к. №212) Враховано частково
9№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
У підпункті 6 частини першої статті 1 після
слів "самостійно чи спільно з іншими"
доповнити словом "пов’язаними" та
виключити слова "пайового", "паїв" та
"пайовому".
-32- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Відхилено 16
Додати частину першу статті 1
законопроекту новим пунктом такого змісту:
«власник інформації – особа, стосовно
якої можна однозначно визначити
інформацію;»
-33- Н.д. Гетманцев Д. О. (р.к. №20), Н.д.
Іванчук А. В. (р.к. №294), Н.д. Рєпіна Е. А.
(р.к. №77), Н.д. Аллахвердієва І. В. (р.к.
№112), Н.д. Кінзбурська В. О. (р.к. №372)Враховано
Пункт 7 частини першої статті 1
законопроекту викласти в такій редакції:
"6) видача ліцензії - надання права на
здійснення діяльності з надання фінансових
послуг (певного виду фінансових послуг) на
підставі відповідного рішення Регулятора та
внесення відповідного запису про надавача
фінансових послуг до Реєстру;
-34- Н.д. Дубінський О. А. (р.к. №300) Відхилено
У пункті 7 частини першої статті 1 слова
«на здійснення діяльності» замінити словами
«здійснювати діяльність».
-35- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Враховано редакційно
Пункт 7 частини першої статті 1
законопроекту викласти в такій редакції:
«7) видача ліцензії – прийняття
Регулятором рішення про надання права
надавача фінансових послуг на здійснення
діяльності з надання певного виду
фінансових послуг та внесення
відповідного запису до Реєстру;»
-36- Н.д. Дирдін М. Є. (р.к. №333) Враховано частково17 7) видача ліцензії - внесення Регулятором
до Реєстру запису про право надавача
фінансових послуг на здійснення діяльності з
надання фінансових послуг;
Пункт 7 частини першої статті 1
Законопроекту викласти у такій редакції: 6) видача ліцензії - надання права на
здійснення діяльності з надання фінансових
послуг (певного виду фінансових послуг) на
підставі відповідного рішення Регулятора та
внесення відповідного запису про надавача
фінансових послуг до Реєстру;
10№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
«7) видача ліцензії - надання Регулятором,
на підставі рішення Регулятора про видачу
ліцензії, права на здійснення діяльності з
надання фінансових послуг (відповідно до
видів фінансових послуг, зазначених у
рішенні Регулятора), про що Регулятором, у
встановлений законом строк, робиться запис у
Реєстрі;».
-37- Н.д. Железняк Я. І. (р.к. №212) Враховано редакційно
Підпункт 7 частини першої статті 1
викласти в редакції:
"7) видача ліцензії - надання надавачу
фінансових послуг права на здійснення
діяльності з надання фінансових послуг,
зазначеної у ліцензії, на підставі рішення
Регулятора про видачу ліцензії із внесенням
Регулятором запису про видачу ліцензії до
Реєстру у встановлені законом строки".
-38- Н.д. Рєпіна Е. А. (р.к. №77) Відхилено 18
Додати частину першу статті 1
законопроекту новим пунктом такого змісту:
«фінансовий вклад (фінансовий
депозит) - вид правових відносин, за якими
одна сторона (особа, яка надає фінансову
послугу) в інтересах іншої сторони (особи, яка
отримує фінансову послугу) залучає кошти
особи, яка отримує фінансову послугу, в
готівковій або у безготівковій формі, у валюті
України або в іноземній валюті на договірних
засадах на визначений строк або без
зазначення такого строку (до запитання) і
підлягають виплаті особі, яка отримує
фінансову послугу, а також доходу у формі
процентів або іншій формі, відповідно до
законодавства України та умов договору;»
-39- Н.д. Дубінський О. А. (р.к. №300) Відхилено 19 8) державне регулювання діяльності з
надання фінансових та супровідних послуг
(далі - державне регулювання) - здійснення
державою, з метою захисту прав та законних
інтересів клієнтів, заходів щодо створення та Пункт 8 частини першої статті 1 викласти
в такій редакції:
«8) державне регулювання діяльності з
надання фінансових та посередницьких 9) державне регулювання діяльності з
надання фінансових та супровідних
послуг (далі - державне регулювання) -
здійснення державою з метою захисту прав і
законних інтересів клієнтів заходів щодо
11№ Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції та поправки до проекту Висновки, обґрунтування Законопроект, запропонований головним
комітетом в остаточній редакції
послуг (далі - державне регулювання) –
сукупність заходів із встановлення правил та
процедур щодо здійснення діяльності з
надання фінансових та посередницьких